基金考試試卷(共14頁(yè))

1、證券投資(tu z)基金1-10章自測(cè)試卷單選題：1.同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券(zhngqun)投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（ A）銀行(ynhng)儲(chǔ)蓄。A.大于 B.小于 C.基本接近 D.無(wú)法比較2.以下說(shuō)法和證券投資基金的特點(diǎn)不相吻合的有（ A ）。A.嚴(yán)格監(jiān)管，信息保密 B.集合理財(cái)、專業(yè)管理C.組合投資，專業(yè)管理 D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)3.按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（ C ）。A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金C.開(kāi)放式基金和封閉式基金 D.契約型基金和公司型基金4.證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的（ B ）。A.發(fā)起人、管理人和投資人 B.管理人、

2、托管人和投資人C.托管人、發(fā)起人和投資人 D.受益人、管理人和投資人5.證券投資基金在投資過(guò)程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營(yíng)性虧損由（ A ）。A.基金投資人共同承擔(dān) B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金托管人負(fù)責(zé)承擔(dān) D.基金發(fā)起人共同承擔(dān)6.以下說(shuō)法中，不屬于證券投資基金的作用的是（ D ）。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.促進(jìn)了金融行業(yè)的交易成本的降低7.從資金的性質(zhì)上來(lái)看，契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金受益憑證籌集起來(lái)的（ A ）。A.信托資產(chǎn) B.債務(wù)資產(chǎn)C.法人資本 D.借貸資產(chǎn)8.（ C ）在公司型基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型基金中是一個(gè)

3、無(wú)形機(jī)構(gòu)。A.基金管理人 B.基金托管人C.基金組織 D.基金份額持有人9.證券投資基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系是（ D ）。A.所有者與保管者的關(guān)系 B.持有與監(jiān)督的關(guān)系C.持有與托管的關(guān)系 D.委托人與受托人的關(guān)系10.下列投資組合的比例符合證券投資基金運(yùn)作管理辦法的有（ B ）。A.1個(gè)基金投資于股票、債券的比例不得高于該基金資產(chǎn)總值的70%B.1個(gè)基金持有1家上市公司的股票不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的10%C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的20%D.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額不超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)

4、行股票公司本次發(fā)行股票的總量11、 開(kāi)放式基金(jjn)是通過(guò)投資者向( C )申購(gòu)或贖回實(shí)現(xiàn)(shxin)流通的。A.基金(jjn)托管人B.基金受托人C.基金管理公司D.證券交易市場(chǎng)12、 證券投資基金誕生于( B )。A.美國(guó)B.英國(guó)C.德國(guó)D.法國(guó)13、2004年10月成立的國(guó)內(nèi)第一只上市開(kāi)放式基金是( A )。A南方積極配置基金 B國(guó)投瑞銀瑞?；餋匯豐晉信2016基金 D華夏上證50ETF14、根據(jù)股票( A )的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。A性質(zhì) B所屬行業(yè) C市值的大小 D投資風(fēng)格15、 在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為( B )。A. 0.0

5、001元 B.0.001 C.0.1元 D.0.01元16、 基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括以下( C )方面。A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容 B.基金份額發(fā)售方C.基金合同摘要D.基金持有人結(jié)構(gòu)及前十名基金持有人17 通常，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是( B )。A.投資決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) C.董事會(huì)D.基金份額持有人大會(huì)18、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起( C )個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。A3 B5 C6 D1019、 根據(jù)(gnj)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( D )個(gè)月內(nèi)進(jìn)行(jnxng)開(kāi)放基金的募集。A.

6、 2 B.3 C.1 D.620、 ( C )是衡量(hng ling)一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的，計(jì)算依據(jù)。A.基金規(guī)模 B.基金收益率C.基金資產(chǎn)凈值D.基金贖回率21、 ( C )階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。A.簽署基金合同B.基金終止C.基金運(yùn)作D.基金募集22、一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式證券投資基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格是以（A）為基礎(chǔ)計(jì)算的。 A. 基金單位資產(chǎn)凈值B. 基金市場(chǎng)供求關(guān)系C. 基金發(fā)行時(shí)的面值D. 基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格23、一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是（C）。 A. 全球基金B(yǎng). 國(guó)際基金C

7、. 離岸基金D. 在岸基金24、 在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是( A )。A.基金管理人 B.基金托管人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金持有人25、 我國(guó)基金管理公司全部為( A )。A.有限責(zé)任公司B.股份有限公司C.股份公司D.合伙公司26、基金管理公司研究部的研究?jī)?nèi)容一般不包括（D）。 A. 宏觀與策略研究B. 行業(yè)研究C. 個(gè)股研究D. 風(fēng)險(xiǎn)研究 27、 基金清算賬冊(cè)以及有關(guān)文件由( A )來(lái)保存。A.基金托管人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金清算小組28、在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券(zhngqun)投資基金一般被稱為（B）。 A. 共同基金B(yǎng). 單位信托(xntu)基

