國際貿易慣例與規(guī)則(110張)課件

1、國際貿易慣例與規(guī)則國際貿易慣例與規(guī)則概論國際貿易術語慣例與規(guī)則國際貿易運輸慣例與規(guī)則國際貿易保險慣例與規(guī)則國際貿易結算慣例與規(guī)則第一章 國際貿易慣例概述一、歷史沿革二、內涵Custom成文的慣例Usage不成文的商業(yè)習慣Practice合同當事人的習慣做法國際貿易慣例是指在長期的國際貿易實踐中形成的一些規(guī)范化、成文化并具有一定確定性和指導意義的行為規(guī)范以及一些習慣做法。三、國際貿易慣例的性質和特點不是法律，其本身不具有強制性在一定條件下，產生法律約束力，具有強制性國內國際立法的援引合同約定 例：This L/C is subject to the UCP600司法實踐中采用默示適用實際應用時可

2、以修改或變更四、國際貿易慣例的作用五、國際貿易慣例與公約的關系聯(lián)合國國際貨物買賣合同公約貿易慣例在合同中的效力問題：第8條，即使當事人的意圖可以考慮相關貿易慣例第9條，當事人同意的貿易慣例、習慣做法具有約束力推定適用的貿易慣例必須具備三個條件：當事人在合同中沒有排除適用的慣例當事人已經知道或理應知道的貿易慣例在國際貿易中已為特定交易所涉及的某一類合同當事人廣泛知道和經常遵守的慣例其他關于貿易慣例效力問題排除于公約的適用范圍當事人同意的慣例規(guī)定與公約規(guī)定沖突時，慣例規(guī)定優(yōu)先適用第二章 國際貿易術語慣例復習內容Incterms2010如何對貿易術語分組2.常用貿易術語（風險的轉移、買賣雙方責任和費

3、用的劃分）3.需要買方辦理出口清關手續(xù)的術語和需要賣方辦理進口清關手續(xù)的術語4.其他貿易術語應用33頁思考題5有一批貨物以 CIF 倫敦價格條件出口，由賣方投保一切險及戰(zhàn)爭險加罷工險。船未到倫敦前，船方獲悉倫敦港正在罷工，不能靠岸卸貨，乃將應卸倫敦貨物卸至下一個 港口 。后來倫敦罷工結束，貨物又從該港運往倫敦，增加運費 2200 英鎊，這筆費用由誰負責?并說明理由。有一份出售油菜籽的 FOB 合同。合同中規(guī)定： “1990 年3月裝船，如果買方在合同規(guī)定的期限不能派船接運貨物，賣方同意保留 28天，但買方應負擔按現(xiàn)行費率計算的倉租、利息和保險費。”結果，在賣方的反復催促下，買方所派船只才于 5

4、 月5日到達指定裝運港，賣方于是拒絕交貨并向買方索取包括 28天倉租、利息與保險費在內的損失。這樣做有沒有道理?第三章 國際運輸慣例規(guī)則對提單的認識海牙規(guī)則維斯比規(guī)則漢堡規(guī)則鹿特丹規(guī)則提單主要條款分析國際貨物運輸中的保函、保證書和無單放貨提單的定義提單的性質與作用提單的種類大副收據和提貨單提單行為收貨人抬頭不同直達提單、轉船提單和聯(lián)運提單班輪提單和租船提單全式提單和略式提單正本提單和副本提單集裝箱提單艙面提單過期提單倒簽提單和預借提單已裝船提單和備運提單對貨物外表狀況有無不良批注不記名提單（無須背書可轉讓）記名提單（不可轉讓）指示提單（須經背書轉讓）錯過規(guī)定交單日期，超過提單簽發(fā)日期后21天交

5、單晚于貨物到達目的港日期的提單清潔提單不清潔提單提單的制作及簽發(fā)制作：關于貨物的內容由貨主或托運人填制，其他內容由承運人/船長/代理填制承運人在接收貨物后有義務簽發(fā)提單提單的質押信用證支付方式下銀行對提單的質押權對提單的要求:清潔已裝船提單；空白抬頭/憑賣方或托運人指示并空白背書/憑銀行指示提單的轉讓一般通過背書和交付實現(xiàn)轉讓提單轉讓的時間限制提單的注銷、更改和遺失補發(fā)關于更改：作成后簽發(fā)前，可以更改內容并簽名；簽發(fā)后須由承運人收回全套正本提單后才可更改海牙規(guī)則海牙規(guī)則產生的背景承運人的責任與義務承運人的責任期間托運人的責任與義務承運人的免責事項索賠通知與訴訟時效賠償責任限制適用范圍維斯比規(guī)則

6、在提單產生的早期，在海上航運最為發(fā)達的英國 ，承運人在提單上濫加免責條款，使提單在市場上難以轉讓流通，使當時的國際貿易和運輸秩序陷入極度的混亂。美國于1893年制定了哈特法。該法規(guī)定，在美國國內港口之間以及美國港口與外國港口之間進行貨物運輸?shù)某羞\人，不得在提單上加入由于自己的過失而造成貨物滅失或損害而不負責任的條款，同時還規(guī)定承運人應謹慎處理使船舶適航，船長船員對貨物應謹慎裝載、管理和交付。 哈特法的產生，對以后的國際航運立法產生了巨大的影響 ，很多國家也制定了相應法律。國際法協(xié)會所屬海洋法委員會于1921年5月17日至20日在荷蘭首都海牙召開會議，制定了一個提單規(guī)則，定名為海牙規(guī)則（草案）。

7、1924年8月25日，各國政府的代表在布魯塞爾通過了簡稱海牙規(guī)則的1924年統(tǒng)一提單若干法律規(guī)定的國際公約 船舶的適航義務適航的概念保證適航義務的標準謹慎處理或恪盡職責保證適航的時間范圍開航之前和開航當時舉證責任承運人的舉證責任管理貨物義務七個環(huán)節(jié)裝載、搬運、積載、運送（輸）、保管、照料、卸載管貨義務的主觀要求妥善、謹慎承運人責任期間“鉤至鉤”或“舷至舷”托運人責任與義務保證貨物說明正確如實申報特殊貨物損害賠償責任承運人的免責事項航海過失火災海難及類似的免責事項托運人、貨主或代理人的行為和過失貨物的固有瑕疵和潛在缺陷貨物包裝不足船舶的潛在缺陷其他免責事項與對貨物照料之間的關系與管貨過失的區(qū)別滅

