東莞市工業(yè)企業(yè)貸款支持計劃操作規(guī)程

1、關于印發(fā)東莞市工業(yè)企業(yè)貸款支持計劃操作規(guī)程和東莞市區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃操作規(guī)程的通知(東府辦201232號) 2012-03-28 東莞市工業(yè)企業(yè)貸款支持計劃操作規(guī)程第一章總則第一條 為貫徹落實中華人民共和國中小企業(yè)促進法、國務院關于進一步促進中小企業(yè)發(fā)展的若干意見，充分發(fā)揮地方財政資金的放大效應和導向作用，鼓勵金融機構(gòu)和新型經(jīng)濟金融組織加大對中小企業(yè)的支持力度，降低企業(yè)融資成本，切實幫助符合我市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導向的工業(yè)企業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級，根據(jù)市委、市政府設立新10億元融資支持計劃的總體工作部署和要求，制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程所稱的工業(yè)企業(yè)是指遵守國家法律法規(guī)的有關要求，符合我市產(chǎn)業(yè)

2、發(fā)展導向，具備獨立法人資格，在我市工商管理部門注冊登記、在我市稅務部門依法納稅，從事工業(yè)性生產(chǎn)活動，2011年銷售收入在300萬元以上、5000萬元以下，沒有惡意欠薪、騙取財政資金等失信行為（如為外資企業(yè)，海關管理類別須為B類以上），并滿足下列條件之一的企業(yè)：1、設立了獨立法人的研發(fā)機構(gòu)或內(nèi)設研發(fā)機構(gòu)；2、擁有注冊商標，積極開拓國內(nèi)市場；3、擁有1項或以上的發(fā)明專利，積極開發(fā)新產(chǎn)品；4、列入市經(jīng)信局“323”成長型中小企業(yè)培育計劃和納入中小企業(yè)運行監(jiān)測的企業(yè)；5、經(jīng)市外經(jīng)貿(mào)局認定的轉(zhuǎn)型升級培育企業(yè)；6、積極參加港臺生產(chǎn)力提升機構(gòu)提供的輔導服務；7、經(jīng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處，含松山湖管委會、虎門

3、港管委會、生態(tài)園管委會，以下簡稱為“鎮(zhèn)街”）經(jīng)信部門、外經(jīng)貿(mào)部門推薦。第三條 本操作規(guī)程所稱的銀行機構(gòu)是指依法設立從事金融業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)在東莞的分支機構(gòu)及具備獨立法人資格、注冊地設在東莞的銀行業(yè)金融機構(gòu)。本操作規(guī)程所稱的小額貸款公司是指經(jīng)廣東省小額貸款公司監(jiān)管部門批準設立、注冊地設在東莞的小額貸款公司。本操作規(guī)程所稱的融資性擔保公司是指經(jīng)廣東省融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管部門批準，注冊地設在東莞的融資擔保公司或全國性、區(qū)域性融資擔保機構(gòu)在東莞設立的分支機構(gòu)。本操作規(guī)程所稱的保險公司指依法設立從事保險業(yè)務的保險機構(gòu)在東莞的分支機構(gòu)及具備獨立法人資格、注冊地設在東莞的保險機構(gòu)。第四條 市政府建立和完善

4、符合條件的工業(yè)企業(yè)數(shù)據(jù)庫，對納入數(shù)據(jù)庫名錄的工業(yè)企業(yè)實施融資支持。第五條 融資支持資金來源于市級財政預算安排。第六條融資支持資金使用范圍包括：一是對銀行機構(gòu)、小額貸款公司對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的信用貸款和保證貸款給予風險補償；二是對融資性擔保公司對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的貸款擔保給予風險補償；三是對保險公司對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)貸款承保給予風險補償；四是對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的貸款給予一定比例和額度的財政貼息，減輕企業(yè)的財務負擔。第七條 融資支持資金的主管部門是東莞市財政局和東莞市人民政府金融工作局（以下分別簡稱“市財政局”、“市金融局”）。融資支持資金的劃撥、使用應接受審計、財政、金融、經(jīng)信、外經(jīng)等相關部門的監(jiān)督管理

5、。第八條 融資支持資金的使用，應當符合國家宏觀經(jīng)濟政策、產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域發(fā)展政策，堅持公開、公平、公正的原則，接受社會監(jiān)督，確保財政資金使用透明、規(guī)范、安全、有效。第二章部門職責第九條 市財政局負責審核融資支持資金的年度預算建議及決算管理；根據(jù)市金融局提請，復核并劃撥對銀行機構(gòu)、小額貸款公司、融資性擔保公司、保險公司的各類風險補償金及對工業(yè)企業(yè)的貸款貼息；對融資支持資金的使用情況進行監(jiān)督檢查和績效評價。第十條 市金融局負責編制融資支持資金的年度預算建議；復查銀行機構(gòu)、小額貸款公司貸款風險補償申請；受理和審查融資性擔保公司、保險公司的風險補償申請；根據(jù)中國人民銀行東莞市中心支行（以下簡稱為“市人行

