2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫含歷年真題

1、2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫含歷年真題1.下列關(guān)于金融市場分類的說法，錯(cuò)誤的是（ ）。A.按交割方式，可以將金融市場分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場B.按組織方式，可以將金融市場分為一級市場和二級市場C.按金融資產(chǎn)到期期限，可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場D.按交易工具，可以將金融市場分為債權(quán)市場和權(quán)益市場【答案】:B【解析】:根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融市場分成不同的子市場。按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場；按交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場；按發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場；按組織方式分為交易所市場和場外交易市場；按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場；按金融資產(chǎn)的種

2、類分為證券市場和非證券金融市場；按輻射地域分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場。2.股票發(fā)行之前，發(fā)行人必須按法定程度向監(jiān)管部門提交有關(guān)信息，申請注冊，并對信息的完整性，真實(shí)性負(fù)責(zé)的市場主導(dǎo)型股票發(fā)行制度是（ ）。A.保薦制B.注冊制C.核準(zhǔn)制D.審批制【答案】:B【解析】:注冊制度是在市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發(fā)行制度，又稱“申報(bào)制”或“登記制”，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開制度，是指發(fā)行人在發(fā)行證券之前，必須按照法律向主管機(jī)關(guān)申請注冊的制度。3.公司型基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是（ ）。2014年6月真題A.所有權(quán)關(guān)系B.債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.全面?zhèn)鶛?quán)關(guān)系【答案】:A【解析】:公司

3、型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。因此，公司型基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是所有權(quán)關(guān)系。4.證券包銷方式可分為（ ）。2017年6月真題全額包銷方式余額包銷方式比例包銷方式備兌包銷方式A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券包銷，指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。5.股票市場價(jià)格的最直接影響因素是（ ），并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)。2018年12月真題A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素B.公司經(jīng)營狀況C.政

4、治因素D.供求關(guān)系【答案】:D【解析】:股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級市場上交易的價(jià)格。股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。6.證券投資咨詢的基本業(yè)務(wù)形式包括（ ）。2014年3月真題證券投資顧問業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)顧問投資者教育發(fā)布研究報(bào)告A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根據(jù)證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法的規(guī)定，證券投資咨詢包括兩種基本業(yè)務(wù)：證券投資顧問業(yè)務(wù)；發(fā)布證券研究報(bào)告。7.我國現(xiàn)行股票發(fā)行市場的機(jī)構(gòu)投資者主要有（ ）。2012年3月真題保險(xiǎn)公司政策性銀行社?；鹱C券投資基金A

5、.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券發(fā)行市場上的投資者包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，后者主要是證券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、社?；?、證券投資基金、信托投資公司、企業(yè)和事業(yè)法人及社會(huì)團(tuán)體等。8.1602年，在（ ）成立了世界上第一個(gè)股票交易所。A.美國的紐約B.中國的上海C.荷蘭的阿姆斯特丹D.英國的倫敦【答案】:C【解析】:1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所阿姆斯特丹證券交易所。9.下列關(guān)于證券投資基金估值的說法，正確的是（ ）。A.開放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值B.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值C.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布D.開放

6、式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】:D【解析】:我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日報(bào)告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露依次基金份額凈值。復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金管理人對外公布。10.記賬式國債的特點(diǎn)包括（ ）。2013年12月真題上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)可以記名、掛失、以無券形式發(fā)行期限可長可短，但更適合長期國債的發(fā)行可上市轉(zhuǎn)讓，流動(dòng)性好A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:記賬式國債的特點(diǎn)包括：可以記名、掛失，以無券形式發(fā)行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好；期限有長有短，但更適合

7、短期國債的發(fā)行；通過證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本；上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。11.遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在（ ）。交易場所不同合約的規(guī)范性不同交易風(fēng)險(xiǎn)不同履約責(zé)任不同A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下5個(gè)方面：交易場所不同；合約的規(guī)范性不同；交易風(fēng)險(xiǎn)不同；保證金制度不同；履約責(zé)任不同。12.投資人可通過辦理（ ）實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道的需要。2018年10月真題A.份額轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.變更管理人業(yè)務(wù)D.轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)【答案】:D【解析】:開放式基金份額轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人申請將其托管的某一交易