8、失或損害通知時間 滅失或損壞顯著貨物移交前或當時 滅失或損壞不顯著交貨后3日內訴訟時效一年賠償責任限制每件或每單位100英鎊，已有聲明或協(xié)議者除外適用范圍各締約國簽發(fā)的提單通過提單的“首要條款”適用海牙規(guī)則維斯比規(guī)則保護善意提單受讓人（提單對于善意提單受讓人具有最終證據效力）賠償責任限制每件666.67SDR或每千克2SDR，以較高者為準集裝箱條款承運人的受雇人或代理人的法律地位訴訟時效一年，可以延長適用范圍在締約國簽發(fā)的提單從一個締約國港口啟運的提單提單通過“首要條款”適用漢堡規(guī)則完全過失責任制取消了承運人的免責規(guī)定承運人的責任期間“港到港”承運人延遲交貨的責任賠償責任限額每件835SDR/

9、每千克2.5SDR“實際承運人”的概念承運人對活牲畜和艙面貨的責任關于保函的效力裝船時的保函是指托運人向承運人提供的一份書面保證，據此，當承運人簽發(fā)清潔提單（而事實上，承運人接收的貨物與提單上的記載不符）時，托運人對承運人因此可能承擔的責任進行賠償。漢堡規(guī)則承認保函在雙方當事人之間的效力漢堡規(guī)則索賠通知貨損明顯 移交貨物后的第一個工作日內貨損不明顯 交貨后的十五個連續(xù)日內遲延交付造成損失 收貨后的六十天內訴訟時效兩年，可以延長適用范圍運輸合同規(guī)定的裝貨港/卸貨港位于一個締約國內實際卸貨港（合同備選港之一）位于一個締約國內提單（或證明海上運輸合同的其他單證）在一個締約國內簽發(fā)提單（或證明海上運輸

10、合同的其他單證）規(guī)定適用鹿特丹規(guī)則增加的定義電子運輸記錄的效力承運人的責任期間“門到門”承運人的責任完全過失責任制保證船舶適航和管理貨物（責任期間延長）不得延遲交付不能進行不合理繞航繞航的概念船舶在航行途中改變或偏離了約定的、習慣上的或地理上的航線。合理繞航和不合理繞航鹿特丹規(guī)則承運人的免責事項賠償責任限額每件或每貨運單位875SDR/毛重每公斤3SDR延遲交貨的賠償責任限額為遲交貨物應付運費的2.5倍托運人的義務無單放貨的規(guī)定訴訟時效兩年，可延長適用范圍運輸合同約定的收貨地/裝貨港/交貨地/卸貨港位于一締約國各國參加公約的情況沒有參加三項國際公約中的任何一項公約。如巴西、哥倫比亞、巴拿馬和委

11、內瑞拉等國；不管是否批準或加入海牙規(guī)則，已將海牙規(guī)則訂入國內法。如美國、印度、葡萄牙以及許多英國前殖民地國家等。已批準或加入海牙維斯比規(guī)則。這些國家主要是航運大國，如英國、希臘、日本等國；批準或加入漢堡規(guī)則。如智利、喀麥隆、幾內亞等國；已將漢堡規(guī)則的許多規(guī)定訂入本國法，并采納或維護海牙或海牙維斯比規(guī)則基本原則，即實施所謂的混合責任制度，如中國、斯堪迪納維亞國家等。大多數(shù)提單條款基于海牙規(guī)則提單正面內容提單背面條款定義條款首要條款 規(guī)定提單所使用的法律管轄權條款、仲裁條款承運人的責任條款承運人的責任期間條款裝貨、卸貨和交貨條款運費和其他費用自由轉船條款承運人賠償責任限制條款危險貨物條款（托運人的

12、責任）海運提單主要條款分析艙面貨條款留置權條款喜馬拉雅條款第三方享受承運人的責任限制、訴訟時效等權利雙方互有過失碰撞條款碰撞船舶共有過失時的賠償原則受害者自身疏忽原則；平分損害原則；過失比例原則美國法律的例外：貨主可以向非載貨船舶追償100%損失杰森和新杰森條款國內法及公約關于共同海損分攤問題的規(guī)定杰森條款：共同海損疏忽條款新杰森條款：美國海上貨物運輸法生效后請求共同海損分攤的條款案例SHIPPER/EXPORTER（COMPLETE NAME AND ADDRESS）BOOKING NO.（DOCUMENT NO.）EXPORT DEC.EXPORT REFERENCES CONSIGNEE

13、（COMPLETE NAME AND ADDRESS/NON NEGOTIABLE UNLESS CONSIGNED TO ORDER）FORWARDING AGENT REFERENCES（COMPLETE NAME AND ADDRESS）NOTIFY PARTY（COMPLETE MAILING ADDRESS）POINT AND COUNTRY OF ORIGINALSO NOTIFY（NAME AND FULL ADDRESS）/DOMESTIC ROUTINGPIER OR PLACE OF RECEIPT* PRE-CARRIAGE BY* VESSEL/VOY（FLAG）POR

14、T OF LOADINGTYPE OF MOVECONTAINERIZED（Vessel only） Yes NoPORT OF DISCHARGE PLACE OF DELIBERY（BY ON CARRIER）* FINAL DESTINATION（FOR THE MERCHANTS REFERENCE ONLY） PARTICULARS FURNISHED BY SHIPPERFREIGHT AND CHARGESRATED ASRATEPERPREPAIDCOLLECTDATEBY_PLACE OF B（S）/L ISSUE NO. OF ORIGINAL B（S）/L SIGNED

15、DATE OF B（S）/L ISSUE TOTALBILL OF LADING NO.CONTAINER NO.SEAL NO:MARKS&NOS.NO OF PKGSOR CONTAINERSH M. .KIND OF PACKAGS: DESCRIPTION OF GOODSTOTAL GROSS WEIGHT KGS（POUNDS）TOTAL MEASUREMENT CBM（CFT）Optional Declared Value for increased freight charges to avoid Package Limitation: US$_TOTAL NO. OF PAC

