股權(quán)質(zhì)押融資流程及相關(guān)協(xié)議合同

1、股權(quán)質(zhì)押融資 股權(quán)質(zhì)押的前提是注冊(cè)資本金到位， 所質(zhì)押的股權(quán)未做任何第三方質(zhì)押。申請(qǐng)出質(zhì)的股權(quán)應(yīng)當(dāng)是依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的股權(quán)。一 . 出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人企業(yè)提供初審所需材料 .1. 企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本2. 企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證3. 公司章程4. 企業(yè)股東名冊(cè)5. 公司法定代表人及股東身份證6. 股東出資證明書(shū)7. 由中國(guó)注冊(cè)的會(huì)計(jì)師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開(kāi)具的驗(yàn)資報(bào)告8. 最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤(rùn)表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動(dòng)表9. 企業(yè)對(duì)外欠款及對(duì)外擔(dān)保情況說(shuō)明10. 企業(yè)董事會(huì)或股東會(huì)同意股權(quán)質(zhì)押的決議11. 股權(quán)質(zhì)押貸款申請(qǐng)書(shū)12 證明款項(xiàng)用途及還款來(lái)源的材料（供銷合同） . 根據(jù)初審業(yè)務(wù)的真實(shí)性

2、，簽訂臨時(shí)合作備忘錄，出具初審報(bào)告 .二 .第三方擔(dān)保公司資料及出質(zhì)人與第三方擔(dān)保公司簽定的保證合同.1. 企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本2. 企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證3. 公司章程4. 企業(yè)股東名冊(cè)5. 公司法定代表人及股東身份證6. 由中國(guó)注冊(cè)的會(huì)計(jì)師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開(kāi)具的驗(yàn)資報(bào)告擔(dān)保意向書(shū)、擔(dān)保函。三 .質(zhì)權(quán)評(píng)估 .根據(jù)出質(zhì)人提供抵押股權(quán)進(jìn)行估價(jià)，確定出質(zhì)人融資額度，以及股權(quán) 抵押期限。（派專項(xiàng)人員嚴(yán)格審查材料，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地考察評(píng)估，出具 評(píng)估報(bào)告）四 .審核通過(guò)，確定擔(dān)保費(fèi)及保證金，利息后簽定合同.協(xié)議。五 . 質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人共同進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押工商部門(mén)質(zhì)押登記。所須材料清單：1. 質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登

3、記申請(qǐng)書(shū)原件 .2. 質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記聲明書(shū) .3. 出質(zhì)人企業(yè)董事會(huì)或股東會(huì)同意股權(quán)質(zhì)押的決議 （公司章程規(guī)定董事會(huì) 親筆簽名）原件4. 股權(quán)質(zhì)押合同及公證書(shū)5. 出質(zhì)方的出質(zhì)證明書(shū)6. 雙方法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件 .7. 雙方法人 .代表人身份證明及身份證復(fù)印件 .8. 雙方法人 .代表人授權(quán)委托書(shū) .9. 雙方經(jīng)辦人身份證復(fù)印件 .10. 最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤(rùn)表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動(dòng)表11. 由中國(guó)注冊(cè)的會(huì)計(jì)師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開(kāi)具的驗(yàn)資報(bào)告12. 出質(zhì)方股權(quán)登記托管卡原件 . 國(guó)家工商行政管理總局要求提交的其它材料 . 指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交申請(qǐng)人指定代

4、表或者 共同委托代理人證明 .質(zhì)押雙方持上述文件到托管處，辦理質(zhì)押凍結(jié)，出具股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)證明 書(shū).注：已在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股份有限公司股權(quán)除外 . 外商投資公司的股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)原公司設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后方可辦 理出質(zhì)登記 .附件材料：1. 股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請(qǐng)書(shū)2. 股東出資情況表3. 股權(quán)質(zhì)押登記聲明4. 股權(quán)質(zhì)押公證書(shū)5. 股權(quán)質(zhì)押合同范本6. 股權(quán)質(zhì)押協(xié)議書(shū)范本7第三方擔(dān)保保證合同范本8. 個(gè)人（家庭）保證合同9. 個(gè)人（公司）連帶責(zé)任合同10. 借款合同11. 抵押合同12. 工商行政管理機(jī)關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法保證合同編號(hào)：甲方（保證人）：住所：郵政編碼：法定代表人: 電話：傳真

