2021年金融場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)單選題與答案解析13

1、2021年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)單選題與答案解析13一、單選題（共60題）.目前，交易所按（）公布各債券品種的標(biāo)準(zhǔn)券折算率。A:天B:周C:旬D:月【答案】：B【解析】：考查交易所債券市場(chǎng)發(fā)展情況。.投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理 有關(guān)證券權(quán)益事物指的是（）。A:證券托管B:證券委托C:證券存管D:證券托存【答案】：A【解析】：證券托管的概念。.會(huì)員大會(huì)可以行使的職能不包括（）。A:制定和修改證券交易所章程B:決定高級(jí)管理人員的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)C:審議和通過(guò)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告D:選舉和罷免會(huì)員理事、會(huì)員監(jiān)事【答案】：B【解析】：考查會(huì)員大會(huì)的職能。會(huì)員大

2、會(huì)可以行使的職能有制定和 修改證券交易所章程；選舉和罷免會(huì)員理事、會(huì)員監(jiān)事；審議和通過(guò) 理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告；審議和通過(guò)證券交易所的財(cái)務(wù) 預(yù)算、決算報(bào)告；法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和證券交易所章程規(guī)定 的其他重大事項(xiàng)。.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨有（）。遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng) 濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德規(guī)范，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國(guó)家對(duì) 證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下， 進(jìn)行證券業(yè)自律管理發(fā)揮 政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公 正，推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展A: B: C: D:【答案】：D【解析

3、】：考查中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨。.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算， 募集期限不得超過(guò)（） A: 1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月5個(gè)月【答案】：C【解析】：考查基金募集的期限限制。6.投資者在申購(gòu)ETF時(shí)，使用的是（）換取ETF份額。A:其他基金份額B: 一籃子股票C:股票和債券D:現(xiàn)金【答案】：B【解析】：ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，即它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。.基金利潤(rùn)主要來(lái)自基金收入減去基金費(fèi)用后的凈額、 公允價(jià)值變動(dòng)損益等。其中基金收入主要包括（）。利息收入投資收益其他收入公允價(jià)值變動(dòng)損益A:B:C:D:【答案】：A【解析】：基

4、金利潤(rùn)是指基金在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營(yíng)成果?；鹄麧?rùn)主要來(lái)自基金收入減去基金費(fèi)用后的凈額、公允價(jià)值變動(dòng)損益等。基 金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。.按照證券公司另類(lèi)投資子公司管理規(guī)范的規(guī)定，證券公司設(shè)立 另類(lèi)子公司，應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。具備中國(guó)證券監(jiān)督管理委員 會(huì)核準(zhǔn)的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中 國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立另類(lèi)投資子公司后， 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定最近一年未因重大違法違規(guī)行 為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部 門(mén)和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定 公司可以設(shè)立另類(lèi)投資子公司，

5、并經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批 A:B: C: D: 【答案】：D 【解析】：按照證券公司另類(lèi)投資子公司管理規(guī)范的規(guī)定，證券 公司設(shè)立另類(lèi)投資子公司，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）具有健全的公司 治理結(jié)構(gòu)，完善有效的內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)管理制度， 防范與私募基金子公司之間出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突；（2）具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格；（3）最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo) 符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求， 且設(shè)立另類(lèi)投資子公 司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定；（4）最近一年未因重大違 法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受 到監(jiān)管部門(mén)和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情

6、形；（5）公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款 中明確規(guī)定公司可以設(shè)立另類(lèi)投資子公司， 并經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派 出機(jī)構(gòu)審批；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他條件。.申請(qǐng)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)由公司董事會(huì)制訂方案，由股東會(huì)或股東 大會(huì)對(duì)（）作出決議。發(fā)行債券的數(shù)量債券期限募集資金的用 途決議的有效期A:B:C:D:【答案】：D【解析】：發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照公司法或者公司章程 相關(guān)規(guī)定對(duì)以下事項(xiàng)作出決議：發(fā)行債券的數(shù)量；發(fā)行方式；債券期 限；募集資金的用途；決議的有效期；其他按照法律法規(guī)及公司章程 規(guī)定需要明確的事項(xiàng)。發(fā)行公司債券，如果對(duì)增信機(jī)制、償債保障措 施作出安排的，也應(yīng)當(dāng)在決議事項(xiàng)中載明

