2023年證券從業(yè)資格考試基礎知識必備

1、2023年證券從業(yè)資格考試基礎知識必備1.金融期權的功能包括（ ）。2013年12月真題長期投資發(fā)現(xiàn)價格套期保值籌集資金A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:從一定的意義上說，金融期權是金融期貨功能的延伸和發(fā)展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現(xiàn)價格的功能，是一種行之有效的控制風險的工具。2.關于違規(guī)披露、不披露重要信息罪，下列說法正確的是（ ）。2018年4月真題本罪侵犯的客體包含國家有關公司、企業(yè)的財會報告本罪在客觀方面表現(xiàn)為公司嚴重損害股東的行為本罪在主觀方面只能由故意構成，過失不構成本罪本罪的主體是特殊主體，即依法負有信息披露義務的公司、企業(yè)及相關責任人員A.、B.、C.、D.

2、、【答案】:C【解析】:項，違規(guī)披露、不披露重要信息罪在客觀方面表現(xiàn)為公司向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告，嚴重損害股東或者其他人的利益的行為。3.金融期貨具備的功能包括（ ）。套期保值價格發(fā)現(xiàn)投機套利A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。金融期權與金融期貨有著類似的功能。從一定的意義上說，金融期權是金融期貨功能的延伸和發(fā)展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現(xiàn)價格的功能，是一種行之有效的控制風險的工具。4.（ ）是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付

3、義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。A.流動性風險B.管理風險C.操作風險D.信用風險【答案】:A【解析】:流動性風險是金融機構面臨的基本風險之一。流動性風險，是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。5.下列屬于1981年后我國發(fā)行的普通國債品種的是（ ）。2015年11月真題記賬式國債憑證式國債儲蓄國債（電子式）無記名國債A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:1981年后我國發(fā)行的普通國債品種有：普通國債，目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）；其他類型國債，主要有國

4、家重點建設債券、國家建設債券、財政債券、特種債券、保值債券、基本建設債券等。6.無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份，具體包括（ ）。境內(nèi)上市外資股境外上市外資股國有法人股人民幣普通股A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：人民幣普通股，即A股，含向社會公開發(fā)行股票時向公司職工配售的公司職工股；境內(nèi)上市外資股，即B股；境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股；其他。7.證券公司風險控制指標體系以凈資本和流動性為核心，主要的風險控制指標包括（ ）。2017年12月真題凈資本風險覆蓋率資本杠桿率銷售利潤率A.、B.、C.、D

5、.、【答案】:A【解析】:證券公司風險控制指標體系以凈資本和流動性為核心，主要包括凈資本、風險覆蓋率、資本杠桿率、流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率等。8.當可轉(zhuǎn)換債券持有人行使轉(zhuǎn)換權后，（ ）。2014年9月真題A.公司實收資本不變，總股增加B.公司實收資本增加，總股份數(shù)不變C.公司實收資本和總股份數(shù)增加D.公司實收資本和總股份數(shù)不變【答案】:C【解析】:當可轉(zhuǎn)債持有人行使轉(zhuǎn)換權時，可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票，公司收回并注銷發(fā)行的可轉(zhuǎn)債，同時發(fā)行新股。此時，公司的實收資本和股份總數(shù)增加。9.中國金融業(yè)開放將繼續(xù)遵循的原則包括（ ）。準入后國民待遇負面清單原則重視防范金融風險將與匯率形成機制改革和資本項目可

6、兌換進程相互配合，共同推進A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:中國金融業(yè)開放將繼續(xù)遵循三條原則：準入前國民待遇和負面清單原則；金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進；在開放的同時重視防范金融風險，使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配。10.首次公開發(fā)行股票并且申請在創(chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人，其在股票首次公開發(fā)行后的股本總額應當不少于（ ）萬元。2014年11月真題A.5000B.2000C.1000D.3000【答案】:D【解析】:首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應滿足以下條件：發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經(jīng)營3年以上的股份有限公司。有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折般整