5、: 基本賬戶開(kāi)戶行：賬號(hào)：乙方（債權(quán)人）：住所：郵政編碼：法定代表人/主要負(fù)責(zé)人：電話：傳真：為保障乙方與債務(wù)人 （以下簡(jiǎn)稱：“主合同債務(wù)人”）所簽訂的編號(hào)為的（以下簡(jiǎn)稱“主合同”）項(xiàng)下的債權(quán)，甲方愿意為主合同項(xiàng)下的債權(quán)（以下簡(jiǎn)稱“主債權(quán)”）向乙方提供保證擔(dān)保，甲、乙雙方 依照我國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合同。第一條被擔(dān)保主債權(quán)的種類、金額和期限1.1甲方所擔(dān)保的主債權(quán)為債務(wù)人在乙方辦理主合同項(xiàng)下約定業(yè)務(wù)所 形成的債權(quán)，主合同項(xiàng)下約定業(yè)務(wù)種類為，幣種為，本金額數(shù)額為（大寫(xiě)） ，期限自年月日始至年月日止。第二條保證擔(dān)保的范圍2.1甲方保證擔(dān)保的范圍為主債權(quán)本金 （大寫(xiě)）及利息、逾期利息

6、、罰息、復(fù)利、違約金、損害賠償金、乙方為實(shí)現(xiàn)債權(quán) 而發(fā)生的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、保全費(fèi)、公告費(fèi)、評(píng)估 費(fèi)、鑒定費(fèi)、拍賣(mài)費(fèi)、差旅費(fèi)、電訊費(fèi)、律師費(fèi)等）以及其他所有主合 同債務(wù)人的應(yīng)付費(fèi)用。第三條保證方式3.1 甲方的保證方式為連帶責(zé)任保證。當(dāng)主合同債務(wù)人不按主合同的 約定履行還款義務(wù)時(shí)，乙方有權(quán)直接向甲方追償，甲方應(yīng)立即向乙方清 償主債權(quán)。3.2 若除本合同約定的擔(dān)保方式外，主合同項(xiàng)下還存在其他擔(dān)保（包 括但不限于主合同債務(wù)人向乙方提供物的擔(dān)保）的，乙方有權(quán)選擇優(yōu)先 行使本合同項(xiàng)下權(quán)利，要求甲方承擔(dān)連帶保證責(zé)任，甲方對(duì)乙方承擔(dān)的 保證責(zé)任不受任何其他擔(dān)保的影響，其保證責(zé)任的承擔(dān)也不以

7、乙方向其 他任何擔(dān)保人提出權(quán)利主張或進(jìn)行訴訟 /仲裁/ 強(qiáng)制執(zhí)行為前提。 若乙方因 任何原因放棄、變更主合同債務(wù)人向其提供物的擔(dān)保、變更擔(dān)保的順位， 造成其在上述物的擔(dān)保項(xiàng)下的優(yōu)先受償權(quán)益喪失或減少，甲方同意其在 本合同項(xiàng)下的保證責(zé)任并不因之而免除或減少。3.3 若甲方為主合同項(xiàng)下部分債權(quán)提供擔(dān)保，主債權(quán)獲得任何部分清 償并不相應(yīng)減輕或免除甲方的擔(dān)保責(zé)任，甲方仍需在其承諾擔(dān)保的數(shù)額 范圍內(nèi)對(duì)主合同項(xiàng)下未償還得余額承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。第四條保證期間4.1 甲方保證期間為自主合同約定的主債務(wù)履行期屆滿之日起兩年。4.2 前款所述“主債務(wù)履行期屆滿之日”包括主合同債務(wù)人分期清償 債務(wù)的情況下，每一筆債務(wù)到

