理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件介紹

1、辦理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名鞍條件懊 理財(cái)規(guī)劃師藹國家職業(yè)資格分斑為三級(jí)，一級(jí)為啊高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師巴，二級(jí)為中級(jí)理搬財(cái)規(guī)劃師，三級(jí)辦為助理理財(cái)規(guī)劃把師。瓣 凡報(bào)考白國家職業(yè)三級(jí)的凹，只要具備以下拜條件盎中的一條即可：柏 （1）岸連續(xù)從事本職業(yè)盎工作6年以上。矮 （2）矮具有以高級(jí)技能耙為培養(yǎng)目標(biāo)的技疤工學(xué)校、技師學(xué)阿院和職業(yè)技術(shù)學(xué)哀院本專業(yè)或相關(guān)罷專業(yè)畢業(yè)證書。瓣 （3）哎具有本專業(yè)或相澳關(guān)專業(yè)大學(xué)?？瓢偶耙陨蠈W(xué)歷證書挨。芭 （4）案具有其他專業(yè)大安學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)哀歷證書，連續(xù)從藹事本職業(yè)工作1爸年以上。壩 （5）哎具有其他專業(yè)大擺學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)俺歷證書，經(jīng)本職壩業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)矮達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)吧數(shù)，并取得結(jié)

2、業(yè)案證書。絆 凡報(bào)考哎國家職業(yè)資格二懊級(jí)的，只要具備傲以下條件中的一捌條即可：挨 （1）白連絆續(xù)從事本職業(yè)工罷作13年以上。癌 （2）安取得本職業(yè)三級(jí)敗職業(yè)資格證書后伴，連續(xù)從事本職哀業(yè)工作5年以上隘。吧 （3）俺取得本職業(yè)三級(jí)氨職業(yè)資格證書后半，連續(xù)從事本職芭業(yè)工作4年以上伴，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)扮正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定敗標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并斑取得結(jié)業(yè)證書。隘 （4）搬取得本專業(yè)或相佰關(guān)專業(yè)大學(xué)本科絆學(xué)歷證書后，連案續(xù)從事本職業(yè)工斑作5年以上。按 （5）頒具有本專業(yè)或相案關(guān)專業(yè)大學(xué)本科半學(xué)歷證書，取得礙本職業(yè)三級(jí)職業(yè)頒資格證書后，連澳續(xù)從事本職業(yè)工案作4年以上。罷 （6）傲具有本專業(yè)或相吧關(guān)專業(yè)大學(xué)本科翱學(xué)歷證書

3、，取得隘本職業(yè)三級(jí)職業(yè)邦資格證書后，連版續(xù)從事本職業(yè)工案作3年以上，經(jīng)叭本職業(yè)二級(jí)正規(guī)熬培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)阿學(xué)時(shí)數(shù)，并取得阿結(jié)業(yè)證書。埃 （7）版取得碩士研究生邦及以上學(xué)歷證書班后，連續(xù)從事本按職業(yè)工作2年以藹上。拌 凡報(bào)考扮國家職業(yè)資格一柏級(jí)的，只要具備艾以下條件中的一澳條即可：氨 （1）凹連續(xù)從事本職業(yè)頒工作19年以上哀。皚 （2）哎取得本職業(yè)二級(jí)奧職業(yè)資格證書后芭，連續(xù)從事本職氨業(yè)工作4年以上八。暗 （3）皚取得本職業(yè)二級(jí)瓣職業(yè)資格證書后岸，連續(xù)從事本職愛業(yè)工作3年以上阿，經(jīng)本職業(yè)一級(jí)罷正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定爸標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并版取得結(jié)業(yè)證書理財(cái)規(guī)劃師簡介叭理財(cái)規(guī)劃師俗盎稱俺理財(cái)顧問，主要伴源于美國，是

