證券公司合規(guī)培訓(xùn)

1、1證券公司員工合規(guī)培訓(xùn)證券公司員工合規(guī)培訓(xùn) (Compliance) 風(fēng)險風(fēng)險合規(guī)總部合規(guī)總部2Module und Variations_E證券風(fēng)險的特性證券風(fēng)險的特性必要性必要性總目的總目的主要內(nèi)主要內(nèi)容容1、天然性2、廣泛性3、潛在性4、危害性5、共生性3Module und Variations_E必要性必要性總目的總目的1主要內(nèi)主要內(nèi)容容新形勢下合規(guī)風(fēng)險層出不窮，新形勢下合規(guī)風(fēng)險層出不窮，需要加強對合規(guī)理論的思考來指需要加強對合規(guī)理論的思考來指導(dǎo)具體工作，導(dǎo)具體工作，如一線員工流行的被動呆板的不如一線員工流行的被動呆板的不求甚解的習(xí)慣，就不利于面對變求甚解的習(xí)慣，就不利于面對變幻莫測

2、的風(fēng)險?；媚獪y的風(fēng)險。 （舉一與反三（舉一與反三）4Module und Variations_E 解讀：該條規(guī)定主要是證券經(jīng)紀(jì)人的法律地位。這句話包括三層解讀：該條規(guī)定主要是證券經(jīng)紀(jì)人的法律地位。這句話包括三層含義：一是。二是證券經(jīng)紀(jì)人只能是證券公司的代理人而不含義：一是。二是證券經(jīng)紀(jì)人只能是證券公司的代理人而不能是員工或居間人能是員工或居間人, ,證券公司委托公司以外的自然人從事客戶招攬證券公司委托公司以外的自然人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動和客戶服務(wù)等活動, ,只能采取證券經(jīng)紀(jì)人的形式只能采取證券經(jīng)紀(jì)人的形式, ,不能采取居間人不能采取居間人等其他形式等其他形式; ;第三第三, ,由于是

3、代理關(guān)系由于是代理關(guān)系, ,證券經(jīng)紀(jì)人只從事客戶招攬和證券經(jīng)紀(jì)人只從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動客戶服務(wù)活動, ,所以與客戶發(fā)生法律關(guān)系是證券公司而不是證券經(jīng)所以與客戶發(fā)生法律關(guān)系是證券公司而不是證券經(jīng)紀(jì)人。紀(jì)人。 比如政策解讀比如政策解讀5Module und Variations_E 第三條：第三條：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度采取有證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度采取有效措施，對證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實施集中統(tǒng)一管理，保障效措施，對證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券

4、經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為。權(quán)益的行為。 解讀：解讀：證券公司有責(zé)任和義務(wù)對證券經(jīng)紀(jì)人的進行管理，并且證券公司有責(zé)任和義務(wù)對證券經(jīng)紀(jì)人的進行管理，并且有權(quán)對經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進行管理、監(jiān)督和懲戒。有權(quán)對經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進行管理、監(jiān)督和懲戒。 6Module und Variations_E 1 1、灌輸合規(guī)理念（信仰），形成合規(guī)價值觀、灌輸合規(guī)理念（信仰），形成合規(guī)價值觀 利益沖突利益沖突 (conflicts of interest) 市場行為市場行為 (market conduct) 客戶關(guān)系客

5、戶關(guān)系 (relationship with clients) 2 2、培養(yǎng)合規(guī)意識、培養(yǎng)合規(guī)意識 培養(yǎng)下意識和抑制潛意識培養(yǎng)下意識和抑制潛意識 紅線意識、規(guī)避意識和報告意識紅線意識、規(guī)避意識和報告意識 3 3、提升員工職業(yè)形象、提高客戶服務(wù)質(zhì)量、維護公司聲譽、提升員工職業(yè)形象、提高客戶服務(wù)質(zhì)量、維護公司聲譽 總目的總目的總目的總目的27Module und Variations_E先要洗腦先要洗腦傭金戰(zhàn)的時代就是軟服務(wù)的時代傭金戰(zhàn)的時代就是軟服務(wù)的時代給客戶給客戶“我們正規(guī)、我們標(biāo)準(zhǔn)我們正規(guī)、我們標(biāo)準(zhǔn)”的印象，是為整個營業(yè)部建立客戶信任的印象，是為整個營業(yè)部建立客戶信任的事情，不是僅僅是內(nèi)控

6、的要求，最后會讓營業(yè)部直接受益的的事情，不是僅僅是內(nèi)控的要求，最后會讓營業(yè)部直接受益的最難？重點關(guān)注客最難？重點關(guān)注客戶的勸說工作戶的勸說工作為補足客戶資為補足客戶資料的回訪？料的回訪？合規(guī)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控的能力是公司能力是公司正規(guī)與否的正規(guī)與否的關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)簽復(fù)核、留底簽復(fù)核、留底稿、報審批等稿、報審批等為什么重要？為什么重要？（1、個人執(zhí)業(yè)、個人執(zhí)業(yè)免責(zé)；免責(zé)；2、控制、控制經(jīng)營管理風(fēng)險；經(jīng)營管理風(fēng)險；3、提升高服務(wù)、提升高服務(wù)質(zhì)量質(zhì)量8Module und Variations_E本次培訓(xùn)屬于在崗培訓(xùn)，將解決以下基本問題：本次培訓(xùn)屬于在崗培訓(xùn)，將解決以下基本問題：1. 風(fēng)險、內(nèi)控、合規(guī)

7、三者有什么不同？合規(guī)主要有幾類風(fēng)險、內(nèi)控、合規(guī)三者有什么不同？合規(guī)主要有幾類“規(guī)規(guī)”？2. 不同的人在合規(guī)管理工作中各承擔(dān)什么責(zé)任？不同的人在合規(guī)管理工作中各承擔(dān)什么責(zé)任？3. 反洗錢到底為什么重要？反洗錢工作的新要求？反洗錢到底為什么重要？反洗錢工作的新要求？4. 合規(guī)風(fēng)險主要防什么？合規(guī)風(fēng)險主要防什么？5. 適當(dāng)性管理是怎么來的？合規(guī)的新形勢下我們應(yīng)該怎樣做？適當(dāng)性管理是怎么來的？合規(guī)的新形勢下我們應(yīng)該怎樣做？6. 合規(guī)有效性評估和合規(guī)檢查有什么不同？合規(guī)有效性評估和合規(guī)檢查有什么不同？7. 內(nèi)控經(jīng)理是做什么的？他一般怎么開展工作？內(nèi)控經(jīng)理是做什么的？他一般怎么開展工作？8. 員工怎樣在合

