銀行風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)需求規(guī)格說(shuō)明書

1、文檔類別：軟件開發(fā)文檔文檔編號(hào)：最后版本：文檔名稱：XX銀行風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)需求規(guī)格說(shuō)明書項(xiàng)目名稱：XX銀行銀行風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目編號(hào)：項(xiàng)目負(fù)責(zé)人： 編寫人：編寫時(shí)間：2011-07-19校對(duì)人：校對(duì)時(shí)間：2011-07-19復(fù)查人：復(fù)查時(shí)間：2011-07-20評(píng)審人：評(píng)審時(shí)間：批準(zhǔn)人：批準(zhǔn)時(shí)間：版本變更記錄版本文檔時(shí)間變更說(shuō)明1.02011年7月19日創(chuàng)建1.12011年7月19日修改1.22011年7月20日修改1.32011-年7月-26日修改XX銀行風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)軟件需求規(guī)格說(shuō)明書目錄1. 引言11.1 項(xiàng)目背景11.2 文檔概述11.3 參考資料12. 任務(wù)概述12.1 目標(biāo)12.2

2、運(yùn)行環(huán)境22.3 建設(shè)內(nèi)容23. 業(yè)務(wù)需求33.1 客戶需求描述33.2 流程描述43.3 報(bào)表清單54. 功能設(shè)計(jì)64.1 自動(dòng)與手動(dòng)抽取64.2 從業(yè)務(wù)系統(tǒng)取數(shù)64.3 導(dǎo)入歷史數(shù)據(jù)64.4 初始化狀態(tài)64.5 數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查74.6 分配認(rèn)領(lǐng)74.7 補(bǔ)錄74.8 新增客戶74.9 鏈接標(biāo)準(zhǔn)信息庫(kù)錄入74.10 審核校驗(yàn)84.11 提交與上報(bào)84.12 鎖定與解鎖84.13 導(dǎo)出接口94.13.1 接口規(guī)格94.13.2 約束條件94.14 數(shù)據(jù)查詢94.15 條件填報(bào)94.16 自動(dòng)匯總94.17 通知管理104.18 文件管理104.19 統(tǒng)計(jì)考評(píng)104.20 系統(tǒng)日志105. 非功能

3、性需求105.1 模型要求105.2 多級(jí)架構(gòu)105.3 數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性115.4 權(quán)限需求116. 項(xiàng)目實(shí)施116.1 實(shí)施計(jì)劃116.2 里程碑定義12131. 引言1.1 項(xiàng)目背景為及時(shí)、高效、準(zhǔn)確地向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送符合其要求的客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，提高XX銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及報(bào)表管理的自動(dòng)處理能力及數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平，兼容現(xiàn)有的信貸管理系統(tǒng)及統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，滿足對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度管理考核要求，決定建設(shè)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。1.2 文檔概述本需求說(shuō)明書由需求分析人員調(diào)研后起草，用于明確應(yīng)用軟件內(nèi)容、功能、數(shù)據(jù)描述以及數(shù)據(jù)流描述，是軟件概要設(shè)計(jì)、詳細(xì)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)測(cè)試和系統(tǒng)驗(yàn)收的基礎(chǔ)。1.3 參考

4、資料1. 關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā) 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)地做好客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作有關(guān)問(wèn)題的通知的通知黔銀監(jiān)辦發(fā)【2006】203號(hào)2. 關(guān)于調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度的通知 黔銀監(jiān)辦發(fā)【2008】4號(hào)3. XX銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)需求函4. XX銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)工作說(shuō)明書2. 任務(wù)概述2.1 目標(biāo)1. 盡可能多地從業(yè)務(wù)系統(tǒng)提取數(shù)據(jù)，作為用戶填報(bào)的初始內(nèi)容，一方面，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表的報(bào)送質(zhì)量，同時(shí)，推動(dòng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量改善。2. 實(shí)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)異常變化監(jiān)測(cè)表的系統(tǒng)初始化，減少手工處理的工作。3. 在報(bào)送過(guò)程中提供各種數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查和控制的機(jī)制，協(xié)助用戶輕松、高效完成客戶風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表報(bào)送。2.2 運(yùn)行環(huán)境服務(wù)

