冒充公司老板詐騙財務人員詐騙手法及防范措施

1、冒充公司老板詐騙財務人員詐騙手法及防范措施CONTENTS財務人員被詐騙類案件主要作案手法財務人員被詐騙類案件主要特征2財務人員被詐騙類案件防范意見3目錄1財務人員被詐騙類案件主要作案手法PART 01第一類：騙子冒充銀行工作人員常見財務人員被詐騙作案手法案例一第一階段騙子冒充銀行工作人員（客戶經(jīng)理等）與公司員工A聯(lián)系，稱要對公司賬戶進行年審，于是將員工A拉進QQ群，隨后員工A將公司出納拉進QQ群。第二階段出納進群后，見群里有公司老板和銀行工作人員及公司其他人員，起初群內(nèi)聊公司賬戶年審事宜。隨后開始聊公司業(yè)務。第三階段老板讓出納查詢公司賬戶是否正常并查看賬戶余額，要求出納將賬戶余額截圖發(fā)至QQ

2、群內(nèi)。第四階段隨后，老板說有筆生意款要支付。讓出納將錢轉(zhuǎn)入指定銀行賬戶，并稱自己接電話不方便，要財務抓緊落實，并恐嚇財務落實不好明天就不用來上班了，于是財務將錢轉(zhuǎn)入了指定賬號。01020304第一類：騙子冒充銀行工作人員常見財務人員被詐騙作案手法騙子冒充銀行工作人員1.冒充身份3.業(yè)務款項起初聊年審業(yè)務-隨后聊公司業(yè)務-稱生意談妥可以付款2.拉進QQ群與公司員工取得聯(lián)系將財務拉進QQ群4.轉(zhuǎn)錢至指定賬戶老板（騙子）讓財務將賬戶余額發(fā)截圖稱不方便接電話-讓財務將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶總結(jié)一第一類：騙子冒充銀行工作人員常見財務人員被詐騙作案手法案例二第一階段公司財務接到電話，對方稱是銀行工作人員要對該公司

3、賬戶進行年審，需要發(fā)相關表格給財務填寫，于是要求與財務添加QQ好友。第二階段 后財務被拉進一個QQ群，群里還有公司老板、股東及銀行工作人員等，隨后銀行工作人員立刻退群。第三階段最初公司老板問財務是否有銀行人員聯(lián)系年審事宜，并要求財務落實好年審工作。第四階段隨后群內(nèi)公司老板與其他公司人員開始聊公司業(yè)務。公司人員稱生意已經(jīng)談妥可以支付，老板讓財務看賬戶余額并發(fā)截圖，同時老板稱接電話不方便，要求財務向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬。01020304第一類：騙子冒充銀行工作人員常見財務人員被詐騙作案手法騙子冒充銀行工作人員-與公司財務直接取得聯(lián)系-發(fā)年審資料為由加財務QQ1.冒充身份3.業(yè)務款項-起初聊年審業(yè)務-隨

4、后聊公司業(yè)務-稱生意談妥可以付款2.拉進QQ群拉財務進QQ群-冒充銀行工人員退群4.轉(zhuǎn)錢至指定賬戶騙子老板讓財務將賬戶余額發(fā)截圖-稱不方便接電話-讓財務將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶總結(jié)二第一類：騙子冒充銀行工作人員常見財務人員被詐騙作案手法案例三第一階段公司財務接到電話，對方稱是銀行工作人員要對該公司賬戶進行年審，需要發(fā)相關表格給財務填寫，于是要求與財務添加QQ好友。第二階段后沒過多久，財務莫名其妙被拉進一個QQ群，群內(nèi)有公司老板、股東等人(注意：群內(nèi)無銀行工作人員)。第三階段最初老板問財務是否有銀行人員聯(lián)系年審事宜，并要求財務落實好年審工作。隨后群內(nèi)開始聊公司生意，公司人員稱生意已經(jīng)談妥，可以支付。第四