8、規(guī)的新形勢下搞好前臺和后臺的工作？員工怎樣在合規(guī)的新形勢下搞好前臺和后臺的工作？ 9. 員工怎么配合風(fēng)險合規(guī)部工作？員工怎么配合風(fēng)險合規(guī)部工作？10. 合規(guī)咨詢和投資咨詢有什么區(qū)別？合規(guī)咨詢和投資咨詢有什么區(qū)別？11. 授權(quán)管理和權(quán)限管理有什么區(qū)別？授權(quán)管理和權(quán)限管理有什么區(qū)別？12. 直線監(jiān)督和側(cè)面監(jiān)管有不同嗎？直線監(jiān)督和側(cè)面監(jiān)管有不同嗎？13. 簽復(fù)核、留底稿、報審批等為什么重要？簽復(fù)核、留底稿、報審批等為什么重要？14. 怎樣專業(yè)地看待執(zhí)業(yè)風(fēng)險？怎樣專業(yè)地看待執(zhí)業(yè)風(fēng)險？15. 員工最重要的合規(guī)意識是哪三個？員工最重要的合規(guī)意識是哪三個？主要內(nèi)主要內(nèi)容容39Module und Varia

9、tions_E本次合規(guī)培訓(xùn)的幾大塊內(nèi)容本次合規(guī)培訓(xùn)的幾大塊內(nèi)容:原理精要原理精要（員工需要掌握的指導(dǎo)日常操作（員工需要掌握的指導(dǎo)日常操作的合規(guī)風(fēng)險防范原理有哪些）的合規(guī)風(fēng)險防范原理有哪些）員工操作配合員工操作配合（新的合規(guī)形勢下，員工還（新的合規(guī)形勢下，員工還應(yīng)怎么配合工作）應(yīng)怎么配合工作）合規(guī)風(fēng)險專項與法律類合規(guī)風(fēng)險專項與法律類（員工還應(yīng)了解的相關(guān)（員工還應(yīng)了解的相關(guān)合規(guī)風(fēng)險控制專題合規(guī)風(fēng)險控制專題)執(zhí)業(yè)風(fēng)險執(zhí)業(yè)風(fēng)險(新的合規(guī)形勢下員工個人的執(zhí)新的合規(guī)形勢下員工個人的執(zhí)業(yè)風(fēng)險應(yīng)注意些什么）業(yè)風(fēng)險應(yīng)注意些什么）10Module und Variations_E 試行規(guī)定精要及合規(guī)手冊和合規(guī)承諾

10、書試行規(guī)定精要及合規(guī)手冊和合規(guī)承諾書反洗錢精要反洗錢精要內(nèi)控內(nèi)控經(jīng)理開展工作和員工配合經(jīng)理開展工作和員工配合 業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范要點與司法接待業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范要點與司法接待一法兩條例、分類監(jiān)管、從風(fēng)險合規(guī)的角度看執(zhí)業(yè)風(fēng)險一法兩條例、分類監(jiān)管、從風(fēng)險合規(guī)的角度看執(zhí)業(yè)風(fēng)險有效性評估、適當(dāng)性、隔離墻與風(fēng)控指標(biāo)管理辦法有效性評估、適當(dāng)性、隔離墻與風(fēng)控指標(biāo)管理辦法本講座的內(nèi)容：本講座的內(nèi)容：11Module und Variations_E合規(guī)原理及反洗錢精要合規(guī)原理及反洗錢精要12Module und Variations_E制度制度（公司治理制度、基本制度、公司級制度、部門制度）（公司治理制度、基本制

11、度、公司級制度、部門制度）組織組織措施措施 內(nèi)部控制機制內(nèi)部控制機制 內(nèi)部控制機制：內(nèi)部控制機制：（最早提出）（最早提出）內(nèi)部控制指引內(nèi)部控制指引13Module und Variations_E合規(guī)管理試行規(guī)定合規(guī)管理試行規(guī)定總體介紹總體介紹:23本制度的來源及修改過程中的重要條款整個制度的核心-合規(guī)總監(jiān) (CCO：chief compliance officer)結(jié)構(gòu)簡介銀行內(nèi)部合規(guī)部門（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會） 合規(guī)的作用（白皮書）（證券行業(yè)協(xié)會 法律與合規(guī)部）關(guān)于市場中介機構(gòu)中合規(guī)職能問題的最終報告（國際證監(jiān)會組織技術(shù)委員會報告）114Module und Variations_E第二條

12、：第二條：合規(guī)管理試行規(guī)定本規(guī)定所稱合規(guī)，是指證券公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)本規(guī)定所稱合規(guī)，是指證券公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認并普遍遵守的職自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）。）。本規(guī)定所稱合規(guī)風(fēng)險，是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管本規(guī)定所稱合規(guī)風(fēng)險，是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受

13、到法律制理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險15Module und Variations_E法律制裁法律制裁(regulatory sanctions)被采取監(jiān)管措施被采取監(jiān)管措施(supervisory penalty)遭受財產(chǎn)損失遭受財產(chǎn)損失(financial loss)聲譽損失聲譽損失(or reputational damage)合規(guī)管理試行規(guī)定合規(guī)風(fēng)險主要防什么？合規(guī)風(fēng)險主要防什么？16Module und Variations_E合規(guī)部門在公司的合規(guī)機制中起著重要作

14、用，合規(guī)部門在公司的合規(guī)機制中起著重要作用，主要發(fā)揮為業(yè)務(wù)部門和管理層提供咨詢、監(jiān)測主要發(fā)揮為業(yè)務(wù)部門和管理層提供咨詢、監(jiān)測和培訓(xùn)的作用。和培訓(xùn)的作用。 合規(guī)的作用合規(guī)的作用( (白皮書白皮書) ) 前言前言The Compliance Department plays an important role in The Compliance Department plays an important role in seurities firms comliance programs,primarily one of seurities firms comliance programs,pri

15、marily one of advice ,mornitoring and trainingadvice ,mornitoring and training in support of business in support of business units and management.units and management. white paper on the role of compliancewhite paper on the role of compliance白皮書17Module und Variations_E While the Compliance Departme

16、nt , a non-business line function,plays an important adivisory and monitoring role within a firms overall compliance system,it does not have supervisory authority.盡管合規(guī)部門，一個非業(yè)務(wù)職能部門，在公司的整體合規(guī)制度體系中扮盡管合規(guī)部門，一個非業(yè)務(wù)職能部門，在公司的整體合規(guī)制度體系中扮演著重要的咨詢和監(jiān)測角色，但它不擁有監(jiān)督的權(quán)力演著重要的咨詢和監(jiān)測角色，但它不擁有監(jiān)督的權(quán)力白皮書18Module und Variations_E祖

