智能前裝產(chǎn)品公司研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案【范文】

1、泓域/智能前裝產(chǎn)品公司研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案智能前裝產(chǎn)品公司研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案xx集團(tuán)有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc110638562 一、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc110638562 h 3 HYPERLINK l _Toc110638563 二、 行業(yè)發(fā)展趨勢 PAGEREF _Toc110638563 h 3 HYPERLINK l _Toc110638564 三、 必要性分析 PAGEREF _Toc110638564 h 7 HYPERLINK l _Toc110638565 四、 公司基本情況 PAGEREF _Toc1

2、10638565 h 7 HYPERLINK l _Toc110638566 五、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程 PAGEREF _Toc110638566 h 9 HYPERLINK l _Toc110638567 六、 項(xiàng)目、項(xiàng)目管理和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 PAGEREF _Toc110638567 h 17 HYPERLINK l _Toc110638568 七、 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對 PAGEREF _Toc110638568 h 22 HYPERLINK l _Toc110638569 八、 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc110638569 h 25 HYPERLINK l _Toc1106385

3、70 九、 研發(fā)項(xiàng)目的特點(diǎn) PAGEREF _Toc110638570 h 27 HYPERLINK l _Toc110638571 十、 研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc110638571 h 29 HYPERLINK l _Toc110638572 十一、 法人治理結(jié)構(gòu) PAGEREF _Toc110638572 h 30 HYPERLINK l _Toc110638573 十二、 組織機(jī)構(gòu)管理 PAGEREF _Toc110638573 h 43 HYPERLINK l _Toc110638574 勞動(dòng)定員一覽表 PAGEREF _Toc110638574 h 44產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析大

4、連市，別稱濱城，是遼寧省地級市、副省級城市、計(jì)劃單列市，國務(wù)院批復(fù)確定的中國北方沿海重要的中心城市、港口及風(fēng)景旅游城市。截至2018年，全市下轄7個(gè)區(qū)、1個(gè)縣、代管2個(gè)縣級市，總面積12573.85平方千米，建成區(qū)面積488.6平方千米，戶籍人口595.2萬人，戶籍城鎮(zhèn)人口428.54萬人，城鎮(zhèn)化率72%。大連地處遼東半島南端、黃渤海交界處，與山東半島隔海相望，是重要的港口、貿(mào)易、工業(yè)、旅游城市?；镜孛矠橹醒敫?，向東西兩側(cè)階梯狀降低；地處北半球的暖溫帶、亞歐大陸的東岸，屬暖溫帶半濕潤大陸性季風(fēng)氣候。1981年2月，改稱大連市。1985年起，實(shí)行計(jì)劃單列，同年7月國務(wù)院賦予大連省級經(jīng)濟(jì)管理權(quán)限

5、。2019年，大連市地區(qū)生產(chǎn)總值7001.7億元，按可比價(jià)格計(jì)算，同比增長6.5%。2020年6月，經(jīng)中央依法治國委入選為第一批全國法治政府建設(shè)示范地區(qū)和項(xiàng)目名單。行業(yè)發(fā)展趨勢1、照明產(chǎn)品品質(zhì)化、智能化程度不斷提升隨著電力載波通訊技術(shù)、白光LED技術(shù)、嵌入式計(jì)算機(jī)智能化信息處理技術(shù)等的不斷提升，人們對白光LED光源的品質(zhì)化需求也越來越高，從最初的單純追求“高亮度”轉(zhuǎn)換為兼顧顯色指數(shù)、色溫等光色性能的“高品質(zhì)”，匯聚了多種技術(shù)和功能的智能照明產(chǎn)品也正在各個(gè)行業(yè)發(fā)展的過程中發(fā)揮著十分重要的作用。智能照明產(chǎn)品相較于傳統(tǒng)照明及LED照明產(chǎn)品，集成了色溫調(diào)節(jié)、定時(shí)控制、光感控制、智能場景轉(zhuǎn)換等多種智能控

6、制功能。依托各控制功能模塊和總線控制系統(tǒng)，智能照明產(chǎn)品操作方便，控制靈活，兼具極高的安全性，可為住戶營造安全、節(jié)能、舒適、高效的家居環(huán)境。未來，隨著物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、無線通訊技術(shù)、節(jié)能控制技術(shù)等前沿技術(shù)的進(jìn)步及產(chǎn)業(yè)規(guī)?；瘞淼漠a(chǎn)品成本下降，LED將快速步入品質(zhì)化、智能化時(shí)代，智能照明產(chǎn)品應(yīng)用將會(huì)加速普及，成為照明行業(yè)下一階段市場主流產(chǎn)品，給掌握智能照明核心技術(shù)的企業(yè)帶來新的發(fā)展機(jī)遇，行業(yè)競爭門檻進(jìn)一步提升。2、從智能單品向全屋智能過渡雖然智能家居產(chǎn)品的概念早在2014年就已形成，但當(dāng)時(shí)行業(yè)發(fā)展較為緩慢，市場上僅有針對不同細(xì)分市場的智能家居單品，不同產(chǎn)品之間的互聯(lián)互通較弱、相互協(xié)同較為困難、人機(jī)交互體

7、驗(yàn)較差。隨著互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用技術(shù)的發(fā)展以及物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用技術(shù)的逐步成熟，各互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)企業(yè)開始搭建平臺(tái)式智能家居生態(tài)圈，設(shè)備廠家也開始全面提及“全屋智能”的概念。2017年以來，在大數(shù)據(jù)、云平臺(tái)、人工智能等技術(shù)的加持下，各平臺(tái)企業(yè)賽道開始不斷融合，設(shè)備開始全面接入平臺(tái)生態(tài)，不同智能設(shè)備間相互的協(xié)作聯(lián)動(dòng)進(jìn)一步提升。進(jìn)入2020年，隨著5G商業(yè)化應(yīng)用，人工智能與物聯(lián)網(wǎng)融合應(yīng)用能力進(jìn)一步提升，在新興技術(shù)的不斷賦能下，以智能面板、智能門鎖為代表的智能產(chǎn)品的發(fā)展步入新的發(fā)展階段。在互聯(lián)網(wǎng)、地產(chǎn)、裝修、家居等陣營全線參與，平臺(tái)與設(shè)備賽道逐步豐滿，行業(yè)統(tǒng)一化標(biāo)準(zhǔn)制定進(jìn)程不斷推進(jìn)，B/C端功能應(yīng)用、渠道開拓、項(xiàng)目落地與

8、場景應(yīng)用逐步成熟等多因素的共同驅(qū)動(dòng)下，智能產(chǎn)品將逐步實(shí)現(xiàn)從“智能單品”到“智能設(shè)備多品類聯(lián)動(dòng)”再到“全屋智能”階段的過渡。智能面板、智能門鎖等智能產(chǎn)品系智能家居生態(tài)系統(tǒng)的關(guān)鍵品類，是全屋智能控制的重要入口及設(shè)備智能互聯(lián)的樞紐產(chǎn)品，具有巨大的市場潛力與發(fā)展空間。3、精裝房滲透率提升，智能產(chǎn)品普及加速近年來在政策支持下，精裝修滲透率提升迅速。據(jù)奧維云網(wǎng)（AVC）地產(chǎn)大數(shù)據(jù)監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示，2019年我國精裝修項(xiàng)目總規(guī)模達(dá)到322萬套，同比增長27.6%，滲透率達(dá)到32%，預(yù)計(jì)到2029年，精裝修滲透率有望達(dá)到80%，未來地產(chǎn)精裝修的成長空間依舊廣闊。伴隨著精裝修住宅市場的不斷擴(kuò)大，智能家居配套量也在持

