結(jié)構(gòu)化信托合同樣本

1、信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；信托公司因違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托文件合同編號(hào)：信托有限公司 CORPORATION 客戶風(fēng)險(xiǎn)適合性調(diào)查問(wèn)卷（.第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃）尊敬的投資者：請(qǐng)認(rèn)真填寫(xiě)本調(diào)查問(wèn)卷，并在您認(rèn)可的選項(xiàng)上打“”。一、 財(cái)務(wù)狀況1. 您的家庭是否有穩(wěn)定的收入來(lái)源？ 是 否2. 您的家庭是否有自住性房產(chǎn)？ 是 否3. 您家庭年收入為： 5-10萬(wàn) 10-20萬(wàn)20-30

2、萬(wàn) 30萬(wàn)以上4. 您家庭金融資產(chǎn)凈值為： 0-100萬(wàn)元 100萬(wàn)元以上二、 風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估1. 您是否有固定收益類產(chǎn)品的投資經(jīng)歷？ 是 否2. 您是否有銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資經(jīng)歷？ 是 否3. 您是否有證券產(chǎn)品或信托產(chǎn)品的投資經(jīng)歷？ 是 否4. 您是否有股票或基金類產(chǎn)品的投資經(jīng)歷？ 是 否三、 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估一般而言，潛在收益越大，投資風(fēng)險(xiǎn)越高。假定您有100萬(wàn)元用于投資，您選擇哪類產(chǎn)品投資？本金有保證，收益率低于3%的產(chǎn)品最好情況收益率7%，最差情況損失10%的產(chǎn)品既可能獲取20%以上的收益，也可能有20%以上的虧損四、 對(duì)本信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力評(píng)估1、本信托產(chǎn)品的資金運(yùn)用方式為：受托人根據(jù)

3、信托文件的規(guī)定作為有限合伙人與上海諾晟投資管理有限公司作為普通合伙人共同出資設(shè)立合伙企業(yè)，通過(guò)合伙企業(yè)進(jìn)行證券市場(chǎng)投資。您是否了解？ 了解 不了解2、對(duì)本信托產(chǎn)品采取了結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)，優(yōu)先受益人資金與一般受益人資金比例不高于2：1，一般受益人需要以其出資為限來(lái)保證優(yōu)先受益人的本金和年【】%的收益，一般受益人的資金有較大的可能出現(xiàn)較大的損失。您是否了解？ 了解 不了解3、本信托計(jì)劃設(shè)置了警戒線和止損線，分別為信托單位凈值達(dá)到0.90和0.85時(shí)，但本信托計(jì)劃并不保證投資者的本金不受損失，不保證優(yōu)先受益人的本金不受損失，也不保證優(yōu)先受益人的收益。信托單位凈值達(dá)到或低于止損線時(shí)，一般受益人的認(rèn)購(gòu)資金可能

4、發(fā)生重大損失甚至全部損失。 您是否了解？ 了解 不了解4、本信托計(jì)劃中，受托人作為有限合伙人與上海諾晟投資管理有限公司作為普通合伙人共同出資設(shè)立合伙企業(yè)，通過(guò)合伙企業(yè)進(jìn)行證券市場(chǎng)投資，合伙企業(yè)聘請(qǐng)【】投資管理有限公司擔(dān)任投資顧問(wèn)。您是否了解？ 了解 不了解五、推介記錄客戶意見(jiàn)：本人/本機(jī)構(gòu)保證填寫(xiě)的信息資料的真實(shí)性，并自愿購(gòu)買。 客戶簽署確認(rèn)： 年 月 日第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)第一部分 風(fēng)險(xiǎn)申明尊敬的投資者：感謝您加入第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃。在您簽署本風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)和信托合同前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托合同、第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)及本風(fēng)險(xiǎn)申明

5、書(shū)（以下統(tǒng)稱“信托文件”）的具體內(nèi)容。本信托計(jì)劃投資運(yùn)作過(guò)程中存在諸多風(fēng)險(xiǎn)（具體請(qǐng)閱讀信托合同的風(fēng)險(xiǎn)揭示條款），信托計(jì)劃僅適合于具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的合格投資者。投資者對(duì)此應(yīng)有充分的理解和認(rèn)識(shí)，并愿意承受信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。有限公司作為第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃的受托人特別提示：一、信托計(jì)劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，適合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者。二、投資者應(yīng)當(dāng)以自己合法所有的資金認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計(jì)劃。三、受托人依據(jù)信托文件管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人因違背信托文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成

6、信托財(cái)產(chǎn)損失的，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。四、本信托計(jì)劃中的全體委托人（包括您）一致同意受托人作為有限合伙人與上海諾晟投資管理有限公司作為普通合伙人共同出資設(shè)立合伙企業(yè)，通過(guò)合伙企業(yè)進(jìn)行證券市場(chǎng)投資，合伙企業(yè)聘請(qǐng)重慶中昊投資有限公司擔(dān)任投資顧問(wèn)。五、委托人在本風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)上簽字，即表明已認(rèn)真閱讀并理解所有的信托文件，同意受信托文件的約束，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。第二部分 認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）條款一、投資者基本信息個(gè)人投資者填寫(xiě)姓名： 證件名稱：身份證 護(hù)照 軍官證 其他證件號(hào)碼：通訊地址： 郵政編碼：聯(lián)系電話： 傳真： 手機(jī)：機(jī)構(gòu)投資者填寫(xiě)名稱： 法定代表人或負(fù)責(zé)人：營(yíng)

7、業(yè)執(zhí)照號(hào)碼： 組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)碼：通訊地址： 郵政編碼：聯(lián)系電話： 傳真： 手機(jī)：二、認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）情況認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）資金：人民幣 萬(wàn)元整（小寫(xiě)金額￥ ）（不含認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）費(fèi)用）認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位種類：A款/優(yōu)先信托單位B款/一般信托單位（定向發(fā)行）三、信托利益分配賬戶投資者指定以下賬戶用于接受受托人分配的信托利益：賬戶名： 賬 號(hào)： 開(kāi)戶行： 四、信托計(jì)劃募集資金專用銀行賬戶賬戶名： 有限公司 賬 號(hào)： 開(kāi)戶行： 本風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)一式二份，委托人和受托人各持一份。委托人簽署本風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)即表明其對(duì)信托合同的承認(rèn)和接受，委托人作為信托合同當(dāng)事人并不以在信托合同上書(shū)面簽章為必要條件。委托人：個(gè)人投資者（

