2021年度銀行監(jiān)管文件重點(diǎn)內(nèi)容考核試卷

1、2021年度銀行監(jiān)管文件重點(diǎn)內(nèi)容考核試卷及答案一、單選題（共6題，每題5分，合計(jì)30分）1、2021年，銀保監(jiān)開(kāi)展的合規(guī)活動(dòng)主題名稱是（） 單選題 *A、合規(guī)內(nèi)控管理提升年B、內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年(正確答案)C、內(nèi)控合規(guī)建設(shè)管理年D、合規(guī)內(nèi)控建設(shè)提升年2、以下不屬于2021年“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理要點(diǎn)自查自糾內(nèi)容的是（） 單選題 *A、員工廉潔從業(yè)B、經(jīng)營(yíng)性貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)C、銀行履行社會(huì)責(zé)任D、是否積極開(kāi)展各類業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)(正確答案)3、以下關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)防控示范區(qū)”創(chuàng)建工作認(rèn)識(shí)不正確的是（） 單選題 *A、“風(fēng)險(xiǎn)防控示范區(qū)”創(chuàng)建提升機(jī)構(gòu)風(fēng)控管理能力，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線

2、B、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)既是一場(chǎng)攻堅(jiān)戰(zhàn)、也是一場(chǎng)持久戰(zhàn)C、各銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門承擔(dān)該機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的主體責(zé)任(正確答案)D、各銀行要根據(jù)銀行業(yè)市場(chǎng)亂象主要表現(xiàn)形式，結(jié)合自身實(shí)際制定整改目標(biāo)和治理方案。如銀行業(yè)的貸款“三查”執(zhí)行不嚴(yán)、違規(guī)涉企收費(fèi)、資金空轉(zhuǎn)套利等問(wèn)題。4、合規(guī)建設(shè)示范區(qū)創(chuàng)建工作方案要求堅(jiān)持依法從嚴(yán)查處導(dǎo)向。堅(jiān)持執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究的原則，落實(shí)人事“雙罰”制度，對(duì)“有章不依、有規(guī)不守”等重大違規(guī)行為，從重頂格處罰。對(duì)案件的處罰要嚴(yán)于一般違規(guī)行為，并更加重視對(duì)涉案相關(guān)人員（經(jīng)辦、審批、直接管理、內(nèi)部監(jiān)督、主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任）的處理。原則上，對(duì)重大案件涉案人員問(wèn)責(zé)要上追（ ）級(jí)。（） 單選題 *A、

3、一B、兩(正確答案)C、三5、合規(guī)建設(shè)示范區(qū)創(chuàng)建要探索構(gòu)建“MAPS”合規(guī)評(píng)估體系，“MAPS”合規(guī)評(píng)估體系主要包括四大內(nèi)容，即內(nèi)部合規(guī)管理（Management）、內(nèi)外部評(píng)價(jià)（Assessment）、（_）、制度有效性（System）。（） 單選題 *A、員工隊(duì)伍建設(shè)（Personnel）(正確答案)B、人事管理體系（Person）C、人力資源規(guī)劃（Plan）D、人才梯隊(duì)建設(shè)（People）6、“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的建設(shè)目標(biāo)包括內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識(shí)更加牢固、_。（） 單選題 *A、合規(guī)活動(dòng)更加豐富B、合規(guī)文化持續(xù)厚植(正確答案)C、合規(guī)宣講更加有效D、合規(guī)動(dòng)力持

4、續(xù)增強(qiáng)二、多選題（共9題，其中7-14題每題5分，15題6分，合計(jì)46分）7、2021年，溫州銀保監(jiān)開(kāi)展了為期三年的三大示范區(qū)建設(shè)活動(dòng)，它們的名稱分別為（） *A、合規(guī)建設(shè)示范區(qū)(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)防控示范區(qū)(正確答案)C、合規(guī)管理示范區(qū)D、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)示范區(qū)(正確答案)8、以下對(duì)銀行業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理描述正確是的（） *A、當(dāng)前“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”的監(jiān)管形勢(shì)下，內(nèi)控合規(guī)管理已然成為銀行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的壓艙石。(正確答案)B、人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)，使合規(guī)成為自覺(jué)，像“呼吸”一樣自然。(正確答案)C、讓每位從業(yè)人員都成為合規(guī)的“唯一防線”、“最后一道防線”。(正確答案)D、內(nèi)控合規(guī)是“一把手”

5、工作，只負(fù)責(zé)牽頭工作。9、2021年“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)專項(xiàng)檢查的主要內(nèi)容包括幾個(gè)方面（） *A、信貸業(yè)務(wù)的綜合收益情況B、2017年-2020年市場(chǎng)亂象整治效果檢視（屢查屢犯問(wèn)題）(正確答案)C、內(nèi)控合規(guī)管理要點(diǎn)自查自糾(正確答案)D、操作風(fēng)險(xiǎn)自查自糾(正確答案)10、關(guān)于屢查屢犯問(wèn)題檢視，以下正確的是（） *A、各機(jī)構(gòu)要確保2021年各類屢查屢犯問(wèn)題發(fā)生率顯著低于2020年(正確答案)B、屢查屢犯問(wèn)題只要業(yè)務(wù)結(jié)清，就算完成整改。C、整改問(wèn)責(zé)要堅(jiān)持更高標(biāo)準(zhǔn)和更嚴(yán)要求，打造“揭示問(wèn)題-落實(shí)整改-警示問(wèn)責(zé)-檢驗(yàn)成效-完善管理”的全閉環(huán)治理機(jī)制。(正確答案)D、由于要求屢查屢犯問(wèn)題發(fā)生率顯著

