第二章市場失靈與政府經(jīng)濟(jì)職能

1、第二章第二章 市場失靈和政府經(jīng)濟(jì)職能市場失靈和政府經(jīng)濟(jì)職能 一、資源配置 生產(chǎn)的三個基本問題 生產(chǎn)什么、多少 如何生產(chǎn) 為誰生產(chǎn) 資源配置：由人類對生產(chǎn)三大基本問題的選擇、決策所引起的資源的分配、流動的決策和過程資源配置方式資源配置方式 傳統(tǒng)習(xí)俗 計劃命令 市場經(jīng)濟(jì)資源稀缺性資源稀缺性 資源有效配置資源有效配置公平穩(wěn)定效率（狹義）資源有資源有效配置效配置資源有效配置的衡量內(nèi)容資源有效配置的衡量內(nèi)容 公平：指社會財富、收入的公平分配 1、收入不平等的衡量 （1）不同等級收入的家庭百分比）不同等級收入的家庭百分比 （2）不同時期收入分配的差別）不同時期收入分配的差別 （3）洛倫茨曲線和基尼系數(shù)）洛

2、倫茨曲線和基尼系數(shù) （4）貧困率）貧困率 2、收入水平不平等與生活水平不平等、收入水平不平等與生活水平不平等（一）公平（1）不同等級收入的家庭百分比）不同等級收入的家庭百分比（美國（美國1998年）年）家庭年收入家庭年收入( (美元美元) )家庭百分比家庭百分比(%)(%)15 000以下11715 000-24 99912325 000-34 99912735 000-49 99916850 000-74 99921575 000-99 999117100 000及以上133年份 最低五分之一（20%）第二個五分之一（20%）中間五分之一（20%）第四個五分一（20%）最高五分之一（20%）

3、最高5%199842991572347320719904610816623844317419805211517524341515319705512217623840915619604812217824041315919504512217423442717319354192144209 517265（2）不同時期收入分配的差別）不同時期收入分配的差別（美國（美國家庭百分比家庭百分比）表格告訴了我們什么信息每五分之一家庭和收入最高的表格告訴了我們什么信息每五分之一家庭和收入最高的5%家庭得到的稅前收入在總收入中的百分比家庭得到的稅前收入在總收入中的百分比,可以看出收入分配的變動可以看出收入分配的變

4、動趨勢趨勢(以以1970年為界年為界)（3）洛倫茨曲線和基尼系數(shù)）洛倫茨曲線和基尼系數(shù) 洛倫茨曲線洛倫茨曲線級別每級占人口的百分?jǐn)?shù)合計每級占總收入百分?jǐn)?shù)合計1 2020662 204012183 206017354 208024595 20100 41100收收入入累累計計百百分分比比人口累計百分比人口累計百分比100%I I0PY100%（3）洛倫茨曲線和基尼系數(shù)）洛倫茨曲線和基尼系數(shù) 洛倫茨曲線洛倫茨曲線收收入入累累計計百百分分比比人口累計百分比人口累計百分比100%I I0AY100% 洛倫茨曲線洛倫茨曲線:衡量社會收入（或財產(chǎn)）分配平均程度的曲線基尼系數(shù)基尼系數(shù):也稱“洛倫茨系數(shù)” 基

5、尼系數(shù)= A/ A + B國際上通用的標(biāo)準(zhǔn)： 基尼系數(shù)小0.2表示絕對平均 0.20.3表示收入比較平均 0.30.4表示基本合理 0.40.5表示差距較大 0.5以上表示收入差距懸殊PB（4）貧困率和貧困線）貧困率和貧困線 貧困率貧困率是家庭收入低于貧困線的人口百分比。貧困線貧困線是政府確定的一種收入水平，低于這一收入水平的家庭被認(rèn)為處于貧困狀態(tài)。 美國的貧困線是根據(jù)每個家庭規(guī)模家庭規(guī)模，按提供充足食物成本的大約充足食物成本的大約3倍倍的標(biāo)準(zhǔn)確定的，因此，美國每年根據(jù)物價水平的變動調(diào)整貧困線。 從1985年至今，農(nóng)村人均純收入增長了近14倍，貧困線卻僅提高了5倍，2010年我國貧困線為年均純

