金融營(yíng)銷和個(gè)人理財(cái)沙盤教學(xué)方案

1、金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)沙盤實(shí)訓(xùn)方案目 錄 TOC o 1-7 h z u HYPERLINK l _Toc12176 一、設(shè)立目的 一、設(shè)立目的國(guó)家要求高等學(xué)校要把建立和完善實(shí)踐教學(xué)體系，作為提高教學(xué)質(zhì)量的重要內(nèi)容。根據(jù)教育部和教育廳關(guān)于質(zhì)量工程、實(shí)踐教學(xué)體系的要求，如何改進(jìn)現(xiàn)有的教學(xué)模式，給學(xué)生創(chuàng)造更多的實(shí)踐機(jī)會(huì)和提高職業(yè)技能，培養(yǎng)學(xué)生的動(dòng)手能力和自主創(chuàng)新能力，使之成為能夠盡快適應(yīng)社會(huì)環(huán)境的合格畢業(yè)生，是高等教育教學(xué)改革的一個(gè)重要方向。然而，現(xiàn)有的金融專業(yè)實(shí)訓(xùn)存在以下難點(diǎn)：一是金融機(jī)構(gòu)無(wú)法提供太多的崗位接收學(xué)生大規(guī)模的金融營(yíng)銷實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)；二是學(xué)生在銀行基層網(wǎng)點(diǎn)參觀，這類認(rèn)知實(shí)訓(xùn)無(wú)法接觸到金融營(yíng)銷核

2、心業(yè)務(wù)，只能了解一些外圍操作；三是無(wú)法真實(shí)了解現(xiàn)實(shí)金融業(yè)務(wù)區(qū)別、分類、客戶特征等，難以把理論知識(shí)用在實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)中；金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)決策實(shí)驗(yàn)課程，是針對(duì)專業(yè)教學(xué)特點(diǎn)而設(shè)計(jì)，旨在為學(xué)生創(chuàng)造一個(gè)接近現(xiàn)實(shí)的教學(xué)實(shí)踐模擬認(rèn)知仿真環(huán)境，認(rèn)識(shí)金融專業(yè)涉及的現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)，提高學(xué)生的專業(yè)水平和社會(huì)實(shí)踐能力，爭(zhēng)取更大的就業(yè)機(jī)會(huì)和對(duì)本專業(yè)的理解。因此，實(shí)戰(zhàn)實(shí)訓(xùn)可以有效地增強(qiáng)學(xué)生的學(xué)習(xí)能力，使學(xué)生對(duì)所學(xué)的理論知識(shí)理解更透、記憶更深，同時(shí)學(xué)生也能體會(huì)并觸摸到商業(yè)銀行具體地經(jīng)營(yíng)運(yùn)作方式。二、課程建設(shè)方案1、實(shí)訓(xùn)課程介紹該課程通過(guò)角色扮演模擬金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)過(guò)程，營(yíng)造真實(shí)經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，讓學(xué)員體會(huì)基層無(wú)人網(wǎng)點(diǎn)金融

3、業(yè)務(wù)場(chǎng)景，本課程集實(shí)戰(zhàn)性、操作性、體驗(yàn)式于一體，讓每個(gè)學(xué)員都有針對(duì)性的收獲！我聽(tīng)，我容易忘記我學(xué)，我能夠記得但體驗(yàn)，我學(xué)會(huì)理解全班分成若干支基層金融業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，互相扮演公司客戶和個(gè)人客戶、多家銀行的對(duì)公客戶經(jīng)理和對(duì)私客戶經(jīng)理。區(qū)分對(duì)公客戶、對(duì)私客戶的營(yíng)銷部門，理解現(xiàn)實(shí)中銀行網(wǎng)點(diǎn)面對(duì)不同類型的客戶金融業(yè)務(wù)往來(lái)的全流程分析金融營(yíng)銷中的微觀環(huán)境，總結(jié)影響客戶行為決策的影響因素，分析金融客戶決策過(guò)程，針對(duì)客戶的各種金融需求推出不同的金融產(chǎn)品，使學(xué)生通過(guò)實(shí)踐提高適應(yīng)金融營(yíng)銷工作的綜合素質(zhì)，凸顯“與現(xiàn)實(shí)工作的零距離”分析市場(chǎng)定位，開(kāi)展金融市場(chǎng)調(diào)查，預(yù)判房地產(chǎn)、項(xiàng)目投資等市場(chǎng)環(huán)境，識(shí)別對(duì)私客戶的潛在金融需求，