6、”）的核算結(jié)果，提出貸款貼息的劃撥建議；配合市財政局、審計局對融資支持資金使用情況進行監(jiān)督檢查。第十一條 東莞市經(jīng)濟和信息化局（以下簡稱“市經(jīng)信局”）負責對內(nèi)資符合條件工業(yè)企業(yè)的認定和復核工作，匯總符合條件工業(yè)企業(yè)名單，統(tǒng)籌企業(yè)數(shù)據(jù)庫的建立、修正和公示工作；會同金融管理部門加強對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的征信管理；配合市財政局、審計局對融資支持資金使用情況進行監(jiān)督檢查。第十二條 東莞市對外貿(mào)易經(jīng)濟合作局（以下簡稱“市外經(jīng)貿(mào)局”）負責對外資符合條件工業(yè)企業(yè)的認定和復核工作；配合市經(jīng)信局建立完善工業(yè)企業(yè)數(shù)據(jù)庫；會同金融管理部門加強對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的征信管理；配合市財政局、審計局對融資支持資金使用情況進行監(jiān)督

7、檢查。第十三條 市人行負責完善名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的征信管理；協(xié)助市經(jīng)信局和市外經(jīng)貿(mào)局進一步健全工業(yè)企業(yè)數(shù)據(jù)庫的項目采集；對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的貸款貼息進行審查和核算。第十四條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會東莞監(jiān)管分局（以下簡稱“東莞銀監(jiān)分局”）負責對銀行機構(gòu)開展相關業(yè)務的日常監(jiān)管；受理和審查銀行機構(gòu)、小額貸款公司的貸款風險補償申請。第三章名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的認定與撤銷第十五條 名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的認定流程。（一）滿足本操作規(guī)程第二條的內(nèi)資工業(yè)企業(yè)和外資工業(yè)企業(yè)，可備齊以下資料一式兩份分別向企業(yè)注冊地的經(jīng)信或外經(jīng)貿(mào)部門提出列入名錄申請：1、東莞市名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)認定申請表（見附件一）；2、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、機構(gòu)代碼證、稅

8、務登記證、公司章程、法定代表人及股東身份證復印件（法人股東的，需提交法人股東營業(yè)執(zhí)照復印件），如屬于外資企業(yè)，需要一并提交外經(jīng)貿(mào)部門頒發(fā)的批復文件、批準證書復印件；3、企業(yè)資質(zhì)證明的有效文件復印件（包括但不限于設立研發(fā)機構(gòu)的批文，商標注冊證書，專利授權書及其他相關證明資料）；4、內(nèi)資企業(yè)提供2011年度所得稅匯算清繳報告或?qū)徲媹蟾鎻陀〖?，外資企業(yè)提供由會計師事務所出具的企業(yè)2011年度審計報告復印件。（二）鎮(zhèn)街經(jīng)信部門和外經(jīng)貿(mào)部門分別對照本操作規(guī)程第二條的要求對內(nèi)資企業(yè)和外資企業(yè)資質(zhì)進行初審，并于5個工作日內(nèi)出具是否同意推薦的意見。對同意推薦的企業(yè)，由鎮(zhèn)街經(jīng)信部門和外經(jīng)貿(mào)部門于每季末月的5日前

9、填寫東莞市名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)匯總表（見附件二），連同企業(yè)填報的申請表、有關材料復印件按企業(yè)性質(zhì)報市經(jīng)信局和市外經(jīng)貿(mào)局復核。（三）經(jīng)市經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局復核后，由市經(jīng)信局統(tǒng)一匯總擬公示的工業(yè)企業(yè)名單，在市級媒體上公示5天。（四）對公示的名錄有異議的，可按企業(yè)性質(zhì)以書面形式向市經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局反映。由市經(jīng)信局或外經(jīng)貿(mào)局牽頭，會同市金融局、財政局，根據(jù)企業(yè)重新提交的解釋說明、資質(zhì)證明文件等進行復審。復審結(jié)果由市經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局向提出異議者反饋。對不予列入名錄的申請，市經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局應將原因反饋給企業(yè)注冊地經(jīng)信或外經(jīng)部門，由鎮(zhèn)街經(jīng)信或外經(jīng)部門告知相關企業(yè)。（五）通過公示程序認定為名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的，由市經(jīng)信