5、器約束數(shù)據(jù)庫(kù)操作系統(tǒng)R edHat Server Linux應(yīng)用服務(wù)器操作系統(tǒng)R edHat Server Linux數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)Oracle 10g中間件WebLogic 10網(wǎng)絡(luò)環(huán)境TCP/IPJDK版本1.5表 1服務(wù)器運(yùn)行環(huán)境客戶端約束操作系統(tǒng)WindowsXP瀏覽器IE6、IE7網(wǎng)絡(luò)環(huán)境TCP/IP表 2客戶端運(yùn)行環(huán)境2.3 建設(shè)內(nèi)容編號(hào)內(nèi)容描述交付時(shí)間完成標(biāo)準(zhǔn)1客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表填報(bào)與導(dǎo)出，包括（客戶風(fēng)險(xiǎn)異常變化監(jiān)測(cè)表）2011.8.101、數(shù)據(jù)能從業(yè)務(wù)系統(tǒng)初始化到報(bào)表；2、實(shí)現(xiàn)從信貸員到總行的報(bào)送流程；3、按銀監(jiān)會(huì)接口規(guī)范產(chǎn)生導(dǎo)出文件；2零售貸款違約法人客戶情況統(tǒng)計(jì)表2011.8.

6、103零售貸款違約個(gè)人客戶情況統(tǒng)計(jì)表2011.8.104客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表報(bào)送質(zhì)量統(tǒng)計(jì)考評(píng)2011.8.25根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的反饋文件實(shí)現(xiàn)對(duì)信貸員的考評(píng)打分，并通過(guò)報(bào)表形式展現(xiàn)出來(lái)5數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查表2011.8.31報(bào)送中，幫助用戶進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查的預(yù)警報(bào)表表 3建設(shè)內(nèi)容一覽表3. 業(yè)務(wù)需求3.1 客戶需求描述1. 能及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向銀監(jiān)會(huì)及其派駐機(jī)構(gòu)報(bào)送符合銀監(jiān)會(huì)及其派駐機(jī)構(gòu)各項(xiàng)要求的客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。2. 建立客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)信息庫(kù)，該標(biāo)準(zhǔn)庫(kù)數(shù)據(jù)信息來(lái)源于銀碼系統(tǒng)、已有的經(jīng)反復(fù)驗(yàn)證的數(shù)據(jù)信息源、銀監(jiān)會(huì)及其派駐機(jī)構(gòu)提供的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)源等，標(biāo)準(zhǔn)庫(kù)需與外部建立良好的數(shù)據(jù)接口，并對(duì)入庫(kù)的數(shù)據(jù)

7、信息有單獨(dú)存儲(chǔ)區(qū)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行存儲(chǔ)和管理，支持靈活、快捷地單條或批量查詢，支持實(shí)時(shí)與報(bào)告期數(shù)據(jù)信息進(jìn)行逐項(xiàng)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)的比對(duì)校驗(yàn)，實(shí)時(shí)識(shí)別誤報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)數(shù)據(jù)信息并提示錯(cuò)誤發(fā)生源（含字段、位置、填報(bào)機(jī)構(gòu)及人）及原因，已入庫(kù)的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)信息需要修改必須有總行有權(quán)管理人員進(jìn)行控制管理的控制流程。3. 具備完善的校驗(yàn)規(guī)則和手段。校驗(yàn)規(guī)則需滿足銀監(jiān)會(huì)及其派駐機(jī)構(gòu)的所有客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度填報(bào)要求，總行綜合管理員能方便、靈活地進(jìn)行新增、修改、刪除各項(xiàng)校驗(yàn)規(guī)則的操作和定制。4. 能最大限度地從已有信貸管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、征信系統(tǒng)等業(yè)務(wù)系統(tǒng)中識(shí)別、提取、篩選、校驗(yàn)符合客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度要求的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及信息，能提供其他屬

