全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定(備用)

1、.：.；全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融次序犯罪的決議(備用)【公布單位】全國人大常委會 【公布日期】 19950630 【實(shí)施日期】 19950630 【內(nèi)容分類】經(jīng)濟(jì)刑法 - 全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融次序犯罪的決議年月日第八屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議經(jīng)過年月日中華人民共和國主席令第五十二號公布 年月日起施行 全文為了懲治偽造貨幣和金融票據(jù)詐騙、信譽(yù)證詐騙、非法集資詐騙等破壞金融次序的犯罪，特作如下決議：一、偽造貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。有以下情形之一的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處沒收財富：一

2、偽造貨幣集團(tuán)的首要分子；二偽造貨幣數(shù)額特別宏大的；三有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的。二、出賣、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額宏大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別宏大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財富。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的任務(wù)人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額宏大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財富；情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并

3、處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。偽造貨幣并出賣或者運(yùn)輸偽造的貨幣的，按照第一條的規(guī)定從重處分。三、走私偽造的貨幣的，按照的有關(guān)規(guī)定處分。四、明知是偽造的貨幣而持有、運(yùn)用，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額宏大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別宏大的，處十年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財富。五、變造貨幣，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額宏大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。六、未經(jīng)中國人民銀行同意，擅自設(shè)立商業(yè)銀行或者其

4、他金融機(jī)構(gòu)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營答應(yīng)證的，按照前款的規(guī)定處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處分金，并對直接擔(dān)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，按照第一款的規(guī)定處分。七、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融次序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額宏大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處分金，并對直接擔(dān)任的主管人員和其

5、他直接責(zé)任人員，按照前款的規(guī)定處分。八、以非法占有為目的，運(yùn)用詐騙方法非法集資的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額宏大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別宏大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處沒收財富。單位犯前款罪的，對單位判處分金，并對直接擔(dān)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，按照前款的規(guī)定處分。九、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的任務(wù)人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信譽(yù)貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，呵斥較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元

6、以上十萬元以下罰金；呵斥艱苦損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的任務(wù)人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，呵斥艱苦損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；呵斥特別艱苦損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。單位犯前兩款罪的，對單位判處分金，并對直接擔(dān)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，按照前兩款的規(guī)定處分。十、有以下情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額宏大或者有其他嚴(yán)

7、重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別宏大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財富：一編造引進(jìn)資金、工程等虛偽理由的；二運(yùn)用虛偽的經(jīng)濟(jì)合同的；三運(yùn)用虛偽的證明文件的；四運(yùn)用虛偽的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；五以其他方法詐騙貸款的。十一、有以下情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財富：一偽造、變造匯票、本票、支票的；二偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行

8、存單等其他銀行結(jié)算憑證的； 三偽造、變造信譽(yù)證或者附隨的單據(jù)、文件的；四偽造信譽(yù)卡的。單位犯前款罪的，對單位判處分金，并對直接擔(dān)任的主管人員和其他責(zé)任人員，按照前款的規(guī)定處分。十二、有以下情形之一，進(jìn)展金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額宏大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別宏大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)：一明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而運(yùn)用的；二明知是作廢的匯票、本票、支票而運(yùn)用的；三冒用他人的匯票、本票、支票的；四簽發(fā)空頭

9、支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物的；五匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛偽記載，騙取財物的。運(yùn)用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，按照前款的規(guī)定處分。單位犯前兩款罪的，對單位判處分金，并對直接擔(dān)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，按照第一款的規(guī)定處分。十三、有以下情形之一，進(jìn)展信譽(yù)證詐騙活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額宏大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別宏大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處沒收財富：一

10、運(yùn)用偽造、變造的信譽(yù)證或者附隨的單據(jù)、文件的；二運(yùn)用作廢的信譽(yù)證的；三騙取信譽(yù)證的；四以其他方法進(jìn)展信譽(yù)證詐騙活動的。單位犯前款罪的，對單位判處分金，并對直接擔(dān)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，按照前款的規(guī)定處分。十四、有以下情形之一，進(jìn)展信譽(yù)卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額宏大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別宏大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財富：一運(yùn)用偽造的信譽(yù)卡的；二運(yùn)用作廢的信譽(yù)卡的；三冒用他人信譽(yù)卡的；四惡意透支的。盜竊信譽(yù)卡并運(yùn)用的，按

11、照刑法關(guān)于盜竊罪的規(guī)定處分。十五、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的任務(wù)人員違反規(guī)定為他人出具信譽(yù)證或者其他保函、票據(jù)、資信證明，呵斥較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役；呵斥艱苦損失的，處五年以上有期徒刑。單位犯前款罪的，對單位判處分金，并對直接擔(dān)任的主管人員和其他直接擔(dān)任人員，按照前款的規(guī)定處分。十六、有以下情形之一，進(jìn)展保險詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額宏大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別宏大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處沒收財富：一投保人故意虛擬保險標(biāo)的，騙取保險金

12、的；二投保人、被保險人或者受害人對發(fā)生的保險事故編造虛偽的緣由或者夸張損失的程度，騙取保險金的；三投保人、被保險人或者受害人編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金的； 四投保人、被保險人故意呵斥財富損失的保險事故，騙取保險金的；五投保人、受害人故意呵斥被保險人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險金的。 有前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)所列行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，按照刑法數(shù)罪并罰的規(guī)定處分。保險事故的鑒定人、證明人、財富評價人故意提供虛偽的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險詐騙的共犯論處。單位犯第一款罪的，對單位判處分金，并對直接擔(dān)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，按照第一款的規(guī)定處分。十七、保險公司的任務(wù)人員利用職務(wù)上的便利，故意編造未曾發(fā)生的保險事故進(jìn)行虛偽理賠，騙取保險金的，分別按照和的有關(guān)規(guī)定處分。十八、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的任務(wù)人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取、收受賄賂，或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，分別按照全國人民代表大會常務(wù)委員會和的有關(guān)規(guī)定處分。十九、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的任務(wù)人員利用職務(wù)上的便利，挪用單位或者客戶資金的，分別按照全國人民代表大會常務(wù)委員會和的有關(guān)規(guī)定處分。二十、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的任務(wù)人員，與本決議規(guī)定的進(jìn)展金融詐騙活動的犯罪分子串通，為其詐騙活動提供協(xié)助 的，以共犯論處。二十一、有本決議第二條、第四條、第五條、第十一條、第十二條、第十四條、第十六條