9、續(xù)提升。2019年智能家居配套規(guī)模217.0萬套，同比增長32.2%，配套率達(dá)68.0%，較2018年增加3.1個(gè)百分點(diǎn)。全年項(xiàng)目個(gè)數(shù)累計(jì)達(dá)到2,392個(gè)，同比增長38.5%。據(jù)監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示，2020年中國住宅地產(chǎn)配套智能家居的精裝修項(xiàng)目為3,095個(gè)，配套規(guī)模達(dá)273.9萬套，智能家居配置率提升至84.2%，在疫情的影響下仍呈現(xiàn)增長趨勢。隨著精裝房市場規(guī)模的不斷擴(kuò)大，智能產(chǎn)品憑借其智能、安全、便捷等方面的屬性，逐步成為新的消費(fèi)熱點(diǎn)，在我國房地產(chǎn)市場的平穩(wěn)發(fā)展的有力支撐下，滲透率將進(jìn)一步提升。4、智能前裝市場逐步崛起，與后裝市場相互促進(jìn)相互發(fā)展近年來各省市陸續(xù)出臺(tái)了關(guān)于加快成品住宅發(fā)展的政策，

10、毛坯房市場正漸漸縮小，精裝房比例提升，智能家居全套解決方案逐步成為房地產(chǎn)公司提升產(chǎn)品附加值的賣點(diǎn)。前裝的智能家居解決方案有助于增加產(chǎn)品亮點(diǎn)、提升銷售競爭力及改善用戶體驗(yàn)，也有利于品牌口碑的傳播。部分智能家居廠商已經(jīng)開始與房地產(chǎn)、家裝公司合作，將其產(chǎn)品打包進(jìn)整體的智能家居解決方案，一方面借助線下渠道的力量更快地觸達(dá)消費(fèi)者，一方面將目標(biāo)用戶拓展至消費(fèi)能力更強(qiáng)、年齡層次更廣的群體中。家居后裝市場與前裝市場適用于不同的場景，后裝產(chǎn)品可由用戶自由安裝，主要為用戶提供增量的智能生活方式，如智能家電等產(chǎn)品。家居前裝市場幾乎擺脫了原有房屋的功能結(jié)構(gòu)、布線設(shè)計(jì)和家具擺放限制，能從毛坯房起就為用戶進(jìn)行全方位、一體

11、化和個(gè)性化的智能家居設(shè)計(jì)，因此前裝市場能提供更系統(tǒng)和全面的智能家居方案。前裝智能化產(chǎn)品在裝修風(fēng)格上更加統(tǒng)一、功能上更加協(xié)同、體驗(yàn)上更加完整，后裝智能化產(chǎn)品在選擇上更加靈活、更換上更加便捷、成本上更加低廉，兩者之間相互優(yōu)勢互補(bǔ)，共同促進(jìn)智能家居行業(yè)的發(fā)展。必要性分析1、提升公司核心競爭力項(xiàng)目的投資，引入資金的到位將改善公司的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，補(bǔ)充流動(dòng)資金將提高公司應(yīng)對短期流動(dòng)性壓力的能力，降低公司財(cái)務(wù)費(fèi)用水平，提升公司盈利能力，促進(jìn)公司的進(jìn)一步發(fā)展。同時(shí)資金補(bǔ)充流動(dòng)資金將為公司未來成為國際領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)服務(wù)商發(fā)展戰(zhàn)略提供堅(jiān)實(shí)支持，提高公司核心競爭力。公司基本情況（一）公司簡介公司依據(jù)公司法等法律法規(guī)、規(guī)

12、范性文件及公司章程的有關(guān)規(guī)定，制定并由股東大會(huì)審議通過了董事會(huì)議事規(guī)則，董事會(huì)議事規(guī)則對董事會(huì)的職權(quán)、召集、提案、出席、議事、表決、決議及會(huì)議記錄等進(jìn)行了規(guī)范。 企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任，既是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的必由之路，也是實(shí)現(xiàn)企業(yè)自身可持續(xù)發(fā)展的必然選擇；既是順應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展趨勢的外在要求，也是提升企業(yè)可持續(xù)發(fā)展能力的內(nèi)在需求；既是企業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展的重要途徑，也是企業(yè)國際化發(fā)展的戰(zhàn)略需要。遵循“奉獻(xiàn)能源、創(chuàng)造和諧”的企業(yè)宗旨，公司積極履行社會(huì)責(zé)任，依法經(jīng)營、誠實(shí)守信，節(jié)約資源、保護(hù)環(huán)境，以人為本、構(gòu)建和諧企業(yè)，回饋社會(huì)、實(shí)現(xiàn)價(jià)值共享，致力于實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會(huì)三大責(zé)任的有

13、機(jī)統(tǒng)一。公司把建立健全社會(huì)責(zé)任管理機(jī)制作為社會(huì)責(zé)任管理推進(jìn)工作的基礎(chǔ)，從制度建設(shè)、組織架構(gòu)和能力建設(shè)等方面著手，建立了一套較為完善的社會(huì)責(zé)任管理機(jī)制。（二）核心人員介紹1、孟xx，中國國籍，無永久境外居留權(quán)，1959年出生，大專學(xué)歷，高級工程師職稱。2003年2月至2004年7月在xxx股份有限公司兼任技術(shù)顧問；2004年8月至2011年3月任xxx有限責(zé)任公司總工程師。2018年3月至今任公司董事、副總經(jīng)理、總工程師。2、蔡xx，1957年出生，大專學(xué)歷。1994年5月至2002年6月就職于xxx有限公司；2002年6月至2011年4月任xxx有限責(zé)任公司董事。2018年3月至今任公司董事。

14、3、田xx，中國國籍，無永久境外居留權(quán)，1970年出生，碩士研究生學(xué)歷。2012年4月至今任xxx有限公司監(jiān)事。2018年8月至今任公司獨(dú)立董事。4、鄧xx，中國國籍，1977年出生，本科學(xué)歷。2018年9月至今歷任公司辦公室主任，2017年8月至今任公司監(jiān)事。5、杜xx，中國國籍，無永久境外居留權(quán)，1971年出生，本科學(xué)歷，中級會(huì)計(jì)師職稱。2002年6月至2011年4月任xxx有限責(zé)任公司董事。2003年11月至2011年3月任xxx有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)經(jīng)理。2017年3月至今任公司董事、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過程。通?？煞譃?個(gè)階段：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)

15、評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。（一）風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃應(yīng)對整個(gè)項(xiàng)目生命周期內(nèi)制定如何組織和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的各項(xiàng)活動(dòng)作出安排。其主要內(nèi)容包括以下幾點(diǎn)。（1）確定風(fēng)險(xiǎn)管理人員。明確風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中各人員的職責(zé)分工和能力要求。（2）確定風(fēng)險(xiǎn)管理所使用的方法、工具和數(shù)據(jù)資源，要求根據(jù)情況做出適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。（3）界定在項(xiàng)目開發(fā)或建設(shè)周期的各個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（4）明確風(fēng)險(xiǎn)的類別以及評估標(biāo)準(zhǔn)。（5）確保實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的資源。（6）規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通的方式。信息溝通應(yīng)當(dāng)包括項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)內(nèi)部的溝通以及與項(xiàng)目外部與投資方等利益相關(guān)者之間的溝通。（7）確定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施。例如，要求