7、。.通過(guò)限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于（） 股。100200300D: 500【答案】：B【解析】：通過(guò)限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過(guò)10萬(wàn)股；通過(guò)市價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)的，單筆申報(bào)數(shù)量 應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過(guò)5萬(wàn)股。賣(mài)出時(shí)，余額不足200股的部 分，應(yīng)當(dāng)一次性申報(bào)賣(mài)出。.一般來(lái)說(shuō)，中央銀行的主要職能可概括為（）。“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行”“監(jiān)管的銀行”“政府的銀行”A:B:C:D:【答案】：B【解析】：一般來(lái)說(shuō)，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行” “政府的銀行”。. （2021年真題）可以發(fā)行股票的公司組織形式是（）A:

8、有限責(zé)任公司B:有限責(zé)任公司或股份有限公司C:股份有限公司D:獨(dú)資公司【答案】：C【解析】：企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制。現(xiàn)代公 司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份-6 -有限公司才能發(fā)行股票。.中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。30%40%50%60%【答案】：B【解析】：考查中期票據(jù)的相關(guān)知識(shí)。中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò) 企業(yè)凈資產(chǎn)的40%.下列關(guān)于證券公司的表述，說(shuō)法不準(zhǔn)確的是（）。證券公司是證 券市場(chǎng)的主要參與者作為中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要 作用證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的買(mǎi)方本身不是證券市場(chǎng) 重要的機(jī)構(gòu)投資者A:B:C:

9、D:【答案】：D【解析】：證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中 發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者， 為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)；另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。. （2021年真題）證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí), 將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式，屬于證券的（）A:代銷(xiāo)方式B:承銷(xiāo)方式C:包銷(xiāo)方式D:直銷(xiāo)方式【答案】：A【解析】：證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)可以采取代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)方式。證券包銷(xiāo)，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式， 前者為全額包銷(xiāo)，后者為

10、余額包銷(xiāo)。證券代銷(xiāo)，是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié) 束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。.證券公司目前可以發(fā)行的債務(wù)類(lèi)融資工具包括 （）。證券公司普通債券證券公司短期融資券證券公司次級(jí)債證券公司次級(jí)債務(wù)A:B:C:D:【答案】：B【解析】：考查證券公司債券品種。.一般來(lái)說(shuō)，證券買(mǎi)賣(mài)委托受理過(guò)程不包括（）。-8 -A:驗(yàn)證B:審單C:查驗(yàn)資金及證券D:審查客戶的證券投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】：D【解析】：一般來(lái)說(shuō)，證券買(mǎi)賣(mài)委托受理過(guò)程包括：（1）驗(yàn)證與審單（2）查驗(yàn)資金及證券。.商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括（）。資產(chǎn)業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù)擔(dān)保承諾類(lèi)業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)A:B:C:D:【答案】：D【解

11、析】：以上四項(xiàng)均屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)，其中擔(dān)保承諾類(lèi)業(yè) 務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)?？忌谧鲱}時(shí)注意宏觀和微觀的整合考點(diǎn)。. （2021年真題）證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。I、證券承銷(xiāo)與 保薦業(yè)務(wù)；n、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)；田、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；iv、證券投資咨 詢(xún)業(yè)務(wù)。a： I、nb： I、n、田C： n、m、ivd： i、n、m、iv【答案】：D【解析】：以上均為證券公司的主要業(yè)務(wù)。.根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為（）和（）。A:附息金融債券貼現(xiàn)金融債券B:普通金融債券累進(jìn)利息金融債券C:信用債券擔(dān)保債券D:附有選擇權(quán)的債券不附有選擇權(quán)的債券【答案】：A【解析】：金融債券的分類(lèi)。根據(jù)利息支付方式的不同，