7、體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責任公司成立之日起計算；最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元；或者最近一年盈利，最近一年營業(yè)收入不少于5000元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計算依據(jù)；最近一期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，且不存在未彌補虧損；發(fā)行后股本總額不少于3000萬元；發(fā)行人應當主要經(jīng)營一種業(yè)務；發(fā)行人最近兩年內(nèi)主營業(yè)務和董事、高級管理人員均沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更；發(fā)行人規(guī)范運行。11.證券公司只能接受（ ）期貨公司的委托從事中間介紹業(yè)務。2013年12月真題其參股的其全資擁有的其控股的被同一機構所控制的A.、B.、C.、D.、【答

8、案】:D【解析】:證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務。證券公司應當按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行介紹業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度，確保有效防范和隔離介紹業(yè)務與其他業(yè)務的風險。12.可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，不包括（ ）。公司發(fā)生重大虧損或者重大損失公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生重大變化公司的董事、1/5以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動持有公司3%以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，應為公司的董事

9、、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動；項，應為持有公司5%以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化。13.按照證券投資基金法和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金可投資的品種包括（ ）。公開發(fā)行上市的股票非公開發(fā)行的股票資產(chǎn)支持證券金融債券A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:我國證券投資基金法規(guī)定，基金財產(chǎn)應當用于上市交易的股票、債券以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。具體而言，目前我國的基金主要可投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券等。14.下列各項中，屬于債券特征的是（ ）。永久性流動性安全性

10、收益性A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:債券是一種有價證券，是發(fā)行人按照法定程序發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的債權債務憑證，具有償還性、流動性、安全性和收益性的特征。15.以下屬于套期保值基本原則的是（ ）。2018年3月真題交易方向相反品種相同數(shù)量相等月份相同或相近A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:利用金融期貨進行套期保值，是通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流或公允價值的交易行為。套期保值應遵循如下四個原則：種類相同或相關原則、數(shù)量相等或相當原則、月份相同或相近原則和交易方向相反原則。16.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設和管理，包括（ ）方面應符合

11、中國證券業(yè)協(xié)會制定的證券營業(yè)部信息技術指引的有關要求?；A環(huán)境網(wǎng)絡通信應用系統(tǒng)安全保障A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設和管理，包括基礎環(huán)境、網(wǎng)絡通信、應用系統(tǒng)、管理制度、系統(tǒng)運行維護、安全保障等方面應符合中國證券業(yè)協(xié)會制定的證券公司證券營業(yè)部信息技術指引的有關要求。17.下列尚未公開的信息中，（ ）屬于內(nèi)幕信息。2017年6月真題上市公司訂立可使其全年銷售收入大幅增長的銷售合同持有公司3%股份的股東，其持有股份發(fā)生微小變動上市公司發(fā)生重大損失上市公司做出與另一公司合并的決定，且合并后將取得在行業(yè)內(nèi)的壟斷地位A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:內(nèi)幕

12、信息，是指可能對期貨交易價格產(chǎn)生重大影響的尚未公開的信息。項，在尚未公開的信息中，持有公司5%以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化的信息屬于內(nèi)幕消息。18.國際證監(jiān)會組織公布的證券監(jiān)管的三個目標是（ ）。保護投資者利益保證證券市場的公平、效率和透明防止市場操作行為降低系統(tǒng)性風險A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:國際證監(jiān)會組織于1998年制定的證券監(jiān)管目標和原則中公布了證券監(jiān)管的三個目標：保護投資者利益；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風險。19.證券交易所監(jiān)事會的職能有（ ）。提議召開臨時會員大會提議召開臨時理事會向會員大會提出提案檢查證

