商業(yè)銀行高管問責(zé)制度

1、第一條為強化高管人員的權(quán)力監(jiān)怦制約和貴任機制，樹立叫權(quán)必冇資，用權(quán)受監(jiān)督”的管理理念,促使XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）螢事、監(jiān)出、高級管理人員依法經(jīng)背、恪盡職守.確保政令暢通，推動法人治理結(jié)構(gòu)的不斷完善。根據(jù)中華人民共和國行政監(jiān)察法、中華人民共和國行政處罰法,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知人和本行員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定及本行章程的有關(guān)規(guī)定，特制定本制度。第二條本制度所稱問責(zé)是指對有決策、管理失誤,用人失察.背信、防案失職和效能低卞等違規(guī)夫職行為的領(lǐng)導(dǎo)人員受到相應(yīng)的問責(zé)，嚴巫失職者ri至引件辭職。問責(zé)對象是指本行董出、監(jiān)爭、高級管理人員和中層管理人員（包

2、括本行分支機構(gòu)和本行職能部門負責(zé)人,以下統(tǒng)稱“問責(zé)對象）。第三條問貴制依照冇關(guān)規(guī)定，堅持實事求是.獎罰分明，追究過錯與貴任柑適應(yīng)，教育與懲戒相結(jié)合的原則。螢事長有下列行為之一的,應(yīng)當追究資任:（一）沒有建立規(guī)范公開的苗事選舉程序，或末經(jīng)股東人會批準后實誕;（二）本行螢事的組成、撤換、免職、辭職不符合規(guī)定;（三）螢事長未能按時主持股東大會，召集和主持遺事會會議:（P4）O會會議召開出席的螢事沒冇達到二分Zv（五）螢事會沒有制定內(nèi)容完備的董事會議事規(guī)則;（六）董事會沒有執(zhí)行股東大會決議;（七）瑩爭長沒冇按冇關(guān)規(guī)定簽娶本行股金證和簽發(fā)瑩事會決議;（八）瑩韋長沒右行使法定代表人的職權(quán)；（九）董事長在董

3、事會閉會期間未能行使由董事會授予的職權(quán);（I）笛護會沒冇對本行的經(jīng)營計劃和入股及投資方案進行審議;（卜一）董事會未能對本行的財務(wù)預(yù)笄、決并方案、利潤分IV方案和虧損彌補方案進行審議：（十二）董事會未擬定介作金融機構(gòu)的合并、分立和解散方案：（十三）越事會未市議本行增加或減少注冊資本的方案；（十四）董爭會未能審議本行超過授權(quán)范陽以上大額貸款、重大投資、抵債資產(chǎn)處置、人額財務(wù)開支以及逅大關(guān)聯(lián)交易等事項：XXX）農(nóng)村商業(yè)銀行董事監(jiān)事高級管理人員問責(zé)制度（十五）董事會決議存在違反斶家法律法規(guī).規(guī);：或木卡科旳繪規(guī)崔的內(nèi)齊:I心戲序僉訣及未能做到由全體審叩過丫數(shù)通過，匝大事項經(jīng)金體酋暉三井之二以上通過；（

4、十匕）華瑞會未能次足木行的內(nèi)部職能部門及分文機枸的設(shè)置：（十八）罩事會下設(shè)握名和解酬骨理*風(fēng)險忡理與關(guān)聯(lián)交易控制、審計轡專M婁韻會賽，齊專門哽迅會的負扛人不是由董事?lián)?未能制足卜設(shè)空員會的議事觀則和工柞職責(zé)；十九）會未儺依照仃其規(guī)定聘任和耕聘木行f丁栓，井根抓行檢的扳名,聘枉或解聘副行性、財務(wù)和依議負責(zé)人*決定其報凰；（二十）律嚕會未能制疋+斤的棊木背理制度：【二十一）蓋事氏未能按時檢査董事僉決議的實施悄況并向董事會報告:（二十二）董事長有無擔(dān)任貸款審批委員會、財務(wù)管淮委員會成員的情況;二十三不橫受監(jiān)事會對llffltrilil的合it監(jiān)替和汁理建i必第五詹臥他下列行為之-的.應(yīng)當啟究責(zé)仟：

