如何安排個(gè)人及家庭理財(cái)

1、如何安排個(gè)人及家庭理財(cái)香港浸會(huì)大學(xué)財(cái)務(wù)及決策系麥萃才博士2004年11月13日1個(gè)人財(cái)務(wù)策劃個(gè)人財(cái)務(wù)策劃(Personal Financial Planning)是評(píng)估個(gè)人各個(gè)方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，其中包括消費(fèi)、收入與財(cái)產(chǎn)分析、保險(xiǎn)保障、投資目標(biāo)、退休計(jì)劃、員工福利、稅務(wù)策劃、及遺產(chǎn)管理等項(xiàng)目2綜合財(cái)務(wù)策劃模式3模擬個(gè)案4考慮因素家庭每年收入家庭每年開支風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力退休年齡家庭成員 (已退休成員、求學(xué)中成員)利率、通脹 / 通縮投資組合表現(xiàn) (股市、債市、匯市表現(xiàn)、銀行存款等)突發(fā)事故 (911事件、金融風(fēng)暴等)5 訂立假設(shè) 支持?jǐn)?shù)據(jù)/理?yè)?jù) (如: 過(guò)往表現(xiàn)、預(yù)測(cè)) 分析圖表 (如: 統(tǒng)計(jì)圖

2、、折線圖) 預(yù)測(cè)撰寫理財(cái)方案的技巧6撰寫理財(cái)方案注意事項(xiàng)71. 理念、分析- 預(yù)計(jì)投資額及回報(bào)分析- 各項(xiàng)投資工具的靈活運(yùn)用- 風(fēng)險(xiǎn)承受程度- 環(huán)境因素82. 建議可行性 - 理?yè)?jù)及數(shù)據(jù)的支持要充足 - 要有周詳且全面的退休生活保障3. 報(bào)告技巧 - 結(jié)構(gòu) - 資料詳盡 - 文筆流暢 - 用字準(zhǔn)確 - 表達(dá)方式吸引9參考書籍書名作者出版社出版日期老有所養(yǎng)-退休保 障評(píng)議雷鼎鳴商務(wù)印書館1998年10月富爸爸，窮爸爸羅勃特莎朗高霖國(guó)際2000年12月簡(jiǎn)易個(gè)人理財(cái)鄭文華三聯(lián)書店(香港)2003年4月投資理財(cái)數(shù)口王麥振威杜比博顥出版 2003年10月理財(cái)錦囊李錦經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)出版社 2003年12月巴菲特的理財(cái)訣竅謝德高百善書房 2004年3月FQ兒童理財(cái)訓(xùn)練班林一鳴新華出版社 2004年5月你不可不知的10大理財(cái)錯(cuò)誤保羅 林姆麥格羅希爾出版公司2004年6月10參考網(wǎng)址實(shí)用生活理財(cái)技巧American Savings Education CouncilFinancial Planning Association of Australia