16、KAGES OR COMTAINERS（IN WORDS）案例某進出口公司（托運人），于2000年6月委托上海XX運輸公司（承運人），運往美國滑雪手套一批，價值151224美元CIF PITTSBURGH托運人于7月14日取得由承運人簽發(fā)的“香港XX船務有限公司”的全程已裝船清潔提單。起運港為上海，卸貨港為香港，最終目的地為PITTSBURGH，頭程船名為“龍江”。托運人在貨物裝運前按常規(guī)向中國人民保險公司投保了一切險和戰(zhàn)爭險。該貨于2000年8月中旬運抵目的地。收貨人發(fā)現(xiàn)部分貨物因受潮而發(fā)霉，即向保險公司提出索賠。保險公司調查貨運情況得知該貨自上海裝船時被配載在龍江輪的艙面上。據此，保險公司

17、以被保險人未投?！芭撁骐U”而拒絕理賠，建議托運人向承運人索賠。在將近半年的時間中，托運人向承運人不間斷地進行口頭和書面的交涉協(xié)商，但承運人以自己是“無船公共承運人”為由，認為應向實際承運人索賠。鑒于海牙規(guī)則規(guī)定的訴訟時效為1年，托運人于2001年7月向上海海事法院提起訴訟，確定合同承運人“香港XX船務有限公司”為被告，后又補充提單簽發(fā)人上海XX運輸公司為第二被告。上海海事法院受理此案后，雙方律師在管轄權問題上進行書面辯論，最后該公司于2002年5月與發(fā)貨人協(xié)商，雙方達成和解協(xié)議，由香港XX船務有限公司賠償發(fā)貨人損失55000美元，約占全部損失的三分之二。其余三分之一經發(fā)貨人與保險公司協(xié)商，由該

18、公司予以補償。托運人在收到全部賠償后，向上海海事法院申請撤訴。第四章 國際貨物海上運輸保險慣例規(guī)則保險原則國際海運貨物保險保障的范圍中國人民保險公司海上貨物保險條款（CIC）2009版協(xié)會貨物保險條款（ICC）約克安特衛(wèi)普規(guī)則和北京理算規(guī)則保險原則保障范圍最大誠信原則最大誠信原則的含義最大誠信原則確立的依據由海上保險發(fā)展而來最大誠信原則的內容告知、陳述和保證告知投保人或被保險人的告知義務保險人的告知義務投保人或被保險人應告知的重要事實投保人或被保險人的告知方式無限告知和詢問回答告知違反告知義務的法律后果 合同簽訂前的告知義務合同簽訂后的通知義務實際知道的重要事實推定知道的重要事實通常被列為重要

19、事實的事項保險合同無效保險人有權解除合同陳述一般是指在保險合同磋商過程中，由投保人或被保險人（或他們的代理人）將其所知悉的與保險標的有關的事實，向保險人所作的說明。保證保證的類型投保人或被保險人的保證義務在一定條件下可以免除履行保險合同賴以存在的基礎可保利益原則（一）什么是可保利益？又稱保險利益或可保權益，是指投保人或被保險人在保險標的上因具有某種利害關系而享有的為法律所承認、可以投保的經濟利益。（二）可保利益的構成條件必須是合法的利益必須是可以用貨幣計算的經濟利益必須是確定的、可以實現(xiàn)的利益（三）可保利益必須存在的時間海上貨物運輸保險，要求在保險事故發(fā)生時，被保險人必須具有可保利益人身保險，

20、要求投保人在投保時具有可保利益一般財產保險單，無論是投保時還是在保險事故發(fā)生時，均要求被保險人具有可保利益近因原則近因原則的含義近因的含義在導致結果的事件中最有支配力的、能動的、起決定性作用的最有力的原因近因原則的應用鏈條規(guī)則具體法則單一事件致?lián)p并立事件致?lián)p不涉及除外風險并立事件致?lián)p涉及除外風險多種事件連續(xù)發(fā)生致?lián)p因果關系中有新的相對獨立的事件介入補償原則補償原則的概念及其意義補償原則的法律適用超額保險中的超額部分無效重復保險的賠償金額總和不得超過保險價值補償原則的應用按保險金額或實際損失進行補償保險人的賠償不應使被保險人獲得額外利益主要應用于財產保險不定值保險定值保險超額保險：賠償金額不超過

21、保險價值不足額保險：賠償金額不超過保險金額足額保險：賠償金額按實際損失在保險金額的限度內按實際損失賠償代位追償原則代位追償權的概念產生根源補償性的保險合同代位追償權的條件保險合同必須具有補償性第三者應負損害賠償責任第三者的這種損害或違約行為又是保險合同承保范圍內的責任保險人必須賠付被保險人的全部損失特點與代位追償權相關的被保險人的兩個索賠請求權是基于同一保險標的產生的保險人取得代位追償權一般為債權的法定轉移代位追償權應以保險人實際賠付的金額為限代位追償中被保險人的義務提供必要的文件和有關情況協(xié)助保險人向第三者追償不得因放棄或過失而侵害保險人行使代位追償權重復保險的分攤原則重復保險的含義同一保險

22、標的同一保險利益同一保險事故構成條件對同一保險標的和同一保險事故投保對同一保險利益（或可保利益）投保必須是同兩個以上保險人訂立保險合同保險期間重疊每個保險人都對損失負責分攤原則在重復保險的情況下，被保險人獲得的賠償金額總和不得超過保險價值分攤方式比例責任分攤責任限額分攤連帶責任分攤順序責任分攤平均分攤國際海運貨物保險保障的范圍自然災害意外事故一般外來風險特殊外來風險實際全損推定全損共同海損單獨海損施救費用救助費用續(xù)運費用海上風險外來風險全部損失部分損失風險損失費用構成實際全損的四種情況保險標的實體已經完全滅失保險標的遭到嚴重損害，已喪失了原有的用途或價值被保險人對保險標的失去所有權，并無法挽回