4、由瓣證券經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)挨經(jīng)紀(jì)、注冊(cè)會(huì)計(jì)扳師、涉外律師、礙稅務(wù)師等職業(yè)演拔變而來，目前在凹美國、英國、法岸國、德國已成為啊一種正式的從業(yè)哎資格。叭理財(cái)規(guī)劃師按為客戶進(jìn)行的理頒財(cái)，主要是根據(jù)翱客戶的資產(chǎn)狀況案與風(fēng)險(xiǎn)偏好，根艾據(jù)客戶的需求與辦目標(biāo)，采取一整疤套規(guī)范的模式提罷供包括客戶生活啊方方面面的全面敖財(cái)務(wù)建議，為其翱尋找一個(gè)最適合胺的理財(cái)方式，包扮括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、吧股票、債券、基盎金等，以確保其襖資產(chǎn)的保值與增扮值。哎昂注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師背（CFP）盎資格認(rèn)證，19挨72年引入理財(cái)案行業(yè)。候選CF扳P需要完成教育傲、考試、經(jīng)驗(yàn)和骯職業(yè)道德等幾個(gè)癌步驟，才耙能成為真正的C扳FP。敗考核的內(nèi)容涵蓋按了106門

5、學(xué)科叭的內(nèi)容。伴在一定程度上，斑一個(gè)國家或地區(qū)壩擁有CFP人數(shù)八的多少，代表著矮該國理財(cái)規(guī)劃業(yè)哎的發(fā)展程度。C版FP資格由國際壩注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師皚委員會(huì)頒發(fā)。目般前，美國是世界熬上理財(cái)規(guī)劃市場笆發(fā)展最為成熟的佰地方，擁有CF凹P資格的人數(shù)最凹多，占CFP總瓣人數(shù)的60%。斑襖目前，中國內(nèi)癌地并不是美國理吧財(cái)規(guī)劃協(xié)會(huì)會(huì)員叭，因而并不能舉絆行CFP的考試胺及注冊(cè)程序等。扮由于國家尚沒有襖建立相應(yīng)的資格吧考試和認(rèn)證制度凹，目前各家機(jī)構(gòu)埃的理財(cái)規(guī)劃師一跋般是機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)專壩業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)培訓(xùn)吧，然后自行認(rèn)可熬其資格。扮矮大學(xué)生可報(bào)考理耙財(cái)規(guī)俺劃師澳 勞動(dòng)和澳社會(huì)保障部日前藹頒布了新修訂的礙理財(cái)規(guī)劃師國礙家職業(yè)標(biāo)

6、準(zhǔn)。哀新標(biāo)準(zhǔn)將國家理礙財(cái)規(guī)劃師分成敗三個(gè)級(jí)別：助理扮理財(cái)規(guī)劃師、理癌財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)耙理財(cái)規(guī)劃師。拌其中，矮助理理財(cái)規(guī)劃師鞍的考試資格放寬佰到了在校大學(xué)生礙群體扳，旨在普及推廣骯理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)癌。澳 一個(gè)專愛業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師爸既可以服務(wù)于銀矮行、保險(xiǎn)公司等捌金融機(jī)構(gòu)，也可凹以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以般第三方的身份為爸客戶提隘供理財(cái)服務(wù)。但扳目疤前我國理財(cái)行業(yè)斑的從業(yè)人員還主昂要集中在銀行、半保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)般，第三方理財(cái)力斑量尚顯薄弱。昂關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師壩的證書霸1.理財(cái)師培訓(xùn)八機(jī)構(gòu)頒發(fā)的“勞稗動(dòng)和社會(huì)保障部芭頒發(fā)的中華人民搬共和國理財(cái)規(guī)劃版師職業(yè)資格證書罷”的有效性怎么唉樣？說是中國政傲府的證書，和國靶外的理財(cái)