12、金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券； 根據(jù)發(fā)行條件的不同，金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。.股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，高于面值的部分計(jì)入（）。A:資本賬戶B:資本公積C:盈余公積D:負(fù)債【答案】：B【解析】：考查股票溢價(jià)部分的處理。發(fā)行價(jià)格高于面值被稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分計(jì)入資本賬戶， 以超過(guò)股票 票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金 （資 本公積）。-10 -.下列關(guān)于場(chǎng)外市場(chǎng)的定義，說(shuō)法正確的是（）A:主要為一對(duì)一的交易B:以標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類(lèi)型產(chǎn)品為主C:不可以采取電子交易的方式D:柜臺(tái)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)是不同的市場(chǎng)【答案】：A【解析】：場(chǎng)外

13、市場(chǎng)主要是一對(duì)一交易，以非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類(lèi)型產(chǎn) 品為主，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)可以采取電子交易的方式。. （2021年真題）證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護(hù)基金 ，由（） 代扣代收。A:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B:中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C:證券交易所D:中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】：B【解析】：證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定 比例預(yù)先提取，并由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代扣代收。.下列關(guān)于公司債券的說(shuō)法中，有誤的是（）。A:不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等B:一般來(lái)說(shuō)，投資者比較愿意購(gòu)買(mǎi)保證公司債券C:收益公司債券的清償順序在股票之后-11 -D:可轉(zhuǎn)換公司債券具

14、有雙重選擇權(quán)的特征【答案】：C【解析】：考查公司債券的相關(guān)知識(shí)。收益公司債券清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票。.現(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于（）的所有法律、機(jī)構(gòu)、文 化和制度安排，它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系，而且包括企業(yè)與所有相關(guān)利益集團(tuán)（例如員工、客戶、供貨商、債權(quán)人、所 在社區(qū)等）之間的關(guān)系。I.企業(yè)組織方式n .控制機(jī)制田.利益分 配IV.股權(quán)分配a： I 、 n 、田b： n、m、ivC： I、n、ivd： I、n、m、iv【答案】：A【解析】：公司治理是一國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的企業(yè)制度安排，傳統(tǒng)的 公司治理是指在企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的條件下，投資者和公司之 間的利益分配和控制

15、關(guān)系?，F(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于企業(yè) 組織方式、控制機(jī)制、利益分配的所有法律、機(jī)構(gòu)、文化和制度安排， 它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系， 而且包括企業(yè)與所有相 關(guān)利益集團(tuán)（例如員工、客戶、供貨商、債權(quán)人、所在社區(qū)等）之間 的關(guān)系。.中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)-12 - 的存款，列于資產(chǎn)方的通過(guò)持有政府債券融資給政府和為國(guó)家外匯儲(chǔ) 備、黃金等項(xiàng)目，主要描述的是中央銀行的（）職能。A:銀行的銀行B:發(fā)行的銀行C:政府的銀行D:管理的銀行【答案】：C【解析】：作為“政府的銀行”，中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列 于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款和列于資產(chǎn)方的通

16、過(guò)持有政府債 券融資給政府和為國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金等項(xiàng)目。. （2021年真題）下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述正確的是（）。I、證券登記結(jié)算公司的名稱(chēng)中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣n、 證券登記結(jié)算采取全國(guó)集中統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定出、設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)證券業(yè) 協(xié)會(huì)批準(zhǔn)IV、證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù) 據(jù)安全保護(hù)措施；建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度；建 立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) a： I、n、ivb： I、n、m、ivC： n、m、ivd： I、n【答案】：A-13 -【解析】：證券登記結(jié)算公司的名稱(chēng)中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)

17、算”字 樣。證券登記結(jié)算采取全國(guó)集中統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式， 證券登記結(jié)算公司 的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 為保證履行職能，證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善 的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施；建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度； 建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。.在改革開(kāi)放政策的指導(dǎo)下，為利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步 伐，我國(guó)開(kāi)始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種不包括（） A:歐洲債券B:政府債券C:金融債券D:公司債券【答案】：A【解析】：考查我國(guó)國(guó)際債券的發(fā)行情況。.根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股

18、票的（）決定的，但同時(shí) 也受許多其他因素的影響。其中，（）是最直接的影響因素，其他因 素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。A:內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況B:內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系C:賬面價(jià)值、公司盈利狀況D:賬面價(jià)值、供求關(guān)系-14 -【答案】：B【解析】：根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股票的內(nèi)在價(jià)值決定 的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影 響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。.關(guān)于直接信用控制和間接信用控制的說(shuō)法，正確的是（）。直接 信用控制以行政命令或其他方式作出直接信用控制涉及總量和流量?jī)蓚€(gè)方面道義勸告和窗口指導(dǎo)屬于間接信用控制流動(dòng)性比率 不

