個貸管理系統(tǒng)差異分析討論稿(3月10日)

1、.華騰個貸管理系統(tǒng)與信雅達個貸系統(tǒng)差異分析(第三分冊)浦發(fā)個貸項目組2005年2月目 錄1用戶界面描述31.1檔案管理類交易31.1.1檔案登記41.1.2檔案上繳71.1.3檔案接收91.1.4檔案移交121.1.5檔案修改141.1.6檔案調(diào)閱161.1.7未上繳檔案查詢191.1.8檔案操作查詢211.1.9權利品登記221.1.10權利品上繳241.1.11權利品接收261.1.12權利品移交291.1.13權利品入庫311.1.14權利品領取331.1.15權利品操作查詢371.1.16未上繳權利品查詢381 用戶界面描述1.1 檔案管理類交易n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明個人貸款檔案

2、管理是指銀行在對信貸業(yè)務的受理、調(diào)查評價、審批、發(fā)放和貸后管理的過程中形成的具有法律意義或具有史料價值及查考利用價值的信貸經(jīng)營專業(yè)技術材料，包括合同、文件、帳表、函電、記錄、圖表、聲像、磁盤等進行收集、整理、立卷歸檔和保管的過程。檔案管理是反映每一筆貸款資料及權利質(zhì)押品登記、上繳、移交、調(diào)閱、銷毀過程。檔案庫可設兩個，一個設在支行級，一個設在分行級。支行檔案庫是所有原始資料和信息由支行檔案管理員錄入。當資料齊全后可上交至分行貸款中心，經(jīng)貸款中心確認后，檔案資料移至分行檔案庫。檔案管理的對象包括兩類，檔案和權利品。在檔案管理中，這兩類對象的狀態(tài)分別描述如下。檔案的狀態(tài)：檔案狀態(tài)描述已支行建檔新建

3、檔案，該狀態(tài)下可對檔案做修改、調(diào)閱、移交、上繳。已上繳支行向分行上繳檔案，等待分行接收。已分行建檔已接收支行上繳的檔案，該狀態(tài)下可修改、調(diào)閱、移交。已超期未銷毀檔案已進入可銷毀狀態(tài)，該狀態(tài)下可申請銷毀。已申請銷毀申請銷毀，等待銷毀審批已銷毀對銷毀申請已審批通過，檔案被銷毀。權利品的狀態(tài)：權利品狀態(tài)描述已支行建檔已在支行建檔，該狀態(tài)下可移交、入庫或上繳。已上繳支行已上繳權利品，等待分行接收。已分行建檔已在分行建檔或已接收支行的上繳，該狀態(tài)下可移交或入庫。已入庫權利品入庫，該狀態(tài)下可申請領取。已申請領取申請領取權利品，等待領取審批已出庫權利品被領取結清未領貸款已結清，該狀態(tài)下可申請領取權利品或直接

4、領取已申請結清領取申請領取權利品，等待結清領取的審批結清出庫貸款結清，權利品被領取1.1.1 檔案登記n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.1.1 交易說明支行的檔案保管人員按立卷原則對檔案資料進行整理，進行登記，檔案編號是由系統(tǒng)自動生成的。1.1.1.2 交易界面（第一屏）參見相關界面1.1.1.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋貸款合同號字符（19）必輸貸款合同號與授信號是單選，必須輸入一項授信號字符（21）必輸貸款合同號與授信號是單選，必須輸入一項注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.1.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查貸款合同號長

5、度/授信號長度1.1.1.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.1.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 如果輸入貸款合同號，根據(jù)貸款合同號查找貸款合同信息；如果輸入授信號，根據(jù)授信號查找授信額度信息。1.1.1.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：在交易界面（第二屏）上顯示貸款合同/授信額度信息。1.1.1.8 交易界面（第二屏）對貸款合同：參見相關界面。對授信額度：參見相關界面。1.1.1.9 欄位描述（第二屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋經(jīng)辦行字符（7）可輸經(jīng)辦人字符（8）可輸默認為當前操作員號檔案整理人字符（7）必輸歸檔日期日期必輸默認為當日資料類型字符（3）可選可