17、 父 母 之 姐 妹 、 兄 弟 和 之 配 偶祖 父 母 之 兄 弟 、 姐 妹 和 之 配 偶祖 父曾 祖 父堂 、 表 兄 弟堂 、 表 姐 妹侄 兒 、 甥 兒侄 女 、 甥 女女 婿兄 弟 姐 妹 之 配 偶配 偶 之 兄 弟 姐 妹父 母 之 兄 弟 、 姐 妹 和 之 配 偶父 母 之 姐 妹 、 兄 弟 和 之 配 偶母兄 弟 （ 及 同 父 、 母 ， 異 母 、 父 兄 弟 ）姐 妹 （ 及 同 父 、 母 ， 異 母 、 父 姐 妹 ）女 兒 （ 及 繼 女 ）孫 媳 孫 子曾 孫 曾 孫 女孫 女 孫 女 婿兒 子 （ 及 繼 子 ）兒 媳關(guān) 聯(lián) 人 士 （ 本 人 ）

18、父配 偶 之 母配 偶配 偶 之 兄 弟 姐 妹 ， 兄 弟 姐 妹 之 配 偶配 偶 只 父祖 母曾 祖 母19Module und Variations_E經(jīng)紀(jì)經(jīng)紀(jì)操作風(fēng)險操作風(fēng)險內(nèi)部內(nèi)部(操作失誤風(fēng)險）操作失誤風(fēng)險） 外部（操作政策風(fēng)險）外部（操作政策風(fēng)險）操作風(fēng)險是合規(guī)管理控制的主要部分，操作風(fēng)險是合規(guī)管理控制的主要部分，人員（不勝任、不道德）人員（不勝任、不道德）流程（流程設(shè)置、操作差錯、操作權(quán)控）流程（流程設(shè)置、操作差錯、操作權(quán)控）技術(shù)（故障、程序、信息、通信）技術(shù)（故障、程序、信息、通信）經(jīng)濟政策經(jīng)濟政策監(jiān)管和法律政策監(jiān)管和法律政策政治、行政等其它經(jīng)營環(huán)境政治、行政等其它經(jīng)營環(huán)境

19、20Module und Variations_E國際上比較成熟的量化風(fēng)險管理體系主要是市場風(fēng)險管理體系。國際上比較成熟的量化風(fēng)險管理體系主要是市場風(fēng)險管理體系。國際上風(fēng)險管理的趨勢越來越傾向于將三種風(fēng)險合并起來考慮。國際上風(fēng)險管理的趨勢越來越傾向于將三種風(fēng)險合并起來考慮。監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)注意到操作風(fēng)險的損失有可能會大于其它風(fēng)險。監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)注意到操作風(fēng)險的損失有可能會大于其它風(fēng)險。操作風(fēng)險的模型目前沒有其它兩種成熟。操作風(fēng)險的模型目前沒有其它兩種成熟。21Module und Variations_E證券公司董事會、監(jiān)事會和高級管理人員。對公司合規(guī)管理證券公司董事會、監(jiān)事會和高級管理人員。對公司

20、合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。的有效性承擔(dān)責(zé)任。證券公司各部門和分支機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)加強對本部門和分支機構(gòu)證券公司各部門和分支機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)加強對本部門和分支機構(gòu)工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理，對本部門和分支機構(gòu)合規(guī)工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理，對本部門和分支機構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。證券公司的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)。并對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性證券公司的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)。并對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。承擔(dān)責(zé)任。 合規(guī)管理試行規(guī)定第六條：第六條：不同的人在合規(guī)管理工作中各承擔(dān)什么責(zé)任？不同的人在合規(guī)管理工作中各承擔(dān)什么責(zé)任？（直接、首要、最終）（直接、首要、最終）22Mod

21、ule und Variations_ECompliance Department personnel are not , in most case,in a position either to remediate wrongful or potentially wrongful conduct,not to authorize or approve business transactions;only supervisors have the authority and responsibility to make those judgments.合規(guī)部門人員在大多數(shù)情況下，既不承擔(dān)糾正不

22、當(dāng)行為或潛在不當(dāng)行為，又合規(guī)部門人員在大多數(shù)情況下，既不承擔(dān)糾正不當(dāng)行為或潛在不當(dāng)行為，又不負責(zé)批準(zhǔn)業(yè)務(wù)交易。只有監(jiān)督不負責(zé)批準(zhǔn)業(yè)務(wù)交易。只有監(jiān)督（管理）（管理）人員有權(quán)力有責(zé)任做這些決定人員有權(quán)力有責(zé)任做這些決定白皮書23Module und Variations_E合規(guī)管理試行規(guī)定合規(guī)管理試行規(guī)定第六條第六條24Module und Variations_E24 Remember 切記It is everyones responsibility to protect the firm保護公司是每一位員工的責(zé)任保護公司是每一位員工的責(zé)任25Module und Variations_E2本制

23、度的章節(jié)結(jié)構(gòu)本制度在制度體系的基本作用1合規(guī)管理基本制度合規(guī)管理基本制度總體介紹總體介紹:26Module und Variations_E本制度所稱法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，是指適用于證券公司及其員工經(jīng)本制度所稱法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，是指適用于證券公司及其員工經(jīng)營管理行為和業(yè)務(wù)活動的：營管理行為和業(yè)務(wù)活動的：( (一一) ) 法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件；法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件；（law） ( (二二) ) 自律組織的行業(yè)規(guī)范和自律準(zhǔn)則；自律組織的行業(yè)規(guī)范和自律準(zhǔn)則； （rule） (SRO) ( (三三) ) 證券公司的內(nèi)部規(guī)章制度；證券公司的內(nèi)部規(guī)章制度； （regulations）

24、( (四四) ) 行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。 （principles and ethics） （personal conduct and market conduct） （operational conduct）第三條：第三條：合規(guī)管理基本制度合規(guī)主要有幾類合規(guī)主要有幾類“規(guī)規(guī)”？27Module und Variations_E關(guān)鍵詞：關(guān)鍵詞：“報告報告” （有營業(yè)部沒有報告，還有營業(yè)部敷衍報告）（有營業(yè)部沒有報告，還有營業(yè)部敷衍報告）第二十四條：第二十四條：合規(guī)管理基本制度28Module und Variations_E證券從業(yè)人員的