5、階段老板讓財務看銀行賬戶余額并發(fā)截圖，同時稱接電話不方便，要財務向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬。01020304第一類：騙子冒充銀行工作人員常見財務人員被詐騙作案手法騙子冒充銀行工作人員-與公司財務直接取得聯(lián)系-發(fā)年審資料為由加財務QQ1.冒充身份3.業(yè)務款項-群內(nèi)起初聊年審業(yè)務-隨后聊公司業(yè)務-稱生意談妥可以付款2.拉進QQ群財務莫名其妙被拉進一個QQ群4.轉(zhuǎn)錢至指定賬戶騙子老板讓財務將賬戶余額發(fā)截圖-稱不方便接電話-讓財務將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶總結(jié)三第一類：騙子冒充銀行工作人員常見財務人員被詐騙作案手法案例四第一階段財務接到電話，對方稱是銀行工作人員要對公司賬戶進行年審，需要發(fā)表格給公司填寫，于是財務加了對

6、方QQ。第二階段后財務被莫名其妙拉進一個QQ群，群里有公司老板等人，老板讓財務查看公司賬戶余額，并將余額截圖發(fā)至群內(nèi)。第三階段后要求財務向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。但財務稱沒有U盾不能轉(zhuǎn)賬，老板讓財務用自己的錢先行墊付。第四階段事后公司將墊付的錢退還給財務。財務出于不好意思不執(zhí)行等原因，于是用自己的錢轉(zhuǎn)向老板提供的銀行賬號。01020304第一類：騙子冒充銀行工作人員常見財務人員被詐騙作案手法騙子冒充銀行工作人員-與公司財務直接取得聯(lián)系1.冒充身份3.業(yè)務款項群內(nèi)有公司老板-老板讓財務將賬戶余額發(fā)截圖2.拉進QQ群發(fā)年審資料為由加財務QQ-財務莫名被拉進QQ群4.轉(zhuǎn)錢至指定賬戶讓財務將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶-老板

7、讓財務先行墊付總結(jié)四第一類：騙子冒充銀行工作人員常見財務人員被詐騙作案手法總結(jié)冒充工作人員01轉(zhuǎn)賬08添加QQ02無法核實07拉QQ群03賬戶情況0604付貨款05年審騙子冒充銀行工作人員對公司賬戶進行年審以發(fā)送材料為由添加財務QQ拉財務進群起初聊年審事宜隨后稱業(yè)務談妥可以付款老板讓財務截圖賬戶余額老板稱電話不方便讓財務將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶第二類：騙子冒充年審公司人員常見財務人員被詐騙作案手法案例五騙子冒充年審公司工作人員，聯(lián)系到公司財務后，要添加財務人員QQ發(fā)資料表格來填寫。于是騙子成功添加財務QQ。第一步第二天財務發(fā)現(xiàn)被拉進一個QQ群，群里只有公司老板及老板娘，老板問老板娘生意談的如何，老板娘

8、稱只差打款，老板讓財務發(fā)公司賬戶余額截圖，后要求其向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。第二步第二類：騙子冒充年審公司人員常見財務人員被詐騙作案手法騙子冒充年審公司人員1.冒充身份3.業(yè)務款項老板稱業(yè)務談妥可以付款2.拉進QQ群以發(fā)送材料為由添加財務QQ-幾天后財務被拉進QQ群4.轉(zhuǎn)錢至指定賬戶老板讓財務截圖賬戶余額-讓財務將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶總結(jié)五第三類：騙子冒充其他公司人員常見財務人員被詐騙作案手法案例六騙子通過電話聯(lián)系上公司財務，稱自己是某個合作公司的工作人員，多次向該財務公司轉(zhuǎn)賬但轉(zhuǎn)賬不成功，現(xiàn)需添加財務QQ賬號，重新確認轉(zhuǎn)賬賬號信息是否正確。第一步財務添加騙子QQ賬號后，被拉進群，發(fā)現(xiàn)群里有公司老板等人，騙子

9、稱已向公司賬號轉(zhuǎn)賬，老板讓會計去查詢是否到賬，會計回復未到賬。隨后老板問財務賬戶余額并上傳截圖，并讓財務向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。第二步第三類：騙子冒充其他公司人員常見財務人員被詐騙作案手法騙子冒充公司合作人員聯(lián)系財務-稱向該公司轉(zhuǎn)賬不成功1.冒充身份3.查詢余額騙子稱已向該公司轉(zhuǎn)賬-老板讓財務查詢是否到賬并發(fā)送余額截圖2.拉進QQ群以確認轉(zhuǎn)賬信息為由添加財務QQ-財務被拉進QQ群4.轉(zhuǎn)錢至指定賬戶老板讓財務向指定賬戶轉(zhuǎn)賬總結(jié)六第四類：財務人員收到郵件常見財務人員被詐騙作案手法案例七財務個人郵箱收到公司“法人”、“老板”名字或“本公司”名字發(fā)來的郵件，郵件名稱或內(nèi)容為要求進群（進QQ群或騰訊企點群等）或