6、復選貸款種類為消費類貸款【放款憑證、貸款展期批準書、展期憑證、還款憑證（由分行決定是否需要）、借款人和配偶實名證件復印件、戶口簿復印件、個人收入證明、婚姻證明復印件、借款申請書、貸款審查批準表、借款合同、擔保合同、權屬證明、有權處分人同意抵押或質(zhì)押的證明、抵押物或質(zhì)押物清單、展期申請書、展期合同、貸款移交表、購買商品合同、他項權證、保險單、首期付款證明、有關訴訟材料、逾期還款憑證、催收記錄】貸款種類為經(jīng)營類貸款【放款憑證、貸款展期批準書、展期憑證、還款憑證（由分行決定是否需要）、借款人和配偶實名證件復印件、戶口簿復印件、個人收入證明、婚姻證明復印件、借款人營業(yè)執(zhí)照復印件、借款人經(jīng)營行業(yè)許可證、

7、財務報表復印件、稅單復印件、借款申請書、貸款審查批準表、借款合同、擔保合同、權屬證明、有權處分人同意抵押或質(zhì)押的證明、抵押物或質(zhì)押物清單、展期申請書、貸款移交表、商品購買合同、逾期貸款憑證、催收記錄】原件份數(shù)數(shù)字（3）可輸復印件份數(shù)數(shù)字（3）可輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。資料類型列表的內(nèi)容是可配置的，總行設置基本的資料類型，各分行可增加。1.1.1.10 交易檢查（第二屏）Ø 檢查選中的資料類型的原件份數(shù)和復印件份數(shù)至少有一個不為0。1.1.1.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.1.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 生成檔案編號

8、6; 記錄檔案編號和合同號的關系，一個檔案編號與合同號一一對應。Ø 登記檔案資料，包括該合同現(xiàn)有的客戶信息和貸款基本信息，經(jīng)辦人就是檔案管理員Ø 檔案狀態(tài)為“已支行建檔”1.1.1.13 交易輸出（第二屏） Ø 系統(tǒng)自動生成檔案編號內(nèi)容類型/長度屬性說明檔案編號字符（19）1.1.1.14 檔案更新Ø 增加檔案信息Ø 記錄交易流水1.1.1.15 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.2 檔案上繳n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.2.1 交易說明下級行將檔案上繳到上級行（貸款中心）。1.1.2.

9、2 交易界面（第一屏）參見相關界面。1.1.2.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋檔案編號字符（19）必輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.2.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查檔案編號長度1.1.2.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.2.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)檔案編號查找檔案信息。1.1.2.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第二屏）上顯示檔案信息。1.1.2.8 交易界面（第二屏）對貸款合同的檔案：參見相關界面。對授信額度的檔案：參見相關界面。1.1.2.9 欄位

10、描述（第二屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋上繳人字符（7）可輸默認當前操作員號上繳日期日期必輸默認為當日注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.2.10 交易檢查（第二屏）Ø 檢查支行的”檔案需上繳”參數(shù)，應是需上繳。Ø 檢查檔案狀態(tài)為“已支行建檔”。Ø 檢查交易操作員是檔案管理員，也是檔案上繳人。1.1.2.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.2.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 記錄檔案上繳人、上繳日期。Ø 將檔案狀態(tài)改為“已上繳”。1.1.2.13 交易輸出（第二屏） Ø 更改檔案信息Ø

11、; 記錄交易流水1.1.2.14 檔案更新無。1.1.2.15 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.3 檔案接收n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.3.1 交易說明上級行將下級行上繳的檔案資料進行逐筆逐項勾對并確認后，將檔案進入分行檔案庫。1.1.3.2 交易界面（第一屏）參見相關界面。1.1.3.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋檔案編號字符（19）可輸貸款合同號字符（19）可輸授信號字符（21）可輸姓名字符（70）可輸可做模糊查詢貸款金額/授信額度字符（17）可輸貸款期限字符（3）可輸貸款種類字符（3）可選經(jīng)辦人字符（7

12、）可輸經(jīng)辦行字符（6）可輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。此為模糊查詢交易。1.1.3.4 交易檢查（第一屏） Ø 如果輸入了檔案編號或貸款合同號/授信號，檢查長度。1.1.3.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.3.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)輸入的條件查找當前分行下的支行已上繳的檔案。1.1.3.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：在交易界面（第二屏）上顯示檔案信息。1.1.3.8 交易界面（第二屏）參見相關界面。1.1.3.9 欄位描述（第二屏）無。1.1.3.10 交易檢查（第二屏）無。1.1.3.11 動態(tài)授權描述（

