論高福嶺挪用資金、違法發(fā)放貸款罪

1、高福嶺挪用資金、違法發(fā)放貸款罪北京市房山區(qū)人民法院刑事判決書(2003)房刑初字第281號公訴機關(guān)北京市房山區(qū)人民檢察院。被告人高福嶺，男，1963年5月19日出生，漢族，出生地北京市，中專文化，原系北京市房山區(qū)南尚樂農(nóng)村信用合作社主任，住北京市房山區(qū)城關(guān)信用社家屬樓1-301號;因涉嫌挪用資金，于2002年7月5日被羈押，同年8月7日被逮捕。現(xiàn)羈押在北京市房山區(qū)看守所。北京市房山區(qū)人民檢察院以京房檢刑訴字(2003)第186號起訴書指控被告人高福嶺犯挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪于2003年5月26日向本院提起公訴，2003年7月17日建議本院延期審理進行補充偵查，2003年9月12日補充偵查完

2、畢，再次以對違法票據(jù)付款罪、違法發(fā)放貸款罪、非法出據(jù)金融票證罪向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。北京市房山區(qū)人民檢察院指派檢察員劉輝、宋曉英出庭支持公訴，被告人高福嶺到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。北京市房山區(qū)人民檢察院指控：被告人高福嶺在任房山區(qū)南尚樂信用社主任期間，于2001年10月至2002年1月，指使、授意本單位職工劉春等人，對黃志國(男，46歲，在逃)經(jīng)營的北京銀創(chuàng)物資有限責任公司、北京市房山鐵山加油站簽發(fā)的8張空頭支票，共計11 972 845元人民幣予以付款，造成該款至今不能歸還。被告人高福嶺在任房山區(qū)南尚樂信用社主任期間，于2001年至2002年5月，未經(jīng)貸款

3、調(diào)查直接批準或未履行貸款手續(xù)直接向黃志國經(jīng)營的北京志國商貿(mào)有限公司、北京銀創(chuàng)物資有限責任公司發(fā)放貸款7 150 000元人民幣，向李富經(jīng)營的北京富強工程部發(fā)放貸款200 000元人民幣，向個體戶王宏新發(fā)放貸款600 000元人民幣，共計7 950 000元人民幣，案發(fā)后公安機關(guān)追繳贓款800 000元人民幣，其余貸款至今不能歸還。被告人高福嶺在任南尚樂信用社主任期間，于2001年12月將本單位支票質(zhì)押到河北省涿州市桃園農(nóng)村信用合作社，為涿州凱倫鍋爐制造有限公司經(jīng)理許金明貸款擔保，許金明從信用社貸款2 000 000元人民幣，案發(fā)后經(jīng)公安機關(guān)追繳，許金明將貸款歸還。對指控的上述事實，公訴機關(guān)向本

4、院提供了抓獲通過、證人證言等證據(jù)材料，提請本院依照中華人民共和國刑法第一百八十九條、第一百八十六條、第一百八十八條之規(guī)定，對被告人高福嶺予以懲處。在審理中，被告人高福嶺對公訴機關(guān)指控的內(nèi)容未提出異議。經(jīng)審理查明：(一)北京市房山區(qū)南尚樂農(nóng)村信用合作社于1998年3月27日經(jīng)中國人民銀行批準設(shè)立;經(jīng)濟性質(zhì)為股份制(合作)。被告人高福嶺于2000年5月至2002年6月間任北京市房山區(qū)南尚樂信用合作社主任。2001年，高福嶺通過北京富強建筑工程部(住宅北京市房山區(qū)岳各莊鎮(zhèn)岳各莊村西)經(jīng)理李富與黃志國相識。黃志國于1991年注冊成立了北京志國商貿(mào)有限責任公司，股東為黃志國及其妻胡秀蘭，法定代表人黃志國