16、在項(xiàng)目進(jìn)行過程中保存適當(dāng)?shù)挠涗?，確定監(jiān)控的主體，監(jiān)控的方式、周期或頻率等。風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的工作成果主要包括風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃要說明如何把風(fēng)險(xiǎn)分析和管理步驟應(yīng)用于項(xiàng)目之中，需詳細(xì)說明風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制過程的所有方面。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃則需包括解決每一被識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)施計(jì)劃；實(shí)施應(yīng)對策略所需的資源的分配，包括關(guān)于費(fèi)用、時(shí)間進(jìn)度及技術(shù)考慮等；實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)；應(yīng)急行動(dòng)等。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的要求在項(xiàng)目生命周期中，由概念階段到收尾階段，項(xiàng)目的信息越來越多，如設(shè)計(jì)方案從開始的不確定，到簡單的框架，到詳細(xì)方案，執(zhí)行、結(jié)尾，有關(guān)設(shè)計(jì)的信息是由少到多，由不明確

17、到明確。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別在項(xiàng)目開始初期由于信息等條件限制可能得到的結(jié)果是初步的，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別越來越深入，結(jié)果越來越可信。所以，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別貫穿了項(xiàng)目的全過程。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的任務(wù)是確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)來源、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)中有些風(fēng)險(xiǎn)屬于常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，利用類似工程的統(tǒng)計(jì)資料和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)記錄便可識(shí)別出，而那些隱蔽性的風(fēng)險(xiǎn)則必須依靠管理者的經(jīng)驗(yàn)和智慧去整理、歸納與分析才能完成。通常，項(xiàng)目的相關(guān)資料，項(xiàng)目外部環(huán)境信息，類似的項(xiàng)目案例資料等是識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所依據(jù)的主要信息來源。項(xiàng)目的相關(guān)資料，包括項(xiàng)目的可行性分析報(bào)告，項(xiàng)目的需求建議書，設(shè)計(jì)文件，技術(shù)報(bào)告，項(xiàng)目計(jì)劃，項(xiàng)目執(zhí)行的相關(guān)報(bào)告等；項(xiàng)目外部環(huán)境信息，

18、包括相關(guān)的法律法規(guī)和規(guī)章制度，環(huán)保要求，原材料供應(yīng)情況，國內(nèi)外政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境，水文氣象信息等；歷史上同類案例的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理資料，如同類項(xiàng)目的成敗得失情況，遇到的風(fēng)險(xiǎn)及其主要癥狀、后果資料等。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能地識(shí)別所有的風(fēng)險(xiǎn)，并將它們進(jìn)行分類，對各種風(fēng)險(xiǎn)事件的可能后果，預(yù)期發(fā)生時(shí)間，發(fā)生頻率，風(fēng)險(xiǎn)事件的特征進(jìn)行說明。2、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的技術(shù)和工具風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基本方法，例如，頭腦風(fēng)暴法、核對表法、專家意見法、SWOT法、網(wǎng)絡(luò)圖法、敏感性分析法、事件樹分析法、流程圖法等，均可用于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。這些方法并不是適用于所有項(xiàng)目，也不是適用于項(xiàng)目所有階段，在實(shí)際應(yīng)用時(shí)需要考慮項(xiàng)目的規(guī)模、類型、性質(zhì)、所處

19、的階段后確定采用何種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。（1）流程圖。流程圖法是一種識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的常用工具。它以流程圖的形式描述一個(gè)項(xiàng)目的工作流程和項(xiàng)目各部分之間的相互關(guān)系。通過分析流程圖，可了解風(fēng)險(xiǎn)所處的具體領(lǐng)域、具體環(huán)節(jié)之間潛在的風(fēng)險(xiǎn)以及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的起因和影響。（2）核對表法。核對表是指用一張列示了項(xiàng)目可能發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)的表格，供識(shí)別人員進(jìn)行檢查核對，確定某項(xiàng)目是否存在表中所列示的或類似的風(fēng)險(xiǎn)。表中所列的風(fēng)險(xiǎn)是以往曾經(jīng)發(fā)生過的類似案例中的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。（3）SWOT分析法。SWOT分析法的基準(zhǔn)點(diǎn)是對企業(yè)內(nèi)部環(huán)境之優(yōu)劣勢進(jìn)行分析后，判明企業(yè)外部的機(jī)遇與威脅，繼而作出經(jīng)濟(jì)決策。（三）風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)評估是指對識(shí)別出來的風(fēng)

20、險(xiǎn)進(jìn)行定量和/或定性分析，評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和對項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估涉及3項(xiàng)重要工作：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性估計(jì)；潛在損失估計(jì)；整體風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。1、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性估計(jì)通?？捎酶怕使烙?jì)或風(fēng)險(xiǎn)度估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布存在兩種情況，一種是確定型概率分布，即其風(fēng)險(xiǎn)概率分布已知或可推斷；一種是不確定型概率分布，即其風(fēng)險(xiǎn)概率分布未知。在確定型概率分布下，可根據(jù)歷史數(shù)據(jù)或抽樣推斷的辦法評估其發(fā)生可能性。典型的概率分布有均勻分布、三角分布、正態(tài)分布、指數(shù)分布、二項(xiàng)分布等。如果概率分布很難得到，也可請有經(jīng)驗(yàn)的專家，根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)對風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生給出主觀概率或合成概率。在不確定型概率分布的情況下

21、，也可采用諸如貝葉斯概率法來進(jìn)行評估。2、潛在損失估計(jì)潛在損失可從3個(gè)方面來衡量：損失性質(zhì)、損失程度和損失的時(shí)間分布。損失性質(zhì)是指損失屬于哪一類風(fēng)險(xiǎn)源造成。例如，技術(shù)、組織、管理或外部環(huán)境。損失程度是指損失的嚴(yán)重程度、變動(dòng)幅度和分布情況。通常用損失的數(shù)學(xué)期望來表示嚴(yán)重程度，用損失的方差表示變化幅度，而分布情況是指哪些利益相關(guān)者會(huì)受到損失。損失的時(shí)間分布是指風(fēng)險(xiǎn)事件是突發(fā)的還是隨著時(shí)間的推移逐漸顯露。損失的時(shí)間分布對項(xiàng)目成敗的影響關(guān)系較大。金額很大的損失如果一次就落到項(xiàng)目上，項(xiàng)目很可能由于流動(dòng)資金不足而破產(chǎn)，失去了項(xiàng)目可能帶來的機(jī)會(huì)；而如果同樣數(shù)額的損失在較長的時(shí)間內(nèi)分幾次發(fā)生，則項(xiàng)目組可能渡過

22、難關(guān)。3、整體風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)不僅要對單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的大小給出評價(jià)，還需對各風(fēng)險(xiǎn)事件按其嚴(yán)重程度進(jìn)行排序，從而找到影響項(xiàng)目的主要因素。為此，需要系統(tǒng)地分析和權(quán)衡項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的各種因素，采用定性或定量的方法綜合評定項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案必須考慮風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度、項(xiàng)目目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對成本，綜合考慮后選擇應(yīng)對措施。1、風(fēng)險(xiǎn)降低減輕風(fēng)險(xiǎn)策略是指通過緩和或預(yù)知等手段來減輕風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減緩風(fēng)險(xiǎn)帶來的不利后果，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)減少的目的。這是一種積極的風(fēng)險(xiǎn)處理手段。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中，提高項(xiàng)目管理的有效性，是降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的根本。2、風(fēng)險(xiǎn)回避當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果

