汽車物流金融未來提貨權(quán)融資

1、華夏銀行物流金融未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）1總則為規(guī)范我行未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)的操作，根據(jù)華 夏銀行物流金融業(yè)務(wù)管理辦法 （試行） ，制定本操作規(guī)程本業(yè)務(wù)主要流程包括以下幾個環(huán)節(jié)：業(yè)務(wù)申請與受 理、業(yè)務(wù)調(diào)查、業(yè)務(wù)審查和審批、額度管理、融資發(fā)放、發(fā) 貨通知及收貨確認(rèn)、到期處理等。2業(yè)務(wù)申請與受理經(jīng)營單位要求供貨商和購貨商共同向我行提出未 來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)申請，并提供申請資料。購貨商須提供的資料：（1）公司證明文件，包括公司簡介、章程、驗(yàn)資報告、 經(jīng)年審的法人營業(yè)執(zhí)照（副本） 、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登 記證、貸款卡、法定代表人資格證明、身份證明、簽字樣本 和個人履歷、法定代表人授權(quán)委托書、被

2、授權(quán)人身份證明及 簽字樣本、納稅資料等；（2）企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動及產(chǎn)供銷的基本情況；（ 3）最近一年經(jīng)審計(jì)的財務(wù)報告（含報表附注） ；（4）公司有權(quán)決策機(jī)構(gòu)（人）同意辦理未來提貨權(quán)融 資業(yè)務(wù)的決議。核定額度的供貨商須提供的資料：（1）公司的證明文件，包括公司簡介、章程、驗(yàn)資報 告、經(jīng)年審的法人營業(yè)執(zhí)照、 組織機(jī)構(gòu)代碼證、 稅務(wù)登記證、 法定代表人資格證明、簽字樣本、身份證明、簽字樣本、法 定代表人授權(quán)委托書、被授權(quán)人身份證明及簽字樣本等；（2）原則上須提供公司有權(quán)決策機(jī)構(gòu)（人）同意辦理 未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)的決議，在不違反該公司章程的情況下 可以不提供。（3）我行要求的其它文件。貿(mào)易背景資料：（1

3、）商品購銷合同原件 （辦理承兌、 借款等具體融資業(yè) 務(wù)時提供）；（2 ）購貨商與供貨商的歷史交易記錄、 前期交易已履行 的證明資料，如增值稅發(fā)票、貨運(yùn)證明等；（3）供貨商、 購貨商之間的購銷代理協(xié)議原件 （若有）經(jīng)營單位在 2 個工作日內(nèi)將相關(guān)信息錄入信貸信息 系統(tǒng), 建立客戶檔案信息。3業(yè)務(wù)調(diào)查經(jīng)辦客戶經(jīng)理（雙人）在 4 個工作日內(nèi)，按華夏 銀行物流金融業(yè)務(wù)管理辦法（試行）規(guī)定的條件對購貨商 進(jìn)行雙人實(shí)地調(diào)查，核查資料的完整性和真實(shí)性。對購銷合 同須嚴(yán)格核查其是否與未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書 的相關(guān)約定一致，對其真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查驗(yàn)證。對供貨商的基 本情況進(jìn)行調(diào)查，對其按時履約交貨的能力以及購

4、貨商組織 銷售的能力作出評估。經(jīng)辦客戶經(jīng)理完成資料收集、授信調(diào)查和調(diào)查報 告，經(jīng)過復(fù)核后，將授信資料提交客戶經(jīng)理主管審閱?？蛻?經(jīng)理主管須在 3 個工作日內(nèi)完成審閱工作，報公司業(yè)務(wù)部門 初審，待初審?fù)ㄟ^后，提交授信審查部門。初審人員除按照初審的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查，還應(yīng)重點(diǎn)審 查借款人貿(mào)易背景的真實(shí)性、貨物的市場適應(yīng)性以及以往合 作過程中貨物周轉(zhuǎn)率是否合理等內(nèi)容。在錄入信貸系統(tǒng)時，可將供貨商連接為保證人，在 保證項(xiàng)下，添加說明，此種保證不再單獨(dú)簽定保證合同，以 三方協(xié)議為準(zhǔn)。保證項(xiàng)下錄入信息的要求按 2.1.2 執(zhí)行。4審查與審批授信審查部門按照相關(guān)規(guī)定和要求，對購貨商進(jìn)行 授信審查，并出具審查意

5、見，報有權(quán)審批機(jī)構(gòu)或有權(quán)審批人 進(jìn)行審批。對購貨商的授信審批，按照我行授信審批程序、權(quán) 限和物流金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn)進(jìn)行審批。倉儲監(jiān)管模式下，審批 時還應(yīng)考慮倉儲機(jī)構(gòu)已與我行實(shí)際開展的業(yè)務(wù)規(guī)模與其監(jiān) 管能力等因素。在授信有效期內(nèi)， 授信額度可循環(huán)使用。 如供貨商、 購貨商任何一方出現(xiàn)不履約的情況，須停止對其辦理本融資 業(yè)務(wù)。5額度管理不同分行對同一核定額度的供貨商辦理未來提貨 權(quán)融資業(yè)務(wù)時，有權(quán)審批機(jī)構(gòu)在核準(zhǔn)該供貨商額度后（比照 集團(tuán)客戶額度核定流程） ，通知主辦行公司業(yè)務(wù)部門，由主 辦行公司業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)額度的管理和分配（比照集團(tuán)客戶額 度的控制和領(lǐng)用管理） 。各經(jīng)營單位在辦理本業(yè)務(wù)時要事先向主辦行