5、。2001年8月27日，北京志國商貿(mào)有限責任公司向南尚樂信用社申請開戶，帳號為1017000103000006064。北京銀創(chuàng)物資有限責任公司于1999年設(shè)立，法定代表人為黃志國之子黃巖，股東為黃巖、胡秀蘭。2001年9月5日北京銀創(chuàng)物資有限責任公司向南尚樂信用社申請開戶，帳號為1017000103000006089。北京市房山鐵山加油站原為北京市房山區(qū)周口店鎮(zhèn)山口村經(jīng)濟聯(lián)合社集體所有制企業(yè)，2001年9月1日北京志國商貿(mào)有限責任公司與山口農(nóng)工商公司簽定財產(chǎn)租賃合同，租賃期限20年，自2001年9月1日起至2021年9月1日，每年交納租金4.5萬元。2002年8月8日雙方終止了合同。2001年

6、9月28日北京市房山鐵山加油站向南尚樂信用社申請開戶，帳號1017000103000006458。上述事實，有經(jīng)庭審質(zhì)證屬實的下列證據(jù)予以證明，本院予以確認：(1)中華人民共和國農(nóng)村合作金融機構(gòu)法人許可證即企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照證明，北京市房山區(qū)南尚樂農(nóng)村信用合作社于1998年3月27日經(jīng)中國人民銀行批準設(shè)立;經(jīng)濟性質(zhì)股份制(合作)。(2)北京市房山區(qū)南尚樂農(nóng)村信用合作社出具的證明證實，高福嶺自2000年5月至2002年6月間任南尚樂信用合作社主任職務。(3)證人李富的證言證明了被告人高福嶺與黃志國相識的時刻及通過。(4)私營企業(yè)申請開業(yè)登記注冊書、公司變更登記申請書、私營企業(yè)負責人履歷表、企業(yè)法人

7、營業(yè)執(zhí)照、中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證、單位開戶申請書、房山區(qū)財產(chǎn)租賃合同、終止協(xié)議書證明了被告人黃志國經(jīng)營的上述公司情況及在北京市房山區(qū)南尚樂農(nóng)村信用合作社申請開戶的時刻、帳號以及其他情況。(二)2001年10月份，被告人高福嶺與黃志國預謀后，于2001年10月至2002年1月間，指使、授意北京市房山區(qū)南尚樂農(nóng)村信用合作社劉春等人，對黃志國(男，46歲，在逃)經(jīng)營的北京銀創(chuàng)物資有限責任公司、北京市房山鐵山加油站簽發(fā)的8張空頭支票，共計11 972 845元人民幣予以付款，造成該款至今不能歸還。上述事實，有經(jīng)庭審質(zhì)證屬實的下列證據(jù)予以證明，本院予以確認：(1)證人黃志國的證言證明，2001年他

8、通過李富介紹認識高福嶺后，在南尚樂農(nóng)村信用合作社開立了四個帳戶，分不是北京志國商貿(mào)公司、北京銀創(chuàng)公司、鐵山加油站、京霞油品廠，是會計胡秀英去辦的手續(xù)，平常公司里的支票由會計保管，使用時由他簽字。每次他的單位在用款時，都要提早幾天對高福嶺講，用多少劃撥多少，有時候必須及時還上。 2001年10月份，他和高福嶺打招呼要使用短期借款，高福嶺講短期貸款需要時刻，假如用款數(shù)額不大可提早一兩天講，1000萬左右的資金隨時都能解決，如此他先后向中慶志合公司、燕山燕聯(lián)物資裝備公司、北方長安汽車俱樂部、北京信風商貿(mào)公司、燕山鑫?；す尽⒀嗦?lián)石化產(chǎn)品儲運中心等幾家單位先后開出了8張空頭轉(zhuǎn)帳支票，共發(fā)生短期借款1

9、000多萬元，高福嶺讓他盡快把鈔票還上，并通過朋友關(guān)系借來一筆款先把他的帳給頂上了。(2)原南尚樂信用社副主任劉春的證言證明，2001年8月27日，高福嶺拉來一個存款戶，戶名是北京志國商貿(mào)有限公司，高福嶺講過該存款戶能給信用社帶來1000萬元存款。此后高福嶺又拉來幾個存款戶，分不是北京銀創(chuàng)物資有限責任公司、北京房山京霞油品廠、北京市房山鐵山加油站。開戶時刻分不是2001年9月5日、9月6日、9月28。剛開戶時，這些存款戶信用還不錯，到9月中旬開始出現(xiàn)空頭支票，沒做退票處理，是高福嶺通過王建洪辦的，當時王建洪是會計。后來，會計組的另一名會計武博找到她講高福嶺不讓退空頭支票，確實是上述4個存款戶其

