國際貿(mào)易融資基礎(chǔ)講解課件

1、國際貿(mào)易融資基礎(chǔ) 存款指標是否完成？中收是否實現(xiàn)？課程目標通過課程學習，學員可以根據(jù)案例識別出客戶的融資需求，能夠指出1至2個適合客戶的貿(mào)易融資產(chǎn)品主要內(nèi)容 一、 國際貿(mào)易融資產(chǎn)品概述 二、 國際貿(mào)易融資產(chǎn)品 Add Title1、國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生2、國際貿(mào)易融資的定義3、國際貿(mào)易融資產(chǎn)品特點一、國際貿(mào)易融資產(chǎn)品概述貨物貨款出口方進口方誰幫助進出口商完成債權(quán)債務(wù)關(guān)系？用什么方式來完成？1、國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生 答案：銀行；在幫助進出口商清償債權(quán)債務(wù)的過程中,銀行根據(jù)進出口商之間信譽程度提供了適合他們選擇的結(jié)算方式國際結(jié)算信用證托收匯款1、國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生 1、 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生匯款業(yè)務(wù)流程

2、圖匯款人進口商買方1簽定合同2發(fā)貨匯出行匯入行345收款人出口商賣方1、 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生討論：匯款過程中進、出口客戶可能各自會有哪些融資需求？出口方進口方出口方銀 行進口方銀 行貨 款貨物（單據(jù)）貨物（單據(jù)）貨款貨物（單據(jù)）貨款1、 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生托收業(yè)務(wù)流程圖簽定合同1.1 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生討論：托收過程中進、出口客戶可能各自會有哪些融資需求？出口方進口方出口方銀 行進口方銀 行貨 款貨物（單據(jù)）貨物（單據(jù)）貨款貨物（單據(jù)）貨款信用證信用證信用證1、 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生即期信用證業(yè)務(wù)流程圖簽定合同出口方進口方出口方銀 行進口方銀 行貨物（單據(jù)）承 兌 承兌 貨物（單據(jù)）承兌 信用證

3、信用證信用證貨物（單據(jù)）付款 付 款 付 款遠期信用證業(yè)務(wù)流程圖1、國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生1、 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生討論：信用證過程中進、出口客戶可能各自會有哪些融資需求？國際結(jié)算信用證托收匯款貿(mào)易融資 將國際結(jié)算三大支付方式（匯款、托收、信用證）的過程分解，引入銀行信用，便產(chǎn)生了國際貿(mào)易融資。1、 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生 國際貿(mào)易融資是外匯指定銀行圍繞著國際結(jié)算的各個環(huán)節(jié)為進出口商提供的資金融通便利。傳統(tǒng)定義2、 國際貿(mào)易融資的定義 定義： 指農(nóng)業(yè)銀行為客戶提供的與進出口貿(mào)易（含服務(wù)貿(mào)易）相關(guān)的資金融通或信用便利。 中國農(nóng)業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章2013201號）2、 國際貿(mào)易融資的定

4、義3、 國際貿(mào)易融資產(chǎn)品特點、自償性風險低特點AB收益高D時效強C 小 結(jié)1、國際結(jié)算的三種方式是什么？2、國際貿(mào)易融資的定義？3、國際貿(mào)易融資的特點有哪些？二、進出口貿(mào)易融資產(chǎn)品1、進口類2、出口類1.1 進口類信用證結(jié)算XXXXXX開出信用證客戶需求開立信用證我行提供的產(chǎn)品 開立信用證：指我行根據(jù)開證申請人申請，向受益人開出的承諾憑相符交單對外付款的表外貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。1.1.1 開立信用證1.1.2 假遠期信用證 xxxxxxxxxxxxx1.1.3 提貨擔保XXXXXXXXX1.1.4 進口押匯XXXXXXXXX1.1.5 進口代付XXXXXXXXX1.1.6 進口保理XXXXXXXXX

5、1.1.7 保付加簽XXXXXXXXX案例： XX公司，2012年進出口額 1.8 億美元，信用等級為AA+級，在我行有1.2億元授信額度，現(xiàn)要從國外進口一批原材料，金額41萬美元，采用即期信用證方式付款。 客戶對流動資金進行預算后發(fā)現(xiàn)付款時資金周轉(zhuǎn)較困難，缺口達80%。案例：減免保證金開證+進口押匯進口商出 口 商 貿(mào)易往來信用證結(jié)算貨到單未到提貨擔保付款前到期付款農(nóng) 業(yè) 銀 行進口押匯進口代付進口保理進口代付保付加簽托收及匯款結(jié)算開證到期付款開立信用證假遠期信用證進口押匯進口貿(mào)易融資產(chǎn)品2.1 出口類信用證結(jié)算2.1打包貸款（訂單融資）討論：打包貸款與訂單融資有什么不同？2.1打包貸款（訂

6、單融資）產(chǎn)品功能： 1、可以為出口商提供備貨資金，解決出口商備貨資金不足問題。 2、可以節(jié)省出口商自有資金，提高資金使用效率。適用結(jié)算方式：打包貸款-信用證 訂單融資-匯款、托收銀行收益：融資利息收入、融資手續(xù)費收入、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量。 2.2 福費廷無應(yīng)收賬款，提前收匯客戶需求 福費廷我行提供的產(chǎn)品 福費廷：指福費廷（Forfeiting）我行無追索權(quán)地買入或賣出跟單信用證、跟單托收（以下統(tǒng)稱信用證、托收）項下經(jīng)承兌行/承諾付款行/保兌行/保付加簽，承兌/承諾付款/保兌/保付加簽的款項。 2.2 福費廷福費廷分為：自營福費廷 代理福費廷產(chǎn)品功能：1、客戶無需評級授信，無需提供抵押，無需信貸規(guī)模

7、匹配。流程簡單、快捷，效率高 2、有利于美化財務(wù)報表，降低應(yīng)收賬款適用結(jié)算方式：信用證、出口托收銀行收益：融資手續(xù)費收入、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量。 注意事項： 1、必須在開證行發(fā)出承兌報文后 2、做自營福費廷時，開證行必須要在我行有授信額度。2.2 福費廷討論：福費廷和出口押匯有什么區(qū)別？2.3 出口押匯客戶需求出口押匯我行提供的產(chǎn)品交貨后提前收匯 出口押匯：指出口商將全套出口單據(jù)提交我行，我行按照票面金額的一定比例為出口商提供的一種短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。出口押匯業(yè)務(wù)分為信用證項下押匯和出口托收項下押匯。 XX公司主要從事鋼材出口貿(mào)易，2012年出口貿(mào)易額1.87億美元。在我行信用等級AA+級，授信額度6500萬元。該公司出口貿(mào)易以信用證為主，當前收到一份金額為528萬美元的出口信用證。 案例打包貸款+出口押匯+福費廷 案例出口商貿(mào)易往來接訂單(出貨前)出貨后(收匯前)信用證托收、電匯打包貸款訂單融資信用證托 收電 匯出口押匯票據(jù)貼現(xiàn)出口信用保險融資