華南理工網(wǎng)絡(luò)教育項目風(fēng)險管理大作業(yè)題(共7頁)

1、作業(yè)題：一、名詞解釋：風(fēng)險(fngxin)因素 ：風(fēng)險因素(yn s)是風(fēng)險事件發(fā)生的潛在原因。在具備一定的條件時，風(fēng)險因素才有可能發(fā)生風(fēng)險事件，這一定的條件稱為轉(zhuǎn)化條件（主要原因）。即使具備轉(zhuǎn)化條件，還必須具備另外的條件時，風(fēng)險事件才會真的發(fā)生，這種條件稱為觸發(fā)條件（直接原因）。風(fēng)險(fngxin)損失 損失在風(fēng)險管理中系指非故意的、非計劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價值的減少，通常以貨幣來衡量。它包括直接損失和間接損失。直接損失指財產(chǎn)損毀和人員傷亡的價值。間接損失指直接損失以外的額外物質(zhì)損失、收入損失和責(zé)任損失。純粹風(fēng)險 指僅造成損失而無收益可能的風(fēng)險。例如自然災(zāi)害、火災(zāi)、安全事故等突發(fā)性風(fēng)險。這類風(fēng)

2、險一般具有一定的規(guī)律性和前兆，可以通過統(tǒng)計分析發(fā)現(xiàn)并采取預(yù)防策略。純粹風(fēng)險的后果有損失和無損失兩種可能。風(fēng)險辨識之風(fēng)險核查表 核對表是基于以前 HYPERLINK /phrase/200603090857555.html t _new 類比項目信息及其他相關(guān)信息編制的風(fēng)險識別核對圖表。核對表一般按照風(fēng)險來源排列。利用核對表進(jìn)行風(fēng)險識別的主要優(yōu)點(diǎn)是快而簡單，缺點(diǎn)是受到項目可比性的限制。風(fēng)險辨識之德爾菲法 是由美國著名咨詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于20世紀(jì)50年代初發(fā)明的。它本質(zhì)上是一種匿名反饋函詢法。其做法是，在針對所要預(yù)測的問題征得各專家的意見后，進(jìn)行整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再

3、集中，再反饋，直到得到較集中穩(wěn)定的意見。德爾菲法不僅用于風(fēng)險因素的羅列，還可用于估計風(fēng)險發(fā)生的可能性及其影響。 風(fēng)險辨識之流程圖法 流程圖法是將一個工程項目的實施過程，或工程項目某一部分的管理過程，或某一部分結(jié)構(gòu)的施工過程，按步驟或階段順序以若干模塊形式組成一個流程圖，每個模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險或利弊因素，從而給決策者一個清晰具體的印象。7.風(fēng)險(fngxin)估計之正態(tài)分布 8.風(fēng)險估計(gj)之泊松分布9. 風(fēng)險(fngxin)估計之指數(shù)分布 10.風(fēng)險(fngxin)評價之層次分析法AHP是一種(y zhn)定性與定量分析相結(jié)合的多目標(biāo)決策分析方法,它改變了以往最優(yōu)化技術(shù)只能處理定性

4、分析問題的傳統(tǒng)觀念,而率先進(jìn)入了長期滯留在定性分析水平上的許多科學(xué)研究的領(lǐng)地,提供了對非定量事件作定量分析的簡便方法。AHP的理論核心是通過分析復(fù)雜系統(tǒng)的有關(guān)要素及其相互關(guān)系,將系統(tǒng)簡化為有序的遞階層次結(jié)構(gòu),使這些要素歸并為不同的層次,在每一層次,可按其上一層的某一準(zhǔn)則或要素,對該層要素進(jìn)行兩兩相對比較,建立判斷矩陣。層次分析是工程風(fēng)險評估方法論中應(yīng)用最為廣泛的系統(tǒng)科學(xué)原理之一。為了獲得對工程系統(tǒng)風(fēng)險性的全面認(rèn)識，將系統(tǒng)進(jìn)行多層次分析，每一個層次都成為整體中的一個子系統(tǒng)或子子系統(tǒng)。層次分析方法要求我們在工程風(fēng)險評估問題時要具有層次的觀念，一方面在風(fēng)險分類和辨識的基礎(chǔ)上，從錯綜復(fù)雜的現(xiàn)象中將問題