6、收入1274元，按此計算，貧困人口為2688萬。如將貧困線上調(diào)至1500元，貧困人口總數(shù)“再回到九千多萬甚至上億都有可能”。 關(guān)于貧困線 聯(lián)合國聯(lián)合國定義的貧困線，平均每天收入1美元以下的屬于貧困人口。世界銀行世界銀行貧困線標(biāo)準(zhǔn)則是每天消費1.25美元，即一年3000元人民幣。 俄羅斯俄羅斯月收入2451盧布，折合年收入即人均1080美元，即三口之家收入3240美元以下，就算俄羅斯的窮人。 美國美國貧困線。2005年，單身年收入低于9570美元，兩口之家低于12830美元，3口之家低于16090美元，4口之家少于19350美元，5口之家少于22610美元。 http:/ 2007年11月04日

7、 據(jù)貧困線確定的美國貧困人口比率-貧困率貧困率： 2002年，3460萬，12%左右 2004年，3700萬人，占總?cè)丝诘?2.7% 2006年，比率為12.3% 相當(dāng)于每8個美國人中就有1人生活在貧困中美國的貧困率美國的貧困率美國貧困人口分布美國貧困人口分布集團(tuán)貧困率所有人127白人，非西班牙裔82黑人261西班牙裔人256亞洲，大洋洲125孩子（18歲以下）189老人（64歲以上）105沒有丈夫的女性家庭331美國的貧困人口的生活美國的貧困人口的生活 根據(jù)2005年公布的一份調(diào)查報告，美國46%的貧困戶擁有房產(chǎn)，一個典型貧困家庭所擁有的房子平均有三個臥室、一個車庫、一個陽臺；97%的貧困戶

8、家里有一部彩電，76%有空調(diào)，75%有一輛車。 來源：人民網(wǎng)環(huán)球時報2、收入水平不平等與生活水平不平等 收入分配與貧困率數(shù)據(jù)所反映的生活水平不平等狀況是不完全的。在考察生活水平時還要考慮兩個因素 ：一是實物轉(zhuǎn)移支付。 二是經(jīng)濟(jì)的生命周期。 2、穩(wěn)定 穩(wěn)定的四大子目標(biāo)： 第一，充分就業(yè)目標(biāo) 第二，是物價水平的穩(wěn)定 第三，經(jīng)濟(jì)的增長和發(fā)展 第四，國際收支的平衡 有兩社區(qū)。在A社區(qū)中，有10 個家庭每家有10萬美元的收入，還有10 個家庭每家2萬美元的收入。在B社區(qū)中，有10 個家庭每家有20萬美元的收入，還有10 個家庭每家2.2萬美元的收入。 （1）在哪個社區(qū)中收入分配更不平等一點？在哪個社區(qū)中

9、貧困問題可能更嚴(yán)重一點？ （2）你更喜歡哪能種收入分配？解釋原因。問問 題題 如果把實物轉(zhuǎn)移支付的市場價值加到家庭收入中，貧困率可能會大大降低。美國政府用于醫(yī)療援助的支出比任何一種其他轉(zhuǎn)移支付都多，用于每個受援助家庭的支出每年總計為5000美元。 （1）你是否認(rèn)為我們應(yīng)該通過估價政府為實物轉(zhuǎn)移支付的價格來確定貧困率？ （2）如果政府給每個受援助家庭一張等額支票，而不是把他們列入國家醫(yī)療援助計劃，你認(rèn)為大多數(shù)這些家庭會用這么多的錢去購買醫(yī)療保險嗎 （3）根據(jù)上述問題的回答，你認(rèn)為政府應(yīng)該以現(xiàn)金轉(zhuǎn)移支付還是實物轉(zhuǎn)移支付來給低收入者提供幫助？二、資源配置效率（一）資源配置效率的幾種狀態(tài)（二）帕累托最

