創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書資金需求狀況

1、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書資金需求狀況商業(yè)計(jì)劃書可以包含或局部包含以下內(nèi)容：1.目錄2.摘要（2-3 頁(yè)以內(nèi)）3.公司簡(jiǎn)介4.市場(chǎng)分析5.競(jìng)爭(zhēng)性分析6.產(chǎn)品與服 務(wù)7.市場(chǎng)與銷售8.財(cái)務(wù)計(jì)劃9.風(fēng)險(xiǎn)分析10 .管理能力11.財(cái) 務(wù)分析（五）、“挑戰(zhàn)杯”創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書寫作指南（1）創(chuàng)業(yè)計(jì)劃競(jìng)賽要求參 賽者組成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的競(jìng)賽小組，提出一個(gè)具有市場(chǎng)前景的產(chǎn)品/服務(wù), 圍繞這一產(chǎn)品/服務(wù)，完成一份完整、具體、深入的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃，以描 述公司的創(chuàng)業(yè)機(jī)會(huì)，闡述創(chuàng)立公司、把握這一機(jī)會(huì)的進(jìn)程，說(shuō)明所需 要的資源，揭示風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期回報(bào)，并提出行動(dòng)建議。創(chuàng)業(yè)計(jì)劃聚焦于 特定的策略、目標(biāo)、計(jì)劃和行動(dòng)，對(duì)于一個(gè)非技術(shù)背景的有興趣的人 士應(yīng)

2、清晰易讀。創(chuàng)業(yè)計(jì)劃可能的讀者包括：希望吸納進(jìn)入團(tuán)隊(duì)的對(duì)象， 可能的投資人、合作伙伴、供應(yīng)商、顧客、政策機(jī)構(gòu)。創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的組 成局部創(chuàng)業(yè)計(jì)劃一般包括：執(zhí)行總結(jié)，產(chǎn)業(yè)背景和公司概述，市場(chǎng) 調(diào)查和分析，公司戰(zhàn)略，總體進(jìn)度安排，關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和假定， 管理團(tuán)隊(duì)，企業(yè)經(jīng)濟(jì)狀況，財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，假定公司能夠提供的利益等十 個(gè)方面。1.執(zhí)行總結(jié)是創(chuàng)業(yè)計(jì)劃一到兩頁(yè)的概括。包括以下方面： 本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的創(chuàng)意背景和工程的簡(jiǎn)述 創(chuàng)業(yè)的機(jī)會(huì)概述目標(biāo)市場(chǎng)的 描述和預(yù)測(cè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)分析經(jīng)濟(jì)狀況和盈利能力預(yù)測(cè)團(tuán)隊(duì)概 述預(yù)計(jì)能提供的利益2.產(chǎn)業(yè)背景和公司概述詳細(xì)的市場(chǎng)分析和描 述 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析市場(chǎng)需求 公司概述應(yīng)包括詳細(xì)的產(chǎn)品/服

3、務(wù)描述 以及它如何滿足目標(biāo)市場(chǎng)顧客的需求，進(jìn)入策略和市場(chǎng)開(kāi)發(fā)策略 宣傳公司的樓盤以及公司的知名度要做一些廣告。廣告分為三個(gè)部 分，分別是通過(guò)各大知名電視臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、還有一個(gè)就是在一些路 樹(shù)立廣告牌，預(yù)計(jì)費(fèi)用如下表：表6廣告費(fèi)固定本錢費(fèi)單位: 萬(wàn)元(2)、現(xiàn)金流量表2. 1投資回收期靜態(tài)回收期：在不考慮貨幣時(shí)間價(jià)值的情況下，收回 投資需要2. xx年，投資方案可行。靜態(tài)回收期=2+176/5054二2. xx年動(dòng)態(tài)回收期：通過(guò)凈現(xiàn)金流量計(jì)算，動(dòng)態(tài)投資回收期為2. 41年，投資方案可行性好。收期二累計(jì)凈現(xiàn)值出現(xiàn)正值年數(shù)-1+(未 收回現(xiàn)金/當(dāng)年現(xiàn)值)。動(dòng)態(tài)回收期=2+147. 6/357. 7二