5、分解出不同的層次，并把握各個層次之間的關(guān)系，從總體上加以考慮。另一方面又要根據(jù)所要解決的具體問題把研究的重點(diǎn)放在某一具體層次重要元素上。“綜合一分析一綜合”是對工程問題不同層次風(fēng)險因素動態(tài)分析最有效的方法，特別是EPC工程項目風(fēng)險發(fā)生機(jī)理復(fù)雜的情況下，層次分析方法是一條重要的途徑。模糊綜合評價、灰色綜合評價和人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)都是在層次分析基礎(chǔ)上發(fā)展而成的。12.風(fēng)險(fngxin)評價之蒙特卡羅模擬工程項目管理的蒙特卡羅法，又稱統(tǒng)計表試驗方法，是一種依據(jù)統(tǒng)計理論，利用計算機(jī)來研究風(fēng)險發(fā)生概率(gil)或風(fēng)險損失數(shù)值的計算方法。在目前的工程項目風(fēng)險分析中，這是一種應(yīng)用廣泛、相對(xingdu)精確的

6、方法。在可得到有關(guān)歷史數(shù)據(jù)的情況下，通常利用對各項工作及其時間的模擬來預(yù)測建造周期，利用工程估價中要素單價的模擬來預(yù)測可能的總價。通過風(fēng)險分析可以得出擬建項目工程估價中各要素的假設(shè)平均單價。這些假設(shè)單價是根據(jù)類似項目的統(tǒng)計數(shù)據(jù)的概率分布即概率密度函數(shù)而得出的，這些分布或函數(shù)反映了用于計算平均單價的樣本的特征。然后，利用這些單價就可得出擬建項目的總的預(yù)計費(fèi)用。如果這一過程重復(fù)足夠多的次數(shù)，我們就可得到預(yù)測總價的概率密度函數(shù)，由此而確定最可能的總價。13.風(fēng)險自留 是指工程風(fēng)險保留在風(fēng)險主體內(nèi)部，通過采取內(nèi)部控制措施（控制風(fēng)險的聚集和擴(kuò)散的速度）等來化解風(fēng)險或?qū)@些保留下來的風(fēng)險不采取任何措施。1

7、.被動自留（無法回避或轉(zhuǎn)移）；2.主動自留（對工程整體不會造成太大影響）；3.無法準(zhǔn)確把握的風(fēng)險。14.風(fēng)險規(guī)避 風(fēng)險潛在威脅發(fā)生的可能性較大，后果非常嚴(yán)重，其他策略不可行時，主動放棄工程項目或變更項目計劃，從而消除工程項目風(fēng)險或產(chǎn)生風(fēng)險的條件，保障工程項目目標(biāo)免遭風(fēng)險的影響。是指中斷風(fēng)險源，遏制風(fēng)險事件的發(fā)生。通過主動放棄、終止承擔(dān)某一任務(wù)。主要應(yīng)用于項目的初始階段和中間的施工環(huán)節(jié)機(jī)會成本較大，規(guī)避了風(fēng)險也失去了收益的可能性。15.風(fēng)險轉(zhuǎn)移 工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移包括保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移。1.非保險工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移：是指風(fēng)險承擔(dān)者通過一定的途徑將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁其他承擔(dān)者。（1）利用合同的保護(hù)性條款來降低或規(guī)避某

8、些風(fēng)險保護(hù)性條款：施工技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、施工質(zhì)量、報酬和貨款支付條件等考慮的因素：風(fēng)險轉(zhuǎn)移的可行性、合同對方的反應(yīng)。（2）通過保證擔(dān)保，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人信用擔(dān)保（投標(biāo)擔(dān)保/履約擔(dān)保/支付擔(dān)保）和財產(chǎn)擔(dān)保。合同類型決定責(zé)任和風(fēng)險的分配(fnpi)，控制合同履約，有效分散風(fēng)險。合同履約擔(dān)保的擔(dān)保效力較高。工程擔(dān)保和工程保險成為工程外加的雙重保障機(jī)制。2.保險工程風(fēng)險(fngxin)轉(zhuǎn)移：是指業(yè)主和承包商投保與工程項目有關(guān)的險種，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。工程保險(boxin)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的效率是比較高的，投保工程的項目出險后發(fā)生的合理的處理費(fèi)用都記入應(yīng)賠款中，工程保險的風(fēng)險轉(zhuǎn)移成本主要是保險費(fèi)，成本相對較高。