19、是直接信用控制A:B:C:D:【答案】：A【解析】：直接信用控制的手段包括利率最高限額、信用分配、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)及開(kāi)辦特種存款等。流動(dòng)性比率不是直接信用控 制說(shuō)法不正確。. （2021年真題）下列各項(xiàng)屬于保護(hù)基金公司職責(zé)的有（）。I、 籌集、管理和運(yùn)作基金H、監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處 置工作田、組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作IV、 管理和處分受償資產(chǎn)A： I、 nB:m、IV-15 -C： i、n、m、ivd： i、n、田【答案】：C【解析】：按照證券投資者保護(hù)基金管理辦法，證券投資者保護(hù)基 金公司履行以下職責(zé)：（1）籌集、管理和運(yùn)作基金。（2）監(jiān)測(cè)證券公 司

20、風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。（3）證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和 破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照 國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻?。?）組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉 或破產(chǎn)證券公司的清算工作。（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán) 益。（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市 場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公 司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制。（7）國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。.下列關(guān)于中期票據(jù)的說(shuō)法，正確的是（）。A:中期票據(jù)的期限一般為1年以上、5年以下B:我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為1年C:中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企

21、業(yè)凈資產(chǎn)的 30%D:企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露【答案】：D【解析】：考查中期票據(jù)的相關(guān)知識(shí)。中期票據(jù)的期限一般為 1年以 上、10年以下，我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為 3年或5年。中期票據(jù) 待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的 40%-16 -. 一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)對(duì)于股票價(jià)格的影響是 （）。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài) 勢(shì)良好時(shí)，股票價(jià)格上升經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)較差時(shí)， 股票價(jià)格上升經(jīng) 濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)良好時(shí)，股票價(jià)格下降經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)較差時(shí)， 股票價(jià)格 下降A(chǔ):B:C:D:【答案】：C【解析】：考查影響股價(jià)變動(dòng)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素。一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的經(jīng) 濟(jì)能否持續(xù)穩(wěn)定地保持一定的發(fā)展速度，是影響股票價(jià)格能否穩(wěn)定上

22、升的重要因素。一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行勢(shì)態(tài)良好， 大多數(shù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況也較好，它們的股票價(jià)格會(huì)上升；反之，股票 價(jià)格會(huì)下降。.下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。A:短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具B:常備借貸便利C:抵押補(bǔ)充貸款D:消費(fèi)者信用控制【答案】：D【解析】：創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具，常備 借貸便利，抵押補(bǔ)充貸款，中期借貸便利，臨時(shí)流動(dòng)性便利、臨時(shí)準(zhǔn)-17 -備金動(dòng)用安排和定向中期借貸便利.當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買(mǎi)入指數(shù)組合， 被稱(chēng)為（）。A:前套B:正套C:后套D:反套【答案】：B【解析】：當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買(mǎi)入指數(shù)

23、組合，被稱(chēng)為“正套”；反之，若股指期貨價(jià)格低于理論值，則做多 股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱(chēng)為“反套”。.根據(jù)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法，商業(yè)銀行發(fā) 行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。最近五年連續(xù)盈利具有良好的 公司治理機(jī)制最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為核心資本充足率 不低于3%A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查我國(guó)商業(yè)銀行金融債券的發(fā)行條件。根據(jù)全國(guó)銀行 間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備-18 -的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近三年沒(méi)有重大違法、

24、違規(guī)行為；中國(guó)人民銀行 要求的其他條件。.按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于銀行活期存款、一年期 以?xún)?nèi)（含一年）的定期存款、中央銀行票據(jù)、剩余期限在一年期以?xún)?nèi)（含一年）的國(guó)債、債券回購(gòu)、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品、貨幣市場(chǎng)基金的 比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。1%3%5%10%【答案】：C【解析】：考查基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基 金投資于銀行活期存款、一年期以?xún)?nèi)（含一年）的定期存款、中央銀 行票據(jù)、剩余期限在一年期以?xún)?nèi)（含一年）的國(guó)債、債券回購(gòu)、貨幣 型養(yǎng)老金產(chǎn)品、貨幣市場(chǎng)基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈 值的5%人. （2021年真題）下列不屬于金融期貨功能的是