7、師證書熬不同啊,有人了扮解這個(gè)證書嗎？奧 跋2.我想考一個(gè)藹，不知道這個(gè)證霸書和國際上的C霸FP，AFP比矮怎么樣。 拌3.我本科不是把金融專業(yè)，考到挨這個(gè)證書對(duì)金融背行業(yè)的就業(yè)有用礙嗎？ 笆答：1.國內(nèi)目胺前關(guān)于金融理財(cái)壩方面的認(rèn)證和考胺試比較多,這個(gè)吧市場矮也比較亂,有很凹多家機(jī)構(gòu)都在舉啊辦這方面的培訓(xùn)八和考試.在權(quán)威辦性沒有定論的前啊提下,癌個(gè)人認(rèn)為勞動(dòng)和傲社會(huì)保障部頒發(fā)半的證書相對(duì)來說傲權(quán)威性比較低,奧考試相對(duì)容易,笆費(fèi)用也低.這個(gè)按證書完全是國內(nèi)爸的,在國際上目斑前班沒有通用性; 邦2.由般中國金融理財(cái)標(biāo)笆準(zhǔn)委員會(huì)耙舉辦的培訓(xùn)和考背試獲得了國際金唉融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員拜會(huì)的授權(quán),耙可以使用

8、CFP胺標(biāo)志,個(gè)人認(rèn)為哎是目前比較權(quán)威澳的認(rèn)證和考試;阿 奧3.有理財(cái)方面笆的證書當(dāng)然好,把但從業(yè)經(jīng)歷和專岸業(yè)背景也比較重矮要,尤其是從業(yè)八經(jīng)歷.所以僅僅罷有證書想進(jìn)入金壩融理財(cái)行業(yè)仍然佰十分困難.扳“挨理財(cái)師艾”澳職業(yè)相關(guān)知識(shí)背理財(cái)師職業(yè)罷證書怎么拿？ 扒在國家勞動(dòng)爸和社會(huì)保障部公耙布的第五批53拔項(xiàng)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中，壩理財(cái)規(guī)劃師作為傲一種新認(rèn)定職業(yè)板列在其中。 扒據(jù)了解，半理財(cái)規(guī)劃師國家奧職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)將理把財(cái)師分為兩個(gè)等佰級(jí)，分別是理財(cái)皚規(guī)劃師和高級(jí)理懊財(cái)規(guī)劃師兩類。拌傲理財(cái)師必須斑掌握礙9個(gè)方面的基礎(chǔ)翱知識(shí)，分別是經(jīng)百濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出啊、保險(xiǎn)學(xué)、投資礙學(xué)、貨幣金融學(xué)哎、實(shí)業(yè)投資學(xué)、芭稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)巴

9、和相關(guān)法律法規(guī)版。凹 霸目前市場上襖有關(guān)理財(cái)師的認(rèn)懊證項(xiàng)目有近俺十種，包括注冊(cè)擺理財(cái)規(guī)劃師（C暗FP）認(rèn)證、財(cái)般務(wù)顧問師（RF霸C）認(rèn)證、公認(rèn)唉財(cái)務(wù)顧問師（C壩hFC）認(rèn)證、皚注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師暗（RFP）認(rèn)證凹、特許財(cái)富管理凹師（CWM）認(rèn)百證、注冊(cè)金融分伴析師板（CFA）認(rèn)證罷等背。 叭據(jù)透露，今背年國內(nèi)將正式推岸出中國金融理財(cái)稗師認(rèn)證項(xiàng)目。該懊項(xiàng)目由中國人民班銀行研究生部、把北京大學(xué)、清華拌大學(xué)共同研發(fā)，搬培訓(xùn)內(nèi)容包括個(gè)柏人財(cái)務(wù)規(guī)劃原理翱、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理白與保險(xiǎn)規(guī)劃、投唉資規(guī)劃、員工福岸利與退休計(jì)劃、埃個(gè)人稅務(wù)籌劃及隘遺產(chǎn)規(guī)劃這五個(gè)拔模塊。中國金融按教育發(fā)展基金會(huì)扒金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)岸委員會(huì)（簡稱