10、局向社會公布，并在市經(jīng)信局、市外經(jīng)貿(mào)局的網(wǎng)站上同時刊登。第十六條名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)可享受的政策扶持。成為名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的，可享受按企業(yè)實際支付利息金額的30%，每家企業(yè)每年不超過30萬元的貼息支持，且貼息起算期限可追溯至加入名錄的當年（為與銀行機構(gòu)的計息周期保持一致，2012年度的貼息計算周期為2011年12月21日至2012年12月20日）。第十七條名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的資格撤銷。已被認定為名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)，由于客觀情況變化，不再具備相關資格條件的，經(jīng)由相關行業(yè)主管部門或企業(yè)注冊地鎮(zhèn)街政府提請，內(nèi)資企業(yè)由市經(jīng)信局、外資企業(yè)由外經(jīng)貿(mào)局對企業(yè)基本情況進行查證后，可從我市名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)名單中剔除。被剔除的企業(yè)

11、名單由市經(jīng)信局定期向社會公布。第四章風險補償?shù)膶嵤┑谑藯l貸款風險補償?shù)挠嬏岜壤?。銀行機構(gòu)、小額貸款公司于本操作規(guī)程實施期間，向名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)發(fā)放信用貸款或保證貸款，市財政均按照貸款發(fā)放額的1%從融資支持資金中預留風險補償準備金。如果發(fā)生貸款損失，銀行機構(gòu)、小額貸款公司直接發(fā)放的貸款的本金損失由市財政在提取的1%風險補償準備金額度內(nèi)給予全額補償；經(jīng)融資性擔保公司擔?；蚪?jīng)保險公司承保的貸款，先由融資性擔保公司或保險公司向銀行機構(gòu)代償，再由市財政在提取的1%風險補償準備金額度內(nèi)給予全額補償。貸款本金損失額超過貸款發(fā)放總額1%的部分，市財政不予補償。第十九條貸款損失的認定條件：（一）借款人依法宣告破

12、產(chǎn)、關閉、解散，銀行機構(gòu)、小額貸款公司對借款人進行追償后，未能收回的債權； （二）借款人遭受重大自然災害或意外事故，損失巨大且不能獲得保險補償，或以保險賠償后，無力償還部分或全部債務，銀行機構(gòu)、小額貸款公司對其財產(chǎn)進行索償后，未能收回的債權； （三）借款人雖未依法宣告破產(chǎn)、關閉、解散，但已完全停止經(jīng)營活動，被市級以上工商行政管理部門依法注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照，終止法人資格，銀行機構(gòu)、小額貸款公司對借款人進行追償后，未能收回的債權； （四）借款人雖未依法宣告破產(chǎn)、關閉、解散、撤銷，但已完全停止經(jīng)營活動或下落不明，未進行工商登記或連續(xù)兩年以上未參加工商年檢，銀行機構(gòu)、小額貸款公司對借款人進行追償后，未

13、能收回的債權； （五）借款人不能償還到期債務，銀行機構(gòu)、小額貸款公司應向法院起訴。經(jīng)法院對借款人強制執(zhí)行，借款人均無財產(chǎn)可執(zhí)行，法院裁定終結(jié)、終止或中止執(zhí)行后，銀行機構(gòu)、小額貸款公司仍無法收回的債權； （六）對借款人訴諸法律后，因借款人主體資格不符或消亡等原因，被法院駁回起訴或裁定免除（或部分免除）債務人責任；或因借款合同等權利憑證遺失或喪失訴訟時效，法院不予受理或不予支持，銀行機構(gòu)、小額貸款公司經(jīng)追償后仍無法收回的債權； （七）經(jīng)監(jiān)管部門同意，貸款風險分類中可認定為損失的其他貸款。 第二十條銀行機構(gòu)、小額貸款公司對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)貸款的風險補償。（一）銀行機構(gòu)、小額貸款公司自2012年1月1日

14、起，對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)發(fā)放信用貸款和保證貸款（非經(jīng)擔保公司擔?；虮ｋU公司承擔還款保證部分），應逐戶建立臺賬，作為計提風險補償金的核算依據(jù)。（二）上述信用貸款和保證貸款（非經(jīng)擔保公司擔?；虮ｋU公司承擔還款保證部分）一旦發(fā)生貸款損失，可由銀行機構(gòu)、小額貸款公司填報銀行機構(gòu)、小額貸款公司貸款風險補償使用申請審批表（詳見附件三），連同提請貸款風險補償?shù)恼埵緢蟾?、貸款合同和借據(jù)（復印件，加蓋公章），發(fā)生損失的貸款的認定報告、貸款本金及利息拖欠憑證，以及可證實貸款已發(fā)生損失的相關備查資料，一式三份報達東莞銀監(jiān)分局。（三）東莞銀監(jiān)分局對銀行機構(gòu)呈報的相關資料的真實性、完整性進行審查，出具審查意見，連同銀行機構(gòu)