23、船舶失蹤，超過一定期限，仍無音訊推定全損的概念保險標的在物質上并未達到全部損毀、滅失，但已失去價值；或者雖有一定價值，但經修理，其費用支出已接近、達到或超過其實際價值的一種損失狀態(tài)。保險標的遭遇保險事故后，雖然尚未達到滅失狀態(tài)，但據估計完全滅失將是不可避免的保險標的遭遇保險事故后，使被保險人喪失了對保險標的的所有權，而收回這一所有權，其所花費用估計要超過收回后標的的價值被保險貨物受損后，其修理和繼續(xù)運到原定目的地的費用估計要超過貨物的保險價值或在目的地的完好價值被保險船舶受損后，其修理或救助費用分別或兩項費用之和將要超過船舶的保險價值委付的概念所謂委付，是指被保險人在保險標的處于推定全損狀態(tài)時

24、，向保險人聲明愿意將保險標的一切權益，包括財產權及一切由此而產生的權利與義務轉讓給保險人，而要求保險人按全損給予賠償?shù)囊环N行為。委付的條件（中國海商法）被保險人應以書面或口頭方式向保險人發(fā)出委付通知委付必須經保險人明示或默示的承諾才能生效委付不得附帶任何條件委付已經接受，不得撤回保險人接受委付后，取得被委付財產的全部權利和義務，即取得物上代位權單獨海損的定義在海上運輸中，由于保單承保風險直接導致的船舶或貨物本身的部分損失構成單獨海損的條件必須是意外的、偶然的和承保風險直接導致的保險標的的本身受損必須是船方、貨方或其他利益方單方面所遭受的損失，而不涉及他方的損失單獨海損僅指保險標的本身的損失，不

25、包括由此而引起的費用損失共同海損的定義共同海損是指，載貨運輸?shù)拇霸谕缓Ｉ虾匠讨性庥鲎匀粸暮蛞馔馐鹿驶蚱渌厥馇闆r，使航行中的船、貨、運費收入或其他有關財產的共同安全受到威脅。為了解除共同危險，維護各方的共同利益或使航程繼續(xù)完成，船方有意識地合理地采取搶救措施所直接造成的某些特殊的犧牲或支出的額外費用。構成共同海損的條件（犧牲、費用）導致共同海損的危險必須是真實存在的、危及船貨共同安全的危險共同海損的措施必須是為了解除船貨的共同危險，人為地、有意識地采取的合理措施共同海損的犧牲是特殊性質的，費用損失必須是額外支付的共同海損的損失必須是共同海損措施的直接的合理的后果造成共同海損損失的共同海損

26、措施 最終必須有效果施救費用，亦稱訴訟及營救費用或損害防止費用，是指保險標的在遭遇承保責任范圍內的災害事故時，被保險人（或其代理人、雇傭人員或受讓人）為了避免或減少保險標的的損失，采取各種搶救與防護措施等所支出的合理費用。海上保險中施救費用賠償?shù)臈l件對保險標的進行施救必須是被保險人或其代理人或受讓人，其目的是為了減少標的物遭受的損失。施救費用包括為防止或者減少保險標的受損而支出的費用，為確定保險事故的性質、程度而支出的檢驗、估價的費用，以及為執(zhí)行保險人的特別通知而指出的費用。施救費用的支出必須是必要的、合理的。賠償以另一個保險金額為限。保險標的遭受的損失必須是保單承保風險造成的。救助費用是指海

27、上保險財產在遭遇承保范圍內的災害事故時，由保險人和被保險人以外的第三者采取救助措施并獲成功，由被救方付給救助方的一種報酬。續(xù)運費用通常是指承包的運輸航程在保險單規(guī)定的目的地（或港口）之外，因承保風險而中止時 ，被保險人因此而產生的卸貨、儲存及繼續(xù)運送到保險單指明的目的地（或港口）的有關費用。中國人民保險公司海上貨物保險條款基本險責任起訖“倉至倉”1. 正常運輸倉至倉未達倉庫，卸離海輪后滿60天運抵目的地之前分配、分派和分散轉運2.非正常運輸2009版協(xié)會貨物保險條款ICC2009險別條款主險ICC(A),ICC(B),ICC(C)附加險戰(zhàn)爭險、罷工險、 惡意損害險（不可單獨投保）承保風險ICC

28、(A)一切風險減除外責任ICC(B)列明風險ICC(C)列明風險除外責任保險期間共同海損理算的規(guī)則共同海損理算的概念共同海損事故發(fā)生后，確定作為共同海損受到補償 的犧牲和費用的項目及金額，應參加分攤的受益方及其分攤價值，各受益方的分攤額以及最后應付的金額和結算辦法，編制理算書等。這一系列調查研究和審計核算工作，稱為共同海損理算。共同海損的范圍共同海損理算規(guī)則約克安特衛(wèi)普規(guī)則六個規(guī)則，常用的是1974、1994和2004年的規(guī)則不是國際公約，是慣例字母規(guī)則和數(shù)字規(guī)則第五章 國際貿易結算慣例規(guī)則票據結算方式URC522（案例）UCP600和ISBP681（案例）ISP98程序圖：D/P出口人進口人

29、 托收行 代收行(1)約定以D/P方式結算，出貨(2)交單托收(3)單據寄交代收行(4)通知進口商(5)付款贖單或先承兌后到期贖單(6)款項撥付托收行(7)款項撥付出口商（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）（1）申請開證；（2）開出信用證（3）通知信用證（4）裝運貨物；（5）交單議付；（6）寄單（7）付款或承兌；（8）付款；（9）提示單據；（10）付款（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）（8）（9）（10）信用證結算程序申請人受益人付款行/開證行通知行/議付行托收統(tǒng)一規(guī)則（URC522） 問題1.當托收指示條款與URC522條款不一致時，銀行應如何辦理？2.托收中銀行是否有審核單據