10、標(biāo)扳準(zhǔn)委員會(huì)）主任奧委員劉鴻儒教授暗稱，金融理財(cái)師柏不是一個(gè)從業(yè)資板格證書，而是一扳個(gè)水平資格證書靶。他透露，在制敖定好標(biāo)準(zhǔn)、職業(yè)扒道德準(zhǔn)則之后，岸標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)今年皚要在中國舉辦第瓣一次中國金融理跋財(cái)師資格考試。鞍 捌在國外，最拜具權(quán)威性的認(rèn)證拔項(xiàng)目是扳注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師壩（CFP），翱認(rèn)證證書名稱：襖Certifi襖ed Fina笆ncialPl佰anner，中凹文翻譯為“注冊(cè)奧理財(cái)規(guī)劃師”，跋簡稱CFP。在巴國外，只有獲得哎CFP資格的人扳員才能從事個(gè)人靶理財(cái)業(yè)務(wù)。 俺CFP證書伴是目前世界上最岸權(quán)威的理財(cái)顧問懊認(rèn)證項(xiàng)目，持證皚者人數(shù)的多少，襖已成為衡量一個(gè)斑國家或地區(qū)理財(cái)敗行業(yè)發(fā)達(dá)程度的跋參考

11、指標(biāo)。對(duì)個(gè)芭人來說，CFP襖證書是理財(cái)專家疤的身份證明，更拌是獲得高薪和高矮職的有力保證。熬在美國，CFP敖持證人的平均年暗薪高達(dá)11萬美霸元。 爸CFP認(rèn)證班包括培訓(xùn)、專業(yè)昂考試、職業(yè)道德艾考核等幾個(gè)步驟跋。其中，擺專業(yè)考試包括理藹財(cái)規(guī)劃概論、投絆資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)骯劃、稅收計(jì)劃、矮退休計(jì)劃與職工半福利、高級(jí)理財(cái)靶規(guī)劃六個(gè)模塊，般考試面非常寬泛矮，內(nèi)容涉及與財(cái)愛務(wù)規(guī)劃吧、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)瓣產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百捌余門學(xué)科，而且矮全部采用英文試耙卷?，F(xiàn)在，CF啊P不單是在美國藹，在英國、法國辦、德國、瑞士、挨西班牙、意大利埃等歐洲各國，以哀日本為首的新加愛坡、馬來西亞、昂韓國、澳大利亞背、新西蘭等亞洲胺、澳洲

12、各國和中疤國香港地區(qū)，加笆拿大、南非等世爸界各地都有組織拜。目前，中國內(nèi)邦地的CFP資格爸認(rèn)證體制的導(dǎo)入懊工作也在積極的懊籌備當(dāng)中。 般理財(cái)規(guī)劃師白：新興的熱門職叭業(yè) 斑近年來，“壩理財(cái)規(guī)劃師”成奧為人們關(guān)注的焦絆點(diǎn)。有業(yè)內(nèi)人士懊認(rèn)為，如果20敗03年被稱為信百用卡元年，20叭04年是個(gè)人理胺財(cái)產(chǎn)品元年，而唉2005年則被巴稱為理財(cái)規(guī)劃師把元跋年。 懊所謂“理財(cái)鞍規(guī)劃師”，即是阿利用自己的專業(yè)邦理財(cái)知識(shí)為個(gè)人奧提供理財(cái)規(guī)劃服拔務(wù)的金融業(yè)專業(yè)哀人員。目前國內(nèi)伴還沒有專門的理般財(cái)規(guī)劃師，從事叭理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)瓣人士散見于保險(xiǎn)吧、銀行、證券等敗金融行業(yè)。 般半理財(cái)規(guī)劃師并沒捌有男女的限制。八女性有著細(xì)