8、性及數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄功能（如大額客戶的股東情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)情況、客戶資產(chǎn)負(fù)債表等數(shù)據(jù)信息），補(bǔ)錄要素在基層補(bǔ)錄端的呈現(xiàn)界面為臺(tái)賬式，補(bǔ)錄界面友好、直觀、要素齊全（有和無(wú)能清楚識(shí)別）。補(bǔ)錄數(shù)據(jù)與系統(tǒng)自動(dòng)提取數(shù)據(jù)能完整融合成系統(tǒng)必要的基礎(chǔ)源數(shù)據(jù)，有相對(duì)獨(dú)立的數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和管理。數(shù)據(jù)庫(kù)有良好的維護(hù)管理系統(tǒng)或程序支持，便于維護(hù)和管理。5. 支持總、分、支行多級(jí)架構(gòu)統(tǒng)計(jì)管理，包括但不限于統(tǒng)計(jì)任務(wù)的分發(fā)、補(bǔ)錄過(guò)程及狀態(tài)管理、登錄及應(yīng)用數(shù)據(jù)信息情況的查詢統(tǒng)計(jì)、質(zhì)量或差錯(cuò)更正情況跟蹤管理等。分支行可以登錄數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息查詢和下載，且支持在權(quán)限內(nèi)靈活方便定制所需的管理報(bào)表（所定義表項(xiàng)能自動(dòng)識(shí)別、自動(dòng)鏈接、快捷

9、提取數(shù)據(jù)庫(kù)中數(shù)據(jù)信息）、從數(shù)據(jù)庫(kù)中方便下載當(dāng)期及歷史各期已報(bào)送的報(bào)表和數(shù)據(jù)信息，并可向轄地監(jiān)管部門報(bào)送符合監(jiān)管要求的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。6. 提供方便、準(zhǔn)確、及時(shí)的統(tǒng)計(jì)管理考評(píng)功能，考評(píng)能定位至機(jī)構(gòu)、錄入員或信息提供人，考評(píng)項(xiàng)包括但不限于所完成的數(shù)據(jù)信息準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性等綜合、單項(xiàng)考核。7. 較好支持總行綜合管理員在不依賴系統(tǒng)管理員、開發(fā)商的基礎(chǔ)上獨(dú)立進(jìn)行報(bào)表及取數(shù)規(guī)則的自定義操作。8. 有清晰、易操作的報(bào)告期及歷史數(shù)據(jù)信息保存與備份控制流程，便于隨時(shí)查詢和進(jìn)行回朔操作。系統(tǒng)在基本操作架構(gòu)無(wú)開發(fā)商、系統(tǒng)管理員干預(yù)情況下能穩(wěn)定自動(dòng)運(yùn)行，在與業(yè)務(wù)系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)提取及傳送時(shí)對(duì)接口異?；蛱崛　⒀a(bǔ)錄

10、、傳送數(shù)據(jù)異常能友好呈現(xiàn)錯(cuò)誤提示，并支持在非主要數(shù)據(jù)信息（有系統(tǒng)管理員設(shè)置參數(shù)明確）報(bào)錯(cuò)的情況下仍保證主體數(shù)據(jù)信息提取、傳送的順利運(yùn)行（但需保留數(shù)據(jù)批處理完成后的報(bào)錯(cuò)提示處理），提供人工干預(yù)錯(cuò)誤的工具和路徑，方便系統(tǒng)管理員準(zhǔn)確處理數(shù)據(jù)異常。9. 提供數(shù)據(jù)信息的異常變動(dòng)分析功能，保證數(shù)據(jù)間關(guān)系的正確性、可理解性，避免數(shù)據(jù)冗余，支持對(duì)各管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)輸出與共享，方便各類報(bào)表及信息數(shù)據(jù)的查詢與使用。10.支持客戶風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)報(bào)送報(bào)表生成過(guò)程的記錄和可展現(xiàn)，即對(duì)比對(duì)中發(fā)生的異常、新增或減少的統(tǒng)計(jì)對(duì)象及其屬性能記錄及可展現(xiàn)。11、將授信業(yè)務(wù)分配給相關(guān)信貸員，實(shí)現(xiàn)由信貸員填寫和分支行內(nèi)勤人員雙人復(fù)核的制度

11、。并提供分支行行長(zhǎng)檢查審閱的功能。12、對(duì)同一客戶在兩家及以上的分支行同時(shí)存在提供科學(xué)的填報(bào)方法和取數(shù)規(guī)則13、增加公告信息欄14、增加上傳文件功能3.2 流程描述3.3 報(bào)表清單序號(hào)報(bào)表主題報(bào)表名稱1大額授信統(tǒng)計(jì)客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表2新增大客戶清單。3退出大客戶清單4股東發(fā)生變化的大客戶清單5關(guān)聯(lián)發(fā)生變化的大客戶清單6不良貸款大客戶清單7逾期貸款大客戶清單8大客戶授信余額變化超過(guò)100%或授信余額變化超過(guò)10億元的大客戶清9大客戶貸款余額變化超過(guò)100%或貸款余額變化超過(guò)1億元的大客戶清單10資產(chǎn)與負(fù)債均為0的大客戶清單11資產(chǎn)小于負(fù)債的大客戶清單12負(fù)債小于貸款的大客戶清單13資產(chǎn)負(fù)債連續(xù)3

