中小銀行行政許可培訓(xùn)結(jié)業(yè)考核試題附答案

1、中小銀行行政許可培訓(xùn)結(jié)業(yè)考核試題附答案1.下列是農(nóng)村中小銀行機構(gòu)的是:( ) A.農(nóng)村合作銀行(正確答案)B.農(nóng)村資金互助社(正確答案)C.農(nóng)村商業(yè)銀行(正確答案)D.村鎮(zhèn)銀行(正確答案)2.境外銀行作為村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股應(yīng)遵循( )的原則。( ) A.長期持股(正確答案)B.優(yōu)化治理(正確答案)C.業(yè)務(wù)合作(正確答案)D.競爭回避(正確答案)3.設(shè)立村鎮(zhèn)銀行要求( )。( ) A.具有必需的組織機構(gòu)(正確答案)B.注冊資本為實繳資本(正確答案)C.從業(yè)人員熟悉銀行業(yè)務(wù)(正確答案)D.小微企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略清晰(正確答案)4.村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人應(yīng)符合以下條件:( ) A.是銀行業(yè)金融機構(gòu)(

2、正確答案)B.監(jiān)管評級良好(正確答案)C.具有合格人才儲備(正確答案)D.具備對外投資實力(正確答案)5.村鎮(zhèn)銀行分支機構(gòu)變更包括( )。( ) A.變更名稱(正確答案)B.變更住所(正確答案)C.機構(gòu)升格(正確答案)D.變更結(jié)構(gòu)6.村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)申請解散:( ) A.權(quán)力機構(gòu)決議解散的(正確答案)B.因分立需要解散的(正確答案)C.因合并需要解散的(正確答案)D.章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿(正確答案)7.村鎮(zhèn)銀行發(fā)行二級資本債券，申請人應(yīng)符合以下條件，包括:( ) A.具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)(正確答案)B.貸款風(fēng)險分類結(jié)果真實準(zhǔn)確(正確答案)C.撥備覆蓋率達標(biāo)(正確答案)D

3、.貸款損失準(zhǔn)備計提充足(正確答案)8.開辦離岸銀行業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下哪些條件?( ) A.內(nèi)控制度健全有效(正確答案)B.達到規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模(正確答案)C.風(fēng)險管理有效(正確答案)D.從業(yè)人員符合業(yè)務(wù)要求(正確答案)9.農(nóng)村中小銀行機構(gòu)擬任高級管理人員應(yīng)( )。( ) A.了解擬任職務(wù)的職責(zé)(正確答案)B.熟悉同類型機構(gòu)的管理框架(正確答案)C.熟悉同類型機構(gòu)的盈利模式(正確答案)D.熟知內(nèi)控制度10.( )對農(nóng)村中小銀行機構(gòu)實施行政許可。( ) A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)(正確答案)C.商業(yè)銀行D.銀行金融機構(gòu)11.農(nóng)村中小銀行機構(gòu)以下( )事項須經(jīng)銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可

4、。( ) A.機構(gòu)設(shè)立(正確答案)B.擴大機構(gòu)營業(yè)地址面積C.日常經(jīng)營管理D.財務(wù)管理12.農(nóng)村中小銀行機構(gòu)應(yīng)按照銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法進行( )。( ) A.反恐怖融資審查(正確答案)B.反重復(fù)性違章審查C.反逃稅監(jiān)督D.反假幣審查13.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)符合的條件不包括( )。( ) A.健全的組織機構(gòu)和管理制度B.營業(yè)場所與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)C.注冊資本最低限額 500 萬元(正確答案)D.董事符合任職資格條件16.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行，應(yīng)符合其他審慎性條件，其中包括( )。( ) A.1 年內(nèi)無嚴重違法行為(正確答案)B.擁有高素質(zhì)專業(yè)人才C.有初步農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略D.具有信

5、息科技系統(tǒng)建設(shè)方案17.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行，應(yīng)保證所有者權(quán)益( )股本。( ) A.大于等于(正確答案)B.小于等于C.等于D.小于18.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行，自然人作為發(fā)起人應(yīng)符合的條件不包括( )。( ) A.入股資金為委托資金(正確答案)B.有良好的社會聲譽C.無犯罪記錄D.有良好的誠信記錄19.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行，自然人作為發(fā)起人，其入股資金為( )。( ) A.債務(wù)資金B(yǎng).自有資金(正確答案)C.委托資金D.質(zhì)押資金20.單個自然人及其近親屬合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的( )。( ) A.0.02(正確答案)B.0.01C.0.03D.0.0521.職工自然人合計投資入股比