6、公司業(yè)務(wù) 部門對供貨商的剩余額度進(jìn)行查詢，在確認(rèn)可使用額度后方 可辦理業(yè)務(wù)。在敘做業(yè)務(wù)被批準(zhǔn)后，向主辦行公司業(yè)務(wù)部門 正式申領(lǐng)額度，并附有權(quán)審批機(jī)構(gòu)對該業(yè)務(wù)的審查意見。6融資發(fā)放授信額度經(jīng)有權(quán)審批機(jī)構(gòu)審批通過后，經(jīng)營單位與 供貨商、購貨商三方共同簽訂未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié) 議書，明確各方的權(quán)利、義務(wù)與法律責(zé)任。在業(yè)務(wù)合作協(xié) 議書項(xiàng)下經(jīng)營單位根據(jù)具體的融資方式與購貨商簽訂借款 合同（含最高額融資合同 ）或銀行承兌協(xié)議等融資 合同、協(xié)議。倉儲監(jiān)管模式項(xiàng)下，經(jīng)營單位與購貨商須簽訂質(zhì)押合 同（含最高額貨物質(zhì)押合同 ），經(jīng)營單位與購貨商、監(jiān) 管單位三方還須簽訂貨物質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議 。放款中心按規(guī)定程序

7、審核放款條件落實(shí)情況，出具 放款通知書 ，會計(jì)部門據(jù)此辦理融資發(fā)放手續(xù)。6.3. 融資以承兌方式發(fā)放的，銀行承兌匯票的收款人 必須為與我行及購貨商簽訂合作協(xié)議的供貨方，不得為其他 經(jīng)濟(jì)組織或個人。辦理首筆業(yè)務(wù)時， 銀行承兌匯票的送達(dá)原則上必須由分 行貨押管理中心及經(jīng)營單位客戶經(jīng)理共同完成，并對送達(dá)地 址、簽收人等事項(xiàng)進(jìn)行雙人核實(shí)。后續(xù)業(yè)務(wù)的，同城供貨商 由經(jīng)營單位客戶經(jīng)理親自送達(dá)，異地供貨商可郵寄送達(dá)。分 行須與認(rèn)定的專業(yè)物流商簽署協(xié)議明確交票和簽收等有關(guān) 事項(xiàng)。經(jīng)營單位在供貨商收到銀行承兌匯票或款項(xiàng)后，須立即 要求供貨商出具銀行承兌匯票收到確認(rèn)函（附件1）或收 款證明（附件2）并由其交分行貨

8、押管理中心按規(guī)定歸檔保 管，分行貨押管理中心須注意核對收妥證明。融資以貸款方式發(fā)放的，貸款連同借款人自有資 金一并直接付給供貨商，或者開具以供貨商為收款人的銀行 匯票或支票。以匯票、支票形式支付的，一般須注明“不得 背書轉(zhuǎn)讓”。貨物入庫及提取7.1未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管模式下，我行須在三 方簽署的未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書中約定貨物運(yùn) 輸方式，目的地等內(nèi)容，收貨人須填列華夏銀行 分行。因特殊情況我行無法作為收貨人，貨押管理中心須在確保我 行能夠控制貨物的前提下，出具同意變更收貨人的意見?？?戶經(jīng)理須嚴(yán)格監(jiān)督貨物運(yùn)輸?shù)谋ｋU辦理。7.2未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管模式下，我行在簽發(fā) 銀行承兌匯

9、票或匯出貨款后，即由分行貨押中心綜合員向倉 儲監(jiān)管單位發(fā)出接貨通知書，同時將銀行承兌匯票復(fù)印 件或匯出貨款證明以及購銷合同復(fù)印件、提貨憑證等資料附 后，通知倉儲監(jiān)管單位接貨。貨物運(yùn)抵我行指定倉庫、碼頭、港口、車站后， 我行須會同倉儲監(jiān)管單位及出質(zhì)人立即辦理現(xiàn)貨質(zhì)押入庫 手續(xù)，對于I級倉儲監(jiān)管單位，可由貨押管理中心視情況或 根據(jù)約定決定我行是否參與入庫核貨。我行須要求監(jiān)管單位 依據(jù)貨物驗(yàn)收結(jié)果會同出質(zhì)人簽發(fā)質(zhì)物清單并及時送達(dá) 我行。貨物形成質(zhì)押后，經(jīng)辦客戶經(jīng)理須及時在信貸系統(tǒng)中 發(fā)起變更擔(dān)保方式。質(zhì)物提、換貨等操作參照華夏銀行物流金融貨物及貨 權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行） 第 8 條“非核定貨

