中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)復(fù)習(xí)試題

1、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)復(fù)習(xí)試題及答案1. 設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為（） 元人民幣或等值的可自由兌換貨幣條件 單選題 *A.1 億(正確答案)B.5仟萬(wàn)C.3仟萬(wàn)2. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司，母公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)作出（）承諾，在財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況時(shí)，按照解決支付困難的實(shí)際需要，增加相應(yīng)資本金，并在財(cái)務(wù)公司章程中載明。 單選題 *A.書面(正確答案)B.口頭C.書面加口頭3. 企業(yè)集團(tuán)籌建財(cái)務(wù)公司，應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，（）審查并決定。 單選題 *A.中國(guó)人民銀行B.銀保

2、監(jiān)會(huì)(正確答案)C.財(cái)務(wù)公司D.企業(yè)集團(tuán)4. 財(cái)務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起 （）。 單選題 *A.3個(gè)月B.6個(gè)月(正確答案)C.9個(gè)月D.12個(gè)月5. 財(cái)務(wù)公司籌建延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過（）。 單選題 *A.15天B.1個(gè)月C.3個(gè)月(正確答案)D.6個(gè)月6. 未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前 （）向銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。 單選題 *A.10天B.15天C.1個(gè)月(正確答案)D.2個(gè)月7. 金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有一名符合第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的 （）。 單選題 *A.15%B.30%(正確答

3、案)C.50%D.70%8. 金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起 （）。 單選題 *A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.六個(gè)月(正確答案)D.一年9. 汽車金融公司出資人中至少應(yīng)有 （）名具備 5 年以上豐富的汽車金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn) 單選題 *A.1(正確答案)B.2C.3D.410. 籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要（）作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。 單選題 *A.出資人(正確答案)B.合伙人C.籌資人D.受益人11. 國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起（）個(gè)月內(nèi)

4、作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 單選題 *A. 1B. 3(正確答案)C. 6D. 1212. 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起 （）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 單選題 *A3B6(正確答案)C8D1213. 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的 （）。 單選題 *A10B30C50(正確答案)D8014. 財(cái)務(wù)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前 （ ）向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)和擬 設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建

5、延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過 （） 單選題 *A.一個(gè)月/六個(gè)月B.三個(gè)月/六個(gè)月C.一個(gè)月/三個(gè)月(正確答案)D.一個(gè)月/兩個(gè)月15. 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu) 受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起 （）內(nèi)作 出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。 單選題 *A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.二個(gè)月(正確答案)D.四個(gè)月16. 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應(yīng)由其母公司向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審

6、查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起 ()個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定 單選題 *A.3B.6(正確答案)C.9D.1217. 所有擬投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)的出資人的資格以及非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過審批，但成員單位之間轉(zhuǎn)讓財(cái)務(wù)公司股權(quán)單次不超過財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本 （）的，以及關(guān)聯(lián)方共同持有上市的非銀 行金融機(jī)構(gòu)流通股份未達(dá)到公司總股份 （）的除外。 單選題 *A.5% 5%(正確答案)B.8% 8%C.3% 3%D.10% 10%18. 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起（） 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定

7、。 單選題 *A.1B.3(正確答案)C.6D.1219. 組建財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)解散，財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)（）。 單選題 *A.解散(正確答案)B.保留C.終止合同D.延期20. 金融資產(chǎn)管理公司擬破產(chǎn)，向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起 （）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 單選題 *A.一個(gè)月B.三個(gè)月(正確答案)C.六個(gè)月D.一年21. 非銀行（）分公司、代表處，以及境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉（被依法撤銷除外），應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉申請(qǐng)。 單選題 *A.企業(yè)B.代表C.金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D.公司 22. 金融資產(chǎn)管理公司發(fā)行金融債券，向銀

8、保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起（）內(nèi)作為批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 單選題 *A.1個(gè)月(正確答案)B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.15天23. 衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備（）以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄。 單選題 *A.1年B.2年C.3年D.5年(正確答案)24. 獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)許可的，非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自許可決定之日起 （）個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 單選題 *A.1B.2C.3D.6(正確答案)25. 獲準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格許可的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起 （）個(gè)

9、月內(nèi)正式到任，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 單選題 *A.1B.2C.3(正確答案)D.426. 為規(guī)范銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可（），保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)行政許可法等法律、行政法規(guī) 及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法。 *A.事項(xiàng)(正確答案)B.條件(正確答案)C.程序(正確答案)D.期限(正確答案)27. 非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：（）董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。 *A.機(jī)構(gòu)

