反洗錢(qián)題庫(kù)(共21頁(yè))

1、一、反洗錢(qián)內(nèi)部(nib)控制 1、反洗錢(qián)內(nèi)部(nib)控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò) 2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部(nib)控制負(fù)有責(zé)任。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠 道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 4、 控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一， 具體來(lái)講主要包括哪些（ABCDE）A、員工的專業(yè)能力 B、員工的職業(yè)操守 C、員工的誠(chéng)信程度D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重 要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 E、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施 5、反

2、洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工 作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防 和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò) 7、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是 發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 8、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是（ABCD） A、外部監(jiān)管的要求 B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C、

3、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件 9、有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 10、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC） A、 保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、 確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控 制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行D、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低 11、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門(mén)（B） A、對(duì) B、錯(cuò)12、 內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)， 因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)， 充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、?/p>

4、施避免或減少風(fēng)險(xiǎn)。 （A）A、對(duì) B、錯(cuò) 13、反洗錢(qián)內(nèi)控制(kngzh)度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 14、建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則(yunz)有哪些?(ABCD) A、全面性原則(yunz) B、審慎性原則 C、有效性原則 D、相對(duì)獨(dú)立性原則 15、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò)16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（ACD）A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng) 營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān) C、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠識(shí)

5、別和發(fā)現(xiàn)可疑交易D、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理17、 金融機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)， 使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體 風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 18、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（ADE） A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層 B、只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要反洗錢(qián)培訓(xùn) C、反洗 錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)， 高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D、 培訓(xùn)的對(duì)象是金融 機(jī)構(gòu)的全體人員 19、 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題， 防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效 手段和保障措施。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 20、反洗錢(qián)內(nèi)部審

6、計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)（ABCD） A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 B、通報(bào)問(wèn)題 C、跟蹤整改 D、責(zé)任認(rèn)定 21、對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 22、 客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容， 金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng) 工作。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò) 二、客戶(k h)身份識(shí)別 1、客戶身份(shn fen)識(shí)別的基本原則（ABCD） A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性 2、客戶(k h)身份識(shí)別包含哪三層含義（ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份B、了解客戶的交易目的的交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來(lái)源和用途 D、了解實(shí)際

7、控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 3、客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”（A） A、對(duì) B、錯(cuò) 4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是（ABD） A、 中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法 B、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 C、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 D、 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 5、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的資金風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份， 及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等 級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和交易是否可疑。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 6、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份

8、證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人， 應(yīng)了解哪些方面的信息（） A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、資金來(lái)源 C、資金用途 D、 經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況7、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng) 點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施， 采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 8、客戶身份識(shí)別中的保密要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶 身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò)9、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求

9、是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其 進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或虛假賬戶。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 10、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融 機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 11、 金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的， 應(yīng)由受托方承擔(dān) 未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò) 12、 為對(duì)私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)， 應(yīng)查看以下客戶 的哪些證明文件（ABCD） A、華僑(huqio)出具中國(guó)護(hù)照 B、香港、澳門(mén)(o mn)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)

10、地通行證 C、臺(tái)灣居民出具 往來(lái)大陸通行證或其他(qt)有效旅行證件 D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證， 或者國(guó) 家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件 13、 為對(duì)公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基 本信息包括哪些（ABCD） A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍 D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼 14、 為對(duì)私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基 本信息包括（ABCD） A、客戶的住所地或工作單位地址 B、客戶的聯(lián)系方式 C、客戶的身份證件或者身份證明 文件的種類 D、客戶的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼和

11、有效期限 15、 為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)， 應(yīng)查看以下 客戶的哪些證明文件（ABCD） A、 經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件 B、 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等 法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件 C、 董事會(huì)或董事、 主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托 書(shū) D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件 16、 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)， 應(yīng)查看以下 客戶的哪些證明文件（ABCDE） A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件 B、組織 機(jī)構(gòu)代碼證 C、稅務(wù)登記證 D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人

12、的有效身份證明文件 E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件 17、 為境內(nèi)對(duì)私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)， 應(yīng)查看以下 客戶的哪些證明文件（ABCD） A、軍人出具軍官證 B、武警出具武警警官證 C、16 歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出 具代理人身份證及使用人戶口本 D、中國(guó)公民 18、 應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供 以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC） A、交易金額單筆人民幣 1 萬(wàn)元以上 B、交易金額單筆人民幣 10 萬(wàn)元以上 C、交易金 額單筆