10、值質(zhì) 押模式的提貨及換貨” 的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行， 貨押中心須出具 質(zhì) 物變更通知書（附確認(rèn)回執(zhí)） （附件 3）。本業(yè)務(wù)模式可以按貨物的價值進(jìn)行提、換貨操作，貨押 管理中心須參照華夏銀行物流金融貨物及貨權(quán)質(zhì)押融資業(yè) 務(wù)操作規(guī)程 （試行）5.7 條、 9.4 條的規(guī)定填制 質(zhì)物品種、 價格確定 / 調(diào)整通知書 ，監(jiān)管單位憑以確定質(zhì)物價值。若購貨商在貨物到達(dá)時采取一次性贖貨提貨的， 須在提貨前（貨物未入庫）追加剩余保證金或全額償還我行 融資，分行貨押管理中心憑經(jīng)營單位保證金存入證明或還款 證明，出具提貨委托書 （附件 4）。借款人交存全額保證金或全部清償我行的融資 后，經(jīng)營單位填制解除質(zhì)押監(jiān)管通知書 ，

11、經(jīng)貨押管理中 心審核同意后簽章，通知監(jiān)管單位予以執(zhí)行。未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)保兌倉模式項(xiàng)下， 購貨商申請 從供貨商提貨的，須在提貨前追加相應(yīng)的保證金或償還相應(yīng) 債務(wù)本息并提交提貨申請書 （附件 5），分行貨押管理中 心憑經(jīng)營單位保證金轉(zhuǎn)入證明或還款證明審核無誤后，出具 發(fā)貨通知書 （附件 6）。我行累計(jì)通知發(fā)貨的金額不能超 過借款人保證金賬戶的余額或已經(jīng)清償?shù)娜谫Y授信貸款數(shù) 額。以貸款方式融資的，當(dāng)購貨商全部清償了我行的貸款本 息后，我行可通知供貨商發(fā)送剩余的貨物。8發(fā)貨通知及收貨確認(rèn)為保證未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)的各項(xiàng)附件及有關(guān)單 據(jù)的真實(shí)性， 銀行、供貨商和購貨商必須指定專人負(fù)責(zé)通知、 收發(fā)單據(jù)、

12、確認(rèn)和核對工作， 并留存預(yù)留印鑒和簽字樣本 （附 件 8 ）。保兌倉模式下發(fā)貨通知書送達(dá)。供貨商在當(dāng)?shù)?的，經(jīng)營單位必須專人送達(dá)發(fā)貨通知書 ，并取得供貨商 當(dāng)面簽發(fā)的發(fā)貨通知書收到確認(rèn)函 （附件 7）。供貨商在 異地且專人送達(dá)有困難的，可用掛號或快遞方式將發(fā)貨通 知書正本寄送。經(jīng)營單位必須由專人向供貨商指定的聯(lián)系 人，電話確認(rèn)和記錄， 并要求供貨商在收到后， 立即出具 發(fā) 貨通知書收到確認(rèn)函并通知我行，嚴(yán)格按照我行要求的內(nèi) 容發(fā)貨。同時以快遞方式將正本 5 日內(nèi)寄送我行。當(dāng)購貨商收到供貨商發(fā)出的貨物后， 經(jīng)營單位須取 得購貨商出具的貨物收到告知函并存檔（附件9）。經(jīng)營單位、貨押管理中心均須建立

13、業(yè)務(wù)臺帳，必須 定期和供貨商、 購貨商、 監(jiān)管單位 （倉儲監(jiān)管模式下） 對賬， 保證賬實(shí)相符， 每月不少于一次。 如賬實(shí)不符， 核對不一致， 須立即停止發(fā)貨手續(xù)，查明原因并解決后，方可重新開始辦 理發(fā)貨手續(xù)。對賬內(nèi)容包括但不限于：保證金賬戶余額（已償還融資 余額）、累計(jì)通知發(fā)貨金額、 發(fā)貨通知書收到確認(rèn)函的累 計(jì)金額、貨物收到告知函的累計(jì)金額。倉儲監(jiān)管模式下，還須核對每筆融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下所對應(yīng)的 未提取質(zhì)物余額。供貨商和購貨商之間，因貨物質(zhì)量、規(guī)格及交貨手 續(xù)等方面產(chǎn)生的糾紛，我行不承擔(dān)任何責(zé)任，任何一方出現(xiàn) 不履約的情況，經(jīng)營單位須立即停止本業(yè)務(wù)辦理，及時掌握 相關(guān)情況，并采取風(fēng)險控制措施。經(jīng)營

14、單位和客戶經(jīng)理須按我行貸后管理的相關(guān)規(guī) 定走訪借款人，及時了解借款人的貨物銷售及貨款回籠狀 況，分析借款人的貨物周轉(zhuǎn)率是否合理， 對貨物周轉(zhuǎn)率不高， 提貨不及時甚至不提貨的情況須及時查明原因并在貸后檢 查報告中予以說明。其他涉及與倉儲監(jiān)管單位有關(guān)的操作及貸后管理 按照貨物質(zhì)押類業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理和執(zhí)行。9到期處理未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)保兌倉模式項(xiàng)下，融資到期 前 10 天，如果銀行承兌匯票對應(yīng)的保證金金額不足100%或融資債務(wù)本息尚未清償完畢，即供貨商根據(jù)我行出具的發(fā) 貨通知書累計(jì)發(fā)貨的總金額小于銀行承兌匯票票面金額或收款證明中列明的金額時，我行向供貨商發(fā)出退款通 知書（附件 10）。要求供貨