15、呈報的資料一式兩份報市金融局復查。（四）市金融局復查確認后，由市財政局直接向銀行機構(gòu)撥付貸款風險補償金。第二十一條融資性擔保公司對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)貸款擔保的風險補償。（一）融資性擔保公司自2012年1月1日起，為名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)取得貸款而提供擔保，應逐戶建立臺賬，作為計提風險補償金的核算依據(jù)。（二）上述擔保貸款一旦發(fā)生代償損失，可由融資性擔保公司填報融資性擔保公司風險補償使用申請審批表（詳見附件四），連同提請貸款擔保風險補償?shù)恼埵緢蟾?、發(fā)生代償行為的擔保貸款的業(yè)務發(fā)生文件（包括但不限于借款合同、擔保合同、保證合同、銀行扣款憑證、受保企業(yè)確認書等，復印件加蓋公章），以及發(fā)生代償行為的相關備查資料，一

16、式兩份報達市金融局。（三）市金融局對融資性擔保公司呈報的相關資料的真實性、完整性進行審查。審查確認后，由市財政局直接向融資性擔保公司撥付貸款風險補償金。第二十二條保險公司對名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)貸款承保的風險補償。（一）保險公司自2012年1月1日起，為名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)取得貸款而提供還款保證保險，應逐戶建立臺賬，作為計提風險補償金的核算依據(jù)。（二）上述保證保險貸款一旦發(fā)生代償損失，可由保險公司填報保險公司風險補償使用申請審批表（詳見附件五），連同提請貸款保險風險補償?shù)恼埵緢蟾?、發(fā)生代償行為的保證保險貸款的業(yè)務發(fā)生文件（包括但不限于保險合同、銀行扣款憑證、受保企業(yè)確認書等，復印件加蓋公章），以及發(fā)生代償行

17、為的相關備查資料，一式兩份報達市金融局。（三）市金融局對保險公司呈報的相關資料的真實性、完整性進行審查。審查確認后，由市財政局直接向融資性擔保公司撥付貸款風險補償金。第二十三條對已獲取政府風險補償?shù)南嚓P貸款，銀行機構(gòu)、小額貸款公司、融資性擔保公司、保險公司仍按各自的職責對不良貸款進行追收。成功收回部分，應全額優(yōu)先劃回財政專戶滾動使用，不得隱瞞和截留。第五章貼息的實施第二十四條名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)的貸款貼息程序。（一）每季末月的27日前，各銀行機構(gòu)、小額貸款公司向市人行報送當季名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)支付貸款利息情況清單（詳見附件六，銀行機構(gòu)和小額貸款公司采用不同表式）（注：為便于統(tǒng)計，當季截止日為每季末月20

18、日，21日至月末日計入下一個季度，下同），同時抄送市金融局。由市金融局通過市經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局落實企業(yè)擬接收財政貼息的銀行賬戶資料。（二）市人行對名錄內(nèi)重點工業(yè)企業(yè)的貸款和利息情況進行匯總審查后，按企業(yè)實際支付利息金額的30%及年貼息最高限額不超過30萬元的標準計算出政府應負擔的貼息支出，于每季度首月10日前制作出上季度政府貼息支出匯總表及相關明細表，報市金融局復核。（三）經(jīng)市金融局以抽查方式復核確認后，于每季度首月20日前出具復核意見提請市財政局審核。（四）市財政局在收到市金融局送達的貼息請款資料后10個工作日內(nèi)，對企業(yè)貼息情況核對無誤后，直接將貼息資金撥付到企業(yè)指定的銀行賬戶，并將貼息結(jié)果通

