《家庭理財實務》PPT課件

1、西南財經(jīng)大學本科生課程家庭理財實務主講：張恩碧副教授工商管理學院消費經(jīng)濟研究所恩碧教學 恩碧教學 一、主要教學參考書目： 1、王在全著：一生的理財計劃，北京大學出版社2008年出版。 2、張純威、陸磊主編：金融理財，中國金融出版社2007年出版。 3、中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會組織編寫：金融理財原理（上、下），中信出版社2007年出版。 4、劉彥斌著：理財有道，人民出版社2007年出版。 5、沈瑞立著：新理財教室，中國商業(yè)出版社2008年出版。 6、陳少華主編：理財一家興，清華大學出版社2008年出版。 7、林鴻鈞等編著：全方位理財案例，立信會計出版社2008年出版。 恩碧教學

2、二、教學形式 教師講授、課堂討論、案例分析、調(diào)研報告等相互結(jié)合。其中，課堂討論（教師布置討論題與學生進行案例分析、調(diào)研報告）的時間不得少于15課時。 三、考試成績計算方法 堅持采用多種形式進行課堂考勤，凡無故曠課達3次以上者即取消考試資格。課堂討論及案例分析、調(diào)研報告、小論文占30%，期末考試占70%。 恩碧教學第一專題、家庭理財導論一、家庭理財?shù)暮x及主要內(nèi)容1、家庭理財?shù)暮x金融理財（Financial Planning），是一種綜合金融服務。是指專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需

3、求，最終實現(xiàn)人生在財務上的自由、自主和自在。家庭理財：消費者 專業(yè)理財人員，個人或家庭 客戶家庭理財實質(zhì)上是消費者針對其個人及家庭進行的金融理財活動。家庭理財細分為生活理財和投資理財兩部分。 恩碧教學 2、家庭理財?shù)闹饕獌?nèi)容家庭理財導論家庭理財計算基礎消費者價值取向與行為特征家庭財務管理金融投資規(guī)劃（股票、債券、基金、黃金、外匯、期貨等）居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資教育投資規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃退休規(guī)劃稅務籌劃與遺產(chǎn)管理 恩碧教學二、家庭理財?shù)挠^念和方法IQ智商EQ情商FQFinancial Quotient，財商1、理財：一個中心、三個環(huán)節(jié)以管錢為中心，抓好攢錢、生錢、護錢三個環(huán)節(jié)2、如何理財？一要有

4、積極的生活態(tài)度和思維方式二要確立積極的生活目標三要培養(yǎng)良好的理財習慣四要圍繞一個中心、抓好三個環(huán)節(jié)五要掌握好人生三個時期中的理財重點3、理財?shù)闹匾院捅匾?、理財觀念上的誤區(qū)理財人生教育期收入曲線奮斗期養(yǎng)老期出生18歲40歲60歲支出曲線恩碧教學平衡收支方法代際贍養(yǎng)收入曲線支出曲線年齡出生20歲40歲60歲80歲收入/支出收入曲線支出曲線年齡出生20歲40歲60歲80歲收入/支出收入曲線支出曲線年齡出生20歲40歲60歲80歲收入/支出恩碧教學三.CFP簡介1、什么是CFP？“CFP”是Certified Financial Planner的首字母縮寫，中文翻譯為：國際金融理財師恩碧教學CF

5、P商標的核心理念與價值觀：社會責任強調(diào)以客戶為中心專業(yè)信任建立專業(yè)標準,強化專業(yè)信任追求卓越CFP商標代表金融理財服務的最高水準注重專業(yè)更多專業(yè)人士的存在可以使得公眾受益 2、CFP事業(yè)的發(fā)展前景金融理財成為新的學科：美國在多年培養(yǎng)金融理財研究生的基礎上，2005年又有幾所大學開設了金融理財博士學位的課程。CFP資格認證制度在行業(yè)中的地位：國際、國內(nèi)各大銀行和金融機構(gòu)，普遍認可并推廣CFP資格認證制度。恩碧教學理財從業(yè)人員的職業(yè)發(fā)展 HSBC0-6 Months(月)7-8 Years (年)4-5 Years (年)Financial PlanningTrainee理財策劃培訓生Financ

6、ial PlanningOfficer理財策劃主任Financial PlanningExecutive 理財策劃行政Executive FinancialPlanning Manager理財策劃經(jīng)理恩碧教學CFP持證人的職業(yè)前景根據(jù)美國2003年出版的工作評價年報（Jobs Rated Almanac），考量工作壓力、薪資報酬、工作自主性、聘用需求以及其他各項指標。受人尊重的職業(yè)排名職業(yè)1生物學家（Biologist）2精算師（Actuary）3金融理財師（Financial Planner）4計算機系統(tǒng)分析師（Computer-systems analyst）5會計師（Accountant

7、）6軟件工程師（Software engineer）7氣象學家（Meteorologist）8法律助理（Paralegal assistant）9統(tǒng)計師（Statistician）10宇航員（Astronomer）恩碧教學EFP 中國金融理財 標準委員會國際金融理財師：CFPTMCertified Financial Planner 金融理財師：AFPAssociate Financial Planner金融理財管理師 Executive Financial Planner四、中國CFP資格認證制度的發(fā)展1、中國CFP資格認證體系恩碧教學2、 兩級認證制度的內(nèi)容綜合理財原理認證制度道德準則執(zhí)業(yè)

8、標準基礎知識(42課時)投資規(guī)劃（24課時)保險規(guī)劃(12課時)員工福利和退休規(guī)劃(6課時) AFP資格認證培訓 108課時個人稅務和遺產(chǎn)籌劃(6課時)綜合案例(18課時)恩碧教學兩級認證制度的內(nèi)容綜合案例（18課時）投資案例（6）保險案例（6）稅務案例（6）退休案例（6）高級投資規(guī)劃（30課時)高級保險規(guī)劃(24課時) CFP資格認證培訓 132課時高級稅務遺產(chǎn)(18課時)高級福利退休(18課時)恩碧教學3、“4E”認證標準CFP資格認證“4E”標準：教育(Education)、考試(Examination) 從業(yè)經(jīng)驗(Experience) 、職業(yè)道德(Ethics)4、培養(yǎng)的目標國際化金融理財師洞悉現(xiàn)代金融理財理論熟練掌握各項理財工具具備為客戶服務的綜合技能具備崇高的金融理財職業(yè)道德恩碧教學5、成為CFP專業(yè)人士的路徑CFP道德規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準從業(yè)經(jīng)驗認證(2年) AFP資格認證考試（每年2次）AFP資格認證培訓 （108課時）AFP持證人繼續(xù)教育CFP資格認證培