眾成經(jīng)紀(jì)有限公司

1、眾成證券經(jīng)紀(jì)內(nèi)部控制評審報告亞會專審字201031號眾成證券經(jīng)紀(jì)董事會：我們評審了截至2009年12月31日眾成證券經(jīng)紀(jì)（以下簡稱眾成證券公司）的內(nèi)部控制。 一、管理層對內(nèi)部控制的責(zé)任 在公司治理層的監(jiān)督下，按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范、證券公司內(nèi)部控制指引和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，設(shè)計、實施和維護(hù)有效的內(nèi)部控制，并評價其有效性是公司管理層的責(zé)任。 二、注冊會計師的責(zé)任 我們的責(zé)任是在實施評審工作的基礎(chǔ)上對內(nèi)部控制的有效性發(fā)表評審意見。我們按照中國注冊會計師執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的要求執(zhí)行了評審工作。執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則要求我們遵守職業(yè)道德守則，計劃和實施評審工作，以對公司在所有重大方面是否保持了有效的內(nèi)部控制獲取合理保證

2、。 評審工作包括獲取對內(nèi)部控制的了解，評估重大缺陷存在的風(fēng)險，并根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果，測試和評價內(nèi)部控制設(shè)計和運行的有效性。評審工作還包括實施我們認(rèn)為必要的其他程序。 我們相信，我們獲取的評審證據(jù)是充分、適當(dāng)?shù)模瑸榘l(fā)表評審意見提供了基礎(chǔ)。 三、內(nèi)部控制評審的范圍 本報告中內(nèi)部控制評審的范圍，主要是公司為了合理保證財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整、資產(chǎn)安全而設(shè)計和執(zhí)行的內(nèi)部控制。用以合理保證資產(chǎn)安全的內(nèi)部控制，可能涉及合理保證經(jīng)營效率和效果、經(jīng)營管理合法合規(guī)的內(nèi)部控制。 四、內(nèi)部控制的固有局限性 內(nèi)部控制具有固有局限性，存在不能防止和發(fā)現(xiàn)錯報的可能性。此外，由于情況的變化可能導(dǎo)致內(nèi)部控制變得不恰當(dāng)，或?qū)?/p>

3、控制政策和程序遵循的程度降低，根據(jù)內(nèi)部控制評審結(jié)果推測未來內(nèi)部控制的有效性具有一定風(fēng)險。 五、內(nèi)部控制評審意見 我們認(rèn)為，截至2009年12月31日，眾成證券公司按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范、證券公司內(nèi)部控制指引和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在所有重大方面保持了有效的內(nèi)部控制。 六、提及財務(wù)報表審計意見的類型 我們還按照中國注冊會計師審計準(zhǔn)則的規(guī)定，審計了眾成證券公司2009年12月31日的資產(chǎn)負(fù)債表以及2009年度的利潤表、股東權(quán)益變動表和現(xiàn)金流量表，并在2010年4月6日出具的審計報告中發(fā)表了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見。 七、強調(diào)事項 我們提醒評審報告使用者關(guān)注，本報告附件眾成證券經(jīng)紀(jì)2009年度內(nèi)部控制自我評

4、價報告中第六部分所述，眾成證券公司在監(jiān)事會職責(zé)履行、法律事務(wù)崗位設(shè)置等方面存在一般缺陷，但不影響上述已發(fā)表的評審意見。 附件眾成證券經(jīng)紀(jì)2009年度內(nèi)部控制自我評價報告按照深圳證監(jiān)局深圳轄區(qū)證券公司年報審計關(guān)注要點（試行）的要求，結(jié)合公司實際情況，公司內(nèi)控自評工作由合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，成立內(nèi)控自評工作小組，風(fēng)控稽核部負(fù)責(zé)人任組長，公司其他各部門負(fù)責(zé)人參加。工作小組根據(jù)企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范、企業(yè)內(nèi)部控制評價指引、深圳轄區(qū)證券公司年報審計關(guān)注要點（試行）、證券公司內(nèi)部控制指引等規(guī)范和要求，明確分工和進(jìn)度安排，對內(nèi)部控制組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度建設(shè)、分支機構(gòu)、財務(wù)管理、會計系統(tǒng)、信息技術(shù)、人力資源管理、監(jiān)督

5、檢查、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等9個大項目采取總部自查方式，對營銷、客服、交易等幾個方面采取營業(yè)部現(xiàn)場檢查方式， 對2009年度公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行了檢查和評價。現(xiàn)將公司2009年度內(nèi)部控制的自我評價情況報告如下：一、 內(nèi)部控制的定義、評價的目的和范圍內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展，根據(jù)經(jīng)營環(huán)境變化，對公司經(jīng)營和管理過程中的風(fēng)險進(jìn)行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。公司授權(quán)內(nèi)控自評小組對內(nèi)部控制設(shè)計與運行的有效性進(jìn)行綜合評估，及時查找公司內(nèi)部控制中存在的問題并積極改進(jìn)，提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司可持

