光票托收業(yè)務操作指南

1、光票托收業(yè)務操作手冊光票托收網點登記本交易只在網點做登記，網點用戶登記信息后，將實物票據(jù)與往來憑證送分行做后續(xù)處理；申請人賬號支持對公、對私卡與折，不支持結算卡。1.2.3.票據(jù)幣別幣種支持與外幣，根據(jù)產品裝載默認鈔匯鑒別為“鈔”，如果為外幣注意鈔匯類別。同一交易允許輸入托收票據(jù)明細信息不得超過十五條。且同一交易登記的票據(jù)幣別、票據(jù)類型與托收類型必須一致。若多張票據(jù)票據(jù)類型不一致，需要發(fā)起多次服務產生4.不同的業(yè)務小。對于連號輸入（一條中錄入起始號終止號）的情況，要求單張票據(jù)金額相同。托5.收票據(jù)金額為單張票據(jù)金額。光票托收分行打包網點登記后，將實物票據(jù)與往來憑證傳遞到分行進行打包。打包的目的

2、是把同一托收行處理的票據(jù)集中一起，方便后續(xù)送出。本交易支持新增、追加、刪除業(yè)務小功能1.2.當功能為“新增”時，即為新增光票托收大 系統(tǒng)查詢反顯托收行名稱，用戶再輸入業(yè)務小當功能為“追加”時，系統(tǒng)對已有光票托收大。當托收時用戶選擇托收行代碼，。提交系統(tǒng)后生成業(yè)務大；下追加后續(xù)業(yè)務小（即要將第一3.個光票小打入大包時，選擇功能為“新增”，第二個光票小打入打包，選擇功能為“追加”），用戶輸入業(yè)務大，系統(tǒng)查詢反顯大下相應信息，用戶再輸入需要追加的業(yè)務?。划敼δ転椤皠h除業(yè)務小”時，托收行代碼欄位為不激活/可視，用戶輸入業(yè)務大編4.號，系統(tǒng)自動反顯托收行代碼、托收行名稱、托收筆數(shù)小計、托收金額小計，用戶

3、繼續(xù)輸入業(yè)務小，系統(tǒng)反顯小項下欄位信息，用戶點擊“確認”、“提交”，實現(xiàn)小刪除功能。當大當原光票托收業(yè)務小項下的最后一筆小被刪除，系統(tǒng)自動刪除原業(yè)務大。為境內托收時，不要求輸入托收行代碼（控制托收必5.須有托收行代碼，界面托收行代碼是選填項）。光票托收分行發(fā)包打包后，分行對業(yè)務大進行發(fā)包處理，對于托收票據(jù)，發(fā)包信息送往 MPS 待后續(xù)拆包解付；對于境內托收票據(jù)，發(fā)包信息不在 MPS 登記。分行發(fā)包交易有“發(fā)包申請”、“發(fā)包確認”、“發(fā)包撤銷”、“臺賬打印申請”、“臺賬查詢打印”功能；若發(fā)包申請完成后，發(fā)現(xiàn)打包信息需要修改，則通過“發(fā)包撤銷”功能取消發(fā)包申請；1.2.3.分行光票打包確認完成后，

4、若為收則不發(fā)送托收信息；托收則系統(tǒng)向系統(tǒng)發(fā)送托收信息，若為境內托若功能選擇“發(fā)包撤銷”，則光票狀態(tài)必須為發(fā)包申請；同時本交易支持托收臺賬的打印，臺賬打印申請時系統(tǒng)判斷當前光票大包是否狀態(tài)為發(fā)包申請/發(fā)包確認，如不是則報錯；4.5.電子臺賬打印為系統(tǒng)接收申請后的連線報表查詢打印。在“臺賬打印申請”功能下，、連線報表開放文件名。在“臺 ”，系統(tǒng)聯(lián)動打印電子臺賬信息。6.用戶輸入“業(yè)務大”，系統(tǒng)輸出連線報表申請任務賬查詢打印”功能，用戶輸入“連線報表申請任務光票托收分行審核當功能為“退票”時，用戶對網點登記票據(jù)進行分行退票，后續(xù)網點可以通過光票托收網點撤銷交易，進行表外賬處理；當功能為“修改”時，分

