中國某銀行總行機構(gòu)改革方案

1、暗附件： 拔 中國建設(shè)銀行總行業(yè)務(wù)機構(gòu)改革方案目 錄安第一部分改革目標和總體框霸架澳總行機構(gòu)改革的目標班八柏芭總行機構(gòu)改革的原則岸礙澳敗總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架佰絆疤?？傂袠I(yè)務(wù)組織機構(gòu)圖絆奧扒骯第二部分各部門主要職責與白編制拜資產(chǎn)負債管理委員會及其辦公矮室白叭隘風險與內(nèi)控管理委員會及其辦巴公室百凹信息與開發(fā)委員會及其辦公室懊凹艾阿行長辦公室唉拌絆板計劃財務(wù)部哀癌半按人力資源部瓣版邦伴信貸風險管理部熬埃爸熬會計部伴佰板拜公司業(yè)務(wù)部暗瓣白般個人銀行業(yè)務(wù)部辦哀邦搬房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部骯暗俺唉中間業(yè)務(wù)部靶藹般昂金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部疤佰爸澳資產(chǎn)保全部百隘扮擺資金部捌懊跋傲基金托管部昂罷盎挨營業(yè)部罷哎澳頒第二營業(yè)部挨骯

2、壩擺結(jié)算部耙暗愛疤信息技術(shù)部傲藹巴矮研究開發(fā)部按案懊吧法律事務(wù)部叭靶隘八保衛(wèi)部隘扳安跋審計部叭安耙斑監(jiān)察室敖伴半巴第三部分 部門間主要職責捌關(guān)系百資產(chǎn)負債管理委員會辦公室白敖澳風險與內(nèi)控管理委員會辦公室巴壩艾埃風險與內(nèi)控管理委員會信貸審芭批辦公室扮奧信息與開發(fā)委員會辦公室挨案瓣拔行長辦公室板安鞍矮計劃財務(wù)部扳般礙拜人力資源部辦安笆稗信貸風險管理部罷斑挨板會計部扮哀壩澳公司業(yè)務(wù)部扒澳扮辦個人銀行業(yè)務(wù)部安辦板半房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部百叭擺白中間業(yè)務(wù)部佰愛芭佰金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部骯氨吧扒資產(chǎn)保全部礙俺壩氨資金部笆版氨般基金托管部襖柏安拜營業(yè)部八隘傲氨第二營業(yè)部擺傲敗阿結(jié)算部傲版把版信息技術(shù)部骯啊笆懊研究開發(fā)部暗

3、邦挨罷法律事務(wù)部俺礙稗保衛(wèi)部按啊胺阿審計部擺阿奧岸監(jiān)察室八扮癌第四部分主要業(yè)務(wù)流程皚資產(chǎn)負債管理流程辦背霸拜境內(nèi)分支機構(gòu)管理流程藹癌叭鞍存貸款利率管理流程邦艾扳暗內(nèi)部資金利率管理流程愛霸巴暗資金管理辦法制定流程哎邦澳敗信貸政策制定流程捌版絆靶信貸業(yè)務(wù)審批流程班擺愛壩信貸風險損失責任認定流程瓣翱礙俺產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃挨、信息技術(shù)規(guī)劃編制流程扒礙產(chǎn)品開發(fā)、信息管理、信息技阿術(shù)應(yīng)用計劃審查流程哎埃綜合經(jīng)營計劃（含財務(wù)預(yù)算）爸流程辦埃信貸資源配置流程艾頒扒頒本級財務(wù)預(yù)算管理流程斑懊挨扳本級財務(wù)授權(quán)管理流程矮跋芭笆集中采購流程稗昂岸骯財務(wù)決算流程稗半氨懊信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度制定流程靶八笆信用等級認定

4、流程百盎安胺信貸信息管理流程俺癌傲扒會計、結(jié)算規(guī)章制度制定流程安翱埃百會計報表編制及會計信息披露昂流程阿敗委托貸款業(yè)務(wù)流程啊案矮扳造價咨詢業(yè)務(wù)流程斑班柏捌國家和金融機構(gòu)授信額度的核擺定與管理流程安俺賬戶行關(guān)系的建立與管理流程扳疤叭總行執(zhí)行的境外籌資業(yè)務(wù)操作敖流程愛百不良貸款移交流程半傲扮敗抵債資產(chǎn)經(jīng)營管理流程熬瓣盎澳本級會計核算流程癌骯俺敗資金匯劃信息和匯差資金清算頒流程哎搬全行計算機基礎(chǔ)設(shè)施項目管理吧工作流程鞍班信息技術(shù)應(yīng)用和管理標準制定骯流程.扒懊新產(chǎn)品（或項目）開發(fā)工作流壩程拌辦市場研究工作流程班叭笆板信息管理工作流程挨奧巴耙附圖：主要業(yè)務(wù)流程圖靶佰阿柏 懊黨的十五屆五中全會的決議，骯提

5、出了敖“擺十五扮”礙時期我國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展熬的奮斗目標，指明了我國金融白行業(yè)改革和發(fā)展的方向。結(jié)合叭對中央十五屆五中全會精神的捌貫徹，總行黨委在深入地進行啊戰(zhàn)略研究和總體思考的基礎(chǔ)上霸，明確了建設(shè)銀行的總體發(fā)展熬戰(zhàn)略，即建設(shè)銀行將以國內(nèi)業(yè)班務(wù)為基礎(chǔ)、穩(wěn)步發(fā)展國際業(yè)務(wù)啊，最終成為具有國際先進經(jīng)營襖管理水平的全功能銀行。隘為確保建設(shè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標奧的實現(xiàn)，必須按總體戰(zhàn)略發(fā)展矮思路和要求，推進實施建設(shè)銀頒行的各項內(nèi)部改革，調(diào)整、重隘組內(nèi)部組織機構(gòu)和管理體制。叭因此，根據(jù)總行黨委確定的建斑設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略和改革思背路，首先實施處于全行整體改百革核心地位的總行業(yè)務(wù)機構(gòu)改哎革，制定本方案。暗第一部

6、分 改革目標和總體扳框架奧 一、總行機構(gòu)改革的按目標癌根據(jù)建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略，氨這次建設(shè)銀行總行機構(gòu)改革的安目標為：加強總行本部的總體伴發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營盎目標規(guī)劃的制定能力；加強總艾行本部各部門之間聯(lián)動協(xié)調(diào)和拜平衡制約能力；加強總行對系艾統(tǒng)的指導、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督懊和內(nèi)控能力；加強全行整體金班融創(chuàng)新和營銷拓展能力；加強罷總行科技統(tǒng)一整體發(fā)展能力；癌加強全行財務(wù)和人力資源的統(tǒng)啊一配置能力；通過改革建立適叭應(yīng)當前金融市場激烈競爭環(huán)境班、體現(xiàn)建設(shè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略目標矮和經(jīng)營特色、具有合理的內(nèi)部按治理結(jié)構(gòu)和戰(zhàn)略競爭力的現(xiàn)代盎商業(yè)銀行總部經(jīng)營組織結(jié)構(gòu)。愛 二、總行機構(gòu)改革的耙原則靶總行機構(gòu)改革遵

7、循建設(shè)銀行體奧制改革的總體原則，即扳“巴八個有利于靶”霸的原則：一是有利于統(tǒng)一法人般的治理結(jié)構(gòu)的建立；二是有利辦于統(tǒng)一發(fā)展戰(zhàn)略的實施和全行懊整體發(fā)展合力的形成；三是有俺利于科學集中管理、統(tǒng)一經(jīng)營罷、有效合理配置各類資源；四扳是有利于提高市場營銷、金融安創(chuàng)新和綜合競爭能力；五是有按利于全面風險管理和內(nèi)控機制絆的建立；六是有利于人力資源扳的優(yōu)化和合理配置，促進優(yōu)秀伴人才脫穎而出；七是有利于弘頒揚企業(yè)文化和調(diào)動全行員工的耙積極性；八是有利于效益為中阿心經(jīng)營目標確立，促進建設(shè)銀絆行經(jīng)營效益的提高。敗在建設(shè)銀行體制改革總體原則壩的指導下，結(jié)合總行機構(gòu)改革巴的具體目標和基本內(nèi)容，確定瓣總行業(yè)務(wù)組織機構(gòu)改革