6、續(xù)發(fā)展。公司內(nèi)部控制自我評價充分考慮控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估、控制活動與措施、信息溝通與反饋、監(jiān)督與評價等五大要素，本次內(nèi)控自評范圍包括內(nèi)部控制組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度建設(shè)、分支機構(gòu)、財務(wù)管理、會計系統(tǒng)、信息技術(shù)、人力資源管理、監(jiān)督檢查、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等9個方面。二、 內(nèi)部控制評價依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)公司內(nèi)控自評依據(jù)企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范、企業(yè)內(nèi)部控制評價指引、證券公司內(nèi)部控制指引、深圳轄區(qū)證券公司年報審計關(guān)注要點（試行）、證券公司治理準(zhǔn)則（試行）、證券公司監(jiān)督管理條例等。其中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、財務(wù)管理、會計系統(tǒng)、信息技術(shù)、人力資源等部分按照證券公司內(nèi)部控制指引中相應(yīng)的要求作為依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)。監(jiān)督檢查部分以證券公

7、司內(nèi)部控制指引的第四章“監(jiān)督、檢查與評價”的具體要求為評價依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)部環(huán)境中法人治理和內(nèi)部控制部分重點關(guān)注：法人治理結(jié)構(gòu)是否規(guī)范；發(fā)展戰(zhàn)略是否可行；機構(gòu)設(shè)置是否重疊；權(quán)責(zé)分配是否明晰；不相容崗位是否分離；人力資源政策和激勵約束機制是否科學(xué)合理；企業(yè)文化是否促進(jìn)員工勤勉盡責(zé)；社會責(zé)任是否有效履行等。三、 衡量重大缺陷的標(biāo)準(zhǔn)和方法 根據(jù)公司法、證券法、證券公司監(jiān)督管理條例、證券公司治理準(zhǔn)則、證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定等，將公司實際情況與監(jiān)管要求對照，如果公司出現(xiàn)治理結(jié)構(gòu)混亂，內(nèi)部管理失效，高管人員出現(xiàn)道德風(fēng)險等情況之一，我們認(rèn)定公司內(nèi)部控制存在重大缺陷。根據(jù)證券法、客戶交易結(jié)算資金管理辦法、關(guān)于

8、進(jìn)一步加強客戶交易結(jié)算資金監(jiān)管的通知等，將公司實際情況與監(jiān)管要求對照，如果公司出現(xiàn)挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融出資金以及結(jié)算風(fēng)險之一的，我們認(rèn)定公司內(nèi)部控制存在重大缺陷。根據(jù)證券法、證券公司監(jiān)督管理條例、證券公司內(nèi)部控制指引、關(guān)于加強證券公司營業(yè)部內(nèi)部控制若干措施的意見等，將公司實際情況與監(jiān)管要求對照，如果公司營業(yè)部出現(xiàn)越權(quán)經(jīng)營、預(yù)算失控以及道德風(fēng)險的，我們認(rèn)為公司內(nèi)部控制存在重大缺陷。四、 公司內(nèi)部控制情況總體評價評價小組編制工作底稿，小組成員分工客觀認(rèn)真填寫，小組組長復(fù)核，遵循健全性、合理性、制衡性、獨立性等原則，廣泛收集公司內(nèi)部控制完善和有效運行的證據(jù)。自評認(rèn)為：公司構(gòu)

9、建了較為完備的內(nèi)部控制組織架構(gòu)，制訂了較為有效的內(nèi)部控制制度，各項內(nèi)部控制制度符合國家法律法規(guī)和證券監(jiān)管部門的要求，符合當(dāng)前公司自身發(fā)展情況，在公司經(jīng)營的各環(huán)節(jié)、各方面保持了有效的控制作用，較好地保證了公司經(jīng)營管理的合規(guī)運作。為促進(jìn)公司穩(wěn)健發(fā)展，隨著外部環(huán)境的變化和公司經(jīng)營管理活動的需求，公司將進(jìn)一步修訂和完善內(nèi)部控制制度，使之始終適應(yīng)國家法律法規(guī)和公司發(fā)展的要求。五、 內(nèi)部控制具體描述（一） 公司整體層面內(nèi)部控制設(shè)計與執(zhí)行情況1、公司內(nèi)部控制的組織架構(gòu)公司根據(jù)中華人民共和國公司法(以下簡稱公司法)、中華人民共和國證券法(以下簡稱證券法)、證券公司治理準(zhǔn)則、證券公司監(jiān)督管理條例等法律法規(guī)和眾成

10、證券經(jīng)紀(jì)章程(以下簡稱公司章程)的要求，不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范公司內(nèi)部控制的組織架構(gòu)，保證公司股東會、董事會和管理層的規(guī)范運作。公司嚴(yán)格按照公司章程的規(guī)定召集、召開股東大會；公司董事會認(rèn)真執(zhí)行股東大會決議，為公司的決策機構(gòu)；公司管理層嚴(yán)格執(zhí)行董事會決議，執(zhí)行各項決策；公司各職能部門及各營業(yè)部負(fù)責(zé)日常經(jīng)營工作。公司制定了各層級和各部門之間的控制程序，明確職責(zé)和權(quán)限，建立了完善的制衡和監(jiān)督機制，能夠保證董事會、管理層的決策被嚴(yán)格高效的執(zhí)行。詳見組織架構(gòu)圖：股東會董事會監(jiān)事會總經(jīng)理副總經(jīng)理合規(guī)總監(jiān)總經(jīng)理助理技術(shù)總監(jiān)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部建中營業(yè)部合規(guī)管理部風(fēng)控稽核部辦公室信息技術(shù)部清算部財務(wù)部建設(shè)營業(yè)部

