望城支行2021年4季度運(yùn)營(yíng)測(cè)試附答案

1、望城支行2021年4季度運(yùn)營(yíng)測(cè)試復(fù)制基本信息：矩陣文本題 *姓名：_網(wǎng)點(diǎn)名稱：_員工號(hào):_一、單選題1、單位批量代開(kāi)工資卡，且員工身份證地址信息集中在某偏遠(yuǎn)或農(nóng)村地區(qū)，或員工平均年齡在（）周歲以上的，應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)進(jìn)一步核實(shí)單位身份及實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況。 單選題 *A.50B.55(正確答案)C.60D.65員工出借賬戶、代客戶過(guò)渡資金，導(dǎo)致辦理該筆業(yè)務(wù)的真實(shí)客戶身份無(wú)法進(jìn)行識(shí)別，屬于（）。 單選題 *A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.道德風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)我行留存的無(wú)卡無(wú)折存款業(yè)務(wù)辦理人員圖像應(yīng)至少保存（）年。 單選題 *A.5年(正確答案)B.10年C.30年永久對(duì)于未成年人或者老年人開(kāi)戶，需

2、留存其親屬手機(jī)號(hào)碼的，應(yīng)（） 單選題 *A.引導(dǎo)客戶將手機(jī)號(hào)碼留存至“聯(lián)系電話”欄(正確答案)B.不應(yīng)預(yù)留電話號(hào)碼C.僅限預(yù)留監(jiān)護(hù)人電話號(hào)碼5、一次性金融業(yè)務(wù)是指為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）人民幣以上的業(yè)務(wù) 單選題 *A.1萬(wàn)元（含）以上(正確答案)B.6000元（含）以上C.1萬(wàn)元D.6000元6、存款證明金額需（）賬戶可用余額，系統(tǒng)根據(jù)“終止日期”自動(dòng)對(duì)金額進(jìn)行控制。 單選題 *A.小于B.小于或等于(正確答案)C.大于D.大于或等于下列在充分評(píng)估單位客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，不可以將法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的是（） 單

3、選題 *A.個(gè)體工商戶B.經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織C.對(duì)于受政府控制的企事業(yè)單位D.自然人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)下列不屬于無(wú)需聲明單位賬戶的是（） 單選題 *A.政府機(jī)構(gòu)B.國(guó)際組織C.商業(yè)保理公司(正確答案)D.基金會(huì)標(biāo)記為不動(dòng)戶的個(gè)人賬戶在辦理不動(dòng)戶激活手續(xù)前為（）狀態(tài)。 單選題 *A.只收不付B.不收不付(正確答案)C.只付不收D.金額凍結(jié)針對(duì)存在醫(yī)保賬戶與活期賬戶的醫(yī)?？?，（）滿足不動(dòng)戶條件的，系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別為不動(dòng)戶 單選題 *A.醫(yī)保賬戶B.活期賬戶C.醫(yī)保賬戶或活期賬戶D.醫(yī)保賬戶和活期賬戶(正確答案)新綜合報(bào)表系統(tǒng)生成“一年無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)”賬戶清單，根據(jù)清單通過(guò)電話或郵

4、寄信函的方式通知客戶，自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶。 單選題 *A.15B.30C.60(正確答案)D.90單位客戶主要證件到期 （） 天后， 系統(tǒng)將對(duì)其活期結(jié)算賬戶進(jìn)行只收不付控制 ， 并在控制生效前后， 通過(guò)短信提醒和告知。 單選題 *A.30B.60C.90(正確答案)D.120對(duì)于注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，存款人應(yīng)在（）工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銷(xiāo)戶申請(qǐng)。 單選題 *A.3個(gè)B.5個(gè)(正確答案)C.7個(gè)D.10個(gè)我行發(fā)現(xiàn)存款人名稱發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)通知存款人辦理變更手續(xù)，存款人自通知送達(dá)之日起（）內(nèi)未變更手續(xù)，且未提出合理理由的，我行有權(quán)采取關(guān)閉非柜面等管控措施。

5、單選題 *A.7天B.10天C.30天(正確答案)D.90天對(duì)于單次交易量在100筆以下的代收/付業(yè)務(wù)，要求復(fù)核柜員必須抽查業(yè)務(wù)量的（），且不低于（D），并留存勾對(duì)痕跡，確保復(fù)核無(wú)誤。 單選題 *A.30%，30戶（含）B.30%，50戶（含）C.50%，30戶（含）D.50%，50戶（含）(正確答案)批量業(yè)務(wù)內(nèi)部賬戶名稱為（）。 單選題 *A.單位名稱+工資代發(fā)賬戶B.單位名稱+用途+工資代發(fā)C.單位名稱+批量業(yè)務(wù)(正確答案)D.單位名稱當(dāng)面詢證，詢證回函應(yīng)交與（） 單選題 *A.被詢證的客戶B.被授權(quán)的其他單位和個(gè)人C.會(huì)計(jì)師（審計(jì)）事務(wù)所工作人員(正確答案)D.以上均可18、凍結(jié)單位或個(gè)