30、的義務？3.托收指示中未說明D/A或D/P時，銀行如何處理？4.托收指示要求D/P，但卻附遠期匯票，銀行應如何處理？5.如果托收指示中以代收行作為特定情況下處理貨物的代理人，銀行是否有義務處理貨物？6.委托人希望在收取貨款的同時收取利息或手續(xù)費，應該怎么做？7.如果委托人希望銀行能夠執(zhí)行拒付時的代理人的指示，應該怎么做？案例5-1我某外貿公司向外國某進口商以托收方式出售一批凍肉，出口合同的支付條款僅規(guī)定：“憑以買方為付款人見票后30天付款的匯票托收”。貨抵目的港次日，出口人接進口商來電稱：“單據與裝貨船舶均已到達，但代收行堅持要先付款才能放單。由于買賣合同僅規(guī)定見票后30天托收，未規(guī)定先付款后

31、交單，故我方不能按銀行要求辦理?，F(xiàn)部分貨物已開始腐爛，如等到30天到期付款后放單再提貨，貨物將全部腐爛變質?！?我外貿公司接電后查對托收委托書，該委托書未表示按付款交單辦理。為防止貨物變質，逐即通過托收銀行電告代收銀行明確表示：“我方未指示付款交單，你方因何堅持匯票付款人必須先行付款。如因此延誤提貨造成損失，概由你方負責?！焙蟠招袕碗娛前碪RC522規(guī)定辦理，并無過錯。我方接電后發(fā)現(xiàn)在該案的處理上確有不當之處，遂再去電將托收指示書的內容改為“見票后天付款，承兌交單”。但由于交涉，拖延數(shù)日，加之當?shù)靥鞖庋谉幔浳镄洞\入倉庫后已大部分變質，以致進口商拒絕在匯票上承兌，最終我方蒙受重大損失。試對

32、本案產生以及有關當事人在處理中的責任和具體做法作出評論。分析5-1本案中引起損失的主要原因在于委托人在填寫托收指示書時對具體放單條件未作出明確指示，在遇到問題時因為對托收業(yè)務的特點以及托收統(tǒng)一規(guī)則缺乏充分了解，以致沒能及時作出反應。托收業(yè)務中，委托人和銀行之間是委托代理關系，銀行嚴格按照委托人指示辦事，相應風險和責任由委托人承擔，因此在選用托收方式作為付款方式時，委托人人應根據成交貨物特點、進口方資信等對銀行放單條件作出明確指示，以免因此不必要的損失。 案例5-22009月5日，我國公司同南美客商B公司簽訂合同，由A公司向B公司出口貨物一批，雙方商定采用跟單托收結算方式了結貿易項下款項的結算。

33、我方的托收行是A銀行，南美代收行是B銀行，具體付款方式是D/P 90天。但是到了規(guī)定的付款日，對方毫無付款的動靜。 A銀行而后得知，全部單據已由B公司承兌匯票后，由當?shù)卮招蠦銀行放單給B公司。于是A公司在A銀行的配合下，聘請了當?shù)剌^有聲望的律師對代收行B銀行，因其將D/P 遠期作為D/A方式承兌放單的責任，向法院提出起訴。當?shù)胤ㄔ阂詰T例為依據，主動請求我方撤訴，以調解方式解決該案例。經過雙方多次談判，該案終以雙方互相讓步而得以妥善解決。分析5-2在這一案例中托收統(tǒng)一規(guī)則URC522與南美習慣做法是有抵觸的。據URC522第7條a款：托收不應含有憑付款交付商業(yè)單據指示的遠期匯票；b款：如果托收

34、含有遠期付款的匯票，托收指示書應注明商業(yè)單據是憑承兌交付款人（D/A）還是憑付款交付款人（D/P）如果無此項注明，商業(yè)單據僅能憑付款交單，代收行對因遲單據產生的任何后果不付責任；c款：如果托收含有遠期付款匯票，且托收指示書注明憑付款交付商業(yè)單據，則單據只能憑付款交付，代收行對于因任何遲交單據引起的后果不負任何責任。但從南美的習慣做法看，南美客商認為，托收方式既然是種對進口商有利的結算方式，就應體現(xiàn)其優(yōu)越性。D/P遠期本意是出口商給進口商的資金融通。而現(xiàn)在的情況是貨到南美后，若按D/P遠期的做法，進口商既不能提貨，又要承擔因貨壓港而產生的滯遲費。若進口商想避免此種情況的發(fā)生，則必須提早付款從而提

35、早提貨，那么這D/P遠期還有什么意義？故南美的做法是所有的D/P遠期均視作D/A對待。在此情況下，B銀行在B公司承兌后放單給B公司的做法也就順理成章了。案例5-3某地B公司與國外馬斯亞國際貿易有限公司成交了一筆業(yè)務。在交易會上口頭商談時曾提過按憑單即期付款的信用證結算，簽訂合同時在合同支付條款規(guī)定：“Payment by draft drawn on buyer payable at sight ”。另外，合同中關于裝運貨物的品質條款規(guī)定：“Quality certificate by C.I.B.at loading port to be taken as final”。B公司按合同規(guī)定于交

36、貨期前按時備妥貨物，準備裝運，但始終未見買主開來信用證。于是，于6月20日向買方去電催證，但買方復電稱，根據雙方貿易合同規(guī)定并非信用證結算貨款，是以即期付款交單方式辦理托收。B公司有關人員又核對合同上關于支付條款的規(guī)定，認為該條款是憑買方為付款人的即期匯票付款，雖然并未接受托收方式，但從該條款中也未明確以信用證方式結算。雙方幾經交涉，但由于買方的外匯正在申請中，尚未正式獲批，所以無法在裝運期前開立信用證。B公司根據合同條款并考慮裝運期，最后接受買方的意見，以見票45天付款交單（D/P 45 days after sight）辦理托收，但由原即期付款改為遠期付款，賣方要求并經同意由買方負擔45天