4、2.41 年(3)、工程可行性分析3.1凈現(xiàn)值分析凈現(xiàn)值是反映投資工程在建設(shè)和生產(chǎn)服務(wù)年限內(nèi)獲 利能力的動(dòng)態(tài)指標(biāo)，其計(jì)算公式為：t ncf (l?k)?t式中：npv為 凈現(xiàn)值；ncf為在t期末現(xiàn)金凈流量；k為折現(xiàn)率，假設(shè)為12%。當(dāng) npvO時(shí)，該工程可行；當(dāng)npvW0時(shí)，該工程不可行。根據(jù)以上公 式得出npv二5. 09萬(wàn)元0,所以該工程是可行的。（文章三）：商業(yè)計(jì)劃書財(cái)務(wù)分 析7財(cái)務(wù)分析7.1融資說(shuō)明公司擬吸收風(fēng)險(xiǎn)投資500萬(wàn)元，主要用于智能網(wǎng)卡類 業(yè)務(wù)、多業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)計(jì)費(fèi)系統(tǒng)、決7. 2財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)7. 3財(cái)務(wù)比率分析2xxx年度財(cái)務(wù)狀況表 單位：萬(wàn)元/人民幣從上表 可以看出，公司目前流動(dòng)比率

5、稍低，資產(chǎn)負(fù)債率極低。這一方面說(shuō)明 公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要表達(dá)為資金短缺風(fēng)險(xiǎn)，即資金不能滿足公司快速 開(kāi)展的需要，但公司有較大潛力，故需吸引資金以便共同開(kāi)展。7.4盈虧平衡分析因現(xiàn)有需產(chǎn)業(yè)化產(chǎn)品基本已研發(fā)成功，根據(jù)該產(chǎn) 品市場(chǎng)適應(yīng)能力預(yù)計(jì)在投資當(dāng)年即可實(shí) 現(xiàn)盈虧平衡，并可實(shí)現(xiàn)相應(yīng) 數(shù)量利潤(rùn)。7. 5風(fēng)險(xiǎn)投資的回報(bào)與退出風(fēng)險(xiǎn)投資者并不是要長(zhǎng)期持有公司股份， 而是要在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候退出，并取得收益。我們把投資者在退出時(shí)候 的資本最大化增值放在重要的位置，將始終堅(jiān)持“企業(yè)價(jià)值最大化” 的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。投資者退出的方式主要有ip。（首次公開(kāi)發(fā)行）、出售、 清算或破產(chǎn)三種，其中ip。是最成功的退出方式，根據(jù)公司的開(kāi)展

6、 戰(zhàn)略規(guī)劃爭(zhēng)取在三年內(nèi)上市，使風(fēng)險(xiǎn)投資家成功退出。篇四：創(chuàng)業(yè) 計(jì)劃大賽財(cái)務(wù)分析 編號(hào)：“挑戰(zhàn)杯 2xxx年大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃競(jìng)賽 xx超聲科技有限責(zé)任公司xx technology co. , ltd財(cái)務(wù)分析工程名稱：通用壓電控制器團(tuán)隊(duì)名稱：xx超聲科技有限責(zé)任公司 工程類別：a 農(nóng)林、畜牧、食品及相關(guān)產(chǎn)業(yè)類e 口電子信息（硬 件）b 口生物類、醫(yī)藥類c 口化工技術(shù)、環(huán)境科學(xué)類d 電子信 息（軟件、網(wǎng)站）f 口材料類g 機(jī)械能源類h 口服務(wù)咨詢類目 錄財(cái)務(wù)分析（一）、股本結(jié)構(gòu)與規(guī)模 公司注冊(cè)資本1000萬(wàn)。股本結(jié)構(gòu)和規(guī)模如 下表：表1股本結(jié)構(gòu)及規(guī)模單位：萬(wàn)元圖1股本結(jié)構(gòu)圖公司注冊(cè)資 本1000萬(wàn)元

7、，其中計(jì)劃吸引五家以內(nèi)投資公司，吸引風(fēng)險(xiǎn)投資共600 萬(wàn)元，每家投資公司的投資在250萬(wàn)以下，用于初期投入和營(yíng)運(yùn)資 金，專利技術(shù)入股300萬(wàn)元，占公司股份的30%,自籌資金100萬(wàn)元。 另外，根據(jù)具體情況，我們將適時(shí)地采用其他的融資方3.市場(chǎng)調(diào)查和分析目標(biāo)市場(chǎng)顧客的描述與分析市場(chǎng)容量和趨勢(shì)的 分析、預(yù)測(cè)競(jìng)爭(zhēng)分析和各自的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)估計(jì)的市場(chǎng)份額和銷售額 市場(chǎng)開(kāi)展的走勢(shì)4.公司戰(zhàn)略闡釋公司如何進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)：在開(kāi)展的各 階段如何制定公司的開(kāi)展戰(zhàn)略通過(guò)公司戰(zhàn)略來(lái)實(shí)現(xiàn)預(yù)期的計(jì)劃和 目標(biāo)制定公司的營(yíng)銷策略5.總體進(jìn)度安排公司的進(jìn)度安排，包括 以下領(lǐng)域的重要事件：收入來(lái)源收支平衡點(diǎn)和正現(xiàn)金流市場(chǎng)份額 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)介紹