4、向?qū)λ娇蛻敉扑]投資理財(cái)產(chǎn)品，理解現(xiàn)實(shí)中個(gè)人客戶住房抵押貸款、創(chuàng)業(yè)貸等消費(fèi)信貸的應(yīng)用場(chǎng)景模擬現(xiàn)實(shí)中公司客戶、個(gè)人客戶遭遇的風(fēng)險(xiǎn)事件，了解金融產(chǎn)品如何幫助規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、降低融資成本、或度過(guò)流動(dòng)性危機(jī)，明白在銀行推廣融資產(chǎn)品的切入角度，如抵押貸款、應(yīng)收款保理、固定資產(chǎn)項(xiàng)目融資、流動(dòng)資金貸款、倉(cāng)單質(zhì)押等追蹤對(duì)公客戶的經(jīng)營(yíng)情況以挖掘其潛在金融需求,根據(jù)對(duì)公客戶的資信情況推薦合適的金融產(chǎn)品，如股票投資、基金投資、債券投資等金融投資產(chǎn)品，幫助客戶提高投資理財(cái)?shù)氖找妗?、實(shí)驗(yàn)課程達(dá)到的教學(xué)目的提升對(duì)金融專業(yè)的技能認(rèn)知：通過(guò)構(gòu)建仿真的環(huán)境、按實(shí)際金融營(yíng)銷業(yè)務(wù)與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃設(shè)置業(yè)務(wù)，通過(guò)角色扮演、協(xié)同工作以及角色輪換

5、，讓學(xué)生系統(tǒng)了解金融相關(guān)崗位（特別是金融營(yíng)銷）所需的技能。提升對(duì)金融崗位的職責(zé)認(rèn)知：該實(shí)訓(xùn)可將實(shí)際工作過(guò)程與項(xiàng)目教學(xué)法、任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)法、案例教學(xué)法、研究式協(xié)作學(xué)習(xí)法有機(jī)結(jié)合，形成以就業(yè)為導(dǎo)向的“崗位實(shí)訓(xùn)模式”。提升對(duì)金融工作的綜合素質(zhì)認(rèn)知：連續(xù)兩天的緊張實(shí)戰(zhàn)對(duì)抗過(guò)程，使學(xué)生通過(guò)實(shí)踐提高適應(yīng)金融工作的綜合素質(zhì)，凸顯“與現(xiàn)實(shí)工作的零距離”。提升在金融領(lǐng)域就業(yè)能力：通過(guò)體驗(yàn)式實(shí)踐演練和模擬，加強(qiáng)了學(xué)生創(chuàng)造能力的培養(yǎng)，學(xué)會(huì)在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提煉問(wèn)題，概括問(wèn)題、解決問(wèn)題的綜合實(shí)力。3、實(shí)訓(xùn)課程的授課方式可以作為專業(yè)認(rèn)知實(shí)驗(yàn)課在大一、大二開(kāi)設(shè)可以作為課程實(shí)驗(yàn)，在專業(yè)核心課程中作為1學(xué)分實(shí)驗(yàn)課開(kāi)設(shè)可以作為校

