精選商業(yè)銀行案防工作評估辦法

1、商業(yè)銀行案防工作評估方法商業(yè)銀行案防工作評估方法(征求意見稿)第一條：為加強案防工作，客觀評價案防工作情況和成效，根據(jù)?銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作方法?、?銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估方法?及我行相關(guān)制度，制訂本方法。第二條 為了加強對案防工作的領(lǐng)導(dǎo)，客觀評價案防工作情況和成效，總行成立了案防工和自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組，行長任組長，副行長、紀(jì)委書記和各部室負(fù)責(zé)人為成員，案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核部。本方法所稱的案防工作評估包括自我評估和監(jiān)督評價。(一)自我評估由以下三局部構(gòu)成1、總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對年度全行的案防工作情況進(jìn)行評估。2、總行各部門對年度本部門的案防工作

2、情況進(jìn)行自我評估，主要包括制度，業(yè)務(wù)檢查等情況。3、各支行對本單位年度案防工作情況進(jìn)行自我評估。(二)監(jiān)督評價監(jiān)督評價是指總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通過對總行各部門及分行年度案防工作自我評估情況以抽查的方式進(jìn)行的監(jiān)督評價。第三條 本方法適用于總行及各支行第二章 自我評估第四條 案防工作自我評估應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一組織，分級實施原那么，客觀公正，實事求是，由總行牽頭，總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，總行各部門及各支行具體負(fù)責(zé)組織開展自我評估工作。第五條 總行各部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)本部門自我評估工作，各支行應(yīng)成立本單位案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組，明確組織領(lǐng)導(dǎo)和職責(zé)，保證評估工作落到實處。第六條

3、總行案防工作自我評估扣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，總行各部門及支行應(yīng)依據(jù)? xx商業(yè)銀行案防工作評估指標(biāo)系?(附件1)明確評估指標(biāo)構(gòu)成，并制定年度自我說估工作方案，明確職責(zé)分工，標(biāo)準(zhǔn)評估流程，合理分配資源并建立必要的監(jiān)督，檢查和保障機制，做好自我評估的準(zhǔn)備，組織 實施和報告工作。第七條 總行案防工作自我說估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，總行各部門及各支行應(yīng)拫據(jù)?xx商業(yè)銀行案防工作評估指標(biāo)體系?(附件2)對本部門、本單位案防工作進(jìn)行評估打分。第八條 自我評估工作應(yīng)建立?xx商業(yè)銀行案防工作自我評估問題臺賬?(附件3)評估發(fā)現(xiàn)的問題，必須及時登記臺賬，全面深入分析問題成因，并且持續(xù)跟蹤整改情況。第九條 總行案防工作自我評

4、估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，總行各部門及各支行在自我評估結(jié)束后，應(yīng)形成?xx案防工作自我評估報告?(附件4.5.6)總行各部門及各支行應(yīng)于每年1月底前將上年度評估報告，打分情況及問題臺賬報送至總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。第十條 總行案防工作自我評估后領(lǐng)導(dǎo)小組辦公整理匯總之后，形成我行案防工作自我評估報告，根據(jù)監(jiān)管要求時間于每年2月底前上報監(jiān)管部門。第三章 監(jiān)督評價第十一條 監(jiān)督評價由總行牽頭，總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)具體監(jiān)督評價工作。第十二條 總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對總行各部門及各支行案防評估工作實施監(jiān)督評價，重點對新開立網(wǎng)點或內(nèi)控薄弱，違規(guī)情況多發(fā)的機構(gòu)開展評價。第十

5、三條 總行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照不低于15%的比例對總行各部門及各支行自我評估打分情況進(jìn)行抽查后，得出該部門或機構(gòu)案防工作監(jiān)督評價得分和相應(yīng)等級，填寫?xx商業(yè)銀行案防工作監(jiān)督評價情況統(tǒng)計表?(7附件)并向各部門及各分支反應(yīng)。第十四條 總行各部門及各支行應(yīng)在接到監(jiān)督評價初評結(jié)果5個工作日內(nèi)向總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室反應(yīng)意見，逾期未反應(yīng)的視同接受評價結(jié)果。第十五條 總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)根據(jù)監(jiān)督評價結(jié)果形成?xx商業(yè)銀行案防工作監(jiān)督評價報告?(附件8)第四章 評估指標(biāo)第十六條 根據(jù)銀監(jiān)會?銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系?制定我行評估內(nèi)容，各項評估內(nèi)容及所占權(quán)重分別

6、為：(一)案防工作組織，占比13%(二)案防工作制度及質(zhì)量控制，占比15%；(三)案防工作執(zhí)行情況，占比14%；(五)考核與問責(zé)，占比13%。第五章 評估結(jié)果第十七條 監(jiān)督評價等級，評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分85分(含)以上為“綠牌。第十八條 評為“綠牌的，應(yīng)當(dāng)予以表揚，評為“黃牌的，應(yīng)當(dāng)給予警示，評為“紅牌的，應(yīng)當(dāng)約談機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，催促其加強案防工作。第十九條 總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)將監(jiān)督評價結(jié)果在全行范圍內(nèi)進(jìn)行通報。第六章 現(xiàn)任追究第二十條 在評估工作中，有以下行為之一的，視情節(jié)輕重，將按昭?xx商業(yè)銀行工作人員違規(guī)行為處分方法?對相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)和現(xiàn)任人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理；(一)未嚴(yán)格按照案防相關(guān)制度進(jìn)行評估的；(二)評估工作走過場，流于形式的；(三)評估結(jié)果不真實的；(四)未按規(guī)定時間上報評估報告，打分情況及問題臺賬的；(五)評