10、添加某QQ號。第一步財務進群后被要求備注職務和姓名，群里老板和其他公司人員談業(yè)務，稱業(yè)務已經(jīng)談妥，可以轉(zhuǎn)賬。后老板要求財務查看公司賬戶余額，并要求向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。第二步第四類：財務人員收到郵件常見財務人員被詐騙作案手法財務收到“公司”郵件1.冒充身份3.查詢余額老板讓財務截圖賬戶余額2.拉進QQ群財務被要求進群-群內(nèi)稱業(yè)務已經(jīng)談妥可以付款4.轉(zhuǎn)錢至指定賬戶老板讓財務將錢轉(zhuǎn)向指定賬戶總結(jié)七第五類：公司老板娘本人為財務人員常見財務人員被詐騙作案手法 公司老板娘接到電話，對方稱是銀行工作人員要對公司賬戶進行年審，需要發(fā)表格，于是加老板娘QQ，隨后老板娘被拉進一個QQ群，群內(nèi)有其“老公”，其“老公”讓

11、老板娘向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。案例八第六類：騙子直接冒充老板常見財務人員被詐騙作案手法 騙子使用QQ直接冒充公司老板，添加財務人員QQ后，要求財務人員查看公司賬戶余額，并向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。案例九財務人員被詐騙類案件主要特征PART 02財務人員被詐騙案件主要特征財務人員會計、出納公司老板的親戚（如妻子）等一、被騙人員類型財務人員被詐騙案件主要特征銀行工作人員年審公司人員合作公司工作人員（一）引流階段二、騙子冒充人員身份公司高管財務人員被詐騙案件主要特征（二）實施詐騙階段（群內(nèi)成員）1、公司老板、法人、股東、監(jiān)事、員工等 2、老板、老板娘等3、銀行工作人員 4、年審公司人員5、其他公司人員（在群內(nèi)談業(yè)務）

12、二、騙子冒充人員身份財務人員被詐騙案件主要特征三、發(fā)案時間發(fā)案時間全天均可發(fā)生，但多為上午剛上班、上午快下班、中午休息、晚間快下班等時間。財務人員被詐騙案件主要特征四、總結(jié)手法（一）首先和公司、財務取得聯(lián)系1.電話打到公司前臺，通過前臺找財務接電話。2.電話打到公司前臺，給前臺留下一個QQ號碼，讓前臺轉(zhuǎn)交財務。3.電話直接打給財務座機4.通過公司其他同事（非前臺人員）和財務取得聯(lián)系5.財務的郵箱收到法人、老板、同事名字或公司名稱發(fā)來的郵件，郵件內(nèi)容為要求其添加某QQ號或進某聊天群。6.公司人員或財務的QQ直接被拉入某聊天群（個人信息泄露）財務人員被詐騙案件主要特征四、總結(jié)手法（三）被拉進群1.

13、以各種理由主動拉你進QQ群2.被公司同事被動拉入QQ群3.莫名其妙被拉入群理由多為要給你發(fā)資料，或要你提供公司銀行賬戶給您轉(zhuǎn)賬。（二）以各種理由添加財務QQ財務人員被詐騙案件主要特征四、總結(jié)手法（四）群內(nèi)成員1.群里會有公司法人、老板（老板娘）、股東、同事、銀行工作人員等身份人員，以及同時會有其他公司的成員。2.騙子拉你進群后，騙子會主動退群，只留下你和公司人員在群里，使之成為一個“內(nèi)部群”（五）看賬戶發(fā)截圖老板會以各種理由讓你看公司賬戶余額并發(fā)截圖財務人員被詐騙案件主要特征（六）接電話不方便公司法人或老板多稱自己不方便接電話。為了催促財務抓緊轉(zhuǎn)賬，有時會伴有恐嚇性詞語，如抓緊轉(zhuǎn)賬，搞不定明天就不用來上班了等。（七）轉(zhuǎn)賬指定賬戶公司法人或老板會