6、降低，因此應(yīng)主動(dòng)減少報(bào)送問(wèn)題數(shù)量。11、關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)，以下描述正確的是（） *A、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要高度重視內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，制定合規(guī)培訓(xùn)長(zhǎng)期規(guī)劃(正確答案)B、開(kāi)展多樣化的合規(guī)教育活動(dòng)，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)要求內(nèi)化于心、外化于行(正確答案)C、確保業(yè)務(wù)、崗位、職責(zé)、人員全覆蓋。(正確答案)D、加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域案件警示教育，引導(dǎo)員工引以為戒，增強(qiáng)規(guī)矩意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。(正確答案)12、以下關(guān)于合規(guī)內(nèi)控管理建設(shè)年工作要點(diǎn)中細(xì)化內(nèi)部問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)和流程系統(tǒng)的說(shuō)法正確的是（） *A、要按照教育和懲戒并重、盡職免責(zé)和違規(guī)追責(zé)并舉的原則(正確答案)B、要扎實(shí)做好案件、不良資產(chǎn)、內(nèi)外部檢查有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任認(rèn)定和追究工作(正確答

7、案)C、要強(qiáng)化高級(jí)管理人員約束，根據(jù)崗位職責(zé)和管理權(quán)限，界定直接責(zé)任、管理責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任，提升問(wèn)責(zé)層級(jí)，加大問(wèn)責(zé)力度，解決 好“問(wèn)下不問(wèn)上”的問(wèn)題(正確答案)D、重大違規(guī)和重大風(fēng)險(xiǎn)事件要建立倒查機(jī)制，聚焦內(nèi)控管理缺陷和金融風(fēng)險(xiǎn)形成過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，針對(duì)存在的失職瀆職等行為要嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)，涉嫌犯罪的，要移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任(正確答案)13、溫州銀保監(jiān)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)示范區(qū)創(chuàng)建工作，要求圍繞“三增三降四提升”目標(biāo)，進(jìn)一步推動(dòng)民營(yíng)企業(yè)融資暢通，全面提升民營(yíng)經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)質(zhì)效。其中“三增”工作主要包括（） *A、增加民營(yíng)企業(yè)信貸投放(正確答案)B、增加房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款投放C、增加小微企業(yè)信貸投放(

8、正確答案)D、增加制造業(yè)貸款投放(正確答案)14、溫州銀保監(jiān)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)示范區(qū)創(chuàng)建工作，努力打造最優(yōu)民企金融服務(wù)體系，要求聚焦“三個(gè)重點(diǎn)”提升工作質(zhì)效。其中“三個(gè)重點(diǎn)”工作主要包括（） *A、實(shí)施首貸培植計(jì)劃(正確答案)B、實(shí)施無(wú)還本續(xù)貸“清零提額”行動(dòng)(正確答案)C、加大對(duì)大中型企業(yè)信貸投放D、提高信用貸款占比(正確答案)15、合規(guī)建設(shè)示范區(qū)創(chuàng)建工作方案要求實(shí)施案防“一把手工程”，各機(jī)構(gòu)一把手要做到“四個(gè)一”，分別是（） *A、每年帶領(lǐng)班子成員至少組織一次案防制度專題學(xué)習(xí)，撰寫學(xué)習(xí)心得體會(huì)(正確答案)B、每年專題部署案防工作，至少全程參與一次案防工作現(xiàn)場(chǎng)排查(正確答案)C、分管內(nèi)審工作，

9、抓好案防最后一道防線(正確答案)D、每年對(duì)內(nèi)設(shè)管理部門和分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展一次專項(xiàng)案防工作評(píng)估，嚴(yán)防案防工作走過(guò)場(chǎng)(正確答案)E、不定期梳理合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，建立內(nèi)部合規(guī)守信負(fù)面清單三、判斷題（共6題，每題4分，合計(jì)24分）16、合規(guī)文化學(xué)習(xí)把表面工作做好就可以了，只有業(yè)務(wù)真實(shí)落地了，才能產(chǎn)生效益。（） 單選題 *A、對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)17、“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)是為深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署，進(jìn)一步增強(qiáng)銀行保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的意識(shí)和能力，保障銀行保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展而開(kāi)展的。（） 單選題 *A、對(duì)(正確答案)B、錯(cuò)18、“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”是一項(xiàng)專項(xiàng)活動(dòng)，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成指定工作并報(bào)送材料，不與日常業(yè)務(wù)摻雜。（） 單選題 *A、對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)19、根據(jù)合規(guī)建設(shè)示范區(qū)創(chuàng)建工作方案，各機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提升對(duì)合規(guī)工作重要性的認(rèn)識(shí)，深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)不僅是核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要內(nèi)涵，更是可持續(xù)發(fā)展的根本保障，更要毫不含糊地在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中堅(jiān)定合規(guī)理念、堅(jiān)持合規(guī)建設(shè)、堅(jiān)守合規(guī)底線。以上說(shuō)法是否正確?（） 單選題 *A、對(duì)(正確答案)B、錯(cuò)20、高管人員要強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)、盡職履責(zé)，特別是各分支機(jī)構(gòu)一把手要帶頭講合規(guī)、帶頭抓合規(guī)，切實(shí)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍，但轄內(nèi)支行業(yè)務(wù)條線相關(guān)人員仍應(yīng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)優(yōu)先原則。以上說(shuō)法是否正