23、十分嚴(yán)重，且無其他策略可用時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。例如，企業(yè)目前正面對一項(xiàng)技術(shù)不太成熟的投資項(xiàng)目，如果通過風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的實(shí)施需承擔(dān)較高的不確定性，又沒有其他可用的措施控制風(fēng)險(xiǎn)，甚至保險(xiǎn)公司也認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)太大拒絕承保。這時(shí)就應(yīng)當(dāng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)施，避免巨大的風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)損失。3、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)是指將風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)給其他人或其他組織，其目的是借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事件一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分分擔(dān)至有能力承受或控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人或組織。具體實(shí)施時(shí)可表現(xiàn)為財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或非財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。4、風(fēng)險(xiǎn)接受當(dāng)采取其他風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失時(shí)，可采取接受

24、風(fēng)險(xiǎn)的方法。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的接受可能是主動(dòng)的，也可能是被動(dòng)的。接受風(fēng)險(xiǎn)可以是主動(dòng)的，即在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃階段已對一些風(fēng)險(xiǎn)有了準(zhǔn)備，所以當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)馬上執(zhí)行應(yīng)急計(jì)劃；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施主要有費(fèi)用、進(jìn)度和技術(shù)3種。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)用是一筆事先準(zhǔn)備好的資金，用于補(bǔ)償差錯(cuò)、疏漏或其他不確定性對項(xiàng)目費(fèi)用估計(jì)精確性的影響。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)用在項(xiàng)目預(yù)算中要單獨(dú)列出，不能分散到具體費(fèi)項(xiàng)目甲方自行預(yù)備基金以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的一種處置方法。此外，在項(xiàng)目進(jìn)度預(yù)算中留出一部分機(jī)動(dòng)時(shí)間，以備意外事件導(dǎo)致的項(xiàng)目進(jìn)度拖延；或預(yù)備替代技術(shù)方法，均是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的有效應(yīng)急措施。被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目管理因?yàn)橹饔^或客觀原因，對風(fēng)險(xiǎn)的存在性和嚴(yán)重性認(rèn)識(shí)不足，未能預(yù)

25、計(jì)到某些風(fēng)險(xiǎn)的存在，在其實(shí)際發(fā)生時(shí)，只能由項(xiàng)目管理組織人員自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失。在實(shí)施項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)盡量避免被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)的情況，在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃階段就做好準(zhǔn)備工作，以主動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)。（五）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是要跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，完成風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。對項(xiàng)目執(zhí)行過程中出現(xiàn)的未預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)，可能需要對風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整，保障風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施，并減少風(fēng)險(xiǎn)事件的影響。在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)與項(xiàng)目利益相關(guān)者保持持續(xù)不斷的信息溝通。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控需要監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃中所預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際情況，及時(shí)跟蹤和控制風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，定期報(bào)告項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況及時(shí)調(diào)整項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施。項(xiàng)目監(jiān)控

26、技術(shù)主要有審核檢查法、監(jiān)視單、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和費(fèi)用偏差分析法等。（1）審核檢查法。是一種相對傳統(tǒng)的監(jiān)控方法，它應(yīng)在項(xiàng)目實(shí)施過程中進(jìn)行，對項(xiàng)目可行性報(bào)告、產(chǎn)品或服務(wù)的技術(shù)規(guī)格要求、招標(biāo)文件、設(shè)計(jì)文件、施工記錄等進(jìn)行審核。審核后，應(yīng)把發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)向項(xiàng)目負(fù)責(zé)人反饋，使之能及時(shí)采取行動(dòng)予以解決。（2）監(jiān)視單。是指項(xiàng)目實(shí)施過程中需要管理工作給予特別關(guān)注的關(guān)鍵領(lǐng)域的清單。隨著項(xiàng)目的進(jìn)展和定期的評估，可能需要增補(bǔ)部分內(nèi)容。如果不斷有重要新風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，說明項(xiàng)目正在失去控制。（3）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。它用來向決策者和項(xiàng)目組成員傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)信息、通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)處理活動(dòng)的效果。（4）費(fèi)用偏差分析法。又稱為掙得值法，是一種測

27、量項(xiàng)目預(yù)算實(shí)施情況的方法。該方法將實(shí)際上已完成的項(xiàng)目工作同計(jì)劃的項(xiàng)目工作進(jìn)行比較，確定項(xiàng)目在費(fèi)用支出和時(shí)間進(jìn)度方面是否符合原定計(jì)劃的要求。項(xiàng)目、項(xiàng)目管理和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理作為風(fēng)險(xiǎn)管理中的一個(gè)重要研究領(lǐng)域，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是對項(xiàng)目全過程中可能遭遇的導(dǎo)致項(xiàng)目不良后果的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的管理，以確保項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要作用是：確保項(xiàng)目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量；確保項(xiàng)目的成功交付；使管理者從容應(yīng)對項(xiàng)目建設(shè)過程中可能遇到的各種不利因素；防止危機(jī)發(fā)生或控制風(fēng)險(xiǎn)后果的蔓延等。（一）項(xiàng)目的特點(diǎn)項(xiàng)目多種多樣，每個(gè)項(xiàng)目都有各自的具體特點(diǎn)，但也能找出一些共性。（1）一般來說，重大項(xiàng)目的規(guī)模宏大，研究和建設(shè)的周期長，投資巨大

28、，牽涉的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域較多。例如，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等。對此類項(xiàng)目中各組成部分的關(guān)系，個(gè)人難以對其全盤了解。（2）項(xiàng)目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。例如，當(dāng)項(xiàng)目進(jìn)度拖延時(shí)，有時(shí)可以通過增加人力奪回失去的時(shí)間，但也存在另外一種可能，如果增加人力的工作組織不當(dāng)，不但不能加快進(jìn)度，反而會(huì)增加成本或進(jìn)一步拖延進(jìn)度。（3）項(xiàng)目一般具有一次性的特點(diǎn)，實(shí)施過程中常會(huì)出現(xiàn)隨機(jī)干擾因素。（4）項(xiàng)目處于一種復(fù)雜的環(huán)境之中，不但有技術(shù)、經(jīng)濟(jì)性問題，還有一些非常復(fù)雜的、非線性極強(qiáng)的、非技術(shù)、非經(jīng)濟(jì)性問題，因而項(xiàng)目結(jié)果往往是綜合權(quán)衡或折中的結(jié)果，而非項(xiàng)目最初計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)。（5）項(xiàng)目總是處于

29、動(dòng)態(tài)變化之中。項(xiàng)目過程風(fēng)險(xiǎn)是與時(shí)間相關(guān)的多元函數(shù)。從項(xiàng)目周期看，處于不同階段的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不同。在項(xiàng)目的整個(gè)生命周期內(nèi)，不同階段的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生質(zhì)和量的變化。并且，在前一個(gè)階段和時(shí)期的風(fēng)險(xiǎn)得到控制時(shí)，后一個(gè)階段和時(shí)期的風(fēng)險(xiǎn)又開始出現(xiàn)。此外，大量的風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目的早期，早期決策對項(xiàng)目后續(xù)階段和項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的影響非常大。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)得越早，它對成本的影響也越小。在項(xiàng)目的早期階段，有機(jī)會(huì)將存在的可能風(fēng)險(xiǎn)的影響最小化，或者避開這些風(fēng)險(xiǎn)。反之，項(xiàng)目越往后進(jìn)行，風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的損失會(huì)快速增加。例如，設(shè)計(jì)上的缺陷造成的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在原型已經(jīng)做成之后發(fā)生，比在項(xiàng)目開始階段發(fā)生會(huì)造成更大的損失或時(shí)間影響。顯然，應(yīng)當(dāng)盡早