10、優(yōu)的實現(xiàn)條件資源配置效率的幾種狀態(tài)帕累托無效帕累托效率帕累托效率帕累托改進(jìn)帕累托改進(jìn)帕累托效率概念提出的現(xiàn)實意義 現(xiàn)實意義：確立了理論上的最優(yōu)化模型，一是可以使我們能夠清楚經(jīng)濟(jì)活動應(yīng)當(dāng)努力的方向；二是對現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)狀況的合意性作出評價和比較。幾對概念幾對概念（1）社會總效益和社會邊際效益 社會總效益：社會總效益：(total social (total social benefit) benefit) 人們從消費(生產(chǎn))一定量某種產(chǎn)品或服務(wù)中所得到的總的滿足程度 社會邊際效益：社會邊際效益： (marginal social (marginal social benefit)benefit)人們對

11、某種產(chǎn)品或服務(wù)每增加一個單位的消費量(生產(chǎn)量)所增加的滿足程度(收益)。 MSB=TSB/Q MSB的特點：隨其數(shù)量的增加而傾向于減少 （2 2）社會總成本（）社會總成本（TSCTSC）和社會邊際成本（）和社會邊際成本（MSCMSC） 社會總成本社會總成本(total social cost)(total social cost)：為生產(chǎn)一定量產(chǎn)品(或服務(wù))所消耗的全部成本總和。 社會邊際成本社會邊際成本(marginal social cost)(marginal social cost)：每增加一個單位產(chǎn)品(或服務(wù))的產(chǎn)量所增加的成本 （成本增量）。 MSC=TSC/Q。 社會邊際成本的特

12、點 社會邊際成本隨其數(shù)量的增加而增加（3 3）凈社會總效益）凈社會總效益 結(jié)論： 效率實現(xiàn)的條件：MSBMSC，凈社會總效益為最大。凈社會總效益： TSB一TSC BCEAD 價格、效益和成本價格、效益和成本（元）20P15=P10=P Q=10 000 Q*=15 000 Q2=20 000鋼筆的產(chǎn)量（支）鋼筆的產(chǎn)量（支）社會總效益和成本（元）社會總效益和成本（元）O Q* 鋼筆的產(chǎn)量（支）鋼筆的產(chǎn)量（支） ZTSBTSCTSB-TSC效率實現(xiàn)條件MSBMSCMSBMSC應(yīng)增加產(chǎn)量，配置更多資源 MSBMSC減少產(chǎn)量第二節(jié) 完全競爭市場與市場失靈l一、完全競爭市場與資源配置效率一、完全競爭市

13、場與資源配置效率l二、市場失靈二、市場失靈（一）完全競爭市場的基本假設(shè) （1）市場上有眾多的買者和賣者，每個生產(chǎn)者或購買者都是價格的接受者，即沒有任何生產(chǎn)者和購買者可以操縱價格 （2）所有資源具有完全的流動性 （3）經(jīng)濟(jì)信息完全和對稱 （4）沒有外部性 （二）完全競爭市場與資源配置效率 結(jié)論：完全競爭的市場可以通過供求雙方的自發(fā)調(diào)節(jié)（由一套價格體系），使資源配置達(dá)到最佳狀態(tài)(帕累托效率) 市場失靈：市場失靈：即市場機制的自發(fā)作用不能產(chǎn)生帕累托意義上的資源配置效率的各種情形。公共品公共品外部性外部性市場壟斷市場壟斷不完全信息不完全信息不完全市場不完全市場分配不公平分配不公平宏觀不穩(wěn)定宏觀不穩(wěn)定政