8、簽字）機(jī)構(gòu)投資者（公章） 法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人（簽字或蓋章）受托人：有限公司（公章）法定代表人或授權(quán)代理人（簽字或蓋章）日期：年 月 日簽署地址：5信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；信托公司因違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托合同有限公司 CORPORATION目 錄一、重要提示7二、定義和解釋7三、信托目的9四、信托計(jì)劃類型9五、信托計(jì)劃規(guī)模9六、信托計(jì)劃期限9七、信托計(jì)劃的推介和成立9八

9、、信托受益權(quán)種類9九、信托單位的認(rèn)購(gòu)9十、信托單位的申購(gòu)10十一、信托單位的贖回11十二、信托財(cái)產(chǎn)的投資管理11十三、信托財(cái)產(chǎn)的管理方式13十四、信托財(cái)產(chǎn)的保管13十五、信托財(cái)產(chǎn)的估值13十六、信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用14十七、信托利益的計(jì)算和分配15十八、信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓和繼承15十九、委托人與受益人的權(quán)利義務(wù)15二十、受托人的權(quán)利義務(wù)16二十一、風(fēng)險(xiǎn)揭示與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)16二十二、受益人大會(huì)18二十三、新受托人的選任19二十四、信托計(jì)劃的終止與清算20二十五、信息披露20二十六、違約責(zé)任21二十七、信托文件的組成和效力21二十八、法律適用與糾紛解決21二十九、通知和送達(dá)21三十、關(guān)聯(lián)交易特別提示條款2

10、2一、重要提示投資者與受托人根據(jù)中華人民共和國(guó)信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法以及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，經(jīng)協(xié)商一致訂立第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托合同，加入“第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃”。信托合同是規(guī)定信托當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本信托相關(guān)的涉及信托當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以信托合同為準(zhǔn)。投資者成功認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位后即成為信托計(jì)劃的受益人，其簽署風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)的行為本身即表明其對(duì)信托合同的承認(rèn)和接受，投資者作為信托合同當(dāng)事人并不以在信托合同上書(shū)面簽章為必要條件。信托合同當(dāng)事人按照信托合同及法律法規(guī)規(guī)定

11、享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。本信托計(jì)劃由受托人按照中華人民共和國(guó)信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法等法律法規(guī)以及信托合同的規(guī)定設(shè)立。受托人將恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但并不保證信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，不承諾保本和最低收益。受托人作為有限合伙人與上海諾晟投資管理有限公司作為普通合伙人共同出資設(shè)立合伙企業(yè)，信托計(jì)劃通過(guò)合伙企業(yè)進(jìn)行證券市場(chǎng)投資。證券投資具有較高風(fēng)險(xiǎn)，適合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者。二、定義和解釋（一）定義在信托文件中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語(yǔ)具有以下含義：1、本信托或信托計(jì)劃：指全體委托人共同根據(jù)本合同設(shè)立的第號(hào)權(quán)

12、益投資集合資金信托計(jì)劃。2、本合同或信托合同：指第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托合同及對(duì)該合同的任何有效修訂和補(bǔ)充。3、風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)：指第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)。4、信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)：指第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)及對(duì)該信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的任何有效修訂和補(bǔ)充。5、信托文件：指信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、信托合同、風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)的總稱。6、個(gè)人投資者：指具有完全民事行為能力的自然人。7、機(jī)構(gòu)投資者：指依法成立的法人或其他組織。8、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的總稱。9、合格投資者：指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的投資者：（1）認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）資金不少于人民幣100萬(wàn)元的

13、個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者；（2）個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位時(shí)超過(guò)人民幣100萬(wàn)，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的個(gè)人投資者；（3）個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)人民幣20萬(wàn)元或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)人民幣30萬(wàn)元，且能提供相關(guān)收入證明的個(gè)人投資者。10、受托人或：指有限公司。11、委托人：指認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位的投資者。12、受益人：指持有信托單位的投資者，與委托人為同一人。13、認(rèn)購(gòu)資金：指委托人因認(rèn)購(gòu)信托單位而交付給受托人的資金，不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。14、申購(gòu)資金：指委托人因申購(gòu)信托單位而交付給受托人的資金，不含申購(gòu)費(fèi)用。15、信托資金：指信托計(jì)劃項(xiàng)下的貨幣資金。

14、16、信托財(cái)產(chǎn)：指信托資金及受托人對(duì)信托資金管理、運(yùn)用、處分所取得的財(cái)產(chǎn)及損益的總和。17、信托利益：指受益人因持有信托受益權(quán)而取得的受托人分配的信托財(cái)產(chǎn)。18、信托利益分配賬戶：指受益人指定的用于接收受托人分配信托利益的銀行賬戶。19、保管人或保管銀行：指【 】。20、保管協(xié)議：指受托人與保管人簽訂的第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃保管協(xié)議及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充。21、合伙企業(yè)：指受托人管理的第號(hào)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃作為有限合伙人與上海諾晟投資管理有限公司作為普通合伙人共同設(shè)立的【合伙企業(yè)名稱】（有限合伙）（以工商登記名稱為準(zhǔn)）。22、有限合伙人：指受托人管理的第號(hào)權(quán)益投資集合資金信

15、托計(jì)劃。23、普通合伙人/執(zhí)行事務(wù)合伙人：指上海諾晟投資管理有限公司。24、合伙人：指有限合伙人和普通合伙人的總稱。25、合伙協(xié)議：指【合伙企業(yè)名稱】（有限合伙）合伙協(xié)議以及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂或補(bǔ)充。26、投資顧問(wèn)：指【】投資管理有限公司。27、投資顧問(wèn)合同：指合伙企業(yè)與投資顧問(wèn)簽署的投資顧問(wèn)合同以及對(duì)該合同的任何有效修訂或補(bǔ)充。28、信托專用銀行賬戶：指受托人在保管人處為信托計(jì)劃開(kāi)立的專用銀行賬戶。29、信托受益權(quán)：指受益人在信托計(jì)劃中享有的權(quán)利，包括但不限于取得受托人分配信托利益的權(quán)利。信托計(jì)劃項(xiàng)下信托受益權(quán)區(qū)分為優(yōu)先受益權(quán)和一般受益權(quán)。30、信托單位：指信托受益權(quán)的份額化表現(xiàn)形式，每

