恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽領(lǐng)創(chuàng)未來儲(chǔ)蓄計(jì)劃(D款課件

1、整理財(cái)務(wù) 規(guī)劃人生Financial PlanningIntroduction of UWP 恒安標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)創(chuàng)未來累積式分紅保險(xiǎn)（D款） 課程簡介目的：使學(xué)員認(rèn)識到該產(chǎn)品對于理財(cái)?shù)淖饔煤蛶椭蝿?wù)：使學(xué)員掌握恒安標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)創(chuàng)未來累積式分紅保險(xiǎn) （D款），簡稱領(lǐng)創(chuàng)未來（D款）產(chǎn)品的利益過程：隨時(shí)提出問題，全心投入，展現(xiàn)你的智慧希望你能喜歡本課程課程大綱一.理財(cái)觀念溝通二.保險(xiǎn)公司理財(cái)?shù)膬?yōu)勢三.領(lǐng)創(chuàng)未來（D款）介紹四.案例和練習(xí)五.課程回顧 傳統(tǒng)家庭財(cái)富積累：理財(cái)觀念溝通節(jié)衣縮食日積月累簡單相加家庭收入來源比較理財(cái)觀念溝通國家家庭美國家庭中國家庭薪資占比50%98%投資占比50%2%收入結(jié)構(gòu)引發(fā)的財(cái)務(wù)現(xiàn)象財(cái)

2、務(wù)穩(wěn)定性旦夕之間的改變（意外、健康 ）隱損與潛虧投資渠道單一，通貨膨脹的影響理財(cái)觀念溝通何謂理財(cái)？ 所謂理財(cái)就是指將資金做出最明智的安排和運(yùn)用，使金錢產(chǎn)生最高的效率和效用。OK！理財(cái)觀念溝通各種理財(cái)工具的特色項(xiàng)目保險(xiǎn)銀行存款股票房地產(chǎn)有生之年投資風(fēng)險(xiǎn)小無大中投資報(bào)酬中小不確定大投資條件有收入即可有收入即可資金及投資知識大筆資金及投資知識變現(xiàn)能力快、可能有損失快、損失不大快、可能有損失快、可能有損失產(chǎn)權(quán)保障破產(chǎn)時(shí)不能被凍結(jié)拍賣破產(chǎn)時(shí)可能被凍結(jié)破產(chǎn)時(shí)可能被凍結(jié)破產(chǎn)時(shí)可能被凍結(jié)身故時(shí)產(chǎn)權(quán)處理不計(jì)入遺產(chǎn)變成遺產(chǎn)變成遺產(chǎn)變成遺產(chǎn)投資報(bào)酬高額保障立即兌現(xiàn)維持原狀不確定維持原狀課程大綱一.理財(cái)觀念溝通二.保

3、險(xiǎn)公司理財(cái)?shù)膬?yōu)勢三.領(lǐng)創(chuàng)未來（D款）介紹四.案例和練習(xí)五.課程回顧 保險(xiǎn)公司運(yùn)用資金的優(yōu)勢投資品種 多投資渠道 廣投資技能 強(qiáng)信息來源 準(zhǔn)資金規(guī)模 大專家理財(cái)好處多投資渠道銀行存款政府債券金融債券企業(yè)債券證券投資基金國務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式整理財(cái)務(wù)，規(guī)劃人生Financial Planning領(lǐng)創(chuàng)未來領(lǐng)跑領(lǐng)創(chuàng)未來源于歐洲，設(shè)計(jì)前衛(wèi)累積分紅，費(fèi)用透明賬戶價(jià)格，保證增長三種紅利，回報(bào)客戶附加保障，規(guī)劃周全交費(fèi)靈活，按需選擇課程大綱一.理財(cái)觀念溝通二.保險(xiǎn)公司理財(cái)?shù)膬?yōu)勢三.領(lǐng)創(chuàng)未來（D款）介紹四.案例和練習(xí)五.課程回顧 領(lǐng)創(chuàng)未來（D款）介紹投保規(guī)則被保險(xiǎn)人：30天54周歲投 保 人：1859周歲

