2020年總行任職資格模擬考試-第四期試題及答案

1、2020年總行任職資格模擬考試-第四期您的姓名： 填空題 *_您的機構(gòu)： 填空題 *_您的工號： 填空題 *_1.分行會計崗位人員及會計主管離崗時，由分行()組織離崗檢查。（） 單選題 *A.合規(guī)審計部B.監(jiān)察保衛(wèi)部C.會計運營部 【正確答案】D.會計運營部會同合規(guī)審計部2.支行會計崗位人員離崗時，由()對其進行離崗檢查。（） 單選題 *A.支行長B.會計主管 【正確答案】C.分行運營部檢查人員D.分行會計運營部指派人員3.支行會計人員崗位輪換的通知由()下達。（） 單選題 *A.分行會計運營部B.支行長C.委派會計主管D.分行人力資源部 【正確答案】4.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后( )日內(nèi)，

2、也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。（） 單選題 *A.五B.二C.十D. 三 【正確答案】5.關(guān)于票據(jù)權(quán)利的期限，下列說法錯誤的是( )。（） 單選題 *A.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起二年。見票即付的匯票、本票，自出票日起二年B.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個月C.持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月D.持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起兩個月 【正確答案】6.票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，如二者不一致，則( )。（） 單選題 *A.以中文大寫為準(zhǔn)B.以數(shù)碼為準(zhǔn)C.以中文大寫和

3、數(shù)碼較小者為準(zhǔn)D.票據(jù)無效 【正確答案】7.持票人對支票出票人的票據(jù)權(quán)利時效，自( )。（） 單選題 *A.出票日起6個月 【正確答案】B.出票日起10天C.被拒絕付款之日起6個月D.提示付款之日起3個月8.關(guān)于背書，下列說法錯誤的是。（） 單選題 *A.背書不得附有條件。背書時附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力B.將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給三人以上的背書無效 【正確答案】C.背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。D.轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章應(yīng)依次前后銜接。9.見票后定期付款的匯票

4、，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起( )內(nèi)向付款人提示承兌。（） 單選題 *A. 十日內(nèi)B. 十五日內(nèi)C. 二個月D. 一個月 【正確答案】10.付款人對向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起( )日內(nèi)承兌或者拒絕承兌。（） 單選題 *A.二B.三 【正確答案】C.五D.十11.付款人承兌時附有條件，下列說法正確的是( )。（） 單選題 *A.所附條件不具有匯票上的權(quán)利B.所附條件滿足，承兌方能成立C.所附條件滿足，承兌人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)到期付款的責(zé)任D.視為拒絕承兌。 【正確答案】12.本票自出票日起，付款期限最長不得超過( )。（） 單選題 *A.二個月 【正確答案】B.一個月C.10天D.半年1

5、3.支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起( )日內(nèi)提示付款。（） 單選題 *A.五B.十 【正確答案】C.二十D.三十14.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期，另行記載付款日期的法律后果是()。（） 單選題 *A.收款人認可，該記載有效B.記載無效，票據(jù)依然有效 【正確答案】C.因該記載支票歸于無效D.該記載處應(yīng)加財務(wù)章15.銀行對賬單及代發(fā)工資檔案的保管期限為( )。（） 單選題 *A.5年B.十年C.30年 【正確答案】D.永久保管16.當(dāng)年形成的檔案，可暫由臨時會計檔案庫保存( )，期滿后，應(yīng)將會計檔案移交至分行會計檔案管理部門保管。（） 單選題 *A.三個月B.半年C.一年 【正確答案】D.

6、兩年17.會計檔案分為永久保管和定期保管兩種，定期保管期限包括( )。（） 單選題 *A.10年、30年 【正確答案】B.5年、10年、30年C.5年、30年D.5年、15年、30年18.銀行承兌匯票的提示付款期限自匯票到期日起()日。 （） 單選題 *A.5B.10 【正確答案】C.12D.3019.開立紙質(zhì)銀行承兌匯票期限最長不超過()；單張紙質(zhì)銀行承兌匯票票面金額原則上不得超過()萬元。（） 單選題 *A.6個月、50萬B.6個月.100萬 【正確答案】C.1年、50萬D.1年、100萬20.已承兌未結(jié)清的銀行承兌匯票喪失，失票人應(yīng)及時到承兌行辦理掛失止付，并自辦理掛失日起( )日內(nèi)憑人