13、第二屏）無。1.1.3.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 根據(jù)選擇的檔案按檔案編號查找檔案的詳細信息。1.1.3.13 交易輸出（第二屏） Ø 屏幕輸出：在交易界面（第三屏）上顯示檔案詳細信息。1.1.3.14 交易界面（第三屏）對貸款合同：參見相關界面。對授信合同：參見相關界面。1.1.3.15 欄位描述（第三屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋檔案接收人字符（7）可輸默認為當前操作員號接收日期日期可輸默認為當天審批結果單選必輸同意/退回審批意見字符（60）可輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.3.16 交易檢查（第三屏）無。1.1.3.1

14、7 動態(tài)授權描述（第三屏）無。1.1.3.18 其他處理和控制（第三屏）Ø 如果是接收操作，Ø 記錄檔案接收人、接收日期。檔案接收人就是檔案檔案管理員Ø 將檔案狀態(tài)改為“已分行建檔”。Ø 如果是退回操作，Ø 將檔案狀態(tài)改為“已支行建檔”。1.1.3.19 交易輸出（第三屏） 無。1.1.3.20 檔案更新Ø 更改檔案信息Ø 記錄交易流水1.1.3.21 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.4 檔案移交n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.4.1 交易說明對檔案資料進行移交，更改

15、檔案管理員，記錄監(jiān)交人，限同一支行（分行）內(nèi)部的人員檔案交接。1.1.4.2 交易界面（第一屏）參見相關界面。1.1.4.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋檔案編號字符（19）必輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.4.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查檔案編號的長度1.1.4.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.4.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)檔案編號查找檔案信息。1.1.4.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第二屏）上顯示檔案信息。1.1.4.8 交易界面（第二屏）對貸款合

16、同：參見相關界面對授信合同：參見相關界面1.1.4.9 欄位描述（第二屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋檔案移交日期日期必輸默認為當天檔案接收人字符（7）必輸接管人密碼字符（6）必輸監(jiān)交人字符（20）必輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.4.10 交易檢查（第二屏）Ø 檢查檔案狀態(tài)是 “已支行建檔”或“已分行建檔” Ø 檢查原檔案管理員和檔案接管人是屬于同一支行或分行。Ø 驗證接收人密碼。1.1.4.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.4.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 記錄檔案移交日期、檔案接收人、監(jiān)交人。更改檔

17、案管理人為檔案接收人。1.1.4.13 交易輸出（第二屏） 無。1.1.4.14 檔案更新Ø 更改檔案信息Ø 記錄交易流水1.1.4.15 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.5 檔案修改n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.5.1 交易說明對登記的檔案資料進行修改。1.1.5.2 交易界面（第一屏）參見相關界面。1.1.5.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋檔案編號字符（19）必輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.5.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查檔案編號長度1

18、.1.5.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.5.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)檔案編號查找檔案信息。1.1.5.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第二屏）上顯示檔案信息。1.1.5.8 交易界面（第二屏）對貸款合同：參見相關界面對授信合同：參見相關界面1.1.5.9 欄位描述（第二屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋資料類型字符（3）可選同Error! Reference source not found.中的說明，可復選原件份數(shù)數(shù)字（3）可輸復印件份數(shù)數(shù)字（3）可輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.5

19、.10 交易檢查（第二屏）Ø 檢查操作員是檔案管理人Ø 檢查檔案資料狀態(tài)為“已支行建檔”或“已分行建檔”Ø 檔案修改可增加或減少檔案資料類型，也可增加或減少某個資料類型中的原件份數(shù)及復印件份數(shù)。 1.1.5.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.5.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 更新檔案信息1.1.5.13 交易輸出（第二屏） 無。1.1.5.14 檔案更新Ø 更改檔案信息Ø 記錄交易流水1.1.5.15 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.6 檔案調(diào)閱n 浦發(fā)的說明n 華騰的說

20、明1.1.6.1 交易說明支行經(jīng)授權可以直接調(diào)閱電子檔。1.1.6.2 交易界面（第一屏）參見相關界面。1.1.6.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋檔案編號字符（19）可輸支行代碼字符（6）可輸姓名字符（70）可輸可做模糊查詢證件類型字符（2）可選證件號碼字符（30）可輸貸款合同號/授信號字符（21）可輸起貸日期日期可輸?shù)狡谌掌谌掌诳奢斮J款種類字符（3）可選001：個人住房商業(yè)性貸款；002：個人住房公積金貸款；003：個人住房裝修貸款；004：個人住房商業(yè)性轉按貸款；005個人公積金轉按貸款；006：個人汽車消費貸款007：汽車大修理貸款；008：個人耐用消費品貸款；0

