2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識練習(xí)試題及答案

1、2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識練習(xí)試題及答案1.關(guān)于其他交易場所，以下說法正確的有（ ）。2014年6月真題在證券交易市場發(fā)展的早期，柜臺市場是一種重要的形式場外交易市場包括店頭市場其他交易場所是指證券交易所以外的證券交易市場場外交易市場只發(fā)生于投資者與證券公司之間A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項(xiàng)，場外交易市場中的銀行間債券市場的發(fā)行主體主要有財(cái)政部、中國人民銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行，以及被批準(zhǔn)可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等；投資主體包括各類金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)法人單位以及非法人機(jī)構(gòu)等。2.根據(jù)國債的償還期限，可以把國債分為（ ）。短期國債中期國債長期國債赤字國債A.、

2、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:國債的償還期限是國債的存續(xù)時間，以此為標(biāo)準(zhǔn)，習(xí)慣上把國債分為短期國債、中期國債和長期國債。短期國債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國債，中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債，長期國債是指償還期限在10年以上的國債。3.下列關(guān)于證券市場的說法正確的是（ ）。2018年9月真題A.證券市場是證券發(fā)行和交易的場所B.證券市場僅指證券發(fā)行的場所C.證券市場是財(cái)產(chǎn)直接交換的場所D.證券市場是資本直接交換的場所【答案】:A【解析】:證券市場指的是所有證券發(fā)行和交易的場所，非證券金融市場則是指除有價證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場所。4.

3、關(guān)于清算與交收的概念，下列表述中正確的是（ ）。2011年11月真題A.清算與交收統(tǒng)稱為結(jié)算B.清算又稱交收C.清算又稱結(jié)算D.交收簡稱結(jié)算【答案】:A【解析】:清算指在每一營業(yè)日中對每個結(jié)算參與人證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)量或金額進(jìn)行計(jì)算的處理過程。交收指根據(jù)清算的結(jié)果在事先約定的時間內(nèi)履行合約的行為，交收的實(shí)質(zhì)是依據(jù)清算結(jié)果實(shí)現(xiàn)證券與價款的收付，從而結(jié)束整個交易過程。清算和交收兩個過程統(tǒng)稱為結(jié)算。5.中國證監(jiān)會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實(shí)行（ ），組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進(jìn)股權(quán)分置改革工作。A.窗口指導(dǎo)B.監(jiān)督管理C.行政干預(yù)D.自由放縱【答案】:B【解析】:根據(jù)上市公司股權(quán)分置改革管

4、理辦法第三條規(guī)定，上市公司股權(quán)分置改革遵循公開、公平、公正的原則，由A股市場相關(guān)股東在平等協(xié)商、誠信互諒、自主決策的基礎(chǔ)上進(jìn)行。中國證券監(jiān)督管理委員會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實(shí)行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進(jìn)股權(quán)分置改革工作。6.下列關(guān)于計(jì)算期加權(quán)股價指數(shù)的說法，正確的有（ ）。它又稱為派許加權(quán)指數(shù)它采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)道瓊斯股價平均數(shù)采用這一方法它采用計(jì)算期成交額作為權(quán)數(shù)A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:計(jì)算期加權(quán)股價指數(shù)又稱派許加權(quán)指數(shù)，采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，適用性較強(qiáng)，適用廣泛，很多著名的指數(shù)，如道瓊斯股價平均數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)等都采用這一

5、方法。7.中期票據(jù)發(fā)行業(yè)務(wù)中，（ ）。A.發(fā)行人可以向投資者逆向詢價B.投資者可以向主承銷商逆向詢價C.投資者可以向發(fā)行人逆向詢價D.主承銷商可以向投資者逆向詢價【答案】:B【解析】:中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進(jìn)行逆向詢價，主承銷商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)。8.金融市場的首要功能是（ ）。2016年3月真題A.資金融通B.風(fēng)險管理C.信息生產(chǎn)D.公司控制【答案】:A【解析】:金融市場的首要功能是資金融通。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。9.在基金市場上存在著許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金

6、市場的參與主體分為（ ）?；甬?dāng)事人基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織其他機(jī)構(gòu)A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:在基金市場上存在許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。10.證券投資顧問向客戶提供的投資建議服務(wù)內(nèi)容包括（ ）。2014年11月真題投資的品種選擇代客戶作投資決策投資組合建議理財(cái)規(guī)劃建議A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)（統(tǒng)稱證券公司）接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔

7、助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。11.2004年1月31日由（ ）發(fā)布的關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見，提出了九方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九條”。2018年9月真題A.國務(wù)院B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國家發(fā)展和改革委員會【答案】:A【解析】:2004年1月，國務(wù)院發(fā)布關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見，從戰(zhàn)略和全局的高度，對我國資本市場的改革與發(fā)展作出了全面部署。并對加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動證券公司規(guī)范經(jīng)營提出了明確要求。12.（ ）年，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會頒布了證券投

8、資基金管理暫行辦法，這是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。2013年9月真題A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】:B【解析】:中國證監(jiān)會于1997年11月14日頒布了證券投資基金管理暫行辦法。它是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎(chǔ)。13.開放式基金的基金份額申購或贖回價格都直接按（ ）計(jì)價。2014年11月真題A.基金資產(chǎn)凈值B.基金負(fù)債C.基金份額凈值D.基金資產(chǎn)總值【答案】:C【解析】:在申購、贖回時遵循“未知價”交易原則，投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時并不

9、能即時獲知買賣的成交價格，申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。14.關(guān)于記名股票，以下說法正確的是（ ）。只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人才能行使股東權(quán)由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊股票遺失后記名股東的資格和權(quán)利隨之消失認(rèn)購股票要求一次繳納出資A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:記名股票有以下特點(diǎn)：股東權(quán)利歸屬于記名股東，只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人才能行使股東權(quán)；可以一次或分次繳納出資；轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制，我國公司法規(guī)定，記名股票由股東以

10、背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊；便于掛失，相對安全，如果股票遺失，記名股東的資格和權(quán)利并不消失，并可依據(jù)法定程序向股份公司掛失，要求公司補(bǔ)發(fā)新的股票。15.按照證券投資基金法和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金可投資的品種包括（ ）。公開發(fā)行上市的股票非公開發(fā)行的股票資產(chǎn)支持證券金融債券A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:我國證券投資基金法規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于上市交易的股票、債券以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。具體而言，目前我國的基金主要可投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債

11、券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券等。16.證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的（ ）等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄。2014年9月真題買賣數(shù)量出價方式證券名稱價格幅度A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根據(jù)證券法第一百三十三條規(guī)定，證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄；買賣成交后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶。17.通常情況下，（ ）發(fā)行的債券被視為無風(fēng)險債券，其收益率被稱為無風(fēng)險收益率，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。A.中央政府B.地方政府C.大型企業(yè)

12、D.金融機(jī)構(gòu)【答案】:A【解析】:通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，被視為無風(fēng)險債券，相應(yīng)的，其收益率被稱為無風(fēng)險收益率，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。18.下面關(guān)于中央銀行表述錯誤的是（ ）。A.中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C.在美國，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D.中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對沖金融體系中過多的流動性【答案】:C【解析】:在些國家（

13、如美國），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。19.以下關(guān)于金融債券的說法錯誤的是（ ）。2014年6月真題A.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券B.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券C.保險公司次級債券也屬于金融債券D.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券【答案】:A【解析】:A項(xiàng)，金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)一般有雄厚的資金實(shí)力，信用度較高，因此，金融債券往往也有良好的信譽(yù)：銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)是社會信用的中介，它們的資金來源主要靠吸收公眾存款和金融業(yè)務(wù)

14、收入。20.證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（ ）。2014年3月真題集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券公司從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)三種。21.以下說法錯誤的是（ ）。2014年9月真題A.上市公司股份回購，只能使用自有資金B(yǎng).上市公司增發(fā)新股，不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個人C.上市公司配股，原股東可以放棄配股權(quán)D.上市公司轉(zhuǎn)增股本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生變化【答案】:B【解析】:增發(fā)是股份公司向不特定對象公開募集股份的行為，定向增發(fā)是股份公司采用非公