13、外匯等值 1000 美元以上 D、交易金額單筆外匯等值 10000 美元以上 19、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)（ABCD） A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其 他證明文件 C、 登記客戶身份基本信息 D、 留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù) 印件或影印件 20、一次性金融服務(wù)是指（ACD）A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)鈔兌換(duhun) D、票據(jù)兌付21、一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象(duxing)有哪些（AB） A、客戶(k h) B、代理人 C、客戶經(jīng)理 D、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員22、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出

14、具以下哪些證明文 件（ABCD） A、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明 B、外資企業(yè)駐華代表處、辦 事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C、 個(gè)體工商戶， 應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 D、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明 23、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD） A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B、異地建筑施工及 安裝單位， 應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本， 以及施工及安裝地建設(shè)主 管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C、異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位， 應(yīng)出具其 營(yíng)

15、業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文 D、注冊(cè)驗(yàn)資資金， 應(yīng)出具工商行 政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文 24、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD） A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人 事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明 D、 非算管理 的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū) 25、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求

16、客戶出具以下哪些證明文件(ABCD） A、開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開(kāi)戶登記證C、存款人因向銀 行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明 26、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD） A、糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文 B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó) 人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證 券公司或證券管理部門(mén)的證明 D、 期貨交易保證金， 應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證 明 27、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出

17、具以下哪些證明文件 （ABCD） A、向銀行出具開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開(kāi)戶登記證 C、基 本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主 管部門(mén)(bmn)批文 D、財(cái)政(cizhng)預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明 28、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常(jngchng)項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核哪些證明文件 （ABCD）A、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要） B、國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù) C、 外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料 D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中 企業(yè)基本信息登記情況 29、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投

18、資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核哪些證明文件 （ABCD）A、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 B、工商行政管理部門(mén)頒發(fā) 的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證 C、 組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 D、 國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件 30、開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（ABCDE） A、投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng) 是否為“賬戶開(kāi)立”B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外責(zé)任人身份證明是否真實(shí)、有 效 C、 工商部門(mén)出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、 投資額投資比例與外匯管理 局和相關(guān)部門(mén)的文件是否

19、相符 D、商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件 E、外國(guó)投資 者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效 31、資本項(xiàng)目主要包括（ABCD） A、資本轉(zhuǎn)移 B、直接投資 C、證券投資 D、衍生產(chǎn)品及貸款 32、外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些（ ABCD） A、國(guó)家外匯管理局核發(fā)的外匯通知書(shū)和外商投資企業(yè)外匯登記證 B、中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文 C、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 D、 工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證， 國(guó)家尚欠機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立 的 33、開(kāi)立外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些（B

20、CD） A、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 B、擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 C、法定代表人 D、開(kāi)戶經(jīng)辦人 34、開(kāi)立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（ABC） A、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B、外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效 C、外債借款合同上的要素與外 債登記證是否相符 D、國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶批準(zhǔn) 書(shū) 35、經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么（ABCD） A、貨物 B、服務(wù) C、收益 D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移 36、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面（ABC） A、大額現(xiàn)金開(kāi)戶 B、異常開(kāi)戶 C、存款的資金來(lái)源、金額與存

21、款人身份背景、職業(yè)背 景、收入情況(qngkung)是否相符 D、一般存款(cn kun)賬戶 37、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶(k h)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形（ABC） A、無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性 B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片 有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)賬戶一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致 C、 能確切判斷客戶出示的居民身份證為 虛假證件 D、客戶提供了真實(shí)、有效的身份證件 38、開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員（ABCD） A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)人員 39、開(kāi)立人民幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體有哪些人員（

22、ABCD） A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 40、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶（ACD） A、外匯結(jié)算賬戶 B、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶 C、資本項(xiàng)目賬戶 D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶 41、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些（BD） A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、擬開(kāi)立賬戶的自然人 C、客戶經(jīng)理 D、代理人 42、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)（ABCD） A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系 統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息 B、 授權(quán)他人辦理的， 應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)