6、內(nèi)或校際競(jìng)賽，在學(xué)生活動(dòng)中開(kāi)展4、實(shí)訓(xùn)涉及的基礎(chǔ)課程個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、金融營(yíng)銷學(xué)、金融市場(chǎng)營(yíng)銷、金融產(chǎn)品營(yíng)銷與管理、金融服務(wù)營(yíng)銷5、實(shí)訓(xùn)考核1、團(tuán)隊(duì)得分其他組在本組的客戶數(shù)量 10%本組融資成本 10%本組及客戶組理財(cái)投資收益 10%網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)績(jī)效 20%對(duì)公對(duì)私客戶抓住機(jī)會(huì) 3%對(duì)公對(duì)私客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) 3%獲得其他組評(píng)價(jià) 4%搶答得分 5%實(shí)驗(yàn)報(bào)告 35%2、學(xué)員個(gè)人成績(jī)學(xué)員個(gè)人業(yè)績(jī)?cè)u(píng)分=團(tuán)隊(duì)得分+團(tuán)隊(duì)意識(shí)內(nèi)部評(píng)價(jià)+出勤率病事假/遲到/早退扣2分/次，缺席5分/次成績(jī)考核采用百分制或優(yōu)秀、良好、中等、及格、不及格五級(jí)記分制，個(gè)別特殊課程無(wú)法按上述兩種記分制評(píng)分的課程，可采用“合格”、“不合格”兩級(jí)分

7、制評(píng)定。學(xué)生考核、考試成績(jī)60分以上或合格、及格取得該實(shí)驗(yàn)課程的學(xué)分.三、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容與項(xiàng)目概述實(shí)驗(yàn)內(nèi)容與項(xiàng)目涵蓋七大單元，包括：金融營(yíng)銷的微觀環(huán)境分析實(shí)驗(yàn)金融營(yíng)銷中的客戶行為分析實(shí)驗(yàn)金融市場(chǎng)細(xì)分與定位實(shí)驗(yàn)金融營(yíng)銷市場(chǎng)調(diào)查與營(yíng)銷預(yù)測(cè)、戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)金融產(chǎn)品與營(yíng)銷策略分析實(shí)驗(yàn)理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實(shí)驗(yàn)房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費(fèi)信貸規(guī)劃實(shí)驗(yàn)1、金融營(yíng)銷的微觀環(huán)境分析實(shí)驗(yàn)表1 金融營(yíng)銷的微觀環(huán)境分析實(shí)驗(yàn)一級(jí)模塊二級(jí)模塊實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目步驟涉及知識(shí)點(diǎn)金融營(yíng)銷的微觀環(huán)境分析實(shí)驗(yàn)導(dǎo)入培訓(xùn)個(gè)人客戶、公司客戶環(huán)境分析維度客戶環(huán)境分析競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析個(gè)人客戶與公司客戶競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析維度實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備熟悉系統(tǒng)中的客戶類別，對(duì)比現(xiàn)實(shí)中客

8、戶類型及其行為特點(diǎn)分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?jǐn)?shù)量、市場(chǎng)份額、營(yíng)銷策略理解本實(shí)驗(yàn)?zāi)M了哪些客戶環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境特征實(shí)驗(yàn)實(shí)施分組扮演銀行網(wǎng)點(diǎn)、公司客戶和個(gè)人客戶預(yù)判公司客戶、個(gè)人客戶可能遭遇環(huán)境特征，如機(jī)遇、風(fēng)險(xiǎn)事件區(qū)別不同客戶環(huán)境特征對(duì)投融資業(yè)務(wù)的影響區(qū)別不同競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境對(duì)網(wǎng)點(diǎn)投融資營(yíng)銷策略的影響實(shí)驗(yàn)總結(jié)金融營(yíng)銷中競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、客戶環(huán)境分析維度現(xiàn)實(shí)中不同客戶環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境對(duì)網(wǎng)點(diǎn)投融資營(yíng)銷策略的影響（1）實(shí)驗(yàn)流程（工作程序）將全班分成各個(gè)小組(每組4-6人)，同時(shí)扮演不同銀行網(wǎng)點(diǎn)，在也需要各小組在運(yùn)營(yíng)中抽簽扮演客戶角色，同時(shí)站在網(wǎng)點(diǎn)、客戶角度思考不同營(yíng)銷思路。規(guī)則介紹、破冰起航各銀行網(wǎng)點(diǎn)公布自己的名稱、經(jīng)營(yíng)理念與發(fā)展目標(biāo)