5、（-）對木行及全體臨樂不履行誠信與勤勉義務(wù)：（二）未按照相關(guān)法律、法釀規(guī)氓及金融機構(gòu)章穆要求.認負履行職責(zé).維護木行和全體般東的利益；刊苻與本行世東的和希發(fā)生沖究時，耒以本行和股*的繪大利益為行対準甌（四）未經(jīng)章程規(guī)定熏董事會在知情的情況下批準，對外訂立合同或進齊交易:（五）利用內(nèi)癢信息溝白C或他人謀瞰利益：（A）憎或為他人經(jīng)背打木行同莢業(yè)界或從TH開幽厶It利益的活動：（七）利用職權(quán)收受鮒賂或覽他非法收入，不得樓廳木行的財產(chǎn)；八）挪用資金或?qū)⒈拘蠧t金違規(guī)借貸給他人：（九）利用職務(wù)便利為白己段他人便占或接受木應(yīng)授F本行的商業(yè)機會：（）未經(jīng)股東大會在知1S的情況下批獺接受與本存交期有關(guān)的傭敘（

6、t-）將木行的資產(chǎn)以個人名義或真他人名文開立賬戶存需、（卜二）以本訐資產(chǎn)為本行的懺東或他人債務(wù)提供損（十三）未經(jīng)股東人會同意在知悄的惜況下泄蒔任職期間所我得的涉及木行的機密信息.敢律特殊規(guī)建的除外；（十四）未按草程規(guī)定和經(jīng)帚陽會的合法授權(quán)，以個人名義代表木行或曲爭會行事。岸爭以其個人名義行事時.在第三方合理地認為該潼事在代表木行或?qū)问聲惺碌亩铔r卞，該弟事未事先聲明其立場和身份；（十五）草爭個人也按或者間按與本fiTLl冇的或右計劃中的合同、交易、空排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時,不論有關(guān)事項在般惜況卜是否需耍革事會批準同意.董事未及時告知螢事會、監(jiān)事會其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和円度：（t六）蚩事連續(xù)兩次未能親白岀他

7、，也不委托其他繭事出席魚莎會議的.應(yīng)當問責(zé)。同時.堇聊會應(yīng)捉話肢東大會于以掀換：（十七）荼帀會的決議違反法律、法規(guī)或章穆致便木行遭受嚴亟損失的，參與決眾R未農(nóng)示異議的.應(yīng)當問貴。同時.應(yīng)負和應(yīng)的貼償貴任：（十八）不接受監(jiān)弔會的監(jiān)枱或采収措施陽撓、奶礙監(jiān)帀會依職權(quán)進行檢査的.第六條監(jiān)弔氏冇卜列行為之一的.應(yīng)當追究責(zé)任：（一未能按規(guī)定時間和柑序們集和匸持於市會會議：（二）未能按時向般東大會報告工作；（三未能組織監(jiān)事會落實監(jiān)粹檢冼職責(zé)：（四）未能對本行的經(jīng)營行為的真實性及合法、合觀性負責(zé)；（五未能有效地紐織梢核檢杳工作；（八）未能及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和上級行業(yè)曾理部門反映問題、提出建議：（七）未

8、能依照觀足行便監(jiān)事會授權(quán)的其他職權(quán)：（八）對監(jiān)帀分工不明購、不公平，沒冇及時將監(jiān)帀履行職責(zé)情況向股東人會報他（九）沒冇制定內(nèi)容完備的議事規(guī)則：（十）監(jiān)事會決議未紳出席監(jiān)曹會會議的介體監(jiān)帀毎字，沒冇紆丫數(shù)以上監(jiān)弔同意后生效.或?qū)彺笫马椢唇?jīng)三分之二以上監(jiān)弔同意：（十一）監(jiān)爭會的所冇會議文件及迭栗沒冇按般規(guī)定整理歸檔：（十二）監(jiān)督芾專會、爲級管堺層履行職責(zé)的請況：（十三）未能及時、佶效地糾F岸爭長、憐琨及高級管理人城損害木行利益的行為：（十四）未能對華平和爲級管理人員進行1,項審計和離任審計；（-17E）木能対木行的財務(wù)活動進行檢育、監(jiān)用：（I六）未對木行的經(jīng)萍決毅、風(fēng)陰？?理和內(nèi)部控制箒進行審計并