25、專業(yè)化素養(yǎng)往往體現(xiàn)在證券從業(yè)人員的專業(yè)化素養(yǎng)往往體現(xiàn)在風(fēng)險控制意識和能力上風(fēng)險控制意識和能力上合規(guī)手冊29Module und Variations_E合規(guī)手冊合規(guī)手冊（compliance manual）合規(guī)承諾書合規(guī)承諾書（letter of commitment in compliance）總體介紹：總體介紹：2這兩個制度在制度體系中的地位這兩個制度的來源1合規(guī)文化建設(shè)的主要內(nèi)容宣揚基本的誠信文化和商道原則和長效機制的制度保證主要針對執(zhí)業(yè)行為國際大公司和國內(nèi)大券商的合規(guī)手冊提綱七項欺詐和八大禁令合規(guī)暫行辦法30Module und Variations_E合規(guī)理念合規(guī)理念公司合規(guī)理念是：

26、人人主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值。公司合規(guī)理念是：人人主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)手冊前前 言言。合規(guī)是公司的立身之本，是公司生存和發(fā)展的重要保障，是監(jiān)。合規(guī)是公司的立身之本，是公司生存和發(fā)展的重要保障，是監(jiān)管部門對證券公司的基本要求。合規(guī)風(fēng)險防范包含加強合規(guī)管理和規(guī)管部門對證券公司的基本要求。合規(guī)風(fēng)險防范包含加強合規(guī)管理和規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為兩個方面。本手冊僅從規(guī)范執(zhí)業(yè)行為的角度，塑范員工執(zhí)業(yè)行為兩個方面。本手冊僅從規(guī)范執(zhí)業(yè)行為的角度，塑造員工專業(yè)的職業(yè)形象，培養(yǎng)合規(guī)價值觀。造員工專業(yè)的職業(yè)形象，培養(yǎng)合規(guī)價值觀。第三條：第三條：31Module und Variations_E承諾書承諾書關(guān)鍵條款：關(guān)

27、鍵條款： 。對公司負責(zé)，對客戶負責(zé)，對本人負責(zé)，本人承諾遵守國家法律法規(guī)、公司規(guī)章對公司負責(zé)，對客戶負責(zé)，對本人負責(zé)，本人承諾遵守國家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、行業(yè)規(guī)范以及職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，遵守以下制度、行業(yè)規(guī)范以及職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，遵守以下禁止性禁止性規(guī)定：規(guī)定：不得利用公司資源和不得利用公司資源和職務(wù)之便謀取不當(dāng)利職務(wù)之便謀取不當(dāng)利益益不得泄露公不得泄露公司商業(yè)秘密司商業(yè)秘密不得從事洗錢活動，不得從事洗錢活動，不得違反有關(guān)反商業(yè)賄賂不得違反有關(guān)反商業(yè)賄賂的規(guī)定的規(guī)定不得挪用不得挪用客戶資產(chǎn)客戶資產(chǎn)不得違規(guī)代客理財，不得違規(guī)代客理財，不得接受客戶的全權(quán)不得接受客戶的全權(quán)委托委托不得直接或者化名、借他不

28、得直接或者化名、借他人名義持有、買賣股票人名義持有、買賣股票不得違背客戶真實意思表示，不得違背客戶真實意思表示，不得為牟取傭金收入，誘使不得為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣客戶進行不必要的證券買賣不得承諾、分享客戶利益，不得承諾、分享客戶利益，不得承諾、分擔(dān)客戶損失不得承諾、分擔(dān)客戶損失不得傳播虛假信息，不得傳播虛假信息，不得提供上漲或下跌不得提供上漲或下跌的肯定性意見的肯定性意見承諾書32Module und Variations_E加拿大證券業(yè)合規(guī)管理的歷史演變（三）2000年以來：公共利益和券商責(zé)任逐步強化、內(nèi)部合規(guī)與自律監(jiān)管協(xié)同發(fā)展1、2、2001年的911事件及國際化的洗

29、錢活動，警示證券監(jiān)管部門，強化 證券行業(yè)和市的監(jiān)管。監(jiān)管層賦予券商充當(dāng)證券市場守門員（“Gatekeeper”）的義務(wù)，進一步強化了證券公司的合規(guī)監(jiān)管。 3、反洗錢為什么重要：反洗錢為什么重要：1 1、911911和洗錢和洗錢 2 2、國際義務(wù)、國際義務(wù)( (FATF) FATF) 3 3、人行權(quán)力人行權(quán)力 4 4、促進風(fēng)控、促進風(fēng)控反洗錢到底為什么重要？反洗錢到底為什么重要？33Module und Variations_E內(nèi)容內(nèi)容34Module und Variations_E反洗錢概述反洗錢概述7種犯罪指： 毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織

30、犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、 貪污受賄犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪貪污受賄犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪35Module und Variations_E洗錢的過程（三部曲）反洗錢概述反洗錢概述歸并歸并階段階段離析離析階段階段放置放置階段階段將犯罪所得投入清洗系統(tǒng)通過復(fù)雜的金融交易和改變資金的權(quán)屬，掩蓋查賬線索和隱藏罪犯身份將離析出的資金與合法的收入混同36Module und Variations_E客戶盡職調(diào)查客戶盡職調(diào)查“有效識別有效識別- -合理理由合理理由”“交易量不是唯一合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)或最主要合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。交易量不是唯一合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)或最主要合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)?！安扇〈_實可行措施，確保交

31、易對手信息、網(wǎng)上交易采取確實可行措施，確保交易對手信息、網(wǎng)上交易IPIP地址等要素地址等要素信息的完整準(zhǔn)確。信息的完整準(zhǔn)確?！皼]有分析。但工作記錄足以證明。勤勉盡責(zé)，不能認定沒有分析。但工作記錄足以證明。勤勉盡責(zé)，不能認定違規(guī)違規(guī)”“沒有提出合理理由或理由明顯不具備合理性沒有提出合理理由或理由明顯不具備合理性 ，同時沒有工作記，同時沒有工作記錄。，不能認定合規(guī)錄。，不能認定合規(guī)” 人行關(guān)于明確可以交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知（人行關(guān)于明確可以交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知（20102010，2727號文）號文）37Module und Variations_E可疑交易：可疑交易：1 1、頻繁