13、券交易所風險基金的使用和管理A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除了上述職權以外，監(jiān)事會還行使以下職權：檢查證券交易所財務；監(jiān)督證券交易所理事、高級管理人員執(zhí)行職務行為；監(jiān)督證券交易所遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和證券交易所章程、協(xié)議、業(yè)務規(guī)則以及風險預防與控制的情況；當理事、高級管理人員的行為損害證券交易所利益時，要求理事、高級管理人員予以糾正；會員大會授予和證券交易所章程規(guī)定的其他職權。20.下列關于有限責任公司股東用于出資的非貨幣財產(chǎn)的說法，正確的有（ ）。2017年4月真題應當是無形資產(chǎn)可以用貨幣估價可以依法轉(zhuǎn)讓不違背相關法律、行政法規(guī)規(guī)定A.、B.、C.、D.、【答案】:B

14、【解析】:公司法第二十七條規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外。對作為出資的非貨幣財產(chǎn)應當評估作價，核實財產(chǎn)，不得高估或者低估作價。法律、行政法規(guī)對評估作價有規(guī)定的，從其規(guī)定。21.在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短、市場利率變動所導致的價格波動幅度（ ）。2018年3月真題A.不變B.不能確定C.越小D.越大【答案】:C【解析】:債券價格的波動性與其到期期限的長短相關，期限越短，市場利率變動時其價格波動幅度也越小，債券的利率風險也越小。22.根據(jù)證券公司流動性風險管

15、理指引，下列關于流動性風險限額管理的說法，正確的有（ ）。2018年12月真題證券公司應對流動性風險實施限額管理證券公司應至少每半年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調(diào)整證券公司應結合業(yè)務發(fā)展實際狀況和流動性風險管理情況，制定流動性風險控制指標證券公司應建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量，監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)證券公司流動性風險管理指引第十九條，證券公司應對流動性風險實施限額管理，根據(jù)其業(yè)務規(guī)模、性質(zhì)、復雜程度、流動性風險偏好和外部市場發(fā)展變化、監(jiān)管要求等情況，設定流動性風險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。證券公

16、司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調(diào)整。項是證券公司流動性風險管理指引的第十八條，項是證券公司流動性風險管理指引的第十七條。23.金融期權是一種權利的交易，其合約價格（ ）。2014年11月真題A.被稱為協(xié)定價格B.是為獲得期權合約所賦予的權利而需支付的費用C.是期權合約規(guī)定的買進或賣出標的資產(chǎn)的價格D.是期權合約標的資產(chǎn)的理論價格【答案】:B【解析】:金融期權是一種權利的交易。在期權交易中，期權的買方為獲得期權合約所賦予的權利而向期權的賣方支付的費用就是期權的價格。24.我國中央銀行的基本職能包括（ ）。2018年5月真題發(fā)行法償貨幣制定和執(zhí)行貨幣政策實施金融監(jiān)管發(fā)行股票A

17、.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構。作為發(fā)行的銀行，中央銀行通過國家授權，集中壟斷貨幣發(fā)行，向社會提供經(jīng)濟活動所需要的貨幣，并保證貨幣流通的正常運行，維護幣值穩(wěn)定。作為銀行的銀行，中央銀行充當一國金融體系的核心，為銀行及其他金融機構提供金融服務、支付保證，并承擔監(jiān)督管理各金融機構與金融市場業(yè)務活動的職能。作為政府的銀行，中央銀行作為政府宏觀經(jīng)濟管理的一個部門，由政府授權對金融業(yè)實施監(jiān)督管理，制定和執(zhí)行貨幣政策，對宏觀經(jīng)濟進行調(diào)控，代表政府參與國際金融事務，并為政府提供融資、國庫收支等服務。25.期貨公司_為

18、其股東、實際控制人或者其他關聯(lián)人提供融資，_對外擔保。（ ）2016年6月真題A.可以；可以B.不得；可以C.可以；不得D.不得；不得【答案】:D【解析】:根據(jù)期貨交易管理條例第十七條，期貨公司不得從事與期貨業(yè)務無關的活動，法律、行政法規(guī)或者國務院期貨監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外；期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營業(yè)務；期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關聯(lián)人提供融資，不得對外擔保。26.股指期貨競價交易中采用最大成交量原則確定成交價格的制度是（ ）。2015年3月真題A.拍賣競價B.連續(xù)競價C.集合競價D.委托競價【答案】:C【解析】:股指期貨競價交易采用集合競價交易和連續(xù)競價交易兩種