37、的遠期利息。 B公司按期裝運貨物后，于7月25日按以見票45天付款交單辦理托收手續(xù)，并在托收指示書上規(guī)定45天利息與貨款一起收取。9月20日B公司接到托收行通知，該筆托收票款業(yè)已收到，但據代收行稱，付款人拒付利息，銀行只收回貨款部分。B公司經研究認為買方馬斯亞國際貿易有限公司資信太差，B公司隨即于9月25日發(fā)電向買方追究，而買方于9月29日回電如下：“你25日電悉。關于第號合同項下貨物，我方提貨后發(fā)現(xiàn)貨物有部分霉斑。我本應準備退貨拒付貨款，但考慮我雙方今后長遠貿易關系，故作出最大讓步，接受了貨物，但僅在該筆托收中我未付利息作為彌補由于貨物霉變的損失。謝謝合作?！盉公司從上述電文中看出一個問題：

38、買方業(yè)已提取貨物。這說明代收行早已放單給買方。我方認為，既然我方在托收指示書上明確指示代收行要貨款與利息一起收取，買方拒付利息，為什么代收行還放單給付款人？代收行理應將付款人拒付的情況通知我方，然后根據我方意見決定是否放單，這才是符合國際慣例的作法。 B公司即通過托收行欲向代收行提出責問，但托收行不同意B公司意見，理由如下：對于你公司第號托收事宜，我行認為代收行的處理辦法符合國際慣例。對于托收票款要收取利息，如果你公司認為其利息必須堅持收而且不得放棄，則必須在托收指示書中明確強調規(guī)定不得放棄，否則代收行在對方拒付利息時，可以放單給付款人。這是國際商會第522號出版物托收統(tǒng)一規(guī)則明文規(guī)定的。B公

39、司根據托收行的意見，又查閱了URC522有關條款，不得不放棄利息的收取，而且貨物已被對方提取，只好以認輸而告結案。分析5-31、簽訂合同時要以慎重的態(tài)度，完整地、詳細地、準確地訂立合同中的一切條款。本案例中B公司雖然在與交易商洽談時曾提到過以即期付款的信用證結算貨款，但在正式簽訂有效的合同條款時缺乏慎重的態(tài)度，沒有將支付條款完整地明確規(guī)定，而只是規(guī)定：“Payment by draft drawn on buyer payable at sight”，這即是規(guī)定“憑買方為付款人的即期匯票付款”，非?；\統(tǒng)。因為不但信用證支付方式下可以“憑買方為付款人的即期匯票付款”，而且在托收方式下也可以“憑買

40、方為付款人的即期匯票付款”，所以該合同條款并沒有確定具體的支付方式，結果晚期收匯造成利息損失的責任主要在于B公司。 2、交易行為應該規(guī)范化。本案例合同中關于裝運貨物的品質條款規(guī)定：“Quality certificate by C. C. I. B. at loading port to be taken as final.”（以中國商品檢驗局在裝運港出具的品質證書作為最后依據）。當買方電稱貨物發(fā)現(xiàn)霉斑，但B公司在裝運前，經商檢部門檢驗合格，符合合同要求，并有品質證書為證。買方并未經當?shù)氐挠嘘P檢驗部門復檢也未提供有效的復驗證書，僅憑電文中一句話：貨物發(fā)現(xiàn)霉斑。B公司對此不表示態(tài)度而默認貨物不合

41、格，這種交易行為是不妥的。 3、應熟悉掌握國際慣例。根據URC522第20條規(guī)定，如果托收指示書規(guī)定應收取利息而付款人拒付利息時，除非托收指示書上明確規(guī)定收取利息不得免除，提示行可以視情況在未收取利息而憑付款或承兌或其他條件將單據交與付款人。這就是說，如果托收的委托人意欲委托代收行收取利息，不但要在托收指示書上明確作出規(guī)定，而且還要明確強調其應收利息不得免除，否則代收行在放單前可以自行決定是否收取利息。因為B公司在托收指示書上僅規(guī)定45天利息與貨款一起收取，并未強調此利息不得放棄，所以代收行在未收到利息的情況下放單是符合國際慣例的。另外，本案例中的利息是經與對方商討后確定的，其數(shù)額應該是明確的

42、，如果B公司在制作商業(yè)發(fā)票和匯票時將利息與貨款加在一起向付款人托收，其利息收回的可能性會大一些，因為對于一張匯票，付款人不是承兌/付款就是拒付，即使拒付代收行也不能放單給付款行，其貨權仍然掌握在B公司手中。 跟單信用證統(tǒng)一慣例（UCP600）問題1.UCP600適用于備用信用證嗎？2.信用證與合同不一致對受益人有什么影響？3.使用信用證結算，什么情況下銀行可能拒付？4.如果信用證未規(guī)定最遲的交單日期，那么在信用證有效期內最遲的交單日期怎么掌握？5.單據之間或單據與信用證表述不完全一樣，是否就會構成不符交單？6.當開證行確認構成不符交單時是否一定會拒付？7.簡單說明開證行、保兌行、議付行、償付行

43、之間的關系及其與受益人之間的關系。8.信用證項下所附的發(fā)票金額必須和信用證金額一致嗎？9. 以下幾個日期的關系：發(fā)票日期、裝船日期、交單日期、信用證有效期10. 如果信用證未規(guī)定投保險別和保險金額，受益人應該怎么做？11. 所有的貨物交貨數(shù)量都可以有增減幅度嗎？12. 什么情況下可能用到可轉讓信用證？可轉讓信用證的第一受益人和第二受益人可能是什么關系？案例5-4一家保兌行對于延期付款的保兌信用證下相符交單進行了無追索權的付款開證銀行確認接受單據并且將在到期日付款。但是到期日前的一天，開證銀行發(fā)電文告知保兌行：根據法院禁令，禁止支付該信用證，原計劃的付款被中止，請立即通知受益人以盡快聯(lián)系申請人。

44、分析5-4保兌行確定相符交單，是基于他們根據UCP600第14條a款進行的審單工作。值得注意的是，在法院禁付令禁止開證行向受益人付款的之前，付款已經完成 顯然，開證行不能忽視法院的禁付令，他們不進行償付的辯解正是基于該禁付令。然而簽發(fā)禁付令的依據似乎只是和貨物的質量有關，而且被指定銀行的善意付款行為也應該得到保護。這樣的問題不應該影響到被指定銀行從開證行處得到償付。關于這方面的問題應該參考UCP600第4條和第5條。正如ICC 官方意見，通常的原則是：當?shù)氐姆筛哂诮灰住Ｈ欢撔庞米C適用于UCP600，而且UCP600第12條b款顯然沒有被排除?；赨CP600第12條b款和UCP600第7條