9、，對(duì)公客戶和對(duì)私客戶自行選擇基本存款賬戶的開(kāi)戶行以及日后投融資業(yè)務(wù)的往來(lái)行各網(wǎng)點(diǎn)分析了解自身金融產(chǎn)品特點(diǎn)，并對(duì)比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)劣勢(shì)各商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)分析公司客戶和個(gè)人客戶資產(chǎn)、負(fù)債情況，預(yù)判公司客戶和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)事件，面對(duì)不同金融需求推出不同金融產(chǎn)品（2）實(shí)驗(yàn)成果模擬下現(xiàn)實(shí)中金融營(yíng)銷中的客戶分析、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的分析維度不同客戶環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境對(duì)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷策略的現(xiàn)實(shí)應(yīng)用2、金融營(yíng)銷中的客戶行為分析實(shí)驗(yàn)表2 金融營(yíng)銷中的客戶行為分析實(shí)驗(yàn)一級(jí)模塊二級(jí)模塊實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目名稱涉及知識(shí)點(diǎn)金融營(yíng)銷中的客戶行為分析實(shí)驗(yàn)機(jī)構(gòu)設(shè)立商業(yè)銀行對(duì)公客戶、對(duì)私客戶的營(yíng)銷部門構(gòu)建與組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)金融客戶的含義與分類金融客戶行為的影響因素金融客戶行

10、為的決策過(guò)程對(duì)公客戶的投融資金融產(chǎn)品對(duì)私客戶的投融資金融產(chǎn)品崗前培訓(xùn)對(duì)公客戶、對(duì)私客戶營(yíng)銷產(chǎn)品特點(diǎn)培訓(xùn)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備熟悉對(duì)公客戶、對(duì)私客戶營(yíng)銷產(chǎn)品特點(diǎn)分析不同金融客戶的投融資需求，如對(duì)公客戶經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)，個(gè)人客戶投資項(xiàng)目設(shè)計(jì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷工作流程及管理規(guī)則熟悉營(yíng)銷金融客戶行為的影響因素及決策過(guò)程業(yè)務(wù)實(shí)施各組抽取對(duì)公客戶和對(duì)私客戶角色各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展對(duì)私客戶理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對(duì)私客戶抽取風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)會(huì)，尋求融資產(chǎn)品，如抵押貸、創(chuàng)業(yè)貸、消費(fèi)貸等各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展對(duì)公客戶理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對(duì)公客戶經(jīng)營(yíng)遭遇風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)會(huì)，尋求融資產(chǎn)品，如應(yīng)收款保理、固定資產(chǎn)項(xiàng)目融資等對(duì)公客戶、對(duì)私客戶選擇網(wǎng)點(diǎn)投融資工作總結(jié)對(duì)私客戶資產(chǎn)記錄填制對(duì)公客

11、戶資產(chǎn)記錄填制商業(yè)銀行理財(cái)投融資營(yíng)銷情況評(píng)價(jià)（1）實(shí)驗(yàn)流程（工作程序）各組分別扮演不同的對(duì)公客戶、對(duì)私客戶角色，各網(wǎng)點(diǎn)分析不同客戶的金融需求營(yíng)銷不同金融產(chǎn)品分析對(duì)私客戶資產(chǎn)負(fù)債情況，識(shí)別對(duì)私客戶的潛在金融需求，推薦投資理財(cái)產(chǎn)品，如國(guó)債、信托、基金、股票等產(chǎn)品追蹤對(duì)公客戶的經(jīng)營(yíng)情況以挖掘其潛在金融需求,根據(jù)對(duì)公客戶的資信情況推薦合適的金融產(chǎn)品，如供應(yīng)鏈金融、委托貸款、短期融資券等對(duì)公客戶、對(duì)私客戶選擇網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買金融產(chǎn)品并簽訂購(gòu)買協(xié)議（2）實(shí)驗(yàn)成果模擬現(xiàn)實(shí)中個(gè)人客戶、公司客戶行為的影響因素，識(shí)別其對(duì)金融產(chǎn)品的接受度、風(fēng)險(xiǎn)承受度、金融產(chǎn)品的了解度等模擬現(xiàn)實(shí)中金融客戶行為的決策過(guò)程3、金融市場(chǎng)細(xì)分與定位