6、例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的( )。( ) A.0.2(正確答案)B.0.15C.0.1D.0.0522.境內(nèi)非金融機構(gòu)作為農(nóng)村中小銀行發(fā)起人應(yīng)符合的條件不包括( )。( ) A.關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多股權(quán)關(guān)系復(fù)雜(正確答案)B.資金實力雄厚C.發(fā)展期較長D.經(jīng)營狀況穩(wěn)定23.境內(nèi)非金融機構(gòu)作為農(nóng)村中小銀行發(fā)起人權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。( ) A.0.5(正確答案)B.0.25C.0.75D.0.1524.境內(nèi)非金融機構(gòu)作為農(nóng)村中小銀行發(fā)起人應(yīng)符合的條件包括( )。( ) A.財務(wù)狀況良好(正確答案)B.資產(chǎn)負債率高于行業(yè)平均水平C.關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常D.核心主業(yè)不突出25.境內(nèi)非

7、金融機構(gòu)作為農(nóng)村中小銀行發(fā)起人應(yīng)符合的條件包括( )。( ) A.5 個會計年度連續(xù)盈利B.2 個會計年度連續(xù)盈利(正確答案)C.2 個自然年度連續(xù)盈利D.5 個自然年度連續(xù)盈利26.有以下情形之一的境內(nèi)非金融機構(gòu)不得作為農(nóng)村中小銀行發(fā)起人:( ) A.代他人持有農(nóng)村中小銀行機構(gòu)股權(quán)(正確答案)B.公司治理機制存在一定缺陷C.財務(wù)杠桿率低于行業(yè)平均水平D.核心主業(yè)突出27.有以下情形之一的境內(nèi)非金融機構(gòu)可以作為農(nóng)村中小銀行發(fā)起人:( ) A.資產(chǎn)負債率低于行業(yè)平均水平(正確答案)B.財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平C.經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多D.現(xiàn)金流量受經(jīng)濟影響大28.單個境內(nèi)非金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方、一

8、致行動人合計投資入股比例:( ) A.不超過農(nóng)商銀股本總額 20%B.不超過農(nóng)商銀股本總額 30%C.不超過農(nóng)商銀股本總額 50%D.不超過農(nóng)商銀股本總額 10%(正確答案)29.境外銀行作為村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者應(yīng)具備的條件不包括( )。( ) A.注冊地金融機構(gòu)監(jiān)管落后(正確答案)B.最近 2 個會計年度連續(xù)盈利C.內(nèi)部控制健全有效D.所在地區(qū)經(jīng)濟狀況良好30.境外銀行作為村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股應(yīng)遵循( )的原則。( ) A.優(yōu)化治理(正確答案)B.聯(lián)合競爭C.長期監(jiān)督D.定期審計31.外商獨資銀行、中外合資銀行參照( )作為村鎮(zhèn)發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者的相關(guān)規(guī)定。( ) A.境外銀

9、行(正確答案)B.單個自然人C.境內(nèi)非金融機構(gòu)D.境內(nèi)金融機構(gòu)32.農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請，由( )受理。( ) A.地市級派出機構(gòu)(正確答案)B.人民法院C.銀行金融機構(gòu)D.銀保監(jiān)會33.農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建延期不得超過( )次。( ) A.1(正確答案)B.2C.3D.534.農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建期為自批準(zhǔn)決定之日起( )。( ) A.6 個月(正確答案)B.9 個月C.12 個月D.3 個月35.農(nóng)村商業(yè)銀行籌建延期的最長期限為( )( ) A.3 個月(正確答案)B.6 個月C.9 個月D.12 個月38.“多縣一行”制村鎮(zhèn)銀行注冊資本最低限額為( )。( ) A.1 億元人民幣(正確答案