19、過財政信息網(wǎng)公布。第二十五條有下列情形之一的，名錄內(nèi)工業(yè)企業(yè)不能獲得貸款貼息支持：（一）企業(yè)參與票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務，作為買方付息的；（二）貸款資金用于投資、拆借等非生產(chǎn)經(jīng)營活動，經(jīng)查證屬實的；（三）不能按期償還貸款本息的；（四）企業(yè)和股東有不良信用記錄的；（五）同年度內(nèi)已獲得市政府其他專項資金貼息的項目；（六）有發(fā)生騙取財政資金行為。第六章監(jiān)督與管理第二十六條 市金融局、市經(jīng)信局、市外經(jīng)貿(mào)局應會同市財政局等職能部門加強對本操作規(guī)程的執(zhí)行、跟蹤和評估；市財政局要加強對財政資金使用情況的監(jiān)督，建立績效評價制度，并根據(jù)績效評價結(jié)果和實際情況的變動及時調(diào)整財政負擔風險補償及貼息比例。第二十七條 銀行機構(gòu)、小

20、額貸款公司、融資性擔保公司、保險公司應設立專戶單獨核算和管理風險補償金，自覺接受財政、金融、審計部門的監(jiān)督；不得弄虛作假，騙取財政資金。如違反財經(jīng)法律法規(guī)的規(guī)定，發(fā)生騙取財政資金的行為，除收回騙取的財政資金外，依照財政違法行為處罰處分條例（國務院第427號令）的規(guī)定予以處罰，構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機關處理。第二十八條 銀行機構(gòu)、小額貸款公司、融資性擔保公司、保險公司不得以任何形式截留企業(yè)貸款（擔保機構(gòu)在擔保額度的15%范圍內(nèi)，向受保企業(yè)收取不超過銀行機構(gòu)收取的保證金款項，不屬于截留貸款的范疇）。如違反規(guī)定擅自截留企業(yè)貸款經(jīng)查證屬實的，視同自動放棄參與政府風險補償?shù)馁Y格；并由貸款企業(yè)追究相關銀

21、行機構(gòu)、小額貸款公司、融資性擔保公司、保險公司的民事責任，構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機關處理。第二十九條 納入數(shù)據(jù)庫名錄的工業(yè)企業(yè)，應主動加強自身現(xiàn)代企業(yè)制度建設，進一步規(guī)范經(jīng)營管理和財務管理，守法誠信經(jīng)營。如發(fā)生不良信用記錄但情節(jié)輕微的，將被列入觀察名單，中止財政貼息；情節(jié)嚴重的，將剔除出數(shù)據(jù)庫，列入信用黑名單，并追繳已撥付的財政貼息；構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機關處理。第七章附 則第三十條 本操作規(guī)程所稱的“以上”、“以下”，包含本數(shù)。第三十一條 本操作規(guī)程由市金融局會同市財政局、市經(jīng)信局、市外經(jīng)貿(mào)局、市人行、東莞銀監(jiān)分局負責解釋。第三十二條 本操作規(guī)程自2012年1月1日起實施，有效期至20

22、12年12月31日，但銀行機構(gòu)、小額貸款公司、融資性擔保公司、保險公司申請風險補償可在此基礎上順延一年。東莞市區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃操作規(guī)程第一章總則第一條 為落實中央關于“大力發(fā)展金融市場，鼓勵金融創(chuàng)新，顯著提高直接融資比重”的政策要求，推動我市產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，促進我市資本市場多元化發(fā)展，建立幫扶我市企業(yè)實現(xiàn)直接債務融資的長效機制和保障機制，拓展企業(yè)直接融資渠道，降低企業(yè)直接債務融資門檻和融資成本，根據(jù)市委、市政府設立新10億元融資支持計劃的總體工作部署和要求，制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程所稱的區(qū)域集優(yōu)直接債務融資是指依托東莞市政府主管部門和中國人民銀行東莞市中心支行（以下簡稱“市

23、人行”），共同遴選符合條件的各類東莞企業(yè)，由中債信用增進投資股份有限公司（以下簡稱“中債公司”）聯(lián)合商業(yè)銀行、地方擔保公司和其他中介機構(gòu)為企業(yè)量身定做債務融資服務方案，并提供全產(chǎn)品線金融增值服務的業(yè)務模式。第三條 區(qū)域集優(yōu)直接債務融資的主要工作流程。（一）市政府主管部門根據(jù)企業(yè)遴選標準，組織對東莞企業(yè)的遴選，推薦企業(yè)必須提供經(jīng)審計的財務報表。政府對推薦企業(yè)出具審查意見。（二）市人行對遴選推薦企業(yè)根據(jù)金融政策和市場認可程序進行把關，出具推薦意見。（三）中債公司聯(lián)合主承銷商對入選企業(yè)分類制定債務融資方案。（四）中債公司聯(lián)合主承銷商、評級機構(gòu)、擔保機構(gòu)成立聯(lián)合工作組進行盡職調(diào)查。（五）各機構(gòu)主體完成