8、賬戶中的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的行為投資人可通過辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道（或網(wǎng)點(diǎn)）的需要。13.ETF的投資目標(biāo)是（ ）。2012年3月真題A.提供盡可能多的套利機(jī)會(huì)B.取得與指數(shù)基本一致的收益C.使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大D.超越指數(shù)【答案】:B【解析】:作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益，因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。14.以下關(guān)于地方政府債券的說法錯(cuò)誤的是（ ）。2014年11月真題A.是由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券B.發(fā)行主體是地方政府C.簡稱地方債

9、券D.籌集資金不能用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足【答案】:D【解析】:地方政府債券是由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券，籌集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方必建大型項(xiàng)目。15.關(guān)于外匯期貨，下列敘述不正確的是（ ）。A.外匯期貨是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約B.外匯期貨主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)C.外匯期貨交易由1972年芝加哥商業(yè)交易所（CME）所屬的國際貨幣市場（IMM）率先推出D.外匯期貨主要用于規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】:D【解析】:外匯期貨又稱貨幣期貨，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)。外匯期貨交易自1972年在芝加哥商業(yè)交易所所屬的國際貨幣市場

10、（IMM）率先推出后得到了迅速發(fā)展。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。16.信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受到發(fā)行人的（ ）等因素的影響。經(jīng)營能力盈利水平事業(yè)穩(wěn)定程度規(guī)模大小A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，即受信人不能履行還本付息的責(zé)任而使授信人的預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生偏離的可能性，它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)營能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度及規(guī)模大小等因素影響。17.證券市場生存的條件是證券的（ ）。A.收益性B.穩(wěn)定性C.流動(dòng)性D.有效性【答案】:C【解析】:證券的流動(dòng)性是證券市場生存的條件。如果證券市場缺乏流動(dòng)性，或

11、者不能提供充分的流動(dòng)性，證券市場的功能就要受到影響。18.評級小組撰寫的信用評級報(bào)告和工作底稿須經(jīng)過（ ）的審核。評級小組負(fù)責(zé)人初審部門負(fù)責(zé)人再審評級總監(jiān)三審評級組內(nèi)終審A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:評級小組撰寫的信用評級報(bào)告和工作底稿須依序經(jīng)過評級小組負(fù)責(zé)人初審、部門負(fù)責(zé)人再審和評級總監(jiān)三審的二級審核，并在報(bào)告及底稿上簽署審核人姓名及意見。如在審核中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)修正，并重新審核。19.根據(jù)ETF的具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為（ ）等。全球指數(shù)ETF綜合指數(shù)ETF行業(yè)指數(shù)ETF風(fēng)格指數(shù)ETFA.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不

12、同，可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF等。而在股票型ETF與債券型ETF中，又可以根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同對股票型ETF與債券型ETF進(jìn)行進(jìn)一步細(xì)分，分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風(fēng)格指數(shù)ETF（如成長型、價(jià)值型）等。20.下面對證券交易所描述正確的是（ ）。證券交易所是我國證券自律管理機(jī)構(gòu)證券交易所是整個(gè)證券市場的核心證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣證券交易所為證券交易提供了一個(gè)穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:按照證券法第九十六條規(guī)定：“證券交易所、國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交

13、易，實(shí)行自律管理，依法登記，取得法人資格?！弊C券交易所本身不進(jìn)行買賣證券，也不決定證券價(jià)格。21.基金管理人會(huì)針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%1.5%左右，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)。債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（ ）以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】:C【解析】:我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)。22.中央政府發(fā)行的債券也稱（ ）。2014年3月真題A.國債B.地方債C.公司債券D.金融債券【答案】:A【解析】:B項(xiàng)，地方債是指地方政府發(fā)行的

14、債券；C項(xiàng)，公司債券是公司依照法定程序發(fā)行，約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券；D項(xiàng)，金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。23.注冊會(huì)計(jì)師的證券許可證實(shí)行（ ）制度。A.抽查B.年檢C.報(bào)備D.備案【答案】:B【解析】:注冊會(huì)計(jì)師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請證券許可證，應(yīng)當(dāng)由會(huì)計(jì)師事務(wù)所向財(cái)政部、中國證監(jiān)會(huì)提出申請。對于符合規(guī)定條件的注冊會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所，由財(cái)政部、中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)授予證券許可證，并對取得證券許可證的會(huì)計(jì)師事務(wù)所于以公告。注冊會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的證券許可證實(shí)行年檢制度。24.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其投資的范圍包括（ ）等上市證券以及證券

