防金融詐騙技能競賽初賽

1、防金融詐騙技能競賽初賽1. “斷卡”行動中的兩卡指的什么？（廣義上） *手機卡(正確答案)物聯(lián)網卡(正確答案)個人銀行卡(正確答案)對公賬戶及結算卡(正確答案)非銀行支付機構賬戶(正確答案)2. 不宜流通人民幣紙幣行業(yè)標準規(guī)定，人民幣紙幣尺寸形狀發(fā)生變化，票幅寬邊與標準規(guī)格相差（）%以上，為不宜流通人民幣。 單選題 *234(正確答案)53. 不宜流通人民幣紙幣行業(yè)標準規(guī)定，一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上，通過粘貼等方式，按原樣連接的，為不宜流通人民幣。 單選題 *2(正確答案)3454. 國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見提出的目標要求是：到2020 年

2、，初步形成適應社會主義市場經濟要求、適合（ ）、符合（ ）的“三反”法律法規(guī)體系，建立職責清晰、權責對等、配合有力的“三反”監(jiān)管協(xié)調合作機制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險。 *反洗錢法中國國情(正確答案)憲法規(guī)定國際標準(正確答案)5. 人民幣現金機具鑒別能力技術規(guī)范（JR/T 01542017)歸納了( )項紙幣鑒別機具可識別的防偽特征。 單選題 *18(正確答案)131296. 人民幣現金機具鑒別能力技術規(guī)范（JR/T 01542017)中加強機具鑒別能力管理的目標為（ ）。 *為了規(guī)范現金流通領域鑒別機具的使用，明確人民幣現金機具在判定人民幣真?zhèn)沃械呢熑?正確答案)通過引導社會用戶選

3、擇合格的現金機具，促使機具生產企業(yè)提高機具鑒別能力(正確答案)為了最終實現對現金機具鑒別能力管理全覆蓋，保障人民幣流通環(huán)境的安全(正確答案)7. 人民幣現金機具鑒別能力技術規(guī)范（JR/T 01542017)中要求金融機構用無拒鈔倉的鑒別機具誤識率為（ ）。 單選題 *0.02%(正確答案)0.03%0.04%0.05%1%8. 中國人民銀行貨幣金銀局關于進一步加強假人民幣收繳工作的通知（銀貨金2013159號）文件對銀行業(yè)金融機構柜面堵截假幣提出了（）要求。 *按假人民幣紙幣收繳流程的規(guī)范進行操作(正確答案)提升點驗鈔機具的防偽反假能力，定期對機具進行升級和維護(正確答案)加大臨柜人員的反假知

4、識培訓力度(正確答案)強化臨柜人員識別假幣的實際操作能力訓練和考核(正確答案)9. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定的金融機構反洗錢義務包括（ ）。 *建立客戶身份識別制度(正確答案)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)建立健全反洗錢內部控制制度(正確答案)執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)10. 2005年版第五套人民幣100元紙幣光變油墨在垂直觀察和傾斜觀察是，顏色分別是（）。 單選題 *金色，綠色綠色，金色綠色，藍色(正確答案)藍色，綠色11. 20元面額紙幣彎曲挺度小于等于（）為不宜流通人民幣。 單選題 *0.02(正確答案)0.030.040.0512. 、類戶設置支付限

5、額和賬戶余額，與（ ）隔離，有效控制風險。 單選題 *類戶(正確答案)資金單位戶理財賬戶13. 變造人民幣，出售變造人民幣，或者明知是變造人民幣而運輸，情節(jié)輕微的，由公安機關處（）日以下拘留、（）元以下罰款。 單選題 *15、1萬(正確答案)20、1萬15、2萬20、2萬14. 大額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務，其信息從（ ）發(fā)出。 單選題 *發(fā)起行(正確答案)清算行發(fā)報中心以上都不是15. 單位銀行結算賬戶的存款人可以在銀行開立（ ）基本存款賬戶。 單選題 *一個(正確答案)二個三個四個16. 第五套人民幣10元券寬度為（ ）。 單選題 *77MM70MM(正確答案)63MM67MM17. 對風險

6、排查發(fā)現的涉賭涉詐可疑銀行賬戶、支付賬戶，銀行、支付機構應采?。?）等控制措施 *提升涉賭涉詐當事人風險等級(正確答案)增強客戶身份識別措施(正確答案)限制交易(正確答案)拒絕甚至終止業(yè)務關系(正確答案)18. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構（ ）。 單選題 *應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告(正確答案)只需要提交大額交易報告只需要提交可疑交易報告以上都不對19. 對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則( )提交報告。 單選題 *每1個月每3個月或額外定期（如每3個月）或額外(正確答案)每6個月或額外20. 對于單筆( )的跨境匯入匯款，義務

7、機構應當通知核對或查看已留存的客戶有效身份證件或其他身份證明文件等措施核實收款人身份，并根據風險狀況采取相應的其他客戶身份識別措施。 單選題 *人民幣0.5萬元或外幣等值500美元以上人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上(正確答案)人民幣2萬元或外幣等值2000美元以上人民幣5萬元或外幣等值5000美元以上21. 對于符合規(guī)定的冠字號碼查詢申請，受理單位應在受理之日起（）個工作日內辦結。 單選題 *123(正確答案)422. 對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、（ ）、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。 單選題 *交易對手資金狀況資金用途(正確答案)客戶性質23. 對于公安機關通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶（ ）業(yè)務，符合法律法規(guī)和相關規(guī)定的，銀行和支付機構應當立即辦理并及時反饋。 單選題 *查詢止付凍結查詢、止付和凍結(正確答案)24. 對于連續(xù)（ ）未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構應當重新核實特約商戶身份，無法核實的應當停止為其提供收款服務。 單選題 *3個月(正確答案)4個月6個月12個月25. 對于目前的