14、府干預(yù)政府干預(yù)市場失靈市場失靈 二、市場失靈二、市場失靈(Market Failure) 商務(wù)部3月18日正式宣布，根據(jù)中國反壟斷法禁止可口可樂收購匯源 http:/ 2009年03月30日 1、壟斷和自然壟斷1、壟斷和自然壟斷壟斷的成因（產(chǎn)業(yè)進(jìn)入障礙）壟斷的負(fù)效應(yīng)壟斷的正效應(yīng)政府對壟斷的公共政策 事例一：住院67天 500萬元天價治療費，而且是減免后的結(jié)果。 哈爾濱醫(yī)科大學(xué)第二附屬醫(yī)院 一天給病人輸血達(dá)83袋 一天輸入106瓶鹽水 事例二 ：住院119天，治療費用120萬元 深圳人民醫(yī)院，一天抽了26次血 天價藥單天價藥單2、信息不完全和信息不對稱2、信息不完全和信息不對稱l信息不對稱的表現(xiàn)

15、：l（1）交易中賣方有信息優(yōu)勢（通常情況）l（2）買方比賣方更處于信息優(yōu)勢地位l（3）政府與公民之間存在的類似現(xiàn)象信息不對稱對效率的影響 1、逆向選擇： 賣者對商品的信息知道的比買者多的情形下，買者承受著購買到低質(zhì)量商品的風(fēng)險，造成資源配置扭曲，最終甚至產(chǎn)生劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象 （二手車市場、勞動力市場、大學(xué)等） 信息不對稱對效率的影響： 2、道德風(fēng)險：它泛指市場交 易中的一方難以觀測或監(jiān)督另一 方的行動而導(dǎo)致的風(fēng)險。（保險、國企、政府、保姆等 市場對信息不對稱的矯正市場對信息不對稱的矯正l發(fā)送信號：發(fā)送信號：掌握信息的一方為了獲得對方的信任而向?qū)Ψ絺鬟_(dá)他的私人信息（廣告、表達(dá)等）建立信息傳遞機制

16、。l信息甄別或篩選：信息甄別或篩選：缺乏信息的一方采取行動以誘使掌握信息一方披露個人信息。l委托代理問題 改變監(jiān)測方法、增加工資、延遲支付 工資政府對信息不對稱低效率的矯正政府對信息不對稱低效率的矯正政府做法有： （1）政府強制規(guī)定私人必須從事某些行為 （2）信息作為公共產(chǎn)品由政府提供 （3）由政府提供資格認(rèn)證我們真得需要政府干預(yù)嗎我們真得需要政府干預(yù)嗎?（政府干預(yù)的不確定性）l首先，私人市場自身有時就能夠解決信息不對稱的問題，(發(fā)送信號和甄別信息)l其次，政府擁有的信息通常并不比私人方多，即存在信息不對稱時，政策制定者會發(fā)現(xiàn)難以改善市場的不完美的結(jié)果。l第三，政府本身是個不完美的組織。 3、

17、其它方面的市場失靈l不完全市場：農(nóng)業(yè)保險/農(nóng)業(yè)貸款l優(yōu)效品（劣效品）問題l優(yōu)效品（merit goods）：對特定商品消費或特定活動的效用、影響或后果的評價個人評價低于社會評價，造成消費不足。 因此，政府可以干預(yù)，以鼓勵甚至強制消費和生產(chǎn)更多的這類產(chǎn)品。l劣效品（demerit goods）則相反。4、宏觀領(lǐng)域的失靈l 周期期性經(jīng)濟(jì)衰退l 失業(yè)l 通貨膨脹（二）市場失靈的原因（二）市場失靈的原因l1、完全競爭市場條件不能滿足l2、市場機制對經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)是自發(fā)的，其結(jié) 果不一定符合社會的需求（囚徒的困境）l3、偏好不合理問題(劣效品/優(yōu)效品)l4、市場經(jīng)濟(jì)本身對某些問題就無能為力 (公平、公共產(chǎn)品