30、識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)并決定應(yīng)對策略。（二）項(xiàng)目管理的主要領(lǐng)域項(xiàng)目管理主要涉及以下領(lǐng)域。（1）項(xiàng)目整體管理。項(xiàng)目整體管理包括在項(xiàng)目生命周期中，協(xié)調(diào)所有子項(xiàng)目管理所涉及的各個(gè)過程。（2）項(xiàng)目投標(biāo)及標(biāo)后預(yù)算管理。項(xiàng)目投標(biāo)管理涉及投標(biāo)信息的收集、制定投標(biāo)策略、投標(biāo)決策以及編制和審核標(biāo)書等工作。項(xiàng)目標(biāo)后預(yù)算管理是根據(jù)標(biāo)后預(yù)算辦法對標(biāo)后預(yù)算的編制、下達(dá)、執(zhí)行、考核等進(jìn)行的管理和監(jiān)控活動(dòng)。（3）項(xiàng)目范圍管理。項(xiàng)目范圍管理是指對項(xiàng)目包括什么與不包括什么的定義與控制過程。項(xiàng)目范圍管理的對象主要包括為完成項(xiàng)目所必需的專業(yè)工作和管理工作。項(xiàng)目范圍管理的過程包括項(xiàng)目范圍的確定、項(xiàng)目結(jié)構(gòu)分析、項(xiàng)目范圍控制等。（4）項(xiàng)目合同管理

31、。項(xiàng)目合同管理是指對項(xiàng)目相關(guān)合同的編制、簽訂、實(shí)施、變更、索賠和終止等的管理活動(dòng)。合同包括工程承包合同、分包合同、材料設(shè)備供應(yīng)合同、運(yùn)輸合同、加工合同、租賃合同、勞務(wù)供應(yīng)合同、保險(xiǎn)合同等。（5）項(xiàng)目進(jìn)度管理。項(xiàng)目進(jìn)度管理是指為實(shí)現(xiàn)預(yù)定進(jìn)度目標(biāo)而進(jìn)行的計(jì)劃、組織、指揮、協(xié)調(diào)和控制等活動(dòng)，其目的是要通過做好項(xiàng)目的工期計(jì)劃和項(xiàng)目工期的控制管理工作，合理分配資源、發(fā)揮最佳工作效率，以確保項(xiàng)目的按時(shí)完成。（6）項(xiàng)目成本管理。項(xiàng)目成本管理包括確保在批準(zhǔn)的預(yù)算范圍內(nèi)完成項(xiàng)目所需要的各個(gè)過程。（7）項(xiàng)目資金管理。項(xiàng)目資金管理要求合理規(guī)劃保障項(xiàng)目正常運(yùn)轉(zhuǎn)所需的資金，以確保在需要的時(shí)間能獲得足夠的資金來源。（8）

32、項(xiàng)目質(zhì)量、健康、安全管理。項(xiàng)目質(zhì)量、健康、安全管理包括了保證項(xiàng)目滿足其目標(biāo)要求所需要的過程。（9）項(xiàng)目人力資源管理。項(xiàng)目人力資源管理就是有效地發(fā)揮每個(gè)參與項(xiàng)目人員作用的過程。（10）項(xiàng)目信息與溝通管理。項(xiàng)目信息與溝通管理是指對項(xiàng)目內(nèi)、外部關(guān)系的協(xié)調(diào)及信息交流所進(jìn)行的策劃、組織和控制等活動(dòng)，以確保及時(shí)、正確地產(chǎn)生、收集、發(fā)布、存儲(chǔ)和最終處理項(xiàng)目信息。項(xiàng)目溝通與協(xié)調(diào)的對象應(yīng)是項(xiàng)目所涉及的內(nèi)部和外部各個(gè)有關(guān)組織及人員。（11）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和應(yīng)對的過程。（12）項(xiàng)目物資管理。項(xiàng)目物資管理包括采購管理和實(shí)物管理。項(xiàng)目采購管理是指根據(jù)項(xiàng)目的需要從項(xiàng)目執(zhí)行組織以外獲

33、取和購進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)的過程。實(shí)物管理則是在物資采購后的物理或化學(xué)上的安全保管。（13）項(xiàng)目技術(shù)管理。項(xiàng)目技術(shù)管理是指對項(xiàng)目相關(guān)的各種技術(shù)活動(dòng)（如圖紙會(huì)審、技術(shù)交底、技術(shù)檢驗(yàn)等）和技術(shù)工作各要素（如技術(shù)責(zé)任制、技術(shù)文件、資料及檔案等）進(jìn)行的管理。（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理美國在20世紀(jì)60年代初開始在一些研制項(xiàng)目中開展風(fēng)險(xiǎn)管理，如在“阿波羅計(jì)劃”中成功應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。美國航空航天局在1998年發(fā)布的NASA項(xiàng)目規(guī)程和指南計(jì)劃和項(xiàng)目管理過程與要求中指出，計(jì)劃或項(xiàng)目管理人員應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理作為決策工具來保證項(xiàng)目在計(jì)劃技術(shù)上的成功。2000年4月NASA詳細(xì)地闡述了項(xiàng)目管理的基本過程，以及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制定和實(shí)施

34、的基本要求。隨著生產(chǎn)力的提高和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，項(xiàng)目的規(guī)模和復(fù)雜性日益增大，而社會(huì)環(huán)境瞬息萬變，市場競爭日益激烈，使得項(xiàng)目建設(shè)所涉及的不確定因素也越來越多，面臨的風(fēng)險(xiǎn)越來越多，尤其是投入規(guī)模大、競爭環(huán)境壓力大的工程項(xiàng)目和科研項(xiàng)目。這類項(xiàng)目具有規(guī)模龐大、涉及因素眾多、周期長、投資大、內(nèi)部結(jié)構(gòu)復(fù)雜、外部聯(lián)系廣泛等特點(diǎn)。同時(shí)，由于項(xiàng)目的成敗影響較大，故對管理要求相對較高。這就使得對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理變得尤為重要，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在國際上正成為普遍的實(shí)踐。當(dāng)今，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)廣泛應(yīng)用于國防、航天、建筑、石油、化工、礦業(yè)、核能、高新技術(shù)等領(lǐng)域。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對（一）風(fēng)險(xiǎn)降低工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)降低，是指將工程項(xiàng)目風(fēng)

35、險(xiǎn)的發(fā)生概率或后果降低到某一可以接受程度的過程。風(fēng)險(xiǎn)降低既不是清除風(fēng)險(xiǎn)，也不是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，而是減輕風(fēng)險(xiǎn)，包括減小風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和控制風(fēng)險(xiǎn)的損失。為了實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的特性，采取各種預(yù)防措施，以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性；及時(shí)采取各種糾正措施以遏制損失繼續(xù)擴(kuò)大或限制其擴(kuò)展的范圍。例如，為了嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)來源，預(yù)防建筑設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)，可以從設(shè)計(jì)合同的改進(jìn)及完善、嚴(yán)格設(shè)計(jì)單位的資質(zhì)審查、規(guī)范設(shè)計(jì)招標(biāo)、嚴(yán)格設(shè)計(jì)審查，以及協(xié)調(diào)施工等方面來進(jìn)行。（二）風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)1、保險(xiǎn)法風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)工程項(xiàng)目保險(xiǎn)是指業(yè)主或承包人，或其他被保險(xiǎn)人向保險(xiǎn)人繳納一定的保險(xiǎn)費(fèi)，一旦所投保的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，造成財(cái)產(chǎn)或人身傷亡時(shí)，則由保險(xiǎn)人予以