45、c款的內容，為了維護該信用證和UCP的信譽，開證行應尋求抗辯止付令，或者向法院解釋以取消該止付令。另外，建議開證行告知申請人UCP600第12條b款的內容以及該條款對于此次以及將來交易的影響，使其明白有責任解決所需單據數(shù)據中提到的產品的質量問題，而不是通過損害指定銀行在相符交單下的索償權利來尋求補救。案例5-5從開證行收到不符點通知：“提單標注信用證號碼7XXXX1/0165/AN 而非7XXXX1/0165/4A?！保ㄕ_的信用證號碼是7XXXX1/0165/4N）。提單上的信用證號碼錯打印為AN ，但是在通知中，開證行也將4N誤打為4A，可見開證行在打印長的信用證號碼時也非常容易打錯。其他

46、單據上載明的信用證號碼都是正確的。以此不符點為由開證行的拒付是否正確？分析5-5國際商會第R289號意見提及的在單據中顯示信用證號碼的要求只是為了如果單據被誤寄時可以便于查詢 。案例所述情況將被視作是枝節(jié)問題而不構成拒付的基礎，因為開證行收到單據后，已將所提交的提單匹配到正確的信用證號下。但是開證行錯誤援引信用證號碼的事實并沒有改變他們強調不符點的用意。在提單上錯誤地引用信用證號碼不構成拒付的理由。案例5-6信用證要求產地證由本地(LOCAL)商會出具：cert of origin issued by local chamber of commerce or other local offic

47、ial authority, showing問題： 本地商會的“本地”是指受益人所在地還是商品的原產地呢？分析5-6第3條內容是：用諸如“第一流的”、“著名的”、“合格的”、“獨立的”、“正式的”、“有資格的”或“本地的（local）”等詞語描述單據的出單人時，允許除受益人之外的任何人出具該單據。應用到本例，任何商會都可以出具產地證。案例5-7信用證規(guī)定由X國的一家指定銀行延期付款， 該指定銀行收到單據后，向通知行發(fā)電報如下：“請注意單據已經被我們接受，到期日是2008年6月5日，在到期日我們將回復關于資金支付的問題”。因為受益人要求澄清關于付款到期日的事宜，我們要求指定銀行澄清最后一句話的含

48、義，指定銀行答復說：“由于我們沒有對信用證加保兌，所以我們不能夠擔保在到期日付款?！庇捎诒恢付ㄣy行的第一份電報中已經聲稱單據被接受并且給出了到期日，因此按照UCP600第12條b款和c款來看，是否可以認被指定銀行已經做出了延期付款承諾？分析5-7指定銀行第一份電報中的措辭并不代表指定銀行已經做出了延期付款承諾。UCP600第12條c款內容是非保兌行的指定銀行收到或者審核并且轉遞單據的行為不能使指定銀行有責任承付或者議付，也不構成承付或者議付。建議銀行在表述他們對單據的立場以及他們在結算中的角色時，應該仔細地選擇詞匯，以避免出現(xiàn)本咨詢中所描述的情形。案例5-82009年2月，I銀行開立了以B公司

49、為受益人的不可撤銷議付信用證，并通過P銀行通知受益人。信用證有關條款規(guī)定：“presentation period: within 28 days after the date of shipment but within credit validity. Additional conditions: name of application, letter of credit number, contract number and date must appear on all docs.” 2009年5月8日，B公司備齊單據，在交單期內將單據提交P銀行。P銀行審單后告知B公司，其所交單據中未

50、注明“contract date” ,與信用證要求不符。B公司卻堅持認為，date系指shipping date or documents making date（,而非contract date，不同意按P銀行建議修改單據?？紤]交單期限及有效期的臨近，若再電洽I銀行澄清條款的含義來不及；加上B公司稱其和國外進口方合作甚好，要求立即寄單，P銀行因此未作議付，以寄單行身份向I銀行交單。 I銀行收到單據后提出以下不符點拒付：（1）遲期交單：信用證規(guī)定貨物裝運后28天交單，已提交的提單簽發(fā)日期為2009年4月9日，距實際交單日期2009年5月8日已超過28天，構成遲期交單。（2）所有單據上未注明合同

51、日期，I銀行持單等候處理指示。 P銀行收到拒付通知后，一面將此情況告知B公司，一面對兩個不符點反駁如下：（1）所提交單為-收妥備運提單（receive for shipmen b/l），提單上有兩個日期，一個是收貨日期2009年4月9日，即提單簽發(fā)日，另一個是裝船日期2009年4月11日。信用證要求within 28 days after the date of shipment but within credit validity，而且根據UCP規(guī)定應以裝運日后算起，而非以簽單日后算起，從裝運日2009年4月11日到交單日2009年5月8日，并未超過28天，提交的單據完全符合信用證及UCP規(guī)

52、定，不能構成延期交單。 （2）信用證中關于date的規(guī)定不夠清楚。我們認為date是指docs issuing date。此后，I銀行對于第一個不符點不再堅持，但對第二個不符點仍堅持其信用證中已經很明確的表述是contract date。 P銀行接到此電后，立即告知B公司應速與申請人取得聯(lián)系，爭取申請人同意接受單據。B公司遂與申請人聯(lián)系，申請人最終同意付款，I銀行最后扣除不符點費后將款付清。問題：1、 分別對案例中涉及的各方當事人的行為作出評價。（B公司、I銀行和P銀行各有哪些行為正確和錯誤）2、 假如你是出口商B公司，通過本案例你要總結哪些經驗教訓。 分析5-8就B公司來說， “contra

53、ct number and date ” 中的合同編號和日期是并列的，所以B 公司將其理解成“出貨日期或文件的日期”顯然是錯誤的，而P銀行的理解是正確的，這個從后面 I 銀行指出的不符點，并實施拒付的依據就是這一點而得以證明；且B公司在P銀行指出其理解錯誤之后不虛心接受，堅持錯誤，以致遭到拒付。就 I 銀行指出的交單期的不符點來說，I 銀行顯然是沒有注意到提單是收妥備運提單（receive for shipmen b/l），該提單上除了提單簽發(fā)日，另一個是提單裝船備忘錄欄中的裝船日期。所以，此后 I銀行對于第一個不符點不再堅持。就P銀行在該案例中的表現(xiàn)來看，從一開始指出B公司沒有在單據上加注合

