銀行監(jiān)控服務(wù)工作自查報(bào)告

1、銀行監(jiān)控服務(wù)工作自查報(bào)告自年數(shù)據(jù)大集中以來，我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項(xiàng) 信息管理系統(tǒng)逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng)，由省聯(lián) 社提供的核心、系統(tǒng)對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理，其中核心數(shù)據(jù)的備 份、系統(tǒng)運(yùn)行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理，我行工作重點(diǎn)在于對網(wǎng) 絡(luò)設(shè)備、通訊線路及柜面終端設(shè)備的正常運(yùn)行進(jìn)行科技支撐，因 此我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)較少。目前，根據(jù)我行現(xiàn) 有業(yè)務(wù)要求和信息科技發(fā)展的規(guī)劃，要求我們對信息管理、人員、 技術(shù)等方面提升信息安全管理水平和管理能力，建立管理與技術(shù) 相結(jié)合的全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。具體來說，主要采取以下幾方 面的措施開展信息安全工作。一、將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安

2、全納入我行“十二五” 信息科技發(fā)展規(guī)劃。為了提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理能力，提升信息 科技對業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展的可持續(xù)支持能力，我行于年初制定了 “十 二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全成為科 技規(guī)劃的重要組成部分之一?？萍家?guī)劃中明確了信息科技發(fā)展方 向，強(qiáng)調(diào)了科技基礎(chǔ)建設(shè)，提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防 范信息科技風(fēng)險(xiǎn)。二、完善信息科技治理，大力開展信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度 建設(shè)。從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r(shí)注重軟件投入 和業(yè)務(wù)管理的綜合管理。例如，以前我們在信息安全管理普遍存 在一個(gè)誤區(qū)，人為部署了高性能的硬件設(shè)備、實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備雙機(jī) 熱備、內(nèi)外網(wǎng)嚴(yán)格的物理隔離、做好了生產(chǎn)運(yùn)行風(fēng)

3、險(xiǎn)控制，就算 完成了信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制的工作，其實(shí)不然，因?yàn)樾畔踩粏?是技術(shù)問題，更是管理問題，只有持續(xù)完善信息科技治理架構(gòu)， 從組織架構(gòu)和制度等管理層面采取防范措施，才能真正實(shí)現(xiàn)信息 安全管理的目標(biāo)。三、我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理方面的措施主要包括三方 面。a）認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會監(jiān)管機(jī)構(gòu)對信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作 規(guī)范，建立系統(tǒng)完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和機(jī)制，建立 以電子銀行部、合規(guī)部、稽核部為主體的信息科技風(fēng)險(xiǎn)三道防線； 成立以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長的信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急小組、應(yīng)急處置 小組和科技支持保障小組，做好突發(fā)事件應(yīng)急處理。b）建立健全信

4、息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設(shè)，我 行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，以我行流程銀行建設(shè)為契機(jī)，完善了相關(guān)制度， 理順了相關(guān)制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實(shí) 抓好制度建設(shè)。c）采取有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度，防范和化解信 息安全風(fēng)險(xiǎn)。首先，完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，對中心機(jī)房進(jìn)行改造， 更換老舊的硬件設(shè)備，提高硬件設(shè)備防范風(fēng)險(xiǎn)的能力；二是改造 電源環(huán)境，做好業(yè)務(wù)連續(xù)性建設(shè)，為基層網(wǎng)點(diǎn)更換UPS電源；三 是提升運(yùn)行管理的水平，推進(jìn)運(yùn)行流程化和集中化管理，防范操 作風(fēng)險(xiǎn)，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是完善應(yīng)急預(yù)案，積 極配合省聯(lián)社開展應(yīng)急演練，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。四、嚴(yán)格設(shè)備接入管理，提高設(shè)備管理水平

