第十章市場(chǎng)失靈與政府調(diào)節(jié)

1、西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 1第十章 市場(chǎng)失靈與政府(zhngf)調(diào)節(jié)市場(chǎng)失靈：市場(chǎng)機(jī)制（即價(jià)格調(diào)節(jié)市場(chǎng)的機(jī)制）不能實(shí)現(xiàn)資源的有效配置，即市場(chǎng)機(jī)制造成資源的配置失當(dāng)。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 2市場(chǎng)失靈(shlng)的原因（4）市場(chǎng)勢(shì)力 market power ：少數(shù)經(jīng)濟(jì)主體不適當(dāng)?shù)挠绊懯袌?chǎng)價(jià)格的能力。即由少數(shù)市場(chǎng)的參與者影響或決定市場(chǎng)價(jià)格。 （2）外部性 externality：當(dāng)一種消費(fèi)或生產(chǎn)活動(dòng)對(duì)其他消費(fèi)或生產(chǎn)活動(dòng)，所產(chǎn)生的不反映在市場(chǎng)價(jià)格中的直接效應(yīng)。（3） 公共物品public goods ：使所有消費(fèi)者都得益而市場(chǎng)不能供給或供給不足的物品。（1）不完全

2、信息 。信息成本高昂，信息不能均勻分配，信息不完全可能造成壟斷力量，以影響消費(fèi)者福利為代價(jià)謀取壟斷利潤(rùn)。 共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 3第十章 市場(chǎng)失靈(shlng)與政府調(diào)節(jié)第一節(jié) 非對(duì)稱信息第二節(jié) 外部性與政府干預(yù)第三節(jié) 公共產(chǎn)品共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 4第一節(jié) 非對(duì)稱信息(xnx) Asymmetric information一、非對(duì)稱信息概念二、逆向選擇三、道德風(fēng)險(xiǎn)四、委托代理問題和激勵(lì)機(jī)制共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 5一.信息(xnx)不對(duì)稱 Asymmetric information 信息不對(duì)稱：不同經(jīng)濟(jì)主體擁有的信息量存

3、在差異，不相等或不平衡。有關(guān)交易的信息，在交易雙方之間的分布不對(duì)稱，即一方比另一方占有較多的信息；交易雙方對(duì)各自信息占有方面的相對(duì)地位是清楚的。處于信息劣勢(shì)的一方缺乏相關(guān)信息，但可以知道相關(guān)信息的概論分布，并據(jù)此對(duì)市場(chǎng)形成一定的預(yù)期。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 6信息不對(duì)稱的原因(yunyn)、后果信息不對(duì)稱發(fā)生在市場(chǎng)交易合同簽訂之前，導(dǎo)致市場(chǎng)交易產(chǎn)生“逆向選擇” ，存在交易風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)生在交易合同簽訂之后，會(huì)產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)。信息不對(duì)稱會(huì)嚴(yán)重降低市場(chǎng)運(yùn)行效率，在極端情況下甚至?xí)斐墒袌?chǎng)交易的停頓。 分工、專業(yè)化和獲取信息需要成本，使社會(huì)成員之間的信息差別日益擴(kuò)大。共三十三頁(yè)西方(x

4、fng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 7二. 逆向(n xin)選擇 adverse selection （一）概念：逆向選擇：消費(fèi)者掌握的信息不對(duì)稱時(shí)，出現(xiàn)違背需求定理的現(xiàn)象；價(jià)格下降，需求量減少；生產(chǎn)者掌握的信息不對(duì)稱時(shí)，出現(xiàn)違背供給定理的現(xiàn)象；價(jià)格上升，供給量減少?！澳嫦蜻x擇”的存在低質(zhì)量產(chǎn)品把高質(zhì)量產(chǎn)品逐出市場(chǎng)。意味著市場(chǎng)的低效率和市場(chǎng)的失靈。舊車市場(chǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)勞動(dòng)市場(chǎng)共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 8例1. 舊車市場(chǎng)(shchng)剛買了一輛新轎車，但由于一個(gè)突發(fā)事件急需用錢，于是你決定把這輛車賣掉。會(huì)發(fā)現(xiàn)，盡管車還非常新，但卻不得不以大大低于其實(shí)際價(jià)值的價(jià)格出售它。原因就在于買賣