10、中之一，具體哪戶想不起來了。她就去找高福嶺，高福嶺講不用她管，由高福嶺負責找鈔票補上。有關(guān)這事，她多次找高福嶺，但高福嶺總是不讓她管。2001年10月29日，工作人員已將銀創(chuàng)物資有限責任公司開出的3張空頭支票(票號XVI02660223、金額30萬元，出票日期2001年10月25日;票號XVI02660217，金額350萬元，出票日期2001年10月25日;票號XVI02660222，金額330 935元，出票日期2001年10月29日)隨交換送到區(qū)信用聯(lián)社營業(yè)部，但高福嶺又親自去營業(yè)部將這些支票取回，于次日將這些票據(jù)給了王建洪。如此一來，營業(yè)部就把上述3筆款從南尚樂信用社存款帳戶中劃走，給銀

11、創(chuàng)公司墊了款，因為銀創(chuàng)公司帳上全然沒鈔票，開出的是空頭票。象如此的情況還有兩次，是北京市房山鐵山加油站簽發(fā)的空頭支票?？傆嬍?000余萬元。由于高福嶺未讓退票，形成了信用社資金為私人客戶墊付這一事實。到2001年年底，高福嶺從涿州找來一個叫吳振華的存款戶，存款2000萬元，款項收妥后，高福嶺讓王建洪把給吳振華開的存款單換掉，換成了一張鐵山加油站395萬元，一張銀創(chuàng)物資有限責任公司413.1萬元，一張吳振華791.9萬元?，F(xiàn)在吳振華的鈔票還沒有還完，還欠850萬元，后來房山區(qū)信用聯(lián)社發(fā)覺這事，由于客戶是高福嶺找來的，每次客戶來都直接找高福嶺，手續(xù)方面的事差不多上高福嶺安排王建洪辦，因為他們2人關(guān)

12、系專門，高福嶺是王建洪的姐夫，全然就不通過她，她多次退過上述4家客戶的空頭支票，并多次找高福嶺，高福嶺講不讓她管。(3)南尚樂信用社信貸員王建洪的證言證明，2001年8月份，他是內(nèi)勤，與武博對面辦公，后來明白有個女的叫胡秀蘭在他們單位開過帳戶，第一個是北京志國商貿(mào)有限公司，第二個是北京銀創(chuàng)物資有限責任公司，第三個是北京市房山鐵山加油站，第四個是北京市房山京霞油品廠。法人代表是黃志國，他們開了戶以后開始的情況還比較正常，存鈔票也能按時存。到2001年9月份時，黃志國的戶出現(xiàn)空頭，一共有七八筆，一個是銀創(chuàng)的戶，另一個是鐵山的戶，每戶三四筆。直到2001年12月28日左右，吳振華來到信用社存款200

13、0萬元，劉春拿來存單辦手續(xù)，他和劉春把這筆款分不給黃志國、吳振華存上了。(4)南尚樂信用社計帳員武博的證言證明，2001年8月底左右的一天，北京志國商貿(mào)有限責任公司到南尚樂信用社開立了帳戶，時刻不長，北京銀創(chuàng)物資有限責任公司、北京市房山京霞油品廠、北京市房山鐵山加油站也分不在南尚樂信用社開立了帳戶，開了以后就發(fā)生業(yè)務，2001年9月份，北京志國商貿(mào)有限公司出現(xiàn)空頭支票。2001年10月29日，高福嶺打電話問是否有3張空頭支票。他講有，高福嶺不讓退票，他把情況向劉春匯報了，劉春打電話找高福嶺講假如找不回款，下午2點就退票，并開具了退票理由書，也給對方銀行發(fā)了退票傳真，高福嶺打電話找到劉春，雙方語

