2021基金從業(yè)歷年模擬題7篇

1、2021基金從業(yè)歷年模擬題7篇2021基金從業(yè)歷年真題7篇第1篇可能對(duì)基金持有收益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事 項(xiàng)不包括（）oA.編制年度報(bào)告B.更換基金管理人C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.延長(zhǎng)基金合同期限答案A （解析）基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì) 的召開，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方 式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其 他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā) 生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金 份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損 害

2、的，基金托管人應(yīng)該（）oA.不承擔(dān)責(zé)任B.承擔(dān)全部責(zé)任C.承擔(dān)連帶責(zé)任D.承擔(dān)一小局部責(zé)任正確答案：AA解析基金托管人不承擔(dān)責(zé)任的情形中包括：因 基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。D.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管 理人為保障自身利益已決定延遲估值考點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值的原那么及方法答案：D解析：當(dāng)基金有以下情形時(shí)，可以暫停估值：（1）基金投資所 涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；（2）因 不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基 金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn) 變，而基金管理人為保障投

3、資人的利益已決定延遲估值；（4）如出 現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不 能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的；（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他 情形。故此題選D選項(xiàng)。根據(jù)（），可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券 等。A.債券發(fā)行者B.債券到期日C.債券投資對(duì)象D.債券信用等級(jí)答案：A解析：根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債 券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng) 期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等 級(jí)債券等。某基金測(cè)算出A政權(quán)組合的在險(xiǎn)價(jià)值（VaR）要大于B證券組合 的在險(xiǎn)價(jià)值（VaR）,該結(jié)論主要依賴的是（）。A

4、.全過(guò)程指標(biāo)B.事后指標(biāo)C.事中指標(biāo)D.事前指標(biāo)正確答案：D指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是（）A.費(fèi)用低廉B.風(fēng)險(xiǎn)較小C.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收 益率，可以為股票投資者提供比擬穩(wěn)定的投資回報(bào)D.可以作為避險(xiǎn)套利的工具正確答案：ABCD2021基金從業(yè)歷年真題7篇第4篇根據(jù)公司法，對(duì)采用有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金設(shè)立 條件描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）A.股東人數(shù)沒(méi)有上限B.股東共同制定公司章程C.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額D.有公司住所參考答案：A在美國(guó)的共同基金中，主要的基金種類為（）。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：混合基金D：貨幣市場(chǎng)基金E：期 權(quán)基金答案:ABCD基

5、金管理人在局部有限合伙人未及時(shí)出資而又必須馬上支出資 金時(shí)可以臨時(shí)投資回收的資金，上述行為屬于（）oA、收入抵補(bǔ)B、過(guò)橋融資C、杠桿借入D、舉債融資正確答案：B解析：過(guò)橋融資即：基金管理人在局部有限合伙人未及時(shí)出資 而又必須馬上支出資金時(shí)可以臨時(shí)投資回收的資金。私募基金管理人的（）應(yīng)當(dāng)獨(dú)立地履行對(duì)內(nèi)部控制監(jiān)督、檢 查、評(píng)價(jià)、報(bào)告和建議的職能，對(duì)因失職讀職導(dǎo)致內(nèi)部控制失效造 成重大損失的，應(yīng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任.A、負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的高級(jí)管理人員B、董事會(huì)C、負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級(jí)管理人員D、總經(jīng)理 正確答案：C解析：根據(jù)私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引私募基金管 理人應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級(jí)管理人員。負(fù)責(zé)合規(guī)

6、風(fēng)控的高級(jí) 管理人員，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立地履行對(duì)內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告和 建議的職能，對(duì)因失職瀆職導(dǎo)致內(nèi)部控制失效造成重大損失的，應(yīng) 承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。界定基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體的意義在于（）。A.將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開來(lái)B.將基金的管理主體和基金的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開來(lái)C.將基金托管人所管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)分開來(lái)D.將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)分開來(lái)正確答案：BD關(guān)于滬深300指數(shù)期貨持倉(cāng)限額制度，正確的描述是（）oA.持倉(cāng)限額是指交易所規(guī)定的會(huì)員或者客戶在某一合約單邊持 倉(cāng)的最大數(shù)量B.進(jìn)行投機(jī)交易的客戶在某一合約單邊持倉(cāng)限額為10000手C.某一合約結(jié)算后