6、人存款的期限一般不得超過(guò)（）月，需要延長(zhǎng)期限的，可在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限不得超過(guò)(B ) 月 單選題 *A.3、3B.6、6(正確答案)C.12、12D.24、2419、現(xiàn)金支票收款人為個(gè)人時(shí)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（） 單選題 *A.收款人必須在支票背面“收款人簽章”處留有收款人簽章。B.可以持收款人和經(jīng)辦人身份證件代理辦理。(正確答案)C.支票背面應(yīng)注明收款人身份證件名稱、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)。D.出示身份證件，并通過(guò)非接口方式對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，打印核查結(jié)果20、存款人為“M-有字號(hào)的個(gè)體工商戶、 N-無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶” 時(shí)，以下哪項(xiàng)不需要輸入？（） 單選題 *A.國(guó)稅登記證號(hào)B

7、.地稅登記證號(hào)C.組織機(jī)構(gòu)代碼(正確答案)D.統(tǒng)一社會(huì)信用代碼二、多選題1、網(wǎng)點(diǎn)柜面在辦理借記卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，如出現(xiàn)（ ）人以上的中老年群眾在短時(shí)間內(nèi)集中開(kāi)戶、且開(kāi)戶后存入（）元以下小額現(xiàn)金的異常情況，經(jīng)辦行應(yīng)立即向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告，配合公安機(jī)關(guān)做好現(xiàn)場(chǎng)核查、甄別、勸解、處置工作。 *A.10B.20(正確答案)C.1D.100(正確答案)下列哪些業(yè)務(wù)不可以代辦（） *A.標(biāo)準(zhǔn)信用卡現(xiàn)金存款（還款）/轉(zhuǎn)賬還款B.標(biāo)準(zhǔn)信用卡預(yù)借現(xiàn)金（額度內(nèi)和溢繳款）(正確答案)C.標(biāo)準(zhǔn)信用卡轉(zhuǎn)賬支?。~度內(nèi)和溢繳款）(正確答案)以下哪些（）賬戶的“印鑒啟用日期”應(yīng)為開(kāi)戶當(dāng)日。 *A.驗(yàn)資賬戶(正確答案)B.簽發(fā)銀

8、行承兌匯票業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(正確答案)C.借款轉(zhuǎn)存賬戶(正確答案)D.取消企業(yè)銀行賬戶許可后企業(yè)類（企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶）賬戶(正確答案)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品持有證明是指根據(jù)投資人的申請(qǐng)，為其在我行持有的（ ）的個(gè)人（）理財(cái)產(chǎn)品所提供的書(shū)面證明。 *A.已成立且未到期(正確答案)B.已成立且已到期C.封閉式(正確答案)D.開(kāi)發(fā)式5、以下哪些客戶辦理開(kāi)戶、激活時(shí)，無(wú)需進(jìn)行稅收聲明？（） *A.國(guó)家公務(wù)員B.人民警察C.軍人(正確答案)D.武裝警察(正確答案)6、個(gè)人賬戶稅收居民身份聲明文件填寫(xiě)信息與其他信息存在明顯矛盾的情形，可要求客戶提供以下哪幾種有效證明材料？（） *A.稅務(wù)部門(mén)向個(gè)人出具

9、的中國(guó)稅收居民身份證明(正確答案)B.客戶行駛證C.外國(guó)人永久居留身份證(正確答案)D.個(gè)人在中國(guó)境內(nèi)居住滿一年的證明材料，如護(hù)照記載的出入境記錄等。(正確答案)7、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開(kāi)個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有稅收居民身份信息不準(zhǔn)確或不可靠的，應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人重新提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（ ）內(nèi)未能提供聲明文件的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知客戶并將其賬戶視為（）管理。 *A.90日(正確答案)B.90個(gè)工作日C.居民賬戶D.非居民賬戶(正確答案)8、以下（）非金融機(jī)構(gòu)不屬于消極非金融機(jī)構(gòu) *A.上市公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)(正確答案)B.政府機(jī)構(gòu)或履行公共服務(wù)職能的機(jī)構(gòu)(正確

10、答案)C.僅為了持有非金融機(jī)構(gòu)股權(quán)或者向其提供融資和服務(wù)設(shè)立的控股公司(正確答案)D.成立時(shí)間不足12個(gè)月且尚未開(kāi)展業(yè)務(wù)的企業(yè)9、使用電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照， 辦理企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)時(shí)，可通過(guò)哪些渠道辦理。（） *A. 企業(yè) e 錢(qián)莊(正確答案)B.微信公眾號(hào)(正確答案)C.柜面(正確答案)D.小程序E.客服電話柜面操作“單位現(xiàn)金存款-2103” 交易，交易金額大于或等于 5 萬(wàn)時(shí)， 存款人（）字段為必輸項(xiàng)。同時(shí)， 打印輸出新增上述字段。 *A.證件種類(正確答案)B.姓名(正確答案)C.證件號(hào)碼(正確答案)D.證件有效期(正確答案)E.聯(lián)系電話(正確答案)開(kāi)戶銀行在人行賬戶管理系統(tǒng)錄入資料時(shí)，對(duì)