32、出現(xiàn)接近大額標(biāo)準(zhǔn)的收付、頻繁出現(xiàn)接近大額標(biāo)準(zhǔn)的收付2 2、小客戶將大量資金劃轉(zhuǎn)，沒有目的、小客戶將大量資金劃轉(zhuǎn)，沒有目的3 3、長期閑置資金突然啟用或卻頻繁大額收付、長期閑置資金突然啟用或卻頻繁大額收付4 4、高發(fā)地區(qū)、高發(fā)地區(qū)5 5、大量買賣，突然銷戶、大量買賣，突然銷戶6 6、非交易過戶不能提供合法證明、非交易過戶不能提供合法證明7 7、頻繁轉(zhuǎn)托管沒理由、頻繁轉(zhuǎn)托管沒理由8 8、變更信息資料沒有證明資料，有偽造變造嫌疑、變更信息資料沒有證明資料，有偽造變造嫌疑38Module und Variations_E前段工作：前段工作：1 1、各營業(yè)部做好了反洗錢制度，完善了制度體系、各營業(yè)部做好

33、了反洗錢制度，完善了制度體系2 2、等級劃分、等級劃分 系統(tǒng)自動分類系統(tǒng)自動分類 高風(fēng)險再識別高風(fēng)險再識別 有針對性地人工識別（電話、資料、資金和交易）有針對性地人工識別（電話、資料、資金和交易）39Module und Variations_E人行檢查人員對照金融機構(gòu)反洗錢實用手冊主要做以下檢查：1、面談。主要詢問：反洗錢（打擊種犯罪所得）的概念、如何進行客戶身份識別和再、面談。主要詢問：反洗錢（打擊種犯罪所得）的概念、如何進行客戶身份識別和再識別、您的反洗錢崗位職責(zé)、您參與的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等等。識別、您的反洗錢崗位職責(zé)、您參與的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等等。 2、檢查各種制度建設(shè)時點。建

34、設(shè)的時點一定要有其合理性，不能想當(dāng)然，如果建設(shè)的時、檢查各種制度建設(shè)時點。建設(shè)的時點一定要有其合理性，不能想當(dāng)然，如果建設(shè)的時點有問題，一票否決，直接退場。點有問題，一票否決，直接退場。 3、人行下發(fā)的各種文件的歸檔情況，其中紅頭文件需要營業(yè)部老總簽名、簽日期。（補、人行下發(fā)的各種文件的歸檔情況，其中紅頭文件需要營業(yè)部老總簽名、簽日期。（補簽的時候容易出錯，特別是日期）簽的時候容易出錯，特別是日期） 4、制度建設(shè)和執(zhí)行上的檢查：、制度建設(shè)和執(zhí)行上的檢查：（1） 小組的成立文件，成員的角色及任命時間。小組的成立文件，成員的角色及任命時間。（2） 反洗錢績效考核制度，即要體現(xiàn)懲罰又要體現(xiàn)獎勵，而且

35、都需要有一定的評價標(biāo)反洗錢績效考核制度，即要體現(xiàn)懲罰又要體現(xiàn)獎勵，而且都需要有一定的評價標(biāo)準(zhǔn)。準(zhǔn)。（3） 反洗錢培訓(xùn)上，檢查每次培訓(xùn)的的相關(guān)文件和資料，其中培訓(xùn)對象和實際培訓(xùn)臺反洗錢培訓(xùn)上，檢查每次培訓(xùn)的的相關(guān)文件和資料，其中培訓(xùn)對象和實際培訓(xùn)臺帳上的簽名應(yīng)人數(shù)一致。反洗錢的宣傳也需檢查各種文件及資料。帳上的簽名應(yīng)人數(shù)一致。反洗錢的宣傳也需檢查各種文件及資料。 40Module und Variations_E（4） 成員的崗位職責(zé)應(yīng)該納入反洗錢的具體工作，不能直接用成員的崗位職責(zé)應(yīng)該納入反洗錢的具體工作，不能直接用“配合反洗錢工配合反洗錢工作作”等內(nèi)容模糊描述。等內(nèi)容模糊描述。（5） 反洗錢

36、保密制度上，除了簽署反洗錢保密制度上，除了簽署保密承諾書保密承諾書外，還應(yīng)該在制度上外，還應(yīng)該在制度上 明確明確規(guī)定相關(guān)人員發(fā)生反洗錢信息泄密事件應(yīng)該具體負的責(zé)任。規(guī)定相關(guān)人員發(fā)生反洗錢信息泄密事件應(yīng)該具體負的責(zé)任。（6） 客戶身份識別和身份資料保存主要檢查：客戶身份識別和身份資料保存主要檢查： 機構(gòu)戶的資料完整性，包括機構(gòu)經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號機構(gòu)戶的資料完整性，包括機構(gòu)經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼等；碼等； 業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶資料完整性，包括性別、職業(yè)、國籍、常住地址等；業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶資料完整性，包括性別、職業(yè)、國籍、常住地址等； 開（銷）戶的紙質(zhì)檔案的完整性，包括身份證正

37、反面、開（銷）戶的紙質(zhì)檔案的完整性，包括身份證正反面、銀行存管協(xié)議書銀行存管協(xié)議書、銀行存折或卡的復(fù)印件等等。紙質(zhì)檔案一定要注意甲乙雙方是否簽名、銀行存折或卡的復(fù)印件等等。紙質(zhì)檔案一定要注意甲乙雙方是否簽名和簽日期等。和簽日期等。 （7） 客戶身份再識別主要檢查：客戶身份再識別主要檢查： 紙質(zhì)檔案中同一個客戶簽名是否一致；紙質(zhì)檔案中同一個客戶簽名是否一致； 身份證是否過期。過期的是否及時有做客戶回訪，回訪后需要有回訪臺帳身份證是否過期。過期的是否及時有做客戶回訪，回訪后需要有回訪臺帳?？蛻羯矸葑C過期超過法定要求（三個月）還沒來營業(yè)部處理的，我部是?？蛻羯矸葑C過期超過法定要求（三個月）還沒來營業(yè)

38、部處理的，我部是否有進一步措施等等。否有進一步措施等等。（8） 大額交易和可疑交易主要檢查：大額交易和可疑交易主要檢查： 通過調(diào)閱營業(yè)部在被查時段的全部客戶的交易流水，查是否有符合通過調(diào)閱營業(yè)部在被查時段的全部客戶的交易流水，查是否有符合金融金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法條款中規(guī)定的可疑交易客戶，而條款中規(guī)定的可疑交易客戶，而營業(yè)部未按規(guī)定及營業(yè)部未按規(guī)定及 時上報的行為。時上報的行為。 41Module und Variations_E 5、組織反洗錢人員進行閉卷筆試。題目包括單選、多選、判斷、簡答、組織反洗錢人員進行閉卷筆試。題目包括單選、多選、判