16、份信托單位面值為1元。信托計(jì)劃項(xiàng)下信托單位區(qū)分為優(yōu)先信托單位和一般信托單位。 31、信托單位總份數(shù)：指信托計(jì)劃項(xiàng)下信托單位的總數(shù)。32、優(yōu)先信托單位總份數(shù)：指信托計(jì)劃項(xiàng)下優(yōu)先信托單位的總數(shù)。33、一般信托單位總份數(shù)：指信托計(jì)劃項(xiàng)下一般信托單位的總數(shù)。34、信托財(cái)產(chǎn)總值：指信托計(jì)劃項(xiàng)下的各類財(cái)產(chǎn)按信托文件規(guī)定的估值方法計(jì)算的價(jià)值之和。35、信托財(cái)產(chǎn)凈值：指信托財(cái)產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。36、信托單位凈值：指信托財(cái)產(chǎn)凈值與信托單位總份數(shù)之比，計(jì)算結(jié)果精確到小數(shù)點(diǎn)后萬(wàn)分位（精確到0.0001）。37、合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)：指合伙人對(duì)合伙企業(yè)的出資以及合伙企業(yè)進(jìn)行證券市場(chǎng)投資所取得的財(cái)產(chǎn)及損益的總和。38、合

17、伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)總值：指合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)按信托文件規(guī)定的估值方法計(jì)算的價(jià)值之和。39、合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)凈值：指合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。40、估值日/估值基準(zhǔn)日：指保管人復(fù)核受托人計(jì)算的信托單位凈值的日期，如信托計(jì)劃成立日為T(mén)日，則估值日為每月的T日（如遇節(jié)假日則為該日之后第一個(gè)交易日）及信托終止日。41、認(rèn)購(gòu)：指在信托計(jì)劃推介期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買信托單位的行為。42、申購(gòu)：指信托計(jì)劃成立后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買信托單位的行為。43、贖回：指信托計(jì)劃成立后，受益人申請(qǐng)受托人購(gòu)回其持有的信托單位的行為。44、不可抗力：指信托文件當(dāng)事方不能合理控制、不可預(yù)見(jiàn)或即使預(yù)見(jiàn)亦無(wú)法避免的事件，該事件妨礙、影響或延誤任

18、何一方根據(jù)信托文件履行其全部或部分義務(wù)。該事件包括但不限于政府行為、地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、瘟疫、其他天災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、政變、騷亂、罷工或其他類似事件，以及新法規(guī)或國(guó)家政策頒布或?qū)υㄒ?guī)或國(guó)家政策的修改或法規(guī)解釋等因素。45、工作日：指中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)正常營(yíng)業(yè)日。46、交易日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常營(yíng)業(yè)日。47、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)章、司法解釋及監(jiān)管部門(mén)的決定、通知等。48、中國(guó)：指中華人民共和國(guó)，在本合同中，不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。（二）解釋除上下文另有規(guī)定外，本合同所使用的有關(guān)“本合同的”、“本合同中”、

19、“本合同內(nèi)”、“本合同項(xiàng)下”，以及其他具有類似含義的詞語(yǔ)，是指包括本合同全部組成部分的合同整體，而不是指本合同的任何特定部分或條款。本合同各條款的標(biāo)題僅為行文方便而設(shè)，不得被視為等同于該條款所包括的全部?jī)?nèi)容，或被用來(lái)解釋該等條款或本合同。三、信托目的委托人認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位加入信托計(jì)劃，由受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定作為有限合伙人與普通合伙人共同出資設(shè)立合伙企業(yè)，通過(guò)合伙企業(yè)進(jìn)行證券市場(chǎng)投資，謀求信托財(cái)產(chǎn)的增值。四、信托計(jì)劃類型指定用途證券投資集合資金信托計(jì)劃。五、信托計(jì)劃規(guī)模信托計(jì)劃成立時(shí)的信托單位總份數(shù)不低于3000萬(wàn)份，其中優(yōu)先信托單位總份數(shù)不低于2000萬(wàn)份，一般信托單位總份數(shù)不低于10

20、00萬(wàn)份。受托人有權(quán)調(diào)整信托計(jì)劃成立時(shí)的規(guī)模，但優(yōu)先信托單位總份數(shù)與一般信托單位總份數(shù)的比例不得高于2:1。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，信托計(jì)劃項(xiàng)下認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）資金不滿300萬(wàn)元的個(gè)人投資者人數(shù)不超過(guò)50人，機(jī)構(gòu)投資者和認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）資金300萬(wàn)元以上的個(gè)人投資者數(shù)量不受限制。受托人有權(quán)以“時(shí)間優(yōu)先、金額優(yōu)先”的原則確定認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位的投資者。六、信托計(jì)劃期限信托計(jì)劃存續(xù)期限為1年。出現(xiàn)第二十四條第（一）款規(guī)定的信托目的已實(shí)現(xiàn)或無(wú)法實(shí)現(xiàn)等情形的，信托計(jì)劃提前終止。信托期限屆滿，信托財(cái)產(chǎn)未全部變現(xiàn)的，信托計(jì)劃延期至信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)之日止。七、信托計(jì)劃的推介和成立1、信托計(jì)劃的推介期為 年 月 日至

21、 年 月 日，受托人有權(quán)根據(jù)認(rèn)購(gòu)情況提前結(jié)束或延長(zhǎng)推介期。受托人提前結(jié)束或延長(zhǎng)推介期的，應(yīng)在其網(wǎng)站和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公告。2、受托人有權(quán)提前或推遲信托計(jì)劃的成立，信托計(jì)劃成立日以受托人公告為準(zhǔn)。3、如信托計(jì)劃不成立，受托人于推介期結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)將投資者交付的認(rèn)購(gòu)資金連同交付日至退還日期間的利息（按中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期活期存款利率計(jì)算）退還給投資者。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費(fèi)用，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。八、信托受益權(quán)種類信托計(jì)劃項(xiàng)下信托受益權(quán)區(qū)分為優(yōu)先受益權(quán)和一般受益權(quán)。優(yōu)先受益權(quán)和一般受益權(quán)以信托單位形式進(jìn)行計(jì)量。信托單位是優(yōu)先受益權(quán)和一般受益權(quán)的份額化表現(xiàn)形式。投資者認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位取得信托受