54、同日期而提出指正，在B公司堅持錯誤的情況下，不予議付而以寄單行身份向I銀行交單，并在I銀行提出2個不符點后，主動予以批駁，指出不妥之處，說明P銀行是稱職的議付行，而只是關于合同日期的批駁顯然是代B公司做無理申辯，當然是站不住腳，而未被I銀行采納。 作為B公司，通過本案應該汲取的教訓是：接到信用證后，應該仔細審核信用證的每個條款，并仔細研究和理解各條款的含義，謹慎處理單據，如果議付行提出的問題正確，就要接受并修改；另外，應該知道與開證申請人的關系如何與信用證本身無關，因為信用證是開證行與受益人之間的單據買賣，開證行以單據來判斷接受還是不接受受益人的單據，只要是單據不符合信用證的規(guī)定，那么開證行就

55、可以拒付，因為信用證的第一付款人是開證行而非開證申請人。而一旦開證行拒付后，信用證即告作廢，開證行將解除付款責任，是否付款取決于開證申請人這是經常被沒有經驗的受益人所忽視的巨大風險。備用信用證及其種類備用信用證特點獨立；不可撤銷；對開證人的強制約束力；單據性備用信用證的應用貿易和非貿易中的應用ISP98（國際備用信用證慣例）案例案例5-9有一備用信用證要求受益人分期支款時須提供申請人違約的如下聲明：因為在到期日申請人沒有對以下本票中的一張付款，因此，所開立匯票之金額代表開證申請人應該支付而未付的金額。分期號： 本票號 金額 到期日 1 AAA GBPXXXX.00 1999/l/l 2 BBB

56、 GBPXXXX.00 1999/2/l 3 CCC GBPXXXX.00 1999/3/l 4 DDD GBPXXXX.001999/4/l申請人早于分期付款日，即1999年1月1日、1999年2月l日、1999年3月1日之前，在備用信用證外，直接向受益人支付了應付的分期支款金額。因此，受益人毋需在備用信用證項下開立特殊的分期支款匯票。1999年4月2日，在分期支款第四張本票到期后，申請人沒有像前三次那樣如期付款，因此受益人向開證行提交了信用證所要求的違約聲明書和匯票，以便在備用信用證項下向開證行索取申請人所欠款項。請問：按照ISP98規(guī)定，開證行收到單據后可否拒絕付款？分析5-9不能。這是

57、因為，與UCP600不同，ISP98明確規(guī)定了每次交單均具有獨立性，即受益人未能按期交單，并不影響下次交單。 銀行時常爭論到UCP600第四十一條適用于需要分期支款的備用信用證。因此，如果開立需要分期支款的備用信用證時，謹慎的做法是在備用信用證中明確排除UCP600第四十一條的適用，或直接注明該備用信用證受ISP98約束。 案例5-10應 B（潛在業(yè)主）之邀，P遞交了一份標價為1000萬德國馬克的建筑工程投標書，隨附一份G銀行開立的金額為50萬德國馬克的備用信用證。最后，B在證下提出索款要求，P抗辯道：B已與T簽約，所以備用信用證已經失效。請依據ISP98分析G銀行可否拒付？ 分析5-10按照

58、ISP98的規(guī)定，備用信用證具有獨立性和單據化的特點，開證人對受益人的付款責任是以受益人提交的與備用信用證條款表面相符的單據為依據，而不介入確定申請人是否違約的事實。因此，除非P能證明B方的欺詐或其他權利濫用行為，并以此憑有關適用法律構成對B方索款要求的有效抗辯，否則G銀行必須付款。 第七章 國際貨物買賣合同訂立和履行慣例規(guī)則聯(lián)合國國際國務買賣合同公約（CISG）適用范圍合同成立的條件：要約和承諾合同雙方當事人的權利和義務違反合同的救濟方法要約構成要約的條件（1）向一個或一個以上特定的人提出訂立合同的建議（2）要約的內容應十分確定（3）表明要約人在得到接受時承受約束的意旨要約的生效送達生效要約

59、要約的撤回與撤銷要約要約失效的情況因期間已過而失效因要約人的撤銷而失效因受要約人的拒絕而失效承諾有效承諾的條件（1）必須由受要約人作出（2）須在要約規(guī)定的有效期間內作出 逾期承諾是否有效？（3）須與要約的內容一致 區(qū)分實質變更和非實質變更承諾承諾的生效送達生效承諾的撤回撤回的通知能在承諾生效之前或同時送達要約人即可撤回。買賣合同雙方當事人的權利和義務違反合同的補救辦法案例7-1 國際貨物買賣合同的形式中國北方機械進出口公司業(yè)務員王某于1999年4月10日打電話給日本三菱株式會社，雙方約定：北方機械進出口公司向三菱株式會社訂購一批汽車零配件，款到后3天日方發(fā)貨。然而，中方付款后日方并未發(fā)貨。10

60、日后，中方一再催促對方發(fā)貨，日方以合同未成立為由，拒絕發(fā)貨。（1）該合同是否成立？（2）應當依據甚么法律來確認此合同是否成立？案例7-21993年11月，美國S公司與北京A公司簽訂了購迸“100噸鉬鐵的買賣合同，交貨條件是天津FOB每噸3000美金，于1994年2月前交貨。合同簽訂后，A公司立即與各生產廠家聯(lián)系，但由于當時鉬鐵市場需求量很大，各廠家供貨成問題，A公司向S公司要求推遲交貨期，遭到S公司拒絕。1994年開始，國際市場鉬鐵價格暴漲，A公司要求S公司抬高合同價格，也遭到拒絕。2月前，A公司未能履行交貨義務，4月份，國際市場鉬鐵價格已漲到合同簽訂時的近2倍。6月5日，S公司根據合同中仲裁