25、（）。A:套期保值B:價(jià)格發(fā)現(xiàn)C:消除風(fēng)險(xiǎn)-19 -D:投機(jī)【答案】：【解析】：金融期貨功能主要有：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。.按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為 （）。A:認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)B:歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)C:股權(quán)類(lèi)期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等D:單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)【答案】：C【解析】：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同。金融期權(quán)可以分為股權(quán)類(lèi)期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等.政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)送發(fā)行申請(qǐng)。A:國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B:中國(guó)進(jìn)出口銀行C:中國(guó)人民銀

26、行D:中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】：C【解析】：根據(jù)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法，政策 性銀行發(fā)行金融債券，應(yīng)按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)。.下面關(guān)于對(duì)于公司制證券交易所的說(shuō)法不正確的是（）。-20 -A:是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類(lèi)民營(yíng)公司組建B:交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營(yíng)商的名額、資格和公司存續(xù)期限C:組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層構(gòu)成D:成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員【答案】：D【解析】：考查公司制證券交易所。任何成員公司的股東、高級(jí)職員、 雇員都不能擔(dān)任證券

27、交易所的高級(jí)職員，以保證交易的公正性。.所交易的金融資產(chǎn)到期期限在1年以?xún)?nèi)的金融市場(chǎng)，是指（）。A:資本市場(chǎng)B:貨幣市場(chǎng)C:債務(wù)市場(chǎng)D:權(quán)益市場(chǎng)【答案】：B【解析】：本題主要考查貨幣市場(chǎng)的概念。貨幣市場(chǎng)，是指所交易金 融資產(chǎn)到期期限在一年以?xún)?nèi)的金融市場(chǎng)，例如銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、 商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、短期國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。.為提高期權(quán)交易的流動(dòng)性，上交所引人了做市商制度。一般做市 商提供的服務(wù)包括（）。向投資者提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)對(duì)投資者詢(xún) 價(jià)提供雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià)交易所規(guī)定或者做市協(xié)議約定的其他業(yè)務(wù)-21 -A:B:C:D:【答案】：C【解析】：考查期權(quán)交易相關(guān)知識(shí)。主做市商提供的服務(wù)包括 項(xiàng)

28、。一般做市商提供項(xiàng)規(guī)定的做市服務(wù)。.在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場(chǎng)，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括 （）和（）。A:銀行的債權(quán)資產(chǎn)；企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)B:銀行的股權(quán)資產(chǎn)；企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)C:銀行的債權(quán)資產(chǎn)；企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn) D:銀行的股權(quán)資產(chǎn)；企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn) 【答案】：A【解析】：考查資產(chǎn)支持證券的基本分類(lèi)。在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場(chǎng)，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括銀行的債權(quán)資產(chǎn)， 如住房抵押 貸款、商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款、信用卡貸款、汽車(chē)貸款、企業(yè)貸款等；企 業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)，如應(yīng)收賬款、設(shè)備租賃等。這些傳統(tǒng)的證券化產(chǎn)品一 般被統(tǒng)稱(chēng)為資產(chǎn)支持證券（Asset-Backed Securities , ABS ,但美 國(guó)

29、通常將基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品特稱(chēng)為MBS （MortgageBacked Securities ）,而將其余的證券化產(chǎn)品稱(chēng)為 ABS.所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的（）繳納基金。-22 -0. 5%1%0. 5% 5%1%5%【答案】：B【解析】：所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%5%繳納基金。. （2021年真題）下列期貨中，（）不屬于金融期貨。A:商品期貨B:外匯期貨C:股票價(jià)格指數(shù)期貨D:利率期貨【答案】：A【解析】：金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨 交易。主要包括貨幣期貨（外匯期貨又被稱(chēng)為貨幣期貨）、利率期貨、 股票指數(shù)期貨和股