24、內(nèi)部審批流程。（六）主承銷商提交銀行間市場交易商協(xié)會進行產(chǎn)品注冊。（七）債券融資工具發(fā)行，融資到位。第二章參與主體及其職責第四條 區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃的主要參與主體包括東莞市政府及主管部門、市人行、中債公司、商業(yè)銀行、擔保公司、企業(yè)及評級公司等其他中介機構(gòu)。第五條 東莞市人民政府金融工作局（以下簡稱“市金融局”）作為市政府統(tǒng)籌我市區(qū)域集優(yōu)工作的牽頭部門，對我市區(qū)域集優(yōu)工作的進程進行全面督導；負責編制區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃的資金預算建議；牽頭制定區(qū)域集優(yōu)直接債務融資項目的風險緩釋措施，會同東莞市財政局（以下簡稱“市財政局”）建立區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金，推薦市級反擔保機構(gòu)；核算

25、發(fā)債企業(yè)應該享有的財政補貼；加強對參與區(qū)域集優(yōu)直接債務融資項目企業(yè)的管理；聯(lián)合有關部門做好區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃的宣傳工作，并加強對區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃的跟蹤、完善；配合市人行建立完善我市直接債務融資支持企業(yè)庫。第六條市財政局負責會同市金融局建立區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金；審核區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃的資金預算建議；復核市金融局核定的區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃的資金使用情況；劃撥財政補貼資金。第七條東莞市經(jīng)濟和信息化局（以下簡稱“市經(jīng)信局”）負責對內(nèi)資企業(yè)的遴選推薦工作；配合市人行建立完善我市直接債務融資支持企業(yè)庫；配合金融管理部門加強對發(fā)債企業(yè)的跟蹤監(jiān)測和管理；配合做好

26、區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃的宣傳。第八條東莞市對外貿(mào)易經(jīng)濟合作局（以下簡稱“市外經(jīng)貿(mào)局”）負責對外資企業(yè)的遴選推薦工作；配合市人行建立完善我市直接債務融資支持企業(yè)庫；配合金融管理部門加強對發(fā)債企業(yè)的跟蹤監(jiān)測和管理；配合做好區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃的宣傳。第九條市人行負責對市經(jīng)信局和市外經(jīng)貿(mào)局遴選的企業(yè)按照金融政策和市場認可的程序進行審核把關，建立并完善我市直接債務融資支持企業(yè)庫；跟蹤監(jiān)測債務融資工具存續(xù)期間發(fā)債企業(yè)狀況；配合做好區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金的監(jiān)督管理；配合做好區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃的宣傳。第十條中債公司對納入東莞市直接債務融資支持企業(yè)庫的企業(yè)進行立項分析；對符合條件

27、的企業(yè)進行信用增進，出具信用增進函，以推進其成功發(fā)行單體債、集合債；對暫不符合條件的企業(yè)，通過商業(yè)銀行的扶持基金，做好委托貸款、財務顧問、管理咨詢等方面，改善企業(yè)經(jīng)營、財務、資信情況。第十一條參與合作商業(yè)銀行對符合發(fā)債要求的企業(yè)，做好主承銷工作，并落實增信后的管理工作；對于不符合發(fā)債要求，但具有成長性的企業(yè)，商業(yè)銀行建立扶持基金，提供過橋融資，并協(xié)助中債公司做好委托貸款、財務顧問、管理咨詢等方面的工作，以推進企業(yè)符合發(fā)債要求。第十二條參與合作擔保公司為信用增進企業(yè)提供反擔保；對符合條件的企業(yè)進行盡職調(diào)查，形成盡職調(diào)查報告、業(yè)務報告和風險審查報告；落實相應反擔保措施。第十三條企業(yè)作為區(qū)域集優(yōu)發(fā)債

28、項目的發(fā)債主體，應根據(jù)區(qū)域集優(yōu)發(fā)債項目要求履行還本付息和信息披露義務及合同約定的其他義務；落實直接債務融資項目的風險緩釋措施。第十四條評級公司等其他中介機構(gòu)為區(qū)域集優(yōu)項目提供評級、咨詢等其他中介服務。第三章 直接債務融資支持企業(yè)的認定第十五條同時滿足下列條件的企業(yè)，可以認定為直接債務融資支持企業(yè)：（一）在我市工商管理部門注冊登記，在我市稅務部門依法納稅。（二）符合我市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導向和國家金融支持政策，具有轉(zhuǎn)型升級潛力，上年度銷售收入在5000萬元以上。（三）中小型企業(yè)持續(xù)經(jīng)營三年以上，大型企業(yè)持續(xù)經(jīng)營一年以上（大中小型企業(yè)劃分標準請參照統(tǒng)計上大中小型企業(yè)劃分辦法（國統(tǒng)字200317號）。（四）財