11、文化營業(yè)部豐產(chǎn)營業(yè)部上海營業(yè)部沈陽營業(yè)部西安營業(yè)部濟南營業(yè)部長沙營業(yè)部 2、公司內(nèi)部控制制度建立健全情況公司嚴(yán)格按照公司法、證券法、證券公司治理準(zhǔn)則、證券公司監(jiān)督管理條例、證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定等法律、法規(guī)的要求，認(rèn)真修訂和完善了公司章程，增加了獨立董事和合規(guī)總監(jiān)部分，并已獲證監(jiān)會審批。2009年合規(guī)管理部組織公司各職能部門對公司現(xiàn)有制度進(jìn)行整理、修訂、補充和完善，編制眾成證券經(jīng)紀(jì)制度匯編，包含公司章程、董事會授權(quán)規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會工作規(guī)則高管人員考核辦法等規(guī)范性文件及各項管理制度和業(yè)務(wù)流程。2009年，公司合規(guī)管理部編制了合規(guī)手冊,將員工在日常工作中需要經(jīng)常用到的主要法律法規(guī)、職

12、業(yè)道德規(guī)范匯集成冊，印發(fā)全體員工人手一冊。公司已建立了較為完善和健全的內(nèi)部管理制度，涵蓋經(jīng)營環(huán)節(jié)的各個方面，主要包括：行政管理、財務(wù)管理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理、內(nèi)部控制、清算業(yè)務(wù)、信息技術(shù)等。以上各項制度得到有效的貫徹執(zhí)行，公司定期進(jìn)行檢查、評估和及時的修訂完善，對公司的經(jīng)營起到了重要的規(guī)范、控制和監(jiān)督指導(dǎo)作用。3、分支機構(gòu)內(nèi)部控制公司明確各營業(yè)部的授權(quán)經(jīng)營范圍，嚴(yán)禁越權(quán)；公司每年年初對每個營業(yè)部制定考核辦法，從利潤、營業(yè)費用、凈增有效資金賬戶、平均客戶總資產(chǎn)、合規(guī)管理、安全運營幾個方面對營業(yè)部進(jìn)行全面考核，將考核結(jié)果與營業(yè)部的獎金和營業(yè)部總經(jīng)理的收入掛鉤；公司制定營業(yè)部高級管理人員考核辦法，從德、勤

13、、能三個方面對營業(yè)部總經(jīng)理進(jìn)行考核；營業(yè)部財務(wù)人員和電腦人員由總部垂直管理，統(tǒng)一調(diào)配；公司按照證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，加強對營業(yè)部印章、合同的管理，所有營業(yè)部的印章均存放在總部，營業(yè)部需填寫用印申請，經(jīng)公司合規(guī)審查、公司總經(jīng)理審批后方可用??；公司加強營業(yè)部資金管理，客戶資金全部存放總部，實行了三方存管，由總部清算部統(tǒng)一管理，公司計劃實現(xiàn)集中財務(wù)，對營業(yè)部的財務(wù)實行集中統(tǒng)一管理；公司在網(wǎng)站公布公司投訴 、 和郵件，同時要求各營業(yè)部在公告欄張貼公司投訴 、 和郵件；公司建立重大信息報告制度，各營業(yè)部配備合規(guī)管理員，要求在各營業(yè)部發(fā)生重大和突發(fā)事件時及時向總部報告。這些措施防范營業(yè)部越權(quán)經(jīng)營，預(yù)算失控，保

14、證了公司正常經(jīng)營。4、財務(wù)管理和會計系統(tǒng)內(nèi)部控制公司實行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、預(yù)算管理、分級核算、集中清算、利潤集中”的財務(wù)管理和會計核算體制。公司制定了財務(wù)會計系統(tǒng)管理制度、會計電算化管理制度、財務(wù)報表管理制度、財務(wù)管理制度、費用管理辦法等；公司客戶資金和自由資金嚴(yán)格分開管理，清算部負(fù)責(zé)客戶資金的管理，財務(wù)部負(fù)責(zé)自有資金的管理；公司制定了明確的資金管理流程，嚴(yán)格執(zhí)行資金調(diào)撥、運用的審批程序；嚴(yán)格執(zhí)行費用管理辦法，費用分級審批，固定資產(chǎn)購置也分級審批；公司在內(nèi)控平臺中增加“壓力測試和敏感性分析”模塊，制定相關(guān)制度，定期進(jìn)行壓力測試，并在大額資金分配和運用前、新業(yè)務(wù)上線前進(jìn)行敏感性分析；公司在內(nèi)控平臺中增

15、加“凈資本監(jiān)控”模塊，制定相關(guān)制度，對凈資本及風(fēng)險控制指標(biāo)進(jìn)行每日監(jiān)控，并建立預(yù)警及異常情況處理機制。這些措施規(guī)范了本公司的會計核算和財務(wù)管理，促進(jìn)了財務(wù)管理目標(biāo)的實現(xiàn)。5、信息系統(tǒng)內(nèi)部控制公司在2008年底實現(xiàn)集中交易后，設(shè)立了技術(shù)總監(jiān)崗位，加強了信息技術(shù)部的建設(shè)，增加了技術(shù)人員，加強了技術(shù)人員的培訓(xùn)，建立健全了信息系統(tǒng)的管理制度、操作流程、崗位手冊和風(fēng)險控制制度。2009年6月，公司建設(shè)完成異地數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)，制訂了眾成證券數(shù)據(jù)備份管理制度，對備份的數(shù)據(jù)種類、備份周期、數(shù)據(jù)整理、數(shù)據(jù)驗收、借閱與銷毀等，做了明確的規(guī)定，建立了以營業(yè)部、中心機房與災(zāi)備機房、異地數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)的三級數(shù)據(jù)備份管理體系

