保代輔導(dǎo)操作手冊

1、2代理人考試的沿革代理人考試的沿革19961996年年19991999年年 摸索階段摸索階段20002000年年20022002年年 發(fā)展階段發(fā)展階段20032003年年20052005 完善階段完善階段常抓不懈、因地制宜，積極穩(wěn)步推進(jìn)營銷員持證上崗制度！常抓不懈、因地制宜，積極穩(wěn)步推進(jìn)營銷員持證上崗制度！20062006年年 全面持證全面持證 穩(wěn)固發(fā)展穩(wěn)固發(fā)展四大層級四大層級兩班兩班一會一會三追蹤三追蹤 新人銜接班 保 代 班 新人專屬會 訓(xùn)后督導(dǎo)追蹤 新人實動追蹤 新人轉(zhuǎn)正追蹤四級機(jī)構(gòu)工作模式四級機(jī)構(gòu)工作模式四大層級四大層級X X四大模塊四大模塊總公司四級機(jī)構(gòu)師資訓(xùn)練分公司中支主管訓(xùn)練新人

2、訓(xùn)練專推訓(xùn)練四大層級四大模塊新人訓(xùn)練新人訓(xùn)練新人訓(xùn)練是指入職三個月以內(nèi)的新人育成訓(xùn)練。新人訓(xùn)練五大課程時間預(yù)計30-60天。課程內(nèi)容以理念、產(chǎn)品及銷售為主。保代班保代班崗前班崗前班銜接班銜接班/ /新兵訓(xùn)練新兵訓(xùn)練營營 5-7天課程 3-5天課程3天半封閉式/ 30天半封閉式鄉(xiāng)鎮(zhèn)每周多次集中轉(zhuǎn)正班轉(zhuǎn)正班每周二次一個月將外行領(lǐng)進(jìn)門新人訓(xùn)練手冊新人訓(xùn)練手冊2-3天封閉式新人專屬新人專屬會會新人保代考試培訓(xùn)班新人保代考試培訓(xùn)班目目 的的1、提升業(yè)務(wù)員保險基礎(chǔ)知識、提升業(yè)務(wù)員保險基礎(chǔ)知識2、順利通過監(jiān)管部門組織考試、順利通過監(jiān)管部門組織考試3、樹立業(yè)務(wù)員對保險的良好的心態(tài)、樹立業(yè)務(wù)員對保險的良好的心態(tài)

3、對對 象象參加崗前培訓(xùn)后新進(jìn)業(yè)務(wù)員參加崗前培訓(xùn)后新進(jìn)業(yè)務(wù)員人人 數(shù)數(shù)2040人人時時 間間每周舉辦一期每周舉辦一期授課方式授課方式 講授講授 80% 測試測試 20%講師要求講師要求 保代專職講師保代專職講師課室要求課室要求 上課式上課式教輔工具教輔工具 白板、投影儀、擴(kuò)音設(shè)備（視場地要求）白板、投影儀、擴(kuò)音設(shè)備（視場地要求）考考 核核 保代考試通過保代考試通過備備 注注 嚴(yán)格實行小班制教學(xué)，最多學(xué)能不超過嚴(yán)格實行小班制教學(xué)，最多學(xué)能不超過40人人 保代考試通過后三天內(nèi)新人上崗保代考試通過后三天內(nèi)新人上崗保險代理人資格考試保險代理人資格考試要點匯總要點匯總 輔導(dǎo)就是輔助與指導(dǎo)，而輔助就是協(xié)助，

4、即在我們工作上通過適當(dāng)?shù)姆椒▍f(xié)助所屬成員在工作上獲得基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)技術(shù)；指導(dǎo)就是在適當(dāng)?shù)臅r間對他提出不足之處并需改進(jìn)或提高的方法。輔導(dǎo)的概念你所要扮演的角色：啞巴、盲人。每位“啞巴”隨意認(rèn)領(lǐng)一個“盲人”，帶領(lǐng)他走完規(guī)定的路線。 整個進(jìn)行的過程中，恪守角色原則。游 戲 規(guī) 則保險代理從業(yè)人員資格考試的題型題量為：單選題90道，每題1分；判斷題10道，每題1分；試卷滿分為100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。二、調(diào)整后題型綱領(lǐng)二、調(diào)整后題型綱領(lǐng)輔導(dǎo)輔導(dǎo)訓(xùn)練訓(xùn)練工具包工具包推動目標(biāo)保代培訓(xùn)保代培訓(xùn)保代學(xué)習(xí)保代學(xué)習(xí)持證持證三、章節(jié)變化1、刪除內(nèi)容 第八章保險代理人第三節(jié)“保險代理從業(yè)人員”一節(jié)；2、更換內(nèi)容 原法