5、。近日，省聯(lián) 社推出了桌面管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)提供全面高效的計(jì)算機(jī)設(shè)備管理 解決辦法，可以監(jiān)控行內(nèi)IT環(huán)境的變化，保障計(jì)算機(jī)設(shè)備正常 運(yùn)行，大幅度降低運(yùn)行維護(hù)成本，并可提供詳盡的統(tǒng)計(jì)報(bào)表輸出， 綜合反映軟硬件信息變動(dòng)、當(dāng)前配置等，幫助總行管理好全轄計(jì) 算機(jī)設(shè)備。按照省聯(lián)社的部署，該系統(tǒng)計(jì)劃于下半年上線，屆時(shí) 將有力的提高我行信息科技管理的效率和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。五、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容。根據(jù)aa省軟件正版化工作聯(lián)席會議下發(fā)的關(guān)于推進(jìn)中小 金融機(jī)構(gòu)使用正版軟件工作的通知（）精神，結(jié)合我行的實(shí)際 情況，為加快對盜版或未經(jīng)授權(quán)、許可軟件的清理換裝工作，推 進(jìn)我行軟件正版化工作，確保

6、我行軟件正版化工作目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)， 結(jié)合我行實(shí)際情況，制定了*銀行軟件正版化工作實(shí)施方案， 根據(jù)方案的進(jìn)度安排，我行已于本月進(jìn)入更換正版軟件和培訓(xùn)階 段。信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控是長期而艱巨的工作，我行將按照上級有 關(guān)部門的要求，加強(qiáng)日常管理，提高業(yè)務(wù)水平，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控作為工作的重中之重，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。銀行監(jiān)控服務(wù)工作自查報(bào)告一、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)1、來自互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社 電子化建設(shè)的發(fā)展，計(jì)算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng) 用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計(jì)算機(jī)水平又是參差不 齊，有的員工很難主動(dòng)發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實(shí)施補(bǔ)丁升 級，U

7、盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或 網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。二、操作流程風(fēng)險(xiǎn)隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計(jì)算機(jī)操作業(yè)務(wù)能力 與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng)，綜合柜員制未能全面落實(shí)，不能夠完全 掌握農(nóng)信社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程及處置程序，必然會造成操作失誤而 導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)大致分為以下幾方面：1、操作行為不規(guī)范，安全防范意識差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計(jì) 算機(jī)操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計(jì)算機(jī)理論知 識及運(yùn)用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：一是一些操作人員對計(jì)算機(jī)知識的缺乏， 經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯(cuò)誤；二是操作人員基本安全意識不強(qiáng)，缺乏安全防 范意識；三是人員調(diào)離或崗位

8、變動(dòng)時(shí)不及時(shí)注銷操作員，導(dǎo)致操作員 不便于管理；四是人離機(jī)不退，個(gè)別人隨意離開工作崗位，也不簽退， 給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上 當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品 及功能不熟悉或風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列 風(fēng)險(xiǎn)。一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞， 致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險(xiǎn)；二是沒有定期對機(jī)器除塵、保養(yǎng)，使微機(jī) 在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計(jì)算機(jī)運(yùn)行報(bào)錯(cuò)或元器件損壞時(shí)有發(fā) 生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作 流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人

9、或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計(jì)算機(jī)管理的一系列相關(guān)要 求，對日常計(jì)算機(jī)信息管理中存在的問題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法 隔離的要隨時(shí)升級殺毒程序，同時(shí)嚴(yán)格移動(dòng)磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒 流程。加強(qiáng)員工計(jì)算機(jī)知識培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防 毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。2、加強(qiáng)對一線人員的操作流程、各項(xiàng)基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強(qiáng)對信 息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò) 風(fēng)險(xiǎn)的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計(jì)算機(jī)知識的普及培訓(xùn)工 作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工

10、的政治素質(zhì)、 業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一 線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅(jiān)決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵 循管理制度。3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財(cái)務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功 上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和 各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期 修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼， 多用字母或符號，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等， 嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。4、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制。首先，建立柜員崗 位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次， 全面落實(shí)以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實(shí)時(shí)監(jiān)管，及 時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)進(jìn)行整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。再則，加強(qiáng)會計(jì)事后監(jiān) 督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項(xiàng)計(jì)算 機(jī)制度執(zhí)行與落實(shí)，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切 實(shí)做到防患于未然。5、日常維護(hù)方面，由基社信息