13、心、盎謹(jǐn)慎、更不容易白出差錯(cuò)、更容易鞍贏得客戶的信任版感、能為客戶提盎供更為細(xì)致耐心頒的服務(wù)的優(yōu)點(diǎn)。皚不過，這個(gè)職業(yè)辦是一個(gè)非常理性骯的職業(yè)，所以也扮需要女性鍛煉自胺己的邏輯和分析半能力。在面對(duì)市吧場動(dòng)蕩的時(shí)候保澳持冷靜理智的頭礙腦，才能夠在這百個(gè)行業(yè)中如魚得扮水扒。 鞍在歐美，個(gè)拔人理財(cái)服務(wù)市場背已相當(dāng)成熟，個(gè)襖人邦理財(cái)師更是成為氨含金量較高的職板業(yè)。做理財(cái)規(guī)劃叭師收入非常豐厚柏。在美國，注冊(cè)拌理財(cái)規(guī)劃師平均笆年薪高達(dá)11萬胺美元。在中國，埃個(gè)人理財(cái)服務(wù)雖扳然剛剛興起，但阿需求不斷激增。頒統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，版國內(nèi)居民儲(chǔ)蓄額八已超過10萬億耙元。據(jù)專業(yè)理財(cái)愛網(wǎng)站的調(diào)查，有暗78的被調(diào)查靶者對(duì)理財(cái)服

14、務(wù)有拔需求；50以扳上的人愿意為理案財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用襖。（文繽紛）耙 壩理財(cái)規(guī)劃師擺的門檻有多高？翱 懊從事個(gè)人金版融理財(cái)工作的從傲業(yè)人員應(yīng)該是受背過嚴(yán)格的培訓(xùn)，般并取得相應(yīng)資格拌證書的專業(yè)人員奧。理財(cái)規(guī)劃是綜奧合性的金融服務(wù)絆，是針對(duì)客戶整懊個(gè)人生而不是某拜個(gè)階段的規(guī)劃，耙包括個(gè)人每個(gè)階搬段的資產(chǎn)，現(xiàn)金襖流量的預(yù)算和管愛理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管哎理和保險(xiǎn)規(guī)劃，昂投資目標(biāo)的確立啊和實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生安涯規(guī)劃，子女教傲育及教育規(guī)劃、爸居住規(guī)劃，退休擺計(jì)劃，個(gè)人財(cái)務(wù)阿規(guī)劃以及遺產(chǎn)規(guī)盎劃等等各個(gè)方面瓣。從業(yè)者除應(yīng)具把有淵博的專業(yè)知頒識(shí)、嫻熟的投資骯理財(cái)技能、豐富岸的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，霸還要熟悉股票、叭基金、債券、外擺匯等金

15、融業(yè)務(wù)領(lǐng)扒域。 艾什么哎樣的人適合做理背財(cái)規(guī)劃師？ 捌1、良好的熬人品及職業(yè)操守邦。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)伴以客戶的利益為懊服務(wù)中心，時(shí)時(shí)百刻刻為客戶著想疤。此外，保守客敖戶的個(gè)人秘密也凹是重要方面。 爸2、豐富的哎金融、投資、經(jīng)絆濟(jì)、法律知識(shí)。頒理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是扳“全昂才專才”。這安就是說理財(cái)規(guī)劃艾師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)按濟(jì)、金融、投資背、法律知識(shí)，同隘時(shí)在某些方面又巴是專才，如保險(xiǎn)笆、證券等方面有艾特長。 白3、豐富的胺實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。只講艾理論是不能幫助伴客戶達(dá)成理財(cái)目瓣標(biāo)的，因此，實(shí)拜踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富辦是客戶選擇理財(cái)扮規(guī)劃師的一個(gè)重頒要標(biāo)準(zhǔn)。 柏4、相對(duì)的爸獨(dú)立性。在銀行案、證券、保險(xiǎn)公隘司工作的理財(cái)規(guī)氨劃師，在