8、主要合作伙伴 融資方案6.關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和假定 關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)分析（財(cái)務(wù)、技術(shù)、市場(chǎng)、管理、競(jìng)爭(zhēng)、資金撤出、政策 等風(fēng)險(xiǎn)）說(shuō)明將如何應(yīng)付或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題（應(yīng)急計(jì)劃）7.管理 團(tuán)隊(duì)介紹公司的管理團(tuán)隊(duì)，其中要注意介紹各成員與管理公司有關(guān) 的教育和工作背景（注意管理分工和互補(bǔ)）；介紹領(lǐng)導(dǎo)層成員，創(chuàng)業(yè) 顧問(wèn)以及主要的投資人和持股情況8.公司資金管理股本結(jié)構(gòu)與規(guī) 模資金運(yùn)營(yíng)計(jì)劃投資收益與風(fēng)險(xiǎn)分析9.財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)假設(shè)的立 足點(diǎn)會(huì)計(jì)報(bào)表（包括收入報(bào)告，平衡報(bào)表，前兩年為季度報(bào)表，前 五年為年度報(bào)表）財(cái)務(wù)分析（現(xiàn)金流、本量利、比率分析等）10.假 定公司能夠提供的利益這是創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的“賣點(diǎn)”，包括：總體的資 金需

9、求在這一輪融資中需要的是哪一級(jí)如何使用這些資金投資人 可以得到的回報(bào)，還可以討論可能的投資人退出策略“挑戰(zhàn)杯”創(chuàng) 業(yè)計(jì)劃書寫作指南（2）目標(biāo)：指明計(jì)劃的投資價(jià)值所在。解釋是什 么（what）,為什么（why）和怎么樣（how）。參賽工程具體參賽小組 成員參與的創(chuàng)造創(chuàng)造或?qū)＠夹g(shù)；經(jīng)授權(quán)的創(chuàng)造創(chuàng)造或?qū)＠夹g(shù)（此 種情況下，參賽小組須向組委會(huì)提交具有法律效力的創(chuàng)造創(chuàng)造或?qū)＠?技術(shù)所有人的書面授權(quán)許可，以引用其產(chǎn)品）；可能研發(fā)實(shí)現(xiàn)的概念 產(chǎn)品或服務(wù)。（一）、核心內(nèi)容 產(chǎn)品（或服務(wù)）的獨(dú)特性 詳盡的市場(chǎng)分析和競(jìng)爭(zhēng) 分析 現(xiàn)實(shí)的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)明確的投資回收方式精干的管理隊(duì)伍（二）、寫作框架 概述：公司的業(yè)務(wù)和

10、目標(biāo)及其他 產(chǎn)品或服務(wù)：用 途、好處競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)所在專利權(quán)、著作權(quán)、政府批文、鑒定材料等市 場(chǎng)：市場(chǎng)狀況、變化趨勢(shì)及潛力 調(diào)研數(shù)據(jù) 細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)及客戶描 述競(jìng)爭(zhēng)：現(xiàn)有和潛在的競(jìng)爭(zhēng)者分析 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和戰(zhàn)勝對(duì)手的方法 營(yíng) 銷：針對(duì)每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的營(yíng)銷計(jì)劃如何保持并提高市場(chǎng)占有率運(yùn) 作：原材料、工藝、人力安排等管理層：每個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)、能力和專 長(zhǎng) 組成營(yíng)銷、財(cái)務(wù)和行政、生產(chǎn)、技術(shù) 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)：營(yíng)業(yè)收入和費(fèi) 用、現(xiàn)金流量前兩年月報(bào)、后三年年報(bào) 附錄：支持上述信息的材 料（三）、思考方法（1）收入本錢法（適用于利潤(rùn)的預(yù)測(cè)和變動(dòng)分析） 利潤(rùn)二收入-本錢 收入=價(jià)格X銷售量 本錢=固定本錢+可變本錢（2） 市場(chǎng)營(yíng)銷4p