21、09：個人婚嫁貸款；010：個人商鋪貸款；011：個人商鋪轉按貸款012：個人小型設備貸款；013：個人周轉性流動資金貸款；014：個人臨時貸款；015：個人存單(國債)質(zhì)押貸款；016：下崗失業(yè)人員小額擔保貸款017：個人旅游貸款；018：個人委托貸款019：個人助學貸款；020：個人留學貸款；021：個人其他消費貸款；保險公司字符（）可輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。此為模糊查詢交易。1.1.6.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查檔案編號、貸款合同號、支行代碼長度。1.1.6.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.6.6 其他處理和控制（第一屏）

22、6; 根據(jù)輸入的條件查找狀態(tài)是“已支行建檔”或“已分行建檔”的并且是當前操作員管理的檔案。1.1.6.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第二屏）上顯示滿足條件的檔案列表。1.1.6.8 交易界面（第二屏）參見相關界面。1.1.6.9 欄位描述（第二屏）無。1.1.6.10 交易檢查（第二屏）無。1.1.6.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.6.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 根據(jù)操作員選擇的檔案編號查找檔案的詳細信息。1.1.6.13 交易輸出（第二屏） Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第三屏）上顯示滿足條件的檔案列表

23、。1.1.6.14 交易界面（第三屏）參見相關界面。1.1.6.15 欄位描述（第三屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋批準人字符（7）必輸調(diào)閱部門字符（6）必輸調(diào)閱人字符（20）必輸調(diào)閱人證件種類字符（2）必輸調(diào)閱人證件字符（30）必輸調(diào)閱方式字符（1）必選提示電子、實物調(diào)閱時間字符（12）必輸時分歸還時間字符（12）必輸時分備注字符（128）可輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.6.16 交易檢查（第三屏）無。1.1.6.17 動態(tài)授權描述（第三屏）無。1.1.6.18 其他處理和控制（第三屏）Ø 記錄調(diào)閱經(jīng)辦人、批準人、調(diào)閱部門、調(diào)閱人、調(diào)閱人證

24、件、調(diào)閱方式（電子、實物）、調(diào)閱時間、歸還時間。1.1.6.19 交易輸出（第三屏） 無。1.1.6.20 檔案更新Ø 記錄交易流水1.1.6.21 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.7 未上繳檔案查詢n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.7.1 交易說明查詢自貸款發(fā)放以來未上繳的檔案。1.1.7.2 交易界面（第一屏）參見相關界面。Ø 根據(jù)經(jīng)辦行查找所有貸款發(fā)放日已超過指定天數(shù)的貸款及檔案信息1.1.7.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋經(jīng)辦行字符（6）必輸貸款發(fā)放天數(shù)數(shù)字（3）必輸保存到文件標志字符（

25、1）可選注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.7.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查經(jīng)辦行的長度。Ø 檢查經(jīng)辦行是否需上繳檔案1.1.7.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.7.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)經(jīng)辦行查找所有貸款發(fā)放日已超過指定天數(shù)的非循環(huán)貸款的，并且未歸檔或檔案狀態(tài)是“已支行建檔”的貸款及檔案信息。Ø 根據(jù)經(jīng)辦行查找所有授信生效日已超過指定天數(shù)的，并且未歸檔或檔案狀態(tài)是“已支行建檔”的授信額度及檔案信息。1.1.7.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第二屏）上顯示檔

26、案及貸款信息。1.1.7.8 交易界面（第二屏）參見相關界面。1.1.7.9 欄位描述（第二屏）無。1.1.7.10 交易檢查（第二屏）無。1.1.7.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.7.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 根據(jù)檔案編號查找檔案的詳細信息。1.1.7.13 交易輸出（第二屏） Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面上顯示檔案信息。Ø 保存到文件：Ø 將查詢結果保存到文件中，包括合同號/授信號、檔案編號、檔案登記日期、經(jīng)辦行、經(jīng)辦人及檔案的詳細信息。1.1.7.14 檔案更新Ø 記錄交易流水。1.1.7.15 會計分錄無。n