5、律法規(guī)中的保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 保監(jiān)會令2004年第14號更換為 保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定保監(jiān)會令2009年第5號。四、內(nèi)容變化1、語言更為精煉、嚴(yán)謹(jǐn);2、書上各章節(jié)引用保險法條款的部分已經(jīng)根據(jù)2009年修訂的新保險法進(jìn)行更新;3、具體變動內(nèi)容詳見保險基礎(chǔ)知識2010版。具體變動內(nèi)容具體變動內(nèi)容第二章第二章第一節(jié)第一節(jié) 保險的要素與特征保險的要素與特征二、保險的要素，（四）保險準(zhǔn)備金的建立二、保險的要素，（四）保險準(zhǔn)備金的建立 說明說明 第第4 4條調(diào)至第條調(diào)至第2 2條條第二節(jié)第二節(jié) 保險的分類保險的分類三、按照風(fēng)險轉(zhuǎn)移層次分類三、按照風(fēng)險轉(zhuǎn)移層次分類 說明說明 新增內(nèi)容新增內(nèi)容四、按照承保

6、方式分類，（二）復(fù)合保險四、按照承保方式分類，（二）復(fù)合保險 說明說明 新增內(nèi)容，將原版第三小節(jié)內(nèi)容拆分為新版三、四小節(jié)，并新增新增內(nèi)容，將原版第三小節(jié)內(nèi)容拆分為新版三、四小節(jié)，并新增“復(fù)合保險復(fù)合保險”一項內(nèi)容一項內(nèi)容。第三節(jié)第三節(jié) 保險功能保險功能一、保險保障功能，（二）人身保險給付一、保險保障功能，（二）人身保險給付 說明說明 第二段內(nèi)容更新，采用最新數(shù)據(jù)和信息。第二段內(nèi)容更新，采用最新數(shù)據(jù)和信息。二、資金融通功能二、資金融通功能 說明說明 第二段內(nèi)容更新，采用最新數(shù)據(jù)和信息。第二段內(nèi)容更新，采用最新數(shù)據(jù)和信息。第四節(jié)保險的產(chǎn)生和發(fā)展第四節(jié)保險的產(chǎn)生和發(fā)展二、中國保險業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景二

7、、中國保險業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景 ，（二）我國保險市場的現(xiàn)狀，（二）我國保險市場的現(xiàn)狀 說明說明 第四點數(shù)據(jù)更新為第四點數(shù)據(jù)更新為20072007年和年和20082008年保險業(yè)最新數(shù)據(jù)年保險業(yè)最新數(shù)據(jù)第三章第五節(jié) 保險合同的變更、中止及終止一、保險合同的變更，（一）保險合同主體的變更說明內(nèi)容增加并有更換第四章第二節(jié) 保險利益原則一、保險利益及其確立條件，（一）保險利益的定義說明第二段刪減較多，去掉“保險利益主體是投保人”一說三、保險利益原則在保險實務(wù)中的應(yīng)用，（一）保險利益原則在財險中的應(yīng)用說明刪除原版中的“醫(yī)療保險的代位求償權(quán)”（二）損失分?jǐn)傇瓌t說明最后一段增加“重復(fù)保險的各保險人賠償保險金的

8、總和不得超過保險價值”第六章第六章第四節(jié)第四節(jié) 機(jī)動車輛保險機(jī)動車輛保險二、機(jī)動車輛損失險，（四）機(jī)動車輛損失險的賠償處理二、機(jī)動車輛損失險，（四）機(jī)動車輛損失險的賠償處理 說明說明 刪除刪除“機(jī)動車輛損失險免賠的規(guī)定機(jī)動車輛損失險免賠的規(guī)定”一項內(nèi)容。一項內(nèi)容。三、機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險，（二）機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險三、機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險，（二）機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險的責(zé)任免除的責(zé)任免除 說明說明 內(nèi)容有刪減和改動內(nèi)容有刪減和改動（三）機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險的責(zé)任限額（三）機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險的責(zé)任限額 說明說明 內(nèi)容完全調(diào)換內(nèi)容完全調(diào)換（四）機(jī)動車交通事故責(zé)任