15、開方式向特定對象發(fā)行股票的行為。22.全國銀行間市場債券交易采用詢價交易方式，包括（ ）等交易步驟。自主報價格式化詢價確認(rèn)成交清算與交收A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:全國銀行間市場債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價、確認(rèn)成交三個交易步驟。23.市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機(jī)構(gòu)，因?yàn)檫@類公司的資產(chǎn)（ ）更加接近市場價值。A.內(nèi)在價值B.賬面價值C.票面價值D.清算價值【答案】:B【解析】:市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機(jī)構(gòu)，因?yàn)檫@類公司的資產(chǎn)賬面價值更加接近市場價值。例如，銀行業(yè)的估值通常會用市凈率倍數(shù)法。而運(yùn)營歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)和新興

16、產(chǎn)業(yè)企業(yè)往往不適合采用市凈率倍數(shù)法。24.金融債券的發(fā)行主體包括（ ）。2017年4月真題銀行公司非銀行的金融機(jī)構(gòu)政府A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融債券指的是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，發(fā)行主體是銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。25.根據(jù)證券發(fā)行制度，發(fā)行人申請公開發(fā)行（ ）的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。2011年3月真題企業(yè)債券可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券股票法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律，行

17、政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。26.在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短、市場利率變動所導(dǎo)致的價格波動幅度（ ）。2018年3月真題A.不變B.不能確定C.越小D.越大【答案】:C【解析】:債券價格的波動性與其到期期限的長短相關(guān)，期限越短，市場利率變動時其價格波動幅度也越小，債券的利率風(fēng)險也越小。27.在國際債券市場上，不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令管制和約束的債券是（ ）。2013年3月真題A.揚(yáng)基債券B.武士債券C.歐洲債券D.熊貓債券【答案】:C【解析】:外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管

18、機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；而歐洲債券則不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。ABD三項(xiàng)都屬于外國債券。28.港股通股票包括（ ）。2018年9月真題恒生綜合大型股指數(shù)的成分股恒生綜合中型股指數(shù)的成分股AH股上市公司的H股在聯(lián)交所以國外貨幣報價以港幣交易的股票A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:港股通的股票范圍是聯(lián)交所恒生綜合大型股指數(shù)、恒生綜合中型股指數(shù)成分股和同時在聯(lián)交所、上交所上市的AH股公司股票。29.關(guān)于我國銀行間債券市場的發(fā)展現(xiàn)狀，下列說法正確的有（ ）。與國際市場比較，市場流動性非常高市場成員主體不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與

19、市場規(guī)模迅速擴(kuò)大，直接融資比例不斷上升A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:經(jīng)過近幾年的迅速發(fā)展，銀行間債券市場目前已成為我國債券市場的主體部分。其發(fā)展現(xiàn)狀表現(xiàn)在以下幾個方面：市場規(guī)?？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升；市場成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元；市場功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動性管理功能；發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與；投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風(fēng)險不斷分散；與國際市場相比較，市場流動性仍然較低。30.關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，以下說法錯誤的是（ ）。A.具有持續(xù)經(jīng)營能力B.應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)C.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)D.依法設(shè)立且存續(xù)滿

20、兩年【答案】:B【解析】:根據(jù)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)發(fā)布的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股票掛牌條件適用基本標(biāo)準(zhǔn)指引（試行），掛牌條件包括：依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年；業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力；公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)；全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。31.下列關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的說法，錯誤的是（ ）。A.在中國境內(nèi)發(fā)行B.所募資金用于中國境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目C.財(cái)政部對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理D.以人民幣計(jì)價【答案】:C【解析】:國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券（簡稱“人民幣債券”），是指國際開發(fā)機(jī)構(gòu)依法在中國境內(nèi)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、

21、以人民幣計(jì)價的債券。中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項(xiàng)目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。32.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券包括（ ）。自有資金自有證券通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的證券通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用自有資金和證券，通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券，通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。項(xiàng)，證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用通

22、過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金，但不可以使用通過證券金融公司融入的證券。33.布雷頓森林協(xié)議的其中一個成果是將（ ）與黃金掛鉤。2018年3月真題A.歐元B.英鎊C.美元D.日元【答案】:C【解析】:布雷頓森林會議宣布成立國際復(fù)興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。34.2018年3月6日，某年息5%、面值100元。每半年付息1次的1年期債券。上次付息為2017年12月31日。如市場凈價報價為97元，按30/180計(jì)算，實(shí)際支付價格為（ ）元。A.97.51B.97.88C.97