27、 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.8 檔案操作查詢n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.8.1 交易說明查詢檔案管理操作。1.1.8.2 交易界面交易：檔案操作查詢檔案編號 【 】操作起始日期 【 】 操作終止日期 【 】保存到文件 查詢1.1.8.3 欄位描述輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋檔案編號字符（19）必輸操作起始日期日期可輸操作終止日期日期可輸保存到文件標志字符（1）可選注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.8.4 交易檢查Ø 檢查檔案編號長度。1.1.8.5 動態(tài)授權描述無。1.1.8.6 其他處理和控制&

28、#216; 根據(jù)檔案編號查找在規(guī)定時間段內(nèi)的檔案操作。Ø 當選中保存到文件時將查詢結果保存到文件中1.1.8.7 交易輸出Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面上顯示檔案信息。交易：檔案操作查詢檔案操作：操作時間 操作類型 經(jīng)辦行 經(jīng)辦人 操作說明Ø 保存到文件：Ø 將查詢結果保存到文件中，包括操作時間、操作類型、經(jīng)辦行、經(jīng)辦人、操作說明。1.1.8.8 檔案更新Ø 記錄交易流水1.1.8.9 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.9 權利品登記n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.9.1 交易說明

29、支行或分行對權利品做登記。1.1.9.2 交易界面（第一屏）參見相關界面。1.1.9.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋貸款合同號字符（19）可輸貸款合同號與授信號是單選，必須輸入一項授信號字符（21）可輸貸款合同號與授信號是單選，必須輸入一項注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.9.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查貸款合同號/授信號的長度。1.1.9.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.9.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)貸款合同號/授信號查找貸款合同/授信額度信息及相關的權利品信息。1.1.9.7 交易輸出 （第一屏

30、）Ø 屏幕輸出：在交易界面（第二屏）上顯示合同及權利品信息。1.1.9.8 交易界面（第二屏）對貸款合同：參見相關界面。對授信合同：參見相關界面。1.1.9.9 欄位描述（第二屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋登記日期日期必輸默認為當天注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.9.10 交易檢查（第二屏）Ø 檢查該貸款合同/授信額度的權利品尚未進入權利品管理。1.1.9.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.9.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 生成代保管品的內(nèi)部編號。Ø 記錄權利品信息。Ø 如果是支行做該操作，將權

31、利品狀態(tài)標志為“已支行建檔”；如果是分行做該操作，將權利品狀態(tài)標志為“已分行建檔”。1.1.9.13 交易輸出（第二屏） 無。1.1.9.14 檔案更新Ø 增加權利品信息Ø 在所有與該權利品相關的貸款合同/授信額度中保存代保管品內(nèi)部編號。Ø 記錄交易流水1.1.9.15 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.10 權利品上繳n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.10.1 交易說明下級行將權利品上繳到上級行（貸款中心）。1.1.10.2 交易界面（第一屏）參見相關界面。1.1.10.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/

32、長度輸入屬性注釋合同號字符（19）必輸授信號字符（21）必輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.10.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查貸款合同號/授信號的長度。1.1.10.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.10.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)貸款合同號/授信號查找狀態(tài)是“已支行建檔”的，并且權利品管理人是當前操作員的權利品的信息。1.1.10.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第二屏）上顯示權利品信息。1.1.10.8 交易界面（第二屏）對貸款合同：參見相關界面。對授信額度：參見相關界面。1.

33、1.10.9 欄位描述（第二屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋經(jīng)辦行字符（6）必輸默認當前交易行上繳人字符（7）必輸默認當前操作員號上繳日期日期必輸默認為當天注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.10.10 交易檢查（第二屏）Ø 檢查該支行參數(shù)設置為”檔案需上繳”。Ø 檢查權利品狀態(tài)為“已支行建檔”并且權利品管理人是當前操作員。1.1.10.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.10.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 記錄權利品信息。Ø 將權利品狀態(tài)改為“已上繳”。1.1.10.13 交易輸出（第二屏） 無。1.1.10.