39、斷、簡答?，F(xiàn)在期貨的手續(xù)要求更繁雜！現(xiàn)在期貨的手續(xù)要求更繁雜！ 考的內(nèi)容來源于一法三令考的內(nèi)容來源于一法三令42Module und Variations_E員工操作配合員工操作配合43Module und Variations_E內(nèi)控經(jīng)理是不可缺少的第四只眼內(nèi)控經(jīng)理是不可缺少的第四只眼 淺釋內(nèi)控經(jīng)理工作辦法淺釋內(nèi)控經(jīng)理工作辦法 44Module und Variations_E第二條第二條釋義釋義：1234操作風(fēng)險操作風(fēng)險內(nèi)控經(jīng)理工作辦法內(nèi)控經(jīng)理工作辦法45Module und Variations_E第十二條釋義：第十二條釋義：“不得相沖突不得相沖突”的要求體現(xiàn)的是制衡原則的要求體現(xiàn)的是制

40、衡原則 六大相沖突六大相沖突柜面柜面單人單人本人本人營銷營銷交易交易其它其它內(nèi)控經(jīng)理工作辦法內(nèi)控經(jīng)理工作辦法46Module und Variations_E第十四條第十四條釋義釋義：流程、表單是內(nèi)控經(jīng)理重點關(guān)注的方面流程、表單是內(nèi)控經(jīng)理重點關(guān)注的方面之一之一。 流程的執(zhí)行流程的執(zhí)行帶帶有強制性色彩。有強制性色彩。 操作差錯的操作差錯的U U形規(guī)律。形規(guī)律。 內(nèi)控經(jīng)理工作辦法內(nèi)控經(jīng)理工作辦法47Module und Variations_E第十六條釋義：第十六條釋義：杜絕隱瞞、杜絕過濾杜絕隱瞞、杜絕過濾內(nèi)控經(jīng)理工作辦法內(nèi)控經(jīng)理工作辦法48Module und Variations_E49Mod

41、ule und Variations_E可以先定位成三個角色，但哪個角色最好？可以先定位成三個角色，但哪個角色最好？保駕護航？保駕護航？排憂解難？排憂解難？業(yè)務(wù)指導(dǎo)？業(yè)務(wù)指導(dǎo)？老總老總50Module und Variations_E評估分類行號評估事項扣減總值扣減單位評估扣減情況1公司來文是否定期整理裝訂、是否專人管理、內(nèi)部制度是否健全2印模是否全、保管和交接是否手續(xù)完整3營業(yè)部公章使用是否手續(xù)齊全（申請單是否連號）4委托代理協(xié)議章、業(yè)務(wù)證明章是否管用分開、用印是否登記5員工是否取得執(zhí)業(yè)證書6是否有崗前、崗中培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，是否建立員工培訓(xùn)記錄7是否與員工簽訂合規(guī)承諾書8崗位設(shè)置是否體現(xiàn)

42、分工合理、權(quán)限互斥原則9是否建立權(quán)限管理臺賬、授權(quán)手續(xù)是否合規(guī)10 是否執(zhí)行最小授權(quán)、權(quán)限互斥原則11 業(yè)務(wù)考核是否合格（主要崗位人員考試）12 辦理各類業(yè)務(wù)時資料、手續(xù)是否齊全13 電腦記錄、客戶資料、填寫表單是否完全一致14 是否做到雙人復(fù)核15 審批類業(yè)務(wù)是否符合審批手續(xù)，有無越權(quán)審批發(fā)生16 是否做到日結(jié)核對和業(yè)務(wù)跟蹤17 是否及時做好客戶資料一戶一袋、是否專人管理、是否有取用臺賬18 小額休眠戶激活、非新開戶股東戶登記是否符合規(guī)范操作流程19 賬戶信息、資金、股份等內(nèi)部調(diào)整是否建立臺帳、是否有審批手續(xù)20 是否有疑似非本人（非現(xiàn)場）業(yè)務(wù)辦理、是否有新增不合格帳戶基礎(chǔ)業(yè)務(wù)操作及管理30

43、1102人員、權(quán)限管理10151 營業(yè)部內(nèi)控檢查測評報告營業(yè)部內(nèi)控檢查測評報告評估人： 評估日期： 年 月 日綜合管理50.551Module und Variations_E21 傭金管理否符合規(guī)范要求5122 經(jīng)紀(jì)人確認是否符合規(guī)定，是否有內(nèi)部審批流程23 經(jīng)紀(jì)人客戶認定是否有內(nèi)部審批流程24 經(jīng)紀(jì)人績效考核、發(fā)放是否符合規(guī)定，是否有內(nèi)部審批流程25 投資者教育工作是否有工作臺賬、投資者教育園地建設(shè)是否合規(guī)26 投訴電話是否公布、投訴工作是否專人受理、是否建立臺賬27 客戶是否進行風(fēng)險教育、是否了解客戶風(fēng)險偏好和承受力28 是否及時處理反洗錢監(jiān)控事項，可疑交易調(diào)查底稿是否完整29 是否如實

44、填寫風(fēng)險控制報表、風(fēng)險內(nèi)控是否及時上報30 是否對客戶異常交易進行監(jiān)控、是否受到監(jiān)管處罰31 是否有公司級投訴、是否有投訴到證監(jiān)局32 財務(wù)檔案、憑證是否妥善保管，責(zé)任到人,支票等是否有領(lǐng)用登記33 各項財務(wù)支出審批是否控制在授權(quán)范圍內(nèi)，是否越權(quán)審批34 財務(wù)印章合規(guī)管理、用印是否登記35 固定資產(chǎn)是否有臺帳、是否定期盤點、新資產(chǎn)是否及時入賬和登記36 是否受到監(jiān)管部門、稅務(wù)部門的處罰37 是否及時制作網(wǎng)絡(luò)TOP圖、技術(shù)檔案38 是否有UPS充放電記錄及電源管理臺賬39 是否有完整的信息系統(tǒng)運行日志40 是否建立應(yīng)急方案及應(yīng)急演練記錄41 是否有完整的設(shè)備管理臺賬42 綜合管理43 投資者教育