16、。交易系統(tǒng)災(zāi)備是通過外包方式解決的，在外包合同中，對服務(wù)等級、服務(wù)流程、責(zé)任業(yè)務(wù)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等，有明確的規(guī)定。公司制訂了眾成證券交易災(zāi)備切換管理制度，在制度中對激活條件、報告流程、處理辦法、撤銷與恢復(fù)、演練、責(zé)任追究等，做了明確規(guī)定。每年進(jìn)行四次災(zāi)備切換演練，通過演練，針對發(fā)現(xiàn)的問題，及時對制度進(jìn)行了修訂。我們?yōu)膫湎到y(tǒng)的各項指標(biāo)，符合監(jiān)管機構(gòu)的要求。公司制訂的眾成證券客戶交易資料管理制度，對客戶資料的保管、保密、查閱、安全等做了規(guī)定。公司風(fēng)控稽核部，在2008年底，對信息系統(tǒng)進(jìn)行了內(nèi)部IT審計。公司專門集中學(xué)習(xí)信息技術(shù)指引，并要求大家按照指引的要求進(jìn)行營業(yè)部信息系統(tǒng)改造。對公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行了

17、升級改造，將通達(dá)信系統(tǒng)升級到最新版本，增加了行情和交易站點，增加了咨詢主站和其他一些功能。公司形成了兩套網(wǎng)上交易系統(tǒng)，互為備份。每套中有多個站點，形成站點級備份。這樣使網(wǎng)上交易的安全得到了很大的保證。網(wǎng)上交易、手機炒股、場內(nèi)委托等交易方式，都有可能會帶來安全隱患，為做到對不同的交易都有防護(hù)，公司在中心機房端部署了IPS入侵檢測設(shè)備，這樣對于來自于不同渠道的入侵，都能做到及時發(fā)現(xiàn)、及時處理，使核心交易系統(tǒng)的防護(hù)能力得到了加強。2009年第三季度，公司完成了眾成大智慧手機炒股系統(tǒng)的建設(shè)，第四季度完成了備份站點的建設(shè)，從而有了公司自己的手機炒股系統(tǒng)。通過這兩年的持續(xù)投入和改進(jìn)，公司信息系統(tǒng)有了根本的

18、改變，加強了對公司業(yè)務(wù)支撐的力度。6、人力資源管理內(nèi)部控制公司對營業(yè)部總經(jīng)理、財務(wù)人員、電腦人員實行垂直管理，每個營業(yè)部配備合規(guī)管理員，由合規(guī)管理部和營業(yè)部雙重管理。公司對營業(yè)部總經(jīng)理和電腦部、財務(wù)部經(jīng)理實行輪崗和強制休假制度，公司9家營業(yè)部總經(jīng)理均實行過輪崗和強制休假制度。營業(yè)部總經(jīng)理工作變動前，均由公司風(fēng)控稽核部進(jìn)行專項審計，并報當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案。公司制定了高管人員考核辦法、營業(yè)部高管人員考核辦法，要求高管人員和營業(yè)部總經(jīng)理每年述職，并進(jìn)行考評。公司高管人員任命及離職均按照證監(jiān)會的要求，向深圳證監(jiān)局報告。公司著力培育良好的內(nèi)部控制文化，逐步加強對員工的法規(guī)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保所有從業(yè)人員能夠及時

19、獲得充分的法律法規(guī)、內(nèi)部控制和行為規(guī)范的最新文件和資料。公司合規(guī)總監(jiān)在2009年度先后在深圳、鄭州、平頂山、濟南、西安、上海、長沙、沈陽8個城市對公司總部及9家營業(yè)部進(jìn)行了現(xiàn)場合規(guī)培訓(xùn)，培訓(xùn)時間均安排在收盤之后，每次培訓(xùn)授課均不少于2.5小時。公司合規(guī)管理部與風(fēng)控稽核部2009年度還組織了公司總部人員反洗錢等方面的合規(guī)培訓(xùn)，采用網(wǎng)絡(luò)IPMEETING方式對各營業(yè)部相關(guān)人員進(jìn)行反洗錢大額交易和可疑交易報送操作規(guī)程的培訓(xùn)。此外，公司對新聘用的員工都要進(jìn)行專門的合規(guī)培訓(xùn)，讓新員工在上崗前就樹立正確的合規(guī)理念，為今后合規(guī)地開展工作奠定思想基礎(chǔ)。7、監(jiān)督檢查按照證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定，公司在2008年