36、補(bǔ)償。按保險(xiǎn)標(biāo)的，可分為建筑工程險(xiǎn)、安裝工程險(xiǎn)等內(nèi)容。采用保險(xiǎn)的方法分擔(dān)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有以下幾個(gè)特點(diǎn)。（1）投保主體的確定性。工程項(xiàng)目在施工過程中，常用施工合同來明確風(fēng)險(xiǎn)的分配和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任主體。顯然，對某一具體風(fēng)險(xiǎn)，其責(zé)任人是明確的。因而用保險(xiǎn)方式應(yīng)對某一具體風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，其投保主體是確定的。（2）保險(xiǎn)內(nèi)容的確定性。工程項(xiàng)目保險(xiǎn)，不論是業(yè)主方還是承包方投保，保險(xiǎn)人對于承包項(xiàng)目的責(zé)任和補(bǔ)償辦法均需根據(jù)保險(xiǎn)條例和保險(xiǎn)單中的規(guī)定和要求承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（3）保險(xiǎn)的階段性。大中型工程項(xiàng)目施工大部分采用分項(xiàng)承包制，保險(xiǎn)一般以合同工程為單位，因此，不同合同工程是分別進(jìn)行保險(xiǎn)的。即使同一合同，當(dāng)工程項(xiàng)目施工周期較

37、長時(shí)，業(yè)主方或承包方在工程項(xiàng)目合同期間，也可以分階段進(jìn)行保險(xiǎn)，并將各種險(xiǎn)別進(jìn)行銜接，從而在工程建設(shè)中形成完整的保險(xiǎn)體系。（4）計(jì)費(fèi)基礎(chǔ)和保險(xiǎn)費(fèi)率的不確定性。工程項(xiàng)目保險(xiǎn)的計(jì)算基礎(chǔ)、費(fèi)率，特別是費(fèi)率，要根據(jù)工程項(xiàng)目所處地區(qū)和環(huán)境特點(diǎn)、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素作出分析，并依據(jù)承保人要求承保的年限，結(jié)合保險(xiǎn)法律、法規(guī)和通行的做法作出決定。風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任越大，時(shí)間越長，保險(xiǎn)費(fèi)率就越高。2、非保險(xiǎn)法風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)項(xiàng)目中的非保險(xiǎn)法風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)一般可采用合同分擔(dān)和擔(dān)保分擔(dān)的方法。（1）合同法。通過在各方的合同中明確責(zé)任和義務(wù)，例如，業(yè)主方、承包方、咨詢商、設(shè)計(jì)方、分包方的合同以及工程計(jì)價(jià)的方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給多方，減少某一方損失的責(zé)任

38、。（2）擔(dān)保法。擔(dān)保法在項(xiàng)目管理上是指具有經(jīng)濟(jì)實(shí)力的組織或機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。例如，建設(shè)項(xiàng)目承包方請銀行、保險(xiǎn)公司或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)向項(xiàng)目業(yè)主方承諾為承包方在投標(biāo)、履行合同、歸還預(yù)付款，工程維修中的債務(wù)、違約或失誤間接責(zé)任。當(dāng)然，為了取得這種承諾，承包方要付出一定代價(jià)。在得到這種承諾之后，項(xiàng)目業(yè)主方就可將承包方行為方面不確定性帶來的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)給出具保證書和保函者。（三）風(fēng)險(xiǎn)回避例如，某項(xiàng)工程技術(shù)的采用可能極大地提高工作效率，然而，如果技術(shù)不成熟，也缺乏勝任的操作人員。在綜合衡量下，如果認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)過大，則只能選擇放棄該項(xiàng)技術(shù)，轉(zhuǎn)而尋找技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)能夠接受的方案。（四）風(fēng)險(xiǎn)接受在工程項(xiàng)目

39、風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)接受策略意味著工程項(xiàng)目主體不改變項(xiàng)目計(jì)劃去應(yīng)對某一風(fēng)險(xiǎn)，或項(xiàng)目主體不能找到其他適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，而采取應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的一種方式。采用風(fēng)險(xiǎn)接受應(yīng)對措施時(shí)，需要準(zhǔn)備應(yīng)急費(fèi)用，一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，將這筆費(fèi)用用于損失補(bǔ)償。如果不發(fā)生，則這筆費(fèi)用可以節(jié)余。提前制定應(yīng)急計(jì)劃能夠大大減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)應(yīng)對行動(dòng)的成本。事先準(zhǔn)備后備應(yīng)急措施，則風(fēng)險(xiǎn)的損失將會(huì)受到遏制，對工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)不會(huì)造成太大的影響。如果風(fēng)險(xiǎn)有很大的影響，或所選擇的戰(zhàn)略可能并不完全奏效，那么就應(yīng)放棄。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對開發(fā)商而言，工程項(xiàng)目開發(fā)及實(shí)施過程中的各個(gè)階段都存在著風(fēng)險(xiǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)的大小，發(fā)生與否，造成的損失大小均與項(xiàng)目本身的性質(zhì)及項(xiàng)目

40、的管理相關(guān)。以下列舉項(xiàng)目管理過程中常會(huì)遇到的主要風(fēng)險(xiǎn)因素。（1）預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目的前期策劃階段，開發(fā)商都會(huì)對項(xiàng)目進(jìn)行經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測，選定不同的指標(biāo)體系將會(huì)有不同的指標(biāo)結(jié)果，如動(dòng)態(tài)指標(biāo)的凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率，靜態(tài)指標(biāo)的投資收益率等。（2）決策風(fēng)險(xiǎn)。開發(fā)商根據(jù)自身的條件、項(xiàng)目的設(shè)計(jì)方案、預(yù)測的結(jié)果對項(xiàng)目是否實(shí)施、按照什么方案實(shí)施、實(shí)施時(shí)間等進(jìn)行決策。這其中的可變因素很多，決策者若考慮不全，就可能決策失誤。（3）技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。主要包括勘察設(shè)計(jì)、施工方案、施工機(jī)械中的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。例如，地質(zhì)地基條件。工程發(fā)包人提供的地質(zhì)資料和地基條件，有時(shí)與實(shí)際出入很大。處理異常地質(zhì)情況或其他障礙物，可能增加工作量和延長工期

41、。水文氣象條件。如出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)、暴風(fēng)雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗的自然現(xiàn)象，以及其他影響施工的自然條件，對野外施工的公路、鐵路工程，影響非常大。設(shè)計(jì)和規(guī)范。例如，設(shè)計(jì)時(shí)間緊迫，設(shè)計(jì)單位與開發(fā)商就設(shè)計(jì)任務(wù)未進(jìn)行細(xì)致反復(fù)溝通；設(shè)計(jì)人員專業(yè)能力不足，致使設(shè)計(jì)施工圖不合適；采取邊設(shè)計(jì)邊施工的方式，設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)不及時(shí)或出現(xiàn)設(shè)計(jì)變更，設(shè)計(jì)的進(jìn)度過于緩慢，造成施工進(jìn)度受阻，延誤工期；設(shè)計(jì)單位對規(guī)范規(guī)定以外的特殊工藝，沒有明確標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范等。（4）計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。計(jì)劃是對工程實(shí)施過程進(jìn)行各種策劃、安排的總稱，是對項(xiàng)目實(shí)施過程的設(shè)計(jì)，是為保證實(shí)現(xiàn)總目標(biāo)而做的各種安排。目標(biāo)是計(jì)劃的靈魂，計(jì)劃必須符合總目標(biāo)的要求，受總目

