續(xù)期作業(yè)管理流程(過渡版)宣導(dǎo)課件

1、2015總公司保費部2015年4月 續(xù)期作業(yè)管理流程（過渡版）宣導(dǎo)01 修訂背景 作為ABC戰(zhàn)略項目實施的重要輔助內(nèi)容，2015年的續(xù)期流程優(yōu)化（過渡版）將主要考慮協(xié)助簡化工作流程，提升工作時效，并在此基礎(chǔ)上確保指標(biāo)達成平穩(wěn)過渡。簡化流程提升時效02 流程內(nèi)容一、新單四個月回訪管理流程新流程僅要求對“回訪不成功”等有問題保單進行登記錄入系統(tǒng)分單清單下發(fā)保單回訪工具回收信息錄入數(shù)據(jù)分析新單回訪操作流程變化點一一、新單四個月回訪管理流程變化點二原規(guī)定新規(guī)定對于回訪結(jié)果有問題的保單，成立以分公司總經(jīng)理室成員為組長，營銷部、培訓(xùn)部、保費部負(fù)責(zé)人、中支總及各部門關(guān)鍵崗位人員為成員的新單回訪后續(xù)工作處理小

2、組依據(jù)關(guān)于成立個險治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知（合保營工作通知20138號）要求，回訪發(fā)現(xiàn)的問題須提交至分公司個險治理銷售誤導(dǎo)工作小組進行處理二、續(xù)期收費作業(yè)流程續(xù)期收費作業(yè)流程提取清單打印督導(dǎo)件、收費件分類下發(fā)清單管理人員于每月26日抽取、打印續(xù)期應(yīng)繳月為下月的二次純?nèi)螒?yīng)收清單及超過應(yīng)繳日30天之后的四次及以上應(yīng)收未收清單，下發(fā)至對應(yīng)保全專員寬限期內(nèi)追蹤 （T-5）二、續(xù)期收費作業(yè)流程續(xù)期收費作業(yè)流程處理二次純?nèi)巍胺怯囝~不足”未收保單”追蹤達成情況對于應(yīng)繳日30天以內(nèi)的未收件，主要追蹤繳次為二次純?nèi)吻肄D(zhuǎn)賬結(jié)果為“非余額不足”的未收保單寬限期內(nèi)追蹤（T1-T30）二、續(xù)期收費作業(yè)流程續(xù)

3、期收費作業(yè)流程寬限期內(nèi)追蹤（T31-T45）處理二次純?nèi)挝词占凰拇我陨螧、C類未收件對于應(yīng)繳日30天以上45天以內(nèi)的未收件，主要追蹤二次純?nèi)挝词占?，以及四次以上B、C類保單，面訪客戶并填寫服務(wù)登記表面訪客戶，填寫服務(wù)登記表追蹤達成情況二、續(xù)期收費作業(yè)流程續(xù)期收費作業(yè)流程寬限期內(nèi)追蹤（T46-T60）處理所有未收件對于應(yīng)繳日45天以上的未收件，要求核對每張未繳件是否有服務(wù)登記表，針對未面訪及需要再次面訪的客戶須做出回訪計劃，做到保單失效前100%面訪。清單管理人員應(yīng)登陸核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)模塊錄入未收件未收原因，并進行未收原因分析匯總100%面訪客戶，填寫服務(wù)登記表，并檢查登記表是否齊全追蹤達

4、成情況及未收原因系統(tǒng)錄入三、工單處理審批流程為配合續(xù)期組織效能項目推進，提升工作時效，總公司開發(fā)了工單管理系統(tǒng)。分為“新單回訪問題件”和“轉(zhuǎn)賬失敗保單”兩種工單處理流程。三、工單處理審批流程1、新單回訪問題件工單流轉(zhuǎn)示意圖1、系統(tǒng)錄入問題保單，工單系統(tǒng)自動觸發(fā)2、根據(jù)保費分別流轉(zhuǎn)至不同層級審批人3、保全專員最終處理完成確認(rèn)三、工單處理審批流程2、轉(zhuǎn)帳失敗問題件工單流轉(zhuǎn)示意圖一1、根據(jù)轉(zhuǎn)帳回盤結(jié)果，工單系統(tǒng)自動觸發(fā)2、根據(jù)保費、是否督導(dǎo)件分別流轉(zhuǎn)至不同層級審批人3、保全專員最終處理完成確認(rèn)督導(dǎo)件工單流轉(zhuǎn)流程三、工單處理審批流程2、轉(zhuǎn)帳失敗問題件工單流轉(zhuǎn)示意圖二1、根據(jù)轉(zhuǎn)帳回盤結(jié)果，工單系統(tǒng)自動觸

5、發(fā)2、根據(jù)保費、是否余額不足分別流轉(zhuǎn)至不同層級審批人3、保全專員最終處理完成確認(rèn)收費件工單流轉(zhuǎn)流程三、工單處理審批流程3、工單系統(tǒng)補充說明1、工單流轉(zhuǎn)至不同處理角色層級后關(guān)聯(lián)內(nèi)網(wǎng)郵箱，系統(tǒng)自動觸發(fā)提示處理的郵件；2、“中支續(xù)期內(nèi)勤”角色指負(fù)責(zé)各中支續(xù)期管理事務(wù)的人員（如部分機構(gòu)中該角色可由分公司保費部續(xù)期督導(dǎo)或保全主管直接擔(dān)任）；3、各層級工單流轉(zhuǎn)人員均可視問題件處理情況強制終止工單流轉(zhuǎn)。系統(tǒng)會對此類強行終止保單進行監(jiān)控，操作者要對終止保單負(fù)責(zé)四、新舊流程對比原流程新流程1不僅要對四個月新單進行回訪，應(yīng)繳前保單回訪，當(dāng)月保單督導(dǎo)繳費，也都需按流程進行；取消應(yīng)繳前保單回訪，當(dāng)月督導(dǎo)繳費流程；將新

6、單四個月回訪納入續(xù)期收費流程2未收保單不具體區(qū)分類型，所有保單均需督導(dǎo)追蹤；將保單進行分類，僅追蹤重點保單，有的放矢3手動篩選未收保單，人工匯總結(jié)果開發(fā)工單處理系統(tǒng)，問題件生成工單流轉(zhuǎn)，自動匯總結(jié)果人工分析03 Q&AQ：新流程什么時候執(zhí)行？A：2015年6月1日起執(zhí)行，6月26日需按新流程打印清單。Q：新流程下保全專員的傭金等政策否會有后續(xù)相配套的調(diào)整？A：會有調(diào)整，今年7月1日起統(tǒng)一配套執(zhí)行。Q：公司當(dāng)前配備的IT設(shè)備能夠支持工單處理流程嗎？A：能夠支持，目前統(tǒng)計保全專員電腦配備情況有85%以上的人員都有電腦，而且后期會開發(fā)APP等移動端處理支持，可以滿足新流程要求。Q：未收件按30天以內(nèi)、30-45天、45-60天分類，核心系統(tǒng)清單提取會作相應(yīng)變更嗎？A：不會。目前核心系統(tǒng)清單提取支持應(yīng)繳日條件設(shè)置，按需輸入下載清單即可。Q：IPA保單的繳費流程如何處理？A：和原來不變。本次通知里未涉及到的內(nèi)容均按原規(guī)定執(zhí)行。四、機構(gòu)問題解答04