19、方式。其中，集合競價交易采用最大成交量原則確定成交價。27.按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為（ ）。2014年6月真題信用衍生工具股權類產(chǎn)品的衍生工具貨幣衍生工具利率衍生工具A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為：股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。28.企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設立公司，由（ ）出具驗資報告。A.會計師事務所B.律師事務所C.評估師事務所D.保薦機構【答案】:A【解析】:企業(yè)設立驗資賬戶，各發(fā)起人按發(fā)起人協(xié)議規(guī)定的出資方式、出資比例出資，以實物資產(chǎn)出資的應辦理完

20、畢有關產(chǎn)權轉(zhuǎn)移手續(xù)。資金到位后，由會計師事務所現(xiàn)場驗資，并出具驗資報告。29.下列各項中關于基金投資風險管理說法正確的是（ ）。對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容按照是否可以通過分散投資來降低風險的標準，可以風險劃分為外部風險與內(nèi)部風險內(nèi)部風險主要指基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的風險外部風險包括市場風險、政策風險、信用風險以及經(jīng)營風險等風險A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金投資面臨外部風險與內(nèi)部風險，其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險；內(nèi)部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等。按照是否可以通過

21、分散投資來降低風險的標準，可以將外部風險劃分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。內(nèi)部風險多屬于非系統(tǒng)性風險。30.在下列四個關于“時間優(yōu)先”競價原則的表述中，正確的是（ ）。2014年9月真題無論價位是否相同，均按申報時序決定優(yōu)先順序同價位、同方向申報，按申報時序決定優(yōu)先順序申報時序的先后順序按證券交易電腦主機接收申報的時間決定無論申報方式如何，均以證券經(jīng)紀商接到書面憑證的順序決定優(yōu)先順序A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:“時間優(yōu)先”的原則為：買賣方向、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。31.證券投資顧問業(yè)務的基本原則包括（ ）。201

22、5年11月真題誠實信用守法合規(guī)忠實客戶利益確保收益A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券投資顧問業(yè)務，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務的基本原則是：守法合規(guī)、誠實信用、忠實客戶利益。32.證券公司開展區(qū)域性股權市場業(yè)務，應當在每個月的前（ ）個工作日內(nèi)將上個月度業(yè)務開展情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會。A.3B.5C.8D.10【答案】:D【解析】:證券公司開展區(qū)域性股權市場業(yè)務，應當

23、在每個月的前10個工作日內(nèi)將上個月度業(yè)務開展情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會。在每年4月30日前將上一年度參與區(qū)域性股權市場情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會。33.根據(jù)現(xiàn)行自律規(guī)則，股權投資基金募集程序不包括（ ）。A.投資冷靜期，回訪確認B.特定對象確定，投資者適當性匹配C.官網(wǎng)在線推介，披露基金信息D.基金風險揭示，合格投資者確認【答案】:C【解析】:私募基金募集應當履行下列程序：特定對象確定；投資者適當性匹配；基金風險揭示；合格投資者確認；投資冷靜期；回訪確認。34.下列屬于私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務禁止行為的有（ ）。將其固有財產(chǎn)或者

24、他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動利用基金財產(chǎn)或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用信息從事或者明示、按時他人從事相關交易活動A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:為切實保護投資者權益，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務，除、四項外，還不得有以下行為：不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；侵占、挪用基金財產(chǎn)；從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動；從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。35.

