中級(jí)經(jīng)濟(jì)法2013第四章金融法律制度vip單元測(cè)試版

1、第四章單元測(cè)試一、單項(xiàng)選擇題1.下列選項(xiàng)中，不屬于票B.公司債券范的的是（）。C.債券D.匯票 2.根據(jù) A.公開(kāi) B.設(shè)立 C.直接D.平價(jià)的目的不同，和非公開(kāi)和增資和間接可以分為（）。、溢價(jià)和折價(jià)3.根據(jù)我國(guó)A.30 日B.60 日C.90 日D.120 日 4.根據(jù)我國(guó)上市公司已法律制度的規(guī)定，的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。法律制度的規(guī)定，投資者及其一致行動(dòng)人擁的一定比例，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)益的達(dá)到或者超過(guò)一個(gè)書(shū)。根據(jù)規(guī)定，該比例是（）。達(dá)到或超過(guò) 5，但未超過(guò) 10達(dá)到或超過(guò) 10，但未超過(guò) 20達(dá)到或超過(guò) 10，但未超過(guò) 30達(dá)到或超過(guò) 20，但未超過(guò) 305.根據(jù)我國(guó)商業(yè)法律

2、制度規(guī)定，設(shè)立性商業(yè)的）元資本最低限額為（，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)）元的，設(shè)立城市商業(yè)資本最低限額為（的資本最低限額為（）元5000 萬(wàn)1000 萬(wàn)10 億1 億；資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。A.10 億B.1 億 C.5000 萬(wàn) D.1000 萬(wàn)1 億5000 萬(wàn)1 億5000 萬(wàn)6.根據(jù)我國(guó)商業(yè)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中屬于商業(yè)業(yè)務(wù)中的資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。A.吸收存款 B.借款C.D.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算7.按照 A.短期 B.自營(yíng)C.信用人是否承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)準(zhǔn)劃分，可以分為（）。、中期、委托、擔(dān)保和長(zhǎng)期和特定和票據(jù)貼現(xiàn)資產(chǎn)D.固定資產(chǎn)和8.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)的表述中，不正確的是（A.匯票出票記載

3、附條件支付的，匯票無(wú)效）。B.承兌附有條件的，視同C.保證附有條件的，視同承兌保證D.背書(shū)附有條件的，條件無(wú)效9私自相當(dāng)于300 萬(wàn)元的等值外匯，情節(jié)嚴(yán)重。根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，外匯管理機(jī)關(guān)依法可以對(duì)A.60 萬(wàn)元以下B.90 萬(wàn)元以下C.90 萬(wàn)元至 300 萬(wàn)元D.90 萬(wàn)元至 600 萬(wàn)元處一定數(shù)額的罰款。該罰款幅度為（）。10.根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法律制度概述，下列選項(xiàng)中，關(guān)于保險(xiǎn)公司的表述不正確的是（）。A.保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)自取得經(jīng)營(yíng)的，其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)證失效證之日起 6 個(gè)月內(nèi)，無(wú)正當(dāng)理由未辦理工商登記B.保險(xiǎn)公司境內(nèi)、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的，其持有的人壽保險(xiǎn)合C.

4、經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司被依法撤銷(xiāo)或者被依法同及責(zé)任準(zhǔn)備金，必須轉(zhuǎn)讓給其他經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司D.經(jīng)過(guò)種業(yè)務(wù)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)人可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)兩二、多項(xiàng)選擇題1.下列選項(xiàng)中，屬于貨幣 A.匯票B.本票 C.D.公司債券的有（）。2.根據(jù)我國(guó)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，符合上市公司非公開(kāi)條件的有（A.B.）。對(duì)象不超過(guò) 10 名價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前 20 個(gè)交易日公司均價(jià)的 90%C.上市公司的權(quán)益被控股股東或?qū)嶋H控制人嚴(yán)重?fù)p害且尚未消除D.上市公司的現(xiàn)任董事、高級(jí)管理因正被司法機(jī)關(guān)3.根據(jù)我國(guó)A.公司法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中屬于上市公司事件的有（1/

5、3 的董事發(fā)生變動(dòng)）。B.持有公司 5以上 C.涉及公司的D.公司監(jiān)事的股東，其持有的情況發(fā)生變化被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施4.根據(jù)我國(guó)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于客戶(hù)行為的有（）。A.某B.C.D.公司利用公司從業(yè) 公司從業(yè)公司從業(yè)媒介或者通過(guò)其他方式提供、不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶(hù)提供交易的虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息確認(rèn)文件挪用客戶(hù)所委托的或者客戶(hù)賬戶(hù)上的客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)5.根據(jù)我國(guó)商業(yè)法律制度的規(guī)定，某商業(yè)的下列行為中，需要經(jīng)過(guò)業(yè)監(jiān)督管理批準(zhǔn)的有（）。A.增加資本 1000 萬(wàn)元B.將下屬某 C.與另外一家 D.變更持有6.根據(jù)商業(yè)自海淀區(qū)移至朝陽(yáng)區(qū)合并總額 10%的股東甲公司法律制度的規(guī)