4、保險(xiǎn)期間：10年保險(xiǎn)期間40年 期滿時(shí)被保險(xiǎn)人不超過75歲投保規(guī)則交費(fèi)方式：年交，交費(fèi)期間與保險(xiǎn)期間相同年交保險(xiǎn)費(fèi)=基本保險(xiǎn)費(fèi)+額外保險(xiǎn)費(fèi)年交保險(xiǎn)費(fèi)：最低2500元，且應(yīng)為100元的整數(shù)倍基本保險(xiǎn)費(fèi)：成人累計(jì)最高6000元；18歲以下，北京地區(qū)最高5000元， 其他地區(qū)2500元額外保險(xiǎn)費(fèi)：年交保險(xiǎn)費(fèi)扣除基本保險(xiǎn)費(fèi)剩余的部分保險(xiǎn)金額 ：保險(xiǎn)金額=基本保險(xiǎn)金額+額外保險(xiǎn)金額基本保險(xiǎn)金額=基本保險(xiǎn)費(fèi)20額外保險(xiǎn)金額=額外保險(xiǎn)費(fèi)5 未成年人額外保險(xiǎn)金額為零保險(xiǎn)責(zé)任身故保險(xiǎn)金滿期保險(xiǎn)金（保單賬戶價(jià)值+終了紅利）與保險(xiǎn)金額二者取其大保單賬戶價(jià)值與終了紅利之和保險(xiǎn)責(zé)任初始費(fèi)用保單管理費(fèi)資產(chǎn)管理費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)保障費(fèi)

5、退保費(fèi)用 費(fèi)用收取 初始費(fèi)用年交保險(xiǎn)費(fèi)初始費(fèi)用比例第一年保險(xiǎn)費(fèi)基本保險(xiǎn)費(fèi)50%額外保險(xiǎn)費(fèi)5%第二年保險(xiǎn)費(fèi)基本保險(xiǎn)費(fèi)25%額外保險(xiǎn)費(fèi)5%第三年至第五年保險(xiǎn)費(fèi)基本保險(xiǎn)費(fèi)10%額外保險(xiǎn)費(fèi)5%第六年及以后保險(xiǎn)費(fèi)基本保險(xiǎn)費(fèi)3%額外保險(xiǎn)費(fèi)3%對于同一被保險(xiǎn)人有一份以上本保險(xiǎn)（指恒安標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)創(chuàng)未來累積式分紅保險(xiǎn)（D款）保險(xiǎn)單的，其所有有效的保險(xiǎn)單的年交基本保險(xiǎn)費(fèi)之和不得高于6000元人民幣，超出的部分為額外保險(xiǎn)費(fèi)，并按上表中額外保險(xiǎn)費(fèi)的扣費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)扣除初始費(fèi)用。對于18周歲以下的同一被保險(xiǎn)人，如果有一份以上的本保險(xiǎn)保險(xiǎn)單，其所有有效的保險(xiǎn)單的年交基本保險(xiǎn)費(fèi)之和不得高于監(jiān)管機(jī)構(gòu)對未成年人保險(xiǎn)金額的最高限額與20的比

6、值，超出的部分為額外保險(xiǎn)費(fèi)，并按上表中額外保險(xiǎn)費(fèi)的扣費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)扣除初始費(fèi)用。初始費(fèi)用保險(xiǎn)單管理費(fèi) 每份保單管理費(fèi)為每月5元人民幣，以扣除帳戶單位數(shù)的形式從保險(xiǎn)單帳戶中收取。資產(chǎn)管理費(fèi) 年度資產(chǎn)管理費(fèi)為分紅投資帳戶資產(chǎn)價(jià)值的1%，最高不超過保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的比例上限。 （目前監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的上限是2%)風(fēng)險(xiǎn)保障費(fèi) 依被保險(xiǎn)人年齡、身體狀況收取，詳見風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)率表。退保費(fèi)用保單年度退保費(fèi)用110%28%36%44%52%6年及以后0%可搭配的附加險(xiǎn)恒安標(biāo)準(zhǔn)附加定期壽險(xiǎn)（B款）恒安標(biāo)準(zhǔn)附加提前給付重大疾病保險(xiǎn)（I款）恒安標(biāo)準(zhǔn)附加意外傷害保險(xiǎn)產(chǎn)品特色領(lǐng)創(chuàng)未來理財(cái)險(xiǎn) 開創(chuàng)壽險(xiǎn)新理念適合各種人投保 零至五四可存錢保險(xiǎn)期間不固定 最長可保四十年保障收益兩兼顧 累積分紅喜連連價(jià)格增長低風(fēng)險(xiǎn) 1.8 % 是最底限 紅利領(lǐng)取有三種 年度特別終了全滿期投資收益領(lǐng) 身故給付更全面費(fèi)用收取最合理 彰顯人性功能顯課程大綱一.理財(cái)觀念溝通二.保險(xiǎn)公司理財(cái)?shù)膬?yōu)勢三.領(lǐng)創(chuàng)未來（D款）介紹四.案例說明五.課程回顧 課程大綱一.理財(cái)觀念溝通二.保險(xiǎn)公司理財(cái)?shù)膬?yōu)勢三.領(lǐng)創(chuàng)未