22、益權(quán)。持有優(yōu)先信托單位的受益人為優(yōu)先受益人，持有一般信托單位的受益人為一般受益人。九、信托單位的認(rèn)購(gòu)（一）信托單位的認(rèn)購(gòu)條件1、認(rèn)購(gòu)資格合格投資者可以認(rèn)購(gòu)信托單位。一般信托單位由受托人向特定投資者定向發(fā)行。2、認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份信托單位認(rèn)購(gòu)價(jià)格1元。3、認(rèn)購(gòu)金額單個(gè)投資者交付的認(rèn)購(gòu)資金不低于50萬(wàn)元，并可按10萬(wàn)元的整數(shù)倍增加。受托人有權(quán)調(diào)整最低認(rèn)購(gòu)金額。4、優(yōu)先信托單位認(rèn)購(gòu)的先決條件信托計(jì)劃推介期內(nèi)，受托人以投資者認(rèn)購(gòu)一般信托單位份數(shù)的兩倍為限接受投資者認(rèn)購(gòu)優(yōu)先信托單位的申請(qǐng)。（二）認(rèn)購(gòu)程序投資者認(rèn)購(gòu)信托單位，應(yīng)在推介期內(nèi)簽署并提供以下文件：1、風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)一式二份；2、資金劃入信托計(jì)劃專用銀行賬戶

23、或信托計(jì)劃資金募集專用銀行賬戶的入賬證明復(fù)印件一份；4、身份證明文件或營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件一份；5、信托利益分配賬戶復(fù)印件一份。投資者為個(gè)人投資者的，應(yīng)在上述文件中簽字；投資者為機(jī)構(gòu)投資者的，上述文件需加蓋公章并經(jīng)法定代表人或負(fù)責(zé)人簽字（或簽章），若授權(quán)他人簽字，須提供授權(quán)委托書(shū)。（三）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用本信托認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為0。（四）認(rèn)購(gòu)期利息的處理投資者將認(rèn)購(gòu)資金劃付至受托人開(kāi)立的信托計(jì)劃專用銀行賬戶或信托計(jì)劃資金募集專用銀行賬戶之日至信托計(jì)劃成立日期間的利息（以下簡(jiǎn)稱“認(rèn)購(gòu)期利息”），于信托計(jì)劃成立日歸入信托財(cái)產(chǎn)。投資者認(rèn)購(gòu)信托單位不成功的，受托人在確認(rèn)認(rèn)購(gòu)不成功之日起的十個(gè)工作日內(nèi)全額返還其

24、交付的認(rèn)購(gòu)資金及自認(rèn)購(gòu)資金劃付至信托計(jì)劃專用銀行賬戶或信托計(jì)劃資金募集專用銀行賬戶之日至返還之日期間的利息（按中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期活期存款利率計(jì)算）。（五）信托單位的認(rèn)購(gòu)份數(shù)認(rèn)購(gòu)份數(shù)認(rèn)購(gòu)資金認(rèn)購(gòu)價(jià)格（六）信托單位認(rèn)購(gòu)份數(shù)的確認(rèn)1、受托人根據(jù)投資者提交的認(rèn)購(gòu)文件、認(rèn)購(gòu)資金的到賬情況于信托計(jì)劃成立日確認(rèn)投資者成功認(rèn)購(gòu)的信托單位份數(shù)。2、受托人根據(jù)信托單位明細(xì)表制作信托單位認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書(shū)，并于信托計(jì)劃成立日起5個(gè)工作日內(nèi)向受益人寄送。3、信托單位明細(xì)表是記載受益人持有的信托單位份數(shù)變動(dòng)情況的清單。如信托單位認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書(shū)與信托單位明細(xì)表記載不一致的，受益人持有的信托單位份數(shù)以信托單位明細(xì)表為準(zhǔn)。十、信托單

25、位的申購(gòu)信托計(jì)劃期限內(nèi)，受托人不接受投資者申購(gòu)優(yōu)先信托單位和一般信托單位的申請(qǐng)。十一、信托單位的贖回信托計(jì)劃期限內(nèi)，受托人不接受受益人贖回優(yōu)先信托單位和一般信托單位的申請(qǐng)。十二、信托財(cái)產(chǎn)的投資管理（一）信托資金的運(yùn)用受托人作為有限合伙人與上海諾晟投資管理有限公司作為普通合伙人共同出資設(shè)立合伙企業(yè)，受托人以信托資金出資，出資金額為“信托單位總份數(shù)1元”。（二）合伙企業(yè)的管理1、普通合伙人為合伙企業(yè)的執(zhí)行事務(wù)合伙人，對(duì)外代表合伙企業(yè)執(zhí)行合伙事務(wù)。2、有限合伙人不執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)，不得對(duì)外代表合伙企業(yè)。有限合伙人有權(quán)監(jiān)督普通合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)，檢查其執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的情況。3、合伙人會(huì)議是合伙企業(yè)的

26、權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體合伙人組成。合伙人會(huì)議的職權(quán)包括：（1）決定合伙企業(yè)名稱的變更；（2）決定合伙企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍、主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的地點(diǎn)的變更；（3）處分合伙企業(yè)的不動(dòng)產(chǎn)；（4）轉(zhuǎn)讓或者處分合伙企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利；（5）聘任合伙人以外的人擔(dān)任合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理人員；（6）決定合伙協(xié)議的修改；（7）決定合伙企業(yè)利潤(rùn)分配方案；（8）決定合伙企業(yè)投資范圍和投資限制的變更；（9）聘請(qǐng)為合伙企業(yè)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的投資顧問(wèn)；（10）合伙協(xié)議及法律法規(guī)規(guī)定的其他須經(jīng)合伙人會(huì)議決定的事項(xiàng)。上述事項(xiàng)須經(jīng)全體合伙人一致同意方可通過(guò)。（三）合伙企業(yè)的利潤(rùn)分配和虧損分擔(dān)1、合伙企業(yè)的所有利潤(rùn)全部向有限合伙人分配。

27、2、合伙企業(yè)發(fā)生虧損的，由合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，合伙人根據(jù)實(shí)際出資比例分擔(dān)虧損；合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)不足以承擔(dān)的，有限合伙人僅以其出資額為限承擔(dān)責(zé)任，不足部分由普通合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。（四）合伙企業(yè)的投資范圍合伙企業(yè)除進(jìn)行證券市場(chǎng)投資外，不得進(jìn)行任何其他投資或經(jīng)營(yíng)其他業(yè)務(wù)。合伙企業(yè)進(jìn)行證券市場(chǎng)投資的投資范圍為：上海及深圳證券交易所上市交易的股票（含新股申購(gòu)）、封閉式證券投資基金、開(kāi)放式證券投資基金（含ETF、LOF）、可轉(zhuǎn)債申購(gòu)、國(guó)債逆回購(gòu)、債券、貨幣市場(chǎng)基金、銀行存款以及經(jīng)合伙人會(huì)議決議通過(guò)的其他投資品種。（五）合伙企業(yè)的投資限制1、不主動(dòng)投資ST、*ST股票，如被動(dòng)持有將在3個(gè)交易日內(nèi)賣出；2、按