11、s （適用于銷售狀況的預(yù)測(cè)和變動(dòng)分析）product：產(chǎn)品 price：價(jià)格promotion：促銷placement：分銷策略（3）波特五大 競(jìng)爭(zhēng)作用力（適用于分析是否應(yīng)當(dāng)進(jìn)入某個(gè)市場(chǎng)或產(chǎn)品領(lǐng)域，以及 是否具有長(zhǎng)期的競(jìng)爭(zhēng)力）供應(yīng)商議價(jià)能力購(gòu)買者議價(jià)能力潛在競(jìng)爭(zhēng) 者替代品競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)內(nèi)原有競(jìng)爭(zhēng)（4）內(nèi)部因素和外部因素（適用 于分析各類經(jīng)營(yíng)問(wèn)題）外部因素：市場(chǎng)（趨勢(shì)、細(xì)分市場(chǎng)、替代品） 客戶（需求、品牌忠誠(chéng)度、價(jià)格敏感度）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手（數(shù)量、市場(chǎng)份 額、優(yōu)勢(shì)）內(nèi)部因素：營(yíng)運(yùn)（生產(chǎn)效率、本錢因素）財(cái)務(wù)（利潤(rùn) 率、資金利用效率、現(xiàn)金管理）產(chǎn)品（競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、差異性）（5）3cs 綜合法（適用于分析各類經(jīng)營(yíng)問(wèn)題）

12、pany公司市場(chǎng)營(yíng)銷、生產(chǎn)運(yùn) 營(yíng)、財(cái)務(wù)管理、戰(zhàn)略規(guī)劃petition競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)波特五大作用 力、競(jìng)爭(zhēng)定位價(jià)格、質(zhì)量customers客戶 市場(chǎng)細(xì)分、容量、增長(zhǎng)、 變化趨勢(shì)、價(jià)格敏感度“挑戰(zhàn)杯”大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃大賽參賽作品模 板關(guān)于創(chuàng)業(yè)計(jì)劃指南創(chuàng)業(yè)計(jì)劃首先是一種吸引投資的工具，同時(shí)也 是確定目標(biāo)和制定計(jì)劃的很好的參考資料，是一個(gè)企業(yè)管理和操作的 行為指南。（文章三）：創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書財(cái)務(wù)分析財(cái)務(wù)分析.資金需求說(shuō)明公司成立時(shí)每位股東出資15萬(wàn)，共為60萬(wàn)初期資 本。.資金投入計(jì)劃預(yù)計(jì)第一季度購(gòu)買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、 開(kāi)拓市場(chǎng)共計(jì)投入22萬(wàn)元，購(gòu)買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬(wàn)元。招 聘生產(chǎn)銷售員工支

13、付工資24000元，其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金19 萬(wàn)元。預(yù)計(jì)第一季度利潤(rùn)表 單位：元 預(yù)計(jì)第一季度資產(chǎn)負(fù)債表 單 位：元風(fēng)險(xiǎn)分析.市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn) 在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，競(jìng)爭(zhēng)的基本動(dòng)機(jī)和目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最 大化收入。但是，競(jìng)爭(zhēng)者的預(yù)期利益目標(biāo)并不是總能實(shí)現(xiàn)的，實(shí)際 上，競(jìng)爭(zhēng)本身也會(huì)使競(jìng)爭(zhēng)者面臨不能實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)的危險(xiǎn)，甚 至在經(jīng)濟(jì)利益上受到損失。這種實(shí)際實(shí)現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標(biāo)發(fā)生 背離的可能性，就是競(jìng)爭(zhēng)者面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是由不確定性因素而 造成損失或獲益的可能性。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，不確定性因素很多，雖 然每個(gè)競(jìng)爭(zhēng)者都期望實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)，但總不能全都成功，必然 會(huì)有某些競(jìng)爭(zhēng)者在競(jìng)爭(zhēng)中敗下陣來(lái)，承受競(jìng)爭(zhēng)的損