7、民法院停止支付通知書到承兌行辦理停止支付.（） 單選題 *A.5B.10C.12 【正確答案】D.3021.承兌行自辦妥掛失止付手續(xù)后逾期未收到人民法院停止支付通知的，自第()日起該掛失止付失效。（） 單選題 *A.10B.11C.12D.13 【正確答案】22.對于客戶辦理的票據(jù)掛失，應(yīng)按票面金額的( )收取掛失手續(xù)費，最低5元。（） 單選題 *A.千分之五B.千分之一 【正確答案】C.萬分之一D.萬分之五23.銀行承兌匯票到期日，核心系統(tǒng)備款順序為：（） 單選題 *A. 結(jié)算賬戶-回款保證金賬戶-首次保證金賬戶B. 首次保證金賬戶-回款保證金賬戶-結(jié)算賬戶 【正確答案】C. 回款保證金賬戶

8、-結(jié)算賬戶-首次保證金賬戶D. 回款保證金賬戶-首次保證金賬戶-結(jié)算賬戶24.銀行承兌匯票的出庫、入庫、交接等操作均應(yīng)由()共同辦理。（） 單選題 *A會計人員雙人B客戶經(jīng)理雙人C我行員工雙人 【正確答案】D. 我行員工及客戶25.票據(jù)保管人員應(yīng)至少每()對所保管票據(jù)進行全面盤查，確認所保管票據(jù)實物與賬務(wù)核對一致。（） 單選題 *A.日B.周C.月 【正確答案】D.季26.收到托收票據(jù)實物、發(fā)出托收票據(jù)底聯(lián)、持有票據(jù)等應(yīng)每()與報表發(fā)生額進行核對，每()與報表余額定期核對，確保賬實相符；質(zhì)押票據(jù)還需同時與信貸部門核對。（） 單選題 *A.日、月 【正確答案】B.日、周C.周、月D.月、月27.

9、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后( )年。（） 單選題 *A. 5B. 20C. 30D. 10 【正確答案】28.重要空白憑證實行按( )訂購，各分行會計運營部應(yīng)于( )向指定印制企業(yè)統(tǒng)一訂購。（） 單選題 *A. 月，每月初B. 月，每月末C. 季，每季度初 【正確答案】D. 季，每季度末29.支票、匯票等銀行票據(jù)由印制廠商發(fā)送到總行，分行應(yīng)派( )持( )到總行領(lǐng)取，領(lǐng)取時的交接手續(xù)作分行入庫依據(jù)。（） 單選題 *A.雙人專車，本人有效身份證件B.雙人專車，本人有效身份證件和介紹信 【正確答案】C.單人專車，本人有效身份證件D.單人專車，本人有效身份證件和介紹信30.

10、原則上同城網(wǎng)點及路途較近的縣域支行向分行領(lǐng)取重要空白憑證一次領(lǐng)用不超過( )用量，路途較遠的同城及縣域支行一次領(lǐng)用不超過( )用量。柜員向網(wǎng)點庫管領(lǐng)用一次不超過( )用量。（） 單選題 *A.一周，兩周，一周B.一個月，兩個月，兩周 【正確答案】C.一個月，兩個月，一周D.一周，一個月，一周31.關(guān)于重要空白憑證的保管下列說法錯誤的是( )。（） 單選題 *A.經(jīng)辦人員臨時離崗，應(yīng)將重要空白憑證入柜(箱)妥善保管B.營業(yè)終了，經(jīng)辦人員應(yīng)對保管的重要空白憑證與系統(tǒng)打印的柜員憑證尾箱表核對相符并換人復(fù)核C.營業(yè)終了，應(yīng)將重要空白憑證入庫或保險柜保管。D.營業(yè)終了，經(jīng)辦人員可以單人對保管的重要空白憑

11、證與系統(tǒng)打印的柜員憑證尾箱表核對相符后加鎖封包 【正確答案】32.客戶領(lǐng)購支票時，原則上每個賬戶每次( )；業(yè)務(wù)量較大的，最多不超過( )。（） 單選題 *A.一本，三本 【正確答案】B.一本，二本C.二本，三本D.一本，五本33.分行會計運營部應(yīng)會同人力資源部，于()根據(jù)本行重要會計崗位人員履職的實際情況，制定本年度崗位輪換及強制休假的具體方案，報主管會計工作的行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后按計劃組織實施。（） 單選題 *A.每年年初 【正確答案】B.每年季初C.每月月初D.每年年末34.會計應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)和修改的文檔資料保管期限為該系統(tǒng)停止使用或有重大修改后( )年。（） 單選題 *A. 5B. 10 【正確