42、標(biāo)的控制。在此基礎(chǔ)上，計(jì)劃必須符合環(huán)境條件，反映項(xiàng)目本身的客觀規(guī)律性，反映工程各參與者的實(shí)際情況，同時(shí)滿足項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性要求等，否則計(jì)劃的失誤在所難免。（5）管理風(fēng)險(xiǎn)。例如，合同未履行、合作伙伴爭執(zhí)、責(zé)任不明確、產(chǎn)生索賠要求的合同風(fēng)險(xiǎn)；供應(yīng)拖延、供應(yīng)商不履行合同、運(yùn)輸中損壞以及在工地上損失的供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)；由于分包層次太多，造成計(jì)劃執(zhí)行和調(diào)整實(shí)施控制的困難和風(fēng)險(xiǎn)，以及各種原因造成的管理人員管理水平低下造成管理失誤的風(fēng)險(xiǎn)等。（6）外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。如通貨膨脹、原材料的臨時(shí)緊缺、施工當(dāng)?shù)氐纳鐣?huì)治安、地方保護(hù)主義等政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)；要素市場，包括勞動(dòng)力市場、材料市場、設(shè)備市場等，這些要素市場價(jià)格的上漲，直接影響到工

43、程的成本；金融市場，包括利率變動(dòng)、貨幣貶值等因素，都影響到施工企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，尤其是采用BT，BOT的項(xiàng)目就更為敏感。研發(fā)項(xiàng)目的特點(diǎn)研發(fā)項(xiàng)目因其獨(dú)特性，較其他項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)更大，帶來的損失也更大。與其他類型的項(xiàng)目相比，研發(fā)項(xiàng)目的獨(dú)特性主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。（1）政策支持。通常，研發(fā)活動(dòng)具有顯著的外部經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，能夠推動(dòng)整個(gè)社會(huì)的科技進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)增長，提高整個(gè)社會(huì)生產(chǎn)率和國際競爭力。因而，當(dāng)前大多數(shù)國家的政府均將研發(fā)放在十分重要的地位，從財(cái)政、稅收、人員等各方面對研發(fā)項(xiàng)目予以支持。（2）研發(fā)項(xiàng)目投入較大，回收不確定性高。研發(fā)項(xiàng)目往往需要投入大量的資金用于購買技術(shù)專利或技術(shù)開發(fā)的軟、硬件，并需為研發(fā)人員支

44、付大量費(fèi)用。這些投入不僅數(shù)額較大，而且大多是在前期投入，在較長的時(shí)間內(nèi)看不到什么實(shí)際效益。同時(shí)，大多數(shù)研發(fā)項(xiàng)目的投資是部分或完全不可逆。如果最終被證實(shí)不被市場所接受，則先前資金投入很難通過轉(zhuǎn)讓技術(shù)或變賣投資項(xiàng)目來回收。（3）研發(fā)項(xiàng)目產(chǎn)出高于傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。其原因一方面在于研發(fā)項(xiàng)目本身具有新穎性、獨(dú)創(chuàng)性；另一方面則因?yàn)檠邪l(fā)成果的技術(shù)含量往往能使企業(yè)在某一領(lǐng)域占據(jù)競爭優(yōu)勢。（4）研發(fā)項(xiàng)目的可重復(fù)性較差。每個(gè)軟件項(xiàng)目都有自身特點(diǎn)，不同項(xiàng)目所處環(huán)境也大不相同。一個(gè)研發(fā)項(xiàng)目的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐可以為以后項(xiàng)目提供幫助，但卻很難完全應(yīng)用于其他的軟件項(xiàng)目。（5）項(xiàng)目組織的復(fù)雜性。和傳統(tǒng)項(xiàng)目的組織形式不同，研發(fā)項(xiàng)目的組織

45、可能比較松散，因?yàn)檠邪l(fā)項(xiàng)目成員一般屬于高級知識(shí)分子，具有很強(qiáng)的自我意識(shí)。這樣的人員構(gòu)成要求有效地協(xié)調(diào)各人的分工和協(xié)作。（6）高風(fēng)險(xiǎn)。研發(fā)項(xiàng)目具有較強(qiáng)的探索性，未知因素很多，不確定性非常大。在其從研發(fā)過程到商品化過程中可能會(huì)出現(xiàn)諸如技術(shù)流失、技術(shù)替代等各種不利情況。此外，一些非技術(shù)因素，如資金供應(yīng)、市場的可接受性、組織的適應(yīng)能力等也具有不確定性。這些因素交織在一起，使得企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)較高。研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)研發(fā)項(xiàng)目本身的特點(diǎn)，決定了其風(fēng)險(xiǎn)處于較高的水平。研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在以下領(lǐng)域。（1）管理風(fēng)險(xiǎn)：項(xiàng)目管理問題是導(dǎo)致很多項(xiàng)目進(jìn)展不順或者失敗的重要因素。項(xiàng)目計(jì)劃、項(xiàng)目估算與預(yù)算、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)建設(shè)、

46、沖突管理等方面的不利可能性都是應(yīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。（2）范圍風(fēng)險(xiǎn)；軟件項(xiàng)目工作范圍界定方面的風(fēng)險(xiǎn)。（3）質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)：軟件質(zhì)量保證體系能否正確制定并能夠被有效執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)。（4）進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)：由于進(jìn)度估算失誤以及其他原因引起的進(jìn)度延遲方面風(fēng)險(xiǎn)。（5）資金風(fēng)險(xiǎn)：因安排的資金量不足或資金不能及時(shí)到位所引起的風(fēng)險(xiǎn)。（6）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)直接影響著軟件項(xiàng)目的成功與否。一方面，研發(fā)項(xiàng)目的需求、設(shè)計(jì)、編碼、測試、維護(hù)等方面都存在可能發(fā)生的潛在問題，如需求文檔的二義性、采用了不成熟的技術(shù)等；另一方面，市場對技術(shù)的需求是動(dòng)態(tài)的，技術(shù)需要適應(yīng)市場動(dòng)態(tài)需求的變化。（7）人力資源風(fēng)險(xiǎn)：研發(fā)項(xiàng)目的人員不勝任，或不能發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，常

47、常是研發(fā)項(xiàng)目面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)之一。（8）法律風(fēng)險(xiǎn)：指與研發(fā)項(xiàng)目有關(guān)的國家法律規(guī)章制度標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的變化給研發(fā)項(xiàng)目帶來的風(fēng)險(xiǎn)。法人治理結(jié)構(gòu)（一）股東權(quán)利及義務(wù)股東按其所持有股份的種類享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；持有同一種類股份的股東，享有同等權(quán)利，承擔(dān)同種義務(wù)。股東為單位的，股東單位內(nèi)部對公司收購、出售資產(chǎn)、對外擔(dān)保、對外投資等事項(xiàng)的決策有相關(guān)規(guī)定的，公司不得以股東單位決策程序取代公司的決策程序，公司應(yīng)依據(jù)公司章程及公司制定的相關(guān)制度確定決策程序。股東單位可自行履行內(nèi)部審批流程后由其代表依據(jù)公司法、公司章程及公司相關(guān)制度參與公司相關(guān)事項(xiàng)的審議、表決與決策。1、公司股東享有下列權(quán)利：（1）依照其所持有的股份份額

48、獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會(huì)并行使相應(yīng)的表決權(quán)；（3）對公司的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；（4）依照法律、行政法規(guī)及公司章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份；（5）查閱公司章程、股東名冊、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（6）公司終止或者清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（7）對股東大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議的股東，要求公司收購其股份；（8）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定的其他權(quán)利。2、股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)當(dāng)向公司提供證明其持有公司