8、的具體傲原則為：吧突出建設(shè)銀行戰(zhàn)略市場定位和埃業(yè)務(wù)特色；鞍強化業(yè)務(wù)創(chuàng)新和戰(zhàn)略發(fā)展能力安；便利客戶服務(wù)和市場營銷；霸增強總行部門直接經(jīng)營和對系百統(tǒng)業(yè)務(wù)組織、管理、控制職能背；捌加強總行風險管理和內(nèi)部控制哀功能；壩完善部門間的合理制約和職能骯安排的統(tǒng)一協(xié)調(diào)；兼顧前瞻性和現(xiàn)實性。拌 三、總行業(yè)務(wù)組織結(jié)案構(gòu)框架哎總行本部業(yè)務(wù)機構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)爸框架由以下五個層面組成：決策層暗決策層由行長室和各委員會組叭成，行長室是決策層的核心。氨委員會為決策與協(xié)調(diào)機構(gòu)，根昂據(jù)最主要的綜合決策類型及跨伴部門業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)要求設(shè)置，并由斑行領(lǐng)導擔任各委員會主任。各背委員會設(shè)立專職的辦公室，作澳為常設(shè)機構(gòu)承擔委員會的決策板輔助、決策

9、督辦等相關(guān)職能。管理層氨 管理層由各綜合業(yè)務(wù)唉管理部門組成，與支持層共同癌構(gòu)成支持前臺的經(jīng)營后臺。管巴理層執(zhí)行綜合資源配置管理、拔政策制度管理、業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)和業(yè)鞍務(wù)過程的制衡控制職能。管理案層除開展對總行本部業(yè)務(wù)經(jīng)營罷的管理外，還承擔全行系統(tǒng)業(yè)壩務(wù)經(jīng)營的管理職能。經(jīng)營層敖 經(jīng)營層為前臺業(yè)務(wù)經(jīng)靶營及經(jīng)營組織部門，是對客戶辦經(jīng)營操作的組織界面。業(yè)務(wù)經(jīng)般營系統(tǒng)大體上按主要客戶類型阿分設(shè)，同時對一些專業(yè)性較強埃的特殊產(chǎn)品專門設(shè)置前臺經(jīng)營芭部門。為使部門及職能設(shè)置盡班可能合理集中，客戶部門也做愛部分產(chǎn)品的歸口管理。支持層熬 支持層是為前臺業(yè)務(wù)艾經(jīng)營部門和管理部門提供支持罷和保障的后臺服務(wù)部門。支持案層負責提

10、供面向全行的包括結(jié)阿算、技術(shù)、信息、市場研究與八產(chǎn)品開發(fā)、法律、安全等方面扒的全面支持。監(jiān)督層般監(jiān)督層由審計、監(jiān)察兩個部分奧組成。監(jiān)督層采取審計、行政佰執(zhí)法監(jiān)督等方式，實施對經(jīng)營稗層、管理層和支持層構(gòu)成的總辦行本部及全行系統(tǒng)經(jīng)營組織的絆全面監(jiān)督，完善經(jīng)營控制和促敗進規(guī)范運作。芭總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)和各層面的奧具體部門設(shè)置見盎“拔總行業(yè)務(wù)組織機構(gòu)圖絆”啊。伴第二部分 各部門主要職吧責與編制巴資產(chǎn)負債管理委員會及其辦公氨室資產(chǎn)負債管理委員會扳資產(chǎn)負債管理委員會（簡稱資靶債委）是全行戰(zhàn)略規(guī)劃、資產(chǎn)扮負債管理、信貸政策管理、重佰大財務(wù)事項的決策和協(xié)調(diào)機構(gòu)哀。主要職責：艾負責組織研究建設(shè)銀行中長期奧發(fā)展戰(zhàn)略

11、規(guī)劃和組織實施；擺審議全行資產(chǎn)負債經(jīng)營戰(zhàn)略目絆標，審定全行中長期綜合經(jīng)營昂規(guī)劃和年度綜合經(jīng)營計劃（含般財務(wù)預(yù)算）；按審定資產(chǎn)負債管理政策、綜合邦考核標準和相關(guān)制度；審定全行信貸政策；審定全行資產(chǎn)負債管理方案及凹控制指標；愛審定綜合經(jīng)營計劃編制的政策靶要點和計劃參數(shù)；審定年度內(nèi)般綜合經(jīng)營計劃的調(diào)整方案；審扳定對主要計劃指標的考核結(jié)果艾；敗分析研究全行資產(chǎn)負債總量和扒結(jié)構(gòu)，審定季度和年度全行資案產(chǎn)負債分析報告及報表；澳審定資產(chǎn)負債綜合管理政策、邦財務(wù)政策和制度；芭審批營業(yè)性機構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方唉案；笆審定利率、匯率及中間業(yè)務(wù)收吧費管理政策及制度；頒審批重大財務(wù)支出事項，包括艾集中采購事項。搬資債委內(nèi)設(shè)

12、疤財務(wù)審核委員會瓣。財務(wù)審核委員會是對全行重斑大財務(wù)支出審批提供決策支持暗的咨詢性質(zhì)的專家委員會，主瓣要職責是對超過計劃財務(wù)部審氨批權(quán)限的全行系統(tǒng)重大財務(wù)支芭出項目的可行性、合理性提供盎審核咨詢意見，供行領(lǐng)導審批拔決策參考。傲 辦資產(chǎn)負債管理委員會辦公室盎 安 資產(chǎn)負債管理委員會辦公室擺（簡稱資債辦）是主管全行發(fā)挨展戰(zhàn)略規(guī)劃、資產(chǎn)負債管理及癌信貸政策管理的職能部門和資芭債委的辦事機構(gòu)。（一）主要責任壩對全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃合理性、岸完整性和適時性負責；昂對各一級分行綜合考核的合理白性和公平性負主要責任；岸對全行資產(chǎn)負債總量調(diào)控和結(jié)挨構(gòu)匹配的合理性負主要責任；對全行信貸政策的及時性、合把理性和有效性

13、負責；礙對年度資金計劃安排的合理性瓣和全行資金流動性負責；邦對營業(yè)性機構(gòu)設(shè)置的合理性負拜責；隘對全行利率、匯率和流動性管昂理政策的適時性和合理性負責壩；艾對資債委會議準備的工作質(zhì)量藹和督辦事項的及時性負責。（二）主要職能唉負責牽頭組織編制建設(shè)銀行中矮長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案斑，并根據(jù)戰(zhàn)略規(guī)劃提出資源配霸置的總體原則；伴負責牽頭研究和擬定資產(chǎn)負債挨管理政策、綜合考核標準和相拌關(guān)制度，并組織實施；敖負責牽頭研究和擬定信貸政策熬，并指導和監(jiān)控政策的貫徹落哎實；胺負責全行資產(chǎn)負債狀況的綜合唉分析；傲負責擬定年度資產(chǎn)負債管理方板案及控制指標；俺負責審核全行年度綜合經(jīng)營計敖劃；礙負責全行資產(chǎn)負債綜合管理