7、單邊總持倉(cāng)量超過(guò)10萬(wàn)張的，結(jié)算會(huì)員下一 交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過(guò)該合約單邊總持倉(cāng)量的25%D.會(huì)員和客戶超過(guò)持倉(cāng)限額的，不得同方向開倉(cāng)交易正確答案：ACD申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。.基金合同期限為5年以上.基金募集金額不低于5億元人民幣.基金份額持有人不少于2000人.基金的募集符合證券投資基金法規(guī)定I 、 IVI、II. IIIII、IIL IVI、II、HI、IV正確答案：AA解析申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合 以下條件：基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定；基金 合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基 金份額持有人不少于1000人；基金

8、份額上市交易規(guī)那么規(guī)定的其他 條件。關(guān)于股指期貨套利行為描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）oA.沒(méi)有承擔(dān)價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)B.提高了股指期貨交易的活潑程度C.股指期貨價(jià)格的合理化D.增加股指期貨交易的流動(dòng)性 正確答案：A2021基金從業(yè)歷年真題7篇第5篇封閉式基金每基金單位的面值是（）0A、1兀B、元C、1. 01 元D、不定答案：A()(基金中的基金)是以股權(quán)投資基金為主要投資對(duì)象的基 金。A.股權(quán)投資母基金B(yǎng).股權(quán)投資子基金C.衍生基金D.衍生產(chǎn)品正確答案：A關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()oA、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B、依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益C、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)那么D、辦

9、理公募基金和私募基金的備案正確答案：D解析：D項(xiàng)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依法辦理非公開募集基 金的登記、備案。關(guān)于我國(guó)股權(quán)投資基金開展的現(xiàn)狀，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()oA、股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動(dòng)了間接融資和資本市場(chǎng)在我國(guó)的開展B、市場(chǎng)規(guī)模增長(zhǎng)迅速，當(dāng)前我國(guó)已成為全球第二大股權(quán)投資市場(chǎng)C、股權(quán)投資基金行業(yè)有力地促進(jìn)了創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升 級(jí)D、市場(chǎng)主體豐富，行業(yè)從開展初期階段的政府和國(guó)有企業(yè)主導(dǎo) 逐步轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌?chǎng)化主體主導(dǎo)正確答案：A解析：此題考查我國(guó)股權(quán)投資基金開展的現(xiàn)狀。經(jīng)過(guò)多年探 索，我國(guó)的股權(quán)投資基金行業(yè)獲得了長(zhǎng)足的開展，主要呈現(xiàn)為三個(gè) 方面。一是市場(chǎng)規(guī)模增長(zhǎng)迅速，當(dāng)前我國(guó)已成為全

10、球第二大股權(quán)投 資市場(chǎng)。二是市場(chǎng)主體豐富，行業(yè)從開展初期階段的政府和國(guó)有企 業(yè)主導(dǎo)逐步轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌?chǎng)化主體主導(dǎo)。三是有力地促進(jìn)了創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動(dòng)了直接融資和資 本市場(chǎng)在我國(guó)的開展，為互聯(lián)網(wǎng)等新興產(chǎn)業(yè)在我國(guó)的開展發(fā)揮了重 大作用。投資政策說(shuō)明書的內(nèi)容不包括（）oA、確定收益B、投資回報(bào)率目標(biāo)C、投資決策流程D、業(yè)績(jī)比擬基準(zhǔn)答案：A解析：投資政策說(shuō)明書的內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資范圍、投資限制（包括期限、流動(dòng)性、合規(guī)等）、業(yè)績(jī)比擬基準(zhǔn)，所以 BCD正確，A錯(cuò)誤。以下關(guān)于投資回訪的說(shuō)法中，正確的選項(xiàng)是（）o I.回訪應(yīng) 確認(rèn)受訪人是否為投資者本人；II.回訪應(yīng)確

11、認(rèn)投資者是否知悉未來(lái) 可能承擔(dān)的投資損失;III.在私募基金投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行回訪；W.未 經(jīng)回訪確認(rèn)成功，私募基金管理人不得投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu) 基金款項(xiàng)A、II、IIIB、II、WC、I、II、IVD、I、n、IIL IV正確答案：C解析：根據(jù)私募投資基金募集行為管理方法第三十條規(guī) 定，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推 介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音 、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回 訪。回訪過(guò)程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行 的回訪確認(rèn)無(wú)效。關(guān)于跨境股權(quán)投資，其投資范圍（）oA.僅包括境外的股權(quán)投資基金面向境內(nèi)目標(biāo)公司的投資B.僅包括境內(nèi)的股權(quán)投資基金面向