5、雙方存在著質(zhì)量信息上的不對(duì)稱。舊車市場(chǎng)，賣者的信息多于買者。買者可能懷疑其質(zhì)量有問題，賣者也可能為了把 “次品”推銷出去而不愿意告訴買者具體的質(zhì)量狀況。從而質(zhì)量不同的車可能按相同價(jià)格出售，買者只會(huì)按一個(gè)平均質(zhì)量支付價(jià)格。高質(zhì)量的舊車就不愿意出售，低質(zhì)量的舊車充斥在市場(chǎng)，導(dǎo)致買者進(jìn)一步壓低價(jià)格。高質(zhì)車所占比重更少。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 9例2.保險(xiǎn)市場(chǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)，買方比賣方具有更多信息(xnx)。保險(xiǎn)購(gòu)買者清楚自己的情況，但保險(xiǎn)公司對(duì)投保人的情況難以全面了解。隨著保險(xiǎn)價(jià)格上升，投保人結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，健康好的投保人所占比例越來越小，若保險(xiǎn)公司繼續(xù)提高價(jià)格，投保人結(jié)構(gòu)會(huì)急劇惡化。

6、健康的人知道自己風(fēng)險(xiǎn)低，不愿為保險(xiǎn)支付高價(jià)；不健康的人，愿意接受較高的費(fèi)用。保險(xiǎn)公司為彌補(bǔ)損失被迫提高保險(xiǎn)價(jià)格?？赡艹霈F(xiàn)：所有想購(gòu)買保險(xiǎn)的人都是不健康的人。這樣保險(xiǎn)公司出售保險(xiǎn)無利可圖，保險(xiǎn)市場(chǎng)消失。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 10例3.勞動(dòng)(lodng)市場(chǎng)勞動(dòng)市場(chǎng)上存在信息不對(duì)稱。雇主為信息劣勢(shì)方，雇員為信息優(yōu)勢(shì)方。在雇用前，雇主不知道誰的能力強(qiáng)。雇主只好按照相同的工資招聘所有的雇員。如果雇主降低工資，能力強(qiáng)的人就會(huì)離開。隨著工資降低，雇員人數(shù)在減少，能力結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，低效率的雇員所占比重越來越高。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 11（二）解決(jiju)方

7、法1.政府干預(yù)醫(yī)療保險(xiǎn)市場(chǎng)：政府、企業(yè)、個(gè)人共同出資投保2.向市場(chǎng)發(fā)出信號(hào)舊車市場(chǎng)；勞動(dòng)市場(chǎng)共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 12三、道德風(fēng)險(xiǎn) Moral Hazard 道德風(fēng)險(xiǎn)：交易一方具有另一方難以監(jiān)督的行為或難以獲得的信息；在簽訂合同后，有可能(knng)采取有悖于合同規(guī)定的行為，通過損害另一方的利益，來最大化自己的利益。交易雙方在簽約時(shí)信息是對(duì)稱的。但在簽約后一方對(duì)另一方的某些信息不完全了解，就有可能會(huì)引起道德風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)市場(chǎng) 火險(xiǎn)公費(fèi)醫(yī)療市場(chǎng)共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 13四.委托(witu)-代理問題1、委托-代理：一個(gè)人（代理人）以另一個(gè)人（委托人）的

8、名義來承擔(dān)和完成一些事情。委托人出錢請(qǐng)代理人按照委托人的意愿行事。 現(xiàn)代企業(yè)中，所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離，產(chǎn)生了委托代理問題。代理人的不利于委托人的行為：（1）偷懶，即經(jīng)營(yíng)者所付出的努力小于其獲得的報(bào)酬。（2）機(jī)會(huì)主義，即經(jīng)營(yíng)者付出的努力是為了增加自己而不是所有者的利益，也說是說其努力是負(fù)方向的。 共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 142、激勵(lì)機(jī)制1.激勵(lì)機(jī)制的基本原理所有者事先要制定(zhdng)一個(gè)契約來限制經(jīng)營(yíng)者。將經(jīng)營(yíng)者的利益盡可能的整合到所有者利益里，在兩者之間建立正相關(guān)關(guān)系。委托人使代理人從自身效用最大化出發(fā)，自愿或不得不選擇與委托人目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)相一致的行動(dòng)的機(jī)制。即構(gòu)建一個(gè)