45、工作44 風(fēng)險處理評價評價45傭金、經(jīng)紀(jì)人管理101內(nèi)控工作10152財務(wù)管理50.5信息系統(tǒng)管理50.5加分事項30.5扣減分?jǐn)?shù)： 加分分?jǐn)?shù)： 評價得分?jǐn)?shù)：52Module und Variations_E聲譽、被監(jiān)管和財產(chǎn)損失：聲譽、被監(jiān)管和財產(chǎn)損失：50%的營業(yè)部報的營業(yè)部報反洗錢慢反洗錢慢53Module und Variations_E營業(yè)部風(fēng)險日報營業(yè)部風(fēng)險日報 n重要客戶資料修改重要客戶資料修改n清密、解凍、凍結(jié)、修改密碼清密、解凍、凍結(jié)、修改密碼n小額休眠、不合格賬戶激活小額休眠、不合格賬戶激活n證券手工調(diào)整證券手工調(diào)整n保證金紅沖蘭補保證金紅沖蘭補n大小非解禁控制大小非解禁控

46、制n臨時權(quán)限管理、收回臨時權(quán)限管理、收回n業(yè)務(wù)差錯處理業(yè)務(wù)差錯處理n反洗錢工作反洗錢工作n投訴處理投訴處理n處理書和整改書回饋處理書和整改書回饋n信息系統(tǒng)故障及應(yīng)急方案信息系統(tǒng)故障及應(yīng)急方案54Module und Variations_E風(fēng)險日報監(jiān)控要點風(fēng)險日報監(jiān)控要點要點：重要客戶資料修改 要求：要求：客戶姓名、身份證件、股東賬戶等重要資料修改是否資料齊全、本客戶姓名、身份證件、股東賬戶等重要資料修改是否資料齊全、本人填寫并簽字、復(fù)印件留存人填寫并簽字、復(fù)印件留存是否進行實質(zhì)性審核、確認、與電腦系統(tǒng)資料核對是否進行實質(zhì)性審核、確認、與電腦系統(tǒng)資料核對是否發(fā)生營業(yè)部內(nèi)部修改，是否嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部

47、審批流程是否發(fā)生營業(yè)部內(nèi)部修改，是否嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部審批流程 55Module und Variations_E第二十九條第二十九條釋義釋義：riskreturncold welcome內(nèi)控經(jīng)理工作辦法內(nèi)控經(jīng)理工作辦法56Module und Variations_E合規(guī)管理的形勢下怎么配合內(nèi)控經(jīng)理開展工作合規(guī)管理的形勢下怎么配合內(nèi)控經(jīng)理開展工作做調(diào)查做調(diào)查搞回訪搞回訪報審批報審批留底稿留底稿簽復(fù)核簽復(fù)核提咨詢提咨詢考資格考資格設(shè)預(yù)案設(shè)預(yù)案打報告打報告員工必須習(xí)慣的合規(guī)動作：員工必須習(xí)慣的合規(guī)動作：57Module und Variations_E員工在合規(guī)的形勢下怎樣配合內(nèi)控經(jīng)理做好控制操作風(fēng)險

48、的工作：員工在合規(guī)的形勢下怎樣配合內(nèi)控經(jīng)理做好控制操作風(fēng)險的工作：控制控制操作風(fēng)險操作風(fēng)險58Module und Variations_E督促篇：問題督促篇：問題1：制度流程表單有哪些需要注意的？：制度流程表單有哪些需要注意的？59Module und Variations_E可轉(zhuǎn)債申購內(nèi)部審批流程示意圖可轉(zhuǎn)債申購內(nèi)部審批流程示意圖申購公告當(dāng)日預(yù)告分管公司領(lǐng)導(dǎo)審批(25億以內(nèi)的業(yè)務(wù)、資金終極審批權(quán)限)董事長審批（億以內(nèi)的業(yè)務(wù)、資金終極審批權(quán)限）董事長審批（億以內(nèi)的業(yè)務(wù)、資金終極審批權(quán)限）財務(wù)部根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)依授權(quán)批準(zhǔn)的指令劃款主主承承銷銷商商資資金金拆拆借借市市場場總裁審批（億以內(nèi)的業(yè)務(wù)、資金

49、終極審批權(quán)限）小組決策并制定可轉(zhuǎn)債專項審批報告，同時預(yù)告財務(wù) 收益部總經(jīng)理審批（億以內(nèi)的業(yè)務(wù)） 向業(yè)務(wù)部門反饋資金狀況并做資金安排說明，同時發(fā)起劃款審批流程財務(wù)籌措資金（指令拆借、歸還拆借或其它）預(yù)告當(dāng)日反饋將審批結(jié)果告知財務(wù)同步將審批結(jié)果告知財務(wù)60Module und Variations_E例例3：為補足客戶資料的回訪時，防止被冷遇的：為補足客戶資料的回訪時，防止被冷遇的7招招 電話電話回訪回訪一個人一個人不設(shè)局不設(shè)局話術(shù)話術(shù)語速語調(diào)語速語調(diào)一次性一次性時間時間人選人選61Module und Variations_E督促篇問題督促篇問題5：重要記錄文件的對應(yīng)：重要記錄文件的對應(yīng)123員

50、工名冊員工名冊資格與承諾書資格與承諾書崗位與職責(zé)崗位與職責(zé)組織結(jié)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)權(quán)限權(quán)限工號工號差錯登記差錯登記審批權(quán)限審批權(quán)限業(yè)務(wù)臺帳業(yè)務(wù)臺帳糾紛處理糾紛處理業(yè)績考核業(yè)績考核62Module und Variations_E規(guī)范接待查詢、凍結(jié)、扣劃規(guī)范接待查詢、凍結(jié)、扣劃避免法律風(fēng)險避免法律風(fēng)險司法接待司法接待63Module und Variations_E規(guī)范接待規(guī)范接待依據(jù)：依據(jù)：內(nèi)部：公司現(xiàn)行制度協(xié)助凍結(jié)流通證券業(yè)務(wù)管理辦法外部：國家有關(guān)法律法規(guī)64Module und Variations_E范圍和對方手續(xù)范圍和對方手續(xù)單位單位范圍范圍對方手續(xù)對方手續(xù)查詢查詢凍結(jié)凍結(jié)扣劃扣劃公安機關(guān)公安

51、機關(guān)（包括國家安全機關(guān)、監(jiān)獄、軍隊保衛(wèi)部門）（包括國家安全機關(guān)、監(jiān)獄、軍隊保衛(wèi)部門） 工作證/執(zhí)法證+協(xié)助查詢/凍結(jié)通知書檢察機關(guān)檢察機關(guān) 工作證/執(zhí)法證+協(xié)助查詢/凍結(jié)通知書人民法院人民法院 查詢：工作證/執(zhí)法證+協(xié)助查詢通知書凍結(jié)/扣劃：工作證/執(zhí)法證+協(xié)助凍結(jié)/扣劃通知書稅務(wù)機關(guān)稅務(wù)機關(guān) 海關(guān)海關(guān) 中國證監(jiān)會中國證監(jiān)會 監(jiān)察機關(guān)監(jiān)察機關(guān) 律師律師 持法院簽發(fā)的調(diào)查令65Module und Variations_E未妥善協(xié)助的后果未妥善協(xié)助的后果 罰款、拘留，并可要求追回資產(chǎn)罰款、拘留，并可要求追回資產(chǎn)66Module und Variations_E案例分析案例分析( (一一) ) 2