12、答案】C. 15D. 3035.內(nèi)部調(diào)閱會計檔案，應(yīng)由調(diào)閱人填制中原銀行會計檔案調(diào)閱申請單，并經(jīng)( )以及( )審批，未經(jīng)批準(zhǔn)不得調(diào)閱。（） 單選題 *A.申請調(diào)閱單位負責(zé)人，會計檔案管理部門負責(zé)人 【正確答案】B.申請調(diào)閱單位負責(zé)人，主管行領(lǐng)導(dǎo)C.會計檔案管理部門負責(zé)人，主管行領(lǐng)導(dǎo)D.會計檔案管理部門負責(zé)人，合規(guī)審計部36.檔案的外借時間一般在( )個工作日以內(nèi)，確因工作需要延長外借時間的，申請人應(yīng)向檔案管理部門提出申請并說明理由。（） 單選題 *A.3 【正確答案】B.5C.7D.1037.重要空白憑證的銷毀由分行( )負責(zé)，分行( )負責(zé)監(jiān)督銷毀。（） 單選題 *A.監(jiān)察保衛(wèi)部,會計運營

13、部門、合規(guī)部B.監(jiān)察保衛(wèi)部,會計運營部門、辦公室C.會計運營部門，辦公室、監(jiān)察保衛(wèi)部D.會計運營部門,合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部 【正確答案】38.委派會計主管輪崗期限最長不超過()年，其他重要會計崗位的輪崗期限最長不超過()年，會計柜員原則上輪崗期限不得超過()年。（） 單選題 *A.2，3，1 【正確答案】B.3，2，1C.2，1，3D.3, 1, 239.分行重要會計崗位人員辦理交接手續(xù)，由()監(jiān)交；分行其他會計崗位人員辦理交接手續(xù)，由()監(jiān)交，未設(shè)置中心主管的，可由會計運營部分管副職監(jiān)交。（） 單選題 *A.分行會計運營部負責(zé)人 ，分行會計運營部負責(zé)人或其所在中心主管 【正確答案】B.分行會計

14、運營部負責(zé)人或其所在中心主管 ，分行會計運營部負責(zé)人C.分行會計運營部負責(zé)人和中心主管 ，分行會計運營部負責(zé)人或其所在中心主管D.會計運營部分管副職,所在中心主管40.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行只能開立( )個類戶。（） 單選題 *A.1 【正確答案】B.2C.3D.441.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在()向銀行或者支付機構(gòu)重新核實身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。（） 單選題 *A.1日內(nèi)B.2日內(nèi)C.3日內(nèi) 【正確答案】D.5日內(nèi)42.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少

15、每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。（） 單選題 *A.30天B.3個月 【正確答案】C.半年D.一年43.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過()萬元、()萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。（） 單選題 *A.20,10B.50,30C.100,30 【正確答案】D.100,2044.銀行和支付機構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對特約商戶加強交易監(jiān)測和風(fēng)險管理，不得為入網(wǎng)不滿()日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿()日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。（） 單選題 *A.30,90B.90,30 【正確答

16、案】C.60,30D.30,6045.確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存()年。（） 單選題 *A.1B.3C.5 【正確答案】D.1046.自2016年12月1日起，非銀行支付機構(gòu)為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構(gòu)只能開立( )個類賬戶。（） 單選題 *A.1 【正確答案】B.2C.3D.447.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起()內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機構(gòu)向單位和個人重新核實身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。（） 單選題 *A.3

17、個月B.6個月 【正確答案】C.9個月48.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過()萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。（） 單選題 *A.2B.5 【正確答案】C.10D.1549.自2017年1月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，( ) 年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，( )年內(nèi)不得為其新開立賬戶。（） 單選題 *A.5,3 【正確答案】B.5,2C.3,2