23、系的 存在 C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件 D、登記代理人的姓名或者名 稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼 43、銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素（ABCD）A、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的， 是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D、境外個(gè)人 購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則 44、 、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份（BC） A、簡(jiǎn)潔性 B、真實(shí)性 C、完整性

24、D、必要性 45、 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在 與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)客戶身份識(shí)別措施。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 46、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（ABD） A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢(qián)嫌疑 C、客戶提出銷(xiāo)戶 D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán) 47、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)客戶身份識(shí)別措施應(yīng)關(guān)注那些情況（ABCD） A、客戶經(jīng)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買(mǎi)賣(mài)外匯情況 D、客戶開(kāi)銷(xiāo) 戶情況 48、 客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期， 客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理 由的，金融機(jī)構(gòu)不可以終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 （B）

25、A、對(duì) B、錯(cuò) 49、單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否 匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 50、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注(gunzh)收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款 項(xiàng)的來(lái)源相符。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 51、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)(bmn)負(fù)責(zé)人、其他 相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò) 52、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)(zhngdin)之一是一次性提取大額現(xiàn)金客戶的身份。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 53、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。銀行應(yīng)登記哪些信息

26、（ABC） A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號(hào)、住所 C、收款人的姓名、住所 D、還款 銀行的地址 54、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪些信息 中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充（B） A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件 55、 銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)， 以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī) 構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)（ABD） A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存 56、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入 FATF 的國(guó)家（地區(qū)） ，或雖未加入但

27、 承諾嚴(yán)格執(zhí)行 FATF 有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)） ，則銀行（ A ） A、 可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息 B、 應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充 57、查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證身份真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查（ABC） A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機(jī)關(guān) 58、對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（ABCD ）A、實(shí)地回訪 B、要求客戶補(bǔ)充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機(jī)關(guān)核查 59、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識(shí)別 客戶身份？（ BCD ） A、身份證 B、完稅證明 C

28、、單位出具的收入證明 D、駕駛證 60、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)總值 2000 美元以上的匯入款，應(yīng)審查 哪個(gè)表單（ D ） A、 外匯申報(bào)單 B、 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C、 外匯業(yè)務(wù)審批表 D、 涉外收 入申報(bào)單 61、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？ （AB） A、收款人的姓名、賬號(hào)、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位 62、 對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值 1 萬(wàn)美元以上， 銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局 簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B） A、 外匯業(yè)務(wù)

29、審批表 B、 提取外匯現(xiàn)鈔備案表 C、 外匯申報(bào)單 D、 涉外收入申 報(bào)單（對(duì)私） 63、貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年 檢記錄等措施進(jìn)行。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 64、有針對(duì)性地開(kāi)始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)(zhnsh)交易目的和性質(zhì)。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 65、 貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)(yw)狀況， 避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而 給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)； 但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為， 只需進(jìn)行關(guān)注， 不必填報(bào)可以交易報(bào)告。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò) 66、 人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括(boku)了貸前調(diào)查、 貸

30、后定期識(shí)別及貸后檢 查等。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 67、與開(kāi)立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)， 采取審核相關(guān)證明文件和資料、 到相關(guān)部門(mén)查詢客戶身份信息和資料、 實(shí)地查看等多種形式 進(jìn)行審核。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò) 68、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò) 69、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 70、對(duì)外匯貸款的真實(shí)貿(mào)易背景審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該 產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 三、大額和可疑交易識(shí)別 1、根據(jù)金融機(jī)

31、構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告(bogo)管理辦法 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（B）向反洗錢(qián) 監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可以交易報(bào)告 A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)(y )機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu)總部或者(huzh)有總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) C、金 融機(jī)構(gòu)各省級(jí)分支機(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu) 2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰? A、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) B、只能由國(guó)務(wù)院反 洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu) C、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政 主管部門(mén)或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu) D、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部

32、門(mén)派出機(jī)構(gòu)3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交哪一個(gè)報(bào)告（C） A、大額交易報(bào)告 B、可疑交易報(bào)告 C、大額交易、可疑交易報(bào)告 D、綜合報(bào)告 4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，只是洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù) 院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員處（B）罰款? A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下 5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備 A、公安部 B、中國(guó)銀行也監(jiān)督管理委員