34、14 檔案更新Ø 更改權利品信息Ø 記錄交易流水1.1.10.15 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.11 權利品接收n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.11.1 交易說明上級行將下級行上繳的權利品進行逐項勾對并確認后，將權利品進入分行檔案庫。1.1.11.2 交易界面（第一屏）參見相關界面。1.1.11.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋合同號字符（19）可輸授信號字符（21）可輸姓名字符（70）可輸可做模糊查詢客戶號字符（13）可輸經(jīng)辦人字符（7）可輸經(jīng)辦行字符（6）可輸注：輸入屬性包括必輸/必選/

35、可輸/可選/顯示/復核/不輸。此為模糊查詢。1.1.11.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查貸款合同號/授信號、客戶號、經(jīng)辦行的長度。1.1.11.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.11.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)輸入的條件查找上繳給當前操作員所在分行的權利品。1.1.11.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第二屏）上顯示滿足條件的貸款合同/授信額度列表。1.1.11.8 交易界面（第二屏）參見相關界面。1.1.11.9 欄位描述（第二屏）無。1.1.11.10 交易檢查（第二屏）無。1.1.11.11 動態(tài)授權描述（第二

36、屏）無。1.1.11.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 根據(jù)所選的貸款合同號/授信號查找貸款合同/授信額度及相關的權利品的詳細信息。1.1.11.13 交易輸出（第二屏） Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第三屏）上顯示權利品信息。1.1.11.14 交易界面（第三屏）對貸款信息：參見相關界面對授信額度：參見相關界面1.1.11.15 欄位描述（第三屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋接收人字符（7）可輸默認為當前操作員號接收日期日期可輸默認為當天審批結果單選必輸同意/退回接收意見字符（60）可輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.11.

37、16 交易檢查（第三屏）Ø 檢查權利品狀態(tài)為“已上繳”。Ø 檢查交易操作員為分行檔案員。1.1.11.17 動態(tài)授權描述（第三屏）無。1.1.11.18 其他處理和控制（第三屏）Ø 如果是接收操作，Ø 記錄接收人、接收日期。接收人就是權利品管理人。Ø 將權利品狀態(tài)改為“已分行建檔”。Ø 如果是退回操作Ø 將權利品狀態(tài)改為“上繳退回”。1.1.11.19 交易輸出（第三屏） 無。1.1.11.20 檔案更新Ø 更改權利品信息Ø 記錄交易流水1.1.11.21 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般

38、、差別小、無差別）n 差異分析1.1.12 權利品移交n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.12.1 交易說明對權利品進行移交，更改權利品管理人，記錄監(jiān)交人，限同一分行內(nèi)部的人員權利品交接。1.1.12.2 交易界面（第一屏）參見相關界面。1.1.12.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋合同號字符（19）必輸授信號字符（21）必輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.12.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查貸款合同號/授信號的長度。1.1.12.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.12.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)貸款合

39、同號/授信號查找相關的權利品信息，并且權利品狀態(tài)是“已支行建檔”或“已分行建檔”。1.1.12.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第二屏）上顯示權利品信息。1.1.12.8 交易界面（第二屏）對貸款合同：參見相關界面。對授信額度：參見相關界面。1.1.12.9 欄位描述（第二屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋移交日期日期必輸默認為當天檔案接管人字符（7）必輸默認為當前操作員號接管人密碼字符（6）必輸監(jiān)交人字符（20）必輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.12.10 交易檢查（第二屏）Ø 檢查權利品狀態(tài)是否為“已

40、支行建檔”或“已分行建檔” Ø 檢查原權利品管理人和權利品接管人是否屬于同一支行或同一分行。Ø 驗證接管人密碼。1.1.12.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.12.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 記錄權利品移交時間、接管人、監(jiān)交人。更改權利品管理人為權利品接管人。1.1.12.13 交易輸出（第二屏） 無。1.1.12.14 檔案更新Ø 更改權利品信息Ø 記錄交易流水1.1.12.15 會計分錄無。n 差異程度（新增、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.13 權利品入庫n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.13.1 交

41、易說明貸款權利品可在支行入庫或者在分行接收支行上繳之后在分行入庫。1.1.13.2 交易界面（第一屏）參見相關界面。1.1.13.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋合同號字符（19）必輸授信號字符（21）必輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.13.4 交易檢查（第一屏） Ø 檢查貸款合同號/授信號的長度。1.1.13.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.13.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)貸款合同號/授信號查找狀態(tài)是“已支行建檔”或“已分行建檔”，并且管理人是當前操作員的權利品的信息。1.1.13.7 交易輸出 （