11、于存款人類別為（）的，應(yīng)錄入工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)及其經(jīng)營(yíng)范圍、行業(yè)歸屬、注冊(cè)資金幣種及注冊(cè)資金金額。 *A.企業(yè)法人(正確答案)B.非法人企業(yè)(正確答案)C.有字號(hào)個(gè)體工商戶(正確答案)D.無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶(正確答案)對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的，可作為付款依據(jù)的包括（） *A.代發(fā)工資協(xié)議和收款人情況(正確答案)B.獎(jiǎng)勵(lì)證明(正確答案)C.債券或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議(正確答案)D.借款合同(正確答案)13、以下客戶賬戶，建議按“保守”項(xiàng)設(shè)置限額:（） *A.多家企業(yè)注冊(cè)地址為同一個(gè)地址的（如:集群注冊(cè)）(正確答案)B.65歲以上老年人等特殊人群開(kāi)立企業(yè)賬戶，持異地身

12、份證件或者偏遠(yuǎn)地區(qū)身份證件，經(jīng)營(yíng)范圍項(xiàng)目眾多、跨度大且關(guān)聯(lián)性不強(qiáng)(正確答案)C,開(kāi)立基本存款賬戶，但企業(yè)注冊(cè)日期和申請(qǐng)開(kāi)戶日期間隔超過(guò)6 個(gè)月(正確答案)D.高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)客戶，如戶名含“交易所”、“期貨”、“現(xiàn)貨”、“電子商務(wù)”、“投資管理”、“金融信息服務(wù)”、“信息咨詢”、“電子科技”、“信息科技”、“網(wǎng)絡(luò)科技”等敏感字樣的(正確答案)E.同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)，或者同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，或者兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同。(正確答案)14、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員僅對(duì)銀行詢證函中有關(guān)（）等內(nèi)容進(jìn)行查詢，其他內(nèi)

13、容應(yīng)經(jīng)過(guò)OA由分支行風(fēng)險(xiǎn)管理部（或總行國(guó)際業(yè)務(wù)部）協(xié)助查詢 *A.銀行存款(正確答案)B.單位注銷(xiāo)情況(正確答案)C.單位為持票人且由我行托收的商業(yè)匯票(正確答案)D.單位購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)15、律師持（）資料在湖南省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，視同人民法院調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)不得隨意拒絕。 *A.人民法院簽發(fā)的律師調(diào)查令(正確答案)B.律師執(zhí)業(yè)證(正確答案)C.身份證件(正確答案)D.查詢通知書(shū)三、判斷題1、個(gè)人銀行賬戶辦理銀行賬戶（銀行卡）涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任告知書(shū)須由存款人本人或經(jīng)其口頭授權(quán)的代理人簽署。（） 單選題 *A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)2、對(duì)賬戶交易多次（2次及以上）觸

14、發(fā)反洗錢(qián)系統(tǒng)或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)預(yù)警規(guī)則的，應(yīng)結(jié)合開(kāi)戶資料、盡調(diào)資料、賬戶交易流水、賬戶狀態(tài)等進(jìn)行分析，在不告知客戶的前提下再次上門(mén)盡職調(diào)查。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤3、更換印鑒的“印鑒啟用日期”應(yīng)為變更印鑒的當(dāng)日。（） 單選題 *A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)4、賬戶持有人自被要求提供之日起30內(nèi)未能提供聲明文件的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知客戶并將其賬戶視為非居民賬戶管理.（） 單選題 *A. 正確B.錯(cuò)誤(正確答案)5、存款人資金管理有特殊需要的，單位開(kāi)立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱或資金性質(zhì)，預(yù)留簽章應(yīng)與單位名稱一致（） 單選題 *A.正確B.錯(cuò)誤(正確

15、答案)6、關(guān)于上門(mén)服務(wù)人員任期滿一年必須進(jìn)行輪崗或強(qiáng)制性休假并進(jìn)行離崗稽核。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤7、某在辦理上門(mén)現(xiàn)金清點(diǎn)現(xiàn)金，必須堅(jiān)持雙人收款，及時(shí)入賬。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤8、針對(duì)驗(yàn)資詢證如果截至回函日出資已經(jīng)被轉(zhuǎn)出或未明確標(biāo)明資金用途，可僅針對(duì)資金到位情況回函，同時(shí)增加“xx月xx日xx時(shí)后已轉(zhuǎn)出xx元”或“未寫(xiě)明款項(xiàng)用途”等說(shuō)明，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況予以回函（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤9、如吞卡后次日起90個(gè)自然日內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的，吞沒(méi)卡保管員須將卡片磁條、芯片剪角剪芯處理后保存在本網(wǎng)點(diǎn)。（） 單選題 *A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)10、原機(jī)構(gòu)存續(xù)的，其會(huì)計(jì)檔案應(yīng)當(dāng)由分立后的存續(xù)方統(tǒng)一保管，其他方可以查閱、復(fù)制與其業(yè)務(wù)相關(guān)的會(huì)計(jì)檔案。（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤11、會(huì)計(jì)檔案保管、調(diào)閱登記簿及移交、銷(xiāo)毀清冊(cè)、鑒定意見(jiàn)書(shū)保管三十年（） 單選題 *A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)12