33、會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、國(guó)務(wù)院 6、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日 累計(jì)總值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 7、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（） 元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、 現(xiàn)金匯款、 現(xiàn)金票據(jù)借付及其他形式的現(xiàn)金收支， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。 A、5 萬(wàn)，5000 B、10 萬(wàn)，1 萬(wàn) C、20 萬(wàn)，1 萬(wàn) D、50 萬(wàn)，5 萬(wàn) 8

34、、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定 金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶 為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（D） A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi) 立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立 的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 9、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶 之間單筆或

35、者當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）以上或者外幣等值（） A、20 萬(wàn) 2 萬(wàn) B、50 萬(wàn) 5 萬(wàn) C、100 萬(wàn) 10 萬(wàn) D、200 萬(wàn) 20 萬(wàn) 10、客戶通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。 A、收單行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行 D、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或發(fā)卡行 11、 金融機(jī)構(gòu)大額交易(jioy)和可疑交易報(bào)告管理辦法第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可 疑交易報(bào)告類型。 A、3 B、7 C、8 D、13 12、 金融機(jī)構(gòu)(jgu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)， 審慎地識(shí)別 （C） 交易。 A、大額交易 B、現(xiàn)金交易 C、可疑(ky

36、)交易 D、轉(zhuǎn)賬交易 13、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定， “可疑交易發(fā)生后的 10 個(gè)工作日” 是（D） A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算 B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算 C、金融機(jī)構(gòu)的總部或指定金融機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算 D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算 14、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的“頻繁”是指（A） A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3 天以上 B、交易行為 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 5 次以上 C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 5 天以上 D、交易行為 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 7 天以上 15、 金

37、融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng) 村信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作 為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。 A、13 B、17 C 、18 D、20 16、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A 客戶與 2007 年 6 月 1 日以本人名義和代理其他 10 位個(gè)人 共開(kāi)立了 11 戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6 月 5 日，A 客戶在其本人賬戶存入 50 萬(wàn)元，并分別向 其他 10 個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金 35 萬(wàn)元，合計(jì)存入 400 萬(wàn)元現(xiàn)金。6 月 22 日，該客戶又將所有 其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶， 并將賬戶中 400 萬(wàn)元資金匯往異

38、地他行的同名個(gè)人 銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷(xiāo)戶。請(qǐng)問(wèn)，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn) (?)A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 B、法 人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。 C、沒(méi)有正常 原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。 D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金 收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。 17、某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包.2006 年 10 月該店在某股份制商業(yè)銀 行 A 支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每 天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資

39、金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近 10 萬(wàn) 元，賬戶的余額通常很小，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007 年該賬戶共： 轉(zhuǎn)帳收入 101 筆，金額 27346894.67 元， 提現(xiàn) 79 筆，金額 12848900 元，金額為 199800 元的交易多達(dá) 59 筆， 轉(zhuǎn)賬付出 109 筆，金額 17692620 元， 全年無(wú) 1 筆存入現(xiàn)金交易。 請(qǐng)問(wèn)，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（AB） A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、 其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。 C、沒(méi)有正常原 因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。

40、 D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收 付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。 18、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入， 筆數(shù)極多， 存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出， 提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬 戶。請(qǐng)問(wèn)，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（BD） A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額(jn )接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、 其他組織和個(gè)體(gt)工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。 C、頻繁(pnfn)支取大額 現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法 D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。 19、S 市某餐廳于 2

41、006 年在 Z 銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng) 營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額在 10000 元左右。2006 年 12 月， 該賬戶交易突然放大， 2006 年 12 月至 2007 年 5 月發(fā)生資金收付交易累計(jì) 1.56 億元， 且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、 建材公司等幾個(gè)單位， 款項(xiàng)用途主要是 “貨款” 、 “還款” 和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（C） A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、 其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。 C、長(zhǎng)期限制

42、的賬戶突然原因不明地啟動(dòng)或者平常資金流量較小的賬戶突然有異常資金流入， 且短期內(nèi)出現(xiàn) 大額資金收付。 D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取 現(xiàn)金且情形可疑。 20、XX 商行經(jīng)營(yíng)范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為 10 萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資 金收支總約在 200 萬(wàn)元左右，但該商行在 2006 年 5 月 10 日、13 日、17 日、18 日分別收到 來(lái)自來(lái)自 XX 投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì) 850 萬(wàn)元；5 月 20 日，該商行轉(zhuǎn)賬給 XX 汽修廠。5 月 30 日該商行收到來(lái)自 XX 投資公司轉(zhuǎn)入資金 1000 萬(wàn)元，6 月 4、8、11 日該商行分別支取