25、按照聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類，可將結構化金融衍生產(chǎn)品分為（ ）。2018年5月真題股權聯(lián)結型產(chǎn)品利率聯(lián)結型產(chǎn)品匯率聯(lián)結型產(chǎn)品商品聯(lián)結型產(chǎn)品A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按聯(lián)結的基礎產(chǎn)品不同，結構化金融衍生產(chǎn)品可以分為股權聯(lián)結型產(chǎn)品（其收益與單只股票、股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系）、商品聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品等種類。36.發(fā)起人向不特定對象發(fā)行股票，應當（ ）。2017年6月真題A.由依法設立的證券公司全額包銷B.由發(fā)起人自行銷售C.由依法設立的證券公司承銷D.由依法設立的證券公司余額包銷【答案】:C【解析】:根據(jù)證券法第二十六條，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律

26、、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的，發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷協(xié)議。證券承銷業(yè)務采取代銷或者包銷方式。37.合伙企業(yè)的含義不包括（ ）。A.各合伙人依照合伙企業(yè)法訂立合伙協(xié)議B.共同出資，共同經(jīng)營，共擔風險，共享收益C.對企業(yè)債務承擔責任的經(jīng)營性組織D.對企業(yè)債務承擔有限責任的非營利性組織【答案】:D【解析】:合伙企業(yè)是指由自然人、法人和其他組織依照合伙企業(yè)法訂立合伙協(xié)議，共同出資，共同經(jīng)營，共擔風險，共享收益，并對企業(yè)債務承擔責任的經(jīng)營性組織。38.外匯期貨交易在20世紀70年代由（ ）率先推出。2014年9月真題A.法蘭克福交易所B.倫敦國際金融期貨交易所C.紐約證券交易所D.芝加哥商業(yè)

27、交易所【答案】:D【解析】:1972年，芝加哥商業(yè)交易所（CME）創(chuàng)立國際貨幣市場（IMM），并首次推出以金融資產(chǎn)為基礎產(chǎn)品的衍生品合約外匯期貨合約。39.關于證券賬戶，下列說法中正確的是（ ）。A.人民幣普通股票賬戶又稱為B股賬戶B.合格境外機構投資者可以買賣A股股票C.投資者證券賬戶可由基金公司負責開立D.所有的境外投資者可以買賣A股股票【答案】:B【解析】:人民幣普通股票賬戶又稱為A股賬戶，A錯誤；合格境外投資者在批準的交易額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具。金融工具包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證、在銀行

28、間債券市場交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。合格境外機構投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購，B正確，D錯誤。投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況。通常由證券公司等開戶代理機構代理證券登記結算公司為投資者開立證券賬戶，C錯誤。40.根據(jù)證券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)務適用關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見操作指引，連續(xù)（ ）個工作日投資者不足200人或資產(chǎn)凈值低于5000萬元的存量大集合產(chǎn)品，應當在過渡期內(nèi)逐步轉(zhuǎn)為符合法律法規(guī)規(guī)定的私募資產(chǎn)管理計劃。A.30B.60C.90D.120【答案】:B【解析】:證

29、券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)務適用關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見操作指引公布后，連續(xù)60個工作日投資者不足200人或資產(chǎn)凈值低于5000萬元的存量大集合產(chǎn)品，應當在過渡期內(nèi)逐步轉(zhuǎn)為符合法律法規(guī)規(guī)定的私募資產(chǎn)管理計劃，并依法履行備案等程序，或者通過與其他產(chǎn)品合并、終止產(chǎn)品合同等方式予以規(guī)范。證券公司執(zhí)行上述規(guī)定時，應當按照產(chǎn)品合同約定的方式取得投資者和托管人的同意，保障投資者選擇退出大集合產(chǎn)品的權利，有效控制流動性風險，對相關后續(xù)事項作出公平、合理安排。41.公開發(fā)行公司債券籌集的資金可用于（ ）。2016年10月真題A.核準之外的用途B.生產(chǎn)性支出C.彌補虧損D.非生產(chǎn)性支出【答案】:B【解

30、析】:證券法規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準的用途，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出。42.證券公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達到或者超過（ ），或者選派代表擔任上市公司董事的，不得擔任該上市公司的獨立財務顧問。2016年6月真題A.5%B.8%C.10%D.3%【答案】:A【解析】:根據(jù)上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法第十七條，證券公司、證券投資咨詢機構或者其他財務顧問機構受聘擔任上市公司獨立財務顧問的，應當保持獨立性，不得與上市公司存在利害關系。持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達到或者超過5%，或者選派代表擔任上市公司董事的證券