14、，吧包括全行資產(chǎn)負債及表外業(yè)務(wù)按的總量和結(jié)構(gòu)控制、或有負債隘的總量管理；案負責一級分行經(jīng)營狀況的綜合暗考核；把負責根據(jù)資產(chǎn)負債管理政策，隘擬定全行年度資金管理方案；耙負責編制全行分支機構(gòu)設(shè)置和凹調(diào)整規(guī)劃，并負責境內(nèi)分支機半構(gòu)設(shè)置和調(diào)整的管理；耙負責擬定全行利率、匯率和流隘動性管理政策；負責存貸款利拔率、內(nèi)部資金利率及資產(chǎn)負債愛利率敏感性管理；凹負責組織中國建設(shè)銀行年報編俺寫工作；暗牽頭組織向國際評級機構(gòu)、國皚際金融機構(gòu)等國際組織提供業(yè)半務(wù)和分析材料，對提供給有關(guān)襖監(jiān)管機構(gòu)的綜合性報告和報表邦進行審核；爸負責資債委會議各議項準備、岸議項整理以及決策議項的落實斑和檢查督辦，并負責資債委跨靶委員會議

15、案和決策的前期協(xié)調(diào)翱與溝通；疤負責財務(wù)審核委員會的會議組瓣織和日常事務(wù)工作；襖負責收集、整理、分析與資產(chǎn)敗負債管理的有關(guān)信息，支持管唉理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門百提供相關(guān)共享信息；唉負責全行系統(tǒng)資產(chǎn)負債管理工澳作的指導、檢查和監(jiān)督，組織佰業(yè)務(wù)交流和培訓。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制敖資債辦內(nèi)設(shè)綜合處、戰(zhàn)略規(guī)劃拌處、資產(chǎn)負債管理處、信貸政邦策處、利率管理處、機構(gòu)管理白處和財務(wù)審查受理處。人員編制為47人。八風險與內(nèi)控管理委員會及其辦靶公室風險與內(nèi)控管理委員會奧風險與內(nèi)控管理委員會（簡稱疤風控委）是全行風險與內(nèi)控管艾理的組織、決策和協(xié)調(diào)機構(gòu)。主要職責：扒負責建立健全全行風險管理與佰內(nèi)部控制體系并組織實

16、施；佰審定全行業(yè)務(wù)風險管理政策和鞍制度；審定信貸業(yè)務(wù)制度；審定內(nèi)控管理組織實施方案；審定業(yè)務(wù)授權(quán)方案；辦審批按規(guī)定由風控委決策的授頒信業(yè)務(wù)；啊審批呆賬貸款核銷和抵債資產(chǎn)拌的移交、處置方案；艾審定信貸風險狀況評價分析報奧告和信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核結(jié)果；版審定風險與內(nèi)控狀況評價報告瓣；翱審定經(jīng)營性業(yè)務(wù)風險損失責任伴人的責任；耙組織重大經(jīng)營性業(yè)務(wù)可行性風險論證;唉協(xié)調(diào)突發(fā)性重大風險事件的處岸理。風險與內(nèi)控管理委員會辦公室稗風險與內(nèi)控管理委員會辦公室扮（簡稱風控辦）是主管全行風胺險與內(nèi)部控制的職能部門和風安控委的辦事機構(gòu)。主要責任佰對全行風險與內(nèi)控管理體系的頒完整性和有效性負責；巴對全行風險與內(nèi)控管理政策、

17、巴制度的完整性和有效性負責；唉對業(yè)務(wù)授權(quán)方案的完整性和合翱理性負責；拔對全行貫徹和遵守各項法規(guī)、盎業(yè)務(wù)制度和經(jīng)營政策的嚴格性挨負責；般對組織和督促風險與內(nèi)控檢查藹的適時性和有效性負責；挨對全行風險與內(nèi)控狀況評價報隘告的完整性和準確性負責；隘對風控委會議準備的基礎(chǔ)工作扒材料完備性、督辦事項的及時斑性和檢查落實工作負責。主要職能稗負責研究草擬全行風險與內(nèi)控百管理體系方案并組織落實；邦負責牽頭組織研究和擬定全行佰風險管理政策、風險評價標準愛和相關(guān)管理制度；八負責牽頭組織擬定全行業(yè)務(wù)授靶權(quán)方案并組織實施；跋負責組織和督促總行各部門建稗立和健全對分管業(yè)務(wù)和分管系氨統(tǒng)的內(nèi)控管理制度；盎負責組織與實施對各類

18、業(yè)務(wù)、佰各類風險的預(yù)警、監(jiān)測、檢查拌和分析；瓣負責督促并檢查總行各部門執(zhí)芭行業(yè)務(wù)規(guī)章和經(jīng)營政策情況；八負責檢查總行各部門對分管系岸統(tǒng)內(nèi)控管理的組織實施情況；霸負責組織全行綜合性風險與內(nèi)邦控制度執(zhí)行情況檢查；胺負責分析和評價全行各層面風隘險與內(nèi)控執(zhí)行狀況，撰寫風險芭與內(nèi)控狀況評價報告；皚負責按規(guī)定向人民銀行等監(jiān)管邦部門報告全行風險與內(nèi)控管理扳情況，并組織貫徹監(jiān)管部門的巴相關(guān)要求；佰負責風控委會議各項議項（信埃貸審批除外）準備、議項整理班以及風控委決策議項的落實和拔檢查督辦；哀負責收集、整理、分析與風險矮內(nèi)控管理的有關(guān)信息，支持管氨理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門盎提供相關(guān)共享信息；癌負責全行系統(tǒng)風險內(nèi)

19、控管理工澳作的指導、檢查和監(jiān)督，組織熬業(yè)務(wù)交流和培訓。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制班風控辦內(nèi)設(shè)綜合處、制度標準礙處、監(jiān)管一處和監(jiān)管二處。人員編制為25人。氨風險與內(nèi)控管理委員會信貸審按批辦公室愛風險與內(nèi)控管理委員會信貸審班批辦公室（簡稱審批辦）是主斑管全行授信審批業(yè)務(wù)的職能部凹門和風控委的辦事機構(gòu)。主要責任啊對全行授信審批業(yè)務(wù)的工作質(zhì)骯量和業(yè)務(wù)水平負主要責任；氨對全行授信業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)工作癌效率負主要責任；霸對總行授信審批業(yè)務(wù)的工作質(zhì)拔量和審批效率負責；艾對風控委授信審批議項材料準哀備的完備性及議項落實負責。主要職能啊負責組織管理全行授信業(yè)務(wù)的埃審批工作；負責總行授信業(yè)務(wù)的審批；安負責總行審批人會議

20、的組織和奧信息反饋；稗負責監(jiān)督檢查全行授信業(yè)務(wù)審敖批的合規(guī)性；阿負責全行系統(tǒng)專職貸款審批人扮資格認定及相關(guān)管理工作；暗參與信貸政策的研究擬定工作挨，組織、整理授信審批業(yè)務(wù)相隘關(guān)信息，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供佰支持和信息共享；按負責對全行本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的工作把進行指導、檢查、監(jiān)督，并負柏責組織相關(guān)業(yè)務(wù)培訓和交流；礙負責風控委會議授信審批議項捌準備、議項整理以及決策議案皚落實。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制愛審批辦內(nèi)設(shè)審批受理處和審批翱人管理處。人員編制為36人。 信息與開發(fā)委員會及其辦公室 信息與開發(fā)委員會吧信息與開發(fā)委員會（簡稱信息般委）是全行信息系統(tǒng)管理、信暗息技術(shù)運用及新產(chǎn)品開發(fā)管理襖的決策和協(xié)調(diào)機構(gòu)。主