8、金C. 證券投資信托基金D. 私募基金 29、 下列(xili)不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是( B )。A.持續(xù)性B.營(yíng)利性C.專業(yè)性D.服務(wù)性30、封閉式基金份額上市交易的條件要求基金合同的期限最小為（A）年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 2031、 ( B )，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A.20世紀(jì)90年代末B.20世紀(jì)80年代以后C.20世紀(jì)60年代以后D.20世紀(jì)40年代以后32、( C）基金的分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有效反映基金經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。A、標(biāo)準(zhǔn)差 B、貝塔值 C、凈值增長(zhǎng)率 D、持股集中度33、 合理的基金費(fèi)用可以從( C

9、 )中支付。A.管理人收益B.托管人收益C.基金資產(chǎn)D.投資人受益34、 甲投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為( A )份。A.9900 B.9901C.9900.9D.1000035、 一家基金管理公司擁有的基金產(chǎn)品總數(shù)稱為( A )。A.產(chǎn)品線的長(zhǎng)度B.產(chǎn)品線的寬度C.產(chǎn)品線的深度D.產(chǎn)品線的高度36、 目前，我國(guó)貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般為( D )。A. 1%5%B.1%以下C.5%以下D.037、封閉式基金的利潤(rùn)分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的（ C ） A、50% B、60% C、90%

10、 D、70%38、 基金管理公司(n s)的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于( B )。A. 2人B.3人C.5人D.10人39、 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越激烈(jli)，基金費(fèi)率通常( B )。A.越高B.越低C.波動(dòng)(bdng)越大D.無(wú)變化40、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：注冊(cè)資本不低于（C）人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)（）完整會(huì)計(jì)年度。A、3 000萬(wàn)元，3個(gè) B、2 000萬(wàn)元，3個(gè)以上 C、2 000萬(wàn)元，3個(gè) D、 2000萬(wàn)元，3個(gè)以上41、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于（ C ）天的債券，投資組合的平均剩余期限

11、不得超過(guò)（ ）天，實(shí)際上貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。 A、300，180 B、360,160 C、397,180 D、360,36042、 ( C )是指基金托管人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金份額直、累計(jì)基金份額凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對(duì)。A.基金財(cái)務(wù)的復(fù)核B.基金頭寸的復(fù)核C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核D.基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核43、（ D ）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。 A、基金運(yùn)營(yíng)部 B、基金研究部 C、風(fēng)險(xiǎn)管理部 D、投資決策委員會(huì)44、 我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以( B )為基礎(chǔ)計(jì)提。A.基金資產(chǎn)總額B.基金資產(chǎn)凈值C.基金發(fā)行規(guī)模D.固定金額45、屬于證券

12、投資基金收益的是( B)。A.基金投資所得股息 B.基金對(duì)投資人的分紅C.基金管理費(fèi) D.基金托管費(fèi)46、假設(shè)投資者在2005年4月15日(周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日)申購(gòu)了基金份額(fn )，那么利潤(rùn)將會(huì)從(C)起開(kāi)始計(jì)算。 A、4月15日 B、4月16日 C、4月18日 D、4月20日47、 目前，我國(guó)對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得(qd)的收入( C )。A.征收(zhngshu)營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅B.不征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 C.征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅D.不征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅48、對(duì)證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人所

13、得稅時(shí)，按(D)計(jì)算應(yīng)納稅所得額。 A、20% B、30% C、40% D、50%49、 下列屬于基金首次募集披露的信息是( D )。A.基金份額上市交易公告書(shū)B(niǎo).基金資產(chǎn)凈值C.基金年度報(bào)告D.基金份額發(fā)售公告50、 我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是( B )。A. 保證市場(chǎng)的公平、效率和透明B.保護(hù)投資者利益C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展51、下列指標(biāo)不屬于保本基金分析指標(biāo)的是（D）。A.保本期 B.保本比例C.安全墊D.久期52、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在( C )間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。A00505 B0050

14、20%C02505 D0507553、 我國(guó)基金管理人對(duì)外披露的基金中期報(bào)告需要由( D )復(fù)核。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金發(fā)起人C.證券交易所D.基金托管人54在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的( C )。A20 B30 C40 D6055、 不同國(guó)家有不同的基金銷(xiāo)售渠道，從歷史上看，占據(jù)歐洲大陸基金銷(xiāo)售的絕對(duì)市場(chǎng)份額的是( C )。A保險(xiǎn)公司 B證券公司 C商業(yè)銀行 D基金公司56、關(guān)于基金(jjn)托管費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法不正確的是( C )。A通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低B基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系(gun x)C目前我國(guó)封閉