15、監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他證券。股票基金國債公司或企業(yè)債券A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所買賣上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場買賣交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。25.區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在（ ）行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行，轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的場所。A.省級B.市級C.跨省級D.跨市級【答案】:A【解析】:區(qū)域性股權(quán)市場是為其所

16、在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)的證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的場所。除區(qū)域性股權(quán)市場外，地方其他各類交易場所不得組織證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓活動(dòng)。區(qū)域性股權(quán)市場是多層次資本市場體系的重要組成部分，是地方人民政府扶持中小微企業(yè)政策措施的綜合運(yùn)用平臺，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。26.股份公司定向增發(fā)的特定對象包括（ ）。2016年11月真題公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)公司董事、員工A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:定向增

17、發(fā)是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)；與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行；證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)；公司董事、員工等。公司可以對認(rèn)購者的持股期限有所限制。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需經(jīng)股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。27.基金募集申請需要提交的主要文件包括（ ）。申請募集基金的申請報(bào)告基金合同草案招募說明書法律意見書A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須根據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件，申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金的申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)

18、議草案、招募說明書草案、法律意見書等。28.下列關(guān)于上市公司配股的特別規(guī)定中，表述正確的有（ ）。2015年3月真題控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)雙倍返還已經(jīng)認(rèn)購的股東擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項(xiàng)，控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。29.公募基金和私募基金的不同表現(xiàn)在（ ）。2017年6月真題發(fā)售方式監(jiān)管

19、要求對信息披露的要求對投資者投資金額的要求A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。與公募基金相比，私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。30.假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣（ ）萬元。A.2200B.2250C.2300D.2350【

20、答案】:C【解析】:基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)總值基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值103050201001010003300（萬元）；基金負(fù)債5005001000（萬元）。所以，基金資產(chǎn)凈值總額330010002300（萬元）。31.引起某上市公司股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是（ ）。A.供求關(guān)系B.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素C.行業(yè)前景D.公司經(jīng)營狀況【答案】:A【解析】:股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直

21、接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。在任何價(jià)位上，如果買方的意愿購買量超過此時(shí)賣方的意愿出售量，股價(jià)將會(huì)上漲；反之，股價(jià)將會(huì)下跌。32.關(guān)于股票的價(jià)值和價(jià)格，下列表述正確的有（ ）。2014年9月真題股票內(nèi)在價(jià)值是股票未來收益的現(xiàn)值股票只是一張資本憑證股票的市場價(jià)格理論上由股票的價(jià)值決定股票價(jià)格是對過去收益的評定A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項(xiàng)，股票交易實(shí)際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對未來收益的評定。33.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。若按ACT/180計(jì)算，累

22、計(jì)利息為（ ）元。A.0.51B.0.89C.0.91D.1.05【答案】:B【解析】:ACT/180即每半年付息1次，按實(shí)際天數(shù)計(jì)算。累計(jì)天數(shù)（算頭不算尾）31天（1月）28天（2月）5天（3月）64天。累計(jì)利息1005%264/1800.89（元）。34.2018年1月1日，S公司擬沖擊IPO，于創(chuàng)業(yè)板上市，該公司的下列（ ）情況會(huì)導(dǎo)致其無法成功上市。S公司主要提供電腦軟件設(shè)計(jì)服務(wù)，并自產(chǎn)自銷臺式電腦，兩項(xiàng)業(yè)務(wù)各占公司業(yè)務(wù)的半壁江山2017年12月31日，S公司的凈資產(chǎn)為2500萬元2015年2月，S公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)因個(gè)人原因離職，公司外聘了一位新的財(cái)務(wù)總監(jiān)2017年，S公司全年的營業(yè)收入為