12、實(shí)驗(yàn)表3 金融市場(chǎng)細(xì)分與定位實(shí)驗(yàn)一級(jí)模塊二級(jí)模塊實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目名稱涉及知識(shí)點(diǎn)金融市場(chǎng)細(xì)分與定位實(shí)驗(yàn)崗前培訓(xùn)分析研究各銀行網(wǎng)點(diǎn)的金融市場(chǎng)定位金融市場(chǎng)細(xì)分金融市場(chǎng)定位業(yè)務(wù)準(zhǔn)備熟悉金融市場(chǎng)細(xì)分標(biāo)準(zhǔn)熟悉各銀行的投融資產(chǎn)品情況分析金融市場(chǎng)細(xì)分的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)實(shí)施各銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)人客戶市場(chǎng)細(xì)分各銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)單位客戶市場(chǎng)細(xì)分針對(duì)不同細(xì)分市場(chǎng)推出不同的金融產(chǎn)品，如針對(duì)公司客戶推出流動(dòng)資金貸款等融資產(chǎn)品，針對(duì)個(gè)人客戶推出抵押貸款等融資產(chǎn)品在細(xì)分市場(chǎng)中做好客戶的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判投融資需求工作總結(jié)分析各家銀行網(wǎng)點(diǎn)的客戶投融資報(bào)表總結(jié)各家銀行網(wǎng)點(diǎn)的市場(chǎng)定位（1）實(shí)驗(yàn)流程（工作程序）分析客戶情況，各家網(wǎng)點(diǎn)確定營(yíng)銷對(duì)象開(kāi)展對(duì)公客戶、對(duì)私客戶營(yíng)銷

13、活動(dòng)，客戶遭遇風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，針對(duì)公司客戶推出流動(dòng)資金貸款等融資產(chǎn)品，針對(duì)個(gè)人客戶推出抵押貸款等融資產(chǎn)品，客戶手中有閑余資金時(shí)可選擇股票、基金、債券、國(guó)債等投資分析投融資報(bào)表、損益表（2）實(shí)驗(yàn)成果現(xiàn)實(shí)中各商業(yè)銀行金融市場(chǎng)定位分析4、金融營(yíng)銷市場(chǎng)調(diào)查與營(yíng)銷預(yù)測(cè)、戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)表4 金融營(yíng)銷市場(chǎng)調(diào)查與營(yíng)銷預(yù)測(cè)、戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)一級(jí)模塊二級(jí)模塊實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目名稱涉及知識(shí)點(diǎn)金融營(yíng)銷市場(chǎng)調(diào)查與營(yíng)銷預(yù)測(cè)、戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)崗前培訓(xùn)分析各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略與實(shí)施情況市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略的分類與實(shí)施金融市場(chǎng)調(diào)查金融市場(chǎng)營(yíng)銷預(yù)測(cè)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)危害、評(píng)估及處理業(yè)務(wù)準(zhǔn)備熟悉各網(wǎng)點(diǎn)的市場(chǎng)營(yíng)銷的基本原則熟悉商業(yè)銀行投融資的規(guī)則熟悉

14、商業(yè)銀行市場(chǎng)調(diào)查的方向預(yù)判對(duì)公對(duì)私客戶風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)金融產(chǎn)品需求工作計(jì)劃商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略利用相關(guān)金融產(chǎn)品規(guī)避對(duì)公對(duì)私客戶風(fēng)險(xiǎn)，如推出財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)幫助對(duì)公客戶規(guī)避經(jīng)營(yíng)中資產(chǎn)損壞業(yè)務(wù)實(shí)施計(jì)算本年理財(cái)投資金額和助力客戶融資情況計(jì)算投資理財(cái)收益率和融資增長(zhǎng)率分析本年風(fēng)險(xiǎn)事件規(guī)避情況計(jì)算融資業(yè)務(wù)辦理能力對(duì)各類金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估工作總結(jié)商業(yè)銀行投資理財(cái)總量分析商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判、識(shí)別、規(guī)避（1）實(shí)驗(yàn)流程（工作程序）各商業(yè)銀行開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境調(diào)查，出具市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告，預(yù)測(cè)對(duì)公對(duì)私客戶風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇事件所帶來(lái)的金融需求各商業(yè)銀行制定金融營(yíng)銷計(jì)劃商業(yè)銀行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)投融資業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)本年理財(cái)投資