23、.90D.98.05【答案】:C【解析】:30/180即每半年付息1次，按每月30天計(jì)算。累計(jì)天數(shù)（算頭不算尾）30天（1月）30天（2月）5天（3月）65天。累計(jì)利息1005%265/1800.90。實(shí)際支付價格970.9097.90（元）。35.發(fā)行國際債券的信用級別評定必須由（ ）進(jìn)行。A.本國資信評估機(jī)構(gòu)B.國際著名的資信評估機(jī)構(gòu)C.投資者所在國資信評估機(jī)構(gòu)D.國際金融機(jī)構(gòu)指定的資信評估機(jī)構(gòu)【答案】:B【解析】:發(fā)行人進(jìn)入國際債券市場的門檻比較高，必須由國際著名的資信評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券信用級別評定，只有高信譽(yù)的發(fā)行人才能順利地進(jìn)行籌資，因此，在發(fā)行人資信狀況得到充分肯定的情況下，國際債券

24、的發(fā)行規(guī)模一般都比較大。36.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比較，根本區(qū)別是自營業(yè)務(wù)是證券公司（ ）。2014年11月真題A.代理客戶買賣證券B.為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)C.為盈利而自己買賣證券D.可以向客戶出借資金或證券【答案】:C【解析】:與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比較，自營業(yè)務(wù)是證券公司為盈利而自己買賣證券，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司代理客戶買賣證券。37.信貸資產(chǎn)ABS的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（ ）。A.央行、原中國銀監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.交易商協(xié)會D.原中國保監(jiān)會【答案】:A【解析】:信貸資產(chǎn)ABS的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是央行、原中國銀監(jiān)會；企業(yè)資產(chǎn)ABS的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國證監(jiān)會；資產(chǎn)支持票據(jù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是交易商協(xié)會；保險資

25、產(chǎn)ABS的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是原中國保監(jiān)會。38.證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是（ ）。2018年3月真題A.基金的負(fù)債B.基金的凈資產(chǎn)C.基金的凈資本D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)【答案】:D【解析】:基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。估值對象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、權(quán)證等。39.下列有關(guān)國債銷售的表述中，錯誤的是（ ）2014年6月真題A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定國債銷售價格拓寬了空間B.國債銷售的價格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格，反之，承銷商就有可能發(fā)生虧損C.降低銷售價格，承銷商的分銷過程會縮

26、短，資金的回收速度會加快D.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于二級市場上購買已流通的國債，從而阻止工作順利進(jìn)行【答案】:A【解析】:A項(xiàng)，市場利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價格的空間；市場利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間。40.下列關(guān)于我國證券交易所理事會的有關(guān)說法，錯誤的是（ ）。2018年10月真題A.理事會會議至少每半年召開一次B.理事會會議決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后兩個工作日向中國證監(jiān)會報告C.理事會會議須有三分之二以上理事出席D.理事會會議決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會議的三分之二以上理事表決同意方為有效【答案】:A【解析】:理事會會議至少每季度召開一次，會議須有三分之二以上

27、理事出席，其決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會議的三分之二以上理事表決同意方為有效。理事會決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后兩個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。41.封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（ ）以上。2018年10月真題A.10年B.2年C.15年D.5年【答案】:D【解析】:封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或者15年，經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。42.下列關(guān)于儲蓄國債的表述，正確的有（ ）。2018年3月真題可流通轉(zhuǎn)讓發(fā)行對象是個人投資者以電子方式記錄債權(quán)可辦理提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過戶等A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:儲蓄國債（電子式）是2006年推出的國債新品種，

28、具有以下特點(diǎn)：針對個人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；采用電子方式記錄債權(quán)；收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵持有到期；手續(xù)簡化；付息方式較為多樣，不可以上市流通，但可以按照有關(guān)規(guī)定提前兌取。43.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。2014年6月真題A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會D.證券交易所【答案】:C【解析】:中國證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。44

29、.下列全球金融體系參與者中屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是（ ）。儲蓄銀行開發(fā)銀行中央銀行商業(yè)銀行A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:存款吸收機(jī)構(gòu)，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位，包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。中央銀行是國家金融機(jī)構(gòu)，控制金融體系的關(guān)鍵方面。45.關(guān)于交易制度的說法，正確的是（ ）。2018年5月真題A.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣價由做市商報出B.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣價由投資者報出C.在做市