9、所有者和經(jīng)營(yíng)者基本一致的目標(biāo)利益函數(shù) ，并最終接近對(duì)稱信息的最優(yōu)狀態(tài)。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 152.激勵(lì)機(jī)制的具體(jt)設(shè)計(jì)委托人與代理人之間的差異：第一，利益不相同，追求的目標(biāo)不一致。委托人追求的是資本收益最大化，而代理人追求的是自身效用最大化。第二，責(zé)任不對(duì)等。代理人掌握著企業(yè)的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)，但不承擔(dān)盈虧責(zé)任；委托人失去經(jīng)營(yíng)控制權(quán)，但最終承擔(dān)責(zé)任。具體設(shè)計(jì)：（1）經(jīng)營(yíng)者分享部分剩余索取權(quán)。（2）設(shè)計(jì)最優(yōu)激勵(lì)方案。以合作和分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)為中心。（3）充分利用市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 16第二節(jié) 外部性和政府(zhngf)干預(yù)1.外部性：如果

10、某人或企業(yè)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)對(duì)其他個(gè)體或社會(huì)帶來危害或利益，而它們并未因此支付相應(yīng)的成本或得到相應(yīng)的報(bào)酬。2.外部性類型：正外部性（外部經(jīng)濟(jì)）：社會(huì)收益大于私人收益。負(fù)外部性（外部不經(jīng)濟(jì)）：社會(huì)收益小于私人收益。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 17案例(n l)：生產(chǎn)的正外部性。生產(chǎn)者的經(jīng)濟(jì)行為產(chǎn)生了有利于他人的良好影響，而卻不能從中取得報(bào)酬。如蜜蜂的生產(chǎn)者，傳播了花粉。上游居民種樹，保護(hù)水土，下游居民的用水得到保障。生產(chǎn)的負(fù)外部性。生產(chǎn)者的行為給他人造成了損害，但沒有給他人予以補(bǔ)償。造紙廠的三廢。木工裝修房子所產(chǎn)生的噪音。上游伐木造成洪水泛濫和水土流失，對(duì)下游的種植、灌溉、運(yùn)輸和工

11、業(yè)產(chǎn)生不利影響。消費(fèi)的正外部性。消費(fèi)者采取的行動(dòng)對(duì)于他人產(chǎn)生的有利影響。養(yǎng)花而觀賞的人，給予養(yǎng)蜂人和鄰居帶來了好處。消費(fèi)的負(fù)外部性。消費(fèi)者的行為給他人造成了損害，但沒有給予補(bǔ)償。吸煙。某人在三更半夜時(shí)大聲唱卡拉OK。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 183. 外部性與資源配置(z yun pi zh)的失當(dāng)外部經(jīng)濟(jì)對(duì)外帶來的好處無法得到回報(bào)。具有外部經(jīng)濟(jì)的物品供應(yīng)不足。例如教育和新技術(shù)。外部不經(jīng)濟(jì)對(duì)外帶來的危害無法進(jìn)行補(bǔ)償。具有外部不經(jīng)濟(jì)的物品供應(yīng)過多。例如亂扔或亂倒垃圾。物品消費(fèi)或生產(chǎn)的收益應(yīng)當(dāng)支付成本（社會(huì)成本）。物品消費(fèi)或生產(chǎn)收益應(yīng)當(dāng)?shù)玫降氖找妫ㄉ鐣?huì)收益）；即物品消費(fèi)或生產(chǎn)成