30、票期貨四種。.交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定 的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開(kāi)戶、交易、資金來(lái)源、交易動(dòng)機(jī) 等情況，以便交易所審查大戶是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度被稱(chēng)為（）。A:逐日盯市制度B:大戶報(bào)告制度-23 -C:斷路器制度D:強(qiáng)行平倉(cāng)制度【答案】：B【解析】：大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的 持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開(kāi)戶、交易、 資金來(lái)源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過(guò)度投機(jī)和 操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是()。上市公

31、司股份有限公司有 限責(zé)任公司尚未改制為現(xiàn)代公司制度的企業(yè)法人A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查企業(yè)債券的發(fā)行主體。企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股 份有限公司，可以是有限責(zé)任公司，也可以是尚未改制為現(xiàn)代公司制 度的企業(yè)法人，但不包括上市公司。.首次公開(kāi)發(fā)行是指擬上市公司首次面向()募集資金并上市的行 為。不特定的社會(huì)公眾投資者特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行 債券公開(kāi)發(fā)行股票A:B:-24 -C:D:【答案】：C【解析】：考查首次公開(kāi)發(fā)行股票。首次公開(kāi)發(fā)行是指擬上市公司首 次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行股票募集資金并上市的行為。. （2021年真題）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的說(shuō)法，正確的是（）.

32、A:風(fēng)險(xiǎn)容忍度通常采取“自下而上”和”自上而下”相結(jié)合的方式 設(shè)定B:風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化C:風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的具體體現(xiàn)D:風(fēng)險(xiǎn)容忍度是戰(zhàn)略性的【答案】：A【解析】：風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)略性的，通常以定性描述為主；風(fēng)險(xiǎn)容忍度 是風(fēng)險(xiǎn)偏好的具體體現(xiàn)，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的進(jìn)一步量化和細(xì)化。 風(fēng)險(xiǎn)容 忍度更接近于業(yè)務(wù)單元，與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)特征聯(lián)系緊密，通常采用“自下 而上”和“自上而下”相結(jié)合的方式設(shè)定。.按照中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則及相關(guān)細(xì)則，股指期貨合 約的每日最大波動(dòng)限制為（）。A:上一交易日最高價(jià)的士 10%B:上一交易日2算價(jià)格的士 10%C:上一交易日最高價(jià)的士 2%-25 -D:上

33、一交易日2算價(jià)格的土 2%【答案】：B【解析】：考查中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。股指期貨合 約的每日最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的土 10% 5年期國(guó)債期 貨合約的每日最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的土1.2%。10年期國(guó)債期貨合約的每日最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的土2%.金融債券的發(fā)行主體可以是（）。A:公司B:政府C:個(gè)人D:銀行【答案】：D【解析】：債券按發(fā)行主體分類(lèi)。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分 為政府債券、金融債券和公司債券。其中，金融債券的發(fā)行主體是銀 行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。. （2021年真題）下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)差異的說(shuō)法，錯(cuò)誤 的是（）。A:現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同B

34、:基礎(chǔ)資產(chǎn)不同C:套利的作用與效果不同D:履約的保證不同-26 -【解析】：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：1.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同2.交易者 權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱(chēng)性不同3.履約保證不同4.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同5.盈 虧特點(diǎn)不同6.套期保值的作用與效果不同.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括（）。I.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同II,現(xiàn)金流 轉(zhuǎn)不同III.盈虧特點(diǎn)不同IV,履約保證不同I、III、II、III、IVI、II、IVII、IV【答案】：B【解析】：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：（1）基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。（2）交 易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱(chēng)性不同。（3）履約保證不同。（4）現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不 同。（5）盈虧特點(diǎn)不同。（6）套期保值的作用與效果不同。55.SPV是對(duì)（）的簡(jiǎn)稱(chēng)。A:發(fā)起人B:承銷(xiāo)商C:受托人D:特殊目的機(jī)構(gòu)【答案】：D【解析】：考查資產(chǎn)證券化參與者。特殊目的機(jī)構(gòu)（SPV是以資產(chǎn)證 券化為目的而特別組建的獨(dú)立法律主體，其負(fù)債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支 持債券，資產(chǎn)則是向發(fā)起人購(gòu)買(mǎi)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。SPVM介于發(fā)起人和投-27 -資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人。SPV是一個(gè)法律上的實(shí)體，可