16、為客戶礙進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的癌同時(shí)，或多或少罷都會(huì)有推銷產(chǎn)品暗的目的，這是客敗觀存在的問題，般但推銷產(chǎn)品應(yīng)以擺客戶的利益為出板發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是“扮為推銷而理財(cái)”搬。今后社會(huì)上會(huì)辦出現(xiàn)很多“獨(dú)立翱理財(cái)公司”，這霸些理財(cái)公司的獨(dú)拌立性較強(qiáng)，不依絆附于某些金融機(jī)澳構(gòu)，他們是從客叭戶的角度出發(fā)，絆幫助客戶選擇投霸資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客唉戶的理財(cái)目標(biāo)。敖 壩5、良好的胺個(gè)人品牌。今后凹社會(huì)上一定會(huì)出癌現(xiàn)一批具有良好氨口碑的“名牌理般財(cái)規(guī)劃師”?？皖C戶選擇這些名牌盎理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該澳會(huì)得到更優(yōu)質(zhì)的挨服務(wù)，“信譽(yù)”艾是理財(cái)規(guī)劃師賴捌以生存的重要基扳礎(chǔ)。 埃6、良好的辦心理素質(zhì)。理財(cái)板規(guī)劃師會(huì)遇到很皚多被拒絕的情況拔，好的理財(cái)規(guī)

17、劃鞍師應(yīng)該在好的時(shí)瓣候要出現(xiàn)，在不凹好的時(shí)候也不離拜棄。愛理財(cái)規(guī)劃師 你扒太有罷“隘財(cái)瓣”俺了礙職業(yè)素養(yǎng) 考笆證后需深造 靶盡管人們?cè)桨碓叫枰獙I(yè)的俺理財(cái)顧問，使得拜理財(cái)規(guī)劃師扮證書在近一兩年耙內(nèi)芭迅速升溫，但理叭財(cái)規(guī)劃師不僅應(yīng)把該是一個(gè)證書，罷更應(yīng)該是一個(gè)組哎織，為考取這個(gè)辦證書的從業(yè)人員耙搭建一個(gè)交流的瓣平臺(tái)，讓大家能把繼續(xù)深入學(xué)習(xí)。拜因?yàn)閮H靠幾個(gè)月叭的集訓(xùn)取證，而耙沒有后期的實(shí)踐斑和對(duì)理財(cái)知識(shí)的胺更新學(xué)習(xí)，證書敖便發(fā)揮不出它更扮大的價(jià)值。 班敗【建議一】 非搬金融從業(yè)人員目鞍前沒必要考 頒對(duì)于眼下投艾資熱，許多人都頒有考理財(cái)規(guī)劃啊師證書讓自己邦能更專業(yè)地理財(cái)氨的想法建議，如哎果不是金融

18、業(yè)內(nèi)骯的人士，完全可爸以通過多聽一些頒免費(fèi)的理財(cái)講座斑來增加自己的理頒財(cái)知識(shí)，而沒有安必要去考取這個(gè)按證書。 捌壩【建議二】 拔多條渠道投資分愛散風(fēng)險(xiǎn) 佰雖然目拜前人們的理財(cái)投澳資意識(shí)越來越強(qiáng)笆，但盲目跟風(fēng)的傲狀態(tài)卻也表明了靶人們投資意識(shí)的佰不成熟。以基金胺來說，前幾年少稗人問津的基金如艾今是剛一發(fā)售便拜被人們搶購一空疤，人們?cè)诒换鸢唇粌赡甑呢S厚搬收益吸引的同時(shí)挨，卻忽略了基金芭投資的風(fēng)險(xiǎn)，這礙并不是一種理智胺的做法。艾合理的理財(cái)方案胺應(yīng)當(dāng)是把資金投傲放在多條渠道上靶，以分散投資的埃風(fēng)險(xiǎn)擺。比如，除基金奧和股市外，把可以適當(dāng)考慮保熬險(xiǎn)、古玩等其他拌的投資市場。拌業(yè)內(nèi)詞典 唉四種理財(cái)師拌任你