15、金額，計(jì)算投資理財(cái)收益率和融資增長(zhǎng)率貸前、貸中、貸后風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（2）實(shí)驗(yàn)成果商業(yè)銀行金融產(chǎn)品對(duì)公和對(duì)私市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告商業(yè)銀行投資收益率和融資增長(zhǎng)率報(bào)表分析5、金融產(chǎn)品與營(yíng)銷策略分析實(shí)驗(yàn)表5 金融產(chǎn)品與營(yíng)銷策略分析實(shí)驗(yàn)一級(jí)模塊二級(jí)模塊實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目名稱涉及知識(shí)點(diǎn)金融產(chǎn)品與營(yíng)銷策略分析實(shí)驗(yàn)崗前培訓(xùn)分析各金融產(chǎn)品特征金融產(chǎn)品特征金融產(chǎn)品定價(jià)策略金融產(chǎn)品促銷策略業(yè)務(wù)準(zhǔn)備熟悉各金融產(chǎn)品的特征熟悉金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略業(yè)務(wù)實(shí)施查看對(duì)公對(duì)私客戶遇到的機(jī)會(huì)或風(fēng)險(xiǎn)事件，分析投融資需求查看現(xiàn)有投資產(chǎn)品情況，如國(guó)債、信托查看現(xiàn)有對(duì)公對(duì)私客戶融資產(chǎn)品，對(duì)私客戶配備創(chuàng)業(yè)貸、抵押貸等，對(duì)公客戶配備應(yīng)收款保理、供應(yīng)鏈金融等產(chǎn)品對(duì)公對(duì)私客戶

16、了解各金融產(chǎn)品定價(jià)情況銀行網(wǎng)點(diǎn)提高客戶融資業(yè)務(wù)辦理能力分析投融資需求，各銀行制定營(yíng)銷策略開(kāi)展對(duì)公客戶、對(duì)私客戶的營(yíng)銷活動(dòng)工作總結(jié)總結(jié)現(xiàn)實(shí)中銀行各投融資金融產(chǎn)品特征分析現(xiàn)實(shí)中各銀行的金融產(chǎn)品策略（1）實(shí)驗(yàn)流程（工作程序）查看對(duì)公對(duì)私客戶遇到的機(jī)會(huì)或風(fēng)險(xiǎn)事件，分析投融資需求查看現(xiàn)有金融產(chǎn)品類型及定價(jià)，如國(guó)債、信托等投資產(chǎn)品情況，對(duì)私客戶配備創(chuàng)業(yè)貸、抵押貸等，對(duì)公客戶配備應(yīng)收款保理、供應(yīng)鏈金融等融資產(chǎn)品制定本行的金融營(yíng)銷策略增加對(duì)信貸專員業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)，提高客戶融資業(yè)務(wù)辦理能力各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)對(duì)公客戶、對(duì)私客戶情況開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)（2）實(shí)驗(yàn)成果分析理財(cái)投融資資金額核查表、總收益核查表、利潤(rùn)表，對(duì)比各銀行績(jī)效情況總