6、定，下列關(guān)于人的權(quán)利、義務(wù)以及限制的表述中，不正確的有（A.B.）。人對(duì)借款人的借款使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查人應(yīng)當(dāng)及時(shí)答復(fù)是否給予借款人；除國(guó)家另有規(guī)定外，短期的答復(fù)時(shí)間不得超過(guò) 20 天，長(zhǎng)期C.對(duì)同一借款人的的答復(fù)時(shí)間不得超過(guò) 1 個(gè)月余額與商業(yè)資本余額的比例不得超過(guò) 12%D.商業(yè)7.根據(jù)規(guī)定，在商補(bǔ)充，借款人必須提供擔(dān)保和支付過(guò)程中，借款人出現(xiàn)（和支付條件，或根據(jù)合同約定停止）情形的，人應(yīng)與借款人協(xié)的和支付。信用狀況下降不按合同約定支付C.項(xiàng)目進(jìn)度于使用進(jìn)度D.合同約定，以化整為零方式規(guī)避人受托支付8.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票的有（）。被被承兌的匯票付款的

7、匯票C.未記載付款日期的匯票D.超過(guò)付款提示期限的匯票9.根據(jù)商業(yè)法律制度規(guī)定，下列關(guān)于商業(yè)存款業(yè)務(wù)的表述中，不正確的有（）。A.我國(guó)對(duì)存款業(yè)務(wù)實(shí)行特許經(jīng)營(yíng)制，目前我國(guó)能夠從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)只有商業(yè)B.商業(yè)應(yīng)當(dāng)按照的規(guī)定，向交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金負(fù)責(zé)制定、調(diào)整各種利率C.業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是國(guó)家利率管理的唯一機(jī)構(gòu)，它D.財(cái)政性存款由10.2013 年 5 月 1 日，專(zhuān)營(yíng)，不計(jì)利息為其妻子（完全民事行為能力人）投保了一份以為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)。受益人為的養(yǎng)子。根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)的表述中，正確的有（）。A.B.C.指定為受益人時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)其妻子的同意以其妻子為

8、被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)其同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額，否則保險(xiǎn)合同無(wú)效以簽發(fā)的保險(xiǎn)單質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)其妻子同意D.如果為獲取高額保險(xiǎn)賠償金，故意殺死妻子的，保險(xiǎn)公司支付保險(xiǎn)金三、判斷題1.公司的凈資產(chǎn)不低于3000 萬(wàn)元的，可以公開(kāi)公司債券。（）2.上市公司解散或者被的，應(yīng)當(dāng)由交易所決定終止其上市交易。（）3.某上市公司的董事甲將公司收購(gòu)計(jì)劃告知同學(xué)乙，乙據(jù)此該公司并獲利。該行為屬于交易行為。（）4.上市公司的收購(gòu)的投資者的目的是獲得對(duì)上市公司的控制權(quán)。（）5.商業(yè)的資本可以是認(rèn)繳資本。（）6.存款是商業(yè)籌集信貸最主要、最基本的形式。（）7.逾期支取的定期儲(chǔ)蓄存款，其超過(guò)原定存期的部分，除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存的外，按

9、支取日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。（）8.保險(xiǎn)公司對(duì)每一，即對(duì)一次保險(xiǎn)事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過(guò)其實(shí)有資本金加公積金總和的 10%；超過(guò)的部分應(yīng)當(dāng)辦理再保險(xiǎn)。（）9.以被保險(xiǎn)人為給付保險(xiǎn)金條件的合同，被保險(xiǎn)人的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。（）10.商業(yè)匯票的付款期限，最長(zhǎng)不得超過(guò) 6 個(gè)月；商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起 10 日。（）11外匯管理機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行綜合頭寸管理，具體辦法由外匯管理部門(mén)制定。（）12依法終止的外商投資企業(yè)，依法進(jìn)行、納稅后，屬于外方投資者所有的，可以向經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)購(gòu)匯匯出。（）四、綜合題2010