14、氣比較硬，高福嶺的意思是講不退票，能找到款，劉春講不行，票差不多退了。后來高福嶺去聯(lián)社把退的票給拿回到南尚樂信用社，讓劉春把退票給了王建洪。2001年11月2日高福嶺又打電話問有沒有黃志國的退回支票，讓他拿著支票去高福嶺辦公室，講這不用他和劉春管，讓把票給王建洪，以后凡是有黃志國的退票都交給王建洪。2001年10月29日，信用社有一張退票差不多到了良鄉(xiāng)聯(lián)社營業(yè)部，高福嶺又把退票追回來讓他充帳。他講如此做不符合手續(xù)，高福嶺講他不充帳讓王建洪充，他的上級主管是劉春，但高福嶺是信用社的一把手，講了算。(5)南尚樂信用社主管會計高春艷的證言證明，2001年10月份信用社的帳是平的，到11月份的時候，從

15、結(jié)算資金科目上反映出有退票。(6)北京銀創(chuàng)物資有限責任公司2001年10月25日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為30萬元，支票號碼02660223，收款人中慶志合商貿(mào)有限公司(經(jīng)理陳洪忠)，付款行房山南尚樂信用社。(7)北京中慶志合商貿(mào)有限責任公司出納員尹淑平的證言證明，因銀創(chuàng)公司老總黃志國與他們單位的經(jīng)理陳洪忠不錯，2001年10月25日，黃志國因急等用鈔票開出一張南尚樂信用社的轉(zhuǎn)帳支票，讓他們單位給換了一張帶密碼的工商行即時通兌的支票。2001年10月29日銀創(chuàng)的轉(zhuǎn)帳支票30萬元劃入他們中慶志合的帳戶。(8)北京銀創(chuàng)物資有限責任公司2001年10月25日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為350萬

16、元，支票號碼02660217，收款人燕山燕聯(lián)物資裝備有限公司(經(jīng)理于海)，付款行房山南尚樂信用社。(9)證人于海證言證明，黃志國于2001年10月份用銀創(chuàng)公司在南尚樂信用社開的1張350萬元的支票，還了欠燕山燕聯(lián)物資裝備有限公司的油款。黃志國欠他們公司油款共計1000余萬元。(10)北京銀創(chuàng)物資有限責任公司2001年10月29日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為330 935元，支票號碼X02660222，收款人北方長安汽車俱樂部，付款行房山南尚樂信用社。(11)北方長安汽車俱樂部史同慶證言證明，2001年8月30日，黃志國從他們俱樂部買了1輛捷達牌轎車，同年10月24日，又買走兩輛奧迪轎車，3輛

17、車首付款、信用金、擔保費合計330 935元。2001年10月24日黃志國給他們單位一張轉(zhuǎn)帳支票，后鈔票款劃入俱樂部的帳戶。(12)北京市公安局協(xié)助查詢存款通知書、中國農(nóng)業(yè)銀行進帳單、燕山燕聯(lián)物資設(shè)備有限公司中國農(nóng)業(yè)銀行分戶帳證明，人民幣3 500 000元于2001年10月29日轉(zhuǎn)入燕山燕聯(lián)物資設(shè)備有限公司帳戶。(13)北京市公安局協(xié)助查詢存款通知書、中國農(nóng)業(yè)銀行進帳單、北京北方長安汽車俱樂部中國農(nóng)業(yè)銀行分戶帳證明，人民幣330 935元于2001年10月29日轉(zhuǎn)入北京北方長安汽車俱樂部帳戶。(14)北京市公安局協(xié)助查詢存款通知書、中國工商銀行北京市分行進帳單、北京中慶志合商貿(mào)有限公司中國工