9、強(qiáng)制保險的賠償處理（四）機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險的賠償處理 說明說明 內(nèi)容變動較大內(nèi)容變動較大四、機(jī)動車商業(yè)第三者責(zé)任保險四、機(jī)動車商業(yè)第三者責(zé)任保險 說明說明 新增內(nèi)容，新增內(nèi)容，五、機(jī)動車輛保險的附加險五、機(jī)動車輛保險的附加險（一）車輛損失險的附加險（一）車輛損失險的附加險 說明說明 增加增加“租車人人車失蹤險租車人人車失蹤險”“”“可選免可選免賠額特約條款賠額特約條款”“”“機(jī)動車停駛損失險機(jī)動車停駛損失險” 第六章第四節(jié) 機(jī)動車輛保險1 1、全車盜搶險、全車盜搶險 說明說明 原版滿原版滿3 3個月改為新版滿個月改為新版滿2 2個月。個月。（三）車輛損失險和機(jī)動車商業(yè)第三者責(zé)任保險的共

10、同附加險（三）車輛損失險和機(jī)動車商業(yè)第三者責(zé)任保險的共同附加險 說明說明 新增內(nèi)容新增內(nèi)容（四）機(jī)動車商業(yè)第三者責(zé)任保險和車上人員責(zé)任險的共同附加險（四）機(jī)動車商業(yè)第三者責(zé)任保險和車上人員責(zé)任險的共同附加險 說明說明 新增內(nèi)容新增內(nèi)容（五）車輛損失險、機(jī)動車商業(yè)第三者責(zé)任險和車上人員責(zé)任險的共同附（五）車輛損失險、機(jī)動車商業(yè)第三者責(zé)任險和車上人員責(zé)任險的共同附加險加險 說明說明 內(nèi)容全變內(nèi)容全變（六）車輛損失險和全車盜搶險的共同附加險（六）車輛損失險和全車盜搶險的共同附加險 說明說明 增加增加“附加高爾夫球具盜搶險附加高爾夫球具盜搶險”，第二段內(nèi)容為新增，第二段內(nèi)容為新增（七）所有基本險和附加

11、險的附加險（七）所有基本險和附加險的附加險 說明說明 第二段內(nèi)容為新增第二段內(nèi)容為新增第七章第七章第一節(jié)第一節(jié) 人身保險概述人身保險概述三、人身保險種類三、人身保險種類（三）健康保險（三）健康保險 說明說明 新增新增“失能收入損失保險失能收入損失保險”和和“護(hù)理保險護(hù)理保險”第二節(jié)第二節(jié) 人壽保險人壽保險二、人壽保險合同的常用條款二、人壽保險合同的常用條款 說明說明 原版的不可爭條款統(tǒng)一稱為原版的不可爭條款統(tǒng)一稱為“不可抗辯條款不可抗辯條款”。第二段最后。第二段最后一句一句“不可抗辯條款也適用于因效力中止而復(fù)效的保單不可抗辯條款也適用于因效力中止而復(fù)效的保單”第三段內(nèi)容為新增。第三段內(nèi)容為新增

12、。（三）寬限期條款（三）寬限期條款 說明說明 交費(fèi)寬限時間改為交費(fèi)寬限時間改為“2 2個月或個月或6060天天”刪除原版的刪除原版的“中止條款中止條款”（六）不喪失價值條款（六）不喪失價值條款 說明說明 原版為原版為“不喪失現(xiàn)金價值，原版第不喪失現(xiàn)金價值，原版第4 4條刪除。條刪除?！钡谄哒碌谒墓?jié)健康保險第四節(jié)健康保險二、健康保險的種類二、健康保險的種類（一）醫(yī)療保險（一）醫(yī)療保險 說明說明 1.1.醫(yī)療保險主要類型里的第（醫(yī)療保險主要類型里的第（2 2）項為新增內(nèi)容。）項為新增內(nèi)容。（二）疾病保險（二）疾病保險 說明說明 2.2.重大疾病保險第一段為新增。重大疾病保險第一段為新增。（三）失能收入損失保險（三）失能收入損失保險 說明說明 原版為原版為“收入保障保險收入保障保險”，增加定義。，增加定義。 新增新增4.4.失能收入損失保險的其他給付類型。失能收入損失保險的其他給付類型。第八章第八章第二節(jié)第二節(jié) 保險代理機(jī)構(gòu)保險代理機(jī)構(gòu)一一 、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu) 說明說明 新增部分。新增部分。二、保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)二、保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu) 說明說明 最后一段為新增最后一段為新增 重要性 整體構(gòu)成 課程安排 心態(tài)建設(shè) 基礎(chǔ)知識 所有的制式課程所有的制式課程 精確講授精確講授 疑問解答疑問解答 試卷掌握試卷掌握講師講師新培新培主管主管家人家人 感情建設(shè)感情建設(shè) 學(xué)員拼搏原動