10、設(shè)立(正確答案)B.機(jī)構(gòu)變更(正確答案)C.機(jī)構(gòu)終止(正確答案)D.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍(正確答案)E.增加業(yè)務(wù)品種(正確答案)28. 有以下情形之一的企業(yè)不得作為財(cái)務(wù)公司的出資人：（） *A.公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；(正確答案)B.股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常；(正確答案)C.核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過多；(正確答案)D.現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；(正確答案)E.資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；(正確答案)F.代他人持有財(cái)務(wù)公司股權(quán)；(正確答案)G.其他對(duì)財(cái)務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。(正確答案)29. 財(cái)務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)（）兩個(gè)階段。 *A.籌建(正確答案)B

11、.審批C.開業(yè)(正確答案)30. 財(cái)務(wù)公司開業(yè)，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起 （）內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)（）。 *A.1個(gè)月B.2個(gè)月(正確答案)C.銀保監(jiān)會(huì)(正確答案)D.財(cái)務(wù)公司31. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備最近 1 個(gè)會(huì)計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于（） 元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的（） 。 *A.30億B.50%C.50億(正確答案)D.30%(正確答案)32. 金融租賃公司的發(fā)起人包括：（） *A.在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行(正確答案)B.在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)(正確答案)C.

12、在中國(guó)境外注冊(cè)的融資租賃公司以及銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人(正確答案)D.在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的有融資需求的民營(yíng)企業(yè)33. 有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人：（） *A.公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；(正確答案)B.關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；(正確答案)C.核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過多；(正確答案)D.現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；(正確答案)E.資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；(正確答案)F.代他人持有金融租賃公司股權(quán)；(正確答案)G.其他對(duì)金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。(正確答案)34. 非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)

13、具備以下條件（） *A.最近 1 年年末總資產(chǎn)不低于 80 億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年?duì)I業(yè)收入不低于 50 億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；(正確答案)B.最近 1 個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的 30%；(正確答案)C.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利(正確答案)D.入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；(正確答案)E.遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近 2 年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；(正確答案)F.承諾 5 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)（銀保監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）并在擬設(shè)公司章程中載明；(正確答案)G.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。(正確答

14、案)35. 汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)（）兩個(gè)階段。 *A.籌建(正確答案)B.開業(yè)(正確答案)C.選址D.招工36. （）解散由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起 3 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 *A.國(guó)有商業(yè)銀行(正確答案)B.郵政儲(chǔ)蓄銀行(正確答案)C.股份制商業(yè)銀行(正確答案)D.城市商業(yè)銀行37. 中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)符合以下條件（） *A.主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；(正確答案)B.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好；(正確答案)C.有與申報(bào)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營(yíng)運(yùn)資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；(正確答案)D

15、.有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施；(正確答案)E.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。(正確答案)38. 13中資商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下（） *A.基礎(chǔ)類資格(正確答案)B.普通類資格(正確答案)C.一般類資格D.特殊類資格39. 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件（） *A.權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50%；(正確答案)B.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；(正確答案)C.申請(qǐng)前1年年末資產(chǎn)余額達(dá)到 1000 億元人民幣以上；(正確答案)D.監(jiān)管評(píng)級(jí)良好(正確答案)40. 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立

16、、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（） *A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；(正確答案)C.權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50%；(正確答案)D.最近年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件；(正確答案)E.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；(正確答案)41. 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外子公司，具備以下條件，錯(cuò)誤的是（）。 *A.擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于 10 家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于等值于 100 億元人民幣的可自由兌換貨幣;或成員單位不足 10 家，但成員單位資產(chǎn)合不低于等值于 150 億元人民幣的可自由兌換貨幣;

17、B.經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;C.權(quán)益性投資余額原則上超過凈資產(chǎn)(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)的 50%;(正確答案)D.最近 3年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為;(正確答案)42. 財(cái)務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨省級(jí)派出機(jī)構(gòu)遷址，或者所屬集團(tuán)被收購(gòu)或重組而申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件:（） *A.擬設(shè)分公司所服務(wù)的成員單位不少于 10 家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于 10 億元人民幣;或成員單位不足 10 家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于 20 億元人民幣;(正確答案)B.注冊(cè)資本不低于 3 億元人民幣，具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力;(正確答案)C.經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年