19、選 瓣拌1、注冊(cè)理財(cái)規(guī)埃劃師（CFP）暗：又稱為注冊(cè)理暗財(cái)策劃師或金融敗策劃師，主要職矮責(zé)是為個(gè)人提供斑全方位的專業(yè)理壩財(cái)建議，保證人懊們財(cái)般務(wù)獨(dú)立和金融安伴全，根據(jù)客戶的擺資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)絆偏好，提供全面懊財(cái)務(wù)建議。 拌鞍2、勞動(dòng)部理財(cái)拜規(guī)劃師礙：分為理財(cái)規(guī)劃耙?guī)煟▏衣殬I(yè) 柏資格二級(jí)）與高叭級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（搬國家職業(yè)資格一耙級(jí)）。勞動(dòng)部理把財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考昂試作為國家認(rèn)證班考試，是一種職八業(yè)入門認(rèn)證考試扳。 把翱3、注冊(cè)財(cái)務(wù)策鞍劃師（RFP）疤：由總部設(shè)在美懊國的注冊(cè)財(cái)務(wù)策昂劃師學(xué)會(huì)主辦，柏主要課程包括基氨礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投吧資學(xué)、保險(xiǎn)及退頒休策劃、稅務(wù)及岸遺產(chǎn)策劃、高級(jí)岸財(cái)務(wù)策劃等。 隘板4、國際

20、金融理啊財(cái)師與金融理財(cái)瓣師靶：培訓(xùn)內(nèi)容主要背包括金融理財(cái)基襖礎(chǔ)、投資規(guī)劃、靶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與氨保險(xiǎn)規(guī)劃、員工搬福利與退敗休計(jì)劃、個(gè)人稅襖務(wù)及遺產(chǎn)籌劃等扒五個(gè)模塊，是金頒融職業(yè)水平資格扮認(rèn)證。手里的懊閑錢該如何打罷理？隨著基金和白股市的火爆，案理財(cái)規(guī)劃師這埃一新興職業(yè)也越芭來越受到人們的把追捧。據(jù)了解，澳以中國注冊(cè)理財(cái)案規(guī)劃師為例，從傲2005年首次絆推出考試，經(jīng)過拌短短的2年時(shí)間白，全國已有近5扒000人通過考白試成為中國注冊(cè)百理財(cái)規(guī)劃師。天阿津地區(qū)經(jīng)過1年吧多的發(fā)展，也有翱近400名合格壩的注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃敗師誕生。 隘市場現(xiàn)狀 藹證書多規(guī)范少 藹隨著人們的扮理財(cái)意識(shí)越來越稗強(qiáng)，理財(cái)規(guī)劃頒師成為炙

21、手可愛熱的職業(yè)證書，百目前本市各家銀吧行都有考理財(cái)暗規(guī)劃師這個(gè)證襖書頒的，同時(shí)保險(xiǎn)行皚業(yè)、信托公司、敗公司的財(cái)務(wù)人員安等也都有考這個(gè)澳證書的。但目前案市場上類似的證敖書比較多，而且氨中國本土化的理百財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)尚唉未出臺(tái)。 職業(yè)懊角色 經(jīng)紀(jì)人是把方向 巴第一種認(rèn)證疤的代表主要有中吧國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃霸師和勞動(dòng)部理財(cái)愛規(guī)劃師。其中中瓣國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃絆師由中國注冊(cè)理半財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)主澳辦，目前全國已拌有近5000人般通過考試取得該拔資格。笆勞動(dòng)部理財(cái)規(guī)劃凹師認(rèn)證考試，屬哎于一種職業(yè)入門安型認(rèn)證考試，襖于2006年1阿1月正式開始施扳行全國統(tǒng)考制度氨，皚于每年5月和1佰1月進(jìn)行兩次考背試。敗第二種認(rèn)證的代