12、本應(yīng)當(dāng)支付成本（社會(huì)成本）。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 194.糾正(jizhng)外部不經(jīng)濟(jì)性征稅。數(shù)額等于該企業(yè)給社會(huì)其他成員造成的損失，使企業(yè)的私人成本等于社會(huì)成本。（1）政府的反外部性計(jì)劃。行政措施：管制與指導(dǎo)經(jīng)濟(jì)措施：庇古稅與補(bǔ)貼發(fā)放可交易的污染排放許可證。政府確定污染水平，將排放額度適當(dāng)?shù)脑趶S商中間進(jìn)行分配。給予補(bǔ)貼。收費(fèi)。排污費(fèi)是按照平均每一單位排污量征收的。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 20（2）自愿協(xié)商(xishng)：科斯定理與權(quán)利界定規(guī)定產(chǎn)權(quán)。如果產(chǎn)權(quán)是完全確定的并得到充分保障，有些外部影響就可能不會(huì)發(fā)生。例如：如果給下游用水者使用一定質(zhì)

13、量水源的產(chǎn)權(quán)，則上游的污染者將因把下游水質(zhì)降到特定水平以下而受罰。利益各方協(xié)商談判?？扑苟ɡ恚喝绻a(chǎn)權(quán)得到明確界定，如果界定產(chǎn)權(quán)而發(fā)生的協(xié)商或談判成本為零或者很小，那么在具有外部性效應(yīng)的市場(chǎng)上，無論所涉及資源產(chǎn)權(quán)屬于哪一方，交易雙方總能夠通過協(xié)商談判達(dá)到資源配置最有效率狀態(tài)。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 21案例(n l): 假設(shè)有一家化肥廠，他排放的廢氣使得附近10戶農(nóng)戶果園的產(chǎn)量下降，每戶損失1000元，總計(jì)1萬元，又假定存在兩種解決污染的技術(shù)方案：一是在化肥廠煙囪上安裝治理廢氣裝置，費(fèi)用是6000元；二是讓果農(nóng)轉(zhuǎn)而生產(chǎn)蔬菜（假定廢氣對(duì)于蔬菜沒有影響），轉(zhuǎn)產(chǎn)每戶花費(fèi)成本80

14、0元，共計(jì)8000元。 假設(shè)化肥廠有排放廢氣的權(quán)利，則農(nóng)戶要湊6000元錢讓化肥廠安裝治理廢氣裝置； 假設(shè)果農(nóng)免除污染的權(quán)利，則化肥廠出6000元錢安裝治理廢氣裝置；共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 22若交易成本很小，無論產(chǎn)權(quán)屬于(shy)誰，通過談判，都可以使資源達(dá)到最有效率的配置狀態(tài)。若交易成本很大，維持原有現(xiàn)狀是最有效率的。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 23（3）外部性內(nèi)部化合并(hbng)。合并(hbng)成一個(gè)企業(yè)，此時(shí)的外部影響就“消失”了，即被“內(nèi)部化”了。（4）排污權(quán)交易。（5）其他方案。道德規(guī)范和社會(huì)約束。不扔亂垃圾等。共三十三頁(yè)西方(xfng)

15、經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 24第三節(jié) 公共(gnggng)物品 public goods 1.產(chǎn)品的劃分。私人物品：既具有排他性，也具有競(jìng)爭(zhēng)性的物品。準(zhǔn)公共物品：排他性、競(jìng)爭(zhēng)性，兩者只具其一的物品。公共物品：既無排他性，也無競(jìng)爭(zhēng)性的物品。排他性：不付費(fèi)，就會(huì)被排除在消費(fèi)之外。競(jìng)爭(zhēng)性：一旦某人消費(fèi)了某個(gè)物品，其他人就不能再消費(fèi)該商品。非排他性：無法排除一些人“不付費(fèi)便可消費(fèi)”，或者排他成本過高。非競(jìng)爭(zhēng)性：不需增加成本，即可增加對(duì)它的消費(fèi)。增加消費(fèi)者，并不影響他人。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 252.公共(gnggng)物品的典型案例公地悲劇 the tragedy of common

