松峰山事實確認書電子版

1、稽核事實確認書被稽核（人）：信用聯(lián)社山（分社）儲蓄所（柜）稽核中發(fā)現(xiàn)問題一、基本情況截至 2014 年 8 月 22 日檢查日， 山 共計 百萬元以上 5 戶，5 筆，余額 1695 萬元。其中按風險狀況劃分，正常類 5 戶，5 筆，余額 1695 萬元， 類 0 戶，0 筆，余額 0 萬元；按借款人類型劃分，個人類 5 戶，5 筆，余額 1695萬元，企業(yè)類 0 戶，0 筆，余額 0 萬元；按 金額劃分，100-1000萬元 5 戶，5 筆，余額 1695 萬元；按實際用款人劃分，單戶貸款 5 戶，5 筆，余額 1695 萬元；按擔保方式劃分，保證 3 戶，3筆，余額 1230 萬元（其中、

2、；擔保公司 3 戶，3 筆，余額 1230 萬元），抵押 2 戶，2 筆，余額 465 萬元，信用 0 戶，0 筆，余額 0萬元。通過現(xiàn)場檢查，上述上報的大額報表數(shù)據(jù)真實；資料齊全、完整；借款人、擔保人及擔保物符合要求；一、正常類合規(guī)性檢查方面存在問題（一）支付說明沒有。5 戶，5 筆，金額 1695 萬元，其中：（1）借款人馬金金，在 125402 科目于 2012 年 9 月 19 日在松峰山270 萬元，借據(jù)到期日為 2015 年 9 月 16 日，用途工礦工程建筑，利率 9，擔保方式抵押循環(huán)類，五級分類為正常類。人：國、鄭立言、人：，審批人：國；責任人:國。支付說明沒有。（2）借款人，

3、在 125402 科目于 2012 年 9 月 12 日在山195 萬元，借據(jù)到期日為 2015 年 9 月 10 日，用途購文化、體育用品及器材專門零售，利率 9，擔保方式抵押循環(huán)類貸款，五級分類為正常類。人：鄭立言、國、人：鵬，審批人：國；責任人:國。支付說明沒有。（3） 在 123402 科目于 2013 年 9 月 12 日在山130 萬元，借據(jù)到期日為 2014 年 9 月 15 日，用途其他倉儲，利率7,。92，均信擔保公司擔保，五級分類為正常類。人：秋、那鑄民、人：佛景權，審批人：白立新；責任人: 白立新。無支付說明。（4）借款人，在 124402 科目于 2013 年 12 月

4、 13 日在山600 萬元，借據(jù)到期日為 2015 年 12 月 12 日，用途食品制造，利率 7,。92，均信擔保公司擔保，五級分類為正常類。人：那鑄民、人：無，審批人：白立新；責任人:白立新。支付說明沒有。（5）借款人，在 124402 科目于 2012 年 9 月 10 日在山500 萬元，借據(jù)到期日為 2014 年 9 月 6 日，用途購置汽車，利率 7,。92，均信擔保公司擔保，五級分類為正常類。人：鄭立言、國、人：，審批人：國；責任人:國。支付說明沒有。（二）貸后檢查表未簽字或借款人未簽字 5 戶，5 筆，金額萬元。根據(jù)年月日信貸部下發(fā)的信貸方面需要明確的幾個事項，其中：（1）借款

5、人馬金金，在 125402 科目于 2012 年 9 月 19 日在山270 萬元，借據(jù)到期日為 2015 年 9 月 16 日，用途工礦工程建筑，利率 9，擔保方式抵押循環(huán)類，五級分類為正常類。人：國、鄭立言、人：，審批人：國；責任人:國。貸后檢查表未簽字或借款人未簽字。（2）借款人，在 125402 科目于 2012 年 9 月 12 日在山195 萬元，借據(jù)到期日為 2015 年 9 月 10 日，用途購文化、體育用品及器材專門零售，利率 9，擔保方式抵押循環(huán)類貸款，五級分類為正常類。人：鄭立言、國、人：鵬，審批人：國；責任人:國。貸后檢查表未簽字，借款人未簽字。（3）借款人，在 123

6、402 科目于 2013 年 9 月 12 日在山130 萬元，借據(jù)到期日為 2014 年 9 月 15 日，用途其他倉儲，利率 7,。92，均信擔保公司擔保，五級分類為正常類。調(diào)查人：、那鑄民、人：佛景權，審批人：白立新；責任人: 白立新。貸后檢查借款人沒有簽字。（4）借款人，在 124402 科目于 2013 年 12 月 13 日在山600 萬元，借據(jù)到期日為 2015 年 12 月 12 日，用途食品制造，利率 7,。92，均信擔保公司擔保，五級分類為正常類。人：那鑄民、人：無，審批人：白立新；責任人:白立新。貸后檢查表未簽字，借款人未簽字。（5）借款人，在 124402 科目于 20

7、12 年 9 月 10 日在山500 萬元，借據(jù)到期日為 2014 年 9 月 6 日，用途購置汽車，利率 7,。92，均信擔保公司擔保，五級分類為正常類。人：鄭立言、國、人：，審批人：國；責任人:國。貸后檢查表未簽字，借款人未簽字。（三）均信擔保公司擔保沒有簽訂承擔經(jīng)濟責任保1 戶，1 筆，金額 130 萬元，其中：（1）借款人，在 123402 科目于 2013 年 9 月 12 日在山130 萬元，借據(jù)到期日為 2014 年 9 月 15 日，用途其他倉儲，利率 7,。92，均信擔保公司擔保，五級分類為正常類。調(diào)查人：、那鑄民、人：佛景權，審批人：白立新；責任人: 白立新。沒有簽訂承擔經(jīng)濟責任保。（四）借款憑證（借據(jù)）人未簽字 1 戶，1 筆，金額 600 萬元，其中：（1）借款人，在 124402 科目于 2013 年 12 月 13 日在山600 萬元，借據(jù)到期日為 2015 年 12 月 12 日，用途食品制造，利率 7,