20、向深圳證監(jiān)局上報擬任合規(guī)總監(jiān)申請，2009年初，深圳證監(jiān)局批復(fù)后，合規(guī)總監(jiān)正式履職。公司修訂公司章程，對合規(guī)總監(jiān)的地位、職責(zé)、任免條件和程序作出規(guī)定。合規(guī)總監(jiān)對董事會負(fù)責(zé)，由董事會聘任和解聘，分管風(fēng)控稽核部和合規(guī)管理部，不分管與其合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。公司風(fēng)控稽核部負(fù)責(zé)公司稽核和風(fēng)控，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)合規(guī)管理和合規(guī)檢查，風(fēng)控稽核部和合規(guī)管理部獨立于其他部門。公司風(fēng)控稽核部和合規(guī)管理部共配置4名工作人員，具有金融、會計、計算機及相關(guān)業(yè)務(wù)技能、經(jīng)驗。公司風(fēng)控稽核部每年對9家營業(yè)部進(jìn)行一次現(xiàn)場審計，每2年對公司信息技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行一次專項審計，每年對公司反洗錢進(jìn)行一次專項審計。公司合規(guī)管理部每年對公司

21、及各營業(yè)部進(jìn)行至少一次合規(guī)檢查，每年組織對公司進(jìn)行一次合規(guī)評估，每年對公司動態(tài)風(fēng)險監(jiān)控體系進(jìn)行一次評價。根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求，風(fēng)控稽核部和合規(guī)管理部視情況安排一些專項稽核和合規(guī)檢查。檢查完畢形成報告，并報深圳證監(jiān)局備案，對于檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，進(jìn)行責(zé)任追究，并要求責(zé)任單位予以整改。公司后臺的監(jiān)督檢查工作，促進(jìn)了公司規(guī)范運作，有效堵塞漏洞，保障公司健康穩(wěn)步的發(fā)展。（二） 公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制設(shè)計與執(zhí)行情況公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具體事務(wù)，因公司只有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，故公司總部其他職能部門如清算部、財務(wù)部、信息技術(shù)部、風(fēng)控稽核部等與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有高度的協(xié)同與制衡。公司已于2007年底實現(xiàn)客戶資金三方

22、存管；公司已于2008年4月，完成賬戶清理工作，現(xiàn)在交易賬戶均為合格賬戶；公司已于2008年底實現(xiàn)集中交易，統(tǒng)一柜臺系統(tǒng)并將數(shù)據(jù)集中到總部中心機房；公司已于2009年7月對客戶資金實現(xiàn)集中會計核算；公司建立內(nèi)控平臺，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行實時監(jiān)控和預(yù)警；公司制定了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)重要客戶回訪制度、客戶交易糾紛管理辦法、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程、客戶投訴處理辦法、操作系統(tǒng)權(quán)限管理辦法、投資者風(fēng)險教育工作總體方案等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)制度，并于2009年進(jìn)行了修訂和完善；公司2009年對網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行全面升級，更新原有設(shè)備和系統(tǒng)，增設(shè)新的行情和交易主站，行情和交易的安全性、穩(wěn)定性和速度均大幅提高；公司2009

23、年重新對公司網(wǎng)站進(jìn)行改版，增加了客戶網(wǎng)站留言咨詢功能；公司設(shè)置專門的咨詢 ，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部專人負(fù)責(zé)接聽，并回復(fù)客戶的問題；公司在上證通機房設(shè)置災(zāi)備中心，在濟南營業(yè)部建立數(shù)據(jù)備份中心，信息技術(shù)部制定應(yīng)急預(yù)案并定期演練。這些措施均保證了客戶資產(chǎn)的安全與完整，客戶交易的安全與及時。為鞏固賬戶規(guī)范工作成果，建立賬戶管理長效機制，確保參與證券交易的投資者賬戶為合格賬戶，公司嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會的統(tǒng)一部署及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司關(guān)于進(jìn)一步加強證券賬戶日常管理的通知的要求進(jìn)行了2009年度的證券賬戶規(guī)范管理工作。公司通過完善證券賬戶、資金賬戶的開立流程，建立資金賬戶與證券賬戶信息比對機制，有效防止了新增

24、不合格賬戶現(xiàn)象發(fā)生。同時，公司將賬戶規(guī)范管理納入常規(guī)考核范圍，建立賬戶管理內(nèi)部責(zé)任追究機制，對賬戶管理制度、業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性進(jìn)行審查、檢查和監(jiān)督。本年度共規(guī)范不合格賬戶8戶，無新增不合格賬戶，無風(fēng)險處置賬戶。截止2009年12月31日，公司共開立有效證券賬戶178897戶，剩余A股不合格證券賬戶54戶，占有效證券賬戶總數(shù)的0.03%。其中：身份不對應(yīng)賬戶4戶；代理關(guān)系不規(guī)范賬戶1戶，資料不規(guī)范賬戶49戶。從剩余不合格賬戶的不規(guī)范原因來看，剩余賬戶規(guī)范起來會越來越困難，公司將一如既往，繼續(xù)跟蹤督促，爭取早日完成不合格賬戶的全面規(guī)范。截止2009年12月31日，公司剩余司法凍結(jié)證券賬戶10戶，以上