31、公司、證券投資咨詢機構或者其他財務顧問機構，不得擔任獨立財務顧問。43.根據(jù)我國證券法，證券交易必須遵循公開、公平、公正的“三公”原則，其中，按照公開原則，證券交易參與各方應依法（ ）地向社會發(fā)布有關信息。2014年3月真題準確完整真實及時A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:公開原則的核心要求是實現(xiàn)市場信息的公開化。根據(jù)這一原則的要求，證券交易參與各方應依法及時、真實、準確、完整地向社會發(fā)布有關信息。44.用于記錄證券公司交存的、擔保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權資金的賬戶是（ ）。2017年6月真題A.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶B.轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶C.轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶D.轉(zhuǎn)融通

32、專用資金賬戶【答案】:C【解析】:C項，轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶用于記錄證券公司交存的、擔保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權的資金；A項，轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務有關的資金結算；B項，轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權的證券；D項，轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶用于存放證券金融公司擬向證券公司融出的資金及證券公司歸還的資金。45.2017年以來我國資本市場對外開放新實踐的主要政策措施包括（ ）。資本市場互聯(lián)互通機制逐步建立健全境外機構投資者持續(xù)增加對中國資本市場的配置以人民幣計價的資產(chǎn)越來越多地被納入國際指數(shù)不斷放開

33、征信、評級、支付等資本市場基礎設施領域的準入限制A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:資本市場對外開放的新實踐的主要政策措施包括：資本市場互聯(lián)互通機制逐步建立健全；境外機構投資者持續(xù)增加對中國資本市場的配置；以人民幣計價的資產(chǎn)越來越多地被納入國際指數(shù)；不斷放開征信、評級、支付等資本市場基礎設施領域的準入限制；期貨品種對外開放邁出實質(zhì)性步伐。46.根據(jù)關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定中客戶資產(chǎn)保護相關規(guī)定，下列說法中，正確的是（ ）。2017年4月真題A.發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點時，證券公司無需通知客戶B.證券交易所對客戶異常交易行為進行調(diào)查時，為保護客戶利益，證券公司應拒絕配合調(diào)查

34、C.證券監(jiān)管部門對客戶賬戶進行調(diào)查時，為保護客戶利益，證券公司應拒絕配合調(diào)查D.基本確認盜買盜賣等異常交易行為的，證券公司應當立即采取措施控制資產(chǎn)，并協(xié)助客戶向公安機關報案【答案】:D【解析】:證券公司應當配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監(jiān)督、控制、調(diào)查，根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點時，應當及時通知客戶并核實確認、留存證據(jù)；基本確認盜買盜賣等異常交易行為的，應當立即采取措施控制資產(chǎn)，并協(xié)助客戶向公安機關報案。47.證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員執(zhí)業(yè)證書申請?zhí)峁┨摷俨牧系?，證券業(yè)協(xié)會可以采取的措施有（

35、 ）。不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在三年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請已取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在三年內(nèi)不受理執(zhí)業(yè)證書申請不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在兩年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請已取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在兩年內(nèi)不受理執(zhí)業(yè)證書申請A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則（試行）第六章第三十三條，證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員執(zhí)業(yè)證書申請?zhí)峁┨摷俨牧系?，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請，已取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在3年內(nèi)不受理執(zhí)業(yè)證書申請。48.下列事項不屬于證券交易結算環(huán)節(jié)的是（ ）。2015年11月真題A.發(fā)送清算結果B.發(fā)送交收結果C.發(fā)送交易數(shù)據(jù)D.交收