28、購(gòu)買時(shí)市值計(jì)算投資于單只股票的投資額不得超過(guò)信托財(cái)產(chǎn)凈值的20%；3、按購(gòu)買時(shí)市值計(jì)算投資于單只證券投資基金的投資額不得超過(guò)信托財(cái)產(chǎn)凈值的50%；4、持有一家上市公司所發(fā)行的股票數(shù)量不得超過(guò)該上市公司總股本的5%；5、不得投資于投資顧問(wèn)及其關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券品種；6、法律法規(guī)規(guī)定的其他投資限制。（六）合伙企業(yè)的投資管理方式合伙企業(yè)為信托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作聘請(qǐng)投資顧問(wèn)，投資顧問(wèn)提供投資建議，合伙企業(yè)根據(jù)投資顧問(wèn)提供的投資建議進(jìn)行投資決策并下達(dá)交易指令，合伙企業(yè)與投資顧問(wèn)簽訂投資顧問(wèn)合同。執(zhí)行事務(wù)合伙人指定投資經(jīng)理具體負(fù)責(zé)審查投資顧問(wèn)提供的投資建議，進(jìn)行投資決策并下達(dá)交易指令。（七）受托人對(duì)合伙企業(yè)投資

29、的監(jiān)督受托人依據(jù)合伙協(xié)議對(duì)合伙企業(yè)的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，包括但不限于下述情形：1、如果受托人事后發(fā)現(xiàn)投資顧問(wèn)發(fā)出的投資建議無(wú)效但投資經(jīng)理已經(jīng)執(zhí)行了投資顧問(wèn)發(fā)出的投資建議的，受托人將監(jiān)督投資經(jīng)理發(fā)出對(duì)此行為進(jìn)行修正的交易指令。2、由于市場(chǎng)變化導(dǎo)致合伙企業(yè)的投資不符合合伙協(xié)議或法律法規(guī)的規(guī)定，受托人將監(jiān)督投資經(jīng)理發(fā)出交易指令使得上述投資符合合伙協(xié)議或法律法規(guī)規(guī)定。3、截至信托期限屆滿前第【5】個(gè)交易日止，合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)未全部變現(xiàn)的，受托人將監(jiān)督投資經(jīng)理發(fā)出交易指令變現(xiàn)全部合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)。4、信托計(jì)劃出現(xiàn)提前終止情形的，在該等情形發(fā)生后【5】個(gè)交易日內(nèi)合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)未全部變現(xiàn)的，受托人將監(jiān)督投資經(jīng)理發(fā)出交易

30、指令變現(xiàn)全部合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)。5、信托計(jì)劃期限屆滿時(shí)，合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)因證券停牌等原因未能全部變現(xiàn)的，在相關(guān)財(cái)產(chǎn)可變現(xiàn)之日起【5】個(gè)交易日內(nèi)合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)未全部變現(xiàn)的，受托人將監(jiān)督投資經(jīng)理發(fā)出交易指令變現(xiàn)全部合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)。6、信托單位凈值觸及或低于警戒線的，受托人將監(jiān)督投資經(jīng)理不得再接受投資顧問(wèn)提供的投資建議；信托單位凈值連續(xù)三個(gè)交易日觸及或低于警戒線的，受托人將監(jiān)督投資經(jīng)理將合伙企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例降低至【 %】；信托單位凈值觸及或低于止損線的，受托人將監(jiān)督投資經(jīng)理變現(xiàn)全部合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)。信托合同中，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)包括合伙企業(yè)投資的全部股票、除債券型和貨幣市場(chǎng)基金以外的其他基金和可轉(zhuǎn)債。（八）警戒線和止損線

31、1、為保護(hù)全體受益人特別是優(yōu)先受益人的資金安全，受托人每日計(jì)算信托單位凈值，除估值日信托單位凈值需保管銀行復(fù)核外，每日計(jì)算信托單位凈值無(wú)需保管銀行復(fù)核。2、本信托信托單位凈值的警戒線、止損線和追加線如下：警戒線0.90元止損線0.85元追加線1.00元3、信托期限內(nèi)，T+1日計(jì)算的T日信托單位凈值高于警戒線的，合伙企業(yè)的投資運(yùn)作正常運(yùn)行。經(jīng)受托人審核確認(rèn)，一般受益人有權(quán)于信托單位凈值高于警戒線的任一工作日，向信托財(cái)產(chǎn)追加資金。4、信托期限內(nèi)，T+1日計(jì)算的T日信托單位凈值觸及或低于警戒線但高于止損線的，受托人應(yīng)當(dāng)于T+1日9:00前以傳真和電話方式通知一般受益人和投資經(jīng)理，通知投資經(jīng)理停止接受

32、投資顧問(wèn)提供的投資建議。一般受益人在收到通知后有權(quán)決定是否追加資金，一般受益人追加資金的，應(yīng)當(dāng)于收到通知當(dāng)日追加資金，且追加資金計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)后應(yīng)使信托單位凈值恢復(fù)至追加線以上，否則受托人有權(quán)拒絕接受一般受益人追加的資金。如T+3日計(jì)算的T日、T+1日、T+2日連續(xù)三個(gè)交易日信托單位凈值都觸及或低于警戒線但高于止損線，受托人應(yīng)當(dāng)于T+4日9:00前以傳真和電話方式通知一般受益人和投資經(jīng)理，通知投資經(jīng)理將風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例降低至【 %】。5、信托期限內(nèi)，T+1日計(jì)算的T日信托單位凈值觸及或低于止損線，受托人應(yīng)當(dāng)于T+1日9:00前以傳真和電話方式通知一般受益人和投資經(jīng)理，通知投資經(jīng)理停止接受投資顧

33、問(wèn)提供的投資建議，并變現(xiàn)合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)。一般受益人于合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)過(guò)程中或變現(xiàn)完成后20個(gè)工作日內(nèi)追加資金使信托單位凈值恢復(fù)至追加線以上或信托單位凈值自行恢復(fù)至追加線以上，投資經(jīng)理重新開(kāi)始接受投資顧問(wèn)的投資建議。信托單位凈值未能恢復(fù)至追加線以上的，受托人從合伙企業(yè)中退伙，信托計(jì)劃提前終止。6、全體一般受益人應(yīng)當(dāng)按照其持有一般信托單位份數(shù)占一般信托單位總份數(shù)的比例追加資金，經(jīng)受托人同意，一般受益人之間可以代為追加資金。一般受益人追加資金不改變其持有的一般信托單位份數(shù)，不改變一般信托單位總份數(shù)。除一般受益人代為追加資金的情形外，一般受益人未按照其持有一般信托單位份數(shù)占一般信托單位總份數(shù)的比例追加資