23、4260萬元A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市所需滿足的條件：發(fā)行人應(yīng)當(dāng)主要經(jīng)營一種業(yè)務(wù)，最近一年的營業(yè)收入不少于5000萬元；發(fā)行人最近兩年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員均沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更。35.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指（ ）等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。銀行信托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)金融資產(chǎn)投資公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:2018年4月，中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證監(jiān)會(huì)、中國銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見（以下簡稱指導(dǎo)意見），指出，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是

24、指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。36.下列關(guān)于信用評級的說法，正確的有（ ）。如果評級委托方或評級對象對評級結(jié)果有異議，可向評級機(jī)構(gòu)提出復(fù)評申請信用評審委員會(huì)受理復(fù)評后，評級小組根據(jù)補(bǔ)充的材料進(jìn)行重新評級復(fù)評階段評級小組無需重新撰寫評級報(bào)告，僅需重新召開評審會(huì)復(fù)評結(jié)果為首次評級的最終信用級別，且復(fù)評僅限一次A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:信用等級確定后，證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將評級結(jié)果書面告知受評級機(jī)構(gòu)或受評級證券發(fā)行人。如果受評級機(jī)構(gòu)或受評級證券發(fā)行人對評級結(jié)果有異議，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)

25、工作日內(nèi)向證券評級機(jī)構(gòu)書面提出復(fù)評申請，并提供補(bǔ)充材料。證券評級機(jī)構(gòu)受理復(fù)評申請后，應(yīng)當(dāng)從初評階段開始重新執(zhí)行評級程序，復(fù)評結(jié)果為最終信用級別。根據(jù)復(fù)評制度第十條，復(fù)評僅限一次，復(fù)評結(jié)果為最終評級結(jié)果。37.以下影響股價(jià)變動(dòng)的因素中，屬于公司經(jīng)營狀況的是（ ）。公司治理水平與管理層質(zhì)量公司競爭力財(cái)務(wù)狀況抗外部沖擊的能力A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項(xiàng)，抗外部沖擊的能力屬于行業(yè)與部門因素。38.根據(jù)中國結(jié)算公司上海分公司的規(guī)定，國債買斷式回購發(fā)生融資方、融券方雙方均無力履約的情況時(shí)，履約保證金（ ）。A.歸屬融券方B.歸屬財(cái)政部C.退還雙方D.歸屬風(fēng)險(xiǎn)基金【答案】:D【解析】:根

26、據(jù)上海證券交易所國債買斷式回購交易實(shí)施細(xì)則第十六條，回購到期日融資方?jīng)]有足夠資金購回相應(yīng)國債，同時(shí)其對應(yīng)融券方證券賬戶中應(yīng)付的相應(yīng)國債數(shù)量不足，則交易雙方均為違約。雙方各自繳納的履約金依據(jù)中國結(jié)算的相關(guān)規(guī)定劃歸證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，并免除雙方的實(shí)際履約義務(wù)。39.證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，所提供的服務(wù)不包括（ ）。2014年9月真題A.代期貨公司收付期貨保證金B(yǎng).提供期貨行情信息C.協(xié)助辦理開戶手續(xù)D.提供期貨交易設(shè)施【答案】:A【解析】:證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交

27、易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。40.證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對（ ）進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。2014年9月真題委托內(nèi)容委托人身份委托買入的實(shí)際資金余額委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:在委托受理階段，證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。41.下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是（ ）。它是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具實(shí)施對象是局部的經(jīng)濟(jì)和某一領(lǐng)域的金融

28、活動(dòng)可供選擇的工具包括三大工具側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。42.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在（ ）等方面。2014年9月真題基金份額資產(chǎn)凈值公布時(shí)間不同激勵(lì)約束機(jī)制不同投資對象不同期限不同A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別有：期限不同；發(fā)行規(guī)模限制不

29、同；基金份額交易方式不同；價(jià)格形成方式不同；激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。43.根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，在連續(xù)競價(jià)時(shí)，對于新進(jìn)入的一個(gè)有效買入委托，下列說法錯(cuò)誤的是（ ）。2018年9月真題A.若成交，則意味著買入限價(jià)有可能高于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限價(jià)B.若不能成交，則進(jìn)入買入委托隊(duì)列等待成交C.若成交，則意味著買入限價(jià)有可能等于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限價(jià)D.若成交，其成交價(jià)格為即時(shí)揭示的賣方平均價(jià)格【答案】:D【解析】:連續(xù)競價(jià)階段的特點(diǎn)是：每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理，能成交者予以成交，不能成交者等待機(jī)會(huì)成交，部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。成交價(jià)格的確定原則為