43、現(xiàn) 金 3 筆，共計(jì) 100 萬(wàn)元；6 月 5、7、9、11 日轉(zhuǎn)出資金 4 筆，共計(jì) 900 萬(wàn)元。該公司的交易 符合以下哪些疑點(diǎn)（AD） A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、 其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。 C、頻繁支取大額 現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法 D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。 21、從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC） A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B、有特定目的的融資行為 C、主體為他人或其他組織的融資行為 D、無(wú)特定目的的融資行為 22、從融資目的來(lái)

44、劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（ CD）、A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B、主體為他人或其他組織的融資行為 C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為 D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 23、以下說(shuō)法正確的有（AC） A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的 財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇 B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī) 構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)， 才屬于恐怖融資范疇。 客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。 C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要 其目的是為恐怖主義和事實(shí)恐怖活動(dòng)犯

45、罪， 則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。 D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定(qudng)為恐怖融資活 動(dòng)。 24、 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑(huiy)客戶或者交易對(duì)手與以下哪些名單有關(guān)的， 應(yīng)進(jìn)行報(bào) 告（ABCD） A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)(jgu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組 織、恐怖分子名單 C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D、中國(guó)人 民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 25、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情況應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD） A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪活動(dòng)募集或者企

46、圖募集資金或者其他 形式財(cái)產(chǎn)的 B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯 罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、 管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 D、懷疑客戶或者其交易 對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)的人員 26、從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC） A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn) 金存款，指導(dǎo)所存資金全部提取完畢 B、用新成立的法人資金是他名義開(kāi)立賬戶，而存入 該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)

47、超出其預(yù)期存款水平。 C、同一個(gè)人開(kāi) 立多個(gè)賬戶，存入多比小額存款，而總額與其預(yù)期收入不符 D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體， 參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)27、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（BCD） A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同 B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符 C、 非贏利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的 D、 在客戶身份 驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾 28、通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易 （ABD） A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明細(xì)地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。 B

48、、當(dāng)需要 隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供。 C、第三方代表客戶 進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家或地區(qū)。 D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往 來(lái)賬戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人。 29、從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD） A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但蓋章后卻存在經(jīng)常提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。 B、通 過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款 C、 現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn) D、 存取多張金融票據(jù)， 但金 額都略低于大額交易和可疑

49、交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。 30、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD） A、賬戶及存取款特征 B、電子匯兌特征 C、行為異常表現(xiàn) D、敏感國(guó)家或地區(qū) 31、 將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控(jin kn)名單， 可不 必上報(bào)可疑交易。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò) 32、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267 號(hào)決議、第 1333 號(hào)決議或第 1373 號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制(xinzh)措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申 請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 33、聯(lián)合國(guó)安理會(huì) 1267

50、委員會(huì)是負(fù)責(zé)(fz)制裁“基地”組織和塔利班的專門(mén)委員會(huì)。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 34、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)比 對(duì)配比黑名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易（A） A、對(duì) B、錯(cuò) 四、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 1、中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(jingun)工作的目的是（？） A、 健全監(jiān)管信息(xnx)檔案 B、 有效(yuxio)評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn) C、 指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查， 實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管 D、幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理成本 2、金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些（ABCD） A、 協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況 B、 向公

51、安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 C、報(bào)告可疑交易的情況 D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況 3、金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些（ABCD） A、 反洗錢(qián)內(nèi)部開(kāi)展制度建設(shè)情況 B、 反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、 崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況 C、 執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況 D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況 4、需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（AC） A、信息收集 B、信息分析評(píng)估 C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 D、信息歸檔5、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括（？） A、信息收集 B、信息分析評(píng)估 C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 D、信息歸檔 6、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)

52、送時(shí)期劃分為哪幾類信息（？） A、月度反洗錢(qián)信息 B、季度反洗錢(qián)信息 C、半年度反洗錢(qián)信息 D、年度反洗 錢(qián)信息 7、原則上（A）對(duì)金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。 A、中國(guó)人民銀行總行 B、中國(guó)人民銀上?？偛?C、中國(guó)人民銀各大分行 D、中國(guó)人 民銀各省會(huì)（首府）城市中心支行 8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢(qián)信息有哪些（ABCD） A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C 、反洗 錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況 D、反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)情況 9、在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些（ABC） A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作 B、向