18、商銀行存款對帳單證明，人民幣300 000元于2001年10月29日轉(zhuǎn)入北京中慶志合商貿(mào)有限公司帳戶。(15)南尚樂信用社退票理由書及北京銀創(chuàng)物資有限責任公司客戶對帳單證明，2001年10月25日、29日銀創(chuàng)物資有限公司簽發(fā)的3張支票10月29日通過票據(jù)交換中心交換，當日銀創(chuàng)物資有限公司的存款帳戶(帳號1017000103000006089)余額為100.58元，3張支票均為空頭支票。(16)北京市房山鐵山加油站2001年10月18日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為100萬元，支票號碼為X02660241，收款人燕山鑫?；び邢薰?經(jīng)理穆金)，付款行房山南尚樂信用社。(17)北京燕山鑫海化工有

19、限公司客戶對帳單、北京市房山區(qū)北關(guān)農(nóng)村信用合作社進帳單證明，人民幣1 000 000元于2001年10月18日轉(zhuǎn)入北京燕山鑫海化工有限公司帳戶。(18)南尚樂信用社退票理由書及北京市房山鐵山加油站客戶對帳單證明， 2001年10月18日鐵山加油站簽發(fā)的支票10月18日通過票據(jù)交換中心交換，當日鐵山加油站的存款帳戶(帳號1017000103000006458)余額901 732.3元，該張支票為空頭支票。(19)北京燕山鑫?；び邢薰緯嬂蠲飨嫉淖C言證明，他們公司是私營企業(yè)，法人代表是她夫君穆金，經(jīng)營化工材料、建筑材料等。他們公司和黃志國做過油品、水泥等生意，黃志國還跟他們借過鈔票，2001年

20、10月18日黃志國給他們公司1張100萬元的南尚樂信用社的轉(zhuǎn)帳支票。黃志國現(xiàn)在還欠他們公司300多萬元。(20)北京市房山鐵山加油站10月22日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額1 320 000元，支票號碼為X02660243，收款人北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲運中心 (經(jīng)理趙佩武)，付款行房山南尚樂信用社。(21)中國建設(shè)銀行進帳單證明，人民幣1 320 000元于2001年10月22日轉(zhuǎn)入北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲運中心帳戶。(22)南尚樂信用社特種轉(zhuǎn)帳貸方傳票及北京市房山鐵山加油站客戶對帳單證明，2001年10月22日鐵山加油站簽發(fā)的支票10月24日通過票據(jù)交換中心交換，當日鐵山加油站的存款帳戶(帳號1017

21、000103000006458)余額為23 732.3元，該張支票為空頭支票。(23)北京市房山鐵山加油站2001年10月24日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為1 559 200元，支票號碼為X02660248，收款人北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲運中心。付款行房山南尚樂信用社。(24)中國建設(shè)銀行進帳單證明，人民幣1 559 200元于2001年10月23日轉(zhuǎn)入北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲運中心帳戶。(25)南尚樂信用社特種轉(zhuǎn)帳貸方傳票及北京市房山鐵山加油站客戶對帳單證明，2001年10月24日鐵山加油站簽發(fā)的支票10月26日通過票據(jù)交換中心交換，當日鐵山加油站的存款帳戶(帳號1017000103000006458

22、)余額為23 732.3元，該張支票為空頭支票。(26)北京市房山鐵山加油站2001年11月1日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為3 658 510元，收款人北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲運中心。付款行房山南尚樂信用社。(27)中國建設(shè)銀行進帳單證明，人民幣3 658 510元于2001年11月1日轉(zhuǎn)入北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲運中心帳戶。(28)南尚樂信用社特種轉(zhuǎn)帳貸方傳票及北京市房山鐵山加油站客戶對帳單證明，2001年11月1日鐵山加油站簽發(fā)的支票11月2日通過票據(jù)交換中心交換，當日鐵山加油站的存款帳戶(帳號1017000103000006458)余額為40 332.3元，該張支票為空頭支票。(29)北京燕聯(lián)石化