8、期之日 ;還包括依主合同約定，債權(quán)人宣布 提前到期之日。4.3 如主合同項(xiàng)下業(yè)務(wù)為信用證或銀行承兌匯票，則保證期間為墊款 之日起兩年；分次墊款的，保證期間從每筆墊款之日起分別計(jì)算。第五條甲方權(quán)利和義務(wù)5.1 甲方保證是依法注冊(cè)成立并有效存續(xù)的合法單位，具有法律規(guī)定 保證人資格和代為清償能力，自愿承擔(dān)并履行保證責(zé)任。5.2 甲方保證簽訂本合同已依照法律規(guī)定及本公司章程的規(guī)定得到甲 方上級(jí)主管部門(mén)或甲方公司董事會(huì)、股東會(huì)、股東大會(huì)等有權(quán)機(jī)構(gòu)的批 準(zhǔn)，并取得所有必要的授權(quán)。5.3 甲方保證其簽署和履行本合同，不違反任何對(duì)甲方及其資產(chǎn)有約 束力的規(guī)定或約定，不違反任何甲方與他人簽署的擔(dān)保協(xié)議、其他協(xié)議

9、 以及其他任何對(duì)甲方有約束力的文件、約定和承諾的內(nèi)容。5.4 甲方向乙方提供的所有文件、資料均為真實(shí)、準(zhǔn)確、合法、有效。5.5 甲方知悉并同意主合同的全部條款，自愿為主合同債務(wù)人提供保 證，并保證按本合同約定履行連帶清償義務(wù)。5.6 若本合同項(xiàng)下主合同為 銀行承兌協(xié)議 ，則甲方保證主合同債務(wù) 人與承兌匯票的持票人、背書(shū)人或其他當(dāng)事人發(fā)生的任何票據(jù)及非票據(jù) 糾紛，均不影響甲方依本合同的約定向乙方承擔(dān)保證責(zé)任。5.7 甲方保證在本合同有效期間不再向第三方提供超越自身?yè)?dān)保能力 的其他任何方式的擔(dān)保。5.8 甲方保證在本合同有效期間，應(yīng)按乙方要求提供資產(chǎn)負(fù)債表、損 益表、現(xiàn)金流量表等財(cái)務(wù)報(bào)表，接受乙方

10、對(duì)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況 的檢查、監(jiān)督。5.9 在本合同有效期間內(nèi)，應(yīng)在包括但不限于承包、租賃、托管、資 產(chǎn)重組、債務(wù)重組、股份制改造、聯(lián)營(yíng)、合并（或兼并） 、分立、產(chǎn)權(quán)有 償轉(zhuǎn)讓、 合資（或合作）、減少注冊(cè)資本， 或申請(qǐng)停業(yè)整頓、 申請(qǐng)解散（或 撤銷）、申請(qǐng)重整、和解和破產(chǎn)等經(jīng)營(yíng)方式、自身體制或法律地位發(fā)生變 化的三十日以前，書(shū)面通知乙方，并落實(shí)本合同項(xiàng)下全部保證責(zé)任。5.10 在本合同有效期間內(nèi)， 應(yīng)在包括但不限于被宣布停業(yè)整頓、 被宣 布關(guān)閉、被宣布解散（撤銷） 、被申請(qǐng)重整、破產(chǎn)等自身體制和法律地位 發(fā)生變化或其他任何足以危及自身正常經(jīng)營(yíng)、喪失擔(dān)保能力的情況發(fā)生 后的三日內(nèi)，書(shū)面通知

11、乙方。5.11 若甲方變更住所、名稱、法定代表人， 應(yīng)在變更后七日內(nèi)通知乙 方。第六條乙方權(quán)利和義務(wù)6.1乙方有權(quán)隨時(shí)要求甲方提供反映其經(jīng)營(yíng)情況及資信情況的財(cái)務(wù)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表及其他資料。6.2主合同債務(wù)人在主合同項(xiàng)下債務(wù)履行期限屆滿（包括主債權(quán)分次到期或債權(quán)人宣布債務(wù)提前到期）為依約還款的，乙方均有權(quán)要求甲方按照 本合同的約定承擔(dān)連帶保證責(zé)任。6.3若甲方為按約定履行本合同項(xiàng)下責(zé)任時(shí)，乙方對(duì)甲方應(yīng)當(dāng)支付的款項(xiàng)有權(quán)在甲方開(kāi)立于 華夏銀行任何營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的賬戶中直接劃收。乙方在甲方賬戶中劃收款項(xiàng)時(shí)，賬戶中的幣種與主債權(quán)幣種不同的，按劃收當(dāng)天 乙方公布的牌價(jià)折算。第七條違約責(zé)任7.1本合同生效后，甲、乙