49、股份的種類以及持股數(shù)量的書面文件，公司經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。但相關(guān)信息及資料涉及公司未公開的重大信息的情況除外。3、公司股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，股東有權(quán)請求人民法院認(rèn)定無效。股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者本章程，或者決議內(nèi)容違反本章程的，股東有權(quán)自決議作出之日起60日內(nèi)，請求人民法院撤銷。公司根據(jù)股東大會(huì)、董事會(huì)決議已辦理變更登記的，人民法院宣告該決議無效或者撤銷該決議后，公司應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請撤銷變更登記。4、公司股東承擔(dān)下列義務(wù)：（1）遵守法律、行政法規(guī)和本章程；（2）依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金；（3）除

50、法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（4）不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益；5、持有公司5%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生當(dāng)日，向公司作出書面報(bào)告。6、公司的股東或?qū)嶋H控制人不得占用或轉(zhuǎn)移公司資金、資產(chǎn)及其他資源。如果存在股東占用或轉(zhuǎn)移公司資金、資產(chǎn)及其他資源情況的，公司應(yīng)當(dāng)扣減該股東所應(yīng)分配的紅利，以償還被其占用或者轉(zhuǎn)移的資金、資產(chǎn)及其他資源?？毓晒蓶|發(fā)生上述情況時(shí)，公司應(yīng)立即申請司法系統(tǒng)凍結(jié)控股股東持有公司的股份。控股股東若不能以現(xiàn)金清償占用或轉(zhuǎn)移的公司資金、資產(chǎn)及其他資源的，公司應(yīng)通過

51、變現(xiàn)司法凍結(jié)的股份清償。公司董事、監(jiān)事、高級管理人員負(fù)有維護(hù)公司資金、資產(chǎn)及其他資源安全的法定義務(wù)，不得侵占公司資金、資產(chǎn)及其他資源或協(xié)助、縱容控股股東及其附屬企業(yè)侵占公司資金、資產(chǎn)及其他資源。公司董事、監(jiān)事、高級管理人員違反上述規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。造成嚴(yán)重后果的，公司董事會(huì)對于負(fù)有直接責(zé)任的高級管理人員予以解除聘職，對于負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事，應(yīng)當(dāng)提請股東大會(huì)予以罷免。公司還有權(quán)視其情節(jié)輕重對直接責(zé)任人追究法律責(zé)任。7、公司的控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益，不得占用或轉(zhuǎn)移公司資金、資產(chǎn)及其他資源。違反規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償

52、責(zé)任。公司的控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)不得以下列任何方式占用公司資金、損害公司及其他股東的合法權(quán)益，不得利用其控制地位損害公司及其他股東的利益：（1）公司為控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)墊付工資、福利、保險(xiǎn)、廣告等費(fèi)用和其他支出；（2）公司代控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)償還債務(wù)；（3）有償或者無償、直接或者間接地從公司拆借資金給控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)；（4）不及時(shí)償還公司承擔(dān)控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)的擔(dān)保責(zé)任而形成的債務(wù)；（5）公司在沒有商品或者勞務(wù)對價(jià)情況下提供給控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)使用資金；8、控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)不得在公

53、司掛牌后新增同業(yè)競爭。9、公司股東、實(shí)際控制人、收購人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定履行信息披露義務(wù)，及時(shí)披露公司控制權(quán)變更、權(quán)益變動(dòng)和其他重大事項(xiàng)，并保證披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。公司股東、實(shí)際控制人、收購人應(yīng)當(dāng)積極配合公司履行信息披露義務(wù)，不得要求或者協(xié)助公司隱瞞重要信息。10、公司股東、實(shí)際控制人及其他知情人員在相關(guān)信息披露前負(fù)有保密義務(wù)，不得利用公司未公開的重大信息謀取利益，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場或者其他欺詐活動(dòng)。11、通過接受委托或者信托等方式持有或?qū)嶋H控制的股份達(dá)到5%以上的股東或者實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將委托人情況告知公司，配合公司履行信息披露義

54、務(wù)。12、公司控股股東、實(shí)際控制人及其一致行動(dòng)人轉(zhuǎn)讓控制權(quán)的，應(yīng)當(dāng)公平合理，不得損害公司和其他股東的合法權(quán)益。控股股東、實(shí)際控制人及其一致行動(dòng)人轉(zhuǎn)讓控制權(quán)時(shí)存在下列情形的，應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)讓前予以解決：（1）違規(guī)占用公司資金；（2）未清償對公司債務(wù)或者未解除公司為其提供的擔(dān)保；（3）對公司或者其他股東的承諾未履行完畢；（4）對公司或者中小股東利益存在重大不利影響的其他事項(xiàng)。（二）董事1、公司董事為自然人，有下列情形之一的，不能擔(dān)任公司的董事：（1）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（2）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)

55、利，執(zhí)行期滿未逾5年；（3）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、總經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（4）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（5）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（6）法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。違反本條規(guī)定選舉、委派董事的，該選舉、委派或者聘任無效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，公司解除其職務(wù)。2、董事由股東大會(huì)選舉或更換，任期3年。董事任期屆滿，可連選連任。董事任期從就任之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿時(shí)為止。董事任期屆

56、滿未及時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。董事可以由高級管理人員兼任。第九十五條董事在任期屆滿以前，除非有下列情形，股東大會(huì)不得無故解除其職務(wù)：（1）本人提出辭職；（2）出現(xiàn)國家法律、法規(guī)規(guī)定或本章程規(guī)定的不得擔(dān)任董事的情形；（3）不能履行職責(zé)；（4）因嚴(yán)重疾病不能勝任董事工作。董事連續(xù)2次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。3、董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對公司負(fù)有下列忠實(shí)義務(wù)：（1）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)；（2）不得挪用公司資

57、金；（3）不得將公司資產(chǎn)或者資金以其個(gè)人名義或者其他個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)；（4）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；（5）不得違反本章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會(huì)同意，與公司訂立合同或者進(jìn)行交易；（6）未經(jīng)股東大會(huì)同意，不得利用職務(wù)便利，為自己或他人謀取本應(yīng)屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營或者為他人經(jīng)營與公司同類的業(yè)務(wù)；（7）不得接受與公司交易的傭金歸為己有；（8）不得擅自披露公司秘密；（9）不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益；（10）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他忠實(shí)義務(wù)。（11）董事違反本條規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸公司所有；給公司造成損

58、失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。4、董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對公司負(fù)有下列勤勉義務(wù)：（1）應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使公司賦予的權(quán)利，以保證公司的商業(yè)行為符合國家法律、行政法規(guī)以及國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超過營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（2）應(yīng)公平對待所有股東；（3）及時(shí)了解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；（4）應(yīng)當(dāng)對公司定期報(bào)告簽署書面確認(rèn)意見。保證公司所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（5）應(yīng)當(dāng)如實(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事行使職權(quán)；（6）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。5、董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應(yīng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。董事會(huì)將在2

59、日內(nèi)披露有關(guān)情況。如因董事的辭職導(dǎo)致公司董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程規(guī)定，履行董事職務(wù)。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報(bào)告送達(dá)董事會(huì)時(shí)生效。辭職報(bào)告尚未生效之前，擬辭職董事、仍應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。發(fā)生上述情形的，公司應(yīng)當(dāng)在2個(gè)月內(nèi)完成董事補(bǔ)選。6、董事辭職生效或者任期屆滿，應(yīng)向董事會(huì)辦妥所有移交手續(xù)，其對公司商業(yè)秘密的保密義務(wù)在其任期結(jié)束后仍然有效，直至該商業(yè)秘密成為公開信息。董事對公司和股東承擔(dān)的忠實(shí)義務(wù)在其離任之日起2年內(nèi)仍然有效。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長短，以及與公司的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。7、未經(jīng)本章程規(guī)定或者董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表公司或者董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份。8、董事執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（三）高級管理