10、)B.100 萬元人民幣C.10 億元人民幣D.300 萬元人民幣39.已經(jīng)設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行作為投資管理型村鎮(zhèn)銀行，還應(yīng)符合的條件不含( )。( ) A.安全防范措施不到位(正確答案)B.審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求C.經(jīng)營管理水平較高D.支農(nóng)支小特色明顯40.村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的( )。( ) A.0.15(正確答案)B.0.2C.0.1D.0.0541.籌建一人有限責(zé)任公司村鎮(zhèn)銀行的，可由( )作為申請人。( ) A.出資人(正確答案)B.發(fā)起人C.管理人員D.法人機構(gòu)42.在縣（市）級及以下地區(qū)設(shè)立貸款公司，要求出資人( )。( ) A.為境內(nèi)外銀行(正確答案)B

11、.公司治理不做要求C.監(jiān)管指標(biāo)不考核D.內(nèi)部控制機制建立中43.農(nóng)村資金互助社以發(fā)起方式設(shè)立，且發(fā)起人不少于( )人。( ) A.10(正確答案)B.5C.20D.3044.設(shè)立農(nóng)村資金互助社的發(fā)起人不包括( )。( ) A.縣級小企業(yè)(正確答案)B.鄉(xiāng)鎮(zhèn)小企業(yè)C.行政村的農(nóng)民D.農(nóng)民小企業(yè)45.農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分行，申請人不良貸款率應(yīng)( )。( ) A.低于 3%(正確答案)B.低于 5%C.不低于 12%D.等于 2%46.農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立專營機構(gòu)，專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革應(yīng)符合( )。( ) A.當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟水平B.總行戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃(正確答案)C.所有項目的發(fā)展方向D.銀行業(yè)金融機構(gòu)的發(fā)展方

12、向47.農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營機構(gòu)開業(yè)應(yīng)符合以下條件:( ) A.運營資金到位(正確答案)B.組織結(jié)構(gòu)改革C.規(guī)章制度創(chuàng)新獨特D.營業(yè)場所面積達48.村鎮(zhèn)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)的支行開業(yè)申請由其( )提交。( ) A.出資人B.法人機構(gòu)(正確答案)C.發(fā)起人D.受讓人49.村鎮(zhèn)銀行支行開業(yè)申請決定機關(guān)自受理之日起( )作出是否批準(zhǔn)的書面決定。( ) A.2 個月內(nèi)(正確答案)B.3 個月內(nèi)C.1 個月內(nèi)D.5 個月內(nèi)50.貸款公司在注冊地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立分公司，籌建方案由其法人機構(gòu)( )開業(yè)決定機關(guān)。( ) A.事后報告(正確答案)B.提前報告C.在開業(yè)時報告D.在籌建前報告51.村鎮(zhèn)銀行分支機構(gòu)應(yīng)自領(lǐng)

13、取營業(yè)執(zhí)照之日起( )內(nèi)開業(yè)。( ) A.2 個月B.6 個月(正確答案)C.3 個月D.5 個月52.村鎮(zhèn)銀行分支機構(gòu)延期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前 1 個月向( )提交開業(yè)延期報告。( ) A.決定機關(guān)(正確答案)B.地市級派出機構(gòu)C.市場監(jiān)管部門D.當(dāng)?shù)卣?3.村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)變更不包括( )。( ) A.變更管理人員(正確答案)B.變更名稱C.變更組織形式D.修改章程54.農(nóng)村中小銀行機構(gòu)法人機構(gòu)變更名稱應(yīng)標(biāo)明機構(gòu)種類字樣，并符合( )原則。( ) A.互助性B.惟一性(正確答案)C.真實性D.客觀性55.農(nóng)村中小銀行機構(gòu)法人機構(gòu)變更名稱，事后報告( )。( ) A.銀保監(jiān)會(正確答

14、案)B.地市級派出機構(gòu)C.省級派出機構(gòu)D.銀行金融機構(gòu)56.港澳臺地區(qū)銀行投資入股農(nóng)村中小銀行機構(gòu)，比照適用( )有關(guān)規(guī)定。( ) A.境外銀行(正確答案)B.境內(nèi)非金融機構(gòu)C.自然人D.境內(nèi)金融機構(gòu)57.法人機構(gòu)變更注冊資本，其( )應(yīng)符合本辦法規(guī)定的相應(yīng)發(fā)起人資格條件。( ) A.股東(正確答案)B.高級管理人員C.受讓人D.發(fā)起人60.村鎮(zhèn)銀行分立須經(jīng)( )兩個階段。( ) A.分立籌備及分立新設(shè)B.分立存續(xù)及分立新設(shè)C.分立籌備及分立開業(yè)(正確答案)D.分立存續(xù)及分立開業(yè)61.村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)合并分類有( )。( ) A.吸收合并(正確答案)B.合并籌備C.存續(xù)合并D.新設(shè)分立62.村