17、結(jié)現(xiàn)實(shí)中商業(yè)銀行金融營(yíng)銷策略的應(yīng)用6、個(gè)人理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實(shí)驗(yàn)表6 個(gè)人理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實(shí)驗(yàn)一級(jí)模塊二級(jí)模塊實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目名稱涉及知識(shí)點(diǎn)個(gè)人理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實(shí)驗(yàn)導(dǎo)入準(zhǔn)備了解金融產(chǎn)品類型及應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品類型保險(xiǎn)規(guī)劃股票投資債券投資基金投資期貨投資黃金投資熟悉金融投資產(chǎn)品類型及特征業(yè)務(wù)實(shí)施對(duì)私客戶分析資產(chǎn)負(fù)債情況，做好理財(cái)規(guī)劃，預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公客戶判斷公司經(jīng)營(yíng)情況，判斷流動(dòng)性危機(jī)了解各銀行金融產(chǎn)品類型及定價(jià)情況開(kāi)展理財(cái)投資及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)抽取事件卡，查看機(jī)遇或風(fēng)險(xiǎn)判斷是否需要贖回理財(cái)或融資工作總結(jié)總結(jié)現(xiàn)實(shí)中保險(xiǎn)的類型及特征分析現(xiàn)實(shí)中金融投資產(chǎn)品類型及特征（

18、1）實(shí)驗(yàn)流程（工作程序）查看資產(chǎn)負(fù)債等客戶情況，預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)，制定理財(cái)規(guī)劃了解各銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品類型及定價(jià)情況與銀行磋商談判理財(cái)投資業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)業(yè)務(wù)抽取事件卡判斷是否遭遇風(fēng)險(xiǎn)，需要提前贖回理財(cái)或融資查看當(dāng)前資產(chǎn)負(fù)債等情況總結(jié)理財(cái)規(guī)劃得失，再調(diào)整規(guī)劃（2）實(shí)驗(yàn)成果總結(jié)現(xiàn)實(shí)中保險(xiǎn)的類型及特征總結(jié)現(xiàn)實(shí)中金融投資產(chǎn)品類型及特征7、房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費(fèi)信貸規(guī)劃實(shí)驗(yàn)表7 房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費(fèi)信貸規(guī)劃實(shí)驗(yàn)一級(jí)模塊二級(jí)模塊實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目名稱涉及知識(shí)點(diǎn)房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費(fèi)信貸規(guī)劃實(shí)驗(yàn)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備熟悉消費(fèi)信貸產(chǎn)品類型及特征房地產(chǎn)投資規(guī)劃個(gè)人住房抵押貸款消費(fèi)信貸的種類業(yè)務(wù)實(shí)施查看當(dāng)前房地產(chǎn)、項(xiàng)目投資等行情預(yù)判未來(lái)房地產(chǎn)投資、

19、項(xiàng)目投資等回報(bào)情況抽取事件卡，購(gòu)置房產(chǎn)、項(xiàng)目投資辦理個(gè)人住房抵押貸款辦理消費(fèi)貸、創(chuàng)業(yè)貸等消費(fèi)信貸投融資工作總結(jié)總結(jié)現(xiàn)實(shí)中房地產(chǎn)投資的現(xiàn)象分析現(xiàn)實(shí)中消費(fèi)信貸的類型及特征（1）實(shí)驗(yàn)流程（工作程序）預(yù)判房地產(chǎn)、項(xiàng)目投資行情盤點(diǎn)資產(chǎn)負(fù)債情況抽取事件卡，購(gòu)置房產(chǎn)、項(xiàng)目投資辦理消費(fèi)信貸、個(gè)人住房抵押貸款抽取行情卡，出售使獲得投資收益（2）實(shí)驗(yàn)成果總結(jié)房地產(chǎn)投資在現(xiàn)實(shí)中的情況總結(jié)現(xiàn)實(shí)中消費(fèi)信貸類型及特征四、產(chǎn)品內(nèi)容1、實(shí)物教具包括8張沙盤盤面、各類定制籌碼、籌碼箱等，具體設(shè)施如下。投標(biāo)現(xiàn)場(chǎng)須展示以下盤面和客戶籌碼、設(shè)備籌碼、網(wǎng)點(diǎn)籌碼樣品各一件?，F(xiàn)場(chǎng)提供的盤面樣品需為正式上課使用盤面，而非草圖，還需說(shuō)明如何配