42、第一屏）Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第二屏）上顯示權利品信息。1.1.13.8 交易界面（第二屏）對貸款合同：參見相關界面。對授信合同：參見相關界面。1.1.13.9 欄位描述（第二屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋入庫日期日期必輸默認為當天入庫人字符（7）必輸默認為當前操作員號入庫行字符（6）必輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.13.10 交易檢查（第二屏）Ø 對支行操作員，檢查該支行是否需上繳檔案，如果需上繳，則不可在支行入庫。Ø 檢查當前操作員為權利品管理人。Ø 檢查代保管權利品的狀態(tài)為“已支行建檔”

43、或“已分行建檔”。1.1.13.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.13.12 其他處理和控制（第二屏）Ø 向核心系統(tǒng)發(fā)送代保管權利品入庫的交易，接口詳見個貸系統(tǒng)功能說明書（主機部分），每個權利品的金額計為1元，所以接口中的金額即代保管權利品的個數(shù)。通過接口獲得代保管品編號。Ø 對“已支行建檔”狀態(tài)的權利品更改狀態(tài)為“支行入庫中”Ø 對“已分行建檔”狀態(tài)的權利品更改狀態(tài)為“分行入庫中”1.1.13.13 交易輸出（第二屏） 無。1.1.13.14 檔案更新Ø 更改權利品信息Ø 記錄交易流水1.1.13.15 會計分錄無。n 差異程度（新增、

44、差別大、差別一般、差別小、無差別）n 差異分析1.1.14 權利品領取n 浦發(fā)的說明n 華騰的說明1.1.14.1 交易說明權利品可以領取或者借用，在貸款未結清或者還款情況不正常時需要審批。1.1.14.2 交易界面（第一屏）參見相關交易界面。1.1.14.3 欄位描述（第一屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋合同號字符（19）可輸授信號字符（21）可輸姓名字符（70）可輸可做模糊查詢證件類型字符（2）可選證件號碼字符（30）可輸貸款金額數(shù)字（17）可輸貸款種類字符（3）可選合作項目名稱字符（）可輸可做模糊查詢注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.14.4 交易檢查

45、（第一屏） Ø 檢查貸款合同號/授信號的長度。1.1.14.5 動態(tài)授權描述（第一屏）無。1.1.14.6 其他處理和控制（第一屏）Ø 根據(jù)輸入的條件查找狀態(tài)是“已入庫”或“結清未領”的，并且管理人是當前操作員的權利品。1.1.14.7 交易輸出 （第一屏）Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第二屏）上顯示滿足條件的貸款合同/授信額度列表。1.1.14.8 交易界面（第二屏）參見相關界面。1.1.14.9 欄位描述（第二屏）無。1.1.14.10 交易檢查（第二屏）無。1.1.14.11 動態(tài)授權描述（第二屏）無。1.1.14.12 其他處理和控制（第二屏）&

46、#216; 根據(jù)所選的貸款合同號/授信號查找貸款合同/授信額度及相關的權利品的詳細信息。1.1.14.13 交易輸出（第二屏） Ø 屏幕輸出：Ø 在交易界面（第三屏）上顯示權利品信息。1.1.14.14 交易界面（第三屏）對貸款合同：參見相關界面。對授信額度：參見相關界面。1.1.14.15 欄位描述（第三屏）輸入項名稱類型/長度輸入屬性注釋領取日期日期必輸默認為當天領取人字符（20）必輸領取人證件類型字符（2）必選領取人證件號碼字符（30）必輸領取原因字符（128）可輸審批人字符（7）必輸審批結果字符（1）必輸同意/退回審批意見字符（128）可輸注：輸入屬性包括必輸/必選/可輸/可選/顯示/復核/不輸。1.1.14.16 交易檢查（第三屏）Ø 檢查權利品管理人是當前操作員Ø 檢查權利品狀態(tài)為“已入庫”或“結清未領”Ø 檢查權利品是否可領?。?#216; 檢查所有相關貸款的狀態(tài)為“已結清”Ø 檢查所有相關貸款的還款情況正常，無保險理賠、處理抵質(zhì)押物等特殊記錄1.1.14.17 動態(tài)授權描述（第三屏）無。1.1.14.18 其他處理和控制（第三屏）Ø 對可領取的權利品Ø 記錄領取人的有關信息和領取原因等。Ø 向核心系統(tǒng)發(fā)送代保管權利品出庫的交易，接口詳見個貸系統(tǒng)功能說明書（主機