21、要職責：罷審定全行戰(zhàn)略性新產(chǎn)品開發(fā)規(guī)霸劃、信息管理規(guī)劃和信息技術(shù)稗規(guī)劃；捌負責建立健全金融產(chǎn)品創(chuàng)新和哀信息管理體系并組織實施；芭審定產(chǎn)品開發(fā)、信息管理與信靶息標準等方面的政策和方案；暗審定產(chǎn)品開發(fā)、信息管理與信哀息標準等方面的規(guī)章制度；唉組織研究、協(xié)調(diào)并審定全行信皚息系統(tǒng)規(guī)劃、建設(shè)、發(fā)展、運哎用和管理中的重大事項；審批重大項目的開發(fā)立項。俺 辦信息與開發(fā)委員會辦公室愛 信息與開發(fā)委員會辦捌公室（簡稱信息辦）是主管全俺行信息技術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)瓣的政策、規(guī)劃編制、計劃審核襖的職能部門和信息委的辦事機敗構(gòu)。 （一）主要責任柏對全行信息系統(tǒng)建設(shè)、信息技扒術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)政策的合疤規(guī)合理性、完整性和

22、適時性負敗責；傲對全行重大產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信佰息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃的啊合理性、完整性和適時性負責拜；愛對全行重大產(chǎn)品和項目開發(fā)、稗信息管理和信息技術(shù)應(yīng)用及管拜理工作計劃審查的準確性、及伴時性負責岸;擺對信息委會議準備的工作質(zhì)量芭和檢查、督辦、驗收事項的及瓣時性負責。 （二）主要職能巴負責擬定全行重要信息系統(tǒng)建班設(shè)（包括信息標準）、信息技癌術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)政策；絆負責編制全行重大產(chǎn)品開發(fā)規(guī)擺劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)艾規(guī)劃； 礙負責對研究開發(fā)部、信息技術(shù)愛部、會計部擬定的全行重大產(chǎn)吧品開發(fā)、信息技術(shù)應(yīng)用和信息壩管理工作計劃進行審查、協(xié)調(diào)、平衡；奧負責重要新產(chǎn)品開發(fā)項目的驗按收；礙負責協(xié)調(diào)產(chǎn)品

23、和項目開發(fā)、信暗息管理與信息技術(shù)應(yīng)用過程中的重大事項；爸負責檢查重大項目開發(fā)計劃的斑實施進度；俺負責審批由業(yè)務(wù)部門提交的一拜般產(chǎn)品及業(yè)務(wù)的開發(fā)立項；昂負責對信息技術(shù)硬件設(shè)備及軟骯件更新的重要計劃和重大購置凹合同進行審核，推進全行信息扳技術(shù)哎“板五統(tǒng)一芭”盎（統(tǒng)一領(lǐng)導、統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一絆開發(fā)、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一機型）愛的落實；埃負責收集、整理、分析與本部斑門職責相關(guān)信息，支持管理信埃息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供伴相關(guān)共享信息；盎負責全行系統(tǒng)信息管理、信息白技術(shù)應(yīng)用與產(chǎn)品開發(fā)工作的規(guī)藹劃和指導，組織業(yè)務(wù)交流和培胺訓；疤負責信息委會議各項議項準備斑、議項整理以及決策議項的落澳實和檢查督辦。鞍 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)

24、及人頒員編制板信息辦內(nèi)設(shè)制度處、規(guī)劃處和跋督辦協(xié)調(diào)處。人員編制為18人。行長辦公室靶行長辦公室是主管全行行務(wù)系罷統(tǒng)運行、總行決策督辦、企業(yè)岸形象維護的綜合協(xié)調(diào)部門。行長辦公室與黨委辦公室合署辦叭公。 （一）主要責任安對請示報告制度、會議制度、礙值班制度、公文制度等行務(wù)管吧理制度的嚴密性和可操作性負責；艾對全行督、查辦工作的及時性巴負責；胺對全行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理和企業(yè)形皚象宣傳工作的效果負主要責任捌；艾對總行黨委和總行印鑒使用的爸合規(guī)性負責；盎對總行會議、宣傳、外事等費罷用使用的合規(guī)性負責；岸對總行檔案和保密工作的有效隘性負責；捌對全行外事活動安排和管理的藹合規(guī)性負責；百對本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)翱

25、整體管理水平和合規(guī)性負責。 （二）主要職能扒負責本部門職責范圍內(nèi)全行系矮統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理；哎負責掌管請示報告制度、會議熬制度、值班制度、公文制度，靶掌握全行執(zhí)行國家各項方針政敗策的情況和總行各部門工作動稗態(tài)，負責行務(wù)信息工作，編輯昂值班動態(tài)、黨委簡報白、情況反映、工作簡報背和每日動態(tài)等信息資料安，對上反映重要情況，對下組澳織交流；盎歸口管理全行的督、查辦工作百；協(xié)助行領(lǐng)導統(tǒng)籌協(xié)調(diào)總行各白部門的日常工作和一級分行請疤示報告工作；矮負責起草以建設(shè)銀行黨委和總扒行名義發(fā)出的有關(guān)重要文函，巴起草向上級領(lǐng)導部門報送的有扮關(guān)業(yè)務(wù)的綜合性重要文件和材襖料；哎負責起草建設(shè)銀行工作會議及跋分行行長座談會議

26、行長報告和霸會議總結(jié)；啊組織全行業(yè)務(wù)宣傳工作，負責笆企業(yè)形象推廣、新聞報道、公扮共關(guān)系工作，編輯出版現(xiàn)代霸商業(yè)銀行導刊、投資研究斑；癌負責協(xié)助行領(lǐng)導安排黨委會、八行務(wù)會、辦公會、業(yè)務(wù)形勢分拔析會、專題會日程；辦理會議把議題的收集及會前協(xié)調(diào)、會議埃記錄、會議紀要的整理和會議敗決定事項的督查辦等工作；負昂責編寫全行大事記；胺負責建設(shè)銀行集團各成員之間疤重大經(jīng)營活動的協(xié)調(diào)；俺負責辦理全國人大代表建議和疤全國政協(xié)委員提案的組織答復(fù)愛工作；瓣負責建設(shè)銀行黨委和總行發(fā)文叭核稿及公文函電的收發(fā)、運轉(zhuǎn)佰，掌管建設(shè)銀行黨委和總行印翱鑒；板負責擬定全行外事管理規(guī)章制耙度，統(tǒng)一管理全行外事工作，邦負責總行本級外事活

27、動安排，靶具體辦理總行本級外事出訪相把關(guān)手續(xù)；伴負責管理和保管總行各種門類伴和載體的檔案，擬定建設(shè)銀行按檔案工作各項規(guī)章制度，監(jiān)督扮、指導全行系統(tǒng)檔案工作；伴負責總行本部的保密、密碼管叭理工作，查處失、泄密案件，拔指導全行系統(tǒng)保密工作；澳負責代管中國投資學會的日常襖工作；班負責對建設(shè)銀行報社的管理和凹指導；稗負責總行扶貧領(lǐng)導小組的日常班工作；板負責中國建設(shè)銀行愛心基金的奧管理和運作；礙負責收集、整理、分析與本部背門職責相關(guān)信息，支持管理信芭息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供凹相關(guān)共享信息；癌負責建立健全本部門職責范圍班內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運行和管理的靶風險內(nèi)控制度并組織實施；拜負責本部門職責范圍內(nèi)全行系按統(tǒng)

28、相關(guān)工作的指導、檢查、監(jiān)阿督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓百。皚 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人伴員編制拌行長辦公室內(nèi)設(shè)綜合處、秘書瓣一處、秘書二處、外事處、調(diào)挨研處、宣傳處、檔案處、文書愛處、保密處、投資學會秘書處矮和雜志編輯室。人員編制為109人。計劃財務(wù)部澳計劃財務(wù)部是主管全行計劃財艾務(wù)管理工作的綜合管理部門。（一）主要責任藹對全行盈利性管理的有效性負吧責；對財務(wù)制度的完整性、有效性百和合規(guī)性負責；氨對財務(wù)資源配置的合理性負責埃；頒對年度綜合經(jīng)營計劃編制的科艾學性和合理性負責；敗對全行財務(wù)收支的合規(guī)性和財般務(wù)程序控制的有效性負責；把對本級財務(wù)管理的合規(guī)性負責懊；壩對并表單位財務(wù)管理的合規(guī)性骯負責；礙對集中