23、產(chǎn)品儲運中心經(jīng)理趙佩武的證言證明，他們公司和鐵山加油站有業(yè)務往來，鐵山加油站從他們公司買過汽油、柴油，是胡建軍和他們聯(lián)系的，每次差不多上劉文舉直接去辦手續(xù)。2001年10月份，胡建軍以鐵山加油站的名義到他們儲運中心買油，一開始信譽不錯，頭一個月給他們結(jié)款1200多萬，有支票、有現(xiàn)金，每次把油提走，都能及時付款，他們就比較相信胡建軍。到后來，胡建軍再從他們中心買油，所給的支票就開始出現(xiàn)空頭，共欠500多萬元，他們一直追，胡建軍陸續(xù)還了200多萬元，到現(xiàn)在為止還欠他們300多萬元，欠款的手續(xù)是劉文舉寫的，蓋的是鐵山加油站的公章。鐵山加油站2001年10月22日還款132萬元，24日還155.92萬

24、元，11月1日還365.851萬元，差不多上南尚樂信用社的轉(zhuǎn)帳支票。(30)北京市房山鐵山加油站10月26日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為304 200元，支票號碼為X02660247，收款人北京信風商貿(mào)物資有限公司(經(jīng)理劉洪明)，付款行房山南尚樂信用社。(31)北京信風商貿(mào)有限公司進帳單證明，304 200元人民幣于2001年10月29日轉(zhuǎn)入北京信風商貿(mào)有限公司帳戶。(32)南尚樂信用社退票理由書及北京市房山鐵山加油站客戶對帳單證明，2001年10月26日鐵山加油站簽發(fā)的支票10月29日通過票據(jù)交換中心交換，當日鐵山加油站的存款帳戶(帳號1017000103000006458)余額為23 7

25、32.3元，該張支票為空頭支票。(33)北京信風商貿(mào)有限公司總經(jīng)理劉洪明的證言證明，他們公司要緊經(jīng)營機械設(shè)備、化工油品等。2001年九十月份的時候，鐵山加油站從他們公司拉過100噸0號柴油，價值304 200元，2001年10月26日這筆鈔票從南尚樂信用社轉(zhuǎn)到他們公司帳號上。被告人高福嶺在公安機關(guān)的供述亦證明了上述事實，本院予以確認。(三)被告人高福嶺在任房山區(qū)南尚樂信用社主任期間，于2002年1月至2002年5月違反貸款調(diào)查及審貸分離、分級審批的制度，直接向北京志國商貿(mào)有限責任公司、北京銀創(chuàng)物資有限責任公司發(fā)放貸款人民幣4 650 000 元，已逾期且至今未能歸還。上述事實，有經(jīng)庭審質(zhì)證屬實

26、的下列證據(jù)予以證明，本院予以確認：(1)證人黃志國的證言證明，2001年10月至2002年5月間，他從南尚樂信用社使用了460多萬元貸款。(2)南尚樂信用社外勤高萍的證言證明，2001年10月份，高福嶺講給銀創(chuàng)公司放一筆125萬元貸款，是2001年10月15日放的。2001年12月6日高福嶺講給志國商貿(mào)有限公司放一筆280萬元的貸款;2002年1月28日，高福嶺講給銀創(chuàng)放一筆50萬元的貸款;2002年1月30日，高福嶺讓她給涿州鑫誠鑄造廠放一筆20萬元的貸款，2002年5月20日到期。鑫誠鑄造廠還了10萬，其余10萬元銀創(chuàng)公司辦理了貸款轉(zhuǎn)期手續(xù)，連同2002年1月28日給銀創(chuàng)放那筆50萬元的貸

27、款重新開立了60萬元的借據(jù)。3筆共計465萬元。 (3)證人南尚樂信用社副主任許振永的證言證明，2002年1月底，在例行查帳時，發(fā)覺貸款檔案中有一筆125萬元和一筆280萬元的貸款借據(jù)，但沒有貸款手續(xù)，他找管貸款手續(xù)的會計高萍，高萍講是高福嶺讓放的，他去問高福嶺這兩筆貸款是如何回事，高福嶺講他讓放的，過了一個多星期，高福嶺將貸款戶的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件、資產(chǎn)負債表、損益表給他，讓他給補齊手續(xù)，這兩家公司分不為北京志國商貿(mào)有限公司和北京銀創(chuàng)物資有限責任公司，他要求對這兩家公司進行實地調(diào)查，高福嶺講不用調(diào)查，沒有問題，到2002年4月底保證能還款，因此他把材料接過來，材料包括貸款申請表、借款申請書、