9、二、簡答題：1.工程項目風(fēng)險的特點(diǎn):答：1建設(shè)工程項目的起始、設(shè)想、規(guī)劃、融資、設(shè)計、設(shè)備材料采購、施工、試運(yùn)行、竣工以及保修所需要的時間跨度非常大，常常超過項目面臨風(fēng)險因素再次發(fā)生的循環(huán)周期（時間維度）。2許多建設(shè)項目的建設(shè)場地偏遠(yuǎn)封閉，環(huán)境惡劣，有時空間跨度巨大，因此面臨不可預(yù)測其強(qiáng)度、發(fā)生頻率以及循環(huán)周期的自然風(fēng)險（空間維度）。3在整個項目建設(shè)過程中參與的人數(shù)眾多，人們來自不同的社會階層。在國際工程中，又來自不同的國家和文化背景。4項目參與方眾多，包括業(yè)主、設(shè)計、監(jiān)理、咨詢（項目管理、造價、法律、財務(wù)、招投標(biāo)等）、承包商、分包商、供貨商、廠家等，各方面互相聯(lián)系、互相影響、彼此有不同的任務(wù)

10、和目標(biāo)。5項目參與方以及其他相關(guān)方人員的行為極易帶來風(fēng)險，建設(shè)項目容易遭受損害。6先進(jìn)復(fù)雜的技術(shù)在某些建設(shè)工程項目上是十分必要的，但也是風(fēng)險極易發(fā)生的方面，這些技術(shù)包括新技術(shù)、新材料、新工藝、新設(shè)備等。如使用那些性能與強(qiáng)度尚未得到實踐驗證的新產(chǎn)品。建設(shè)工程項目風(fēng)險管理的主要步驟。答：第一步，風(fēng)險管理計劃編制。決定如何計劃一個項目的風(fēng)險管理活動。第二步，風(fēng)險辨識。確定何種風(fēng)險可能影響項目，并將這些風(fēng)險整理成文檔。第三步，定性風(fēng)險分析。對項目風(fēng)險進(jìn)行定性分析，將它們對項目目標(biāo)的影響按照順序進(jìn)行排列。第四步，定量風(fēng)險分析。測量風(fēng)險出現(xiàn)的概率和結(jié)果，并評估它們對項目目標(biāo)的影響。第五步，風(fēng)險應(yīng)對計劃編制

11、。開發(fā)制定一些程序和技術(shù)手段，用來提高實現(xiàn)項目目標(biāo)的機(jī)會和減少對項目目標(biāo)的威脅。第六步，風(fēng)險監(jiān)控(jin kn)。在項目的整個生命周期內(nèi)，監(jiān)視殘余風(fēng)險，辨識新的風(fēng)險，執(zhí)行降低風(fēng)險的計劃，以及評價這些工作的有效性。工程風(fēng)險辨識、估計和評價通常(tngchng)用到哪些技術(shù)手段？答：危險源辨識的方法很多,各種方法從切入點(diǎn)和分析過程上,都有其各自的適用范圍或局限性,在辨識危險源的過程中,使用一種方法不足以全面地識別其所存在的危險源,必須綜合地運(yùn)用兩種或兩種以上的方法。目前常用的危險源辨識方法包括詢問交談、問卷調(diào)查、現(xiàn)場觀察、查閱有關(guān)記錄、獲取(huq)外部信息、工作任務(wù)分析、材料性質(zhì)和生產(chǎn)條件分析、

12、系統(tǒng)安全分析和風(fēng)險評價法等多種方法,從某種程度上說,SCL(檢查表)、HAZOP(危險可操作性研究)、ETA(事件樹)、FTA(事故樹)是比較規(guī)范的危險源辨識的方法。危險源風(fēng)險評價的方法眾多,但每一種方法都有其一定的局限性,所以開發(fā)或確定所要使用的風(fēng)險評價方法,必須首先明確評價目的、對象及范圍。目前被應(yīng)用于生產(chǎn)過程和設(shè)施的風(fēng)險評價方法有幾十種,常用的風(fēng)險評價方法有作業(yè)條件 危險性評價法(LEC法)、系統(tǒng)安全分析法(包括SCL、PHA預(yù)危險性分析)、FMEA(失效模式及影 響分析)、HAZOP、FTA、ETA等、綜合評價法和風(fēng)險評價指數(shù)矩陣法等評價方法。風(fēng)險控制的途徑通常有4種,即:制定適宜的職