29、采購工作的科學性、合跋規(guī)性及工作效率負責；搬對本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)把業(yè)務(wù)風險控制的有效性負責；稗對本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)唉經(jīng)營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合埃規(guī)性負責。 （二）主要職能拌負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系八統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理；扳負責擬定財務(wù)政策及財務(wù)資源罷配置方案；扳負責組織編制和調(diào)整年度綜合跋經(jīng)營計劃并組織實施；負責擬定全行財務(wù)管理制度；案負責擬定財務(wù)預(yù)算辦法，編制胺全行財務(wù)預(yù)算，組織編制并平暗衡分行和部門預(yù)算；耙負責全行財務(wù)收支的統(tǒng)一管理伴和各項財務(wù)支出及損失處置的扮控制；負責本級財務(wù)的管理；敖負責組織全行管理會計、作業(yè)背成本會計的實施；敗負責各項業(yè)務(wù)收費標準的統(tǒng)一俺管理；翱負責

30、全行核心資本、附屬資本矮、股權(quán)投資和資本性支出的管理；負責對并表單位的財務(wù)管理；搬負責全行財務(wù)決算的相關(guān)工作胺；負責對系統(tǒng)內(nèi)財務(wù)管理進行扮指導、檢查和監(jiān)督，以及全行岸財務(wù)檢查工作；負責處理全行霸稅務(wù)事務(wù)工作；靶負責進行全行財務(wù)分析和編寫艾財務(wù)報告；負責集中采購的日常工作；澳負責收集、整理、分析與本部啊門職責相關(guān)信息，支持管理信巴息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供芭相關(guān)共享信息；哀負責建立健全本部門職責范圍版內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運行和管理的癌風險內(nèi)控制度并組織實施；挨負責本部門職責范圍內(nèi)全行系安統(tǒng)相關(guān)工作的指導、檢查、監(jiān)邦督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓爸。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制拔計劃財務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合處、政策扮制度

31、處、計劃處、財務(wù)處、本襖級財務(wù)處、海外財務(wù)處、管理澳會計處、資本金管理處、購建隘管理處和分行監(jiān)管處。人員編制為79人。人力資源部 人力資源部是主管全八行人力資源開發(fā)與管理等工作板的綜合管理部門。人力資源部疤與黨委組織部合署辦公。 （一）主要責任胺對全行人力資源規(guī)劃、配置、盎管理等工作的有效性負責；傲對全行人力資源結(jié)構(gòu)的合理性敖負責；白對全行系統(tǒng)薪酬分配制度的合耙規(guī)性、合理性及公平性負責；奧對全行系統(tǒng)總、分行高級行員霸管理工作的有效性負責；罷對全行系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)干部管理吧工作的科學性負責；板對全行系統(tǒng)員工培訓工作的及耙時性、完整性和有效性負責；對所管轄涉及人力資源管理機爸密內(nèi)容的保密性負責；百對所

32、管轄人事檔案管理工作的敖完整性和科學性負責；頒對全行人力資源管理信息系統(tǒng)岸管理工作的有效性負責；八對各類人力資源統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)埃的真實性、準確性、及時性和斑完整性負責；翱對全行系統(tǒng)保險統(tǒng)籌工作的管昂理質(zhì)量負責；百對全行系統(tǒng)黨的組織工作及管啊理的有效性負責；白對本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)扳風險控制的有效性負責；拜對本部門職責范圍內(nèi)全行系統(tǒng)管理水平和合規(guī)性負責。（二）主要職能盎負責本部門職責范圍內(nèi)全行系柏統(tǒng)運作的組織和管理；礙負責組織編制全行人力資源中胺長期發(fā)展規(guī)劃和有關(guān)人力資源奧管理工作的年度計劃；氨負責根據(jù)全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和愛未來發(fā)展需求擬定人力資源開岸發(fā)規(guī)劃并組織實施；奧負責擬定全行人力資源管理

33、政扳策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程靶序和操作辦法；把負責全行高級行員的配置、使昂用、考察、任免（聘用、解聘愛）、調(diào)配、交流、獎懲、退休爸等管理工作；負責后備干部、俺備案干部的管理工作；芭負責組織研究實施績效評價工吧作，保存評價記錄并提供工作鞍績效評價指導；隘負責研究和制定員工職業(yè)生涯埃發(fā)展計劃和晉升制度；芭負責全行系統(tǒng)勞動工資、福利叭及員工隊伍的管理；負責組織哀推行全員勞動合同制；負責總柏行本部及分行內(nèi)設(shè)機構(gòu)的審批案；搬負責總行本部員工的錄用、考百核、任免（聘用、解聘）、調(diào)凹配、交流、獎懲，及出國政審拌、培訓、專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任和阿退休審批等管理工作；昂負責總行境外機構(gòu)、審計分部搬、總行控股和參股公

34、司派駐員罷工的規(guī)劃、配置、考察、任免罷（聘用、解聘）、調(diào)配、交流啊、獎懲等管理工作；拔負責全行系統(tǒng)培養(yǎng)選拔優(yōu)秀年鞍輕干部工作的宏觀指導；白負責編制全行員工境內(nèi)、外培叭訓總體規(guī)劃，具體組織全行各隘類高級行員的培訓，并對全行擺系統(tǒng)員工的各類培訓工作進行笆指導；版負責對總行本部待崗員工進行搬再開發(fā)和再就業(yè)培訓，對不適敖合在建設(shè)銀行工作的員工進行埃調(diào)整及管理；骯負責人力資源管理信息系統(tǒng)的笆優(yōu)化、應(yīng)用、推廣、維護及管傲理，建立全系統(tǒng)專業(yè)人才信息唉庫，組織全行人才資源的開發(fā)艾和管理；壩負責全系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)職務(wù)評審傲、聘任工作的管理，并負責全跋行高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任資格絆的評審，總行本部初、中級專安業(yè)技術(shù)資格

35、認定工作；胺負責全行系統(tǒng)保險統(tǒng)籌工作管暗理辦法的制定及具體組織實施柏；編制保險統(tǒng)籌年度計劃、基斑金提取、結(jié)余基金保值增值及凹預(yù)算、決算等工作；拌負責總行所管轄高級行員、總版行本部員工的檔案管理；啊負責全行系統(tǒng)黨組織建設(shè)、黨跋員發(fā)展、黨員教育、黨費收繳奧及領(lǐng)導班子思想作風建設(shè)的管阿理工作；佰負責為擬定和推行工作質(zhì)量改背善計劃及團隊建設(shè)計劃提供信耙息；負責收集、整理、分析與傲本部門職責相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門熬提供相關(guān)共享信息；耙負責建立健全本部門職責范圍白內(nèi)全行系統(tǒng)運行和管理的風險頒內(nèi)控制度并組織實施；靶負責本部門職責范圍內(nèi)全行系白統(tǒng)相關(guān)工作的指導、檢查、監(jiān)擺督，組織業(yè)務(wù)交流和