15、式基金按照02的比例計(jì)提D開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于02557、 根據(jù)(gnj)證券投資基金法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)的事項(xiàng)不包括( B )。A.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式B.調(diào)增基金管理費(fèi)用C.更換基金管理人或者基金托管人 D.提前終止基金合同58、 用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度的風(fēng)險(xiǎn)是( C )。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.贖回風(fēng)險(xiǎn)59、 在證券投資基金信托關(guān)系中，( A )是基金資產(chǎn)的監(jiān)護(hù)人。A.基金管理人 B.基金托管人C.基金公司D.基金董事會(huì)60、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起( B )日內(nèi)編制并披露臨

16、時(shí)報(bào)告書(shū)。A1 B2 C3 D4多選題：1基金投資風(fēng)格分析主要有（ ACD ） 。A持倉(cāng)集中度分析B基金持倉(cāng)成本分析C基金持倉(cāng)股本規(guī)模分析D基金持倉(cāng)成長(zhǎng)性分析2一般而言，通過(guò)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析能夠達(dá)到的目的有( ABC ) 。A評(píng)價(jià)基金過(guò)去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及投資管理能力B了解基金的投資狀況C預(yù)測(cè)基金未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)D為基金投資者的投資決策提供依據(jù)3依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合(hnh)基金可分為( ABCD )。A偏股型基金 B偏債型基金 C股債平衡(pnghng)型基金 D靈活(ln hu)配置型基金4封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合的條件包括( ABD )。A基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定B基金合

17、同期限為5年以上C基金募集金額不低于3億元人民幣D基金份額持有人不少于1000人5基金信息披露中，屬于嚴(yán)重的違法行為的有( ACD )。A虛假記載 B承諾收益 C重大遺漏 D誤導(dǎo)性陳述6機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金時(shí)涉及的稅收種類有 (ABC) 。A營(yíng)業(yè)稅B印花稅C所得稅D增值稅7基金收益主要來(lái)源于基金投資所得的 (ABCD) ，以及其他收入。A紅利B股息C債券利息D證券買(mǎi)賣(mài)價(jià)差收入8.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的日常監(jiān)管包括（BC ）。A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 B.現(xiàn)場(chǎng)檢查 C.非現(xiàn)場(chǎng)檢查 D.以上都對(duì)9基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在( ABCD ) 等幾個(gè)方面。A有利于投資者的價(jià)值判斷B有利于防止利益沖突與利益

18、輸送C有利于提高證券市場(chǎng)的效率D有效防止信息濫用10貨幣市場(chǎng)基金刊登偏離度信息，主要包括( ABD )。A在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B在半年度和年度報(bào)告中披露偏離度信息C在招募說(shuō)明書(shū)中披露偏離度信息披露D在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息11，在我國(guó)基金業(yè)的快速發(fā)展(fzhn)階段，呈現(xiàn)的新變化包括( ABCD ) 。A基金業(yè)監(jiān)管的法律(fl)體系日益完善B基金品種日益豐富，開(kāi)放式基金成為(chngwi)市場(chǎng)主流C基金行業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不斷提高D基金在規(guī)范化運(yùn)作方面不斷提高12目前我國(guó)開(kāi)放式基金的登記體系有( ABC ) 。A基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置模式”B委托中國(guó)結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置

19、模式”C以上兩種情況兼有的“混合模式”D基金托管人作為登記機(jī)構(gòu)的“外置模式”13開(kāi)放式基金收費(fèi)模式有( AB ) 。A前端收費(fèi)模式B后端收費(fèi)模式C終端收費(fèi)模式D任意環(huán)節(jié)收費(fèi)模式14.封閉式基金交易的特點(diǎn)有（ BCD ）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)可以變動(dòng)B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易D.基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回15、LOF與ETF之間的區(qū)別體現(xiàn)在（ABCD）。 A. 申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同B. 申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同C. 基金投資策略不同D. 對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同 16證券投資基金與股票、債券的差異，包括（ABD）。 A. 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B

20、. 所籌資金的投向不同C. 投資收益多少不同 D. 風(fēng)險(xiǎn)大小不同17關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，以下說(shuō)法正確的是（BC）。 A. ETF可采取場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)方式B. 目前我國(guó)的投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)方式C. ETF份額的認(rèn)購(gòu)可采用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可采用證券認(rèn)購(gòu)D. 場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu) 18QD面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)包括（ABCD）。 A. 匯率(hul)風(fēng)險(xiǎn) B. 特別投資(tu z)風(fēng)險(xiǎn) C. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 19下列關(guān)于保本期的說(shuō)法中，正確的是（ACD）。 A. 投資者只有持

