GA382004《銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定》

1、銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定中華人民共和國公共安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)GA38-2004代替GA38-1992Regulationsonlevelofriskandclassificationofprotectionforbankingbusinessplace2004-09-22發(fā)布2004-12-01實(shí)施中華人民共和國公安部發(fā)布、八、前言本標(biāo)準(zhǔn)的全部技術(shù)內(nèi)容為強(qiáng)制性。原標(biāo)準(zhǔn)僅要求在現(xiàn)金出納柜臺上方設(shè)置金屬或其他材料的堅(jiān)固防護(hù)欄，本標(biāo)準(zhǔn)要求安裝具有防彈、防暴、防爆功能的透明防護(hù)板。透明防護(hù)板可以是防彈復(fù)合玻璃，也可以是其他材質(zhì);原標(biāo)準(zhǔn)對業(yè)務(wù)庫未予明確定義，本標(biāo)準(zhǔn)引用了JR/T0003-2000中

2、業(yè)務(wù)庫的定義。本標(biāo)準(zhǔn)自實(shí)施之日起，同時(shí)代替GA38-1992。本標(biāo)準(zhǔn)由中華人民共和國公安部治安管理局提出。本標(biāo)準(zhǔn)由全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(SAC/TC100)歸口。本標(biāo)準(zhǔn)由公安部治安管理局、公安部第三研究所、全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會秘書處、中國人民銀行保衛(wèi)局、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、上海迪堡安防設(shè)備有限公司、上海三利數(shù)字技術(shù)有限公司共同起草。本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：謝平、袁鶴、顧巖、鮑世隆、施巨嶺、楊蘭平、史奇中、劉玉成、鄧慕瓊、熊自立、徐志偉、滕云海。范圍本標(biāo)準(zhǔn)對銀行營業(yè)場所的風(fēng)險(xiǎn)等級及其相應(yīng)的防護(hù)級別作出了規(guī)定，是確定銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和采取相應(yīng)防護(hù)

3、措施的依據(jù)。本標(biāo)準(zhǔn)適用于新建、改建和擴(kuò)建的銀行、信用社、郵政儲蓄營業(yè)場所其他金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所可參照執(zhí)行。規(guī)范性的引用文件下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單(不包括勘誤內(nèi)容)或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn);然而，鼓勵(lì)根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是未注明日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)：GB17656防盜安全門通用技術(shù)條件GA/T73機(jī)械防盜鎖GA165防彈復(fù)合玻璃JR/T0003-2000銀行金庫術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。銀行營業(yè)場所BankingBusinessPlace各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出

4、納、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、會計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域包括營業(yè)廳（室）、與營業(yè)廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。風(fēng)險(xiǎn)等級LevelofRisk銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。防護(hù)級別ClassificationofProtection為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對不同風(fēng)險(xiǎn)等級營業(yè)場所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。透明防護(hù)板transparencybulletproofflat以各種滿足防護(hù)要求的透明板材或其組合構(gòu)成的、限制尺寸的平板，用以組成防護(hù)屏障的透明部分。業(yè)務(wù)庫commercialvaults指

5、銀行機(jī)構(gòu)為辦理日?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準(zhǔn)備金，是銀行營運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。自動柜員機(jī)（簡稱ATM）AutomaticTellerMachine銀行提供給客戶用于自行完成存款、取款和轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的設(shè)備。自動存款機(jī)（簡稱CDM）CommercialDepositMachine銀行提供給客戶自行完成存款業(yè)務(wù)的設(shè)備。自動存取款機(jī)（簡稱CRS）CommercialReverseSystem銀行提供給客戶自行完成存、取款業(yè)務(wù)的設(shè)備。自助銀行SelfServiceBank銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的電子化無人值守營業(yè)場所。由客戶使