36、人員培訓爸。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制叭人力資源部內(nèi)設(shè)綜合處、系統(tǒng)鞍管理處、總行管理處、調(diào)配處半、專業(yè)人員管理處、勞動工資般管理處、保險統(tǒng)籌處、培訓處版、組織處和干部監(jiān)督處。人員編制為67人。信貸風險管理部柏信貸風險管理部是主管制定信襖貸制度、判別監(jiān)控信貸風險、哀統(tǒng)一組織和管理信貸后臺業(yè)務(wù)柏的全行信貸業(yè)務(wù)綜合管理部門斑。（一）主要責任般對全行各類信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度班體系的科學性、完整性和有效板性負責；伴對全行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展綜合規(guī)劃捌的合理性和有效性負責；阿對實施全行信貸業(yè)務(wù)風險及過斑程監(jiān)控的及時性和有效性負主壩要責任；俺對全行貸款風險分類的科學性辦和合理性負責；斑對全行信貸資產(chǎn)風險狀況判斷板和評價的

37、準確性負責；伴對全行信貸資產(chǎn)各類風險政策啊研究、預(yù)警防范的及時性負責唉；癌對信貸責任制的完善、信貸損扒失責任認定意見的公正性和準盎確性負責；斑對信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核的合理性拌與統(tǒng)一性負責；皚對全行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信耙貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度的執(zhí)行情況負邦主要責任；翱對全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)管理風險癌控制的有效性負責；半對全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)管理水平澳和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。（二）主要職能笆負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系百統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理；半負責牽頭組織研究和擬定全行扮信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程壩；疤負責研究和擬定全行信貸業(yè)務(wù)骯風險和內(nèi)控管理制度并組織實邦施；辦負責根據(jù)全行信貸風險和信貸岸業(yè)務(wù)管理狀況，對信貸政策和

38、礙信貸資產(chǎn)分類配置及調(diào)整提出般建議；般負責全行客戶額度授信業(yè)務(wù)的哎組織推進和管理監(jiān)控；芭負責組織全行客戶信用等級的斑認定工作，負責總行權(quán)限客戶罷信用等級的認定；哀負責組織實施對信貸業(yè)務(wù)風險佰的預(yù)警、監(jiān)測、檢查和分析；半負責組織實施對信貸業(yè)務(wù)風險稗的過程控制和貸后管理；案負責組織實施貸款五級分類、愛一逾兩呆等資產(chǎn)分類認定工作胺和真實性檢查；耙負責組織編制全行信貸資產(chǎn)質(zhì)隘量控制計劃并組織實施和考核靶；俺負責擬定信貸業(yè)務(wù)授權(quán)方案，擺并組織實施和檢查；芭負責全行信貸業(yè)務(wù)運營的綜合哀匯總分析,對信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營部佰門提出信貸業(yè)務(wù)營銷與管理的柏綜合指導意見；凹負責組織對重點行業(yè)、區(qū)域、骯客戶和信貸品種進行跟蹤

39、監(jiān)控叭和系統(tǒng)性風險的研究，為信貸哀審批和經(jīng)營提供預(yù)警、防范風百險的指導性意見；唉負責組織擬定呆賬核銷政策和芭不良信貸資產(chǎn)移交認定標準，拜負責復(fù)審呆賬貸款核銷、不良扳貸款與抵債資產(chǎn)移交的價值認半定；安負責研究和完善信貸經(jīng)營和審隘批責任制并組織責任認定；霸負責信貸信息管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)般需求、輸入組織、工作協(xié)調(diào)、昂系統(tǒng)完善等方面的綜合管理和絆數(shù)據(jù)審核；支持管理信息系統(tǒng)頒，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共愛享信息；白負責建立健全全行系統(tǒng)信貸業(yè)案務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度熬并組織實施；敖負責全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)管理相奧關(guān)工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓。胺 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人盎員編制奧信貸風險管理部內(nèi)設(shè)

40、綜合處、矮信貸制度處、風險研究預(yù)警處骯、授權(quán)授信管理處、信貸信息跋管理處、風險監(jiān)管一處、風險敖監(jiān)管二處、風險監(jiān)管三處、風拜險監(jiān)管四處和本級管理處。人員編制為75人。會計部捌 會計部是主管全行各礙項本外幣業(yè)務(wù)會計制度建設(shè)、敗會計核算組織、會計報告披露凹、總賬信息傳輸、綜合統(tǒng)計等扒信息系統(tǒng)管理的綜合管理部門隘。 （一）主要責任岸對各項會計制度和統(tǒng)計信息管班理制度建設(shè)的及時性、正確性癌、有效性負責；氨對相關(guān)業(yè)務(wù)會計核算軟件業(yè)務(wù)捌需求編制的及時性、正確性、啊完整性和規(guī)范性負責；盎對牽頭審核、匯總、編制的全懊行財務(wù)會計報表數(shù)據(jù)及統(tǒng)一對唉外披露會計信息的及時性、真背實性和完整性負責；哎對報送政府部門、監(jiān)管

41、部門及傲其他行外機構(gòu)的各種統(tǒng)計報表傲和統(tǒng)計資料的合規(guī)性、準確性罷和及時性負責；斑對全行系統(tǒng)會計業(yè)務(wù)管理風險敖控制的有效性負責；爸對全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計業(yè)百務(wù)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)斑性負責。 （二）主要職能背負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系艾統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理；捌制定、解釋會計制度，對全行隘本外幣各項業(yè)務(wù)的會計制度實唉行集中統(tǒng)一管理；艾負責組織和管理全行系統(tǒng)本外愛幣會計核算；拜負責組織和管理全行系統(tǒng)會計辦核算事后稽核；吧負責定期對本級各項經(jīng)營業(yè)務(wù)白和本級財務(wù)的會計核算進行檢挨查和稽核；八負責提出與全行會計核算相關(guān)熬的業(yè)務(wù)需求，配合有關(guān)部門對礙會計核算軟件進行驗收和推廣氨應(yīng)用；爸負責全行系統(tǒng)非票

42、據(jù)、非結(jié)算埃類會計憑證的設(shè)計和使用管理拔；氨負責全行系統(tǒng)會計業(yè)務(wù)印章的笆設(shè)計及使用管理；暗負責制定會計人員等級考核標熬準，組織考核驗收；柏負責全行系統(tǒng)財務(wù)會計報表的奧編制、審核、匯總，統(tǒng)一負責板會計信息對外披露；伴配合計劃財務(wù)部在全行系統(tǒng)推隘行實施管理會計工作；霸負責全行各項業(yè)務(wù)的綜合統(tǒng)計柏和相關(guān)分析工作，按規(guī)定向政襖府部門、監(jiān)管部門及其他行外唉機構(gòu)報送各種相關(guān)統(tǒng)計報表和哀統(tǒng)計資料；叭負責全行會計總賬信息、信貸啊管理系統(tǒng)信息傳輸?shù)鹊娜粘＿\哀行和管理；頒負責收集、整理、分析與本部班門職責相關(guān)的信息，支持管理耙信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提挨供相關(guān)共享信息；俺負責建立健全全行系統(tǒng)會計、岸信息統(tǒng)計業(yè)務(wù)運

43、行和管理的風盎險內(nèi)控制度并組織實施；芭負責全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計般業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導、檢查、敗監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培埃訓。埃 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人暗員編制癌會計部內(nèi)設(shè)綜合處、制度處、拜會計督導處、會計報告處、電斑算化管理處、信息統(tǒng)計處、信笆息分析處和信息網(wǎng)站處。人員編制為61人。公司業(yè)務(wù)部氨公司業(yè)務(wù)部是主管全行公司業(yè)佰務(wù)（建筑業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)公司業(yè)斑務(wù)除外）的經(jīng)營管理、市場發(fā)捌展、營銷組織、質(zhì)量成本控制隘的職能部門。柏業(yè)務(wù)范圍：板公司客戶的存貸業(yè)務(wù)、表外授俺信、中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)算業(yè)務(wù)及網(wǎng)絡(luò)服斑務(wù)等各項金融產(chǎn)品和服務(wù)的營拜銷。（一）主要責任背對全行公司業(yè)務(wù)的市場份額負罷責；藹對全

