T24 奧德賽財富管理WM系統(tǒng)講解

1、 WealthManager 整體介紹整體介紹杭州盈豐軟件技術有限公司2012-06-18 提要議議 題題WM應用應用導導 航航客戶管理客戶管理數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)安全客戶交流客戶交流承承 諾諾金融評估金融評估WM功能管理功能管理 學習目標 了解WealthManager的支持財富管理方式 最大限度提高利用率和有用性WM 熟練使用WealthManager的關鍵功能 WealthManager是一個集成化、模塊化的平臺，旨在加強各方面的財富管理過程中提供全面的財富管理解決方案集。允許企業(yè)提高對其客戶的服務能力，降低成本，并產(chǎn)生額外的收入。 以WealthManager的中心關系的數(shù)據(jù)捕獲前景和客戶有關

2、的所有信息，幫助定義客戶的投資目標，生成和跟蹤投資建議，計算績效，管理組合，監(jiān)控遵守情況，并自動產(chǎn)生精確的定制報告。概述：了解概述：了解WMWM WM以關系為中心的整體模型 法人信息個人組織員工個人和組織都可成為聯(lián)絡人收集的數(shù)據(jù)包括：地址、關系、KYC（了解你的客戶，主要目標是通過對客戶身份的核實和商業(yè)行為的了解，有效地發(fā)現(xiàn)和報告可疑行為，因為除非對客戶有充分的理解并能夠預測客戶的商業(yè)行為，否則你就無法合理而有效地從客戶日常的、習慣性的行為中發(fā)現(xiàn)不正常的、或許是可疑的行為。）、賬戶、投資組合、活動等等。 賬戶賬戶包括持倉及交易。必須有一個擁有人介于賬目及法人之間的一個賬戶角色非正式的賬戶還可以

3、包括：1.不在系統(tǒng)內(nèi)創(chuàng)建的外部賬戶2.其他外部公司管理的賬戶（凈值、財務分析）在系統(tǒng)后臺創(chuàng)建的賬戶為正式賬戶，并可以導入WM 資產(chǎn)組合任何賬戶的集合/組合總結跨賬戶/組合的財務數(shù)據(jù)法律實體，并在賬戶之間的關系組合反應組合角色1.其他關系，可能被定義，如關鍵聯(lián)系、執(zhí)行人等可能包括不同類型的賬戶和基礎貨幣可能包含官方和非官方的賬戶為什么組合賬戶？1.要保持相同類型的賬戶2.收費安排3.要顯示個人或家庭的“價值”4.為了保持不同幣種的賬戶部分保持一致 產(chǎn)品A股、現(xiàn)金、債券、期權1.任何具有價值的金融工具，如保險、房地產(chǎn)等 數(shù)據(jù)安全模型概述：確保數(shù)據(jù)只能由授權用戶查看安全主要的兩個層次：外部-控制最終

4、用戶的訪問WM內(nèi)部-用戶可以看到控制的數(shù)據(jù)并且讓客戶使用相關功能 業(yè)務單元業(yè)務單元組織結構有一個或者多個員工組合成一個層次或者“圖表”可以成為一個分支、地區(qū)、顧問、顧問團隊等等擁有業(yè)務單元的業(yè)務數(shù)據(jù)每個WM用戶必須屬于至少一個業(yè)務單位（例外：該公司的客戶使用客戶端門戶網(wǎng)站）系統(tǒng)管理員維護員工，企業(yè)單位和業(yè)務部門的層次，使用管理的管理工具 業(yè)務單元層次業(yè)務單元層次或者“圖表”業(yè)務單元可以鏈接，以方便數(shù)據(jù)共享1.直線關系-業(yè)務單元在同一直線關系層次結構或者圖表2.虛線關系-在業(yè)務單元之間存在的單獨的圖表，通常用于鏈接總公司業(yè)務單元到下屬單元 如下圖所示： 業(yè)務單元拓撲圖 業(yè)務單位成員在一個業(yè)務部門