30、：最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。44.地方政府債券以當(dāng)?shù)卣模?）作為還本付息的擔(dān)保。2018年9月真題A.稅收能力B.到期續(xù)發(fā)收入C.公共設(shè)施收入D.國企收入【答案】:A【解析】:地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃椋阂话銈ㄆ胀▊?，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔(dān)。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。專項(xiàng)債券（收益擔(dān)保債券），其本息是從投資項(xiàng)目所取得

31、的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。45.我國的混合資本債券的清償順序?yàn)椋?）。A.位于股權(quán)資本之后B.位于一般債務(wù)之前C.位于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后D.位于次級債務(wù)之前【答案】:C【解析】:我國的混合資本債券，是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。46.我國發(fā)行政策性金融債券的政策性銀行包括（ ）。2017年9月真題中國人民銀行中國銀行國家開發(fā)銀行中國進(jìn)出口銀行A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:我國天然具備發(fā)行金融債券的條件的三家政策性銀行主要是：中國進(jìn)出口銀行、國

32、家開發(fā)銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，它們只要按年向中國人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請，并經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后即可發(fā)行。47.系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要著手進(jìn)行的步驟包括（ ）。計(jì)算絕對收益計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益計(jì)算相對收益進(jìn)行業(yè)績歸因A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別，因此，基金的表現(xiàn)不能僅僅看回報(bào)率。系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從四個(gè)方面入手：計(jì)算絕對收益；計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益；計(jì)算相對收益；進(jìn)行業(yè)績歸因。48.證券市場監(jiān)管手段包括（ ）。經(jīng)濟(jì)手段市場手段行政手段法律手段A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券市場監(jiān)管手段有三種，即法律手段、經(jīng)濟(jì)手

33、段和行政手段。49.我國證券市場監(jiān)管體系包括（ ）。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)證券投資者保護(hù)基金證券登記結(jié)算公司行業(yè)協(xié)會(huì)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:我國證券市場經(jīng)過20多年的發(fā)展逐步形成了以國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院證券管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金為一體的監(jiān)管體系和自律監(jiān)管體系。50.下列各個(gè)市場中，信息披露要求最高的是（ ）。2015年11月真題A.柜臺交易市場B.區(qū)域性股權(quán)交易市場C.中小板市場D.新三板【答案】:C【解析】:我國交易市場分為場內(nèi)市場（主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、新三板市場）和場外市場（區(qū)域性股權(quán)交易市場、券商柜臺市場、私募基金市

34、場等）。場外市場通常對其信息披露頻率和內(nèi)容要求較低，監(jiān)管較為寬松，市場透明度不及交易所市場。中小板市場屬于主板市場。51.下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（ ）。2015年3月真題A.指數(shù)基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.貨幣市場基金【答案】:D【解析】:貨幣市場基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購買限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。52.證券買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式稱為（ ）。2017年2月真題A.拍賣競價(jià)B.連續(xù)競價(jià)C.集合競價(jià)D.招標(biāo)競價(jià)【答案】:B【解析】:目前，我國證券交易所采用兩種競價(jià)方式：連續(xù)競價(jià)方式和集合競價(jià)

35、方式。其中，連續(xù)競價(jià)是指對買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。53.下列關(guān)于股票的表述，正確的有（ ）。2014年11月真題公司向法人發(fā)行的股票，既可以記載該法人的名稱，也可以記載法定代表人的姓名公司向法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票公司發(fā)行的股票，可以為記名股票，也可以為無記名股票發(fā)起人的股票，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明發(fā)起人股票字樣A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)公司法的規(guī)定，公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。54.下列各項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)板發(fā)行人盈利能力指標(biāo)要求的有（ ）。發(fā)行人最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤累計(jì)不少于1000萬元，且持續(xù)增長發(fā)行人最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤累計(jì)不少于2000萬元最近1年盈利，且凈利潤不少于500萬元最近2年?duì)I業(yè)收入增長率均不低于20%A.、B.、