13、業(yè)健康安全目標(biāo)(GB/T28001-2001標(biāo)準(zhǔn)4.3.3款,下同);制定確實可行的管理方案(4.3.4); 嚴(yán)格按要求進(jìn)行運(yùn)行控制(4.4.6);搞好應(yīng)急準(zhǔn)備與響應(yīng)(4.4.7)。其中,管理方案是針對那些需要“上硬件”或必須進(jìn)行整改的重大風(fēng)險而制定的控制方法。通過管理方案的實施和完成,能夠獲得消除、基本消除或很大程度緩解重大風(fēng)險的效果,將風(fēng)險降至可以承受的程度。工程風(fēng)險緩解是工程風(fēng)險處置方法之一，請說明。答：是指設(shè)法將某一負(fù)面風(fēng)險事件的概率或其后果降低到一種可以承受的限度。風(fēng)險減輕的方式有：（1）降低風(fēng)險發(fā)生的可能性，采用各種預(yù)防措施以杜絕風(fēng)險發(fā)生的可能。例如： 對施工管理人員和工人進(jìn)行安全

14、教育，提高風(fēng)險的防范意識可以有效地降低安全風(fēng)險的發(fā)生。（2）控制風(fēng)險損失。在風(fēng)險損失不可避免(b k b min)的情況下，通過種種措施遏制風(fēng)險勢頭繼續(xù)惡化或局部擴(kuò)展范圍使其不再蔓延。例如：采取各種安全防護(hù)措施，可以有效地降低(jingd)風(fēng)險造成的損失：設(shè)置安全網(wǎng)，三邊一口的地方設(shè)置防護(hù)措施，工人佩戴安全帽、高空作業(yè)安全帶等。工程保險合同的主要(zhyo)內(nèi)容包含什么？答：1工程保險條款，2工程保險金額， 3工程保險期限 ， 4保險費(fèi)率， 5保險費(fèi)， 6保險責(zé)任和除外責(zé)任， 7賠償方式，8被保險人義務(wù)論述題工程項目風(fēng)險管理與項目管理之間的關(guān)系。答：（1）風(fēng)險管理是項目管理的一種手段。風(fēng)險管理

15、是整個項目管理的有機(jī)組成部分。風(fēng)險管理是一個正式的過程。項目的風(fēng)險管理是包括風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險控制活動系統(tǒng)化的一個有組織的系統(tǒng)過程。風(fēng)險管理具有前瞻性。實現(xiàn)有效風(fēng)險管理的先決條件是項目管理人員必須具有識別潛在風(fēng)險的能力，考慮未來潛在結(jié)果的范圍以及決定這些結(jié)果的因素，為項目管理找到減少風(fēng)險因素的途徑。風(fēng)險管理的目標(biāo)性。從項目的成本、時間和質(zhì)量目標(biāo)來看，風(fēng)險管理與項目管理的目標(biāo)是一致的。豐縣的范圍管理。項目范圍管理的主要內(nèi)容之一是審查項目和項目變更的必要性。而風(fēng)險管理正式通過風(fēng)險分析來識別、估計和評價這些不確定性，為項目范圍管理提出任務(wù)。風(fēng)險管理的計劃性。風(fēng)險管理為項目計劃的制定提供了依據(jù)。

16、風(fēng)險管理的職能之一是減少整個過程中不確定性，對提高項目計劃的準(zhǔn)確性和可行性有很大的幫助。風(fēng)險管理的經(jīng)濟(jì)性。風(fēng)險管理是項目成本管理的一部分，沒有風(fēng)險管理，項目成本管理就不完整。（8）風(fēng)向的可管理性。風(fēng)險管理是在認(rèn)真地風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，擬訂出各種具體的風(fēng)險應(yīng)對措施，以備風(fēng)險事件發(fā)生時采用，并對風(fēng)險進(jìn)行有效的控制。2.從保險的角度出發(fā)，工程建設(shè)中常見的風(fēng)險因素有哪些？答：工程風(fēng)險與工程保險是緊密相連、互為因果關(guān)系的。工程風(fēng)險是工程保險發(fā)展的內(nèi)在原因和需求，而工程保險是工程風(fēng)險的有效分散途徑之一。從保險的角度出發(fā)，工程建設(shè)中常見(chn jin)的風(fēng)險因素有：（1）自然災(zāi)害：雨水、洪水泛濫、風(fēng)暴、地震、塌方、泥石流、滑坡（2）施工風(fēng)險：地基開挖造成地下水前移/支撐減弱、臨時結(jié)構(gòu)的倒塌、重物起吊