53、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料 C、 如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況 D、主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查反洗錢(qián)可疑線索 10、以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性（ABCD） A、表見(jiàn)數(shù)據(jù)對(duì)照關(guān)系失實(shí) B、數(shù)據(jù)信息無(wú)理由徒增、徒降 C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù) D、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù) 11、 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（實(shí)行） 賬戶填報(bào)單位是指（C） A、中國(guó)人民銀行總行 B、金融機(jī)構(gòu)總部 C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī) 構(gòu) D、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) 12、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表應(yīng)填報(bào)（B） A、填報(bào)(tinbo)單位的

54、上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B、本級(jí)及所轄分支 機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位(gng wi)或?qū)＜媛毴藛T配備情況 C、 單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn) 情況和對(duì)外的宣傳(xunchun)活動(dòng) D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng) 13、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況表應(yīng)填報(bào)（A） A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B、本級(jí)及所轄分支 機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況 C、 單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn) 情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng) D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng) 14、 金融機(jī)構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計(jì)表中的外匯可疑交易金額

55、以人民幣為單位（B） A、對(duì) B、錯(cuò) 15、 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”是指由（C）識(shí)別的數(shù)量 A、公安機(jī)關(guān) B、工商管理部門(mén) C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 D、代理行 16、 居民是指在中國(guó)居住 1 年以上者， 外國(guó)留學(xué)生、 就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 17、 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“變更重要信息”是指變更金融機(jī)構(gòu)客戶 身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 33 條包含的客戶身份基本信息。 第 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 18、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出 （C） ，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要

56、求其采取相應(yīng)的防范措施。 A、 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄 B、 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū) C、 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū) D、 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū) 19、對(duì)收到反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在 10 個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴 或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予 以采納。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 20、對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ˋ） A、現(xiàn)場(chǎng)檢查 B、行政調(diào)查 C、案件協(xié)查 D、信息分析21、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話，需提前（D）日送達(dá)通知 書(shū)，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員

57、、時(shí)間、地點(diǎn)等。 A、5 日 B、10 日 C、1 日 D、2 日 22、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)告知人員應(yīng)出示（B）證件 A、行員證 B、執(zhí)法證 C、檢查證 D、身份證 23、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話，需要（C）批準(zhǔn)后可執(zhí)行 A、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員 B、被約見(jiàn)人 C、單位負(fù)責(zé)人 D、部門(mén)負(fù)責(zé)人 24、 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話記錄需要由（B）簽字確認(rèn)。 A、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員 B、被談話人C、單位負(fù)責(zé)人 D、部 門(mén)負(fù)責(zé)人 五、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢(qián)調(diào)查 1、以下(yxi)哪些說(shuō)法是正確的（ABC） A、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)

58、檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被檢查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查 手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用(chn yn)監(jiān)管方式。 B、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)(xinchng)檢查 C、中國(guó)人民銀行總 行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)管工作， 包括履行反 洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé) D、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)行政處罰 2、反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容包括（ABCDE） A、內(nèi)控體系建設(shè)情況 B、客戶身份識(shí)別工作情況 C、客戶身份資料和交易記錄保存情 況 D、大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況 E、宣傳培訓(xùn)情

59、況、內(nèi)部審計(jì)情況 3、人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序（ACD） A、準(zhǔn)備 B、進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng) C、實(shí)施 D、處理 4、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。 （A） A、對(duì) B、錯(cuò) 5、被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD） A、提供必要的工作條件 B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談 C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資 料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作 6、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查證可以對(duì)被查機(jī)構(gòu) 有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò)7、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人

60、員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二 十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn) 元以下的罰款。 （B） A、對(duì) B、錯(cuò) 8、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC） A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在 規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告 B、 嚴(yán)格按要求被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù) 據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組 C、準(zhǔn)備好與反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證 等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱。 D、被檢查單位負(fù)責(zé)人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)議紀(jì)要簽 字確認(rèn)。 9、根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)