6、用銀行提供的自動柜員機(jī)、自動存款機(jī)等自助設(shè)備，通過計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信等信息技術(shù)支持，客戶可自行完成取款、存款、轉(zhuǎn)帳、和查詢等金融服務(wù)。安全柜員系統(tǒng)（簡稱STS）SecurityTellerSystem柜員和客戶間采用音視頻技術(shù)和安全傳遞裝置，完成銀行業(yè)務(wù)交易的一套綜合安全設(shè)施。數(shù)字錄像設(shè)備（簡稱DVR）Digitalvideorecordequipment利用標(biāo)準(zhǔn)接口的數(shù)字存儲價(jià)質(zhì)，采用數(shù)字壓縮算法，實(shí)現(xiàn)視（音）頻信息的數(shù)字記錄、監(jiān)視與回放，并可帶有系統(tǒng)控制功能的視頻設(shè)備或視頻網(wǎng)絡(luò)傳輸與監(jiān)控的設(shè)備。風(fēng)險(xiǎn)等級風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級分為三個(gè)級別，由低到高為：三級風(fēng)險(xiǎn)，二級風(fēng)險(xiǎn)一級風(fēng)險(xiǎn)。具備下

7、列條件之一的營業(yè)場所定為三級風(fēng)險(xiǎn)單位：a）設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)（村莊）、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機(jī)關(guān)、院校、部隊(duì)、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場所;b）現(xiàn)金出納柜臺不超過2個(gè)（含2個(gè)）的營業(yè)場所；c）設(shè)有現(xiàn)金保管點(diǎn)，存放現(xiàn)金5萬元（含5萬元）以下的營業(yè)場所。具備下列條件之一的營業(yè)場所定為二級風(fēng)險(xiǎn)單位：a）設(shè)在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場所；b）與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足80萬元的營業(yè)場所；c）現(xiàn)金出納柜臺不超過5個(gè)（含5個(gè)）的營業(yè)場所。具備下列條件之一的營業(yè)場所定為一級風(fēng)險(xiǎn)單位：a）與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額80萬元（含80萬元）人民幣以上的營業(yè)場所；b）現(xiàn)金出納柜臺6個(gè)（含6個(gè)）以上的營業(yè)場所。風(fēng)險(xiǎn)

8、部分a）離行式ATM、CDM、CRS等；b）離行式自助銀行。防護(hù)級別防護(hù)級別的劃分銀行營業(yè)場所安全防護(hù)的級別分為三級，由低到高為：三級防護(hù)、二級防護(hù)、一級防護(hù)。防護(hù)級別的確定防護(hù)級別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)等級相對應(yīng)。即三級風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到三級防護(hù)要求；二級風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到二級防護(hù)要求；一級風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到一級防護(hù)要求。銀行機(jī)構(gòu)也可根據(jù)安全防護(hù)的需要，結(jié)合營業(yè)場所的營業(yè)規(guī)?，F(xiàn)金收付量、周邊治安環(huán)境、公安機(jī)關(guān)應(yīng)急能力等因素對防護(hù)級別進(jìn)行高配，即對風(fēng)險(xiǎn)等級低的營業(yè)場所配備高于其對應(yīng)防護(hù)級別的防護(hù)設(shè)施。三級防護(hù)要求銀行營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或防盜安全門，防盜安全門應(yīng)符合GB1765

9、6的要求。金屬防護(hù)門的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。銀行營業(yè)場所二層（含二層）以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄等防護(hù)設(shè)施。銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置。現(xiàn)金出納柜臺應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土等結(jié)構(gòu)。柜臺高度應(yīng)800mm、寬度應(yīng)500mm。5.3.5現(xiàn)金出納柜臺上方應(yīng)安裝透明防護(hù)板，其寬度應(yīng)1800m,高度應(yīng)1500m,單塊面積不大于4mm2。透明防護(hù)板以上未及頂部分應(yīng)封至頂部或封至離地3500mm處。采用二塊透明防護(hù)板錯(cuò)位交接時(shí)，外層朝下，交接部位長度應(yīng)100mm,兩塊透明防護(hù)板的間隙應(yīng)20mm。透明防護(hù)板不允許開孔，柜臺內(nèi)外需要通話時(shí)可加裝通話設(shè)施?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面應(yīng)

10、設(shè)置300mm（長）X200mm（寬）X150mm（高，以槽底計(jì)算）底部為弧形的收銀槽。現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出入口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門。門體上有透明屏障的，應(yīng)采用透明防護(hù)板。安裝防彈復(fù)合玻璃的，防彈復(fù)合玻璃應(yīng)符合GA165的相關(guān)要求。門體上的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于2路獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)能立即向公安110報(bào)警服務(wù)臺報(bào)警，同時(shí)應(yīng)啟動現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)安裝在隱蔽位置，且便于操作和維修。緊急報(bào)警線路上一般不應(yīng)掛接電話機(jī)、傳真機(jī)或其它通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備，系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報(bào)警信號的功能。實(shí)行安全柜員制的營業(yè)場所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝

11、置，應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)場所內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別進(jìn)出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于30天。現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)采用安全柜員系統(tǒng)時(shí)，安全柜員系統(tǒng)的視頻部分應(yīng)符合5.3.10的要求。銀行營業(yè)場所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動應(yīng)急照明設(shè)備。二級防護(hù)要求二級防護(hù)除應(yīng)滿足5.3的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求:營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，能夠監(jiān)視營業(yè)場所大門外人員往來情況及出人營業(yè)場所人員情況。回放圖像應(yīng)能清晰分辨出人人員的體貌特征。運(yùn)鈔交接區(qū)應(yīng)安裝

12、視頻安防監(jiān)控裝置，對運(yùn)鈔交接全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個(gè)區(qū)域內(nèi)人員的活動情況?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。5.4.5銀行營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具(指ATM,CDM,CRS等)應(yīng)安裝攝像機(jī)，在客戶交易時(shí)進(jìn)行監(jiān)視、錄像，回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征，但不應(yīng)看到客戶密碼。對裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機(jī)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄。槍彈庫、計(jì)算機(jī)室等部位的出入口應(yīng)安裝防盜安全門、與110報(bào)警

13、服務(wù)臺相連的緊急報(bào)警裝置及入侵報(bào)警裝置.能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。監(jiān)控室應(yīng)具備有線和/或無線通訊方式向110報(bào)警服務(wù)臺緊急報(bào)警。視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)采用視頻安防監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備。5.4.9業(yè)務(wù)庫防護(hù)除應(yīng)符合JR/0003-2000的要求外，還應(yīng)符合以下要求:a)庫區(qū)應(yīng)安裝2種以上探測原理的入侵探測器，應(yīng)能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。應(yīng)安裝與110報(bào)警服務(wù)臺相連的緊急報(bào)警裝置。啟動緊急報(bào)警裝置時(shí)應(yīng)同時(shí)啟動現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置b)業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)對復(fù)點(diǎn)、打捆等操作的全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示工作人員的操作情況。c)

14、業(yè)務(wù)庫守庫室出入口應(yīng)安裝防盜安全門和可視/對講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對守庫人員的活動情況進(jìn)行記錄。d)無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護(hù)。報(bào)警系統(tǒng)應(yīng)具有紅外報(bào)警、振動感應(yīng)報(bào)警、視頻移動偵側(cè)報(bào)警等多種功能的報(bào)警設(shè)備，并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。一級防護(hù)要求一級防護(hù)除應(yīng)滿足5.4的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求，建立全方位防護(hù)體系:5.5.1營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝入侵報(bào)警設(shè)施，并應(yīng)能與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動。入侵報(bào)警設(shè)施應(yīng)能準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)告入侵異常事件，即應(yīng)在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報(bào)警信號的同時(shí)，清楚顯示事件發(fā)生

15、的部位、性質(zhì)(搶劫、盜竊、故障等)，準(zhǔn)確記錄報(bào)警時(shí)間、位置等信息，并能夠詳細(xì)查詢、打印以上內(nèi)容。代保管箱庫的防護(hù)可參照5.4.9執(zhí)行。但安裝的攝像機(jī)不應(yīng)看到用戶密碼?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝出入口控制裝置，只允許授權(quán)人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)出并記錄所有出人人員、出人時(shí)間等信息?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺應(yīng)安裝聲音復(fù)核裝置，并能連續(xù)記錄交易過程的對話內(nèi)容。監(jiān)控中心內(nèi)應(yīng)安裝安全管理子系統(tǒng)，并應(yīng)設(shè)有線和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。安全管理子系統(tǒng)應(yīng)采用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，以實(shí)現(xiàn)對安全防護(hù)其他子系統(tǒng)的控制與管理。監(jiān)控中心、守庫室應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。風(fēng)險(xiǎn)部位的防護(hù)要求5.6.1離行式ATM,CDM,CRS等的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求：a)應(yīng)安裝報(bào)警裝置，對撬竊事件進(jìn)行探測報(bào)警，并應(yīng)具