15、商收到退款通知書后 3 個工 作日內(nèi)，將差額款項(xiàng)匯入我行指定的銀行賬戶。同時，我行 須向購貨商送達(dá)書面到期通知書 （附件 11）。未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)中購貨商、供貨商全部或部分 終止銷售合同或供貨商實(shí)際發(fā)貨數(shù)量少于采購合同中約定 的數(shù)量或在合同約定的交貨期內(nèi)未發(fā)貨的，我行須要求供貨 商按約定將相應(yīng)款項(xiàng)直接退還我行。具體退還方式包括： 1、融資方式為貸款的，直接將剩余款項(xiàng)匯至我行指定賬 戶；2 、融資方式為我行承兌的匯票未背書轉(zhuǎn)讓的，直接將 銀行承兌匯票承退還我行，我行須按規(guī)定程序驗(yàn)證票據(jù)真 偽；3、融資方式為我行承兌的匯票且供貨方已經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓 的，直接將剩余款項(xiàng)匯至我行指定賬戶。如果供貨商沒有退

16、款，我行要求購貨商補(bǔ)足差額。 如購貨商不能及時補(bǔ)足保證金或足額償還融資，墊款納入不 良貸款管理。10附則本操作規(guī)程由總行制定、 修改， 由總行公司業(yè)務(wù)部 門解釋。本操作規(guī)程自 2007 年 6月 1 日起實(shí)施。原華夏 銀行保兌倉業(yè)務(wù)操作規(guī)程 （華銀發(fā) 2006452 號）同日廢附件： 1、銀行承兌匯票收到確認(rèn)函2 、收款證明3 、質(zhì)物變更通知書（附確認(rèn)回執(zhí)）4、提貨委托書5 、提貨申請書6、發(fā)貨通知書7、發(fā)貨通知書收到確認(rèn)函8、預(yù)留印鑒證明書9、貨物收到告知函10、退款通知書11、到期通知書銀行承兌匯票收到確認(rèn)函編號：華夏銀行作為編號為未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書項(xiàng)下的供貨商，我公司已收到由公

17、司（購貨商）簽發(fā)的、貴行承兌的編號為購銷協(xié)議項(xiàng)下金額合計(jì)為（大寫）元的銀行承兌匯票共 _張，具體明細(xì)如下：12345匯票號碼匯票金額出票日期匯票到期日特此確認(rèn)。公司（預(yù)留印鑒）有權(quán)簽字人：收款證明編號：華夏銀行作為編號為未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書項(xiàng)下的供貨商，我公司已收到該合作協(xié)議書項(xiàng)下編號為購銷協(xié)議項(xiàng)下貨款金額：（大寫）特此確認(rèn)。公司（預(yù)留印鑒）有權(quán)簽字人：質(zhì)物變更通知書（附確認(rèn)回執(zhí)）編號：致:（保管人）按照我行、貴公司以及 （出質(zhì)人）三方簽訂的編號為號的貨物質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議，現(xiàn)出質(zhì)人擬對質(zhì)物進(jìn)行變更，我行已審核同意。請貴公司根據(jù)下列入庫清單為其辦理貨物入庫驗(yàn)收手 續(xù)，并對下列出庫清單所列

18、質(zhì)物解除質(zhì)押，予以放行。此次質(zhì)押貨物變更的類型為（以打的選項(xiàng)為準(zhǔn)，其余打X）:增加質(zhì)押貨物，增加的質(zhì)物以（清單列明的數(shù)量清單列明的價值）為準(zhǔn)質(zhì)物解除質(zhì)押，解除的質(zhì)物以（清單列明的數(shù)量清單列明的價值）為準(zhǔn)質(zhì)押貨物置換，質(zhì)換的貨物以（清單列明的數(shù)量清單列明的價值）為準(zhǔn)貨物入庫質(zhì)押清單名稱規(guī)格外觀質(zhì)量包裝單價重量數(shù)量生產(chǎn)廠家憑證號備注介值要求：本次入庫的貨物價值不低于萬兀，貨物價格按照號質(zhì)物品種、價格確定/調(diào)整通知書計(jì)算。質(zhì)物出庫清單名稱規(guī)格外觀質(zhì)量包裝單價重量數(shù)量生產(chǎn)廠家憑證號備注價值要求：本次岀庫的質(zhì)物價值不咼于萬兀，質(zhì)物價格按照號質(zhì)物品種、價格確定/調(diào)整通知書計(jì)算。質(zhì)權(quán)人：（預(yù)留印鑒）質(zhì)物變更

19、通知書（確認(rèn)回執(zhí)）致： （質(zhì)權(quán)人）貴行簽發(fā)的號質(zhì)物變更通知書已經(jīng)收悉。根據(jù)編號為號貨物質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議的約定，本公司已按照質(zhì)物變更通知書的要求辦理入庫和 出庫手續(xù)。本次質(zhì)物變更種類為（入庫出庫），明細(xì)如下表。質(zhì)物入庫明細(xì)名稱規(guī)格外觀質(zhì)量包裝單價重量數(shù)量生產(chǎn)廠家憑證號貨位質(zhì)物出庫明細(xì)名稱規(guī)格外觀質(zhì)量包裝單價重量數(shù)量生產(chǎn)廠家憑證號貨位保管人：（預(yù)留印鑒）年月日提貨委托書編號：致：現(xiàn)我行為船名為 船舶或者車號為 的火車/貨車上相關(guān)貨物的收貨人，現(xiàn)我行委托 公司辦理如下貨物提貨手續(xù)，望貴單位予以協(xié)助為盼。名稱規(guī)格重量數(shù)量金額相關(guān)憑證號單價提貨經(jīng)辦人為： ，身份證號碼為： 華夏銀行分行指定人員簽名： （

