銀行業(yè)反洗錢資格培訓(xùn)考試題庫(kù)

1、精品文檔2018銀行業(yè)反洗錢資格考試題庫(kù)一、判斷題1、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié) 果。 （對(duì)）2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、 地域、業(yè)務(wù)（含金融 ?產(chǎn)品、金融服務(wù)）、 行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。 （對(duì)）3、反洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié) 合。 （錯(cuò)）4、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣 1 萬(wàn)元或者外幣等值 1000美元以上的一 次性金融業(yè)務(wù)， 需登記客戶身份基本信息， 若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致 的，登記客戶的經(jīng)常居住地。 （對(duì)）5、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以

2、免發(fā)生類似情況。（錯(cuò)）5、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報(bào) 告？（錯(cuò)）6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款 賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶 身份資料。（對(duì)）7、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相 關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部， 并由總部報(bào)告國(guó)家公安部、 國(guó)家安全部， 同時(shí)抄 報(bào)中國(guó)人民銀行。 （錯(cuò)）8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以 對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)）9、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 適

3、用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi) 依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策 性銀行。（對(duì)）10、 當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首 先采取上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。（錯(cuò)）11、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。（對(duì)）12、 金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但 經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的客戶除外。（錯(cuò)）13、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。（對(duì)）14、 金融機(jī)構(gòu)違反保密

4、規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員， 情節(jié)嚴(yán)重的處十 萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)人、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人處一萬(wàn)元以罰 款？（錯(cuò)）15、 在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重新識(shí)別客戶身份。（錯(cuò)）16、 金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告， 但金融機(jī)構(gòu)有 證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、 審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將 此情形認(rèn)定為違規(guī)。（錯(cuò)）17、反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)， 并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章？ （對(duì)）18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款 賬戶，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶

5、身份資料？（對(duì)）19、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。（對(duì)）20、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的 便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。 （錯(cuò)）二、單選題1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)， 如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、 匯款人賬號(hào)和 （ ） 缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。 （B）A、匯款人工作單位B匯款人住所C匯款行地址D匯款人身份證明文件2、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 規(guī)定， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交 易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者

6、由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以 電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒(méi)有總部或者無(wú)法通 過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的， 其報(bào)告方 式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、103、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)， 單筆或累計(jì)等值 2000美元以上的匯入款， 應(yīng)審查（ ）（ D）A外匯申報(bào)單B提取外幣現(xiàn)鈔備案表C外匯業(yè)務(wù)審批表D涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）4對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值 1 萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和 經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（ B ）A, 外匯申報(bào)單；B, 提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,

7、外匯業(yè)務(wù)審批表；D, 涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）5、下列屬于大額交易的是 （ A）A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款B當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元C自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì) 45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬 6 、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（ B ）A. 確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)B. 有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C. 保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制A. 避免受到監(jiān)管處罰7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問(wèn)題時(shí),應(yīng)及時(shí)向（D）報(bào)告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。A.監(jiān)管部門B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層8、 中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易

8、報(bào)告。、A、反洗錢局B. 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C保衛(wèi)局D分支機(jī)構(gòu)9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道,特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用 新營(yíng)銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前,進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,按照（ A ）原則建 立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A. 風(fēng)險(xiǎn)可控B. 風(fēng)險(xiǎn)平均C. 效率優(yōu)先D. 合法合規(guī)10、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施， 表述不正確的是 ( C ) 。A. 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的 有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B. 采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之 相應(yīng)的身份識(shí)別

9、措施C. 對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份 進(jìn)行重新識(shí)別D. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施11、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)， 定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基 本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每( C )進(jìn)行一次審核。A、一月B三月C半年D 年12、下列說(shuō)法正確的是 ( A ) 。A. 客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程B客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢專門的法律規(guī)定中C客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成D客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始13 當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控

10、制的資產(chǎn)， 應(yīng)當(dāng)立即采取( D )措施。A.向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)B.上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)D.凍結(jié)14、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（B ）A、匯款人姓名或者名稱B資金匯出地名稱C匯款人身份證D匯款人住所 15、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告， 致使洗錢后果發(fā) 生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)管理人員和其他 直接責(zé)任人員處（ B ）罰款。A 1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B. 5 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下A、20 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下A、50 萬(wàn)元以上 500 萬(wàn)元以下16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接

11、收、 分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。A客戶身份識(shí)別B交易記錄保存C、大額交易D、可疑交易17、如果客戶、 客戶的實(shí)際控制人、 交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融 機(jī)構(gòu)來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)） ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先 （ B ）A. 采取交易限制措施B. 盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施C. 中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D. 提交可疑交易報(bào)告19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A ）的批 準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層E、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)18、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人 民幣

12、交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、 現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融 機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5 萬(wàn)； 5000B、10萬(wàn)；1 萬(wàn)C、5萬(wàn)；1 萬(wàn)D、50萬(wàn)；5 萬(wàn)19金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十 六條規(guī)定了（ A ）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。A5B7C8D10 20、以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（ D）。A. 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn) 用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B. 中國(guó)人民