10、年 9 月 10 日，甲公司持有乙上市公司已達(dá)到 30%，現(xiàn)甲公司擬進(jìn)行要約收購(gòu)。甲公司開(kāi)會(huì)商討該問(wèn)題時(shí)，有關(guān)提出如下觀點(diǎn)：A：收購(gòu)要約約定的期限不得少于 60 日，并不得超過(guò) 90 日。B：收購(gòu)要約可以給予乙上市公司大股東更的價(jià)格，以便收購(gòu)的順利進(jìn)行。C：收購(gòu)要約生效后，收購(gòu)人不得變更收購(gòu)要約。D：收購(gòu)期限屆滿(mǎn)，乙上市公司股權(quán)分布不符合上市條件的，其應(yīng)當(dāng)暫停上市交易。E：收購(gòu)行為完成后，甲公司持有的乙上市公司的在收購(gòu)行為完成后 12 個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。要求：根據(jù)上述事實(shí)和相關(guān)法律規(guī)定，回答下列問(wèn)題：（1）A 的觀點(diǎn)是否符合規(guī)定？并說(shuō)明理由。（2）B 的觀點(diǎn)是否符合規(guī)定？并說(shuō)明理由。（3）C 的

11、觀點(diǎn)是否符合規(guī)定？并說(shuō)明理由。（4）D 的觀點(diǎn)是否符合規(guī)定？并說(shuō)明理由。（5）E 的觀點(diǎn)是否符合規(guī)定？并說(shuō)明理由。參考及一、單項(xiàng)選擇題1.【】D】目前，我國(guó)市場(chǎng)上流通的種類(lèi)主要有：、債券、投資基金份額、認(rèn)股權(quán)證和等。匯票是由我國(guó)的票據(jù)法律制度進(jìn)行規(guī)定的。2.【】B】（1）選項(xiàng) A：劃分依據(jù)為的對(duì)象不同；（2）選項(xiàng) C：劃分依據(jù)為的方式不同；（3）選項(xiàng) D：劃分依據(jù)為3.價(jià)格與票面金額之間的關(guān)系。【4.】C】的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(zhǎng)不得超過(guò) 90 日?！尽緿】投資者及其一致行動(dòng)人擁益的達(dá)到或者超過(guò)一個(gè)上市公司已書(shū)。的20但未超過(guò) 30的，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)5.【】A】設(shè)立商業(yè)應(yīng)當(dāng)符合商業(yè)定的，設(shè)立

12、城市商業(yè)資本最低限額。設(shè)立性商業(yè)的資本最低限額為 10 億元的資本最低限額為 1 億。元6.【7.【，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)的資本最低限額為 5000 萬(wàn)元】C】（1）選項(xiàng) AB 屬于負(fù)債業(yè)務(wù)；（2）選項(xiàng) D 屬于中間業(yè)務(wù)?！緽】（1）選型 A 以期限為標(biāo)準(zhǔn)劃分；（2）選項(xiàng) C 以有無(wú)擔(dān)保以及擔(dān)保方式為標(biāo)準(zhǔn)劃用途為標(biāo)準(zhǔn)劃分。分；（3）選項(xiàng) D 以8.【9【】C】選項(xiàng) C：保證附有條件的，條件無(wú)效，但不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任。】C】私自外匯、變相外匯、倒買(mǎi)倒賣(mài)外匯或者介紹外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告、沒(méi)收違法所得，處違法金額 30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法金額 30以上等值以下的罰款；10.

13、的，依法刑事責(zé)任?！尽緿】選項(xiàng) D：保險(xiǎn)人不得兼營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。但是，經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)務(wù)。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和意外保險(xiǎn)業(yè)二、多項(xiàng)選擇題1.【2.【3.【】AB】選項(xiàng) CD：屬于資本?！緼B】選項(xiàng) CD 屬于上市公司不得非公開(kāi)的情形?！緼BCD】選項(xiàng) A：公司的董事、1/3 以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)屬于事件，只有監(jiān)事有“1/3”的限制，董事只要變動(dòng)就屬于4.事件?！尽緼BCD】客戶(hù)，是券公司及其從業(yè)在交易及相關(guān)活動(dòng)中，進(jìn)行的違背客戶(hù)真實(shí)意思表示、損害其利益的行為。公司及其從業(yè)從事下列損害客戶(hù)利益的欺詐行為：（1）違背客戶(hù)的委托為其認(rèn)文件；（3）挪用客

14、戶(hù)所委托；（2）不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶(hù)提供交易的確的或者客戶(hù)賬戶(hù)上的；（4）客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)必要的，或者假借客戶(hù)的名義；（5）為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不；（6）利用媒介或者通過(guò)其他方式提供、虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；（7）其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，損害客戶(hù)利益的行為。5.【】ABCD】根據(jù)商業(yè)法的規(guī)定，商業(yè)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)資本（選項(xiàng) A）；變更總行或者分業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：變更名稱(chēng)；變更所在地（選項(xiàng) B）；調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；變更持有資本總額或者總額 5%以上的股東（選項(xiàng)D）；修改章程；立，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)6.業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。商業(yè)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（選項(xiàng) C）。的合并、