12、雙方均應(yīng)履行本合同約定的義務(wù)，任何一方不 履行或不完全履行本合同所約定義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并 賠償由此給對(duì)方造成的損失。第八條合同的生效8.1本合同自雙方簽署之日起生效。8.2本合同的效力獨(dú)立于主合同的效力，不因主合同的無(wú)效而無(wú)效。 如主合同被確認(rèn)無(wú)效，則甲方對(duì)主合同債務(wù)人因返還財(cái)產(chǎn)或賠償損失而形成 的債務(wù)業(yè)承擔(dān)連帶保證責(zé)任第九條合同轉(zhuǎn)讓、變更與解除9.1本合同生效后，甲乙雙方均不得擅自變更或解除本合同。9.2在本同有效期內(nèi)，乙方將主債權(quán)轉(zhuǎn)移給第三方的， 無(wú)須征得甲方同意， 甲方仍在原保證范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。9.3若本同項(xiàng)下主合同為信用證開(kāi)證合同，甲方確認(rèn)，在開(kāi)證申請(qǐng)人 和

13、乙方同意修改信用證時(shí)，若修改后信用證項(xiàng)下的金額（該金額不包括 利息、違約金、賠償金及其他有關(guān)費(fèi)用）不超過(guò)主合同約定的信用證項(xiàng) 下的開(kāi)證金額和溢裝金額之和時(shí)，無(wú)論信用證的金額和其他條款如何變 化，上述修改均視為已經(jīng)得到甲方事先同意，本保證合同繼續(xù)有效，甲 方繼續(xù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。第十條爭(zhēng)議的解決10.1甲、乙雙方因履行本合同而發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，雙方選擇按下列方式解決：向乙方住所地人民法院起訴； 向仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。10.2如雙方選擇的上述爭(zhēng)議解決方式與主合同選擇不一致的，以主合同 選擇的爭(zhēng)議解決方式為準(zhǔn)。第十一條附則11.1本合同有效期間內(nèi)，甲方名稱、法定代表人、住所等發(fā)生變

14、化而未 書(shū)面通知乙方時(shí)，乙方按本合同所載資料向甲方發(fā)送所有文書(shū)，視同送 達(dá)11.2雙方約定的其他事項(xiàng)11.3本合同項(xiàng)下采用方式進(jìn)行選項(xiàng)時(shí)，在內(nèi)打"表示該條款適用，打 x表示該條款不適用。11.4本合同甲方 份、乙方份及方份，其法律效力相同11.5本合同項(xiàng)下有關(guān)附件為本合同組成部分，與本合同具有同等法律效力。11.6乙方已采取合理方式提請(qǐng)甲方注意本合同項(xiàng)下免除或限制乙方 責(zé)任的條款，并按甲方要求對(duì)有關(guān)條款予以充分說(shuō)明；甲乙雙方對(duì)本合 同所有條款內(nèi)容的理解不存在異議。（以下無(wú)正文）股權(quán)質(zhì)押協(xié)議甲方： 乙方： 鑒于乙方依法擁有在 公_ 司中的 股權(quán)，為保證還款，乙方擬將上述股權(quán)質(zhì)押予甲方，

15、甲方同意乙方上述質(zhì)押。因此，雙 方茲達(dá)成如下股權(quán)質(zhì)押協(xié)議：第一條 有關(guān)各方1甲方 是依法成立并有效存續(xù)的公司。2乙方 是依法成立并有效存續(xù)的公司，持有標(biāo)的公司股，占標(biāo)的公司總股本的 。3標(biāo)的公司 是_ 依法經(jīng)批準(zhǔn)在工商行政管理局登記， 公司注冊(cè)資本 元_ ，總股本 股。第二條 質(zhì)押內(nèi)容乙方依法擁有在標(biāo)的公司中 的股權(quán)，乙方擬將上述股權(quán)質(zhì)押予甲方，作為其對(duì)甲方形成 元欠款的還款保證。第三條 質(zhì)押登記甲乙雙方同意在本協(xié)議生效后至標(biāo)的公司股權(quán)登記機(jī)關(guān)辦理質(zhì)押登 記或以雙方約定的方式進(jìn)行質(zhì)押。第四條 乙方的陳述、保證與約定乙方茲向甲方作如下陳述、保證與約定：1乙方系根據(jù)中國(guó)法律適當(dāng)成立和有效存續(xù)的企業(yè)