34、金的，則視為全體一般受益人未追加資金。7、一般受益人追加的資金存放于信托專用銀行賬戶，僅用于銀行存款。十三、信托財(cái)產(chǎn)的管理方式1、信托財(cái)產(chǎn)與受托人的固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬；受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)或使信托財(cái)產(chǎn)成為其固有財(cái)產(chǎn)的一部分。信托財(cái)產(chǎn)與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。2、受托人管理運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。受托人管理運(yùn)用、處分不同的信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。3、受托人應(yīng)完整記錄并保留信托財(cái)產(chǎn)使用情況的報(bào)表和文件，定期向受益人報(bào)告信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用和處分情況，隨時(shí)接受受益人的查詢。4、受托人辦理本信托事務(wù)的管

35、理機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)上獨(dú)立于受托人的其他部門(mén)，其人員與其他部門(mén)互不兼職，具體業(yè)務(wù)信息不與其他部門(mén)共享。受托人固有財(cái)產(chǎn)運(yùn)用部門(mén)與信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用部門(mén)由不同的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理。十四、信托財(cái)產(chǎn)的保管受托人與保管人訂立保管協(xié)議，明確受托人與保管人之間在信托財(cái)產(chǎn)的保管、信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)受益人的合法權(quán)益。保管人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的保管，并非對(duì)本信托計(jì)劃本金或收益的保證或承諾，保管人不承擔(dān)本信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)受托人與投資者在信托合同中約定的信托利益分配等內(nèi)容，保管人不承擔(dān)任何責(zé)任；因受托人違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)使信托資金受到損失，受托人應(yīng)以固

36、有財(cái)產(chǎn)向投資者賠償，與保管人無(wú)關(guān)。十五、信托財(cái)產(chǎn)的估值（一）估值日如信托計(jì)劃成立日為T(mén)日，則估值日為每月的T日（如遇節(jié)假日則為該日之后第一個(gè)交易日）及信托終止日。（二）估值方法本信托根據(jù)以下方式進(jìn)行估值：1、現(xiàn)金類資產(chǎn)每日計(jì)提利息，實(shí)際到賬的款項(xiàng)以銀行入賬金額為準(zhǔn)。2、本信托對(duì)合伙企業(yè)的出資，按照估值日合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)凈值扣除普通合伙人實(shí)際出資額后的余額估值。合伙企業(yè)進(jìn)行證券投資的投資品種估值方法如下：（1）上市流通的有價(jià)證券（包括ETF、 LOF、封閉式基金、國(guó)債、可轉(zhuǎn)債以及企業(yè)債，不包括以持有到期為目的的投資品種）以估值日證券交易所掛牌的該證券收盤(pán)價(jià)（全價(jià)）估值，該日無(wú)交易的，以最近交易日收盤(pán)

37、價(jià)估值；（2）未上市的屬于配股或增發(fā)的股票以成本價(jià)估值；（3）未上市的屬于首次公開(kāi)發(fā)行的股票、債券以其成本價(jià)估值；（4）對(duì)于首次上市日之后存在持有鎖定期約定(流通受限而不能自由轉(zhuǎn)讓)的首次公開(kāi)發(fā)行新股以其估值日證券交易所提供的同一股票的收盤(pán)價(jià)估值，該日無(wú)交易的，以最近交易日收盤(pán)價(jià)估值；（5）權(quán)證以其估值日在證券交易所掛牌的收盤(pán)價(jià)估值。估值日無(wú)交易的，以最近交易日的收盤(pán)價(jià)估值；未上市的權(quán)證的估值按照有關(guān)機(jī)構(gòu)提供的參考價(jià)值估值，沒(méi)有參考價(jià)值的，以取得時(shí)的成本估值；（6）在銀行間同業(yè)市場(chǎng)交易的債券的公允價(jià)值按市價(jià)估值，無(wú)市價(jià)的以攤余成本估值；（7）場(chǎng)外開(kāi)放式基金以基金凈值估值，該日無(wú)凈值的，以最近交

38、易日基金凈值估值。（8）貨幣市場(chǎng)基金的公允價(jià)值以實(shí)際持有份額（包括已轉(zhuǎn)收益）乘以1.0000元計(jì)算。（9）現(xiàn)金類資產(chǎn)每日計(jì)提利息，實(shí)際到賬的款項(xiàng)以銀行入賬金額為準(zhǔn)；（10）其他存在并可以確定公允價(jià)值的資產(chǎn)，以公允價(jià)值計(jì)算，公允價(jià)值不能確定的按取得時(shí)的成本計(jì)算；3、如有確鑿證據(jù)表明按上述規(guī)定不能客觀反映信托財(cái)產(chǎn)公允價(jià)值的，受托人和保管人可根據(jù)具體情況協(xié)商，按最能反映信托財(cái)產(chǎn)公允價(jià)值的方法估值。（三）暫停估值的情形1、證券投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)。2、因不可抗力或證券交割清算制度變化等政策原因造成受托人不能按上述規(guī)定估值，則根據(jù)相應(yīng)政策調(diào)整。3、法律法規(guī)規(guī)定及監(jiān)管部門(mén)

39、認(rèn)定的其他情形。（四）估值效力1、受托人按照上述估值方法計(jì)算信托財(cái)產(chǎn)凈值以及信托單位凈值，保管人對(duì)估值日的估值結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，全體受益人接受并且認(rèn)可該估值結(jié)果。2、日常估值結(jié)果不作為信托終止時(shí)清算與分配信托利益的依據(jù)。十六、信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用（一）信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的費(fèi)用由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用包括以下項(xiàng)目：1、信托計(jì)劃事務(wù)管理費(fèi)：包括文件或賬冊(cè)制作、印刷費(fèi)用；信息披露費(fèi)用；郵寄費(fèi)；與本信托有關(guān)的差旅費(fèi)；信托計(jì)劃終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用；以及受托人為履行受托職責(zé)而發(fā)生的其他費(fèi)用。2、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)費(fèi)用：包括保

