財(cái)富中心計(jì)劃書課件

1、楚商財(cái)富吉米財(cái)富中心商業(yè)計(jì)劃書CSW2013-11-11 李進(jìn)明政策契機(jī)國內(nèi)理財(cái)市場發(fā)展的迫切性經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的必然產(chǎn)物第三方財(cái)富管理-項(xiàng)目介紹 行業(yè)背景金融業(yè)十二五規(guī)劃：鼓勵民資進(jìn)入金融服務(wù)業(yè)李克強(qiáng)：堅(jiān)持市場化改革方向，一個國家貨幣的國際化，是綜合國力和金融市場發(fā)展的結(jié)果，人民幣的國際化將是一個逐步有序推進(jìn)的過程，中國政府將堅(jiān)定不移地推進(jìn)資本市場的穩(wěn)定與繁榮。從國內(nèi)形勢看高端專業(yè)理財(cái)?shù)钠惹行阅壳捌髽I(yè)家所面臨的問題如何實(shí)現(xiàn)財(cái)富的安全長期穩(wěn)健增長子女教育，子女創(chuàng)業(yè)基金以及退休養(yǎng)老的規(guī)劃如何避免財(cái)富受困政治因素以及政策變化的影響如何解決資金鏈斷裂以及投資經(jīng)營失敗的資金補(bǔ)救如何透過安全的方式傳承財(cái)富 行業(yè)

2、背景美國財(cái)富雜志的記者曾經(jīng)問過李嘉誠他成功的最大秘密是什么? -“用心思考未來，抓住重大趨勢，便會成為大贏家”。未來趨勢之一：高端金融服務(wù)業(yè)將快速發(fā)展未來趨勢之二：富人的財(cái)富急需全球化配置和管家式服務(wù)目錄公司定位1主營業(yè)務(wù)2組織運(yùn)營3財(cái)務(wù)計(jì)劃4發(fā)展目標(biāo)5吉米財(cái)富中心：掛靠楚商投資公司下屬公司沈陽楚商財(cái)富管理有限公司。公司定位：第三方獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)，綜合金融服務(wù)提供商。 通過“客觀、中立、公正”的視角，“九個腦袋做事，一個心眼做人”的工作作風(fēng)，嚴(yán)格的風(fēng)控手段和領(lǐng)先的資產(chǎn)配置理念，為中高端客戶提供全方位的理財(cái)服務(wù)，不斷的幫助客戶達(dá)到資產(chǎn)持續(xù)增值的目標(biāo)。 全力將公司打造成為客戶認(rèn)可、信譽(yù)良好、東北三省

3、乃至全國最知名的獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)品牌。 公司定位1追求財(cái)富增長，大多數(shù)人無金融理財(cái)專業(yè)技能第一方投資人具有專業(yè)技能提供技術(shù)咨詢以服務(wù)為盈利的商業(yè)模式“客觀、中立、公正第三方第二方金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品，主觀、狹隘以產(chǎn)品提供為盈利商業(yè)模式股票型債券型混合型QDIIETF/LOFA股B股H股期指期貨權(quán)證結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品銀行基金公司證券公司保險(xiǎn)公司信托公司投資公司儲蓄債券理財(cái)產(chǎn)品基金股票投連險(xiǎn)分紅險(xiǎn)房地產(chǎn)信托陽光私募PE投資黃金/外匯其他衍生品子女教育退休養(yǎng)老資產(chǎn)保值財(cái)富增值避稅避債購房買車財(cái)產(chǎn)傳承需求分析選擇工具管理跟進(jìn)獨(dú)立客觀公正楚商財(cái)富P2PG業(yè)務(wù)私募基金離岸金融產(chǎn)品楚商基金主營業(yè)務(wù) 2P2PG模式楚

4、商平臺信用審核與風(fēng)險(xiǎn)評估離岸資產(chǎn)配置離岸信托香港投資移民大額保障計(jì)劃全球基金定投計(jì)劃（101）合作的第二方優(yōu)秀金融機(jī)構(gòu)法國安盛加拿大永明成立于1865年，總部設(shè)在加拿大多倫多，將近150年的歷史，是當(dāng)今世界最大的保險(xiǎn)和資產(chǎn)管理公司之一；業(yè)務(wù)范圍包括個人壽險(xiǎn)、年金、團(tuán)體壽險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)，401（k）和403（b）計(jì)劃、儲蓄、相互基金等。為個人及企業(yè)客戶提供各類理財(cái)及保障的產(chǎn)品和服務(wù)。自1998年至今，永明金融連續(xù)多年榮登“財(cái)富全球500強(qiáng)”；管理資產(chǎn)達(dá)4655億加元（2011年）；榮獲國際評級機(jī)構(gòu)授予極高的信用評級，包括A.M.BEST評級，穆迪評級，及標(biāo)準(zhǔn)普爾評級。成立于1851年，具備160多