25、賬戶均嚴(yán)格依照司法機關(guān)下發(fā)的凍結(jié)通知要求，協(xié)助執(zhí)法機關(guān)依法凍結(jié)被執(zhí)行人的流通證券，限制其相關(guān)業(yè)務(wù)。截止2009年12月31日，公司剩余純資金賬戶11174戶，主要由不合格證券賬戶注銷及賬戶撤指定、轉(zhuǎn)托管后形成的純資金賬戶，公司已對該類賬戶統(tǒng)一做內(nèi)部小額休眠賬戶管理。六、 公司內(nèi)部控制存在的缺陷和改進(jìn)計劃1、監(jiān)事會職責(zé)履行有待加強公司截止2009年末只設(shè)一名監(jiān)事，未召開監(jiān)事會會議。2009年，公司按照監(jiān)管要求修改公司章程，設(shè)立了監(jiān)事會，2009年底，2名新增監(jiān)事任職資格已經(jīng)獲得批復(fù)，2010年3月,監(jiān)事長任職資格獲得批復(fù)并經(jīng)選舉確認(rèn)。2010年度，監(jiān)事會將按照公司章程和監(jiān)事會議事規(guī)則要求加強職責(zé)

26、履行。2、公司沒有設(shè)置專職法律事務(wù)崗位，在日常業(yè)務(wù)活動中涉及客戶投訴、法律訴訟發(fā)生時，沒有專人負(fù)責(zé)控制相關(guān)業(yè)務(wù)活動的法律風(fēng)險。2009年度，鄭州豐產(chǎn)路營業(yè)部發(fā)生客戶起訴公司及營業(yè)部“證券侵權(quán)”案，公司認(rèn)為原告的訴請主張錯誤，無法律及事實依據(jù)，依法應(yīng)駁回其訴訟請求，由于業(yè)務(wù)發(fā)生時缺乏內(nèi)部法律專業(yè)人士的指導(dǎo)和幫助，導(dǎo)致在該案訴訟中公司未能處于更有利的訴訟地位，訴訟案件的判決結(jié)果近一年未能確定，公司仍有可能因此案產(chǎn)生或有損失。對此，公司高度重視，計劃在2010年設(shè)置專職法律事務(wù)崗位，對公司員工開展法律輔導(dǎo)，主動防范公司業(yè)務(wù)活動中的法律風(fēng)險。 2010年4月6日下面資料為贈送的地產(chǎn)廣告語不需要的下載后

27、可以編輯刪除就可以，謝謝選擇，祝您工作順利，生活愉快！地產(chǎn)廣告語1、讓世界向往的故鄉(xiāng) 2、某沿河樓盤：生活，在水岸停泊 3、一江春水一種人生 4、某錢塘江邊樓盤：面對潮流 經(jīng)典依舊 5、海景房：站在家里，海是美景；站在海上，家是美景6、以山水為賣點的樓盤：山水是真正的不動產(chǎn)7、某城區(qū)的山腰上的樓盤：凌駕尊貴 俯瞰繁華8、某地勢較高的樓盤：高人，只住有高度的房子9、某學(xué)區(qū)房：不要讓孩子輸在起跑線上10、尾盤：最后，最珍貴 11、回家就是度假的生活 12、生命就該浪費在美好的事情上 我們造城 2、我的工作就是享受生活3

28、、 我家的客廳，就是我的生活名片 4、在自己的陽臺 看上海的未來 5、公園不在我家里 我家住在公園里 6、這里的花園沒有四季 7、*，裝飾城市的風(fēng)景 8、*，我把天空搬回家 9、房在林中，人在樹下 10、生活，就是居住在別人的愛慕里 11、到星河灣看看好房子的標(biāo)準(zhǔn) 12、好生活在珠江 13、愛家的男人住百合    城市岸泊： 城市的岸泊，生活的小鎮(zhèn)生活之美不缺少，在于發(fā)現(xiàn)情趣不在于奢華，在于精彩生活有了美感才值得思考玫瑰莊園： 山地生態(tài)，健康人生卓越地段，

29、超大社區(qū)一種完整且完善的環(huán)境，像原生一樣和諧原生景象 自然天成人本理念 精品建筑知名物業(yè) 智能安防誠信為本 實力鑄造比華利山莊：海岸生活引領(lǐng)世界的生活方式 海岸生活22公里的奢華海岸生活高尚人生的序曲海岸生活人與自然的融合蘋果二十二院街：人文 自然 現(xiàn)代鋪的蔓伸榮和山水美地：讓世界向往的故鄉(xiāng)香港時代： 時代精英 開拓未來領(lǐng)銜建筑，彰顯尊貴綠地崴廉公寓：金橋 40萬平方米德國音樂藝術(shù)生活匯都國際： 昆明都心，城市引擎財富之都 風(fēng)情之都 夢幻之都 文化之都 商貿(mào)之都西部首座巨型商業(yè)之城顛峰商圈的原動力，締造西部財富新領(lǐng)地新江灣城： 綠色生態(tài)港 國際智慧城新江灣城，一座承載上海新夢想的城區(qū)

30、上海城投，全心以赴建設(shè)知識型，生態(tài)型花園城區(qū)風(fēng)和日麗： 入住準(zhǔn)現(xiàn)樓，升值在望灣區(qū)大戶，空中花園大格局下的西海岸市中心： 市中心 少數(shù)人的專屬顛峰珍貴市中心的稀世名宅正中心 城市顛峰領(lǐng)地顛峰 勾勒稀世名宅繁華 不落幕的居家風(fēng)景地利 皇者盡得先機稀世經(jīng)典180席陽光國際公寓：陽光金橋來自紐約的生活藍(lán)本鐘宅灣： 海峽西岸生態(tài)人居 休閑商務(wù)區(qū)匯聚國際財富與人居夢想的絕版寶地二十一世紀(jì)是城市的世紀(jì)，二十一世紀(jì)也是海洋的世紀(jì)誰控制了海洋，誰就控制了一切站在藍(lán)色海岸的前沿，開啟一個新的地產(chǎn)時代東南門戶 海灣之心海峽西岸生態(tài)人居 休閑商務(wù)區(qū)讓所有財富的目光聚集鐘宅灣，這里每一天都在創(chuàng)造歷史上海A座（科維大廈）