21、有到期后才獲得本金保證或收益保證B. 投資者只有在保本期內(nèi)才獲得本金保證或收益保證C. 提前贖回，則不享有保證承諾D. 保本基金的保本期通常在35年20依照財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知規(guī)定，對(duì)（AB）買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。 A. 銀行 B. 非銀行金融機(jī)構(gòu) C. 個(gè)人 D. 非金融機(jī)構(gòu)21我國(guó)對(duì)基金賬戶股票賬戶和資金賬戶的規(guī)定包括（AD）。 A. 每個(gè)身份證只允許開(kāi)設(shè)一個(gè)基金賬戶，已開(kāi)設(shè)股票賬戶的，不可以再開(kāi)設(shè)基金賬戶B. 投資者必須持本人身份證到戶口所在地開(kāi)戶機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)設(shè)基金賬戶的手續(xù)，不得由他人代辦，也不可以在異地開(kāi)設(shè)基金賬戶C. 投資者的一個(gè)資金賬戶只能對(duì)應(yīng)

22、一個(gè)股票賬戶或基金賬戶；一個(gè)股票賬戶或基金賬戶只能對(duì)應(yīng)一個(gè)資金賬戶D. 基金賬戶不得用于買(mǎi)賣(mài)股票，股票賬戶可以用于買(mǎi)賣(mài)基金22證券投資基金法規(guī)定基金管理人不得有下列行為（ABCD）。 A. 將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B. 不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C. 利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D. 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 231940年美國(guó)政府頒布(bnb)了（ AB ），被認(rèn)為是關(guān)于保護(hù)共同基金投資者的兩部最重要(zhngyo)的法律。A投資(tu z)公司法B投資顧問(wèn)法C股份有限公司法D證券法24按照基金法律形式，證券投資基金可以劃分

23、為 (AB) 。A契約型基金B(yǎng)公司型基C私募基金D公募基金25信息技術(shù)系統(tǒng)控制要遵循的原則包括( ABD )。A安全性原則B實(shí)用性原則C全面性原則D可操作性原則判斷題：1基金管理人可以以受托的投資基金資金為抵押來(lái)獲得自身資產(chǎn)運(yùn)作所需的借款。( B )2證券投資基金不是股票、債券等基本證券的派生證券。( A )3收入型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。( B )4費(fèi)用率越低，說(shuō)明基金的運(yùn)作成本越低，運(yùn)作效率越低。 ( B )5開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5。 （ A )6開(kāi)放式基金放開(kāi)申購(gòu)、贖回后，應(yīng)于每周披露一次

24、基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。( B )7公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)向公司董事會(huì)報(bào)告，但是可以不向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。( B )8我國(guó)基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形，從而影響基金業(yè)的正常發(fā)展。(A )9基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。( A )10持有基金管理公司股權(quán)未滿3年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。( B )11基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣。 ( A )

25、12非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值Et非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本高于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)采用在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)作為估值日該股票的價(jià)值。 ( A )13營(yíng)銷(xiāo)的宏觀環(huán)境是指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。( B )A正確 B錯(cuò)誤14直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種基金銷(xiāo)售渠道相比，直銷(xiāo)對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況更了解，但對(duì)客戶控制力較差。 ( B )A正確 B錯(cuò)誤15基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。宣傳推介材料公布Et在下半年的，可以不登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。( A )16基金逐月對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)

26、定進(jìn)行估值，并于當(dāng)月將投資估值增(減)值確認(rèn)為公允價(jià)值變動(dòng)損益。 ( B )17基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括規(guī)范性原則、易解性原則、易得性原則。（ B）18基金信息披露大致可分為基金募集信息披露和運(yùn)作信息披露（ B ）19為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)1/3以上的獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。（ B ）20當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、出現(xiàn)境外涉及訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說(shuō)明書(shū)中予以說(shuō)明。（ A ）21對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)，流動(dòng)性差的證券容易出現(xiàn)價(jià)格操縱和濫估現(xiàn)象。（ A ）22一般的企業(yè)會(huì)計(jì)分期以年、半年、季度為單位，而基金的會(huì)計(jì)核算分期已經(jīng)達(dá)到每天。（ A ）23中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。( B ) 24為提高估值的合理性和有效性，基金行業(yè)成立了進(jìn)行估值規(guī)范研究的工作小組(xioz)，該工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序。（ A ）25我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理(gunl)人，但基金托管人對(duì)基金管理人的