28、保證人資信情況表、貸款責任保證書、短期貸款客戶情況表、借款合同、擔保合同，所有材料需要高福嶺簽章的地點高福嶺都簽好了，差不多上同意放貸的意思，他依照高福嶺的口述為銀創(chuàng)公司補了一份購買鋼材的貸款調(diào)查，為志國公司補了一份購買汽油、柴油的貸款調(diào)查，并在貸款審批表上簽字同意放貸。第三筆是高福嶺2002年2月貸給銀創(chuàng)公司的50萬元、貸給鑫誠鑄造廠的10萬元，到2002年4月份就逾期了，2002年5月20日，高福嶺把所有材料填好后交給他，他又在貸款審批表上簽上同意的意見，所不同的是這時王建洪差不多調(diào)到外勤當信貸員，貸款調(diào)查報告是王建洪寫的，如此把這60萬元的貸款手續(xù)給補齊了。這3筆貸款實際上從一開始高福嶺

29、就違反了規(guī)定。(4)北京市農(nóng)村信用合作社借據(jù)、企業(yè)短期借款申請書、貸款調(diào)查、保證擔保貸款保證人資信情況調(diào)查表、貸款責任保證書、調(diào)查治理員貸款調(diào)查報告、短期貸款客戶情況表、北京銀創(chuàng)物資有限責任公司損益表、北京志國商貿(mào)有限責任公司損益表、北京市信用合作社借款合同、保證合同、逾期貸款催收通知單證明，2002年1月14日，北京銀創(chuàng)物資有限責任公司從南尚樂信用社貸款125萬元，到期日為2002年4月25日，借據(jù)編號20020003;2002年1月14日，北京志國商貿(mào)有限公司從南尚樂信用社貸款280萬元，到期日為2002年4月25日，借據(jù)編號20020004; 2002年5月20日，北京銀創(chuàng)物資有限責任公

30、司從南尚樂信用社貸款60萬元，到期日為2002年11月20日，借據(jù)編號20020021。(四)2002年5月21日，北京市房山區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社接到匿名電話，稱南尚樂信用社擅自調(diào)劑資金，存在諸多疑點，2001年5月28日，聯(lián)社副主任、監(jiān)察科長到南尚樂信用社調(diào)查，發(fā)覺問題嚴峻，聯(lián)社立即組成檢查組，進駐南尚樂信用社，查出了高福嶺嚴峻違法違規(guī)的事實。因此責成聯(lián)合社保衛(wèi)科長王剛于2002年7月5日攜帶報案材料到公安機關(guān)報案，并連同高福嶺一并送到公安機關(guān)。上述事實有北京市房山區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社出具的報案材料、證人王剛的證言、拘留證在案證實，本院予以確認。本院認為：被告人高福嶺身為金融機構(gòu)工作人員

31、，無視國家法律，在票據(jù)業(yè)務中，對違反中華人民共和國票據(jù)法第八十八條規(guī)定簽發(fā)的空頭支票予以付款，造成一千余萬元的經(jīng)濟損失，應屬造成特不重大損失，其行為已構(gòu)成對違法票據(jù)付款罪;在貸款業(yè)務中，違反中華人民共和國商業(yè)銀行法第三十五條關(guān)于貸款調(diào)查及審貸分離、分級審批的制度，直接向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成特不重大損失，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。北京市房山區(qū)人民檢察院指控被告人高福嶺犯有對違法票據(jù)付款罪、違法發(fā)放貸款罪罪名成立。公訴機關(guān)指控被告人高福嶺于2001年10月31日將南尚樂信用社帳戶內(nèi)的人民幣200萬元記入黃志國經(jīng)營的北京志國商貿(mào)有限責任公司帳戶的行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，但依照公訴機關(guān)提供的證據(jù)來看，不符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件，因而不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，公訴機關(guān)對被告人高福嶺該項指控證據(jù)不足，不能成立;指控被告人高福嶺于2002年1月讓北京恒順達水泥熟料有限責任公司為北京銀創(chuàng)物資