52、008年，客戶甲對某營業(yè)部提起訴訟，要求歸還其帳戶上的股票，折合人民幣約100萬元。經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)2005年，客戶乙辦理了指定交易手續(xù)，將客戶甲的上海股東帳戶指定在該營業(yè)部，同時開立了乙本人的資金帳戶，將甲的股東帳戶與乙的資金帳戶進行了關(guān)聯(lián)。乙在營業(yè)部以甲的資產(chǎn)作為抵押進行融資交易。后來因股票下跌嚴(yán)重，乙將甲帳戶上的股票全部拋空，將資金取走。 公司在對該訴訟案件認真調(diào)查后，經(jīng)過多方協(xié)調(diào)，要求乙制定對甲的還款計劃，同時也承擔(dān)了部分經(jīng)濟損失。 67Module und Variations_E案例分析案例分析( (二二) ) 2007年，某營業(yè)部員工甲擅自要求將他人帳戶密碼清密處理。營業(yè)部柜臺經(jīng)辦

53、人乙、復(fù)核人員丙未認真履行職責(zé)，致使甲員工將他人帳戶上的股票全部拋光，再偽造身份證在銀行辦理銀證聯(lián)網(wǎng)的手續(xù)，最后將資金取走。 事情發(fā)生后，公司多方努力，將該資金追回。如果不能追回，對公司經(jīng)濟上和聲譽上都將造成嚴(yán)重損失。68Module und Variations_E案例分析案例分析( (三三) ) 2008年，甲來到公司反映情況，聲稱營業(yè)部經(jīng)紀(jì)人乙與甲之間存在事實勞動關(guān)系，但乙解除了勞動關(guān)系，未給甲任何補償，同時掌握乙在開戶時有代開戶等違規(guī)情況的證據(jù)。公司對此事進行了調(diào)查，查明乙系某營業(yè)部的經(jīng)紀(jì)人，同時乙采取拖拉機的形式，雇傭甲和其他人員為乙開發(fā)客戶。 最終在公司協(xié)調(diào)下，乙向甲支付了部分費用

54、作為補償，爭議解決。69Module und Variations_E問題：員工不得接受客戶的全權(quán)委托操作證券。問題：員工不得接受客戶的全權(quán)委托操作證券。案例分析案例分析( (四四) ) 2007年，某營業(yè)部客戶經(jīng)理甲，擅自接受客戶委托，為其操作權(quán)證，結(jié)果導(dǎo)致虧損。后客戶乙向營業(yè)部提起訴訟，營業(yè)部將甲追加為第三人。 經(jīng)過調(diào)解，營業(yè)部補償客戶部分損失，甲承擔(dān)了部分損失 70Module und Variations_E合規(guī)風(fēng)險專項合規(guī)風(fēng)險專項71Module und Variations_E第二部分 證券法有關(guān)禁止性規(guī)定證券法有關(guān)規(guī)定證券法有關(guān)規(guī)定72Module und Variations_

55、E正直誠信正直誠信廉潔保密廉潔保密勤勉盡責(zé)勤勉盡責(zé) 自律守法自律守法73Module und Variations_E第三章證券交易操縱市場八宗罪：包括舊三類和新五類操縱市場八宗罪：包括舊三類和新五類1 1、連續(xù)交易。資金等優(yōu)勢、連續(xù)交易。資金等優(yōu)勢2 2、約定交易。、約定交易。3 3、自買自賣。、自買自賣。4 4、蠱惑交易。、蠱惑交易。5 5、搶先交易。、搶先交易。6 6、虛假申報。、虛假申報。7 7、特定價格。、特定價格。8 8、特定時段。、特定時段。證券法證券法74Module und Variations_E第四部分 監(jiān)管部門對于證券行業(yè)的有關(guān)規(guī)定證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條

56、例75Module und Variations_E第四章 業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險控制第一節(jié) 一般規(guī)定證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例第二十六條：證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)從事證券法第一百二十五條規(guī)定的證券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守證券法和本條例的規(guī)定。證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)經(jīng)營的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn),不得經(jīng)營未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。2個以上的證券公司受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的,不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù),但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。第二十七條：證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的原則,建立健全風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度,防范和控制風(fēng)險。證券公司應(yīng)當(dāng)對分支機構(gòu)實行集中統(tǒng)一管理,不得與

57、他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu),也不得將分支機構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理。76Module und Variations_E證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例第二十八條：證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托,為客戶開立證券賬戶,應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則,對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶,應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。第二十九條：證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)從事證券法第一百二十五條規(guī)定的證券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守證券法和

58、本條例的規(guī)定。證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)經(jīng)營的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn),不得經(jīng)營未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。2個以上的證券公司受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的,不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù),但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。77Module und Variations_E證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例第三 十條：證券公司與客戶簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容,并將風(fēng)險揭示書交由客戶簽字確認。業(yè)務(wù)合同的必備條款和風(fēng)險揭示書的標(biāo)準(zhǔn)格式,由中國證券業(yè)協(xié)會制定,并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。 第三十一條：證券

59、公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定編制對賬單,按月寄送客戶。證券公司與客戶對對賬單送交時間或者方式另有約定的,從其約定78Module und Variations_E證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例第三十六條：證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備金,用于彌補經(jīng)營虧損。第三十五條：證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實施有效的管理制度,防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票,收受他人贈送的股票。79Module und Variations_E證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例第四十三條：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù),不得有下列行為： (一)違反規(guī)定購買本證券公司控股股

60、東或者與本證券公司有其他重大利害關(guān)系的發(fā)行人發(fā)行的證券； (二)違反規(guī)定委托他人代為買賣證券； (三)利用內(nèi)幕信息買賣證券或者操縱證券市場； (四)法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)禁止的其他行為。第四十四條：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù),自營證券總值與公司凈資本的比例、持有一種證券的價值與公司凈資本的比例、持有一種證券的數(shù)量與該證券發(fā)行總量的比例等風(fēng)險控制指標(biāo),應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。80Module und Variations_E第六章 監(jiān)督管理措施證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例第七 十條：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)對治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善、經(jīng)營管理混亂、設(shè)