12、個(gè)月不更新的大客戶清單14資產(chǎn)負(fù)債連續(xù)6個(gè)月不更新的大客戶清單15大客戶其他異常變化情況說(shuō)明16貸款違約法人情況統(tǒng)計(jì)新增法人違約筆數(shù)明細(xì)17收回零售法人違約筆數(shù)明細(xì)18零售法人首次違約大于121天的筆數(shù)明細(xì)19法人零售違約天數(shù)超過(guò)上限(5000天)的筆數(shù)明細(xì)20法人違約天數(shù)連續(xù)2月不變的筆數(shù)明細(xì)21貸款違約個(gè)人情況統(tǒng)計(jì)新增個(gè)人違約筆數(shù)明細(xì)22收回個(gè)人違約筆數(shù)明細(xì)23零售個(gè)人首次違約大于121天的筆數(shù)明細(xì)24個(gè)人零售違約天數(shù)超過(guò)上限(5000天)的筆數(shù)明細(xì)25個(gè)人違約天數(shù)連續(xù)2月不變的筆數(shù)明細(xì)26零售違約其他異常變化情況說(shuō)明27其它異常情況表法人變更，客戶名稱變更，法人注冊(cè)地，總表，展期貸款到期

13、日等內(nèi)容變更統(tǒng)計(jì)28統(tǒng)計(jì)考評(píng)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)報(bào)送質(zhì)量統(tǒng)計(jì)考評(píng)表報(bào)表報(bào)送時(shí)間設(shè)置表29質(zhì)量檢查本期報(bào)表與上期差異情況表報(bào)表與信貸系統(tǒng)差異情況表客戶授信及余額明細(xì)情況表4. 功能設(shè)計(jì)4.1 自動(dòng)與手動(dòng)抽取系統(tǒng)提供計(jì)劃任務(wù)功能，根據(jù)實(shí)際取數(shù)操作規(guī)則在此功能模塊預(yù)先完成定義，比如數(shù)據(jù)抽取時(shí)間、抽取的相關(guān)條件等。系統(tǒng)根據(jù)定義規(guī)則自動(dòng)執(zhí)行從業(yè)務(wù)系統(tǒng)到客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)集市的抽取。用戶選擇執(zhí)行手動(dòng)抽取數(shù)據(jù)時(shí)，系統(tǒng)提供友好的客戶化界面，通過(guò)向?qū)降牟僮鞣绞剑奖憧旖莸耐瓿扇?shù)。4.2 從業(yè)務(wù)系統(tǒng)取數(shù)根據(jù)用戶提供的取數(shù)規(guī)則，從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中識(shí)別、提取、篩選、校驗(yàn)符合客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度要求的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及信息，在每天進(jìn)行數(shù)據(jù)

14、抽取時(shí)放入風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表，作為信貸員填報(bào)的基礎(chǔ)。信貸員可對(duì)初始化之后的報(bào)表補(bǔ)充股東情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)等信息，但貸款總額禁止修改。4.3 導(dǎo)入歷史數(shù)據(jù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)導(dǎo)入接口，將2008年4月后的歷史數(shù)據(jù)根據(jù)處理規(guī)則導(dǎo)入數(shù)據(jù)模型，豐富數(shù)據(jù)存儲(chǔ)。(測(cè)試手冊(cè)，實(shí)施手冊(cè))4.4 初始化狀態(tài)每條客戶數(shù)據(jù)的初始狀態(tài)是填報(bào)中，未通過(guò)審核，需要信貸員人工審核并上報(bào)。對(duì)于初始化狀態(tài)的數(shù)據(jù)，信貸員只能補(bǔ)充客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表中的上市類型與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)兩個(gè)字段，或者上報(bào)提交。如果需要修改，必須向上級(jí)提出申請(qǐng)并獲得解鎖才行。4.5 數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查系統(tǒng)中提供預(yù)警報(bào)表，展示本期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表與業(yè)務(wù)系統(tǒng)、與上期、與一致性庫(kù)比對(duì)結(jié)果，有異常的特殊標(biāo)