15、分【】BCD】（1）選項(xiàng) B：人應(yīng)當(dāng)及時(shí)答復(fù)是否給予借款人；除國(guó)家另有規(guī)定外，短期的答復(fù)時(shí)間不得超過(guò) 1 個(gè)月，長(zhǎng)期的答復(fù)時(shí)間不得超過(guò) 6 個(gè)月；（2）選項(xiàng) C：商業(yè)定，資本充足率不得低于 8%、對(duì)同一借款人的余額與商業(yè)資本余額的比例不得超過(guò) 10%；（3）選項(xiàng) D：商業(yè)，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。但經(jīng)商業(yè)的，可以不提供擔(dān)保。審查、評(píng)估，確認(rèn)7.人資信良好，確能償還【款】ABCD】在和支付過(guò)程中，借款人出現(xiàn)以下情形的，人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸和支付條件，或根據(jù)合同約定停止的和支付：（1）信用狀況下降；（2）不按合同約定支付整為零方式規(guī)避8.；（3）項(xiàng)目進(jìn)度人受托支付。于使用進(jìn)度；（4）合同約定，以化【

16、】ABD】根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，匯票被承兌、被付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓。如果匯票未記載付款日期，并不必然導(dǎo)致票據(jù)的無(wú)效，根據(jù)法律規(guī)定，此為見(jiàn)票即付。9.【】AC】（1）選項(xiàng) A：目前我國(guó)能夠從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)有商業(yè)、信用合作社和郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)等；（2）選項(xiàng) C：“權(quán)負(fù)責(zé)制定、調(diào)整各種利率。10.”是國(guó)家利率管理的唯一機(jī)構(gòu)，它有【】ABC】選項(xiàng) D：根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法的規(guī)定，受益人故意造成被保險(xiǎn)人、傷殘、疾病的，或者故意險(xiǎn)金的責(zé)任。被保險(xiǎn)人未遂的，只是受益人喪失受益權(quán)，并不能免除保險(xiǎn)人承擔(dān)給付保三、判斷題1.【】【】公開(kāi)公司債券，的凈資產(chǎn)不低于3000 萬(wàn)元；公司的凈資產(chǎn)不

17、低于2.6000 萬(wàn)元?！?.【】上市公司解散或者被的，應(yīng)當(dāng)由交易所決定終止其上市交易。】信息知員自己未，也未建議他人，但將信息給他人，接受4.信息的人依此的，也屬于交易行為?！尽可鲜泄臼召?gòu)的投資者的目的在于獲得對(duì)上市公司的實(shí)際控制權(quán)，不以達(dá)到對(duì)上市公司實(shí)際控制權(quán)而受讓上市公司5.的行為，不能稱(chēng)之為收購(gòu)?！?.【7.【】商業(yè)的資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。】存款是商業(yè)籌集信貸最主要、最基本的形式。】逾期支取的定期儲(chǔ)蓄存款，其超過(guò)原定存期的部分，除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存的外，按支取日掛牌公告的“活期儲(chǔ)蓄”存款利率計(jì)付利息。8.【】保險(xiǎn)公司對(duì)每一，即對(duì)一次保險(xiǎn)事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過(guò)其實(shí)有資

18、本金加公積金總和的 10%；超過(guò)的部分應(yīng)當(dāng)辦理再保險(xiǎn)。9.【】以被保險(xiǎn)人為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起 2年內(nèi)，被保險(xiǎn)人的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但被保險(xiǎn)人時(shí)為無(wú)民事行為能力的除外。如果保險(xiǎn)合同屆滿(mǎn) 2 年后，被保險(xiǎn)人10.的，保險(xiǎn)人應(yīng)按合同約定給付保險(xiǎn)金?！尽可虡I(yè)匯票的付款期限，最長(zhǎng)不得超過(guò) 6 個(gè)月；商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起 10 日。11【】外匯管理機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行綜合頭寸管理，具體辦法由外匯管理部門(mén)制定。12【】依法終止的外商投資企業(yè)，依法進(jìn)行、納稅后，屬于外方投資者所有的，可以向經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)購(gòu)匯匯出。四、綜合題【】（1）A 的觀點(diǎn)不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得少于 30 日，并不得超過(guò) 60 日。在本題中，A 認(rèn)為收購(gòu)要約約定的期限不得少于 60 日，并不得超過(guò) 90 日，不符合規(guī)定。（2）B 的觀點(diǎn)不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待被收購(gòu)公司的所有股東。持有同一種類(lèi)的股東應(yīng)當(dāng)?shù)玫酵葘?duì)待。在本題中，B 認(rèn)為可