14、失。分析：客戶 資源缺乏、宣傳效果不明顯、價(jià)格定位不準(zhǔn)確。對(duì)策：(1)、加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。(2)、前期市場(chǎng)調(diào)研，不斷尋求個(gè)性化產(chǎn)品。(3)、服務(wù)創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務(wù)。.產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析：同行競(jìng)爭(zhēng)、可模仿性強(qiáng)。對(duì)策：(1)、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來(lái)保證自己的客戶源不流失。(2)、不斷進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，確定服務(wù)類型，以尋求更多的市場(chǎng)，打造 公司品牌。(3)、尋求創(chuàng)新，做到人無(wú)我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析：資金缺乏、前期資金本錢控制不力、企業(yè)不能及 時(shí)匯款。對(duì)策：(1)、建立財(cái)務(wù)預(yù)警分析指標(biāo)體系，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)的根 本原因是財(cái)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)處理不當(dāng)，因此，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

15、，建立和完善財(cái) 務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。(2)、建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財(cái)?shù)?對(duì)象是現(xiàn)金及其流動(dòng)，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全 取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于 各種支出。(3)、確立財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系，建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對(duì)公司而言， 在建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時(shí)，還要建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其 中獲利能力、償債能力、經(jīng)濟(jì)效率、開(kāi)展?jié)摿χ笜?biāo)最具有代表性。(4)、樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，健全內(nèi)控程序，降低或有負(fù)債的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如 訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況；訂立擔(dān)保合同 時(shí)適當(dāng)運(yùn)用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款；訂立合同后應(yīng)跟蹤審查 被擔(dān)保企業(yè)的償債能

16、力，減少直接風(fēng)險(xiǎn)損失。(5)、科學(xué)地進(jìn)行投資決策.管理風(fēng)險(xiǎn)分析：負(fù)責(zé)人管理不善，造成公司運(yùn)營(yíng)受阻；管理經(jīng)驗(yàn) 缺乏，公司各部門不能緊密合作，協(xié)調(diào)開(kāi)展。對(duì)策：(1)、健全管理機(jī)制，加強(qiáng)獎(jiǎng)懲制度。(2)、尋找更多的客戶渠道，為公司創(chuàng)造更多的利益。(3)、可聘請(qǐng)更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運(yùn)營(yíng)工作。政策風(fēng)險(xiǎn)在市場(chǎng) 經(jīng)濟(jì)條件下，由于受價(jià)值規(guī)律和競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的影響，各企業(yè)爭(zhēng)奪市場(chǎng)資 源，都希望獲得更大的活動(dòng)自由，因而可能會(huì)觸犯國(guó)家的有關(guān)政策， 而國(guó)家政策又對(duì)企業(yè)的行為具有強(qiáng)制約束力。另外，國(guó)家在不同時(shí) 期可以根據(jù)宏觀環(huán)境的變化而改變政策，這必然會(huì)影響到企業(yè)的經(jīng) 濟(jì)利益。因此，國(guó)家與企業(yè)之間由于政策的存在和調(diào)整，在經(jīng)

17、濟(jì)利益 上會(huì)產(chǎn)生矛盾，從而產(chǎn)生政策風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，我公司對(duì)政策風(fēng)險(xiǎn)的防 范主要取決于市場(chǎng)參與者對(duì)國(guó)家宏觀政 策的理解和把握，取決于投 資者對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的正確判斷，并且通過(guò)保險(xiǎn)等方法也可以減少政策 性風(fēng)險(xiǎn)的損失。(文章二)：創(chuàng)業(yè)計(jì)劃財(cái)務(wù)分析書藍(lán)天房產(chǎn)創(chuàng)業(yè)計(jì)劃 財(cái)務(wù)書班級(jí)：學(xué)號(hào)：姓名：第一局部：創(chuàng)業(yè)設(shè)計(jì)思想如今城市人 口增加很快，房?jī)r(jià)一漲再漲，且需求量也很大，房產(chǎn)開(kāi)展空間非常大， 盈利樂(lè)觀，特注冊(cè)了一家出租和轉(zhuǎn)賣二手房公司。XX市藍(lán)天房地 產(chǎn)在2xxx年12月31日注冊(cè)資金100萬(wàn)，具有二級(jí)開(kāi)發(fā)資 質(zhì)。XX藍(lán)天地產(chǎn)地處xx新區(qū)，是一家以轉(zhuǎn)賣二手房為基礎(chǔ)，以出 租二手房為主業(yè)的民營(yíng)企業(yè)。第二局部：財(cái)務(wù)分析