30、商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣價由投資者報出D.在做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣價由做市商報出【答案】:D【解析】:做市商市場，也被稱為報價驅(qū)動，在這一市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報價。46.國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請?jiān)谥袊硟?nèi)發(fā)行人民幣債券，除債券發(fā)行申請報告、募集說明書、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報表及附注、信用評級報告外，還應(yīng)提交的材料有（ ）。2017年6月真題為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況擬提供貸款和股本資金的項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件該國際開發(fā)機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)政府同意在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的文件按照中華

31、人民共和國律師法執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請?jiān)谥袊硟?nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)提交以下材料：人民幣債券發(fā)行申請報告；募集說明書；近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報表及附注；人民幣債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明；為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況；擬提供貸款和股本資金的項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件；按照中華人民共和國律師法執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書；與本期債券相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。47.原有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可以做出三種選擇，其中不包括（ ）。A.按其持股比例5%的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利B.不行使權(quán)力而聽任過期

32、失效C.將權(quán)力轉(zhuǎn)讓給其他人，從中獲得一定的報酬D.行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的股票【答案】:A【解析】:享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東有三種選擇：行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的股票；將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人，從中獲取一定的報酬；不行使也不轉(zhuǎn)讓此權(quán)利，任其過期失效。與分紅類似，股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前（包括此日）認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；此日期之后認(rèn)購普通股票的股東不享有此權(quán)利。48.中國證監(jiān)會于（ ）發(fā)布了關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問題的通知，標(biāo)志著股權(quán)分置改革正式啟動。2013年12月真題A.2005年9月B.2005年4月C.2001年6月D.2004年1月【答案】

33、:B【解析】:依據(jù)國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見，中國證監(jiān)會于2005年4月29日發(fā)布了關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問題的通知，標(biāo)志著股權(quán)分置改革正式啟動。49.負(fù)責(zé)受理短期融資券發(fā)行注冊的機(jī)構(gòu)是（ ）。2018年5月真題A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀行間市場交易商協(xié)會D.中國人民銀行【答案】:C【解析】:根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布的銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引的規(guī)定，短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。50.以下說法正確的有（ ）。2015年3月真題上市公司增發(fā)新股，只能

34、向公眾公開增發(fā)上市公司轉(zhuǎn)增股本，是將資本公積金轉(zhuǎn)為實(shí)收資本或者股本上市公司配股，原股東可以放棄配股權(quán)上市公司股份回購，可以使用借貸資金A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項(xiàng)，上市公司增發(fā)新股可以向公眾公開增發(fā)，也可以向特定機(jī)構(gòu)或個人增發(fā)，又稱定向增發(fā)；項(xiàng)，股份回購是指上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外股份的行為。51.ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往會存在跟蹤誤差。產(chǎn)生跟蹤誤差的原因主要有（ ）。抽樣復(fù)制現(xiàn)金留存基金分紅基金費(fèi)用A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往會存在跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及

35、基金費(fèi)用等都會導(dǎo)致跟蹤誤差。52.下列關(guān)于SETS系統(tǒng)（證券交易所電子化交易系統(tǒng)）的說法正確的有（ ）。具有指令驅(qū)動的特點(diǎn)具有報價驅(qū)動的特點(diǎn)不支持匿名報單支持做市商報價A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:SETS系統(tǒng)同時支持匿名報單自動配對成交和做市商報價，因此混合了指令驅(qū)動與報價驅(qū)動兩種交易方式的特點(diǎn)。在SETS系統(tǒng)交易的證券必須至少擁有1個做市商，做市商需要提供至少1個交易市場規(guī)模（Exchange Market Size，簡稱EMS，通常為2500英鎊）的雙邊報價以維持流動性。53.我國證券投資基金法規(guī)定，基金管理公司的注冊資本不得低于（ ），必須為實(shí)繳貨幣資本。A.5000萬

36、元B.1億元C.3億元D.5億元【答案】:B【解析】:設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。54.QFII可以參與（ ）。2018年3月真題新股發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行股票增發(fā)股票配股A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具，可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。55.證券公司為本公司買賣證券，賺取差價并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的行為，稱為（ ）。2012年6月真題A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券代理業(yè)務(wù)【答案】:B【解析】:證券自營業(yè)務(wù)，是指證券公司以自