18、、外部性等) 討論思考問題l1、下面描述的行為如何減少了道德風(fēng)險問題 （1）房東要求房客支付保證金 （2）汽車保險公司對汽車上安裝防盜器的客戶提供折扣討論思考問題l 2、假設(shè)長壽健康醫(yī)療保險公司對一種家庭保險每年收取5000元保費。公司總裁建議，為了增加利潤，公司把每年的價格提高到6000元。如何公司按照這個建議，會產(chǎn)生什么經(jīng)濟(jì)問題？平均而言，企業(yè)客戶群中健康的人會更多還是不健康的人會更多？利潤一定會增加嗎？第三節(jié) 政府干預(yù)和政府失靈l一、政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的理由l二、政府的經(jīng)濟(jì)職能l三、政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的基本原則l四、政府失靈一、政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的理由一、政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的理由l(一)對市場失靈的反應(yīng)l(二)

19、其它方面的理由 1、消除貧困 2、保障權(quán)利 3、家長作風(fēng) 4、承擔(dān)對后代的責(zé)任二、政府的經(jīng)濟(jì)職能二、政府的經(jīng)濟(jì)職能（馬斯格雷夫的三分法）（馬斯格雷夫的三分法）（1）提供公共物品（2）糾正各種嚴(yán)重的外部性（3）促進(jìn)有效競爭1、資源配置職能2、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定職能 四大子目標(biāo)四大子目標(biāo) 手段：手段：相機抉擇的財政、貨幣政策 個人累進(jìn)所得稅制/失業(yè)救濟(jì)金制度：自動穩(wěn)定器我國個人所得稅（工資薪金）適用稅率級數(shù)全月應(yīng)納稅所得額稅率%一不超過1500元3二超過1500元至4500元10三超過4500元至9000元20四超過9000元至35000元25五超過35000元至55000元30六超過55000元至8000

20、0元35七超過80000元453、分配職能:公平平等兩方面解決：兩方面解決： （1）分配結(jié)果的平等 （2）起點平等和過程機會均等 分配職能的基本公共政策：分配職能的基本公共政策： （1）稅收（個人累進(jìn)所得稅/負(fù)所得稅制） （2）公共支出 （3）社會保障 （4）公共管制自帶課桌上學(xué) 湖北麻城3000多小學(xué)生翻山越嶺負(fù)重前行三、政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的基本原則三、政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的基本原則 1、謹(jǐn)慎原則（市場失靈是政府干預(yù)的必要但非充分條件） 2、支持市場機能原則 3、比較優(yōu)勢原則 政府比較優(yōu)（劣）勢（s） =政府行動的成本 （Cg）/私人行動的成本 （Cp ） 4、成本效益分析原則四、政府職能實現(xiàn)過程中的政府

21、失靈四、政府職能實現(xiàn)過程中的政府失靈 政府失靈（goverment failure） 涵義：涵義：在現(xiàn)實的經(jīng)濟(jì)運行中，人們期望政府能辦好市場辦不好的事，結(jié)果卻發(fā)現(xiàn)政府不僅不能補救市場的失靈，反而降低了社會效益，這種現(xiàn)象就是政府失靈。我國計劃生育政策實施成本高昂我國計劃生育政策實施成本高昂 截至2005年底，全國人口計生系統(tǒng)共有工作人員5087萬。其中，納入國家行政編制、由國家財政負(fù)擔(dān)工資福利的公務(wù)員有1048萬人。此外，全國還有計劃生育協(xié)會專職干部1142萬人，兼職干部5727萬人， 此外，中國計劃生育政策的實施占用了大量財力。機構(gòu)重復(fù)設(shè)置導(dǎo)致財政資源浪費較為嚴(yán)重；在計劃生育政策執(zhí)行過程中，還需要支付相當(dāng)數(shù)量的宣傳費用，龐大的執(zhí)行體系使計劃生育管理機構(gòu)成為財政投入最多的部門之一?！笆濉逼陂g，人均耗費的計劃生育經(jīng)費為10元。2010年03月02日 來源：人