20、預(yù)留印鑒）提貨申請書編號：華夏銀行:根據(jù)編號為的未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書及編號為 購銷協(xié)議約定，我公司現(xiàn)申請?zhí)崛?（數(shù)量）的 （商品名稱），金額為人民幣（大寫） （明細(xì)如下）。我公司已經(jīng)號：將相應(yīng)款項(xiàng)交存到我公司在貴行開立的保證金賬戶中（銀行承兌協(xié)議編 ）償還相應(yīng)金額的債務(wù)（借款合同編號：）請貴行核查后向公司（供貨商）開出發(fā)貨通知書申請?zhí)崛∝浳锩骷?xì):名稱規(guī)格重量數(shù)量金額相關(guān)憑證號備注此次提貨經(jīng)辦人為：身份證號碼為：申請人：公司（預(yù)留印鑒）有權(quán)簽字人：發(fā)貨通知書公司（供貨商）根據(jù)我行與貴公司及 公司（購貨商）簽訂的編號為 的未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書號為購銷協(xié)議約定，經(jīng)本行審查，同意公司（

21、購貨商）向貴公司提取數(shù)量為的（商品） ，其金額為（大寫），請貴公司予以審核按此金額為限（明細(xì)如下）辦理發(fā)貨手續(xù)。到本次發(fā)貨通知書（含本通知書）為止，本行通知貴公司向購貨商發(fā)貨的累計(jì)金額為（大寫）。貨物明細(xì):名稱規(guī)格重量數(shù)量金額相關(guān)憑證號備注此次提貨經(jīng)辦人為： ，身份證號碼為： 華夏銀行（預(yù)留印鑒）有權(quán)簽字人:發(fā)貨通知書收到確認(rèn)函華夏銀行我公司于_年_月_日收到貴行出具的編號為 購銷協(xié)議項(xiàng)下編號為的發(fā)貨通知廠，我公司審核后將按發(fā)貨通知書中告元限額（明細(xì)如下）發(fā)貨。貨物明細(xì):名稱規(guī)格重量數(shù)量金額相關(guān)憑證號備注特此確認(rèn)。公司（預(yù)留印鑒）有權(quán)簽字人：預(yù)留印鑒證明書為了使公司（供貨商）、公司（購貨商）和

22、華夏銀行三方簽訂的編號為 的未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書安全、順利的執(zhí)行，三方將指定專人負(fù)責(zé)聯(lián)系工作，并在此預(yù)留印鑒和簽字樣本。 本業(yè)務(wù)項(xiàng)下的 銀行承兌匯票收到確認(rèn)函、收款證明、提貨申請書、發(fā)貨通知書、發(fā)貨通知書收到確認(rèn)函、貨 物收到告知函、退款通知書上的印鑒和簽字必須與下面預(yù)留樣本相符方為有效。預(yù)留印鑒和簽字樣本:供貨商：購貨商：華夏銀行：印鑒樣本：印鑒樣本：印鑒樣本：有權(quán)簽字人簽字樣本：有權(quán)簽字人簽字樣本：有權(quán)簽字人簽字樣本：通信地址及郵政編碼：通信地址及郵政編碼：通信地址及郵政編碼：本預(yù)留印鑒證明書一式三份，甲乙丙三方各執(zhí)一份， 具有同等效力，并據(jù)此核對有關(guān)業(yè)務(wù)附件和單據(jù)。如任何一方需更

23、改預(yù)留印鑒和簽字樣本，應(yīng)提前通知另外兩方。供貨商（蓋章）：（簽字）（簽字）（蓋章）（簽字或蓋章）法定代表人或委托代理人:年 月曰購貨商（蓋章）：法定代表人或委托代理人:年 月曰華夏銀行 法定代表人/主要負(fù)責(zé)人:（或委托代理人）年 月 日貨物收到告知函華夏銀行我公司于年月日收到（供貨商）發(fā)出的編號為購銷協(xié)議項(xiàng)下 （貨物名稱），數(shù)量為，金額為（大寫）。貨物明細(xì)：名稱規(guī)格重量數(shù)量金額相關(guān)憑證號備注特此告知。公司 （預(yù)留印鑒） 有權(quán)簽字人：退款通知書編號:公司（供貨商）：根據(jù)我行與貴公司及公司（購貨商）簽訂的編號為的未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書及編號為購銷協(xié)議 約定，貴公司于年 月 日收到我行承兌的銀

24、行承兌匯票/款項(xiàng)共計(jì) 元（大寫）。該匯票/款項(xiàng)將于_年_月_日到 期。截止到今日，貴公司已累計(jì)發(fā)貨金額為（大寫），未發(fā)運(yùn)貨物共計(jì) 元（大寫）。根據(jù)約定，貴公司應(yīng)退貨款（大寫）。請貴公司于收到本通知書后日內(nèi)將上述應(yīng)退款項(xiàng)付至以下銀行賬戶。開戶行：戶名： 賬號：備注:華夏銀行（預(yù)留印鑒）有權(quán)簽字人:年 月曰退款通知書（回執(zhí)）編號.華夏銀行貴行簽發(fā)的編號分行退款通知書我公司業(yè)已收到，本公司確認(rèn)在年日前將萬元付至在貴行開立的帳戶:此復(fù)。公司蓋章：到期通知書（主債務(wù)人） :根據(jù)貴方與我行于 年 月 日簽署的編號為（主合同），該合同項(xiàng)下計(jì)有幣種，本金（大寫）元，將于年月 日到期，請貴方抓緊落實(shí)還款資金，并