15、記出來(lái)。如果發(fā)現(xiàn)有不滿足一般規(guī)則的客戶系統(tǒng)給出提示清單。4.6 分配認(rèn)領(lǐng)對(duì)于初始化時(shí)無(wú)法歸到信貸員的客戶，系統(tǒng)提供分配認(rèn)領(lǐng)及退回功能，以保證每個(gè)客戶都有對(duì)應(yīng)的信貸員負(fù)責(zé)錄入。各級(jí)統(tǒng)計(jì)人員可以把客戶分配到信貸員，信貸員也可以自己認(rèn)領(lǐng)或退回；統(tǒng)計(jì)員和信貸員都可以把不屬于自己的客戶退回給上級(jí)。具體規(guī)則如下：分支行統(tǒng)計(jì)人員可以自己維護(hù)信貸員名單。1. 允許上級(jí)單位將客戶分配給下級(jí)匯總戶：例如總行管理員可將未認(rèn)領(lǐng)的客戶分配給分行；分行統(tǒng)計(jì)員可分配給支行；支行統(tǒng)計(jì)員可以將客戶分配到信貸員名下。分配操作不受機(jī)構(gòu)級(jí)次的限制，總行管理員也可以把客戶分配給支行統(tǒng)計(jì)員或者直接分到信貸員。2. 除總行管理員，各級(jí)次統(tǒng)

16、計(jì)員以及信貸員都可以從上級(jí)單位認(rèn)領(lǐng)客戶，但只能從直接上級(jí)認(rèn)領(lǐng)，不能跨級(jí)。3. 除總行管理員，各級(jí)次統(tǒng)計(jì)員以及信貸員都可以將部屬于本級(jí)的客戶退回給上級(jí)，但只能退回給直接上級(jí)，不能跨級(jí)。4. 各級(jí)統(tǒng)計(jì)員以及信貸員只有在解鎖狀態(tài)時(shí)才能進(jìn)行分配、認(rèn)領(lǐng)、退回、新增的操作。匯總戶本身鎖定后，不能進(jìn)行這些操作了。4.7 補(bǔ)錄在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中無(wú)法獲取或者需要補(bǔ)充錄入的數(shù)據(jù)可通過(guò)系統(tǒng)中提供的報(bào)表工具進(jìn)行快捷、有效的補(bǔ)錄。4.8 新增客戶系統(tǒng)提供新增客戶功能模塊，用戶只需點(diǎn)擊菜單中的“新增”按鈕增加客戶。在單位代碼或單位名稱字段輸入內(nèi)容，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行模糊匹配。在匹配結(jié)果中選擇想要新增的客戶，確定后，系統(tǒng)自動(dòng)新增一戶數(shù)

17、據(jù)?？傂泄芾碛行略鰴?quán)限。4.9 鏈接標(biāo)準(zhǔn)信息庫(kù)錄入為了保證客戶大額授信統(tǒng)計(jì)表錄入數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，在數(shù)據(jù)操作過(guò)程中系統(tǒng)提供了標(biāo)準(zhǔn)信息庫(kù)錄入功能。將股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保人等信息形成數(shù)據(jù)庫(kù)，并以此表作為一致性檢驗(yàn)的數(shù)據(jù)源。表中有三個(gè)字段：證件類型、證件代碼、名稱，主鍵是證件類型和證件代碼。要以證件類型和代碼共同做校驗(yàn)，名稱可以相同。表中要抽取進(jìn)來(lái)的數(shù)據(jù)是大額任務(wù)歷史數(shù)據(jù)和信貸系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)的并集。如果不存在要選擇的項(xiàng)，則允許用戶在該界面新增（窗體中放入證件代碼和名稱兩個(gè)編輯框，和一個(gè)新增按鈕），新增時(shí)也要用證件類型和證件代碼檢查庫(kù)中是否有該條記錄，無(wú)則新增。標(biāo)準(zhǔn)信息庫(kù)庫(kù)的更新包括兩個(gè)方面：每天自動(dòng)抽取時(shí)