13、銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查C. 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密， 不得違反規(guī)定對(duì)外提供D. 中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰三、多選題1、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性 金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣 1 萬(wàn)元以上或者外幣等值 1000美元以上的，進(jìn) 行客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)包括（ ABCD）。A. 了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B. 核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C. 登記客戶身份基本信息D. 留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件2、洗錢類型分析報(bào)告

14、應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于（ACD ）。A. 全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)情況B. 本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計(jì)情況C. 突出或值得關(guān)注的可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向D. 可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況4、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的是（ACDA. 客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開 立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告B. 客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告（注：應(yīng)由收單行報(bào)告）C. 客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào) 告D. 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額 交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。5、從賬戶開立和資

15、金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能 性較大？（ ABCA. 客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn) ATM機(jī)具向某敏感地區(qū) 賬戶存現(xiàn)B. 客戶個(gè)人賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯 入，并立即通過(guò)ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額C. 客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親 友賬戶轉(zhuǎn)賬D. 客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”6為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立 業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的（AD）。ABD、AB ABCDgA. 合法有

16、效的授權(quán)委托書B. 代理人的資質(zhì)證明C. 合法有效的合同書D. 授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件7、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平 均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至 2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商 貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工 程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（B C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易 標(biāo)準(zhǔn)。B、法

17、人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的 匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強(qiáng)的匯款。C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有 異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn) 金且情形可疑。8、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABCA、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的 自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告E、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī) 定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料

18、，以備檢查組 現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要簽字確認(rèn)9、我國(guó)的A商業(yè)銀行在B國(guó)的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報(bào)道，稱其為毒品犯罪分 子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在了解到媒體報(bào)道后，A商業(yè)銀行的反洗錢部門應(yīng)當(dāng)同時(shí)向下列哪些部門和機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況，并釆取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止事態(tài)惡化。（ABC） ABCD、BCD昔A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.中國(guó)人民銀行D.公安機(jī)關(guān)10、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合（ AD ）條件的現(xiàn)金匯款、 現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C

19、.交易金額單筆外幣等值10000美元以上D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）A. 客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大 額交易和可疑交易報(bào)告制度B. 反洗錢考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度C. 反洗錢培訓(xùn)宣傳制度D. 配合反洗錢調(diào)查和保密制度12、為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括 （ABCD ） 0A. 客戶的住所地或者工作單位地址B. 客戶的聯(lián)系方式C. 客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D. 客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限13、 金融機(jī)構(gòu)的

20、一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪些措施（CD ED是錯(cuò)的A. 將該客戶視為正?？蛻鬊. 電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的預(yù)警，并 保存電話記錄C. 將該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高D. 持續(xù)對(duì)該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時(shí)報(bào)告14、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。 張某告知柜員小劉王某因上班沒(méi)有時(shí)間親自到柜臺(tái)開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對(duì)王某的身份證進(jìn)行核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并根據(jù)張某填寫的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)表內(nèi)容，

21、在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王 某的身份基本本行恐怖融資名單庫(kù)進(jìn)行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉 為王某開立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。請(qǐng)問(wèn)小劉為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的流程 中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢（ABD） ACD ABCD ABC錯(cuò)A. 未核對(duì)代理人張某的身份證B. 未登記代理人張某的身份基本信息C. 未留存代理人張某的身份證復(fù)印件D. 未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ AD ）。A. 關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B. 反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料C. 記載客戶身份信息、資料的各種記錄D. 有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況

22、的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 和其他資料16、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù) 關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括 （ABCD ）A. 客戶的名稱B. 客戶的住所C. 客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D. 客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼17、 張某分別在某金融集團(tuán)旗下的 A銀行開立了信用卡賬戶和儲(chǔ)蓄賬戶，B信托 公司開立信托賬戶，C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保了意外傷害險(xiǎn)。該金融集團(tuán)是（ ADA. 三家子公司經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將該客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分別評(píng)定為高、中、低B. 該集團(tuán)在對(duì)三家子公司進(jìn)行審計(jì)時(shí)認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原則，它們應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C. A銀行在為客戶開立信

23、用卡賬戶時(shí)，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高級(jí)；在為客 戶開立儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低級(jí)D. 該集團(tuán)在對(duì)A銀行進(jìn)行審計(jì)時(shí)認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原 則，A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別18、為境外對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立 業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下身份識(shí)別措施（ ABCD ）。A. 核對(duì)并留存經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B. 登記經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C. 登記對(duì)公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人D. 登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限19、我國(guó)關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ ABCD）E 等法律和 部門規(guī)章中。A. 反洗錢法B. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D. 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法E. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法20、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的， 處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員， 處一萬(wàn)元以上 五萬(wàn)元以下罰款。（ ABCD ）A