18、度連續(xù)盈利;(正確答案)D.最近 2 年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為;(正確答案)43. 財(cái)務(wù)公司設(shè)立分公司要具備的條件：（） *A.營(yíng)運(yùn)資金到位; 有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員;(正確答案)B.有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度; 建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施;(正確答案)C.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施;(正確答案)D.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。(正確答案)44. 金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)變更或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有符合條件的出資人

19、，包括：（） *A.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.境外金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D.銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人(正確答案)45. 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件（） *A.變更注冊(cè)資本后仍然符合銀保監(jiān)會(huì)對(duì)該類機(jī)構(gòu)最低注冊(cè)資本和資本充足性的要求(正確答案)B.增加注冊(cè)資本引入新出資人或引起實(shí)際控制人變更的，新出資人或新取得實(shí)際控制人地位的出資人應(yīng)相應(yīng)符合第一百一十三條至第一百一十八條規(guī)定的條件(正確答案)C.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件(正確答案)46. 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)符合（）以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。 *A.中華人民共和國(guó)

20、公司法(正確答案)B.金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法(正確答案)C.存款保險(xiǎn)條例D.以上全對(duì)47. 金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（） *A.變更注冊(cè)資本后仍然符合銀保監(jiān)會(huì)的相關(guān)監(jiān)管要求(正確答案)B.增加注冊(cè)資本涉及新出資人的，新出資人應(yīng)符合第八十二條規(guī)定的條件(正確答案)C.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件(正確答案)D.以上全對(duì)(正確答案)48. 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處申請(qǐng)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（） *A.公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)決定該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉；(正確答案)B.分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和人員已依法進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才牛?正確答案)C.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)

21、章規(guī)定的其他審慎性條件。 出處：第一百四十六條(正確答案)49. 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（） *A.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好；(正確答案)B.有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；(正確答案)C.具有與外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；(正確答案)D.有與開辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；(正確答案)E.監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；(正確答案)F.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。 出處：第一百五十六條(正確答案)50. 下列發(fā)行金融債券的公司（） *A.金融資產(chǎn)管理公司(正確答案)B.金融租賃公司(正確答案)C.

22、汽車金融公司(正確答案)D.消費(fèi)金融公司(正確答案)51. 申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)董事任職資格，應(yīng)具備下列哪些條件（） *A.具有5年以上的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨(dú)立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)等方面的專家。(正確答案)B.能夠運(yùn)用非銀行金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷非銀行金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況。(正確答案)C.了解擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé)，并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。(正確答案)D.以上都是(正確答案)52. 擬任人未達(dá)到第一百七十七條至第一百七十九條規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備（）條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)歷

23、。 *A.取得國(guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；(正確答案)B.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應(yīng)規(guī)定 4 年以上。(正確答案)C.取得注冊(cè)審計(jì)師資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應(yīng)規(guī)定 4 年以上。(正確答案)D.取得與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應(yīng)規(guī)定 4 年以上。(正確答案)53. 非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止事項(xiàng)，涉及（）等法定程序的，應(yīng)當(dāng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后 1 個(gè)月內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)和所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 *A.注冊(cè)資本變更B.經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更C.工商登記變更(正確答案)D.稅務(wù)登記變更(正確答案)54. 單個(gè)戰(zhàn)略投資者及關(guān)聯(lián)方（非成員單位

24、）向財(cái)務(wù)公司投資入股比例不得超過20%，且投資入股的財(cái)務(wù)公司不得超過 1 家。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)55. 一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財(cái)務(wù)公司。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)56. 企業(yè)集團(tuán)籌建財(cái)務(wù)公司，銀保監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起 6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)57. 財(cái)務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)58. 財(cái)務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起 6 個(gè)月內(nèi)開業(yè)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)59. 財(cái)務(wù)公司不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前 1 個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開

25、業(yè)延期報(bào)告。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)60. 財(cái)務(wù)公司開業(yè)延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過 3 個(gè)月。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)61. 金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)62. 籌建金融租賃公司，應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)作為申請(qǐng)人向 擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)63. 汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起 6 個(gè)月。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)64. 貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。 判斷題 *對(duì)(正確答案)

26、錯(cuò)65. 中資商業(yè)銀行因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進(jìn)行審批。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)66. 城市商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)的終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)，由城市商業(yè)銀行總行所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起 3 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)67. 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起 6 個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前 1 個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過 3個(gè)月。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)68. 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu)的，無(wú)需符合監(jiān)管評(píng)級(jí)良好的條