36、違約處理【答案】:C【解析】:證券交易的結算可以劃分為交易數(shù)據(jù)接收、清算、發(fā)送清算結果、結算參與人組織證券或資金以備交收、證券交收和資金交收、發(fā)送交收結果、結算參與人劃回款項、交收違約處理八個環(huán)節(jié)。49.我國證券市場監(jiān)管體系包括（ ）。國務院證券監(jiān)督管理機構證券投資者保護基金證券登記結算公司行業(yè)協(xié)會A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:我國證券市場經(jīng)過20多年的發(fā)展逐步形成了以國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院證券管理機構的派出機構、證券交易所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金為一體的監(jiān)管體系和自律監(jiān)管體系。50.影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟、法律、市場等七個方面，其中關于經(jīng)濟

37、因素說法正確的是（ ）。經(jīng)濟因素是影響我國金融市場運行的最重要因素除宏觀經(jīng)濟因素外，其他經(jīng)濟因素僅能改變金融市場中期和短期走勢與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能經(jīng)濟增長和財政金融行為屬于純粹的經(jīng)濟因素A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟、法律、市場等七個方面，經(jīng)濟因素是最重要的因素，經(jīng)濟因素既包括經(jīng)濟增長和經(jīng)濟周期波動這種純粹的經(jīng)濟因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟政策及特定財政金融行為等混合因素，還包括國際經(jīng)濟環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟因素是影響金融市場長期走勢的最重要因素，其他因素可以暫時改變金融市場的中、短期走勢，但改變不了金融

38、市場長期走勢，宏觀經(jīng)濟政策包括貨幣、財政和收入政策，與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。51.證券公司借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動或提供相關服務時，下列各項中，不屬于證券公司經(jīng)營管理層的職責的是（ ）。A.組織實施董事會相關決議B.審議信息技術應急預案C.完善績效考核和責任追究機制D.建立信息技術管理組織架構【答案】:B【解析】:證券公司經(jīng)營管理層負責落實信息技術管理目標，對信息技術管理工作承擔責任，履行下列職責：組織實施董事會相關決議；建立責任明確、程序清晰的信息技術管理組織架構，明確管理職責、工作程序和協(xié)調(diào)機制；完善績效考核和責任追究機制；公司章程規(guī)定或董事會

39、授權的其他信息技術管理職責。B項是信息技術治理委員會的職責。52.證券公司作為借入人通過約定申報和非約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務，需要符合以下哪些條件？（ ）具有融資融券業(yè)務資格，并已開通轉(zhuǎn)融通業(yè)務權限業(yè)務管理制度和風險控制制度健全，具有切實可行的業(yè)務實施方案財務狀況良好，最近1年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定技術系統(tǒng)準備就緒A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:符合以下條件的證券公司，可以作為借入人通過約定申報和非約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務：具有融資融券業(yè)務資格，并已開通轉(zhuǎn)融通業(yè)務權限；業(yè)務管理制度和風險控制制度健全，具有切實可行的業(yè)務實施方案；技術系統(tǒng)準備就緒；參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)

40、融券業(yè)務應當具備證券金融公司規(guī)定的其他條件。53.我國公司法規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應當為（ ）。2017年9月真題A.記名股票B.優(yōu)先股票C.記名股票或無記名股票D.無記名股票【答案】:A【解析】:按照我國公司法規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、國家授權投資的機構、法人發(fā)行的股票，應當為記名股票。并應當記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。54.可能引起操作風險的因素包括（ ）等。工作人員誤操作不完善的內(nèi)部流程信息技術系統(tǒng)缺陷外部事件A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:操作風險，是指由不完善或有問題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件

41、造成損失的風險，包括法律風險，但不包括戰(zhàn)略風險和聲譽風險。由此操作風險可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風險。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會進一步明確了這四類風險的七種類型：內(nèi)部欺詐；外部欺詐；雇員活動和工作場所安全性風險；客戶、產(chǎn)品及業(yè)務活動中的操作性風險；實物資產(chǎn)損壞；營業(yè)中斷或信息技術系統(tǒng)癱瘓；執(zhí)行、交割和流程管理中的操作性風險。55.賦予普通股股東優(yōu)先認股權的主要意義有（ ）。2015年11月真題保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例保護原普通股股東的利益和持股價值確保公司股份能有足額認購增加公司的募集基金A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以低于市價的某一特定價格