40、管銀行保管費(fèi)、律師事務(wù)所的律師費(fèi)等其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)費(fèi)用。3、受托人報(bào)酬。4、信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的其他費(fèi)用。（二）費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式1、費(fèi)用計(jì)提方法和支付方式（1）受托人報(bào)酬、保管費(fèi)于【 】計(jì)提，該日信托財(cái)產(chǎn)凈值已扣除計(jì)提費(fèi)用。（2）因銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)生的合理費(fèi)用，由保管銀行直接從信托計(jì)劃專用銀行賬戶中扣劃。（3）其余費(fèi)用由受托人向保管銀行出具劃款指令書(shū)，從信托計(jì)劃專用銀行賬戶中扣劃。2、保管銀行保管費(fèi)3、受托人報(bào)酬（三）不列入信托計(jì)劃費(fèi)用的項(xiàng)目受托人因違背信托文件導(dǎo)致的費(fèi)用支出，以及處理與信托事務(wù)無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用不列入信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。（四）信托計(jì)劃稅費(fèi)信托計(jì)劃運(yùn)作過(guò)程中的各類納稅主

41、體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定辦理。十七、信托利益的計(jì)算和分配聲明：受托人、保管銀行、律師事務(wù)所均未對(duì)本信托計(jì)劃的業(yè)績(jī)表現(xiàn)或者任何回報(bào)之支付作出保證。（一）信托利益的計(jì)算1、優(yōu)先信托單位信托利益的計(jì)算每份優(yōu)先信托單位的信托利益1元（1【】%信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)365）信托計(jì)劃項(xiàng)下信托利益不足分配按照上述公式計(jì)算的每份優(yōu)先信托單位項(xiàng)下信托利益的，受托人按照每份優(yōu)先信托單位應(yīng)分配信托利益占全部?jī)?yōu)先信托單位應(yīng)分配信托利益的比例分配信托利益。2、一般信托單位信托利益的計(jì)算每份一般信托單位的信托利益（信托財(cái)產(chǎn)凈值全部?jī)?yōu)先信托單位信托利益）一般信托單位

42、總份數(shù)（二）信托利益的分配受托人于信托終止后10個(gè)工作日內(nèi)向優(yōu)先受益人和一般受益人分配信托利益。優(yōu)先受益人和一般受益人分別按照其持有的信托單位份數(shù)分配信托利益。十八、信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓和繼承1、信托計(jì)劃期限內(nèi)，非經(jīng)受托人同意，信托受益權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。2、信托受益權(quán)可以繼承。辦理信托受益權(quán)繼承，合法繼承人須到受托人處辦理繼承手續(xù)。合法繼承人須向受托人提出繼承申請(qǐng)（一式二份），并提供合法的繼承法律文件正本。十九、委托人與受益人的權(quán)利義務(wù)（一）權(quán)利1、有權(quán)按照信托文件的規(guī)定了解信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說(shuō)明。2、有權(quán)查詢、抄錄或者復(fù)制與信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)

43、的其他文件。3、受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財(cái)產(chǎn)的原狀或者予以賠償。4、受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者管理運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)有重大過(guò)失的，有權(quán)申請(qǐng)人民法院解任受托人。5、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。（二）義務(wù)1、保證認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）資金來(lái)源合法，是其合法所有的具有完全支配權(quán)的財(cái)產(chǎn)，認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位未損害其債權(quán)人的利益。2、保證其享有簽署信托文件的權(quán)利，并就簽署行為已履行必要的批準(zhǔn)或授權(quán)手續(xù)，認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位不違反法律法規(guī)的規(guī)定。3、保證對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)包括證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、

44、信托風(fēng)險(xiǎn)等有較高的認(rèn)知度和承受能力。4、對(duì)受托人以及處理信托事務(wù)的情況和資料負(fù)有依法保密的義務(wù)，未經(jīng)受托人和受益人同意，不得向受托人和受益人以外的任何人透露任何相關(guān)信息，但法律法規(guī)或信托文件另有規(guī)定的除外。5、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。二十、受托人的權(quán)利義務(wù)（一）權(quán)利1、自信托計(jì)劃成立之日起，根據(jù)信托文件規(guī)定管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)。2、根據(jù)信托文件的規(guī)定足額收取受托人報(bào)酬。3、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。（二）義務(wù)1、為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，恪盡職守、履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。2、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)以及信托文件的規(guī)定，管理信托財(cái)產(chǎn)。3、按照信托文件的約定向受益

45、人分配信托利益。4、對(duì)委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密。5、妥善保管信托業(yè)務(wù)的交易記錄、原始憑證及資料。6、根據(jù)信托文件的規(guī)定履行信息披露義務(wù)。7、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。二十一、風(fēng)險(xiǎn)揭示與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)信托計(jì)劃可能涉及風(fēng)險(xiǎn)，投資者在決定認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位前，應(yīng)謹(jǐn)慎衡量下文所述之風(fēng)險(xiǎn)因素及承擔(dān)方式，以及信托文件的所有其他資料。（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示信托計(jì)劃可能涉及風(fēng)險(xiǎn)，投資者在決定認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位前，應(yīng)謹(jǐn)慎衡量下文所述之風(fēng)險(xiǎn)因素及承擔(dān)方式，以及信托文件的所有其他資料。1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)證券投資市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、利率變化、通貨膨脹以及上市公司經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響，導(dǎo)致合

46、伙企業(yè)的投資運(yùn)作產(chǎn)生影響，從而影響信托財(cái)產(chǎn)的收益。2、操作風(fēng)險(xiǎn)信托財(cái)產(chǎn)管理過(guò)程中，受托人、保管人可能操作失誤或違反其操作規(guī)程，從而影響信托財(cái)產(chǎn)的收益。受托人作為有限合伙人與普通合伙人共同出資設(shè)立合伙企業(yè)，信托計(jì)劃通過(guò)合伙企業(yè)參與證券市場(chǎng)投資，執(zhí)行事務(wù)合伙人、投資經(jīng)理及投資顧問(wèn)可能操作失誤或違反其操作規(guī)程，從而影響信托財(cái)產(chǎn)的收益。3、管理風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行事務(wù)合伙人、投資經(jīng)理及投資顧問(wèn)的專業(yè)知識(shí)、研究能力及投資管理水平直接影響到其對(duì)信息的占有、分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響信托財(cái)產(chǎn)的收益。4、投資顧問(wèn)風(fēng)險(xiǎn)信托計(jì)劃的業(yè)績(jī)很大程度上依賴于合伙企業(yè)聘請(qǐng)的投資顧問(wèn)的投資管理能力、勤勉盡責(zé)地執(zhí)行投資