18、D.3,550.自2016年12月1日起，個人通過自助柜員機轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行應(yīng)當(dāng)在受理( )小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。（） 單選題 *A.12B.24 【正確答案】C.36D.4851. 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)主要包括( )、掛失止付、到期解付等。：（） *A. 承兌 【正確答案】B. 托收 【正確答案】C. 簽發(fā)D. 貼現(xiàn) 【正確答案】E轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 【正確答案】F再貼現(xiàn) 【正確答案】52. 銀行承兌匯票按照載體不同，分為( )。（） *A紙質(zhì)銀行承兌匯票 【正確答案】B電子銀行承兌匯票C足額銀行承兌匯票 【正確答案】D敞口銀行承兌匯票53. 銀行承兌匯票的暫存、入庫、出庫等應(yīng)由相應(yīng)()及()共同辦理。（） *

19、A. 業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構(gòu)雙人 【正確答案】B. 票據(jù)簽發(fā)機構(gòu)雙人C. 票據(jù)實物保管雙人 【正確答案】D. 票據(jù)承兌機構(gòu)雙人54. 銀行承兌匯票的擔(dān)保方式通常有( )。（） *A.存放銀行承兌匯票保證金 【正確答案】B.存單質(zhì)押 【正確答案】C.票據(jù)質(zhì)押 【正確答案】D.信用擔(dān)保55. 以下會計主管、營業(yè)機構(gòu)授權(quán)人員的職責(zé)正確的是：（） *A. 對需授權(quán)的大額現(xiàn)金收付款業(yè)務(wù)，進行卡把復(fù)點； 【正確答案】B. 對于業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員提交的需審核的各類業(yè)務(wù)憑證、客戶身份資料、影像資料傳輸、相關(guān)要素錄入、賬務(wù)處理等內(nèi)容的真實性、合規(guī)性、完整性和正確性負責(zé)； 【正確答案】C. 對于業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員提交的需審批的各類業(yè)務(wù)

20、憑證按照相關(guān)的審批權(quán)限進行審批，并按要求在相關(guān)憑證或資料上簽章確認，業(yè)務(wù)憑證的真實性、完整性和合規(guī)性由經(jīng)辦人員負責(zé)；D. 負責(zé)對業(yè)務(wù)審核過程中發(fā)現(xiàn)的問題進行督促、落實和整改； 【正確答案】E. 對于業(yè)務(wù)運行突發(fā)性問題，應(yīng)及時查找和分析問題產(chǎn)生的原因，并按照有關(guān)應(yīng)急處理預(yù)案要求采取積極有效的措施進行處理，遇重大突發(fā)性事件應(yīng)及時向上級主管部門和領(lǐng)導(dǎo)報告。 【正確答案】56.票據(jù)未用退回后，在業(yè)務(wù)未到期前涉及保證金轉(zhuǎn)出的，應(yīng)()審批同意方可辦理。（） *A.會計運營部B.業(yè)務(wù)部門 【正確答案】C.放款中心 【正確答案】D.計劃財務(wù)部57.關(guān)于銀行承兌匯票到期日，經(jīng)日初系統(tǒng)批處理、日間手工備款，核心系

21、統(tǒng)日終處理說法正確的是：（） *A. 日終批處理時，如賬戶余額足以支付尚欠票款，則系統(tǒng)自動全額備款； 【正確答案】B. 日終批處理時，如賬戶余額仍不足以備款，對差額部分系統(tǒng)自動產(chǎn)生墊款。 【正確答案】C. 若到期日為節(jié)假日，在日終批處理時，賬戶余額仍不足以支付尚欠票款，差額部分系統(tǒng)自動產(chǎn)生墊款。D. 若到期日為節(jié)假日，在日終批處理時，賬戶余額仍不足以支付尚欠票款，差額部分則順延至節(jié)假日后第一個工作日。 【正確答案】58. 下列票據(jù)要素不可以更改的是( )。（） *A. 金額 【正確答案】B. 日期 【正確答案】C. 收款人名稱 【正確答案】D. 用途59. 下列說法正確的是( )。（） *A.