12、境外目標(biāo)公司的投資C.既包括境外的股權(quán)投資基金面向境內(nèi)目標(biāo)公司的投資，也包 括境內(nèi)的股權(quán)投資基金面向境外目標(biāo)公司的投資D.既包括境外的股權(quán)投資基金面向境內(nèi)目標(biāo)公司的投資，也包 括境內(nèi)的股權(quán)投資基金面外境內(nèi)目標(biāo)公司的投資，但港、澳、臺(tái)地 區(qū)除外答案：C解析：跨境股權(quán)投資包括境外的股權(quán)投資基金面向境內(nèi)目標(biāo)公 司的投資，以及境內(nèi)的股權(quán)投資基金面向境外目標(biāo)公司的投資，應(yīng) 選項(xiàng)C正確。()是用來(lái)衡量企業(yè)的短期償債能力的比率。A.流動(dòng)性比率B.財(cái)務(wù)杠桿比率C.營(yíng)運(yùn)效率比率D.盈利能力比率正確答案：A流動(dòng)性比率是用來(lái)衡量企業(yè)的短期償債能力的比 率，旨在分析短期內(nèi)企業(yè)在不致使財(cái)務(wù)狀況惡化的前提下，利用手 中持

13、有的流動(dòng)資產(chǎn)歸還短期負(fù)債的能力大小。2021基金從業(yè)歷年真題7篇第6篇世界上最早的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托基 金”成立于()年。168614201768D. 1868正確答案：D以下關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的表述，錯(cuò)誤的有（）。A.基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B.與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷相比，基金對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有 更高的要求C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原那么，把適合的產(chǎn)品賣給適合的 基金投資人D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的正確答案：D證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不 同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，其特殊性表現(xiàn)在：標(biāo)準(zhǔn)性，監(jiān)管部門在基金 銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推

14、介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定；服務(wù)性， 基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)呈現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷 人員的持續(xù)服務(wù)；專業(yè)性，基金銷售要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌 握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具；持續(xù)性，基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服 務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性；適用性， 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受 能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。基金拆分主要包括份額拆分和（）o兩種拆分都會(huì)突破合格投 資者的標(biāo)準(zhǔn)，因此被嚴(yán)格禁止。A、損益權(quán)拆分B、收益權(quán)拆分C、資產(chǎn)權(quán)拆分基金管理人編制基金（）,經(jīng)托管人復(fù)核后予以公告，同時(shí)分 別報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所備案。A

15、.臨時(shí)報(bào)告B.年度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.季度報(bào)告正確答案：BCD假如投資者持有如下的債券組合：債券A的面值為000, 000,價(jià)格為98,久期為7;債券B的面值為20, 000, 000, 價(jià)格為96,久期為10;債券C的面值為10, 000, 000,價(jià)格為110, 久期為12;那么該組合的久期為（）o8. 5429. 2149.81510. 623正確答案：C美國(guó)基金的董事不能投資于他們所服務(wù)的基金。（）答案：錯(cuò)誤基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原那么有（）oA.準(zhǔn)確性原那么B.真實(shí)性原那么C.及時(shí)性原那么D、購(gòu)置權(quán)拆分正確答案：B解析：基金拆分主要包括份額拆分和收益權(quán)拆分。兩種拆分都 會(huì)突破

16、合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)，因此被嚴(yán)格禁止。()是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金 管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、 數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A.基金評(píng)級(jí)B.基金估值C.基金運(yùn)作D.基金服務(wù)答案：A解析：基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管 理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其 他評(píng)價(jià)活動(dòng)。基金評(píng)級(jí)是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基 金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符 號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果?？键c(diǎn)：基金銷售適用性單項(xiàng)選擇題中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金的監(jiān)管以行業(yè)自律為主，以 ()為核心，輔之以