18、(一)、籌資分析公司注冊(cè)資本100萬(wàn)元，其中計(jì)劃吸引兩家以內(nèi)投 資公司，我們團(tuán)隊(duì)會(huì)制定詳細(xì)的工程可行性分析報(bào)告，使投資商能 夠看到盈利空間，這樣我們就能說(shuō)服投資商給我公司注資，計(jì)劃吸 引風(fēng)險(xiǎn)投40萬(wàn)元，每家投資公司的投資在25萬(wàn)以下，用于初期投入 和營(yíng)運(yùn)資金，還通過(guò) 我們團(tuán)隊(duì)自籌資金60萬(wàn)元，這包括我們以前賺 取的10萬(wàn)元，父母投資30萬(wàn)元，以及通過(guò)親 戚朋友借的20萬(wàn)元。 另外，根據(jù)具體情況，我們將適時(shí)地采用其他的融資方式。資金本錢 計(jì)算：向朋友借款還息按照銀行貸款利率算。因?yàn)榉慨a(chǎn)開(kāi)發(fā)至少要 一年左右，還加上銷售房子時(shí)間至少要兩年。經(jīng)了解知道向銀行貸 款一至三年利率為6. 65%還款利息：本

19、金x利率x時(shí)間=200 000 x6. 65% x 2 = 26600 元本金和=本金 + 利率= 200 000 + 26600 二226600元 公司除了商家投資資金共籌集資金60萬(wàn)元，向銀行貸 款1萬(wàn)元，(年利率為6. 65%,辦續(xù)費(fèi)用率2%,公司所得稅率為30%) k= i x (l-t)/(l- f)二6.65% x (1-30%) / (1-2%)= 5. 05%這個(gè)資金本錢還是比擬小的，公司盈利后會(huì)支付給銀行和支付 股東以及員工工資其他作為公司運(yùn)轉(zhuǎn)本錢。公司注冊(cè)資本100萬(wàn)。 股本結(jié)構(gòu)和規(guī)模如下表：表1股本結(jié)構(gòu)及規(guī)模 單位：萬(wàn)元（二）、內(nèi)部投資分析公司初期共籌資100萬(wàn)，其中公司

20、籌資60萬(wàn), 風(fēng)險(xiǎn)投資40萬(wàn)。從第二年起，每年從銀 行借入10萬(wàn)到20萬(wàn)的流動(dòng) 資金，以此改善現(xiàn)金流動(dòng)狀況并到達(dá)較合理的資產(chǎn)負(fù)債比。（1）、資產(chǎn)總構(gòu)成固定資產(chǎn)：資金主要用于購(gòu)建生產(chǎn)性固定資產(chǎn)（60 萬(wàn)），以及生產(chǎn)中所需的直接原材料、直接人工、制造費(fèi)用及其它各 類期間費(fèi)用等，明細(xì)如下：表3投資工程流動(dòng)資產(chǎn)：如下：公司通 過(guò)轉(zhuǎn)買賣目前有二手房20套，10套是兩室一廳，5套兩室兩廳，五 套一室一廳。兩室一廳每年能收取每套每月1500元，共計(jì)：1500 x 12 x 10=180000元；兩室兩廳每套 每月2xxx月，共計(jì)：2xxx x 12 x 5=12xxx0 元；一室一廳每套每月 1000,共計(jì)

21、：1000 x 12 x5=60000o 共計(jì)：12xxx0+6000+180000=360000元。另外還轉(zhuǎn)賣二手房每年能獲 利 1330000（2）、應(yīng)收賬款的制定：我們知道應(yīng)收賬款是企業(yè)一項(xiàng)重要的流動(dòng)資 產(chǎn)，也是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)較大的資產(chǎn)。完善企業(yè)應(yīng)收賬款管理機(jī)制，對(duì)加 快貨款回收、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營(yíng)效益具有重要意義。如果企業(yè) 的應(yīng)收帳款管理不到位的話會(huì)給企業(yè)帶來(lái)致命的危機(jī)，增加企業(yè)的相 應(yīng)本錢，造成企業(yè)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。分析：假如公司現(xiàn)在的信用期為 30天，計(jì)劃將信用期延長(zhǎng)至60天，公司等風(fēng)險(xiǎn)投資的收益率為10%, 假如增加的銷售量為50000元，單位普及貢獻(xiàn)40000元60天信用期 限與30天相比，收益本錢情況分析如下：（1）收益增加：增加的 收益二增加的銷售量義單位邊際