16、法人；2乙方是標(biāo)的公司股權(quán)的合法所有權(quán)人，并有權(quán)力、權(quán)利和能力將其擁有的上述股權(quán)依據(jù)本協(xié)議質(zhì)押及（或）轉(zhuǎn)讓給甲方；3乙方未在本協(xié)議項(xiàng)下擬質(zhì)押及（或）轉(zhuǎn)讓的股權(quán)上設(shè)立任何質(zhì)押 或其他擔(dān)保；4乙方已采取一切必要的法人內(nèi)部行動(dòng)，以批準(zhǔn)本協(xié)議下的股權(quán)質(zhì) 押交易及批準(zhǔn)和授權(quán)一代表簽署及交付本協(xié)議；5乙方保證于 年 月_ 日_ 前還清對(duì)甲方欠款，如到期無(wú)法償還，則依法將質(zhì)押股權(quán)轉(zhuǎn)讓予甲方。股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議另行簽訂。乙方有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)促使標(biāo)的公司采取一切必要的行動(dòng)及履行一切必需的程序以確保甲方獲得本協(xié)議項(xiàng)下轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，并成為標(biāo)的公司 的股東之一。第五條 甲方的陳述、保證與約定甲方茲向乙方作如下陳述、保證與約定：1

17、甲方系根據(jù)中國(guó)法律適當(dāng)成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人；2甲方已采取一切必要的公司內(nèi)部行動(dòng)，以批準(zhǔn)和授權(quán)一代表簽署及交付本協(xié)議。第六條 違約及賠償任何一方違反本協(xié)議的任一條款或不及時(shí)、充分地承擔(dān)本協(xié)議項(xiàng)下 其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)即構(gòu)成違約行為，守約方有權(quán)以書(shū)面通知要求違約方糾 正該等違約行為并采取充分、有效及及時(shí)的措施消除違約后果并賠償守 約方因違約方之違約行為而遭致的損失。第七條 爭(zhēng)議解決1如因本協(xié)議下的或有關(guān)本協(xié)議的任何爭(zhēng)議，或?qū)Ρ緟f(xié)議的解釋而 產(chǎn)生爭(zhēng)議，雙方同意應(yīng)盡力通過(guò)友好協(xié)商解決該等爭(zhēng)議。2如在一方就該爭(zhēng)議書(shū)面通知另一方后的三十天內(nèi)雙方仍不能滿意地解決爭(zhēng)議時(shí)，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交有管轄權(quán)的法院裁

18、判。第八條 本協(xié)議的修改本協(xié)議的修改僅可以書(shū)面形式進(jìn)行，并經(jīng)本協(xié)議的雙方蓋章及授權(quán)代表簽字。第九條 生效和文本本協(xié)議由甲乙雙方蓋章并經(jīng)授權(quán)代表簽署。本協(xié)議自雙方簽字蓋章并完成本協(xié)議第三條所述登記手續(xù)之日起生效。本協(xié)議一式 份。甲乙雙方各執(zhí)一份，另一份辦理質(zhì)押登記使用。甲方（蓋章）：代表（簽字）：年月日簽訂地點(diǎn)：乙方（蓋章）：代表（簽字）：年月日簽訂地點(diǎn)：股權(quán)質(zhì)押合同范本：出質(zhì)人（以下稱甲方）：質(zhì)權(quán)人（以下稱乙方）：為確保甲、乙雙方簽訂的 年字第號(hào)合同的履行，甲方以在投資的股權(quán)作質(zhì)押，經(jīng)雙方協(xié)商一致，就合同條款作如下約定：第一條本合同所擔(dān)保的債權(quán)為：乙方依貸款合同向甲方發(fā)放的總金額為 人民幣(大寫(xiě))元整的貸款，貸款年利率為，貸款期限自 年 月 日至 年 月 日。第二條質(zhì)押合同標(biāo)的(1 )質(zhì)押標(biāo)的為甲方(即上述合同借款人)在公司投資的股權(quán)及其派生的權(quán)益。(2 )質(zhì)押股權(quán)金額為元整。(3)質(zhì)押股權(quán)派生權(quán)益，系指質(zhì)押股權(quán)應(yīng)得紅利及其