25、于到期日清償該華夏銀行簽發(fā)日期:（蓋章）年 月 日注：本通知書一式二份，一份送被通知人，一份由我行留存?；貓?zhí)華夏銀行:我方己于年月日收悉貴行發(fā)送的編號為的到期通知書。特此復(fù)函。被通知人：（公司蓋章/個人簽字）簽收人：（簽字）年 月 日注：本回執(zhí)由被通知人填好反饋后，由我行存檔。未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書（適用于保兌倉模式）（適用于購貨商在履行購銷協(xié)議時存在資金缺口，由銀行在給予的融資授信額 度內(nèi)向其提供融資，彌補(bǔ)資金缺口，在其向銀行繳存保證金或償還貸款本息后， 銀行根據(jù)相應(yīng)金額向供貨商發(fā)出發(fā)貨指令，供貨商根據(jù)銀行指令進(jìn)行發(fā)貨的業(yè) 務(wù)）編號：甲方（供貨商）：住 所：郵政編碼：法定代表人：電 話

26、：傳 真：基本賬戶開戶行：賬 號：乙方（購貨商）：住 所：郵政編碼：法定代表人：電 話：傳 真：基本賬戶開戶行：賬 號：丙方：華夏銀行住 所：郵政編碼：法定代表人/主要負(fù)責(zé)人：電 話：傳 真：鑒于：甲方與乙方簽訂購銷協(xié)議（以下簡稱“購銷協(xié)議”），由乙方購買甲方的貨物；丙方與乙方簽訂了編號為的融資授信協(xié)議（以下簡稱“融資授信協(xié)議”）（此處的融資授信協(xié)議，既可能是可以循環(huán)使用額度的授信協(xié)議，也可能是單 筆的銀行承兌協(xié)議或借款合同，根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況而定，應(yīng)確保相應(yīng)合 同編號填寫的正確），由丙方向乙方提供融資授信額度，為保障上述協(xié)議的順利 履行，甲、乙、丙三方一致同意合作開展未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)，為明確

27、各方在該 業(yè)務(wù)中的權(quán)利和義務(wù)，經(jīng)三方自愿平等協(xié)商一致訂立本協(xié)議，以共同信守。第一條本協(xié)議中所用術(shù)語含義如下1.1未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)：在本協(xié)議中是指乙方履行前述購銷協(xié)議存在資金 缺口，由丙方在前述融資授信額度內(nèi)向乙方提供融資，用于彌補(bǔ)該資金缺口，甲方根據(jù)約定按丙方指令進(jìn)行發(fā)貨的業(yè)務(wù)。1.2保證金：是指在對應(yīng)的銀行承兌匯票項(xiàng)下，乙方向丙方繳存的承兌備付 金，丙方據(jù)此確定通知甲方向乙方發(fā)貨的金額。1.3發(fā)貨通知書：是指在乙方申請下，丙方根據(jù)乙方繳存保證金或提前清償 融資貸款的數(shù)額向甲方開具的甲方憑以發(fā)貨的憑據(jù)。1.4購銷協(xié)議：是指甲方與乙方訂立的一個或若干個買賣/購銷合同/協(xié)議及 其附件的統(tǒng)稱。甲乙

28、雙方應(yīng)在購銷協(xié)議中列明本協(xié)議的相關(guān)內(nèi)容 （包括但不限于 編號、名稱、融資方式等）。第二條合作期限與融資方式2.1三方在本協(xié)議項(xiàng)下的合作期限（也即丙方向乙方提供融資額度的有效期 限）為，自年月日至年月日。（若本協(xié)議對應(yīng)的是單筆的銀行承兌協(xié)議或借款合同，則填寫相應(yīng)的承兌期限或借款期限）2.2丙方為乙方提供的融資授信可以采用以下所列方式：2.2.1丙方為乙方承兌以甲方為收款人的銀行承兌匯票，雙方另行簽訂銀 行承兌協(xié)議。2.2.2丙方發(fā)放貸款給乙方專用于購買甲方的貨物，以彌補(bǔ)該購銷協(xié)議項(xiàng)下 資金缺口，雙方另行簽訂借款合同。2.2.3丙方同意的其他方式： ，雙方另行簽訂 合同。（除上述二種方式以外的方式

29、，依據(jù)具體業(yè)務(wù)情況填寫）2.3若采用第2.2.1款所列融資授信方式：2.3.1甲方在收到銀行承兌匯票后給予丙方 銀行承兌匯票收到確認(rèn)函（附 件1）。2.3.2乙方申請丙方承兌時應(yīng)當(dāng)向丙方繳存首筆保證金，首筆保證金最低不少于銀行承兌協(xié)議中約定的比例。2.3.3乙方提貨時追加的保證金為追加保證金。追加保證金的行為，構(gòu)成乙方、丙方對銀行承兌協(xié)議中有關(guān)保證金條款的自動修改，雙方無需另外簽訂 補(bǔ)充協(xié)議，也無需乙方特別授權(quán)。銀行承兌匯票到期之前，保證金如數(shù)存入保證金帳戶，只進(jìn)不出，乙 方不得動用。若采用第 2.2.2 款所列融資授信方式：乙方授權(quán)丙方直接將所借款項(xiàng)連同乙方自有資金直接付至甲方的帳 戶，甲方