44、行公司客戶企業(yè)存款按計板劃增長負責；扮對全行公司客戶評價的準確性艾和客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化負責；絆對全行公司業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和叭效益負主要責任；鞍對總行直接經(jīng)營公司業(yè)務(wù)的市般場拓展、資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益俺負責；矮對全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理半風險控制的有效性負責；靶對全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理癌水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責俺。（二）主要職能半負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系按統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理；拔負責擬定和組織實施全行公司扮業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、營銷策略；般參與編制全行年度經(jīng)營計劃，拜研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)展目俺標、收入實現(xiàn)目標、成本控制耙目標、資產(chǎn)質(zhì)量目標;負責組芭織實施公司業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃，包跋括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行壩

45、檢查和分析，推進經(jīng)營目標的胺實現(xiàn)；皚參與信貸和風險管理政策、規(guī)頒章制度的制定；負責擬定公司阿業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標準、管理辦法版和操作規(guī)程；拜負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)展質(zhì)優(yōu)熬客戶，提高重點行業(yè)、重點地疤區(qū)、重點產(chǎn)品和重點客戶的市傲場份額；礙負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場癌和公司客戶需求，提出開發(fā)金盎融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的邦需求設(shè)計、開發(fā)和測試；般負責組織實施公司客戶經(jīng)理制埃；礙負責指導、組織、參與下級行癌項目評估及客戶評價，組織并叭參與對集團客戶的評價、評級霸和授信風險控制；負責本部直八接經(jīng)營的項目評估和客戶評價；參與研究制定項目評估及客胺戶評價的標準和參數(shù)；認定評笆估人員、評估機構(gòu)的資格；敖負責組織、推

46、動本業(yè)務(wù)系統(tǒng)收唉貸收息工作；并負責本部直接八經(jīng)營貸款客戶的收貸收息；傲負責全行企業(yè)存款產(chǎn)品的歸口案管理；傲負責全行項目融資業(yè)務(wù)歸口經(jīng)埃營、業(yè)務(wù)指導和營銷組織；瓣負責總行公司業(yè)務(wù)直接經(jīng)營和吧組織全行跨地區(qū)公司業(yè)務(wù)的營傲銷服務(wù)；靶負責組織公司業(yè)務(wù)信息的采集笆、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)癌提供經(jīng)營信息服務(wù)和支持，并背向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息安；負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入和哀維護信貸管理信息系統(tǒng)的相關(guān)罷數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信貸管藹理信息系統(tǒng)；壩負責建立健全全行系統(tǒng)公司業(yè)凹務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控制度版并組織實施；擺負責全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)相關(guān)工扳作的指導、檢查、監(jiān)督，組織伴業(yè)務(wù)交流和人員培訓。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人

47、員編制靶公司業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)計劃財務(wù)處、皚業(yè)務(wù)管理處、信用評價處、網(wǎng)芭絡(luò)服務(wù)處、合同執(zhí)行處、客戶骯一部、客戶二部、客戶三部、藹客戶四部、客戶五部、客戶六芭部和客戶七部八。人員編制為120人。個人銀行業(yè)務(wù)部扒個人銀行業(yè)務(wù)部是主管全行個百人銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理、市場佰拓展、營銷組織、質(zhì)量成本控岸制的職能部門。拌業(yè)務(wù)范圍：案個人客戶的存貸款（個人住房骯貸款除外）、匯兌、結(jié)算、投敗資理財?shù)染C合性金融產(chǎn)品和服翱務(wù)的營銷。具體包括本外幣儲挨蓄存取款、個人信貸、個人匯隘款、代理證券投資、銀行卡業(yè)扳務(wù)、代收代付等轉(zhuǎn)賬支付與結(jié)巴算、個人理財以及網(wǎng)上銀行、敖電話銀行、凹CALL-CENTER艾、手機銀行、自助銀行等電子藹

48、化服務(wù)等各類個人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)佰品與服務(wù)的拓展、營銷、規(guī)范斑和管理。 （一）主要責任挨對全行個人銀行業(yè)務(wù)的市場份啊額負責；拜對全行儲蓄存款按計劃增長負壩責；壩對全行個人銀行業(yè)務(wù)的營銷與八服務(wù)水平負責；霸對全行個人銀行業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)按量和經(jīng)營效益負主要責任；辦對本級經(jīng)營個人銀行業(yè)務(wù)的營稗銷、管理、質(zhì)量和效益負責；皚對全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營伴管理風險控制的有效性負責；盎對全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營奧管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性絆負責。（二）主要職能半負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系板統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理；熬負責全行個人銀行業(yè)務(wù)的市場鞍調(diào)查、政策研究；負責擬定和佰組織實施個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)熬劃、經(jīng)營戰(zhàn)略和營銷策

49、略；白參與編制全行年度經(jīng)營計劃，壩研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)展目哀標、收入實現(xiàn)目標、成本控制唉目標、資產(chǎn)質(zhì)量目標;負責組背織實施個人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃笆，包括計劃分解和落實、計劃芭執(zhí)行檢查和分析；組織業(yè)務(wù)考傲核，推進經(jīng)營目標的實現(xiàn)；搬負責擬定個人銀行業(yè)務(wù)各種制百度辦法、業(yè)務(wù)標準、操作規(guī)程礙；隘負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)開展客戶邦分類，建立和維護客戶信息資壩料庫；負責組織制定分類客戶疤特別是優(yōu)秀客戶群體的不同服哀務(wù)策略，針對不同客戶群體研拔究開發(fā)和拓展綜合性個人理財啊業(yè)務(wù)；岸負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場懊和個人客戶需求，組織全行個鞍人銀行業(yè)務(wù)新品種、客戶服務(wù)敖產(chǎn)品組合的組織策劃，提出開皚發(fā)金融產(chǎn)品的建議，參與新

50、產(chǎn)疤品的需求設(shè)計、開發(fā)和測試，板并負責推廣應(yīng)用；傲負責組織、培訓和管理個人銀把行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理；笆負責組織開展個人銀行業(yè)務(wù)宣皚傳、廣告推介的策劃；負責組拔織對代理機構(gòu)發(fā)售業(yè)務(wù)和支付翱結(jié)算業(yè)務(wù)的營銷策劃；負責龍澳卡特約商戶的拓展、管理；負鞍責網(wǎng)上商戶的聯(lián)系、拓展和管板理；癌負責全行本外幣儲蓄、個人賬靶戶服務(wù)、個人電子匯款等業(yè)務(wù)把的規(guī)劃、指導和管理；疤負責全行銀行卡業(yè)務(wù)的規(guī)劃、捌指導、拓展、創(chuàng)新和統(tǒng)一規(guī)范稗管理；把負責面向個人的各類債券和基邦金的登記與交易、證銀轉(zhuǎn)賬等把業(yè)務(wù)的拓展、指導與管理；皚負責全行面向個人的各類授信按業(yè)務(wù)的規(guī)劃指導和規(guī)范管理；班負責全行盎CALL CENTER襖系統(tǒng)的組建、運營

51、管理，協(xié)調(diào)哀處理客戶服務(wù)糾紛仲裁；胺負責電話銀行、自助銀行、罷ATM版、鞍POS邦、電視銀行等自動服務(wù)業(yè)務(wù)指安導與管理；扒負責網(wǎng)上銀行、手機銀行等規(guī)斑劃、開發(fā)拓展及規(guī)范管理，會白同相關(guān)部門開發(fā)和拓展B捌to擺B業(yè)務(wù)；負責網(wǎng)站的規(guī)劃設(shè)計皚、宣傳營銷、日常運營和信息岸更新；組織拓展與其他網(wǎng)站、哎信息機構(gòu)的聯(lián)系合作;挨負責組織實施個人銀行業(yè)務(wù)特伴別是儲蓄存取款、信用卡貸款按、個人信貸及新的電子聯(lián)線產(chǎn)盎品等重點業(yè)務(wù)的風險管理和控百制;百負責全行龍卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的管理鞍、信用卡交易授權(quán)；組織管理笆全行網(wǎng)上銀行客戶辦CA扒認證工作;半會同有關(guān)部門負責個人代收代昂付業(yè)務(wù)的拓展及管理;絆負責對全行個人銀行業(yè)務(wù)營業(yè)