22、承兌是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為 【正確答案】B.提示承兌是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為C.提示承兌是指持票人向付款人出示匯票，并要求付款人承諾付款的行為 【正確答案】D.承兌是指持票人向付款人出示匯票，并要求付款人承諾付款的行為60. 會計檔案銷毀工作由( )共同負責(zé)，由專人組成監(jiān)銷小組，現(xiàn)場監(jiān)銷。( )。（） *A.檔案管理部門 【正確答案】B.會計運營部 【正確答案】C.合規(guī)部 【正確答案】D.監(jiān)察保衛(wèi)部 【正確答案】61. 下列屬于內(nèi)部重要空白憑證的是( )。（） *A. 銀行卡 【正確答案】B.一本通 【正確答案】C. 保險單D. 存單

23、【正確答案】E.單位存款開戶證實書 【正確答案】62. 下列屬于合作方重要空白憑證的是( )。（） *A. 保險單 【正確答案】B.行政事業(yè)收費收據(jù) 【正確答案】C.發(fā)票 【正確答案】D.存款證明書63. 下列說法正確的是( )。（） *A.票據(jù)上其他記載事項被變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項負責(zé) 【正確答案】B.票據(jù)上其他記載事項被變造的，在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項負責(zé) 【正確答案】C.票據(jù)上其他記載事項被變造的，不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之后簽章。D.票據(jù)上其他記載事項被變造的，不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章。

24、【正確答案】64.匯票必須記載下列事項( )。（） *A.表明“匯票”的字樣 【正確答案】B.無條件支付的委托 【正確答案】C.確定的金額 【正確答案】D.付款人和收款人名稱 【正確答案】E.出票日期 【正確答案】F.出票人簽章 【正確答案】65.持票人可以在匯票到期日前就行使追索權(quán)的情形有( )。（） *A.匯票基礎(chǔ)關(guān)系中的債權(quán)已經(jīng)到期B.匯票被拒絕承兌的 【正確答案】C.承兌人已經(jīng)死亡 【正確答案】D.付款人被宣告破產(chǎn) 【正確答案】66. 下列支票記載事項中，可由出票人授權(quán)補記的是( )。（） *A.金額 【正確答案】B.收款人名稱 【正確答案】C.付款人名稱D.出票人簽章67.下列說法正

25、確的有( )。（） *A.重要空白憑證的領(lǐng)用應(yīng)專車運送，專箱(包)封存 【正確答案】B.重要空白憑證的領(lǐng)用應(yīng)雙人辦理 【正確答案】C.重要空白憑證的領(lǐng)用可以自行駕車運送，但應(yīng)專箱(包)封存，雙人辦理D.實行重要空白憑證集中配送的機構(gòu)，重要空白憑證可隨現(xiàn)金一同配送或委托押運公司代理運送 【正確答案】68. 下列說法正確的是( )。（） *A.重要空白憑證的庫管人員不得兼管重要會計業(yè)務(wù)印章 【正確答案】B.銀行匯票、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票的經(jīng)辦人員不得同時兼管匯票專用章 【正確答案】C.銀行本票的經(jīng)辦人員不得同時兼管本票專用章 【正確答案】D. 發(fā)票實物保管員可以兼管發(fā)票專用章E.單位定期開戶

26、證實書和單位定期存單保管員不得兼管業(yè)務(wù)公章 【正確答案】69.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供以下轉(zhuǎn)賬服務(wù)：（） *A.實時到賬 【正確答案】B.普通到賬 【正確答案】C.次日到賬 【正確答案】D.指定日期到賬70.關(guān)于崗位輪換交接，下列說法正確的是( )。（） *A.分行重要會計崗位人員辦理交接手續(xù)，由分行會計運營部負責(zé)人監(jiān)交 【正確答案】B.分行非重要會計崗位的其他會計人員辦理交接手續(xù)，由分行會計運營部負責(zé)人或其所在中心主管監(jiān)交 【正確答案】C.支行會計主管辦理交接手續(xù)，由分行會計運營部指派人員監(jiān)交 【正確答案】D.支行除會計主管外的其他會計崗位人員辦理交接手續(xù)，由支行行長監(jiān)交71.關(guān)于離崗檢

27、查，下列說法錯誤的是( )。（） *A.分行會計崗位人員及會計主管離崗時，由分行會計運營部組織離崗檢查B.分行會計崗位人員及會計主管離崗時，由分行會計運營部會同合規(guī)審計部組織離崗檢查 【正確答案】C.支行會計崗位人員離崗時，由會計主管對其進行離崗檢查D.支行會計崗位人員離崗時，由支行行長或會計主管對其進行離崗檢查 【正確答案】72.關(guān)于輪崗期限，下列正確的是( )。（） *A.委派會計主管輪崗期限最長不超過兩年，其他重要會計崗位的輪崗期限最長不超過三年 【正確答案】B.委派會計主管以及其他重要會計崗位的輪崗期限最長不超過二年C.會計柜員原則上輪崗期限不得超過1年 【正確答案】D.會計柜員原則上