18、提取新增股東或關(guān)聯(lián)企業(yè)的信息；發(fā)現(xiàn)存量信息有誤時(shí)，有管理員手動(dòng)更新。4.10 審核校驗(yàn)通過(guò)對(duì)報(bào)表進(jìn)行審核校驗(yàn)規(guī)則的設(shè)置，系統(tǒng)可自動(dòng)對(duì)用戶所填報(bào)的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。用戶填寫數(shù)據(jù)不正確時(shí)可自動(dòng)給與提示，高效的保證用戶填寫數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。審核規(guī)則采用表達(dá)式定義的方式，支持任意復(fù)雜審核的定義，如表內(nèi)審核，表間審核等。不僅支持自動(dòng)審核，也支持手動(dòng)審核。針對(duì)用戶直接修改報(bào)表后，風(fēng)險(xiǎn)異常變化監(jiān)測(cè)表可能和實(shí)際不一致的情況，增加一個(gè)按鈕“更新監(jiān)測(cè)表”。用戶修改基礎(chǔ)報(bào)表與信貸系統(tǒng)中不一致的情況下，點(diǎn)擊“更新監(jiān)測(cè)表”，系統(tǒng)執(zhí)行監(jiān)測(cè)表的重新初始化。另一方面，在審核公式中增加校驗(yàn)，如果監(jiān)測(cè)表與基礎(chǔ)表不一致，禁止上報(bào)。4.11

19、 提交與上報(bào)信貸員編輯數(shù)據(jù)過(guò)程中可以隨時(shí)保存數(shù)據(jù)，此時(shí)數(shù)據(jù)狀態(tài)為填報(bào)中，以后也可隨時(shí)修改；信貸員上報(bào)客戶數(shù)據(jù)前應(yīng)該進(jìn)行計(jì)算和審核，必須通過(guò)審核才能成功上報(bào)；否則，系統(tǒng)自動(dòng)終止上報(bào)操作；數(shù)據(jù)上報(bào)，數(shù)據(jù)即自動(dòng)鎖定，如需解鎖，向上級(jí)單位申請(qǐng)；分支行上報(bào)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)檢查其所有下級(jí)是否都通過(guò)了審核，全部通過(guò)審核后，上報(bào)成功，該單位以及其所有下級(jí)被鎖定。這種情況下，分支行無(wú)法解鎖自己的下級(jí)。4.12 鎖定與解鎖上報(bào)操作將導(dǎo)致鎖定自己及下級(jí)（包括匯總、基層戶）；因自身上報(bào)引起的鎖定，只能由上級(jí)單位或者系統(tǒng)管理員才能解鎖；匯總戶被鎖定的狀態(tài)下，無(wú)法解鎖其下級(jí)；解鎖匯總戶以后，該匯總戶才能解鎖下級(jí)。4.13 導(dǎo)

20、出接口4.13.1 接口規(guī)格1、本系統(tǒng)中的導(dǎo)出分為：導(dǎo)出當(dāng)前客戶、導(dǎo)出明細(xì)列表、導(dǎo)出卡片、導(dǎo)出報(bào)送文件。含義分別為：導(dǎo)出當(dāng)前客戶=導(dǎo)出當(dāng)前表的excel；導(dǎo)出卡片= 參考導(dǎo)出的四種方式中的（一戶一個(gè)sheet）導(dǎo)出報(bào)送文件=導(dǎo)出xml文件；2、導(dǎo)出卡片和導(dǎo)出明細(xì)列表都是在bi中實(shí)現(xiàn)的。大額授信導(dǎo)出卡片報(bào)表可以實(shí)現(xiàn)導(dǎo)出當(dāng)前客戶，大額授信靜態(tài)信息導(dǎo)出列表報(bào)表可以導(dǎo)出客戶的靜態(tài)信息，大額授信貸款明細(xì)導(dǎo)出列表報(bào)表可以導(dǎo)出客戶的貸款明細(xì)信息。4.13.2 約束條件執(zhí)行導(dǎo)出的前提條件：當(dāng)前機(jī)構(gòu)的所有直接下級(jí)必須是審核通過(guò)、已上報(bào)、鎖定的狀態(tài)；否則，系統(tǒng)給出提示并終止導(dǎo)出。4.14 數(shù)據(jù)查詢系統(tǒng)對(duì)抽取入庫(kù)的