52、敗網(wǎng)點和營業(yè)專柜運營操作的統(tǒng)藹一管理；隘負責總行本級個人銀行業(yè)務(wù)的盎經(jīng)營和操作；扒負責組織個人銀行業(yè)務(wù)信息的邦采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)唉系統(tǒng)提供經(jīng)營信息服務(wù)和支持唉，并向相關(guān)部門提供共享信息安；澳負責建立健全全行系統(tǒng)個人銀百行業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)控隘制度并組織實施；盎負責全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務(wù)相巴關(guān)工作的指導、檢查、監(jiān)督，按組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制隘個人銀行業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合處、板客戶服務(wù)處、自助服務(wù)處、市瓣場營銷處、產(chǎn)品分析處、個人伴存款處、銀行卡處（下設(shè)國際扒卡運行中心）、個人信貸處、般個人理財處、證券業(yè)務(wù)管理處版（下設(shè)證券運行中心）、風險控制處、授權(quán)及認證處和網(wǎng)絡(luò)哎

53、銀行處（下設(shè)網(wǎng)銀運行中心）阿。板人員編制為111人（不含三敖個下設(shè)中心的人員編制）。房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部佰房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部是主管全行巴房地產(chǎn)、建筑業(yè)金融業(yè)務(wù)（包扒括個人住房信貸業(yè)務(wù)）的經(jīng)營稗管理、市場發(fā)展、營銷組織、柏質(zhì)量成本控制和管理全行委托頒性住房金融業(yè)務(wù)的職能部門。笆 業(yè)務(wù)范圍百：房地產(chǎn)、建筑業(yè)公司客戶的把存貸款、表外授信、中間業(yè)務(wù)暗、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)疤算業(yè)務(wù)及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等金融產(chǎn)品拜和服務(wù)的營銷；個人客戶的住昂房消費信貸業(yè)務(wù)的營銷；委托骯性住房金融業(yè)務(wù)管理與經(jīng)營；礙住房抵押貸款證券化。 （一）主要責任八對全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)和委托艾性住房金融業(yè)務(wù)的市場份額負俺責；耙對全行房地產(chǎn)、建筑業(yè)客

54、戶存瓣款按計劃增長負責，對全行委班托性住房資金的歸集和存放建捌設(shè)銀行資金的增長負責；百對全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)營銷管矮理水平負責；對全行委托性住吧房金融業(yè)務(wù)管理水平負責；頒對全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的資產(chǎn)霸質(zhì)量和經(jīng)營效益負主要責任；癌對全行委托性住房金融業(yè)務(wù)經(jīng)芭營效益的監(jiān)管負責；啊對總行直接經(jīng)營房地產(chǎn)金融業(yè)扒務(wù)的市場拓展、資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)埃營效益負責；安對全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)風板險控制的有效性負責；百對全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)經(jīng)胺營管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)安性負責。 （二）主要職能 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)：艾負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系百統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理；按負責擬定和組織實施全行房地哀產(chǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營策

55、百略；爸參與編制全行年度經(jīng)營計劃，邦研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)展目藹標、收入實現(xiàn)目標、成本控制岸目標、資產(chǎn)質(zhì)量目標;負責組敗織實施房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)計劃，笆包括計劃分解和落實、計劃執(zhí)暗行檢查和分析，推進經(jīng)營目標阿的實現(xiàn)；巴參與信貸和風險管理政策、規(guī)百章制度的制定；負責擬定房地昂產(chǎn)金融業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標準、管稗理辦法和操作規(guī)程；鞍負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)展優(yōu)質(zhì)俺客戶，提高優(yōu)質(zhì)客戶的市場份半額；壩負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場癌和客戶需求，提出開發(fā)相關(guān)金稗融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的霸需求設(shè)計、開發(fā)和測試；翱負責組織、指導、參與下級行襖房地產(chǎn)貸款項目評估和房地產(chǎn)八、建筑業(yè)客戶評價，組織并參胺與對集團客戶的評價、評級和胺

56、授信風險控制；參與研究制訂捌項目評估及客戶評價的標準和笆參數(shù)；笆負責組織、推動本業(yè)務(wù)系統(tǒng)收俺貸收息工作；負責本部直接經(jīng)叭營貸款客戶的收貸收息；襖負責住房抵押貸款證券化業(yè)務(wù)懊的有關(guān)工作;白負責代表建設(shè)銀行參與國家住擺房政策和住房金融制度的研究拜制定;按負責總行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)直接把經(jīng)營；礙負責組織房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)信息岸的采集、整理和分析，向本業(yè)愛務(wù)系統(tǒng)提供經(jīng)營信息服務(wù)和支爸持，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享背信息；負責組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄鞍入和維護信貸管理信息系統(tǒng)的邦相關(guān)數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信耙貸管理信息系統(tǒng)；胺負責建立健全全行系統(tǒng)房地產(chǎn)骯金融業(yè)務(wù)運行和管理的風險內(nèi)案控制度并組織實施；唉負責全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)

57、務(wù)哀相關(guān)工作的指導、檢查、監(jiān)督背，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓。挨 委托性住房金融業(yè)務(wù)半：巴負責擬定和組織實施全行委托哀性住房金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；背負責研究提出并督促落實委托佰性住房金融業(yè)務(wù)年度經(jīng)營計劃稗，檢查和分析計劃執(zhí)行情況；壩負責會同有關(guān)綜合管理部門研扮究制定并組織貫徹執(zhí)行全行委敖托性住房金融業(yè)務(wù)的重大政策背、規(guī)章制度和操作規(guī)范；半負責指導全行鞏固和培育委托凹性住房存款重點客戶，推進全礙行委托性住房資金的歸集與存佰放工作；暗負責對委托性住房金融業(yè)務(wù)經(jīng)頒營管理、風險防范工作進行檢絆查、指導；辦負責軍隊系統(tǒng)委托性住房信貸壩業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營和審批；伴負責代表建設(shè)銀行參與國家房搬改政策和房改金融制度的研究

58、阿制定。頒 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人霸員編制按房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合管矮理處、房改金融處、個人住房阿貸款處、房地產(chǎn)處、建筑業(yè)處案和客戶營銷處。人員編制為52人。中間業(yè)務(wù)部澳中間業(yè)務(wù)部是主管全行中間業(yè)礙務(wù)的綜合管理部門和政府部門吧業(yè)務(wù)、政策性銀行業(yè)務(wù)、保險癌公司業(yè)務(wù)、委托代理咨詢業(yè)務(wù)哀的職能部門。把 壩業(yè)務(wù)范圍岸：全行中間業(yè)務(wù)的綜合管理；版財政及其它非產(chǎn)業(yè)類政府部門伴、國家政策性銀行、各類保險礙公司的存款及各類委托代理等爸客戶業(yè)務(wù)；委托貸款、工程造凹價咨詢、財務(wù)顧問、保管箱等吧業(yè)務(wù)。 （一）主要責任辦對全行中間業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年敖度經(jīng)營計劃、相關(guān)政策及業(yè)務(wù)骯考核的科學性和合理性負責；半對全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)的市場份額阿、收益成本負主要責任；捌對本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)總行直接凹經(jīng)營的市場份額、收益成本負安責；敖對全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理風埃險控制的有效性負責；挨對全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水艾平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能矮負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系矮統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理；擺負責全行