17、事中、事后的適度監(jiān)管，充分維護(hù)私募基金 市場(chǎng)的活力。A.合同備案B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.信息披露D.運(yùn)作檢查正確答案：C中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()oI .為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資 產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī) 構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄.實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件I、II、IIII、IIII、IIL IVI、II、HI、IV正確答案：D解析：根據(jù)證券投資基金管理公司管理方法的相關(guān)規(guī)定， 中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備以下條件

18、：(1)為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融 資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒(méi)有受 到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處分。(2)所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證 券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證 券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。(3)實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣。(4)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。()是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將 一份基金按照一定的比例分拆成假設(shè)干份，每一基金份額的單位凈值 也按相同比例降低，是對(duì)基金的資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的一種方式。A.份額投

19、資B.現(xiàn)金分紅C.分紅再投資D.基金份額分拆正確答案：D考點(diǎn)：基金利潤(rùn)及利潤(rùn)分配。解析：基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變 的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成假設(shè)干份，每一基金份 額的單位凈值也按相同比例降低，是對(duì)基金的資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的 一種方式?；鸱蓊~分拆通過(guò)直接調(diào)整基金份額數(shù)量到達(dá)降低基金 份額凈值的目的，但并不影響基金的已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得等。()既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣 政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配 性的作用。A：企業(yè)B：居民C：金融機(jī)構(gòu)D：政府參考答案：C 解析：金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊，主要表現(xiàn)在 以下幾

20、個(gè)方面： 它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn) 化為投資的重要渠道； 金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供應(yīng) 者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在 市場(chǎng)上購(gòu)置各類金融工具； 既是金融市場(chǎng)的中介入，也是金融 市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者； 金融機(jī)構(gòu)作為機(jī) 構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。2021基金從業(yè)歷年真題7篇第7篇估值日無(wú)市價(jià)，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的， 應(yīng)采用（）確定公允價(jià)值。A.固定日市價(jià)B.最近交易市價(jià)C.股東協(xié)商價(jià)格D.股票本錢價(jià)格正確答案：B關(guān)于股票拆分和股票股利，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）oA.不改變公司權(quán)益B.可以提高股份流動(dòng)性

21、C.降低被收購(gòu)的難度D.向投資者傳遞公司開展前景良好的信息正確答案：C股價(jià)較高的公司通過(guò)股票拆分或發(fā)放股票股利的 方式降低股價(jià)，可以提高股份流動(dòng)性，增加股東數(shù)量并提高被收購(gòu) 的難度。以下選項(xiàng)中不屬于隱性本錢的是（）oA.時(shí)機(jī)本錢B.買賣價(jià)差C.市場(chǎng)沖擊D.印花稅考點(diǎn)：顯性本錢與隱性本錢答案：D解析：除了傭金和稅費(fèi)等顯性本錢，交易過(guò)程中的隱性本錢， 如買賣價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、時(shí)機(jī)本錢等。故此題選D選 項(xiàng)。證券投資基金的營(yíng)銷渠道包括（）。A.直銷B.代銷C.包銷D.促銷答案：AB基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額出售的（）前公布招募說(shuō)明書、基 金合同及其他有關(guān)文件。1日3日C.5日D. 7日正確答案：

22、B基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額出售的3日前公布招 募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。以下屬于成長(zhǎng)型股票的是()。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.防御性股票正確答案：A成長(zhǎng)型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨 勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、趨勢(shì)增長(zhǎng) 型基金等。()是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其 活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券基金機(jī)構(gòu)答案：A在我國(guó)，信托制基金目前最大弊端是（）oA、IPO退出B、并購(gòu)?fù)顺鯟、清算退出D、二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓退出正確答案：A解析：由于信托業(yè)缺乏登記制度，證監(jiān)會(huì)始終對(duì)信托制私募股 權(quán)投資基金持

23、謹(jǐn)慎態(tài)度，因此IP0退出是信托制私募基金最大弊 端。D.完整性原那么答案：ABCD()是一個(gè)比擬好的現(xiàn)金回報(bào)率指標(biāo)。A.內(nèi)部收益率B.已分配收益倍數(shù)C.總收益倍數(shù)D.利息倍數(shù)正確答案：B已分配收益倍數(shù)是工程的分紅和已繳資本之間的 比例，該指標(biāo)是一個(gè)比擬好的現(xiàn)金回報(bào)率指標(biāo)。投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括()oI.投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約 所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等 要求H.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資 限制，防止越權(quán)決策ni.投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究 報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄w