30、在收到相關(guān)款項(xiàng)后，應(yīng)出具收款證明 （附件 2）。乙方應(yīng)于融資合同項(xiàng)下放款日前將不少于購銷協(xié)議項(xiàng)下 30%的自有 資金劃入丙方指定帳戶， 乙方按時將該款項(xiàng)劃入丙方帳戶是丙方發(fā)放融資合同項(xiàng) 下款項(xiàng)的前提條件之一。如因乙方的自有資金沒有到位， 導(dǎo)致丙方無法將款項(xiàng)付至甲方帳戶， 不視為丙方違約，甲、乙雙方之間的糾紛與丙方無關(guān)。若采用第 2.2.3 款所列融資授信方式， 則視具體業(yè)務(wù)按照第 2.2.1 或第款所列融資授信方式相應(yīng)操作模式進(jìn)行操作。第三條 提貨在乙方向其在丙方開立的保證金賬戶中存入保證金，或向丙方提前清 償部分融資授信款項(xiàng)本息的情況下，乙方填寫提貨申請書 （附件 3），向丙方 提出提取購銷

31、協(xié)議項(xiàng)下貨物的申請。 首筆保證金不能用于第一次提貨申請， 可以 用于最后一次提貨。丙方核對乙方繳存的保證金或清償?shù)娜谫Y授信貸款本金數(shù)額（即清償 應(yīng)付利息后的余額）與提貨申請書中的提貨金額相符后，根據(jù)前述款項(xiàng)的數(shù) 額在 1 個工作日內(nèi)向甲方發(fā)出發(fā)貨通知書 （附件 4）。丙方累計(jì)通知發(fā)貨的金 額不能超過乙方在丙方開立的保證金賬戶中保證金的余額或已清償?shù)娜谫Y授信 貸款數(shù)額。甲方收到丙方出具的發(fā)貨通知書后，向丙方發(fā)出發(fā)貨通知書收 到確認(rèn)函（附件 5），同時按照丙方的通知金額向乙方發(fā)貨。在本合作協(xié)議項(xiàng)下，無論采用的是何種融資方式，丙方出具的發(fā)貨 通知書是甲方向乙方發(fā)貨的唯一憑證。 甲方保證其向乙方發(fā)出的

32、全部貨物均只 憑丙方開具的發(fā)貨通知書 ，并嚴(yán)格按照發(fā)貨通知書的內(nèi)容發(fā)貨，其累計(jì) 實(shí)際發(fā)貨金額不能超過丙方累計(jì)通知發(fā)貨金額。若甲方未按丙方出具的發(fā)貨通知書所規(guī)定的金額發(fā)貨，超出部分 不得計(jì)入本協(xié)議 4.3 條約定的累計(jì)發(fā)貨的貨款總金額。 甲方和乙方之間由此產(chǎn)生 的糾紛與丙方無關(guān)，丙方對甲乙雙方的損失不承擔(dān)任何責(zé)任。乙方收到甲方的發(fā)貨后，應(yīng)向丙方出具貨物收到告知函 （附件 6）3.7為了確保提貨環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確無誤，甲、乙、丙三方約定：3.7.1三方指定專人負(fù)責(zé)聯(lián)系和操作本協(xié)議項(xiàng)下的業(yè)務(wù)。如有變動，應(yīng)當(dāng) 立即書面通知對方，在對方收到書面通知之前，原經(jīng)辦人員所辦理的業(yè)務(wù)仍然有 效。3.7.2三方在業(yè)務(wù)發(fā)生

33、前預(yù)留印鑒和簽字樣本 （附件7），業(yè)務(wù)辦理過程中， 收到銀行承兌匯票收到確認(rèn)函、提貨申請書、發(fā)貨通知書、發(fā)貨通知書 收到確認(rèn)函、貨物收到告知函等文件后，應(yīng)認(rèn)真核對印鑒和簽字是否與預(yù)留 樣本相符，并對核對結(jié)果負(fù)責(zé)。3.7.3發(fā)貨通知書、發(fā)貨通知書收到確認(rèn)函、貨物收到告知函等重 要文件應(yīng)派專人直接送達(dá)。不能專人直接送達(dá)的，應(yīng)采用快遞或掛號信等穩(wěn)妥方 式傳遞，同時應(yīng)電話通知對方。3.7.4三方應(yīng)視提貨發(fā)生頻率定期對賬（但每月不能少于一次），任何一方 都應(yīng)無條件給予配合。三方如出現(xiàn)核對不一致的情況時，應(yīng)立即停止辦理發(fā)貨手 續(xù)，查明原因并解決后，方可重新開始辦理發(fā)貨手續(xù)。3.7.5甲方保證，在乙方提貨時