31、：創(chuàng)富人生的黃金眼掘金上海！創(chuàng)富人生！遠(yuǎn)東大廈： 花小公司的錢，做大公司的事未來城： 無可挑戰(zhàn)的優(yōu)勢 無可限量的空間綠地集團(tuán)： 居住問題的答疑者，舒適生活的提案人茶馬驛棧： 精明置業(yè)時機 享受附加值 財富最大化雪山下的世外桃源 茶馬古道上千年清泉之鄉(xiāng)金地格林春岸：城市精英的夢想家園繁華與寧靜共存，闊綽身份不顯自露建筑覆蓋率僅20%，令視野更為廣闊占據(jù)最佳景觀位置，用高度提煉生活完美演繹自然精髓，譜寫古城新篇章創(chuàng)新房型推陳出新，闊氣空間彰顯不凡365天的貼身護(hù)衛(wèi)，闊度管理以您為尊金地格林小城：心沒有界限，身沒有界限春光永駐童話之城我的家，我的天下東渡國際： 夢想建筑，建筑夢想齊魯置業(yè)： 傳承經(jīng)典

32、，創(chuàng)新生活比天空更寬廣的是人的思想創(chuàng)新 遠(yuǎn)見 生活嘉德 中央公園：一群絕不妥協(xié)的居住理想家 完成一座改變你對住宅想象的超越作品極至的資源整合 豐富住家的生活內(nèi)涵苛求的建造細(xì)節(jié) 提升住家的生活品質(zhì)地段優(yōu)勢，就是永恒價值優(yōu)勢設(shè)計優(yōu)勢，就是生活質(zhì)量優(yōu)勢景觀優(yōu)勢，就是生命健康優(yōu)勢管理優(yōu)勢，就是生活品味優(yōu)勢空中華爾茲： 自然而來的氣質(zhì)，華爾茲的生活等級享受，沒有不可逾越的極限所謂完美的習(xí)慣，是舒適空間的心情定格！臨江花園： 經(jīng)典生活品質(zhì)風(fēng)景中的舞臺美林別墅： 源歐美經(jīng)典 純自然空間住原味別墅 賞園林藝術(shù)淡雅 怡景 溫馨 自然錢江時代： 核心時代，核心生活核心位置 創(chuàng)意空間 優(yōu)雅規(guī)劃 人文景觀 財富未來城

33、市精神，自然風(fēng)景，滲透私人空間泰達(dá)時尚廣場： 是球場更是劇場 城市經(jīng)濟活力源時尚天津 水舞中國未來都會休閑之居創(chuàng)意時尚 天天嘉年華健康快樂新境界商旅新天地 締造好生意城市運營戰(zhàn)略聯(lián)盟，參與協(xié)作，多方共贏華龍碧水豪園： 浪漫一次，相守一生東方萊茵： 品鑒品位 宜家宜人建筑一道貴族色彩品鑒一方美學(xué)空間品位一份怡然自得蕩漾一股生命活力坐擁一處旺地靜宅體會一種尊崇感受常青花園（新康苑）：新康苑 生活感受凌駕常規(guī)大非凡生活領(lǐng)域 成功人士的生活禮遇擁有與自己身份地位相等的花園社區(qū)在屬于自己的宴會餐廳里會賓邀朋只與自己品味愛好相同的成功人士為鄰孩子的起步就與優(yōu)越同步酒店式物管禮遇擁有一屋兩公園 前

34、后是氧吧的美極環(huán)境水木清華： 住在你心里福星惠譽（金色華府）：金色華府，市府街 才智名門釋放生命的金色魅力真正了解一個人，要看他的朋友，看他的對手。真正了解一種生活，也當(dāng)如此。核心地段（區(qū)位是一面鏡子，照見家的質(zhì)素）隱逸空間（環(huán)境是一面鏡子，照見家的質(zhì)素）超大規(guī)模（點亮與過往不同的“大”生活）成熟配套（周邊一切是鏡子，照見家的質(zhì)素）精品建筑（外攬?zhí)煜拢瑑?nèi)宜室家）均好戶型（每天每秒都被釋放到四壁之外）大唐新都： 原創(chuàng)生活，非?？臻g住宅不是炫耀的標(biāo)簽，生活是用來享受的。 人信.千年美麗： 森庭畫意.千年美麗寧靜是一種內(nèi)在的力量生活是與自然的戀愛在自然中體驗自由的生存建筑讓人迷戀的核心是思

35、想華智.翡翠星空： 創(chuàng)意生活由此進(jìn)時代美博城： 繁華領(lǐng)地 時尚生活浪漫無極限陽光海岸： 美景與生活的邂逅帶著些許閑散情緒，安享私藏一片湖的幸福夢幻湖畔 溫柔橫亙在回歸前方 這是你的見.心的家景江華庭： 靜享都市繁華 新銳生活核心海虹.景： 城市在變 世界觀也要變海虹.景 國際社區(qū)一個改變你世界觀的城市文化住宅海虹.景 區(qū)位世界觀一塊好地 不僅要放到空間中 更要放到時間中去評價海虹.景 美景世界觀先成為園林鑒賞家才能鑒賞城市海虹.景 享受世界觀放手生活是享受的開始海虹.景 生活世界觀洞悉時尚潮流才能洞悉生活的變化海虹.景 空間世界觀空間隨意識而變 空間是流動變化的碧水晴天： 生活就是尋開心駕奴.