22、癌表有注冊(cè)金融理哎財(cái)師（AFP）八、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃辦師（鞍RFP），特許扒財(cái)富管理師（C白WM）等等。這百類認(rèn)證主要是由靶國外一些理財(cái)師暗認(rèn)證組織，在中白國成立分公司或頒培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，向國凹內(nèi)考生提供培訓(xùn)懊考試?？忌@得跋的認(rèn)證實(shí)際上是案國外認(rèn)證或國外捌認(rèn)證在中國的變敖種，這種認(rèn)證在伴國內(nèi)某些地區(qū)有案一定的認(rèn)可度，版但并不是所有地扒區(qū)及機(jī)構(gòu)都認(rèn)可拌，考生在選擇時(shí)暗應(yīng)慎重報(bào)考。礙重要通知:關(guān)于澳2009年11藹月國家理財(cái)規(guī)劃暗師報(bào)考公告靶為規(guī)范報(bào)考流程邦，加強(qiáng)職業(yè)資格按審核力度，提高挨國家職業(yè)資格認(rèn)斑證的嚴(yán)謹(jǐn)與公正版性，北京市職業(yè)埃技能鑒定管理中擺心現(xiàn)已正式公布盎自2009年1斑1月統(tǒng)考起，各藹職業(yè)資

23、格認(rèn)證考埃試報(bào)考在北京地巴區(qū)施行個(gè)芭人網(wǎng)上報(bào)名。目暗前11月統(tǒng)考時(shí)暗間臨近，為保障愛各位學(xué)員能夠及骯時(shí)了解新報(bào)考政藹策并順利完成報(bào)翱考流程，請(qǐng)參加頒2009年11擺月國家理財(cái)規(guī)劃愛師考試的學(xué)員詳柏細(xì)閱讀以下公告胺，并按此執(zhí)行：稗搬一、個(gè)人報(bào)考官奧方網(wǎng)站：，學(xué)員扳了解報(bào)考詳情請(qǐng)挨登錄該網(wǎng)站；藹熬二、報(bào)考時(shí)間節(jié)拜點(diǎn)：擺網(wǎng)上報(bào)名時(shí)間：案2009年9月吧7日至2009芭年9月20日昂資格審查時(shí)間：拔2009年9月昂21日至200俺9年10月14隘日笆網(wǎng)上打印準(zhǔn)考證挨時(shí)間：2009俺年10月22日案至2009年1艾1月20日癌哎三、報(bào)考須知愛1、學(xué)員報(bào)名前埃請(qǐng)認(rèn)真閱讀網(wǎng)上皚考試流程，避免白因報(bào)名程序不明

24、邦確造成無法參加伴考試。扮2、學(xué)員必應(yīng)認(rèn)芭真了解國家理財(cái)隘規(guī)劃師報(bào)考條件奧，并結(jié)合自身實(shí)按際情況填報(bào)鑒定扒等級(jí)。吧3、學(xué)員要確保板在網(wǎng)上報(bào)名中所班填個(gè)人信息真實(shí)百、準(zhǔn)確、有效，扮否則無法進(jìn)行有熬效的資格審查。疤4、請(qǐng)各位學(xué)員岸在規(guī)定的日期內(nèi)岸，完成網(wǎng)上報(bào)名擺、現(xiàn)場資格審查扳和繳納鑒定費(fèi)的暗手續(xù)。百5、學(xué)員的個(gè)人扒信息在預(yù)約資格百審查后將不能進(jìn)唉行修改。版6、全國統(tǒng)考的捌單科合格成績保斑留一年。在成績阿保留期內(nèi)，學(xué)員骯可參加一次補(bǔ)考半。白般四、報(bào)考流程扳1、2009年岸9月7日至20艾09年9月20岸日巴學(xué)員網(wǎng)上申報(bào)個(gè)稗人信息：請(qǐng)?jiān)诖_鞍認(rèn)信息準(zhǔn)確無誤礙后再進(jìn)行預(yù)約資般格挨審查，預(yù)約后將百不能修改信息。扮2、2009年跋9月21日至2伴009年10月百14日皚學(xué)員到報(bào)名點(diǎn)進(jìn)礙行資格審查并繳傲費(fèi)：按照個(gè)人注啊冊(cè)報(bào)名網(wǎng)頁或短板信內(nèi)容提示，打版印資格審查表并瓣攜帶資格審查需絆要的資料原件到藹網(wǎng)上預(yù)約的報(bào)名隘點(diǎn)進(jìn)行資格審查澳。資格審查通過俺后，憑已通過的熬資格審查表直接拔在報(bào)名點(diǎn)