28、輪崗期限不得超過2年73.下列說法正確的是( )。（） *A.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行只能開立一個類戶 【正確答案】B.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行最多可以開立兩個類戶C.自2016年12月1日起，非銀行支付機構(gòu)為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構(gòu)最多可以開立三個類賬戶D.自2016年12月1日起，非銀行支付機構(gòu)為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構(gòu)只能開立一個類賬戶 【正確答案】74.加強對異常開戶行為的審核。有下列哪些情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開

29、戶：（） *A.對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。 【正確答案】B.單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。 【正確答案】C.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。 【正確答案】D.客戶個人身份信息存在疑義，出示駕駛證后審核無疑義75. 關(guān)于重要空白憑證的檢查，下列說法正確的是（）。( ) *A. 支行委派會計主管每周應(yīng)抽查柜員重要空白憑證尾箱 【正確答案】B.支行分管會計的行長每月至少進行一次重要空白憑證的查庫 【正確答案】C. 支行長每月至少進行一次重要空白憑證的全面盤查D. 分行會計運營部門應(yīng)定期或不定期對轄屬機構(gòu)重要空白憑證的使用管理情況進行檢

30、查 【正確答案】76.下列屬于全行統(tǒng)一的重要會計崗位的為()。（） *A.會計主管 【正確答案】B.金庫經(jīng)理 【正確答案】C.管庫員 【正確答案】D.會計柜員 【正確答案】77.關(guān)于輪崗，下列說法正確的是：（） *A.崗位輪換不得雙人互調(diào) 【正確答案】B.崗位輪換不得雙人互調(diào)，不得在不相容崗位之間輪換 【正確答案】C.同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計主管和網(wǎng)點負責(zé)人在輪崗時可以同時同向進行D.實行崗位輪換的人員一年內(nèi)不得回原崗位工作 【正確答案】78.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應(yīng)關(guān)系，以下說法正確的是：（） *A.對多人使用同一聯(lián)系電話號碼開立和使用賬戶的情況進行排查清

31、理，聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人進行確認 【正確答案】B.對于成年人代理未成年人或者老年人開戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說明后可以保持不變 【正確答案】C.對于單位批量開戶的情形，可以預(yù)留財務(wù)人員聯(lián)系電話D.對于無法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù) 【正確答案】79.自2016年12月1日起，銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時應(yīng)當(dāng)執(zhí)行下列哪些()規(guī)定？（） *A.向存款人提供實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù) 【正確答案】B.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬 【正確答

32、案】C.個人通過自助柜員機轉(zhuǎn)賬的，在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬 【正確答案】D.銀行通過自助柜員機為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語語音提示，并通過文字、標(biāo)識、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒；非漢語提示界面應(yīng)當(dāng)對資金轉(zhuǎn)出等核心關(guān)鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。 【正確答案】80.對存在法定代表人或者負責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況的單位，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對單位開戶意愿的核查。以下說法正確的是()。（） *A.銀行應(yīng)當(dāng)對法定代表人或者負責(zé)人面簽并留存視頻、音頻資料等 【正確答案】B.開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待

33、后續(xù)了解后再審慎開通 【正確答案】C.開戶初期原則上不開通柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通D.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存單位法定代表人或者負責(zé)人開戶時的視頻、音頻資料等。 【正確答案】81.電子銀行承兌匯票的簽發(fā)與承兌仍需柜面復(fù)核處理。 判斷題 *對錯 【正確答案】82.票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，以大寫為準(zhǔn)。 判斷題 *對錯 【正確答案】83.對票據(jù)上可以更改的記載事項，原記載人或現(xiàn)持有人可以更改，更改時應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。 判斷題 *對錯 【正確答案】84.出票人申請開立銀行承兌匯票可以不在我行開立銀行結(jié)算賬戶。 判斷題 *對錯 【正確答案】85.通過票交所系統(tǒng)流轉(zhuǎn)的電子化紙質(zhì)