24、.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn) 行投資決策A、I、II、IIIB、II、III c、 I、n、in、ivd、in、iv答案：c解析：此題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。投資決策業(yè)務(wù)控制的主要 內(nèi)容：（1）投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金 契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限 制等要求。（2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格 遵守投資限制，防止越權(quán)決策。（3）投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依 據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記 錄。（4）建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi) 進(jìn)行投資決策。（5）建立科學(xué)

25、的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資 組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析等內(nèi) 容。2021基金從業(yè)歷年真題7篇第2篇期貨從業(yè)人員應(yīng)具備、保持并不斷提高專業(yè)勝任能力，包括 （）oA.不斷提高文化程度，盡可能取得較高學(xué)歷B.加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)更新.接受后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)C.期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬期貨從業(yè)人員的工作進(jìn) 行指導(dǎo)、監(jiān)督和支持D.在從事期貨業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)參加崗前培訓(xùn)并通過(guò)考核正確答案：BCDB項(xiàng)，期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)那么（修訂）第 十七條，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)更新，接受后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，保 持并不斷提高專業(yè)勝任能力。c項(xiàng)，第十八條，機(jī)構(gòu)的管理人員應(yīng) 當(dāng)對(duì)下屬?gòu)臉I(yè)人員的工作進(jìn)

26、行指導(dǎo)、監(jiān)督和支持，使其保持并不斷 提高專業(yè)勝任能力。D項(xiàng)，第十六條，從業(yè)人員在從事期貨業(yè)務(wù) 前，應(yīng)當(dāng)參加崗前培訓(xùn)并通過(guò)考核，具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、技能和 職業(yè)道德。故此題答案為BCD。()不具有法律實(shí)體地位。A.合伙型基金B(yǎng).契約型基金C.股權(quán)投資基金D.公司型基金正確答案：B以下關(guān)于契約型基金投資者和管理人說(shuō)法正確的有()oI .信托公司可以直接作為基金的投資管理人.信托公司可以扮演資金募集人的角色.基金管理人是基金的直接參與主體.投資者與管理人之間是一種委托或者信托法律關(guān)系I 、 II 、 IIII、II、IVII、III、IVI、II、IIL IV答案：D解析：在信托契約形勢(shì)下，信托公司

27、可以直接作為基金的投資 管理人，也可以與基金管理人合作作為融資渠道，扮演資金募集人 的角色，由投資顧問(wèn)進(jìn)行基金的投資管理。在資產(chǎn)管理計(jì)劃或契約 型基金形勢(shì)下，基金管理人是基金的直接參與主體。因此，在廣義 的契約型基金形勢(shì)下，投資者與管理人之間是一種委托或者信托法 律關(guān)系?；鹄碡?cái)?shù)闹饕敲词怯苫鸾?jīng)理人決定的。判斷對(duì)錯(cuò)正確答案：錯(cuò)誤QDII基金因應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借人現(xiàn)金的比例不 得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()o10%12%15%16%正確答案：A除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，QDII基 金不得借入現(xiàn)金，且該臨時(shí)用途借人現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集 合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%o法人治理結(jié)構(gòu)是最大限度地提高公司價(jià)值，以保證公司對(duì)其使 用的資本承擔(dān)相應(yīng)的法律義務(wù)，包括由合同約定的義務(wù)。這是()A：世界銀行在有關(guān)報(bào)告中引用的定義B：世界銀行公司治理研究小組歸納的觀點(diǎn)C：亞洲開發(fā)銀行報(bào)告中使用的定義D：其他觀點(diǎn)答案：B清算價(jià)值法的主要方法是，假如企業(yè)破產(chǎn)和公司解散時(shí)，將企 業(yè)拆分為可出售的幾個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包，并分別估算這些業(yè)務(wù)或資產(chǎn) 包的（），加總后作為企業(yè)估值的參考標(biāo)準(zhǔn)。A、變現(xiàn)價(jià)值B、公允價(jià)值C、理論價(jià)值D、折現(xiàn)率正確答案：A解析：清算價(jià)值法的主要方法是，假如企業(yè)破產(chǎn)和公司解散 時(shí)，將企業(yè)拆分為可出售的幾個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包，并分別估算