29、務要求：1、上年度凈資產(chǎn)不低于人民幣2000萬元；2、最近一個會計年度盈利；3、最近三個會計年度凈利潤累計不少于人民幣600萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)，或者最近三年中至少有兩年的營業(yè)收入增長率不低于30%；4、最近三個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣1500萬元，或者最近三個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣1億元。（五）其他要求：1、近三年發(fā)行的債券沒有延遲支付本息的情形，其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)；2、最近三年沒有重大違法違規(guī)行為。第十六條認定直接債務融資支持企業(yè)，采用市經(jīng)信局和市外經(jīng)貿(mào)局遴選推薦、企業(yè)自主申請、以及銀行推薦三種方式，按分批

30、受理、分批認定的程序進行。市金融局對直接債務融資企業(yè)認定進程進行跟蹤督導。第十七條市經(jīng)信局和外經(jīng)貿(mào)局遴選推薦的程序。（一）市經(jīng)信局和市外經(jīng)貿(mào)局根據(jù)直接債務融資支持企業(yè)的認定標準挑選企業(yè)，填寫企業(yè)推薦表（地方政府版）（見附件1），并要求擬推薦企業(yè)如實填妥區(qū)域集優(yōu)項目企業(yè)申請書（見附件2），提交申請資料清單（見附件3）所列資料，一并送市金融局。（二）市金融局收到經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局的企業(yè)推薦表，匯總后發(fā)工商、稅務等相關職能部門以及市人行。相關部門和市人行就推薦企業(yè)是否近三年來是否存在重大違法違規(guī)行為進行審核，并出具審核意見，反饋給市金融局。（三）市金融局匯總各部門意見，符合標準的，認定為直接債務融資支

31、持企業(yè)；不符合標準的，說明結(jié)果和事由，并由市經(jīng)信局和市外經(jīng)貿(mào)局向擬推薦企業(yè)反饋。認定結(jié)果同時反饋給市人行，由市人行建立東莞市直接債務融資支持企業(yè)庫。第十八條企業(yè)自主申請的程序。（一）滿足本操作規(guī)程第十五條相關條件的企業(yè)，可經(jīng)由企業(yè)自身提出申請，如實填妥區(qū)域集優(yōu)項目企業(yè)申請書（見附件2），準備好申請資料清單（見附件3）所列資料，一式三份交企業(yè)注冊地所屬鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處，以下簡稱為“鎮(zhèn)街”）的經(jīng)信部門或外經(jīng)貿(mào)部門（內(nèi)資企業(yè)交經(jīng)信部門，外資企業(yè)交外經(jīng)貿(mào)部門）。（二）鎮(zhèn)街經(jīng)信部門、外經(jīng)貿(mào)部門對照條件要求進行初審，并于5個工作日內(nèi)出具是否同意推薦的意見。對同意推薦的企業(yè)，由鎮(zhèn)街經(jīng)信部門和外經(jīng)貿(mào)部門

32、于每月5日前將申請企業(yè)提交的材料按企業(yè)性質(zhì)一式兩份報市經(jīng)信局和市外經(jīng)貿(mào)局復核。（三）市經(jīng)信局、市外經(jīng)貿(mào)局在收到相關材料后的3個工作日內(nèi)復核完畢，并對獲同意推薦的企業(yè)，填寫企業(yè)推薦表（地方政府版）（見附件1）后，連同企業(yè)提交的相關資料一并送市金融局。（四）市金融局收到經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局的企業(yè)推薦表，匯總后發(fā)工商、稅務等相關職能部門以及市人行。相關部門和市人行就推薦企業(yè)近三年來是否存在重大違法違規(guī)行為進行審核，并出具審核意見，反饋給市金融局。（五）市金融局匯總各部門意見，符合標準的，認定為直接債務融資支持企業(yè)；不符合標準的，說明結(jié)果和事由，由市經(jīng)信局和市外經(jīng)貿(mào)局通過企業(yè)注冊地鎮(zhèn)街的經(jīng)信部門、外經(jīng)貿(mào)部