47、管理義務(wù)和恪守各項(xiàng)法律法規(guī)。投資顧問(wèn)的決策水平和投資決策在很大程度上影響了投資收益。若投資顧問(wèn)提出的投資建議違反法律法規(guī)或投資顧問(wèn)合同，且投資經(jīng)理依據(jù)當(dāng)時(shí)已知信息不足以確認(rèn)該投資建議違反法律法規(guī)或投資顧問(wèn)合同的，合伙企業(yè)可能因執(zhí)行該投資建議而受到證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰，從而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)的損失。投資顧問(wèn)發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)的（包括但不限于投資顧問(wèn)利用合伙企業(yè)的投資交易向第三方轉(zhuǎn)移、輸送利益等），將導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)的損失。5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)證券市場(chǎng)作為新興轉(zhuǎn)軌市場(chǎng)，市場(chǎng)整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較高。例如封閉式基金市場(chǎng)參與者以保險(xiǎn)公司為主，容易產(chǎn)生一致性的投資行為；A股股票的戰(zhàn)略配售和定向增發(fā)有鎖定期的交易限制；開(kāi)放式基

48、金也會(huì)面臨巨額贖回或暫停贖回等極端情況，這都將加大合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)難度，特別是在信托單位凈值觸及止損線時(shí)的變現(xiàn)難度，從而影響信托財(cái)產(chǎn)的收益。6、特別提示風(fēng)險(xiǎn)由于證券市場(chǎng)出現(xiàn)的極端情況（如購(gòu)買的股票長(zhǎng)期停牌、股票連續(xù)跌停等），導(dǎo)致合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)后受托人作為有限合伙人取得的財(cái)產(chǎn)無(wú)法足額兌付優(yōu)先受益人信托利益，甚至優(yōu)先受益人交付的資金可能受到損失。委托人認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）信托單位，表明委托人已經(jīng)完全了解該風(fēng)險(xiǎn)，并愿意承擔(dān)由此遭受的損失。7、一般受益人資金損失風(fēng)險(xiǎn)信托計(jì)劃采用了結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)，一般受益人以其參加信托計(jì)劃的資金保障優(yōu)先受益人的本金和收益，信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作過(guò)程中可能出信托財(cái)產(chǎn)損失的情形，一般受

49、益人承受的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)大于優(yōu)先受益人，甚至可能出現(xiàn)一般受益人交付的資金全部損失的風(fēng)險(xiǎn)。8、稅收風(fēng)險(xiǎn)信托期限內(nèi)，國(guó)家對(duì)合伙企業(yè)或合伙人的稅收政策可能進(jìn)行調(diào)整，合伙企業(yè)或合伙人應(yīng)承擔(dān)的稅費(fèi)可能增加，將影響信托財(cái)產(chǎn)的收益。9、關(guān)聯(lián)交易及利益沖突風(fēng)險(xiǎn)本信托將作為有限合伙人與普通合伙人共同設(shè)立合伙企業(yè)，普通合伙人為受托人以其發(fā)行的【瑞鑫股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃】項(xiàng)下資金出資設(shè)立的公司，上述交易構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易，且普通合伙人與有限合伙人的實(shí)際控制人均為受托人，可能產(chǎn)生利益沖突，從而造成本信托的利益損失。10、不可抗力及其他風(fēng)險(xiǎn)直接或間接因受托人所不能控制的情況、環(huán)境導(dǎo)致受托人延遲或未能履行義務(wù)，或因前述情況、環(huán)境直

50、接或間接導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。該等情況、環(huán)境包括但不限于政府限制、電子或機(jī)械設(shè)備或通訊線路失靈、電話或其它接收系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題、盜竊、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、社會(huì)騷亂、恐怖活動(dòng)、自然災(zāi)害等。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)受托人將恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但并不保證信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，不承諾保本和最低收益。受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的，其損失由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人違反信托文件的規(guī)定處理信托事務(wù)，致使信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償，不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。二十二、受益人大會(huì) （一）組成受益人大會(huì)由全體受益人組成。（二）召開(kāi)事由出現(xiàn)下列事項(xiàng)而信托文件未

51、有事先約定的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)受益人大會(huì)審議決定：1、提前終止信托合同，但信托文件已明文規(guī)定的情形除外；2、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式；3、更換受托人；4、提高受托人、保管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；5、信托文件約定需要召開(kāi)受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)；6、受托人決定召開(kāi)受益人大會(huì)。以下情況可由受托人決定修改信托文件，不需要召開(kāi)受益人大會(huì)：（1）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)信托文件進(jìn)行的修改；（2）信托文件的修改對(duì)受益人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及信托當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系。（三）會(huì)議召集方式1、受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式等由受托人選擇確定。2、代表信托單位總份數(shù)10%以上（含10%）的受益人認(rèn)為有必要

52、召開(kāi)受益人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向受托人提出書(shū)面提議。受托人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10個(gè)工作日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的受益人代表。受托人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起30個(gè)工作日內(nèi)召開(kāi)。受托人決定不召集的，代表信托單位總份數(shù)10%以上的受益人有權(quán)自行召集受益人大會(huì)。受益人依法自行召集受益人大會(huì)的，受托人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、不得干擾。（四）通知召集受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前十個(gè)工作日公告會(huì)議通知，會(huì)議通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：1、會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；2、會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序和表決方式；3、會(huì)務(wù)聯(lián)系人姓名、電話及其他聯(lián)系方式；4、出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行

53、的手續(xù)；5、召集人需要通知的其他事項(xiàng)。采取通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次受益人大會(huì)所采取的具體通訊方式、書(shū)面表決意見(jiàn)的寄交截止時(shí)間和收取方式。（五）召開(kāi)方式、會(huì)議方式1、受益人大會(huì)召開(kāi)方式（1）受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。（2）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由受益人出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)受托人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席。（3）通訊方式開(kāi)會(huì)應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式進(jìn)行表決。（4）會(huì)議的召開(kāi)方式由召集人確定，但決定更換受托人必須以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)受益人大會(huì)。2、受益人大會(huì)召開(kāi)條件（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)代表信托單位總份數(shù)50%以上（含50%）的受益人出席會(huì)議，現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方可舉行。未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并通知重新開(kāi)會(huì)的時(shí)間。（2）通訊方式開(kāi)會(huì)出具書(shū)面意見(jiàn)的受益人所代表的信托單位總份數(shù)占50%以上（含50%）的，通訊會(huì)議方可舉行。（六）議事內(nèi)容和程序1、議事內(nèi)容受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。2、議事程序（1）在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成會(huì)議決議；（2）在通訊表決開(kāi)會(huì)的方式下，在所通知的表決截止日期第2日由召集人