34、必須審查丙方出示的提貨通知書。提貨通知書非丙方預(yù)留印鑒證明書上的預(yù)留印鑒和簽字樣本，甲方不得允許 乙方提貨。甲方違反上述規(guī)定給乙方提貨的，所提貨物不得計(jì)入本協(xié)議4.3條約 定的累計(jì)發(fā)貨的貨款總金額，應(yīng)當(dāng)向丙方承擔(dān)連帶還款責(zé)任。第四條融資授信到期銀行承兌匯票到期，如果銀行承兌匯票對應(yīng)的保證金金額達(dá)到 100% 即丙方累計(jì)出具的發(fā)貨通知書貨款總金額達(dá)到銀行承兌匯票總金額時，則銀 行承兌匯票到期付款后，該筆業(yè)務(wù)正常結(jié)束。借款到期，如果乙方清償相應(yīng)的全部債務(wù)，該筆業(yè)務(wù)正常結(jié)束。銀行承兌匯票/借款到期前10天，如果銀行承兌匯票對應(yīng)的保證金金 額不足100%或乙方提前還款金額不足以清償全部債務(wù)，即甲方僅根

35、據(jù)丙方累計(jì)出具的發(fā)貨通知書計(jì)算，累計(jì)發(fā)貨的貨款總金額小于票面金額/收款證明中的金額時，丙方向甲方發(fā)出退款通知書（附件8）。甲方收到退款通知書后3個工作日內(nèi)，必須無條件按退款通知書的要求將差額款項(xiàng)匯入丙 方指定的銀行賬戶。丙方的退款通知自發(fā)出之日起即視為送達(dá)甲方。若甲乙雙方全部或部分終止購銷協(xié)議，甲乙雙方應(yīng)立即通知丙方，甲 方應(yīng)當(dāng)于協(xié)議終止日（由甲丙雙方協(xié)商填寫確定的日期） 內(nèi)將相應(yīng)款項(xiàng)退還 丙方。采用第2.2.1款所列融資授信方式的，若銀行承兌匯票未背書轉(zhuǎn)讓，也可 將銀行承兌匯票直接退還丙方，乙方對此不持異議。4.5如果甲方?jīng)]有按時退款，丙方有權(quán)以自己的名義直接向甲方追索上述款 項(xiàng)，甲方對此不

36、持異議。乙方作為銀行承兌匯票申請人/借款人應(yīng)無條件向丙方補(bǔ)足保證金/清償全部借款本息。乙方補(bǔ)足保證金/清償全部借款本息后，仍有權(quán) 向甲方追索其應(yīng)該退還的差額款項(xiàng)。銀行承兌匯票 / 借款到期時，若甲方未將差額款項(xiàng)退還丙方且乙方未補(bǔ) 足保證金致使丙方墊款 / 乙方未清償全部借款本息致使借款逾期，則乙方應(yīng)按相 應(yīng)的銀行承兌協(xié)議 /借款合同中約定的罰息利率向丙方支付墊款 / 逾期罰息。乙方 支付罰息后，甲乙雙方可根據(jù)責(zé)任確定罰息最終的承擔(dān)者。采用第 2.2.3 款所列融資授信方式的，則視具體業(yè)務(wù)按照上述規(guī)定進(jìn) 行操作。第五條 聲明和保證三方在此聲明和保證如下：三方均為依法成立并合法存在的企業(yè)法人或金融

37、機(jī)構(gòu)， 有權(quán)以自身 的名義、權(quán)利和權(quán)限從事本協(xié)議項(xiàng)下的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動， 并以自身的名義簽署和履 行本協(xié)議。簽署本協(xié)議所需的有關(guān)文件和手續(xù)已充分齊備及合法有效。甲乙雙方所簽訂的購銷協(xié)議具有真實(shí)的貿(mào)易背景，雙方均懷有誠 意，積極準(zhǔn)備履行該協(xié)議。 甲乙雙方全部或部分終止購銷協(xié)議， 甲乙雙方保證及 時通知丙方。甲乙雙方保證其雙方不存在資本控制和參與關(guān)系，在購銷協(xié)議簽訂 之前無任何未決爭議或債權(quán)債務(wù)糾紛。甲方向丙方退還差額款項(xiàng)的責(zé)任是獨(dú)立的，甲方和乙方之間、甲方和丙方之間的任何協(xié)議或者爭議或任何條款的無效都不影響甲方的退款責(zé)任。甲方聲明并保證其向丙方退回差額款項(xiàng)是無條件的，無須丙方先向 乙方索償或丙方先對乙方采取任何法律行動； 產(chǎn)品質(zhì)量、 商品價格、 交貨期限等 購銷協(xié)議內(nèi)容的變動以及是否存在甲方超出丙方出具的 發(fā)貨通知書 規(guī)定金額 發(fā)貨事實(shí)，均不影響甲方無條件退回差額款項(xiàng)的義務(wù)。甲方保證在收到丙方承兌的銀行承兌匯票后，若需貼現(xiàn)，將優(yōu)先選 擇丙方敘做貼現(xiàn)。各方將按照誠實(shí)信用原則履行本協(xié)議，并給予本協(xié)議各方必需的協(xié) 助和配合。第六條 違約責(zé)任本協(xié)議任何一方違反本協(xié)議的任何條款（包括聲明和保證條款）均構(gòu) 成本協(xié)議項(xiàng)下的違約行為， 應(yīng)當(dāng)向守約方支付違約金或損害