16、s ：對(duì)具有公共品特征的自然資源，如公共魚塘和草地、飛機(jī)航線、電波頻率等，資源可能被濫用。公海捕魚。假設(shè)一大湖，內(nèi)有魚蝦無數(shù)，每個(gè)釣魚者的釣魚邊際成本為零。在“自利”假設(shè)下，釣魚者自由進(jìn)入，每個(gè)人競(jìng)相捕魚，最終導(dǎo)致“魚蝦”資源的濫用。過渡放牧。一塊公共草地，雖然每個(gè)人放羊不影響其他人放羊。然而一旦放羊數(shù)大于草地容納的頭數(shù)，結(jié)局只能是，公共草地被濫用，最終導(dǎo)致大家都放不成羊。 共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 26太湖(ti h)污染共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 27亂墾亂伐共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 28過度(gud)放牧共三十三頁(yè)西方(xfng)

17、經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 293.公共(gnggng)物品和市場(chǎng)失靈公共物品具有非排他性，導(dǎo)致供給太少甚至沒有。即私人不愿意提供這種物品。但這種物品又是所必需的，如國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定等。搭便車Free riding ：即使不付費(fèi)也能享受到有關(guān)利益的行為。搭便車的存在，不能到達(dá)帕累托最有效的供給水平。消費(fèi)者可以免費(fèi)享用公共品。公共物品影響到幾乎所有居民，而依靠市場(chǎng)機(jī)制無法解決，只有國(guó)家或者政府來解決公共物品的供給問題。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 304.公共物品(wpn)的集體選擇政策公共選擇：在民主制度下，政府對(duì)公共物品的提供通過投票做出的選擇。私人產(chǎn)品的均衡取決于市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)行。公

18、共產(chǎn)品的供給作出公共選擇，取決于政治運(yùn)行機(jī)制。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 31公共選擇理論的幾種投票(tu pio)機(jī)制一致性規(guī)則 Unanimity rules：全體投票人都認(rèn)可的情況下實(shí)施?！罢J(rèn)可”意味著明確贊成或至少不反對(duì)；如果有一個(gè)反對(duì),則相關(guān)議案即被否決。優(yōu)點(diǎn)：按這個(gè)原則通過的方案，實(shí)現(xiàn)了帕累托最優(yōu)，滿足了全體投票人的偏好。缺陷：是決策成本太高，很多情況下無法達(dá)成協(xié)議。多數(shù)票規(guī)則Majority voting rules : 超過半數(shù)的人同意。優(yōu)點(diǎn)：多數(shù)規(guī)則協(xié)商成本低，易達(dá)成協(xié)議，能增進(jìn)多數(shù)人福利。缺點(diǎn)：多數(shù)規(guī)則使少數(shù)人福利受損.，不能滿足全體成員的偏好。贊成的多數(shù)給反對(duì)的少數(shù)增加了負(fù)擔(dān)。贊成者凈福利增加；反對(duì)者凈福利減少。簡(jiǎn)單多數(shù)規(guī)則，超過總數(shù)的一半，方案就算通過。比例多數(shù)規(guī)則，要求贊成票要占總數(shù)的三分之二以上,才算有效。共三十三頁(yè)西方(xfng)經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第10章 325.政府對(duì)于公共(gnggng)物品的干預(yù)（1）建立公營(yíng)企業(yè)。（2）委托私人企業(yè)生產(chǎn)公共產(chǎn)品。簽訂合同，讓私人公司經(jīng)營(yíng)公共產(chǎn)品，基礎(chǔ)設(shè)施等。授予經(jīng)營(yíng)權(quán)，委托私人公司經(jīng)營(yíng)，自來水、電話電力等。經(jīng)濟(jì)資助，對(duì)私營(yíng)的公共物品給予經(jīng)濟(jì)資助，科技、住宅、教育衛(wèi)生。政府參股，橋梁、水壩、公路、鐵路等。（3）對(duì)于公共域，則實(shí)行私有化政策或集體行動(dòng)方案。共三十三頁(yè)內(nèi)容摘要西方經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