20、合籌碼樣品在上課中使用包含產(chǎn)品數(shù)量規(guī)格金融營(yíng)銷沙盤盤面8張可卷曲的盤面，85CM*105CM錢幣籌碼錢幣10萬(wàn)400個(gè)直徑38MM，表面印字“100”錢幣1萬(wàn)600個(gè)直徑38MM，表面印字“10”錢幣1仟400個(gè)直徑38MM，表面印字“1”客戶籌碼個(gè)人客戶籌碼100個(gè)定制，40MM*60MM企業(yè)客戶籌碼100個(gè)定制，40MM*60MM其他籌碼結(jié)婚卡20個(gè)定制，40MM*60MM項(xiàng)目投資卡30個(gè)定制，40MM*60MM房產(chǎn)投資卡 15個(gè)定制，40MM*60MM房產(chǎn)行情卡7個(gè)定制，40MM*60MM激勵(lì)卡35個(gè)定制，40MM*60MM風(fēng)險(xiǎn)卡51個(gè)定制，40MM*60MM機(jī)會(huì)卡22個(gè)定制，40MM*

21、60MM企業(yè)項(xiàng)目投資卡25個(gè)定制，40MM*60MM精力值 420個(gè)圓形籌碼能力值80個(gè)圓形籌碼籌碼筒50個(gè)內(nèi)徑為41MM錐形筒旅行箱1個(gè)大小要求能分別放下所有籌碼桌卡（字牌）8個(gè)骰子4個(gè)2、電子資料教學(xué)資料名稱格式與數(shù)量金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)沙盤課程授課講義PPT電子版金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)沙盤學(xué)員手冊(cè)WORD電子版+10份印刷版金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)沙盤課程教師手冊(cè)（含教學(xué)大綱、操作步驟等）WORD電子版+1份印刷版3、電子分析工具（1）教師端功能教師端功能包括教學(xué)管理模塊、客戶登記模塊、融資業(yè)務(wù)能力競(jìng)標(biāo)模塊、理財(cái)投資營(yíng)銷模塊、融資產(chǎn)品營(yíng)銷模塊、房產(chǎn)行情查詢模塊、績(jī)效核查模塊。1）教學(xué)管理團(tuán)隊(duì)得分：評(píng)

22、分分為運(yùn)營(yíng)績(jī)效得分（包括其他組在本組的客戶數(shù)量得分、本組融資成本得分、本組所有客戶理財(cái)投資收益得分、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)績(jī)效得分、對(duì)公對(duì)私客戶抓住機(jī)會(huì)得分、對(duì)公對(duì)私客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)得分、獲得其他組評(píng)價(jià)得分等）、搶答分享得分和實(shí)驗(yàn)報(bào)告得分。系統(tǒng)將自動(dòng)抓取各組報(bào)表中的運(yùn)營(yíng)績(jī)效，自動(dòng)生成運(yùn)營(yíng)績(jī)效得分，然后老師可以輸入搶答次數(shù)與實(shí)驗(yàn)報(bào)告評(píng)分，也可以手動(dòng)修改各項(xiàng)比例，系統(tǒng)自動(dòng)統(tǒng)計(jì)績(jī)效得分。2）績(jī)效核查模塊能夠進(jìn)行各組績(jī)效核對(duì)：可以核對(duì)當(dāng)期各組的績(jī)效情況，包括凈利潤(rùn)、總收益、理財(cái)投資金額、業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)、融資金額及融資增長(zhǎng)率等。3）客戶登記模塊：可記錄多個(gè)小組對(duì)私對(duì)公客戶類型及事件編號(hào)4）融資業(yè)務(wù)能力競(jìng)標(biāo)模塊融資業(yè)務(wù)能力受上期融資業(yè)務(wù)辦理金額、上期客戶數(shù)量、信貸專員業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)影響。業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)業(yè)務(wù)能力得分高低，抽取業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險(xiǎn)。5）理財(cái)投資營(yíng)銷模塊理財(cái)投資營(yíng)銷：登記并查詢各期各網(wǎng)點(diǎn)投資理財(cái)金額。6）融資產(chǎn)品營(yíng)銷模塊融資產(chǎn)品營(yíng)銷：登記并查詢各期