5、的成員是一個強制性的用戶可以創(chuàng)建、讀取、更新和刪除數(shù)據(jù)，屬于經(jīng)營單位。1.例外：一杯授予特殊訪問權限的WM用戶（特殊訪問將被討論） 業(yè)務單元層面的權限級別每一個業(yè)務部門的成員被授予的權限級別控制成員可以執(zhí)行操作哪些業(yè)務單元的數(shù)據(jù)。權限1.只讀：用戶只能查看業(yè)務單元的數(shù)據(jù)2.更新：用戶可以修改某些方面的業(yè)務單位的數(shù)據(jù)3.創(chuàng)建/更新：用戶可以為業(yè)務單位創(chuàng)建聯(lián)系人、賬戶、投資組合、類別、郵件等，但不能刪除它們4.全：用戶可以添加、更改、刪除業(yè)務單元所擁有的數(shù)據(jù)5.擁有者：與全權限的用戶相同，但有此權限的用戶可以授予特殊訪問其他用戶或者業(yè)務單元 數(shù)據(jù)訪問每一個在WM的記錄加上：1.所有權（業(yè)務單元的創(chuàng)

6、建者）2.訪問（特權碼）業(yè)務單元創(chuàng)建者（顯示在屏幕上的“擁有”的創(chuàng)建者）1.每個WM記錄是由業(yè)務單元擁有特權代碼（顯示在屏幕上的“訪問”）1.公共：可以查看所有用戶的數(shù)據(jù)，如產(chǎn)品、員工（WM用戶）2.圖：數(shù)據(jù)可以被看作每個人都在同一業(yè)務部門的圖表作為擁有業(yè)務數(shù)據(jù)業(yè)務單元3.共享：數(shù)據(jù)可以被看作看做第一個業(yè)務單元的圖表（如單行的業(yè)務類別/自定義字段）。擁有業(yè)務單位可能更改/刪除，上級與下級企業(yè)單位可以查看4.私人：數(shù)據(jù)只能進行修改和查看所擁有的業(yè)務單位：優(yōu)越的商業(yè)單位可以查看。適用于客戶端的數(shù)據(jù)（賬戶、投資組合、交易、聯(lián)系人等，在后臺加載又用戶創(chuàng)建） 數(shù)據(jù)訪問小箭頭只是以外擁有業(yè)務單位的用戶可以

7、查看它用戶更改為“刪除”時的信息（例如，接觸）通過UI中刪除的水平“公開”的信息，每個人都應該看到（例如產(chǎn)品）“私人”是嘴創(chuàng)建信息的默認級別 數(shù)據(jù)訪問特別的接觸，組織、投資組合和賬戶的訪問可以授予：1.商業(yè)單位：另一個業(yè)務部門通常不會有成員訪問記錄。如果用戶是業(yè)務部門的成員，特別訪問已獲得，那么用戶可以訪問數(shù)據(jù)項2.員工個人：特定的雇員可以訪問一個記錄（如訪問級取決于更新或刪除）授予的權限級別。只有一個成員的業(yè)務單元，所擁有的記錄和改業(yè)務單元的數(shù)據(jù)可以授予“所有者”權限進行特殊訪問 特殊訪問權限級別只讀：只讀訪問用戶只允許查看記錄更新：只有編輯權限：雇員是不允許創(chuàng)建任何東西的所有權，需要通過“

8、被擁有”的字段例子：1.添加和維護地址，但不刪除他們2.建立和維護節(jié)點之間的關系3.建立、編輯、刪除資產(chǎn)/負債4.鏈接現(xiàn)有賬戶和組合的接觸5.創(chuàng)建的建議和風險概況6.編輯的投資組合（KYC）的信息7.進行風險狀況問卷，復制、編輯和刪除他們 特殊訪問權限級別創(chuàng)建、更新和刪除權限例子：1.刪除地址2.刪除聯(lián)系人、賬戶和投資組合3.上一張幻燈片列出的一切 ContextContext是一個全系統(tǒng)的過濾器，控制子集內(nèi)WM從用戶的業(yè)務單元試圖訪問數(shù)據(jù)一般來說，在Context中用戶可以訪問更多單元更多信息Context設置1.商業(yè)單元節(jié)：列出業(yè)務單位，用戶是一個成員，陪同由用戶的權限級別 顯示下屬列，檢查時，用戶可以看到所擁有的數(shù)據(jù)業(yè)務單元的下屬2. 公共數(shù)據(jù)及圖表節(jié)：“公開數(shù)據(jù)”與“公共訪問”記錄 在個業(yè)務單位所在的圖表中冶顯示名稱 每一個：任何標記為“公開”的數(shù)據(jù)可以看到所有的用戶 這不能從你的Context下唄刪除 安全性模型：內(nèi)部層-可見數(shù)據(jù) 瀏覽器設置23Internet選項1.高級選項卡1.使用HTTP1.1-檢查2.打印背景顏色和圖像-檢查3.