33、門向自主申請企業(yè)反饋。認定結(jié)果同時反饋給市人行，由市人行建立東莞市直接債務融資支持企業(yè)庫。第十九條 銀行推薦的程序。（一）銀行可以根據(jù)直接債務融資支持企業(yè)的認定標準挑選企業(yè)，填寫企業(yè)推薦表（格式參見附件1，并注明推薦銀行），并要求擬推薦企業(yè)如實填妥區(qū)域集優(yōu)項目企業(yè)申請書（見附件2），提交申請資料清單（見附件3）所列資料，一式兩份送市經(jīng)信局或市外經(jīng)貿(mào)局審核。（二）市經(jīng)信局、市外經(jīng)貿(mào)局在收到相關材料后的3個工作日內(nèi)審核完畢，并對獲同意推薦的企業(yè)，填寫企業(yè)推薦表（地方政府版）（見附件1），連同銀行提交的相關資料一并送市金融局。（三）市金融局收到經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局的企業(yè)推薦表，匯總后發(fā)工商、稅務等相關職

34、能部門以及市人行。相關部門和市人行就推薦企業(yè)是否近三年來是否存在重大違法違規(guī)行為進行審核，并出具審核意見，反饋給市金融局。（四）市金融局匯總各部門意見，符合標準的，認定為直接債務融資支持企業(yè)；不符合標準的，說明結(jié)果和事由，由推薦銀行向擬推薦企業(yè)反饋。認定結(jié)果同時反饋給市人行，由市人行建立東莞市直接債務融資支持企業(yè)庫。第四章 直接債務融資支持企業(yè)庫的建立和完善第二十條 直接債務融資支持企業(yè)庫的建立。已認定的直接債務融資支持企業(yè)，正式納入我市“直接債務融資支持企業(yè)名錄”，市人行相應建立我市直接債務融資支持企業(yè)數(shù)據(jù)庫。第二十一條 直接債務融資支持企業(yè)庫的完善。納入我市“直接債務融資支持企業(yè)名錄”的企

35、業(yè)，應遵循誠實信用原則，按照銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則、以及市經(jīng)信局、市外經(jīng)貿(mào)局和市人行的有關規(guī)定，向直接債務融資支持企業(yè)數(shù)據(jù)庫及人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)提供本單位的基礎信息、財務信息、生產(chǎn)經(jīng)營信息、債務本息支付信息等信用信息并定期更新。第二十二條 直接債務融資支持企業(yè)的資格撤銷。已認定的直接債務融資支持企業(yè)，由于客觀情況變化，不再具備相關資格條件的，經(jīng)由相關主管部門或企業(yè)注冊地鎮(zhèn)（街）政府提請，市經(jīng)信局會同市外經(jīng)貿(mào)局、市人行對企業(yè)基本情況進行查證并會商同意后，可從我市“直接債務融資支持企業(yè)名錄”中剔除。由市經(jīng)信局和市外經(jīng)貿(mào)局向被剔除企業(yè)反饋剔除結(jié)果和事由。第五章 區(qū)域集優(yōu)直

36、接債務融資支持計劃的實施第二十三條 區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃的支持對象是納入我市“直接債務融資支持企業(yè)名錄”并通過區(qū)域集優(yōu)方式發(fā)行直接債務融資工具的企業(yè)。第二十四條 區(qū)域集優(yōu)直接債務融資支持計劃主要包括兩項內(nèi)容：一是市財政主導出資設立區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金，為企業(yè)通過區(qū)域集優(yōu)發(fā)行直接債務融資工具提供信用支持和代償準備；二是市財政對通過區(qū)域集優(yōu)實現(xiàn)債務融資的企業(yè)予以貼息。第二十五條 區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金的設立與管理。（一）區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金由東莞市財政出資設立，是為企業(yè)通過區(qū)域集優(yōu)發(fā)行直接債務融資工具提供信用支持和代償準備的專項資金。該資金來源于市級財政預算安排。（二

37、）市政府（可授權市金融局）、市人行、中債公司、賬戶托管銀行四方共同簽署區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金監(jiān)管協(xié)議，對區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金進行監(jiān)督管理。第二十六條 區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金的運用與追索。（一）運用。當發(fā)債企業(yè)對其在區(qū)域集優(yōu)下的債務無法正常履行本息支付義務時，先由中債公司向投資者進行代償，再由反擔保機構(gòu)向中債公司進行代償。一旦反擔保機構(gòu)未能正常履行代償義務，將由區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金按區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金監(jiān)管協(xié)議約定條款向中債公司進行代償。（二）追索。動用區(qū)域集優(yōu)直接債務融資發(fā)展基金償付債務本息的發(fā)債企業(yè)，必須在1個月時間內(nèi)將其動用的風險代償基金已付金額及利息（按日利率萬分之三計算）進行償還。如果發(fā)債企業(yè)不能按時足額償還其動用的風險代償資金，市相關職能部門將通過行政、法律等多種手段對其進行追索。第二十七條 財政