9、折導(dǎo)木行內(nèi)部務(wù)核部門工作的悄況；（計七）未能對郢可反、莆弔及爲級伶理人員進行必要的質(zhì)詢：（十八）未能定期派員參加螢事會會議：（I九）対監(jiān)帀會提出的整改建議等，董帀會和高級管理尼扌絕或拖延執(zhí)行的.監(jiān)事會沒冇向當?shù)睾迯d業(yè)監(jiān)琶管理機構(gòu)和股東夫會報傳：（二十）沒冇盡責(zé)監(jiān)督木行執(zhí)行國家法律、法觀政娥惜況；第七條戲他監(jiān)帀有下列行為之-的，應(yīng)當追究責(zé)任，（未能盡職地監(jiān)咎鍛巾會、髙級管理層履行収貴的恬況：（二木能夔求策事、求M氏及高級管理人員糾止其損杏木行利益的行為；（三）未能盡職地對莆車和高級管現(xiàn)人員進行專項審計利離任審計：（貝沒冇對木行的財務(wù)活動進行檢査、監(jiān)督：（五）未對本行的經(jīng)甘決員、風(fēng)殮管理和內(nèi)部控制

10、等進行審計并指導(dǎo)本行機構(gòu)內(nèi)部精核棉門的工作：（A木對革事、董申氏及高級竹理人只進行必耍的質(zhì)詢第八條木行fir氏、副行長尊高級簷理人員有卜列行為Z的，應(yīng)當追究責(zé)任：（-）&級竹理人員為門（2或他人梵収屈丁本行的商業(yè)機仝.接受耳本行交易冇關(guān)的利益，或在具他經(jīng)濟紐織兼職；（二歷制疋的經(jīng)營汁劃和投資方案未經(jīng)也事會批準就規(guī)口實施的；（三）經(jīng)營過穆中存在重人失課：（四）超過棊事會授權(quán)范囤進行經(jīng)營的；（五）在木行發(fā)生擠兌辱雨人允發(fā)駙T時，木能采取緊急描施.或未能及IH向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和堇事會、監(jiān)事會報吿的：（六未能崔期向笛那會及時、進M、完整地報買冇關(guān)很行經(jīng)營業(yè)絨，重耍合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)莒細策

11、籌情況的：（七）不接受監(jiān)帀會的監(jiān)督，未能足期向監(jiān)事會捉洪冇關(guān)本行經(jīng)世業(yè)績、重耍合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況柯經(jīng)營前尿等怙況的殆息，或陰撓、奶們監(jiān)爭會依収權(quán)進行的檢査、審計雪活動：（八木能建立和拓窖各項會議制度和相應(yīng)的議車規(guī)則;第九條本行職能部門和分支機構(gòu)負責(zé)人等中層管理人員,在丄作范出由于故意或者過火.不履行或者不正確袒行m責(zé).以致影響工作秩屏和工作效率，貽謀I作.或者損書木行和嗆東的介法權(quán)益.造成不良影響和后果的行為，應(yīng)當按照內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任址究制度進行責(zé)任迅究.第十條對串申、監(jiān)序、高級符珅人員的問責(zé)，由股東大會或根據(jù)上級的婪求.或股東、客戶和其馳紐織的檢舉、控告、投訴.新聞媒體曝光I作考核、再評

12、結(jié)果以及實稱丄作儲況提出：經(jīng)本tr冇關(guān)部門進行調(diào)介核實,提出爭實依據(jù)，進行責(zé)任追究對戲巾匕監(jiān)歩氏、行f和涮行K冇嚴車失職的應(yīng)上報級進行責(zé)任迅究.對木行職能部門和分支機構(gòu)負責(zé)人等中層fffl.人員的問責(zé)由職丁代表大會或根振卜級的要求.或職匸代表、客戶和其他組織的檢舉、拎告、投訴，新聞媒體躍光工作考核、考評結(jié)果以及實除工作情況捉出:紳本行冇關(guān)部門進行調(diào)件核實，提出爭實依據(jù)，進行貴任迫究第十一條問責(zé)的方式分為：（一責(zé)令作出節(jié)而檢代：（二収消當年評優(yōu)評先資恪：（三通報批評：（四）誡勉談話：（五）責(zé)令辭職：（六給予經(jīng)濟處罰或行政處分，（七）對嚴幣失職者直至引咎辭職第十二條問責(zé)調(diào)舎處珅實行冋避制。冇關(guān)I作人M與問責(zé)對象冇血緣、親戚關(guān)系或其他利害關(guān)系.町能影響公正處理的.應(yīng)當凹避.第十三條山!在作出問責(zé)處理決定之前，應(yīng)n聽取問責(zé)弋也人的陳述和中辯問賀處理應(yīng)當制作書面決朮送達當爭人處理決疋應(yīng)當說明錯