5、行用戶可以對網點登記有誤的光票托收類型信息、境內外標志信息進行修改，方便后續(xù)分行打包（打包時一個大包中的托收類型、境內外標志必須一致）。光票托收分行拆包匯入后，如報文標識為“光票入賬”，則外匯系統(tǒng)支持以下情況自動拆包：a)匯入金額等于托收金額，系統(tǒng)自動拆包；將送入分行 261010賬。1.b)一個大包下只有一個小包，不管匯入金額多少系統(tǒng)可自動拆包；光票拆包交易根據(jù)業(yè)務小進行拆包，用戶輸入光票大、光票小對應，解付金額用，大包解付金額+2.為該筆光票小對應解付金額，分攤費用為該筆光票小托總金額為光票大解付總金額（可從匯入報文獲?。?。系統(tǒng)校驗光票小分攤費是否等于光票小系統(tǒng)校驗一個大包下所有小表外賬在

6、拆包時自動銷記；托用-退票金額。的大包總金額是否一致。3.4.5.如業(yè)務小項下全部票據(jù)拆包無退票，則業(yè)務小狀態(tài)為已拆包。光票托收退票分行通過NT 收到如原托收業(yè)務大退票 456 報文，同時收到 mps 中借記報文。未拆包，且對方無借記匯入報文扣收手續(xù)費，則直接在光票托收退1.2.票交易進行退票登記即可；如原托收業(yè)務大已拆包，對方行有借記報文扣費，則：3.a)先通過外匯匯入人工處理-入賬交易，借記 163099 中入外匯匯入賬戶。該交易要求匹配光票托收借記報文的匯入流水號。i.借 163099（退票扣費應收掛帳戶） 國業(yè)部/運行中心 票據(jù)金額+退票手續(xù)費（手工輸入）ii.貸 外匯匯入賬戶 票據(jù)金

7、額+退票手續(xù)費（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）b)使用光票托收退票交易，根據(jù)退票報文錄入信息，票據(jù)金額欄位為被退票據(jù)金額，退票手續(xù)費為轉。提示手續(xù)費，國業(yè)部/運行中心 163099 用于光票托收掛賬中i.借 163099（退票扣費應收掛帳戶）網點 票據(jù)金額+退票手續(xù)費（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）ii.貸 163099（退票扣費應收掛帳戶） 國業(yè)部/運行中心 票據(jù)金額+退票手續(xù)費（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）退票交易后，如果小中所有票據(jù)被退票，則小狀態(tài)為已退票；4.如果小中部分票據(jù)被退票，則小狀態(tài)仍為已拆包；如退票前已拆包，則表外賬在拆包交易處理，如未拆包則表外賬在退票交易中消除（表外賬在所有票據(jù)處理完再銷

8、記）。5.光票托收解付支持已拆包從網點賬解付至客戶賬戶，交易完成后原業(yè)務小狀態(tài)為“解付”。光票托收網點撤銷對分行審核未通過退回網點的業(yè)務小理；必須是狀態(tài)為“分行退票”的業(yè)務小聯(lián)動銷記托收表外賬；，網點可以通過光票托收網點撤銷交易進行處才能執(zhí)行光票托收網點撤銷，交易成功后系統(tǒng)附光票托收入賬/退票處理方案：立即貸記全額解付無退票1.托收后匯入，匯入類型應為“光票入賬”，系統(tǒng)自動拆包。表外賬在拆包交易中消除，業(yè)務小狀態(tài)已拆包。系統(tǒng)自動拆包條件：匯入金額等于托收金額，系統(tǒng)自動拆包；一個大包下只有一個小包，不管匯入金額多少系統(tǒng)可自動拆包；產生退票1.托收后匯入，匯入類型應為“光票入賬”，系統(tǒng)自動拆包。表