21、數(shù)據(jù)信息使用單獨(dú)存儲(chǔ)區(qū)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行存儲(chǔ)和管理，提供豐富的查詢條件與查詢方式，支持靈活、快捷地報(bào)表及信息數(shù)據(jù)的查詢與使用。4.15 條件填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表根據(jù)實(shí)際取數(shù)的情況，只要滿足不同取數(shù)異常條件的報(bào)表就顯示可見(jiàn)。填報(bào)戶所見(jiàn)即所報(bào)，實(shí)現(xiàn)用戶快速的完成報(bào)表填報(bào)工作。4.16 自動(dòng)匯總根據(jù)報(bào)表戶的層級(jí)結(jié)構(gòu)對(duì)報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行層層自動(dòng)匯總，使報(bào)表匯總戶可以輕松得到匯總值，加快報(bào)表統(tǒng)計(jì)、匯總進(jìn)度。在風(fēng)險(xiǎn)異常監(jiān)測(cè)表中，各下級(jí)用戶填報(bào)屬于自己部分的數(shù)據(jù)后，上級(jí)管理戶進(jìn)行數(shù)據(jù)匯總后，會(huì)顯示所其下級(jí)的所有數(shù)據(jù)列表。4.17 通知管理系統(tǒng)提供方便實(shí)用的站內(nèi)通知管理功能，通過(guò)此功能，報(bào)表服務(wù)器上的各用戶之間可以及時(shí)的發(fā)送與接

22、收通知、公告信息，同時(shí)還可以添加相關(guān)的圖片或其它類型的文檔，但有容量限制。4.18 文件管理系統(tǒng)提供資源管理器功能，滿足用戶保存文件、共享文件的需要，設(shè)置相應(yīng)的文件存放路徑，對(duì)文件進(jìn)行上傳下載操作。4.19 統(tǒng)計(jì)考評(píng)統(tǒng)計(jì)考評(píng)主要督促下級(jí)填報(bào)用戶能及時(shí)、準(zhǔn)確的上報(bào)相關(guān)數(shù)據(jù)?？傂锌梢宰远x每個(gè)月報(bào)表報(bào)出的時(shí)間點(diǎn)，此時(shí)間點(diǎn)作為考察上報(bào)及時(shí)性的依據(jù)；對(duì)客戶的每次解鎖，不管是初始狀態(tài)還是正常上報(bào)后的解鎖，系統(tǒng)都需要自動(dòng)記錄，作為考評(píng)計(jì)分內(nèi)容之一；系統(tǒng)考評(píng)與考評(píng)管理員主觀評(píng)價(jià)相結(jié)合。考核對(duì)象為分支行及相關(guān)人員，以誰(shuí)操作系統(tǒng)考核誰(shuí)的原則進(jìn)行。4.20 系統(tǒng)日志系統(tǒng)提供日志管理功能，對(duì)各類系統(tǒng)操作進(jìn)行日志記錄

23、，方便系統(tǒng)管理員對(duì)各種系統(tǒng)操作進(jìn)行分析與追溯，同時(shí)通過(guò)日志管理保證系統(tǒng)操作的安全性。系統(tǒng)日志應(yīng)能記錄下每次報(bào)表的修改者及發(fā)生時(shí)間。5. 非功能性需求5.1 模型要求數(shù)據(jù)模型匹配業(yè)務(wù)要求，完全滿足及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向銀監(jiān)會(huì)及其派駐機(jī)構(gòu)報(bào)送符合銀監(jiān)會(huì)及其派駐機(jī)構(gòu)各項(xiàng)要求的客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。5.2 多級(jí)架構(gòu)支持總、分、支行多級(jí)架構(gòu)統(tǒng)計(jì)管理，包括統(tǒng)計(jì)任務(wù)的分發(fā)、補(bǔ)錄過(guò)程與狀態(tài)管理、登錄與應(yīng)用數(shù)據(jù)信息情況的查詢統(tǒng)計(jì)、質(zhì)量或差錯(cuò)更正情況跟蹤管理等。分支行登錄數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息查詢和下載，且支持在權(quán)限內(nèi)靈活方便定制所需的管理報(bào)表（所定義表項(xiàng)能自動(dòng)識(shí)別、自動(dòng)鏈接、快捷提取數(shù)據(jù)庫(kù)中數(shù)據(jù)信息）、從數(shù)據(jù)庫(kù)中方便下載當(dāng)期及歷史各期已報(bào)送的報(bào)表和數(shù)據(jù)信息，并向轄地監(jiān)管部門報(bào)送符合監(jiān)管要求的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。5