15、鎮(zhèn)銀行分支機構(gòu)變更不包括( )。( ) A.變更結(jié)構(gòu)(正確答案)B.變更名稱C.變更住所D.機構(gòu)升格63.村鎮(zhèn)銀行分支機構(gòu)變更名稱，報告后應(yīng)及時變更( )。( ) A.金融許可證(正確答案)B.行政許可證C.經(jīng)營許可證D.經(jīng)營注銷許可證64.村鎮(zhèn)銀行分支機構(gòu)升格，應(yīng)符合擬升格機構(gòu)的設(shè)立條件，并通過( )。( ) A.行政許可(正確答案)B.金融許可C.營業(yè)許可D.開業(yè)許可65.村鎮(zhèn)銀行申請破產(chǎn)，由省級派出機構(gòu)受理并初步審查，( )審查并決定。( ) A.銀保監(jiān)會(正確答案)B.中國證監(jiān)會C.監(jiān)管部門D.法院66.村鎮(zhèn)銀行申請開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種，由( )審查并決定。( ) A.省級派

16、出機構(gòu)(正確答案)B.地市級派出機構(gòu)C.銀保監(jiān)會D.監(jiān)管部門67.村鎮(zhèn)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為( )類。( ) A.2(正確答案)B.3C.1D.568.村鎮(zhèn)銀行只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易的是( )資格。( ) A.基礎(chǔ)類(正確答案)B.普通類C.非基礎(chǔ)類D.高級類69.村鎮(zhèn)銀行可從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易的資格屬于衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)( )。( ) A.衍生類資格B.基礎(chǔ)類資格C.高級類資格D.普通類資格(正確答案)70.村鎮(zhèn)銀行開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)符合的條件不包括( )。( ) A.主管具備 3 年風(fēng)險管理資歷(正確答案)B.嚴格的業(yè)務(wù)分離制度C.完善的風(fēng)險管理框架D

17、.規(guī)定的其他審慎性條件71.村鎮(zhèn)銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)有( )。( ) A.申請發(fā)卡業(yè)務(wù)(正確答案)B.審批收單業(yè)務(wù)C.網(wǎng)上申請信用卡D.銀行辦理信用卡72.村鎮(zhèn)銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)的申請人需要最近( )年無嚴重違法違規(guī)行為。( ) A.3(正確答案)B.5C.7D.273.開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，申請人應(yīng)具有經(jīng)( )批準(zhǔn)的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格。( ) A.國務(wù)院外匯管理部門(正確答案)B.銀保監(jiān)會C.中國人民銀行D.銀行金融機構(gòu)74.村鎮(zhèn)銀行申請統(tǒng)一信用卡品牌應(yīng)符合的條件包括( )。( ) A.信用系統(tǒng)運行良好(正確答案)B.使用不同品牌C.缺少專業(yè)系統(tǒng)D.有開辦收單業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)75.使用統(tǒng)

18、一信用卡品牌開辦發(fā)卡業(yè)務(wù)的村鎮(zhèn)銀行應(yīng)符合的條件不包括( )。( ) A.有為收單機構(gòu)服務(wù)的設(shè)施(正確答案)B.監(jiān)管評級良好C.零售客戶基礎(chǔ)良好D.個人信貸管理能力良好76.農(nóng)村中小銀行機構(gòu)董事和高級管理人員擬任人應(yīng)符合的基本條件有( )。( ) A.個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健(正確答案)B.個人資產(chǎn)達到 500 萬C.持有執(zhí)業(yè)資格證書D.在其它行業(yè)經(jīng)驗豐富77.收到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到( )的擬任人不得擔(dān)任。( ) A.兩次以上(正確答案)B.三次以上C.一次以上D.五次以上78.擬任農(nóng)村資金互助社理事長，應(yīng)具備( )的學(xué)歷。( ) A.高中或中專以上(正確答案)B.本科及以上C.研究生以上D.初中以上79.擬任農(nóng)村資金互助社獨立董事（理事），應(yīng)具備( )的學(xué)歷。( ) A.本科以上(正確答案)B.高中或中專以上C.小學(xué)以上D.博士以上82.地市農(nóng)村商業(yè)銀行董事長、行長任職資格申請由(