36、橋的前途 路的前程 城市的前景守望.江的神奇 灘的神話 岸邊的神韻品嘗.園的風(fēng)景 家的風(fēng)采 眼前的風(fēng)情沐浴.屋的明亮 窗的明凈 心底的明朗閩東電力集團(tuán).楚都地產(chǎn)：璀璨，用誠信打造輝煌，用實力說話領(lǐng)跑，用行動證明昆明走廊： 昆明走廊，一場與眾不同的城市詭計游戲，全情體驗行走的變幻情趣.2004.場景.商業(yè)地產(chǎn)西南商圈.重獲新生，王者復(fù)活2004.劇情.昆明走廊昆明走廊的實體不是一個建筑，而是一個場所。2004.主角.城市FI客概念商街，體驗生活進(jìn)行中2004.精彩.正式開始樂得家.金瀚家園： 水邊的香格里拉生活的真諦源于自然，自然的奧意在于和諧，和諧的精髓表達(dá)完美。江畔語林： 距璀璨不遠(yuǎn)，離自然

37、更近在這里，學(xué)習(xí)過悠然人生非凡禮遇，成就居者高人一等的氣質(zhì)金地香蜜山： 山在這里，我在這里城市山居生活再升級白描香蜜山山林生活的升級演繹真正的健康住宅長在山上的房子城市中的山地建筑堅持 簡約的后現(xiàn)代美學(xué)原生態(tài)私家山野公園四季分明的山中歲月健康、趣味、質(zhì)樸、自然是最好的設(shè)計師風(fēng)、光、水、石、云五大庭院藝術(shù)空間是用來收藏自然的山中的有氧運動網(wǎng)球也是一種生活方式健康成為一種習(xí)慣山是一件運動裝備上海五角世貿(mào)商城： 百舸爭流，誰能競風(fēng)流卓越來自您搶先一步！乘天時，順勢而起。成功來自您搶占高位！據(jù)地利，如虎添翼理想來自您精心創(chuàng)造！通人知，傾情打造。維多利亞公寓： 城南三環(huán)之內(nèi)/最后，最珍貴精粹城南里的優(yōu)裕

38、生活花園里的洋樓，演繹英倫貴派風(fēng)格國際與本土頂尖建筑團(tuán)體全球景觀設(shè)計權(quán)威/美國易道，全景營造讓每扇窗，向著風(fēng)景深呼吸金色嘉苑： 水光山色中的幸福家園有保證的幸福生活上風(fēng)上水，幸福生活版圖盡善盡美配套，演繹幸福生活365天美景生活，幸福生活時時刻刻特別的愛獻(xiàn)給特別的你找到都市的幸福時光嘉德現(xiàn)代城： 豪華尊貴的盛會 名流云集的家園景江苑： 開啟全景生活 展現(xiàn)全新人生恒海國際高爾夫別墅：在這里，掀開淀山湖，恒海計劃歷史一頁世紀(jì)金融大廈： 璀璨閃爍冉冉升起 我不能視而不見清怡花苑： 風(fēng)生，水起，潮涌觀賞，無邊境天境.山因勢而動山青，塔長，鐘鳴藝境.藝因琢而精心境.心因靜而遠(yuǎn)心靜，致遠(yuǎn)，淡泊，明智筑境.

39、筑因妙而傳創(chuàng)造，無止境上品.巨洋豪園： 陸家嘴，頂極地標(biāo)，至上口味上品 稀缺，升值，唯一新海派主義建筑集群無限陽光 雙景生態(tài) 自然居停舒適源于對居住尺度的把握星星港灣： 星星港灣，看見非一般的夢想星星港灣，大學(xué)城后花園重組，文化濃郁之美東部生活的坐標(biāo)星星港灣的星空下，微笑的你，發(fā)現(xiàn)新生活已經(jīng)來臨居住，是氣質(zhì)的一種表達(dá)BLOCK，圍合式空間，標(biāo)識居住者的領(lǐng)域感和歸屬感核心區(qū)域，處處折射品質(zhì)生活生活美學(xué)，一次滿足你的夢想一個正在實現(xiàn)中的夢想天寓： 拋開一切繁文縟節(jié)，一切約定俗成，還原自然，真實的居住理想。設(shè)計改變生活設(shè)計思想簡潔、自由、大氣建筑凝固的音樂景觀回歸自然生命的真諦品質(zhì)生活上帝在細(xì)節(jié)中室內(nèi)空間 簡 歷姓 名： 簡歷模板 :/性 別： 男出生日期： 1989年2月年 齡： 37歲戶口所在地：上海政治面貌： 黨員畢業(yè)生院校：專 業(yè)：地 址：電 話：E-mail：_·教育背景·_1983/08-1988/06 華東理工大學(xué)