5、年豐富的風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)； 全美5大壽險(xiǎn)公司之一 管理的資產(chǎn)達(dá)4,800億美元（2011年）榮獲國際評級機(jī)構(gòu)授予極高的財(cái)務(wù)實(shí)力評級，包括A.M.BEST評級，惠譽(yù)國際評級，及標(biāo)準(zhǔn)普爾評級。 全球客戶人數(shù)超過一千三百萬。集團(tuán)成員包括于國際享負(fù)盛名的 及. 法國安盛集團(tuán)是全球最大保險(xiǎn)集團(tuán)，亦是全球第三大國際資產(chǎn)管理集團(tuán)。于1816年在法國成立，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全球五大洲逾50個國家及地區(qū)。在2006年美國財(cái)富雜志評選的全球500強(qiáng)企業(yè)排行榜中位居14位。 500,000,000客戶遍布世界各地60多個國家， 管理資產(chǎn)10,640億歐元安盛的主要業(yè)務(wù)為保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理。離岸金融中心-香港 全球金融巨頭的

6、集中之地允許全球投資者在香港投資法制健全管理高效嚴(yán)謹(jǐn)資金安全保障性高金融歷史悠久，產(chǎn)品豐富多樣。FOF（陽光私募基金中的基金）DBCA固定收益類有限合伙基金股權(quán)投資類有限合伙基金FOT（固定收益類信托基金）楚商私募基金（輔助）組織機(jī)構(gòu)圖組織運(yùn)營3理財(cái)總監(jiān)：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)監(jiān)督、制定公司發(fā)展戰(zhàn)略決策；綜合部：負(fù)責(zé)公司人事、行政、內(nèi)部渠道等市場部：業(yè)務(wù)開發(fā)，渠道開拓；財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營計(jì)劃及財(cái)務(wù)運(yùn)營。 初期人員配置：總監(jiān)1名，人事行政1名，業(yè)務(wù)主管3名，理財(cái)顧問15名；組織職能績效制度 初期的員工績效考核制度，與沈陽楚商財(cái)富保持一致。行業(yè)推廣沙龍聚會網(wǎng)上營銷品牌塑造聯(lián)盟會所團(tuán)隊(duì)組建合作推廣全省招募網(wǎng)站

7、微博.微信宣傳平臺東北一 二 三級城市代理協(xié)會.商會會所.聯(lián)盟銀行保險(xiǎn).證券精英團(tuán)隊(duì)沈陽財(cái)富會所商業(yè)模式內(nèi)部營銷模式：交叉銷售半年期成本預(yù)算：人力成本：財(cái)富總監(jiān)6000 /月，業(yè)務(wù)主管2000元/月，理財(cái)顧問1500元/月。半年固定人工開資得要34500*6=20.7萬辦公成本：辦公場地20000/月*6=12萬，裝修及辦公桌椅一次性投入5萬，辦公用品預(yù)估5萬。 半年總的固定開支：20.7+12+5+5=42.7萬。加上每月的營銷費(fèi)用和其他費(fèi)用，預(yù)估半年總成本為48萬。平均每月為8萬元。 財(cái)務(wù)計(jì)劃4盈虧平衡預(yù)算：（以現(xiàn)有的績效制度為依據(jù)，利潤點(diǎn)在4%-6%），以4%為標(biāo)準(zhǔn)，則每月需完成P2P業(yè)績200萬，保持盈虧平衡。（200萬*4%）-8萬=0，盈虧平衡點(diǎn)200萬。盈利預(yù)測：公司人力20人，最低業(yè)績要求20萬/月/人，業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成熟，完成目標(biāo)業(yè)績400萬，利潤為（400*4%）-8=8萬/月，半年凈利潤8*6=48萬。第四階段：香港注冊資產(chǎn)管理公司輻射全國第三階段：在外省開設(shè)分公司，目標(biāo)深圳，蘭州，武漢第二階段：第4至12個月業(yè)務(wù)目標(biāo)6000W第一階段：第一至三個月業(yè)績2000W，獨(dú)立注冊分公司第一階段：業(yè)績200