當前資本市場形勢和資產(chǎn)配置策略ppt課件

1、當前市場環(huán)境下投資時機和資產(chǎn)配置理財規(guī)劃落地實操第一人吉林省冠華投資咨詢總經(jīng)理冠華金融管理培訓院院長國家理財規(guī)劃師專家委授予“全國優(yōu)秀理財師國際金融理財規(guī)范委授予：中國優(yōu)秀金融理財師第八屆全國十佳理財師大賽東北區(qū)決賽冠軍第九屆全國十佳理財師大賽“十佳團隊國家理財規(guī)劃師專業(yè)委員會特約講師鄢利 課程內(nèi)容1.宏觀經(jīng)濟情勢和資本市場開展2.財富管理行業(yè)開展3.資產(chǎn)配置的內(nèi)涵和運用4.金融營銷的戰(zhàn)略趨勢在哪里？2021年經(jīng)濟增長方式轉(zhuǎn)變1.兩會公報：建立多層次的資本市場2.創(chuàng)新投資驅(qū)動：“國退民進注冊制，中小板，創(chuàng)業(yè)板，新三板投融資體制的深化變革建行行長緣何要說：銀行是弱勢群體！央媽在干嗎？無風險利率牛

2、市的中心根底要素一牛市的中心根底要素二融資利率下行導致需求缺乏的凱恩斯三大心思規(guī)律1.邊沿消費傾向遞減2.邊沿投資效率遞減3.流動性偏好習李打造“中國經(jīng)濟晉級版自信心比黃金和貨幣重要財富管理市場的四大趨勢1.財富管理需求增長且多樣化2.金融市場脫媒加劇，資本市場日漸成熟3.監(jiān)管機構(gòu)推進利率市場化和強化監(jiān)管力度4.科技創(chuàng)新帶動新一波的互聯(lián)網(wǎng)金融方式財富管理行業(yè)開展的新方向1.高凈值客戶的效力需求變化：從產(chǎn)品驅(qū)動到資產(chǎn)配置再到全權(quán)委托。2.圍繞客戶需求的互聯(lián)網(wǎng)金融興起。3.資產(chǎn)全球配置4.剛性兌付突破，無風險利率下行投資創(chuàng)新層出不窮的市場開展關(guān)鍵教育資產(chǎn)配置獲得諾貝爾經(jīng)濟學獎的投資實際資產(chǎn)配置：財

3、富管理的中心投資獲利的決議要素中國家庭資產(chǎn)配置歷史性大逆轉(zhuǎn)過去“印鈔票推進經(jīng)濟，未來“印股票推進經(jīng)濟。過去國家搞商品房建立，如今國家搞資本市場建立投資分散化 鎖定收益率資產(chǎn)配置的藝術(shù)：總有一款適宜您資產(chǎn)配置就像足球場排兵布陣主要處理三個問題：第一組建球隊配置資產(chǎn)組合；第二選擇教練團隊協(xié)助決策；第三戰(zhàn)略調(diào)整做本人的投資主人；最終博得總冠軍。2021年的理財之路：關(guān)注三大趨勢利率生長性行業(yè)匯率決策的過程未來三年的資產(chǎn)配置方向1.風險控制前提下，把控牛市的投資時機2.互聯(lián)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)+的投資時機3.資產(chǎn)配置的反周期投資時機4.房地產(chǎn)的投資時機金融營銷的關(guān)鍵詞之一洞察比市場營銷重要金融營銷的開展趨勢金融

4、體制自在化 金融效力網(wǎng)絡(luò)化金融效力人性化金融競爭多元化二十一世紀，金融機構(gòu)的業(yè)務擴張才干將取決于客戶網(wǎng)絡(luò)的開展才干?；ヂ?lián)網(wǎng)+時代客戶的質(zhì)量取決于營銷人員的層次“知識經(jīng)濟時代金融營銷的關(guān)鍵詞之二沖突發(fā)明需求三流營銷尋覓沖突 二流營銷處理沖突 一流營銷制造沖突理財顧問的任務定位和開展戰(zhàn)略財富管理職能：提供全面資產(chǎn)管理和生活規(guī)劃對象：高凈值階層中心競爭力：資源，戰(zhàn)略，專業(yè)理財規(guī)劃職能：結(jié)合個性化要素，提供綜合性建議對象：中產(chǎn)階級中心競爭力：專業(yè)技術(shù)產(chǎn)品行銷職能：推介群眾化商品對象：工薪階層中心競爭力：勤勞或資源理財規(guī)劃落地實操的意義1.明晰規(guī)劃職業(yè)方向2.辯證思索營銷戰(zhàn)略3.建立團隊長效基因4.提高