9、外賬在拆包交易中消除，業(yè)務小狀態(tài)已拆包。確認對立即貸記票據(jù)全部/部分退票，分行通過 NT 收到到 mps 中借記報文。退票 456 報文，同時收2.a)先通過外匯匯入人工處理-入賬交易，借記 163099 中入外匯匯入賬戶。該交易要求匹配光票托收借記報文的匯入流水號。借 163099（手工輸入）貸 外匯匯入退票扣費應收掛帳戶） 國業(yè)部/運行中心 票據(jù)金額+退票手續(xù)費賬戶 票據(jù)金額+退票手續(xù)費（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）b)使用光票托收退票交易，根據(jù)退票報文錄入信息，票據(jù)金額欄位為被退票據(jù)金額，退票手續(xù)費為轉。提示手續(xù)費，國業(yè)部/運行中心 163099 用于光票托收掛賬中借 163099（設定，無

10、需手工輸入）貸 163099（退票扣費應收掛帳戶）網點 票據(jù)金額+退票手續(xù)費（系統(tǒng)退票扣費應收掛帳戶） 國業(yè)部/運行中心 票據(jù)金額+退票手續(xù)費（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）3.退票交易后，如果小中所有票據(jù)被退票，則小狀態(tài)為已退票；如果小中部分票據(jù)被退票，則小狀態(tài)仍為已拆包；4.網點后續(xù)需要從客戶賬扣除退票本金與退票手續(xù)費填入 163099。最終貸記全額解付無退票1.托收后對方確認無退票匯入，匯入類型應為“光票入賬”，系統(tǒng)自動拆包。表外賬在拆包交易中消除，業(yè)務小狀態(tài)已拆包。全額退票1.無匯入貸記，分行通過 NT 收到退票 456 報文，退票手續(xù)費會同時收到mps 中借記報文。先通過外匯匯入人工處理-

11、入賬交易，借記 163099 中入外匯匯入賬戶。a)該交易要求匹配光票托收借記報文的匯入流水號。借 163099（入）貸 外匯匯入退票扣費應收掛帳戶） 國業(yè)部/運行中心 退票手續(xù)費（手工輸賬戶 退票手續(xù)費（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）使用光票托收退票交易，根據(jù)退票報文錄入信息，票據(jù)金額欄位為被退票據(jù)金額，退票手續(xù)費為提示手續(xù)費。b)借貸163099 網點 退票手續(xù)費（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）163099 國業(yè)部/運行中心 退票手續(xù)費（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）此處由于光票業(yè)務小未拆包，不會借記票據(jù)本金。2.表外賬在退票交易中消除，業(yè)務小狀態(tài)已退票。手續(xù)費，網點后續(xù)需要從客戶賬扣除退票手續(xù)費填入 16

12、3099。3.部分退票部分解付1.如最終貸記一個大下有多個小，其中一個小票據(jù)被退，匯入部分解付（狀態(tài)可能為“光票入賬”/“普通匯入”），同時伴有退票 456 報文。a)如匯入報文為“光票入賬”，則匯入會自動入 2610 應解匯款賬，如解付金額里包含扣除的退票費用，則手工劃轉 163099 國業(yè)部/運行中心的退票手續(xù)費入2610 應解匯款。如退票費用為單獨報文借記，則通過外匯匯入人工處理-入賬交易，借記 163099 中文的匯入流水號。入外匯匯入賬戶。該交易要求匹配光票托收借記報b)使用光票托收退票交易，根據(jù)退票報文錄入信息，票據(jù)金額欄位為被退票據(jù)金額，退票費用，登記退票手續(xù)費為提示手續(xù)費。借貸

13、163099 網點 退票手續(xù)費（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）163099 國業(yè)部/運行中心 退票手續(xù)費（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）務必注意，在進行退票時小狀態(tài)必須為未拆包，否則系統(tǒng)會借記退票本金。如匯入報文為“光票入賬”，則匯入會自動入 2610 應解匯款賬，如解付金c)額里包含扣除的退票費用，則手工劃轉 163099 國業(yè)部/運行中心的退票手續(xù)費入261010 應解匯款，再用人工拆包交易進行拆包處理。如匯入報文為“普通匯入”，則匯入不會自動入 2610 應解匯款賬，通過外d)匯匯入人工處理-入賬交易，將外匯匯入賬戶貸記到 2610。該交易要求匹配光票托收借記報文的匯入流水號。借 外匯匯入賬戶 解付金額（系統(tǒng)設定，無需手工輸入）貸 261010 國業(yè)部/運行中心 應解票匯戶 解付金額（手工輸入）其他處理與 a）、b）、c）中一致。2.部分解付情況下